中邮新思路灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年06月03日 送出日期:2024年06月04日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 中邮新思路灵活配置混合 基金代码 001224 基金管理人 中邮创业基金管理股份有限 基金托管人 中国民生银行股份有限公司 公司 基金合同生效日 2015年11月11日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2024年5月15日 基金经理 金振振 理的日期 证券从业日期 2016年3月8日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读本基金《招募说明书》第九章了解详细情况 本基金在严格控制风险并保证充分流动性的前提下,沿着中国政府的改革新思路,把握 投资目标 引领全局的顶层设计和核心战略方向,投资于全面深化改革带来的长期机会,分享改革 的红利,谋求基金资产的长期稳定增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包含 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(含中小企业私募债券)、 可转换债券、银行存款、货币市场工具、权证、股指期货、资产支持证券以及法律法规 或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为: 投资范围 本基金股票投资占基金资产的比例为 0%–95%,投资于债券、银行存款、货币市场工 具、现金、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品 种等合计占基金资产的比例为5%-100%,其中权证投资占基金资产净值的比例为0%– 3%;扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后现金或者到期日在一年以内的政府债券不 低于基金资产净值的5%,其中现金类资产不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款 等;本基金持有的单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的10%。 本基金参与股指期货交易,应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关 期货交易所的业务规则。 (一)大类资产配置策略 (二)股票投资策略 1)定性分析 主要投资策略 2)定量分析 3)市场择时 (三)债券投资策略 (四)权证投资策略 (五)股指期货投资策略 业绩比较基准 本基金整体业绩比较基准构成为:金融机构人民币一年期定期存款基准利率(税后)+2% 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股 票型基金,属于证券投资基金中的中等风险品种。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<500,000 1.5% 申购费 500,000≤M<2,000,000 1.0% (前收费) 2,000,000≤M<5,000,000 0.5% M≥5,000,000 1,000元/笔 N<7日 1.5% 7日≤N<30日 0.75% 赎回费 30日≤N<365日 0.5% 365日≤N<730日 0.25% N≥730日 0% 申购费 本基金对特定客户投资群体实行申购费率优惠政策。对于通过中邮基金直销中心申购本基金的特定投资群 体的申购费率,统一实施为原申购费率的 2 折,即特定申购费率=原申购费率×0.2;若原申购费率适 用于固定费用的,则执行原固定费用,不再享有费率折扣。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审 计 费 72,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 其 他 费《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、 用 律师费和诉讼或仲裁费;基金份额持有人大会费用;基金的证券账户开户费及交易费用;基金的 银行汇划费用;按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 注:本基金交易证券产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.41% 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金面临的主要风险包括:本基金的特有风险、市场风险、信用风险、流动性风险(包括实施侧袋机制对投资者的影响)、管理风险、合规性风险、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险及其他风险。 本基金特有的风险包括: 1、巨额赎回风险 若本基金在开放期发生了巨额赎回,基金管理人有可能采取部分延期支付或暂停支付的措施以应对巨额赎回,因此在巨额赎回情形发生时,基金份额持有人存在不能及时赎回份额的风险。 2、中小企业私募债风险 本基金投资中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站【www.postfund.com.cn】,客服电话【010-58511618、400-880-1618】。1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 在“一、产品概况”中,对本基金基金经理进行了变更。