德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2020 年第 1 号） 德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监 会证监许可【2015】427 号文注册募集。自 2015 年 4 月 13 日至 2015 年 4 月 24 日 通过销售机构公开发售。本基金为契约型开放式基金。本基金的基金合同于 2015 年 4 月 29 日成立正式生效。 重要提示 德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2015 年 3 月 26 日经中国证券监督管理委员会证监许可[2015]427 号文核准募集，本基金的 基金合同于 2015 年 4 月 29 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和 市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明 书以及基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征， 自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险， 包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个 别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生的操 作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的 特有风险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法 规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括 信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险，是中小企 业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者 被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价 格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金 净值带来一定的负面影响和损失。 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场 基金，但低于股票型基金。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不 构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原 则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由 投资者自行负责。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募 说明书所载内容截止日为 2020 年 1 月 16 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 9 月 30 日。  一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：德邦基金管理有限公司 住所：上海市虹口区吴淞路218号3501B室 办公地址：上海市黄浦区中山东二路600号S1幢2101-2106单元（公司运营与数 据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路218号3501B室办公） 法定代表人：左畅 成立时间：2012年3月27日 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币5.9亿元 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监许可[2012]249号 经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会 许可的其他业务 存续期间：持续经营 联系人：李芸 联系电话：021-26010999 公司的股权结构如下： 股东名称 持股比例 德邦证券股份有限公司 70% 浙江省土产畜产进出口集团有限公司 20% 西子联合控股有限公司 10% （二）主要人员情况 1、董事会成员 左畅女士，董事长，硕士，国籍中国。现任德邦证券股份有限公司总裁，曾先 后于华泰证券、东海证券工作，对于证券、基金行业各类业务具有丰富的管理经验。 包景轩先生，董事，博士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司副董事长。 曾于德邦证券股份有限公司历任公司顾问、高级总裁助理、副总裁兼董事会秘书、 副总裁，中国进出口银行法律事务部历任总经理助理、副总经理，上海证券交易所 市场发展部及上市公司部任业务经理，中国外运集团企业管理部任职员，河南省机 械装备工业总公司法律部任职员，还曾借调至中国证监会发行监管部担任审核员、 中国证监会研究中心担任课题组成员，也曾挂职云南省人民政府金融办公室担任主 任助理。 程兴华先生，董事，博士，国籍中国，浙江大学理论经济学博士后，高级经济 师，副研究员。现任浙江省国际贸易集团有限公司投资管理部总经理,曾任浙江省信 托投资有限责任公司投资银行部负责人，金信信托投资股份有限公司投资银行总部 总经理，中天发展控股集团有限公司投资总监，浙商金汇信托股份有限公司董事、 董事会法务总监、总经理，浙江省国际贸易集团有限公司金融产业部总经理等职。 高初水先生，董事，博士,国籍中国。现任西子联合控股有限公司财务部副部长 兼西子金融部总经理，中国注册会计师非执业会员，国际注册内部审计师、会计师。 曾任新疆独山子乙烯厂操作员，吉利汽车上海、桂林、宁波杭州湾等基地财务负责 人，广汽集团萧山基地财务部长，西子联合控股有限公司海宁工厂财务总监。 陈星德先生，董事，博士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司总经理。曾 任国泰基金管理公司副总经理，上投摩根基金管理公司督察长、副总经理。之前还 任职于瑞银集团（UBS）环球资产管理公司、中国证券监督管理委员会及江苏省人大 常委会。兼任全国金融青联常委、中国证券投资基金业协会自律监察委员会委员。 于彤先生，独立董事，硕士，国籍中国。现任北京飞利信科技股份有限公司董 事。曾任帝华企业集团董事局副主席、副总裁，国务院扶贫办原扶贫培训中心主任， 中国农垦经济发展中心主任、江苏省原江宁县县委副书记（挂职）、原农业部办公厅 秘书、原国家计委办公厅秘书等职。 阮青松先生，独立董事，博士，国籍中国。现任同济大学经济与管理学院教授、 美国凯斯西储大学金融硕士项目的特聘课程教授、上海市金融学会理事、上海市金 融硕士教学指导委员会委员、同济大学金融硕士教学指导委员会主任，上海交通大 学上海高级金融学院SAIF-EMBA研究生导师等职。 郑明女士，独立董事，博士，国籍中国。现任复旦大学管理学院教授、博士生 导师、副院长，教育部高等学校统计学教学指导委员会委员，全国应用统计专业学 位研究生教育指导委员会委员，全国统计教材编审委员会委员，上海市统计学会副 会长等职。 2、监事会成员 汤骏先生，监事会主席，硕士，国籍中国。现任德邦证券股份有限公司高级总 裁助理兼财务管理部总经理，曾任安永华明会计师事务所金融服务部经理、高级经 理、合伙人。此前先后在国联证券、第一证券以及普华永道工作。 王桦先生，监事，硕士，国籍中国。现任浙江省国际贸易集团有限公司经营管 理部高级经理，曾任中国工商银行技术员，浙江省农信联社科员，浙江省国际贸易 集团有限公司投资发展部高级主管。 