银华汇利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资 料概要更新 编制日期:2021-11-23 送出日期:2021-11-25 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华汇利灵活配置混合 基金代码 001289 下属基金简称 银华汇利灵活配置混合A 下属基金代码 001289 下属基金简称 银华汇利灵活配置混合C 下属基金代码 002322 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 司 基金合同生效 2015-05-14 日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 赵楠楠 2020-08-25 2010-07-02 王智伟 2021-11-23 2009-07-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 通过把握大类资产走势变化,对股票、债券等投资工具进行灵活配置,在严格控 制风险的前提下为投资人获取稳定回报。 投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票 (包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、衍生工 具(权证、股指期货等)、债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金 融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换公司债券(含 分离交易的可转换公司债券)、可交换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回 购、银行存款等)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但 须符合中国证监会相关规定)。 本基金投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为0%–95%,权证投资占基金 资产净值的比例为0%–3%,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保 证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 主要投资策略 本基金将采用定量和定性相结合的分析方法,结合对宏观经济环境、国家经济政 策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关 系等因素的定性分析,综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置 时机。在此基础上,本基金将积极主动地对权益类资产、固定收益类资产和现金 等各类金融资产的配置比例进行实时动态调整。 业绩比较基准 一年期人民币定期存款基准利率(税后)+1.00%。 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 银华汇利灵活配置混合A 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) M<100万元 0.6% 申购费(前收费) 100万元≤M<500万元 0.3% 500万元≤M 1,000元每笔 N<7天 1.5% 赎回费 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<180天 0.5% 180天≤N 0% 银华汇利灵活配置混合C 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) N<7天 1.5% 赎回费 7天≤N<30天 0.5% 30天≤N 0% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.6% 托管费 0.15% 销售服 银华汇利灵活配置混 - 务费 合A 银华汇利灵活配置混 0.30% 合C 其他费用 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书“基金的费用 与税收”章节。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括:1、股票最低仓位风险 基金管理人重视股票投资风险的防范,虽然股票投资仓位在0%–95%内灵活配置但无法完全规避股票市场的下跌风险。 2、投资股指期货的风险包括:(1)基差风险、(2)系统性风险、(3)保证金风险、(4)合约展期风险;3、投资科创板股票的风险包括:(1)市场风险;(2)流动性风险;(3)信用风险;(4)集中度风险;(5)系统性风险;(6)政策风险。4、投资存托凭证的风险。5、侧袋机制的相关风险。 此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。(二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无