万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年10月09日 送出日期:2024年10月10日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 万家瑞兴 基金代码 001518 下属基金简称 万家瑞兴A 下属基金交易代码 001518 下属基金简称 万家瑞兴C 下属基金交易代码 015390 基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 上海银行股份有限公司 基金合同生效日 2015年7月23日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每日 开始担任本基金基金 2021年5月12日 基金经理 刘宏达 经理的日期 证券从业日期 2009年4月1日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者请阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况 投资目标 本基金投资于具有成长潜力的上市公司,以获取未来资本增值的机会,并谋求基金资 产的中长期稳定增值,同时通过分散投资提高基金资产的流动性。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包 括主板、中小板、创业板及其他中国证监会允许上市的股票、存托凭证)、港股通标的 股票、债券(含证券公司短期公司债券)、货币市场工具、股指期货、资产支持证券、 债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融 工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序 投资范围 后,可以将其纳入投资范围。 股票投资占基金资产的0%-95%,其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%;本基金投资同业存单的比例不超过基金资产的20%;本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;股指期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。 1、资产配置策略;2、股票投资策略:(1)定性方面;(2)定量方面;(3)存托凭证 主要投资策略 投资策略;(4)港股通标的股票投资策略;3、普通债券投资策略;4、资产支持证券 投资策略;5、证券公司短期公司债券投资策略;6、股指期货投资策略。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×35%+恒生指数收益率×35%+中证全债指数收益率×30% 本基金是混合型基金,风险高于货币市场基金和债券型基金但低于股票型基金,属于 中高风险、中高预期收益的证券投资基金。 本基金可投资于港股,会面临港股通机 风险收益特征 制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港 股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险 等。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1、业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 2、自2022年3月17日起,增设本基金C类份额。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 万家瑞兴A 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M<1,000,000 0.15% 养老金客户1,000,000≤M<3,000,000 0.12% 养老金客户3,000,000≤M<5,000,000 0.08% 养老金客户申购费 M≥5,000,000 1,000.00元/笔 养老金客户(前收费) M<1,000,000 1.50% 其他投资者 1,000,000≤M<3,000,000 1.20% 其他投资者 3,000,000≤M<5,000,000 0.80% 其他投资者 M≥5,000,000 1,000.00元/笔 其他投资者 N<7日 1.50% -7日≤N<30日 0.75% -赎回费 30日≤N<90日 0.50% - 90日≤N<180日 0.50% - N≥180日 0 - 万家瑞兴C 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) N<7日 1.50% 赎回费 7日≤N<30日 0.50% N≥30日 0 注:本基金C份额不收取申购费。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 销售服务费 万家瑞兴C 0.50% 销售机构 审计费用 32,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 按照有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 注:本基金A份额不收取销售服务费。本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,以及《基金合同》生效 后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼与仲裁费、持有人大会费用等,按实际发生额从基金资产扣除。 上述费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 万家瑞兴A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.46% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报 披露的相关数据为基准测算。 万家瑞兴C 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.96% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报 披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金是混合型基金,风险高于货币市场基金和债券型基金但低于股票型基金,属于中高风险、中高预期收益的证券投资基金。 投资本基金可能遇到的风险包括:市场风险、管理风险、流动性风险、本基金的特有风险和其他风险等;本基金的投资范围包括股指期货、资产支持证券、证券公司短期公司债等品种,可能给本基金带来额外风险。 本基金参与港股通交易,基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资于港股。 本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)的,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。 本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应程序后,可以启动侧袋机制,具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 根据基金合同的解决争议条款,与《基金合同》有关的争议,当事人未能经友好协商解决的,应选择提交仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址:www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料