杨志浩先生，职工监事，学士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司监察稽 核部副总经理，曾任圆信永丰基金管理有限公司风控经理，汇丰晋信基金管理有限 公司IT应用分析师，上海海关副主任科员。 张瑾女士，职工监事，学士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司人力资源 部副总经理（主持工作），曾任德邦证券股份有限公司人力资源部总经理助理，大瀚 咨询金融猎头顾问，迅峰律师事务所律师助理。 3、高级管理人员 左畅女士，董事长，硕士。（简历请参见上述董事会成员介绍） 陈星德先生，总经理，博士。（简历请参见上述董事会成员介绍） 汪晖先生，副总经理，硕士。曾任华泰证券股份有限公司研究员、投资经理、 高级投资经理，华宝信托公司信托基金经理，华泰柏瑞基金管理有限公司研究员、 基金经理助理、基金经理、投资总监，具有20年以上的证券投资管理经历。 宣培栋先生，副总经理，硕士。曾任职于上海市第二工业大学、工商银行山东 信托投资有限公司上海证券业务部，历任招商银行上海分行经理、金桥支行行长。 洪双龙先生，副总经理、董事会秘书兼任运营与数据中心总经理、首席信息官， 硕士。曾任江苏省创业投资有限公司证券投资部研究员、投资经理助理；东海证券 有限责任公司证券投资部、衍生产品部投资经理、副总经理；德邦证券股份有限公 司金融产品部、量化投资部总经理，资产管理总部联席总经理，信息技术部总经理。 曾文煜先生，副总经理，硕士。曾于上海应用技术学院历任团委副书记、辅导 员；于上海市虹口区人民政府历任虹口区金融服务局副局长、区委办公室信息综合 科科长及秘书科科长、区政府办公室副科长及主任科员、虹口区委组织部副科长及 科员、乍浦路街道办事处科员；于上海证券交易所历任投资者服务部副总经理、投 资者教育部（企业培训部）副总经理、办公室（理事会办公室、监事会办公室）副 主任。 张秀玉先生，督察长，兼任监察稽核部总经理，硕士。曾任信永中和会计师事 务所审计员；上海证监局副主任科员、主任科员；德邦证券股份有限公司稽核部总 经理、风险管理部总经理、风险管理部联席总经理。  4、基金经理 黎莹女士，硕士，毕业于复旦大学基础医学专业，从业9年。曾任群益证券（医 药行业）研究员。2014年4月加入德邦基金，现任公司投资一部（股票）总监，兼股 票研究部总监,担任德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金、德邦新添利债券型证 券投资基金、德邦乐享生活混合型证券投资基金的基金经理。 本基金历任基金经理： 李煜先生，2015年4月29日至2015年6月18日管理本基金。 5、投资决策委员会成员 陈星德先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍） 汪晖先生，副总经理。（简历请参见上述高级管理人员介绍） 黎莹女士，硕士，毕业于复旦大学基础医学专业，从业9年。曾任群益证券（医 药行业）研究员。2014年4月加入德邦基金，现任公司投资一部（股票）总监，兼股 票研究部总监,担任德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金、德邦新添利债券型证 券投资基金、德邦乐享生活混合型证券投资基金的基金经理。 张铮烁女士，硕士，毕业于北京交通大学技术经济及管理专业，从业12年。曾 任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员，中诚信国 际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015年11月加入德邦基金，现任公司投资 二部（固收）副总监，担任德邦德利货币市场基金、德邦如意货币市场基金、德邦 锐兴债券型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、德邦锐乾 债券型证券投资基金、德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦锐泓债券型证 券投资基金、德邦锐恒39个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。 王本昌先生，硕士，毕业于上海交通大学应用数学专业，从业15年。曾任华泰 柏瑞基金管理有限公司研究部高级数量分析师、投资部基金经理助理、基金经理、 量化投资部基金经理；塔塔咨询服务有限公司业务分析师；济安金信科技有限公司 金融工程师；济安陆平投资管理有限公司金融工程师。2015年8月加入德邦基金，现 任公司投资三部（量化）总监，担任德邦量化优选股票型证券投资基金（LOF）、德 邦量化新锐股票型证券投资基金（LOF）、德邦民裕进取量化精选灵活配置混合型证 券投资基金、德邦民裕进取量化精锐股票型证券投资基金的基金经理。 房建威先生，硕士，毕业于浙江大学化学工艺专业，从业4年。曾任上海华谊工 程有限公司化工设计工程师。2015年5月加入德邦基金，现任公司投资一部（股票） 基金经理，担任德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混 合型证券投资基金、德邦优化灵活配置混合型证券投资基金、德邦乐享生活混合型 证券投资基金的基金经理。 戴鹤忠先生，博士，毕业于北京科技大学管理科学与工程专业，从业21年。曾 任中国人民保险公司投资管理部投资经理，天弘基金管理有限公司投资管理部负责 人，中国出口信用保险公司资产管理部人民币业务处长、股票投资处主管，工银瑞 信基金管理有限公司专户投资总监。2014年12月加入德邦基金，现任公司总经理助 理，兼投资五部总监，基金经理，担任德邦新回报灵活配置混合型证券投资基金、 德邦德瑞一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。 曹晨佶先生，硕士，毕业于上海财经大学工商管理专业，从业9年。曾任毕马威 华振会计师事务所审计员，信诚基金管理有限公司产品开发助理，大成基金管理有 限公司产品设计师，国泰基金管理有限公司产品规划部总监。2019年4月加入德邦基 金，现任专户投资部总监，兼策略与组合管理部总监。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 1. 基本情况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 成立时间：1996 年 2 月 7 日 基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本：28,365,585,227 元人民币 存续期间：持续经营 电话：010-58560666 联系人：罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行， 同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多 种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别 于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成 立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的 发展势头。 2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所挂 牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂 牌交易。2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿 元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券 的商业银行。