民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期:2021年7月5日 送出日期:2021年7月9日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 民生加银研究精选混合 基金代码 001220 基金管理人 民生加银基金管理有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限公 司 司 基金合同生效日 2015年5月27日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2018年3月7日 基金经理 蔡晓 经理的日期 证券从业日期 2004年7月26日 开始担任本基金基金 2018年12月19日 基金经理 金耀 经理的日期 证券从业日期 2010年7月1日 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者 基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连 其他 续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方 案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有 人大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九部分“基金的投资”了解详细情况 本基金主要通过基金管理人研究团队深入、系统、科学的研究,挖掘具有长期投资价 投资目标 值的标的构建投资组合,在严格控制下行风险的前提下,力争实现超越业绩比较基准 的持续稳健收益。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(含 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票等)、存托凭证、衍生工具(权证、 投资范围 股票期权、股指期货等)、债券(含国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换 债券(含分离交易可转债)、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可交 换公司债券、中小企业私募债券等)、货币市场工具、债券回购、资产支持证券、银行 存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会 相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的0%-95%。基金持有全部权证的市值不 超过基金资产净值的3%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约和股票期权合约 等衍生工具所需缴纳的交易保证金后,保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投 资比例合计不低于基金资产净值的5%,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。 本基金充分发挥基金管理人的研究优势,通过对宏观经济、政策走向、市场利率以及 主要投资策略 行业发展等进行深入、系统、科学的研究,积极主动构建投资组合,其中投资组合中 股票只数不超过60只,在适当分散风险和严格控制下行风险的前提下,力争通过研究 精选个股实现超越业绩比较基准的持续稳健收益。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×60%+中证国债指数收益率×40% 风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金、 但低于股票型基金,属于证券投资基金中的中高预期风险和中高预期收益基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1.本基金合同于2015年5月27日生效,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算。 2.业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<1,000,000 1.5% 申购费 1,000,000≤M<2,000,000 1.0% (前收费) 2,000,000≤M<5,000,000 0.5% M≥5,000,000 500.0元/笔 N<7日 1.5% 7日≤N<30日 0.75% 赎回费 30日≤N<1年 0.5% 1年≤N<2年 0.25% N≥2年 0.0% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费和基金份 额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险、 合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净 赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金特有风险: 本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 本基金的投资范围包括股票期权,股票期权的风险主要包括市场风险、管理风险、流动性风险、操作风险等,这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。基金管理人为了更好的防范投资股票期权所面临的各类风险,建立了基金参与股票期权交易的交易结算模式,明确交易执行、清算交收、会计核算、保证金存管等业务中的权利和义务,建立资金安全保障机制,建立了股票期权交易决策部门或小组,按照有关要求做好人员培训工作,确保投资、风控等核心岗位人员具备股票期权业务知识和相应的专业能力,同时授权特定的管理人员负责股票期权的投资审批事项,制定了相应的投资股票期权风险管理办法。 本基金将严格按照基金管理人制定的投资股票期权风险管理办法以及中国证监会发布法律法规的规定,以套期保值为主要目的,根据投资决策流程和风险控制流程,以谨慎性为原则参与股票期权,切实保护持有 人的合法权益。 本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料