德邦如意货币市场基金 2025 年第 2 季度报告 2025 年 6 月 30 日 基金管理人：德邦基金管理有限公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 报告送出日期：2025 年 7 月 9 日 §1 重要提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国民生银行股份有限公司根据基金合同规定，于 2025 年 7 月 8 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2025 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止。 §2 基金产品概况 基金简称 德邦如意货币 基金主代码 001401 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2016 年 2 月 3 日 报告期末基金份额总额 8,879,870,398.82 份 投资目标 在严格控制基金资产风险、保持基金资产高流动性的前 提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。 投资策略 本基金在保持组合高度流动性的前提下，在对国内外宏 观经济运行、金融市场运行、资金流动格局、货币市场 收益率曲线形态等各方面的分析的基础上，科学预计未 来利率走势，择优筛选并优化配置投资范围内的各种金 融工具，进行积极的投资组合管理。 业绩比较基准 七天通知存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品 种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混 合型基金、债券型基金。 基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司 下属分级基金的基金简称 德邦如意货币 A 德邦如意货币 E 下属分级基金的交易代码 001401 018659 报告期末下属分级基金的份额总额 2,243,623,772.38 份 6,636,246,626.44 份 §3 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要财务指标 单位：人民币元 主要财务指标 报告期（2025 年 4 月 1 日-2025 年 6 月 30 日） 德邦如意货币 A 德邦如意货币 E 1.本期已实现收益 8,199,027.42 22,089,403.97 2.本期利润 8,199,027.42 22,089,403.97 3.期末基金资产净值 2,243,623,772.38 6,636,246,626.44 注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。 2、上述基金业绩指标不包括基金份额持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 3.2 基金净值表现 3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 德邦如意货币 A 净值收益率 净值收益率 业绩比较基 业绩比较基 阶段 ① 标准差② 准收益率③ 准收益率标 ①－③ ②－④ 准差④ 过去三个月 0.3347% 0.0009% 0.3366% 0.0000% -0.0019% 0.0009% 过去六个月 0.6557% 0.0008% 0.6695% 0.0000% -0.0138% 0.0008% 过去一年 1.4431% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.0931% 0.0009% 过去三年 5.2502% 0.0015% 4.0537% 0.0000% 1.1965% 0.0015% 过去五年 10.0947% 0.0023% 6.7537% 0.0000% 3.3410% 0.0023% 自基金合同 26.2608% 0.0038% 12.7085% 0.0000% 13.5523% 0.0038% 生效起至今 德邦如意货币 E 净值收益率 净值收益率 业绩比较基 业绩比较基 阶段 ① 标准差② 准收益率③ 准收益率标 ①－③ ②－④ 准差④ 过去三个月 0.3950% 0.0009% 0.3366% 0.0000% 0.0584% 0.0009% 过去六个月 0.7761% 0.0008% 0.6695% 0.0000% 0.1066% 0.0008% 过去一年 1.6871% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.3371% 0.0009% 自基金合同 4.0528% 0.0013% 2.7851% 0.0000% 1.2677% 0.0013% 生效起至今 注：1、本基金收益分配为按日结转份额，业绩比较基准为七天通知存款利率（税后）。 2、本基金自 2023 年 6 月 8 日起增加 E 类基金份额。 3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 注：1、本基金的基金合同生效日为 2016 年 2 月 3 日，基金合同生效日至报告期期末，本基金运 作时间已满 1 年。本基金的建仓期为 6 个月，建仓期结束时各项资产配置比例符合本基金基金合 同规定。图 1 所示日期为 2016 年 2 月 3 日至 2025 年 06 月 30 日。 2、本基金自 2023 年 6 月 8 日起增加 E 类份额，图 2 所示日期为 2023 年 6 月 8 日至 2025 年 06 月 30 日。 §4 管理人报告 4.1 基金经理（或基金经理小组）简介 姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业 说明 任职日期 离任日期 年限 硕士，2016 年 3 月至 2024 年 5 月于财通 张晶 本基金的 2024年7 月17 - 9 年 证券资产管理有限公司固收研究部担任 基金经理 日 高级研究员；2024 年 5 月加入德邦基金 管理有限公司，现任公司基金经理。 硕士，曾任财通证券资产管理有限公司固 张旭 本基金的 2024 年 8 月 7 - 6 年 收公募投资部基金经理助理。2024 年 6 基金经理 日 月加入德邦基金管理有限公司，现任公司 基金经理。 注：1、任职日期和离任日期一般情况下指公司作出决定之日；若该基金经理自基金合同生效日起即任职，则任职日期为基金合同生效日。 2、证券从业的含义遵从行业协会《证券从业人员资格管理办法》的相关规定。 4.2 报告期内本基金运作遵规守信情况说明 本报告期内，基金管理人严格遵守《证券投资基金法》等有关法律法规及基金合同、基金招募说明书等有关基金法律文件的规定，以取信于市场、取信于社会投资公众为宗旨，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在控制风险的前提下，为基金份额持有人谋求最大利益。在本报告期内，基金运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。 4.3 公平交易专项说明 4.3.1 公平交易制度的执行情况 报告期内，基金管理人严格按照《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》及公司内部相关制度规定，从研究分析、投资决策、交易执行、事后监控等环节严格把关，通过系统和人工等方式在各个环节严格控制交易公平执行，未发现不同投资组合之间存在非公平交易的情况。4.3.2 异常交易行为的专项说明 报告期内，本基金未发现参与交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况。基金管理人未发现异常交易行为。 4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析 从基本面来看，今年上半年国民经济呈现企稳态势，基础仍需巩固。 国内方面： 1-5 月份，全国规模以上工业增加值累计同比增长 6.3%，工业表现维持强劲。中国 6 月官方 制造业 PMI 为 49.7，较上月上行 0.2 个百分点，连续两个月回升，释放积极信号，但尚处于荣枯 线以下，说明经济增长的基础还有待进一步巩固。1-5 月固定资产投资累计同比 3.7%，较前值回落 0.3 个点，略低于市场预期，其中地产跌幅扩大，基建与制造业投资增速高位回落；5 月社零同比 6.4%，1-5 月累计同比增长 5.0%，超预期回升，以旧换新政策是主支撑；5 月中国出口同比 4.8%，延续正增、韧性仍强，但增速有所放缓、对美出口降幅扩大是主要拖累。 中国 5 月 M1 同比增长 2.3%，前值 1.5%，M2 同比增长 7.9%，前值 8.0%。5 月人民币贷款增加 6200 亿元，低于市场预期，去年同期 9500 亿；5 月社会融资规模增加 22870 亿元，表现超预期， 政府债券、企业债券是主要支撑。 中国 5 月 CPI 同比-0.1%，前值-0.1%；5 月 PPI 同比-3.3%，前值-2.7%。CPI、PPI 均连续 4 月同时负增，除油价下跌的外部输入因素外，根本原因仍是我国需求不足。 公开市场操作方面，二季度逆回购到期 120603 亿元，投放 129018 亿元；MLF 到期 4070 亿元， 投放 14000 亿元。不含国库现金及票据发行，二季度央行合计净投放 18345 亿元。 政策方面，4 月 25 日中共中央政治局召开会议，整体延续稳中求进的总基调，会议体现出政 策层面对外部环境急剧变化不确定性的关注，表示在“外部冲击影响加大”的背景下，宏观政策对于稳外贸、稳经济的必要性有所上升，需要“根据形势变化及时推出增量储备政策，加强超常规逆周期调节，全力巩固经济发展和社会稳定的基本面”，加速已有政策落地，进一步的增量政策仍将视具体外部冲击情况而定。 货币方面，4 月贸易摩擦后资金面整体稳中趋松；5 月 7 日央行发布了一揽子金融支持措施， 包括降准降息、优化并创设结构性货币政策工具等；6 月央行提前公告买断式逆回购操作缓和银行负债压力，季末央行呵护，资金价格相对平稳。6 月 27 日央行发布二季度例会通告，认为上半年“我国经济呈现向好态势，社会信心持续提振”，但仍延续“国内需求不足”的挑战，新增“物价持续低位运行”的表述，后续政策方面提出“灵活把握政策实施的力度和节奏”，删除“择机降准降息”。 回顾 2025 年上半年，在风险偏好变动、资金面松紧转换、财政供给节奏变化以及海外事件驱 动等多因素作用下，利率整体先上后下，10 年国债目前在 1.65%附近进入到震荡市格局。展望下半年，关税政策仍有较大扰动，抢出口、转口退潮后，外需压力可能会显著加大，内需层面以旧换新政策补贴使用过半，三季度有望持续，但对部分耐用消费品的拉动效果或逐步放缓，地产周期仍待企稳，基本面对债券市场仍有利，叠加财政增量有待确定、货币宽松预期先行，债市在三季度中上旬整体处于偏顺风环境。 本基金在报告期内以同业存单、高等级信用债、同业存款、政策性金融债、国债和逆回购为主要配置品种，保持一定的杠杆水平，合理调整组合中各类资产的比例和久期，在保证组合风险及流动性的前提下增厚产品收益，力争为投资人创造长期稳健的投资回报。 4.5 报告期内基金的业绩表现 本报告期末德邦如意货币 A 的基金份额净值增长率为 0.3347%，同期业绩比较基准收益率为 0.3366%；本报告期末德邦如意货币 E 的基金份额净值增长率为 0.3950%，同期业绩比较基准收益率为 0.3366%。 4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明 无。 §5 投资组合报告 5.