2005 年 10 月 26 日，民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首 家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年 11 月 26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理， 规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革 发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考 核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及 事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满 生机与活力的崭新的商业银行形象。 民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖； 民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017 年度小微金 融服务银行”； 民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016 中国地区最佳财富管理私人银 行”奖项； 民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强” 奖项； 民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖”； 民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资产 管理银行”； 民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016 年度银行间本币市场优 秀交易商”、“2016 年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016 年度银行间 本币市场优秀债券交易商”奖项； 民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016 年度优秀综合做市机构” 和“2016 年度优秀信用债做市商”奖项； 民生银行荣获英国 WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017 年度最具 价值中国品牌 100 强”； 民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016 年度特殊贡献奖”。 2、主要人员情况 张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人高 级管理人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有 25 年 金融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任中国 民生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。 3、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中 华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更 好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从 成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则， 高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 70 人，平均 年龄 37 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，61%以上员工具有硕士以上文凭。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经 营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台， 为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2019 年 9 月 30 日，中国民生银行已托管 191 只证券投资基金。中国民生银行资产托管部于 2018 年 2 月 6 日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加 了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心，致力于为客户提供全面的综合金 融服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭建客户服务平台，向各类托管客户提 供专业化、增值化的托管综合金融服务，得到各界的充分认可，也在市场上树立了 良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。自 2010 年至今，中国民生银 行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金 牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣获《21 世纪经济报道》颁 发的“最佳金融服务托管银行”奖。 二、基金托管人的内部控制制度 1.内部风险控制目标 (1)建立完整、严密、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、执行机制 和监督机制，防范和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产的安 全完整。  (2)大力培育合规文化，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念， 严格控制合规风险，保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规则。 (3)以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障，以完善健全的制度为基础， 以落实到位的过程控制为着眼点，以先进的信息技术手段为依托，建立全面、系统、 动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的风险控 制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。 2.内部风险控制组织结构 总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行高 级管理层下设的风险管理专业委员会，对高级管理层负责，支持高级管理层履行职 责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下开展。 总行各部门紧密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与分工 如下：总行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构，是全行风险管理的统筹 部门，对资产托管部的风险控制工作进行指导；总行法律事务部负责资产托管业务 项下的相关合同、协议等文本的审定；总行内控合规部负责该业务与管理的合规性 审查、检查与督导整改；总行审计部对全行托管业务进行内部审计。包括定期内部 审计、现场和非现场检查等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险应对预案。 