万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金 2024 年第 4 季度报告 2024 年 12 月 31 日 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：上海银行股份有限公司 报告送出日期：2025 年 1 月 21 日 §1 重要提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人上海银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2025 年 1 月 20 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2024 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。 §2 基金产品概况 基金简称 万家瑞丰 基金主代码 001488 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2015 年 6 月 19 日 报告期末基金份额总额 7,973,476.47 份 投资目标 在有效控制投资组合风险的前提下，通过积极主动的资 产配置，力争获得超越业绩比较基准的收益。 投资策略 1、资产配置策略；2、股票投资策略（（1）定性方面、 （2）定量方面、（3）存托凭证投资策略）；3、权证投资 策略；4、普通债券投资策略；5、中小企业私募债券债 券投资策略；6、资产支持证券投资策略；7、证券公司 短期公司债券投资策略；8、股指期货投资策略。 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率*50%＋中证全债指数收益率*50% 风险收益特征 本基金是混合型基金，风险高于货币市场基金和债券型 基金但低于股票型基金，属于中高风险、中高预期收益 的证券投资基金。 基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 上海银行股份有限公司 下属分级基金的基金简称 万家瑞丰 A 万家瑞丰 C 下属分级基金的交易代码 001488 001489 报告期末下属分级基金的份额总额 713,817.47 份 7,259,659.00 份 §3 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要财务指标 单位：人民币元 主要财务指标 报告期（2024 年 10 月 1 日-2024 年 12 月 31 日） 万家瑞丰 A 万家瑞丰 C 1.本期已实现收益 63,130.20 495,493.44 2.本期利润 40,903.87 141,866.01 3.加权平均基金份额本期利润 0.0519 0.0190 4.期末基金资产净值 1,034,655.82 9,951,421.19 5.期末基金份额净值 1.4495 1.3708 注：1、上述基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 2、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。3.2 基金净值表现 3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 万家瑞丰 A 业绩比较基准 净值增长率标业绩比较基准 阶段 净值增长率① 收益率标准差 ①－③ ②－④ 准差② 收益率③ ④ 过去三个月 1.50% 0.52% 0.69% 0.87% 0.81% -0.35% 过去六个月 4.19% 0.47% 9.38% 0.81% -5.19% -0.34% 过去一年 3.90% 0.43% 12.35% 0.66% -8.45% -0.23% 过去三年 -0.92% 0.34% -1.57% 0.58% 0.65% -0.24% 过去五年 22.02% 0.35% 14.01% 0.61% 8.01% -0.26% 自基金合同 44.95% 0.29% 18.77% 0.68% 26.18% -0.39% 生效起至今 万家瑞丰 C 业绩比较基准 净值增长率标业绩比较基准 阶段 净值增长率① 收益率标准差 ①－③ ②－④ 准差② 收益率③ ④ 过去三个月 1.41% 0.52% 0.69% 0.87% 0.72% -0.35% 过去六个月 4.04% 0.47% 9.38% 0.81% -5.34% -0.34% 过去一年 3.58% 0.43% 12.35% 0.66% -8.77% -0.23% 过去三年 -1.82% 0.34% -1.57% 0.58% -0.25% -0.24% 过去五年 20.33% 0.35% 14.01% 0.61% 6.32% -0.26% 自基金合同 37.08% 0.29% 18.77% 0.68% 18.31% -0.39% 生效起至今 3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 注：本基金于 2015 年 6 月 19 日成立，根据基金合同规定，基金合同生效后六个月内为建仓期。 建仓期结束时各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。报告期末各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。 §4 管理人报告 4.1 基金经理（或基金经理小组）简介 姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业 说明 任职日期 离任日期 年限 万家兴恒 回报一年 持有期混 合型证券 投资基 金、万家 创业板指 数增强型 证券投资 基金、万 家惠利债 国籍：中国；学历：复旦大学基础数学专 券型证券 业硕士，2019 月 7 月入职万家基金管理 投资基 有限公司，现任量化投资部基金经理，历 金、万家 任量化投资部研究员、投资经理。曾任上 张永强 招瑞回报 2023 年 1 月 3 - 9.5 年 海恒生聚源数据服务有限公司研发中心 一年持有 日 指标算法研究员，上海元普投资管理有限 期混合型 公司量化投资部量化策略研究员，上海寻 证券投资 乾资产管理有限公司量化投资部量化策 基金、万 略研究员，巨杉(上海)资产管理有限公司 家民丰回 量化投资部量化策略研究员等职。 报一年持 有期混合 型证券投 资基金、 万家瑞丰 灵活配置 混合型证 券投资基 金的基金 经理。 万家家瑞 国籍：中国；学历：上海交通大学工商管 周慧 债券型证 2023 年 6 月 2 - 12 年 理硕士，2012 年 11 月入职万家基金管理 券投资基 日 有限公司，现任债券投资部基金经理，曾 金、万家 任交易部债券交易员、债券投资部基金经 民安增利 理助理等职。 12个月定 期开放债 券型证券 投资基 金、万家 民瑞祥和 6 个月持 有期债券 型证券投 资基金、 万家瑞丰 灵活配置 混合型证 券投资基 金、万家 鑫享纯债 债券型证 券投资基 金、万家 鑫璟纯债 债券型证 券投资基 金、万家 鑫盛纯债 债券型证 券投资基 金的基金 经理。 注：1、此处的任职日期和离任日期均以公告为准。 2、证券从业的含义遵从行业协会的相关规定。 4.1.1 期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理同时管理的产品情况 本报告期末，本基金经理未兼任私募资产管理计划的投资经理，故本项不适用。 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内，本基金管理人严格遵守基金合同、《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等法律、法规和监管部门的相关规定，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则管理和运用基金资产，在认真控制投资风险的基础上，为基金持有人谋取最大利益，没有损害基金持有人利益的行为。 4.3 公平交易专项说明 4.3.1 公平交易制度的执行情况 根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》,公司制定了《公平交易管理办法》和《异常交易监控及报告管理办法》等规章制度,涵盖了研究、授权、投资决策和交易执行等投资管理活动的各个环节,确保公平对待不同投资组合,防范导致不公平交易以及利益输送的异常交易发生。 本公司制订了明确的投资授权制度,并建立了统一的投资管理平台,确保不同投资组合获得公平的投资决策机会。实行集中交易制度,对于交易所公开竞价交易,执行交易系统中的公平交易程序;对于债券一级市场申购、非公开发行股票申购等非集中竞价交易,原则上按照价格优先、比例分配的原则对交易结果进行分配;对于银行间交易,按照时间优先、价格优先的原则公平公正的进行询价并完成交易。为保证公平交易原则的实现,通过制度规范、流程审批、系统风控参数设置等进行事前控制,通过对投资交易系统的实时监控进行事中控制,通过对异常交易的监控和分析实现事后控制。 4.3.2 异常交易行为的专项说明 本报告期内未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。 本报告期内，本公司旗下所有投资组合参与的交易所公开竞价交易中，同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的交易共有 0 次。 4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析 回顾市场，利率债方面，四季度市场在消化了 9 月末的悲观情绪后稍作震荡，此后随着政策预期的回摆重回基本面交易，供给扰动也未对市场构成明显阻力，长债在宽货币预期的发酵下一路高歌猛进，10 年国债收益率下破 1.7%。具体来看，10 月初，债市恐慌情绪在风险偏好走低和赎回压力缓解后大举修复，10 年国债收益率最低下探至 2.08%；随后宽财政预期发酵助推债市担忧情绪，10 年国债收益率一度上破 2.15%，继而转入震荡；至月末现券收益先上后下情绪渐强，曲线整体陡峭化下行。转入 11 月，市场首先围绕政策端展开博弈，备受瞩目的财政部发布会后长端先下后上走出 V 形，而短端受自律机制规范同业存款定价的带动表现较好；月中偏弱的金融数据和风险偏好回落均推动收益率有所下行，但此后政策预期和供给压力先后而至，10 年国债收益率涨幅收窄；下旬伴随着地方债发行情况较为平顺，长端情绪回暖，10 年国债收益率再创新低。12 月债市气势更盛，月初市场先后交易增配短端资产和政策预期回摆，1 年内各品种均大幅下行，10 年国债收益率突破 2.0%；待政治局会议通稿发布后，市场迅速就宽货币的强烈预期展开交易，10 年国债收益率在亢奋情绪下接连突破了 1.9%和 1.8%两个关键点位；月中信贷和经济数据出炉 后，多头继续进攻，10 年国债收益率一度逼近 1.7%，随后在央行关注利率风险和交易盘抢跑止盈的冲击下两度触发调整，但持续时间有限，月末冲量资金发力下长端重回下行轨道。 信用债方面，与三季度类似，表现依旧不及利率品种。