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 固定收益投资 8,118,809,916.19 77.13 其中：债券 8,118,809,916.19 77.13 资产支持证 - - 券 2 买入返售金融资产 1,812,412,403.88 17.22 其中：买断式回购的 - - 买入返售金融资产 3 银行存款和结算备 315,043,114.59 2.99 付金合计 4 其他资产 280,409,722.28 2.66 5 合计 10,526,675,156.94 100.00 5.2 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（%） 1 报告期内债券回购融资余额 8.71 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值 的比例（%） 2 报告期末债券回购融资余额 1,643,279,644.05 18.51 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本报告期内，本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 5.3 基金投资组合平均剩余期限 5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 89 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 117 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 77 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本报告期内，本基金投资组合平均剩余期限未发生超过 120 天的情况。 5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净 各期限负债占基金资产净 值的比例（%） 值的比例（%） 1 30 天以内 53.14 18.51 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动 - - 利率债 2 30 天（含）—60 天 15.30 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动 - - 利率债 3 60 天（含）—90 天 5.39 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动 - - 利率债 4 90 天（含）—120 天 4.74 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动 - - 利率债 5 120 天（含）—397 天（含） 37.93 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动 - - 利率债 合计 116.50 18.51 5.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本报告期内，本基金投资组合平均剩余存续期未发生超过 240 天的情况。 5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 558,555,237.05 6.29 其中：政策性金融债 558,555,237.05 6.29 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 1,367,595,476.03 15.40 6 中期票据 162,225,083.01 1.83 7 同业存单 6,030,434,120.10 67.91 8 其他 - - 9 合计 8,118,809,916.19 91.43 10 剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债券 5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量（张）摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 1 012581221 25 华能 SCP003 2,200,000220,258,084.45 2.48 2 230312 23 进出 12 2,000,000203,670,450.87 2.29 3 240421 24 农发 21 2,000,000202,708,956.90 2.28 4 012581213 25 电网 SCP008 2,000,000200,257,672.03 2.26 5 112406224 24 交通银行 2,000,000199,906,588.27 2.25 CD224 6 112503125 25 农业银行 2,000,000199,840,259.82 2.25 CD125 7 112404038 24 中国银行 2,000,000199,799,114.60 2.25 CD038 8 112520112 25 广发银行 2,000,000199,622,328.60 2.25 CD112 9 112412100 24 北京银行 2,000,000199,447,584.57 2.25 CD100 10 112522020 25 邮储银行 2,000,000199,362,320.23 2.25 CD020 5.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0638% 报告期内偏离度的最低值 0.0172% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0435% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 5.8 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资 明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.9 投资组合报告附注 5.9.1 基金计价方法说明 本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。 