德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金(德邦鑫星价值A份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2023年11月20日 送出日期:2023年11月21日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 德邦鑫星价值灵活配置混 基金代码 001412 合 下属基金简称 德邦鑫星价值灵活配置混 下属基金交易代码 001412 合A 基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司 基金合同生效日 2015年6月19日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 工作日开放 开始担任本基金基金 2023年3月24日 基金经理 揭诗琪 经理的日期 证券从业日期 2016年9月19日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读《德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新中“第九部分 基金的投 资”了解详细情况。 投资目标 本基金在严格控制风险的前提下,通过股票、债券等大类资产间的灵活配置,力求超 越业绩比较基准的资产回报,为投资者实现资产长期稳健增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包 括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货 等权益类金融工具、债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企 投资范围 业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、 中小企业私募债券、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工 具等)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监 会相关规定)。 本基金通过资产配置策略、股票投资策略、固定收益投资策略、衍生品投资策略、资 主要投资策略 产支持证券的投资策略、存托凭证投资策略等多方面进行全面分析,调整投资组合配 置。 业绩比较基准 一年期银行定期存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金, 但低于股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<1,000,000 - 1.5% 申购费 1,000,000≤M<2,000,000 - 1.2% (前收费) 2,000,000≤M<5,000,000 - 0.6% M≥5,000,000 - 按笔收取,1000元 /笔 赎回费 N<7日 - 1.50% 7日≤N<30日 - 0.75% 30日≤N<180日 - 0.50% N≥180日 - 0 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.70% 托管费 0.15% 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、股指期货投资风险 本基金参与股指期货交易。股指期货交易采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不 利行情时,股指期货标的指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结 算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。此外,交 易所对股指期货的交易限制与规定会对基金投资股指期货的策略执行产生影响,从而对基金收益产生不利 影响。 2、投资中小企业私募债券的风险 中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债 的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债 最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是 未来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实际收益率。 这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 3、投资于存托凭证的风险 本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金 还将面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与存托凭证发行机制相关的风险,包括存托 凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托凭证 持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风 险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市 的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;境内外法 律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基 金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取 基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址:www.dbfund.com.cn][客服热线:021-36034888/400-821-7788(免长途电话费)] 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料