10 月初由于长假期间负债端的急剧收 缩，信用债遭遇无差别抛售，好在此后风险偏好再度回落，急跌的品种收益率普遍快速修复；10月末市场又现调整压力，但幅度弱于月初。不过，由于投资者普遍对信用债的流动性心存顾虑，行情的修复始终慢于利率品种，使得信用利差经历了主动压缩到被动走阔的过程，至 12 月下旬利差已重回高位，直到年末最后两个交易日才出现信用品种的补涨行情。 运作方面，报告期内，由于组合规模偏小，债券部分继续持有短久期的交易所国债以填补仓位。 展望 2025 年一季度，目前长端利率对降息空间已经大幅定价，在“失锚”的情况下，收益率 下行进入“真空区”，做多的极致情绪如果没有外部因素的强力冲击，仍具备一定惯性；同时也需留意风险偏好回升和止盈力量对行情的拉扯，虽不至于撼动趋势根基，但在上涨斜率过于陡峭的环境下也易放大日内波动。流动性方面，年初要面临缴税、居民取现等季节性压力，此外信贷开门红和政府债前置供给也会带来资金缺口，不过由于春节较早，央行对于春节前后的资金面呵护力度历来较强，因此出现明显扰动的风险比较有限；更需留意的是宽货币预期何时落地，届时可能触发新一轮止盈。宏观层面，年初是经济数据的真空期，叠加政策预期有所回摆，基本面对债市的扰动依然有限，反而是海外的政策节奏有待观察，进而影响投资者对国内政策的预期。 权益部分： 2024 年四季度，A 股市场转入横盘震荡，多空双方博弈政策，市场围绕着政策预期进行展开， 呈现出大盘横盘，中小盘表现活跃态势，直到 12 月下旬，市场偏向大盘高股息板块。 展望后市，在更加积极有为的宏观政策基调下，超常规逆周期政策加速落地，有望提振 A 股 市场信心。当前有效需求不足仍为我国经济发展的主要瓶颈，加之特朗普政府上台带来的外部不确定性增加，政策层面或将更多地向刺激内需倾斜，结合 12 月 9 日中央政治局会议宣布实施更加积极的财政政策和适度宽松的货币政策，扩大国内需求，有望激发消费潜能，为经济复苏注入动力。在此背景下，A 股市场预计将震荡上行。 本产品含权部分策略包含两块：一是股票部分的投资策略，为主动量化选股策略，运用量化选股模型和行业配置策略，来主动适应不同的市场风格，前瞻性选股，提高选股胜率，力争能获得长期稳定的超额收益。万家瑞丰的股票投资在行业和风格配置上相对均衡，在量化选股方面精选行业内质优个股组合，持股较为分散。二是量化可转债策略，通过量化模型对可转债进行优选，以期提升产品收益的稳健性。 4.5 报告期内基金的业绩表现 截至本报告期末万家瑞丰 A 的基金份额净值为 1.4495 元，本报告期基金份额净值增长率为 1.50%，同期业绩比较基准收益率为 0.69%；截至本报告期末万家瑞丰 C 的基金份额净值为 1.3708元，本报告期基金份额净值增长率为 1.41%，同期业绩比较基准收益率为 0.69%。 4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明 本报告期内，本基金自 2024 年 10 月 8 日至 2024 年 12 月 31 日，连续 61 个工作日基金资产 净值低于五千万元。我司已经将该基金情况向监管部门报告并提出解决方案，目前我司正积极加强营销，力争扩大本基金规模。在本基金的资产净值达到五千万元前，我司将自主承担本基金的信息披露费、审计费、银行间账户维护费等各类固定费用，不再从本基金的资产中列支该等费用。 本报告期内，本基金的基金份额持有人数量不存在低于二百人的情况。 §5 投资组合报告 5.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 1,401,330.45 12.71 其中：股票 1,401,330.45 12.71 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 9,509,797.25 86.27 其中：债券 9,509,797.25 86.27 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资 - - 产 7 银行存款和结算备付金合计 105,608.86 0.96 8 其他资产 6,028.45 0.05 9 合计 11,022,765.01 100.00 5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比 例（%） A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 36,928.00 0.34 C 制造业 865,683.60 7.88 D 电力、热力、燃气及水生产和供应 业 16,576.00 0.15 E 建筑业 7,168.00 0.07 F 批发和零售业 5,625.00 0.05 G 交通运输、仓储和邮政业 7,160.00 0.07 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 135,773.85 1.24 J 金融业 323,269.00 2.94 K 房地产业 2,640.00 0.02 L 租赁和商务服务业 507.00 0.00 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 1,401,330.45 12.76 5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票投资组合。 5.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细 5.