5.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 交通银行股份有限公司 交通银行股份有限公司在报告编制日前一年内因违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；违反规定办理资本项目资金收付；违反金融统计相关规定；未按规定落实网络安全相 关管理规定；未按规定落实数据安全相关管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；向关系人发放信用贷款；固定资产贷款贷前调查不到位；未按规定办理超限额外币现钞提取业务；违反外汇登记管理规定；流动资金贷款管理不到位；贷后管理不到位，贷款资金被挪用；票据业务严重违反审慎经营规则；严重违反审慎经营规则，违规办理流动资金贷款业务；客户风险评估操作不规范；违规收取信贷资金受托支付划拨费；保险销售行为不规范；保险销售行为不规范；企业咨询顾问服务业务质价不符；贷款“三查”不尽职；内部控制存在薄弱环节；占压财政存款或者资金；不良贷款责任追究不到位；通过筹组较低分销比例的银团贷款浮利分费；办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；贷款管理严重违反审慎经营规则；授信管理不到位；关联关系识别不到位、未按集团客户统一授信；员工管理不到位、员工从事违法活动；擅自改变结汇资金用途；向资本金不到位的项目发放贷款；办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；违反规定办理资本项目资金收付；违反规定办理结汇、售汇业务；未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料；违反外汇账户管理规定；违规向企业转嫁经营成本；贷后管理不尽职导致个人消费贷款资金流入限制性领域；个人贷款管理不审慎，贷款实际用途与合同约定不符；个人贷款管理不审慎，资金挪用于购买理财产品；违规保管客户已签章的重要空白凭证；线上抵押贷管理不尽职，形成不良；按揭贷款风险管理不尽职；房地产开发贷款贷后管理不尽职；贷款三查不尽职形成重大损失；经营性物业贷风险管理不尽职；违规发放并购贷款用于股本权益性投资；内控管理严重违反审慎经营规则等违法违规行为，在报告编制日前一年内被国家金融监督管理总局、中国人民银行、外汇管理局等监管机构及上述机构的派出机构处罚。 中国农业银行股份有限公司 中国农业银行股份有限公司及其部分分行或支行存在贷款管理不审慎；信贷资金未按约定用途使用；违规发放固定资产贷款；违规办理货物贸易收汇；因管理不善导致金融许可证遗失；未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料；办理资本金入账登记时间晚于资本金结汇时间违反人民币流通管理规定；代销保险业务管理不到位；违反反假货币业务管理规定；违反规定办理结汇业务；贸易背景审查不严，未按项目进度放款；代理销售保险存在销售误导行为；内控管理不严；超标准收取提前还款违约金；信用卡分期业务电话营销不规范；现金管理综合服务质价不符；贷款“三查”不到位；办理经常项目业务时，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；以贷转存并以存单质押发放贷款；未按照规定进行国际收支统计申报；违规办理资本金收汇业务；违规办理经常项目资金结汇业务；个别人员在销售基金时，不具备基金从业资格；占压财政存款或者资金；未全面落实个人账户分类管理规定；未经客户授权违规开立个人 账户；未履行尽职调查义务；未按规定开展客户身份持续识别；未按规定保存客户身份资料；未按规定加强账户监测；虚增存贷款等违法违规行为，在报告编制日前一年内被国家金融监督管理总局、中国人民银行、国家外汇管理局等监管机构及上述机构的派出机构处罚。 北京银行股份有限公司 北京银行股份有限公司部分分行或支行在报告编制日前一年内存在贷后管理不到位；贷款管理不到位；违规调整还款计划；对违反反洗钱管理规定的行为负有责任；违反支付结算业务管理规定；违反征信管理规定；违反反洗钱管理规定；在办理保险业务活动中欺骗投保人；未尽职审查等违法违规行为，在报告编制日前一年内被国家金融监督管理总局、国家外汇管理局、中国人民银行处罚。 除此之外，本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期未被监管部门立案调查, 或在本报 告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。 5.9.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 98,418,453.97 3 应收利息 - 4 应收申购款 181,991,268.31 5 其他应收款 - 6 其他 - 7 合计 280,409,722.28 5.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分 本报告中因四舍五入的原因，投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。 §6 开放式基金份额变动 单位：份 项目 德邦如意货币 A 德邦如意货币 E 报告期期初基金 2,935,099,952.48 4,345,654,032.16 份额总额 报告期期间基金 2,477,260,026.43 10,478,128,065.52 总申购份额 报告期期间基金 3,168,736,206.53 8,187,535,471.24 总赎回份额 报告期期末基金 2,243,623,772.38 6,636,246,626.44 份额总额 注：申购含红利再投、转换入份额；赎回含转换出份额。 §7 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细 序号 交易方式 交易日期 交易份额(份) 交易金额(元) 适用费率(%) 1 红利再投资 2025-04-01 283.24 283.24 - 2 红利再投资 2025-04-02 265.83 265.83 - 3 红利再投资 2025-04-03 264.24 264.24 - 4 红利再投资 2025-04-07 927.87 927.87 - 5 红利再投资 2025-04-08 259.04 259.04 - 6 红利再投资 2025-04-09 266.07 266.07 - 7 红利再投资 2025-04-10 267.44 267.44 - 8 红利再投资 2025-04-11 260.35 260.35 - 9 红利再投资 2025-04-14 659.99 659.99 - 10 红利再投资 2025-04-15 257.61 257.61 - 11 红利再投资 2025-04-16 256.76 256.76 - 12 红利再投资 2025-04-17 257.08 257.08 - 13 红利再投资 2025-04-18 255.61 255.61 - 14 红利再投资 2025-04-21 744.43 744.43 - 15 红利再投资 2025-04-22 239.96 239.96 - 16 红利再投资 2025-04-23 541.33 541.33 - 17 红利再投资 2025-04-24 312.11 312.11 - 18 红利再投资 2025-04-25 250.04 250.04 - 19 红利再投资 2025-04-28 751.83 751.83 - 20 红利再投资 2025-04-29 392.63 392.63 - 21 红利再投资 2025-04-30 296.72 296.72 - 22 红利再投资 2025-05-06 1,505.69 1,505.69 - 23 红利再投资 2025-05-07 267.28 267.28 - 24 红利再投资 2025-05-08 250.55 250.55 - 25 红利再投资 2025-05-09 271.17 271.17 - 26 红利再投资 2025-05-12 719.46 719.46 - 27 红利再投资 2025-05-13 237.87 237.87 - 28 红利再投资 2025-05-14 248.50 248.50 - 29 红利再投资 2025-05-15 359.32 359.32 - 30 红利再投资 2025-05-16 227.47 227.47 - 31 红利再投资 2025-05-19 703.25 703.25 - 32 红利再投资 2025-05-20 241.07 241.07 - 33 红利再投资 2025-05-21 240.64 240.64 - 34 红利再投资 2025-05-22 316.72 316.72 - 35 红利再投资 2025-05-23 319.49 319.49 - 36 红利再投资 2025-05-26 763.12 763.12 - 37 红利再投资 2025-05-27 298.28 298.28 - 38 红利再投资 2025-05-28 453.88 453.88 - 39 红利再投资 2025-05-29 237.15 237.15 - 40 红利再投资 2025-05-30 236.75 236.75 - 41 红利再投资 2025-06-03 973.48 973.48 - 42 红利再投资 2025-06-04 280.69 280.69 - 43 红利再投资 2025-06-05 237.62 237.62 - 44 赎回 2025-06-06 -5,984,219.76 -5,984,457.02 - 45 申购 2025-06-17 51,000,000.00 51,000,000.00 - 46 红利再投资 2025-06-18 1,980.81 1,980.81 - 47 红利再投资 2025-06-19 1,982.45 1,982.45 - 48 红利再投资 2025-06-20 2,354.21 2,354.21 - 49 红利再投资 2025-06-23 5,682.05 5,682.05 - 50 红利再投资 2025-06-24 1,990.89 1,990.89 - 51 红利再投资 2025-06-25 4,746.47 4,746.47 - 52 红利再投资 2025-06-26 2,289.82 2,289.82 - 53 红利再投资 2025-06-27 2,119.59 2,119.59 - 54 红利再投资 2025-06-30 5,826.04 5,826.04 - 合计 45,062,152.20 45,061,914.94 §8 影响投资者决策的其他重要信息 8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 本基金本报告期内未发生单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况。 8.2 影响投资者决策的其他重要信息 无。 §9 备查文件目录 9.1 备查文件目录 1、中国证监会核准基金募集的文件； 2、德邦如意货币市场基金基金合同； 3、德邦如意货币市场基金托管协议； 4、德邦如意货币市场基金招募说明书； 5、基金管理人业务资格批件、营业执照； 6、报告期内按照规定披露的各项公告。 9.2 存放地点 上海市杨浦区荆州路 198 号万硕大厦 A 栋 25 楼。 9.3 查阅方式 投资者可在营业时间至公司办公地点免费查阅，也可按工本费购买复印件，亦可通过公司网站查询，公司网址为 www.dbfund.com.cn。 投资者对本报告如有疑问，可咨询本基金管理人。 咨询电话：400-821-7788 德邦基金管理有限公司 2025 年 7 月 9 日