大成正向回报灵活配置混合型证券投资基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年6月3日 送出日期:2024年6月28日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 大成正向回报灵活配置混合 基金代码 001365 下属基金简称 大成正向回报灵活配置混合 下属基金交易代码 001365 A 基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司 基金合同生效日 2015年7月8日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基 2022年11月24日 基金经理 张家旺 金经理的日期 证券从业日期 2016年7月14日 基金合同生效后,连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资 产净值低于五千万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续六十个工 作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运 其他 作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规、基金合同另有规定时,从其规定。 基金合同存续期内,如基金资产净值连续六十个工作日低于五千万元,基金合同自动 终止,不需召开基金份额持有人大会审议。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见《大成正向回报灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书》第八部分“基金的投资”。 投资目标 在保持资产流动性的基础上,通过有效控制组合下行风险优化组合收益,力争实现基金 资产长期稳定增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票 (包 括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票) 、存托凭证等权益类金融工 具、债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次 投资范围 级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、 短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等)、权证、股指期货以及法律法规 或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:股票、存托凭证等权益类占基金资产的比例为0%—95%;债券、 货币市场工具、银行存款等固定收益类资产占基金资产比例不低于5%;每个交易日日终 在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持现金(不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等)或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%;权证、 股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 1、大类资产配置策略 本基金的资产配置目标是严格控制组合的下行风险,主要控制方式一是分析宏观经济形 势和各类型资产价格变化趋势,灵活调整债券、股票等资产的投资比例,规避或减小某 一类资产的趋势下行对组合的影响;二是对股票类风险资产坚持绝对收益投资理念,充 分发挥基金管理人研究团队和投资团队“自下而上”的主动选股能力,结合定性与定量 分析,选择具有长期持续增长能力的公司。 2、股票投资策略 基金经理主要通过公司基本状况和股票估值两个方面进行筛选股票: (1)公司基本状况分析 (2)股票估值分析3、债券投资策略 主要投资策略 本基金的债券投资采取稳健的投资管理方式,获得与风险相匹配的投资收益,以实现在 一定程度上规避股票市场的系统性风险和保证基金资产的流动性。 4、中小企业私募债投资策略 中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。 5、资产支持证券投资策略 本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气变化 等因素的研究,预测资产池未来现金流变化,并通过研究标的证券发行条款,预测提前 偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。6、股指期货投资策略 本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标,在风险可控的前提下,本着谨慎 原则参与股指期货投资。7、在控制风险的前提下,本基金将根据本基金的投资目标和 股票投资策略,基于对基础证券投资价值的深入研究判断,进行存托凭证的投资。 业绩比较基准 一年期银行定期存款利率+2% 风险收益特征 本基金是混合型基金,其预期收益及风险水平低于股票型基金,高于货币市场基金与债 券型基金,属于风险水平中高的基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1、基金的过往业绩不代表未来表现。 2、如合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增长率。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<100万元 1.5% 申购费 100万元≤M<200万元 1% (前收费) 200万元≤M<500万元 0.5% M≥500万元 1,000元/笔 N<7天 1.5% 7天≤N<30天 0.75% 赎回费 30天≤N<1年 0.5% 1年≤N<2年 0.25% N≥2年 0.0 注:养老金客户在基金管理人直销中心办理账户认证手续后,可享受申购费率一折优惠,申购费为固定金 额的,则按原费率执行,不再享有费率折扣。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 1.2% 基金管理人和销售机构 托管费 0.2% 基金托管人 审 计 费 30,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 50,000.00元 规定披露报刊 露费 《基金合同》生效后与基金相关的律师费和诉讼费、基金份额持有人大会费用(包括但不限于场 其 他 费 地费、会计师费、律师费和公证费)、基金的证券交易费用、基金的银行汇划费用、基金的开户 用 费用、账户维护费用。按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费 用。 注:(1)本基金交易证券等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (2)审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 大成正向回报灵活配置混合A 基金运作综合费率(年化) 1.63% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特定风险:本基金参与股指期货交易。股指期货交易采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股指期货标的指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。此外,交易所对股指期货的交易限制与规定会对基金投资股指期货的策略执行产生影响,从而对基金收益产生不利影响。 (1)单一投资者集中度较高的风险 由于投资者的申购赎回行为可能导致本基金的单一投资者持有的份额占本基金总份额的比例较高,该单一投资者的申购赎回行为可能影响本基金的投资运作,从而对基金收益产生不利影响。 基金管理人将控制单一投资者持有基金份额的比例低于50%,并防止投资者以其他方式变相规避50%集中度限制的情形发生(运作过程中,因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外)。如基金管理人认为接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%,或者基金管理人认为可能存在变相规避50%集中度限制的情形时,基金管理人有权拒绝该单一投资者的全部或部分的认/申购申请或确认失败。 (2)投资存托凭证的相关风险。 2、本基金还面临证券投资基金投资共有的风险,如市场风险、管理风险、流动性风险、其他风险等。(二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 大成正向回报灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会2015年5月11日证监许可【2015】868号文予以注册。 中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.dcfund.com.cn]客服电话[4008885558] 1. 大成正向回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同、大成正向回报灵活配置混合型证券投资基金托管协议、大成正向回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 2. 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料