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 688019 安集科技 300 41,808.00 0.38 2 688279 峰岹科技 200 31,540.00 0.29 3 688522 纳睿雷达 500 28,170.00 0.26 4 688631 莱斯信息 300 26,127.00 0.24 5 688380 中微半导 800 23,920.00 0.22 6 600015 华夏银行 2,800 22,428.00 0.20 7 300433 蓝思科技 1,000 21,900.00 0.20 8 603861 白云电器 2,387 21,483.00 0.20 9 601318 中国平安 400 21,060.00 0.19 10 601225 陕西煤业 900 20,934.00 0.19 5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 7,943,592.22 72.31 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） 1,566,205.03 14.26 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 9,509,797.25 86.56 5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 019730 23 国债 27 20,000 2,025,770.41 18.44 2 019740 24 国债 09 18,000 1,822,741.15 16.59 3 019728 23 国债 25 15,000 1,539,866.30 14.02 4 019741 24 国债 10 11,000 1,131,249.04 10.30 5 019733 24 国债 02 8,000 815,288.99 7.42 5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资 明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 5.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 5.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 在股指期货投资上，本基金以避险保值和有效管理为目标，在控制风险的前提下，谨慎适当参与股指期货的投资。本基金在进行股指期货投资中，将分析股指期货的收益性、流动性及风险特征，主要选择流动性好、交易活跃的期货合约，通过研究现货和期货市场的发展趋势，运用定价模型对其进行合理估值，谨慎利用股指期货，调整投资组合的风险暴露，及时调整投资组合仓位，以降低组合风险、提高组合的运作效率。 5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 5.10.1 本期国债期货投资政策 本基金本报告期内未投资国债期货。 5.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 5.10.3 本期国债期货投资评价 本基金本报告期内未投资国债期货。 5.11 投资组合报告附注 5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查的，在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。 5.11.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 5.11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 5,918.45 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 110.00 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 6,028.45 5.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 110077 洪城转债 25,210.65 0.23 2 127092 运机转债 24,919.92 0.23 3 113049 长汽转债 24,813.68 0.23 4 123149 通裕转债 24,733.25 0.23 5 111016 神通转债 24,698.16 0.22 6 127103 东南转债 24,681.28 0.22 7 110090 爱迪转债 24,679.84 0.22 8 110082 宏发转债 24,644.74 0.22 9 113655 欧 22 转债 24,643.65 0.22 10 127099 盛航转债 24,614.21 0.22 11 127073 天赐转债 24,592.78 0.22 12 123232 金现转债 24,579.67 0.22 13 110084 贵燃转债 24,499.29 0.22 14 123193 海能转债 24,479.01 0.22 15 123190 道氏转 02 24,466.96 0.22 16 113616 韦尔转债 24,443.11 0.22 17 123145 药石转债 24,440.22 0.22 18 123119 康泰转 2 24,422.77 0.22 19 113053 隆 22 转债 24,403.69 0.22 20 113648 巨星转债 24,398.43 0.22 21 113605 