天弘现金管家货币市场基金(D类份额)基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年11月25日 送出日期:2024年11月26日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 天弘现金管家货币 基金代码 420006 基金简称D 天弘现金管家货币D 基金代码D 001251 基金管理人 天弘基金管理有限公 基金托管人 中国邮政储蓄银行股 司 份有限公司 基金合同生效日 2012年06月20日 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2019年07月24日 基金经理1 刘莹 经理的日期 证券从业日期 2009年07月06日 开始担任本基金基金 2023年08月16日 基金经理2 李一纯 经理的日期 证券从业日期 2015年07月10日 《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产 其他 净值低于5,000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续20 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因并 报送解决方案。 注:自2015年05月05日起,增设天弘现金管家货币市场基金D类份额。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基 准的投资回报。 本基金投资于以下金融工具:(1)现金;(2)期限在1年以内(含1年)的银行存 投资范围 款、债券回购、中央银行票据、同业存单;(3)剩余期限在397天以内(含397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;(4)中国证监会、中 国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 主要投资策略 资产配置策略、个券选择策略、久期策略、回购策略、套利策略、现金流管 理策略等。 业绩比较基准 同期七天通知存款利率(税后)。 风险收益特征 本基金为货币市场基金,其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金 及股票型基金。 注:详见《天弘现金管家货币市场基金招募说明书》"基金的投资"章节。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 申购费 - - 赎回费 - - 注:本基金不收取申购费用与赎回费用。但出现应当征收 1%的强制赎回费用情形时除外, 具体详见基金合同等法律文件及其他公告。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.33% 基金管理人和销售机构 托管费 0.10% 基金托管人 销售服务费 0.25% 销售机构 审计费用 150,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 合同约定的其他费用,包括律师费、 第三方收取方 诉讼费等。 注: 1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值, 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.68% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金 年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特有风险:本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。 2、其他风险:普通货币型证券投资基金共有的风险,如市场风险、流动性风险、信用风险、操作风险、管理风险、合规性风险、其他风险等。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册/核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。五、其他资料查询方式 以下资料详见天弘基金管理有限公司官方网站[www.thfund.com.cn][客服电话:95046] ●《天弘现金管家货币市场基金基金合同》 《天弘现金管家货币市场基金托管协议》 《天弘现金管家货币市场基金招募说明书》 ●定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料