按资产托管部需求对由托管业务引发的声誉风险事件进行定向舆情监测，对由托管 业务引起的声誉风险进行应急处置，包括与全国性媒体进行沟通、避免负面报道、 组织正面回应等。 3.内部风险控制原则 (1)合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政策。 (2)全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人员， 并涵盖资产托管业务各环节。 (3)有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执行， 任何人都没有超越制度约束的权力。 (4)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，控制资产托管业务中风 险发生的源头，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 (5)及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并且随 着托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策 制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。发现问题，要及时处理，堵塞漏洞。 (6)独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险监督中心 是资产托管部下设的执行机构，不受其他业务中心和个人干涉。业务操作人员和检 查人员严格分开，以保证风险控制机构的工作不受干扰。 (7)相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确，相互牵制，通过切实可行 的相互制衡措施来消除风险控制的盲点。 (8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日常 操作部门与行政、研发和营销等部门隔离。 4.内部风险控制制度和措施 (1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系列规章制度。 (2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 (3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制定 并实施风险控制措施。 (4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监 控。 (5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制 理念，并签订承诺书。 (6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备 中心，保证业务不中断。 5.资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监 控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 (1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中 间业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作， 一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的 变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股份有限公司 资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为 托管业务生存和发展的生命线。 (2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参 与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司 资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位， 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。  (3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人 制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。 (4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部 十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管 理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作 手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 (5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度 落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部 设置专职风险监督中心，依照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核检查。总 行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。 (6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制 度控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业 务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动 风险控制功能。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投 资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金 管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和 赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关 法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收 到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托 管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管 人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通 知基金管理人限期纠正。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）德邦基金管理有限公司直销中心 住所：上海市虹口区吴淞路 218 号 3501B 室  办公地址：上海市黄浦区中山东二路 600 号 S1 幢 2101-2106 单元（公司运营 与数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路 218 号 3501B 室办公） 法定代表人：左畅 联系人：王伟 公司总机：021-26010999 直销电话：021-26010928 直销传真：021-26010960 客服热线：400-821-7788（免长途话费） （2）德邦基金管理有限公司网上直销平台 网址：www.dbfund.com.cn 投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上直销平台办理本基金的认购、申 购及赎回等业务，具体业务规则请参阅相关公告。 