大参转债 24,360.02 0.22 22 113045 环旭转债 24,352.30 0.22 23 113683 伟 24 转债 24,347.21 0.22 24 118034 晶能转债 24,339.47 0.22 25 110085 通 22 转债 24,327.38 0.22 26 113066 平煤转债 24,317.12 0.22 27 111019 宏柏转债 24,295.64 0.22 28 127100 神码转债 24,286.19 0.22 29 127037 银轮转债 24,226.00 0.22 30 127040 国泰转债 24,197.29 0.22 31 113058 友发转债 24,137.42 0.22 32 110062 烽火转债 24,120.92 0.22 33 128141 旺能转债 24,107.84 0.22 34 113067 燃 23 转债 24,083.70 0.22 35 113059 福莱转债 24,044.98 0.22 36 113033 利群转债 24,037.64 0.22 37 113621 彤程转债 23,979.21 0.22 38 118028 会通转债 23,950.83 0.22 39 110089 兴发转债 23,946.59 0.22 40 123169 正海转债 23,940.26 0.22 41 113598 法兰转债 23,910.33 0.22 42 123088 威唐转债 23,899.99 0.22 43 113623 凤 21 转债 23,881.43 0.22 44 123212 立中转债 23,854.56 0.22 45 113672 福蓉转债 23,818.14 0.22 46 123225 翔丰转债 23,797.68 0.22 47 113682 益丰转债 23,773.94 0.22 48 118030 睿创转债 23,733.79 0.22 49 111011 冠盛转债 23,702.74 0.22 50 113643 风语转债 23,693.90 0.22 51 123203 明电转 02 23,629.91 0.22 52 113588 润达转债 23,628.98 0.22 53 113056 重银转债 23,592.49 0.21 54 113615 金诚转债 23,585.49 0.21 55 113563 柳药转债 23,566.37 0.21 56 127095 广泰转债 23,489.24 0.21 57 113647 禾丰转债 23,479.41 0.21 58 123178 花园转债 23,421.27 0.21 59 123078 飞凯转债 23,350.64 0.21 60 127072 博实转债 23,348.05 0.21 61 123228 震裕转债 23,258.38 0.21 62 113069 博 23 转债 23,058.96 0.21 5.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 5.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 本基金由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 §6 开放式基金份额变动 单位：份 项目 万家瑞丰 A 万家瑞丰 C 报告期期初基金份额总额 761,325.71 7,462,166.47 报告期期间基金总申购份额 799,407.19 302,777.60 减:报告期期间基金总赎回份额 846,915.43 505,285.07 报告期期间基金拆分变动份额（份额减 - - 少以“-”填列） 报告期期末基金份额总额 713,817.47 7,259,659.00 §7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况 7.1 基金管理人持有本基金份额变动情况 报告期内基金管理人未发生运用固有资金申赎及买卖本基金的情况。 7.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细 报告期内基金管理人未发生运用固有资金申赎及买卖本基金的情况。 §8 影响投资者决策的其他重要信息 8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 本基金本报告期内未出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况。 §9 备查文件目录 9.1 备查文件目录 1、中国证监会批准本基金发行及募集的文件。 2、《万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金基金合同》。 3、《万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金托管协议》。 4、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金 2024 年第 4 季度报告原文。 5、万家基金管理有限公司批准成立文件、营业执照、公司章程。 6、万家基金管理有限公司董事会决议。 7、本报告期内在中国证监会指定媒介公开披露的基金净值、更新招募说明书及其他临时公告。9.2 存放地点 基金管理人和基金托管人的住所，并登载于基金管理人网站：www.wjasset.com。 9.3 查阅方式 投资者可在营业时间至基金管理人办公场所免费查阅或登录基金管理人网站查阅。 万家基金管理有限公司 2025 年 1 月 21 日