中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2021年6月10日 送出日期:2021年6月12日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 中海进取收益混合 基金代码 001252 基金管理人 中海基金管理有限公司 基金托管人 平安银行股份有限公司 基金合同生效 2015-05-13 上市交易所及上市日 - - 日 期 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2016-07-29 基金经理 许定晴 经理的日期 证券从业日期 2003-07-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者请阅读《中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》“九、基金的投资”部分了解 详细情况。 投资目标 在充分重视本金长期安全的前提下,力争为基金份额持有人创造稳健收益。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包 括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票)、权证、债券(包括国债、金 融债、企业债、公司债、可转换债券等)、资产支持证券以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于股票的比例占基金资产的0-95%,本基金持有 的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,前述现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 1、资产配置策略 本基金基于对国内外宏观经济走势、财政货币政策分析、不同行业发展趋势等分析判 断,采取自上而下的分析方法,比较不同证券子市场和金融产品的收益及风险特征, 动态确定基金资产在权益类和固定收益类资产的配置比例。 2、股票投资策略 本基金股票投资主要采用定量分析与定性分析相结合的方法,选择其中具有优势的上 市公司进行投资。 1)定量方式 本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、估值指标和分红潜力等进行 定量分析,以挑选具有成长优势、估值优势和具有分红优势的个股。 2)定性方式 本基金主要通过实地调研等方法,综合考察评估公司的核心竞争优势,重点投资具有 较高进入壁垒、在行业中具备比较优势的公司,并坚决规避那些公司治理混乱、管理 效率低下的公司,以确保最大程度地规避投资风险。 3、债券投资策略 (1)久期配置:基于宏观经济趋势性变化,自上而下的资产配置。 利用宏观经济分析模型,确定宏观经济的周期变化,主要是中长期的变化趋势,由此 确定利率变动的方向和趋势。根据不同大类资产在宏观经济周期的属性, 即货币市场顺周期、债券市场逆周期的特点,确定债券资产配置的基本方向和特征。 结合货币政策、财政政策以及债券市场资金供求分析,根据收益率模型为各种固定收 益类金融工具进行风险评估,最终确定投资组合的久期配置。 (2)期限结构配置:基于数量化模型,自上而下的资产配置。 (3)债券类别配置/个券选择:主要依据信用利差分析,自上而下的资产配置。 本基金根据利率债券和信用债券之间的相对价值,以其历史价格关系的数量分析为依 据,同时兼顾特定类别收益品种的基本面分析,综合分析各个品种的信用利差变化。 在信用利差水平较高时持有金融债、企业债、短期融资券、可分离可转债等信用债券, 在信用利差水平较低时持有国债等利率债券,从而确定整个债券组合中各类别债券投 资比例。 个券选择:基于各个投资品种具体情况,自下而上的资产配置。 个券选择应遵循如下原则: 相对价值原则:同等风险中收益率较高的品种,同等收益率风险较低的品种。 流动性原则:其它条件类似,选择流动性较好的品种。 4、资产支持证券投资策略 本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上,对资产支持证券的质量和构 成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面分 析,评估其相对投资价值并作出相应的投资决策,力求在控制投资风险的前提下尽可 能的提高本基金的收益。 5、权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具,投资原则为有利于加强基金风险控制,有利于基金资 产增值。本基金将运用期权估值模型,根据隐含波动率、剩余期限、正股价格走势, 并结合本基金的资产组合状况进行权证投资。 业绩比较基准 一年期银行定期存款利率(税后)+2% 风险收益特征 本基金为混合型基金,属于证券投资基金中的中等风险品种,其预期风险和预期收益 水平低于股票型基金,高于债券型基金和货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注:合同生效当年不满完整自然年度,按实际期限计算净值增长率。业绩表现截止日期2020年12月31日。 基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 M<1,000,000 0.80% 非养老金客户1,000,000≤M<3,000,000 0.50% 非养老金客户3,000,000≤M<5,000,000 0.30% 非养老金客户申购费(前收费) M≥5,000,000 1000元/笔 非养老金客户 M<1,000,000 0.32% 养老金客户1,000,000≤M<3,000,000 0.15% 养老金客户3,000,000≤M<5,000,000 0.06% 养老金客户 M≥5,000,000 1000元/笔 养老金客户 N<7日 1.50% - 赎回费 7日≤N<30日 0.50% - N≥30日 0.00% - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.80% 托管费 0.20% 销售服务费 0.20% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金主要风险如下: 1、市场风险 本基金为混合型证券投资基金,投资组合主要由股票等权益类资产和债券等固定收益类资产组成,证券市场价格受到各种因素的影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险、通货膨胀风险、信用风险和再投资风险。 2、开放式基金共有的风险如合规性风险、管理风险、流动性风险和其他风险。 3、投资科创板股票的特有风险 本基金资产投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于市场风险、流动性风险、退市风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。 (二)重要提示 中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会2015年4月17日证监许可【2015】647号文注册募集。中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金风险收益特征的表述是代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构及其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法不同,因此销售机构的风险等级评价与本文件中风险收益特征的表述可能存在不同。投资者在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见中海基金官方网站【www.zhfund.com】【客服电话:400-888-9788】 《中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金基金合同》、《中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金托管协议》、《中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、其他情况说明 -