2、销售机构 （1）大通证券股份有限公司 注册地址：大连市中山区人民路 24 号 办公地址：大连市沙河区会展路 129 号大连期货大厦 39 层 法定代表人：张智河 客服电话：400-816-9169 联系人：谢立军 电话：0411-39673202 传真：0411-39673219 网址：www.daton.com.cn （2）德邦证券股份有限公司 注册地址：普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼 法定代表人：武晓春 联系人：刘熠 电话：021-68761616-8076 手机：18621576160 传真：021-68767032 客服电话：400-8888-128 公司网址：www.tebon.com.cn （3）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼 法定代表人：刘学民 客服电话：95358 联系人： 吴军 电话：0755-23838751 传真：0755-23838751 网址： www.firstcapital.com.cn （4）东莞证券股份有限公司 注册地址：东莞市莞城区可园南路一号 办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心 22 楼 法定代表人：张运勇 电话：0769-22115712 传真：0769-22115712 邮编：523000 客服电话：95328 网址：new.dgzq.com.cn （5）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人：陈耀庭 电话：021-20333333 传真：021-50498825 联系人：王一彦 客服电话：95531/400-888-8588 网址：www.longone.com.cn （6）广州证券股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 法定代表人：邱三发 客服电话：95396 联系人：梁微 电话：020-88836999-5418 传真：020-88836984 网址：www.gzs.com.cn （7）国金证券股份有限公司 注册地址：中国成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：中国成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人：冉云 客服电话：400-660-0109/95310 联系人：杜晶 贾鹏 电话：028-86690057 电话：028-86690058 传真：028-86690126 网址：www.gjzq.com.cn （8）国联证券股份有限公司 注册地址：无锡市太湖新城金融 1 街 8 号国联金融大厦 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 法定代表人：雷建辉 联系人：祁昊 电话：0510-82831662 传真：0510-82830162 客服电话：95570 公司网址：www.glsc.com.cn （9）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 698 号 办公地址：上海市广东路 698 号 法定代表人：王开国 联系人：李楠 电话：021－23219000 客服电话：95553 网址：www.htsec.com （10）华宝证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层 法定代表人：陈林 客服电话：400-820-9898 联系人：刘闻川 电话：021-68778790 传真：021-68777992 网址：www.cnhbstock.com （11）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228 号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深南大 道 4011 号港中旅大厦 18 楼 法定代表人：周易 联系人：李杨琴 电话：021-68498629 客服电话：95597 网址： www.htsc.com.cn （12）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：彭纯 联系人：王菁 电话：021-58781234 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （13）开源证券股份有限公司 注册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 办公地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表人：李刚 联系人：黄芳 袁伟涛 电话：029-63387256 电话：029-81887256 传真：029-18887060 客服电话：95325 网址：www.kysec.cn （14）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 法定代表人：杨宇翔 联系人：周一涵 电话：021-38637436 传真：021-58991896 客服电话：95511-8 公司网址：stock.pingan.com （15）上海华信证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 9 楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 9 楼 法定代表人：郭林 客服电话：400-820-5999 联系人：徐璐 电话：021-63898427 传真：021-68778427 网址：www.shhxzq.com （16）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：吉晓辉 联系人：周志杰 电话：021-61614934 客服电话：95528 公司网址：www.spdb.com.cn （17）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：李梅 联系人：陈飙 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客服电话：95523 或 4008895523 公司网址: www.swhysc.com （18）天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼 法定代表人：余磊 联系人：杨晨 电话：027-87107535 传真：027-87618863 客服电话：95571 网址：www.foundersc.com （19） 万联证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19 号 办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 13 号高德置地广场 E 座 12 层 法定代表人：张建军 客服电话：95322 联系人：甘蕾 电话：020-38286026 网址：www.wlzq.cn （20）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人：张志刚 联系人：任立秋、付婷 电话：010-83252158/010-83252185 邮政编码：100031 客服电话：400-800-8899 公司网址：www.cindasc.com （21）长城证券股份有限公司 地 址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层 法定代表人：丁益 联系人：金夏 电话：0755-83516289 客服电话：400-666-6888 网址：www.cgws.com （22）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 联系人：许野 电话：010-56367113 传真：010-57092611 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （23）中国农业银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人：周慕冰 联系人：唐文勇 电话：01085106055/15810356657 客服电话：95599 网址： www.abchina.com/cn/ （24） 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈有安 联系人：辛国政 联系电话：010-83574507 传真：010-83574807 客服热线：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （25） 中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七路 86 号 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人：李玮 客服电话：95538 联系人：许曼华 联系电话：021-20315290 传真：021-20315137 网址： www.zts.com.cn （26） 中州期货有限公司 注册地址：山东省烟台市莱山区迎春大街 133-1 科技创业大厦 办公地址：山东省烟台市南大街 117 号文化宫大厦 16 楼 法定代表人：章国政 客服电话：400-653-5377 联系人：赵家栋 电话：0535-6692337 传真：0535-6692275 网址：www.zzfco.com （27）华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8 号 法定代表人：俞洋 联系人： 杨莉娟 电话：021-54967552 传真：021-54967293 客服电话：400-109-9918 网址：www.cfsc.com.cn （28）上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址: 上海市宛平南路 88 号 26 楼 法定代表人:陶涛 客服电话: 400-181-8188 联系人: 王超 电话：021-54509988 传真：021-54509981 网址: www.1234567.com.cn （29） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 法定代表人：汪静波 客服电话：400-821-5399 联系人：余翼飞 电话：021-80358749 传真：021-38509777 网址：www.noah-fund.com （30）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F 法定代表人：李兴春 客服电话：400-921-7755 联系人：陈洁 电话：18901780806 传真：021-60195121 网址：www.leadbank.com.cn （31）海银基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼 法定代表人：刘惠 联系人：毛林 电话：021-80133597 传真：021-80133413 客服电话：400-808-1016 公司网址：www.fundhaiyin.com" （32）北京增财基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 法定代表人：罗细安 客服电话：400-001-8811 联系人：钟苓玉 电话：010-67000988 传真：010-67000988-6000 网址：www.zcvc.com.cn （33） 泰诚财富基金销售(大连)有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人：林卓 客服电话：400-6411-999 联系人：姜奕竹 电话：15840969093 传真：0411-84396536 网址：www.taichengcaifu.com （34）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：郭坚 客服电话：400-821-9031 联系人：程晨 电话：021-20662010 网址：www.lufunds.com （35）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 法定代表人：尹彬彬 联系人：兰敏 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客服电话：400-166-6788 网址：www.66liantai.com （36）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人：张跃伟 联系人：苗明 电话：021-20691923 传真：021-58787698 客服电话：400-820-2899 公司网址：www.erichfund.com （37）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 联系人：陈慧慧 联系电话：010-85657353 传真号码：010-65884788 客服热线：400-920-0022 公司网址：www.licaike.com （38）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 法定代表人：洪弘 联系人：文雯 电话：010-83363101 客户服务电话：400-166-1188 网址：8.jrj.com.cn （39）上海好买基金销售有限公司 注册地址: 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址: 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室 法定代表人: 杨文斌 客服电话：400-700-9665 联系人：陆敏 联系电话：021-36696312 网址：www.ehowbuy.com （40）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法定代表人：凌顺平 客服电话：400-8773-772 联系人：董一锋 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 公司网址：www.5ifund.com （41）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 法定代表人：梁越 客服电话：4008-980-618 联系人：张鼎 电话：010-53509644 传真：010-58845306 公司网址：www.chtfund.com （42）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室 办公地址：杭州市西湖区黄龙时代广场 法定代表人：陈柏青 客服电话：400-076-6123 联系人：韩爱彬 电话：18205712248 网址：www.fund123.cn （43） 上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人：陈继武 客服电话：4000-178-000 联系人：王哲宇  电话：021-63333319 网址：www.vstonewealth.com （44）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼 法定代表人：薛峰 客服电话：4006-788-887 联系人：龚江江 电话：0755-33227950 网址：www.zlfund.cn （45）北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新 浪总部科研楼 5 层 518 室 办公地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新 浪总部科研楼 5 层 518 室 法定代表人: 李昭琛 客服电话: 010-62675369 联系人: 吴翠 电话：010-62675369 传真：8610-62675979 网址: www.xincai.com （46）上海万得基金销售有限公司 注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址: 上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 法定代表人: 王廷富 客服电话: 400-821-0203 联系人: 徐亚丹 电话：13818306630 传真：021-50710161 （47）北京电盈基金销售有限公司  注册地址: 北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号楼 36 层 3603 室 办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室 法定代表人: 程刚 客服电话: 400-100-3391 联系人: 高钰 电话：010-56176104 传真：010-56176118 网址: www.dianyingfund.com （48）奕丰基金销售有限公司 注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海 商务秘书有限公司） 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室 法定代表人: TEO WEE HOWE 客服电话: 400-684-0500 联系人: 叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址: www.ifastps.com.cn （49）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址: 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 办公地址: 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 法定代表人: 陈超 客服电话: 95118 联系人: 赵德赛 电话：18600280556 传真：010-89188000 网址: fund.jd.com （50）上海云湾基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢 1 层 103-1、103-2 办公区 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 1 号楼 法定代表人：冯轶明 客服电话：400-820-1515 联系人:范泽杰 电话：021-20530186 传真：021-20538999 网址： www.zhengtongfunds.com （51）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表人：王伟刚 客服电话：400-619-9059 联系人：丁向坤 电话：18001102931 网址：www.fundzone.cn （52）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 法定代表人：钱燕飞 客服电话：95177 联系人：王锋 电话：025-66996699-887226 网址：www.snjijin.com （53）北京虹点基金销售有限公司 注册地址： 北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603 办公地址： 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 法定代表人：董浩 客服电话：400-068-1176 联系人：陈铭洲 电话：18513699505  网址：www.jimufund.com （54）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 客服电话：020-89629066 联系人：邱湘湘 电话：15692407121 传真：020-89629011 网址：www.yingmi.cn （55）上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103 法定代表人：申健 客服电话：021-20219931 联系人： 施燕华 电话：021-20219988 传真：021-20219988 网址：www.gw.com.cn （56）深圳富济基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、 02、 03、 04 单位 办公地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、 02、 03、 04 单位 法定代表人：刘鹏宇 客户服务电话：0755-83999907 联系人：刘勇 联系电话：0755-83999907-8814 传真：0755-83999926 网址：www.fujifund.cn  （57）北京加和基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 11 号 7 层 703 室 办公地址：北京市西城区金融大街 11 号 7 层 703 室 法定代表人：曲阳 客服电话：400-803-1188 网址: http://www.bzfunds.com/ （58）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和 经济发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号的太平金融大厦 1503-1504 室 法定代表人：王翔 客服电话：400-820-5369 联系人：俞申莉 电话：021-65370077 传真：021-55085991 网址：www.jiyufund.com.cn （59） 宜信普泽(北京)基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 18 层 1809 法定代表人：戎兵 客服电话：400-6099-200 联系人：张得仙 电话：010-52858244 传真：010-59644496 网址： www.yixinfund.com （60） 济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层 法定代表人：杨健 客服电话：400-673-7010  联系人：李海燕 电话：010-65309516 传真：010-65330699 网址：www.jianfortune.com （61） 上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元 办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋汇付天下总 部大楼 2 楼 法定代表人：金佶 客服电话：021-34013999 联系人：甄宝林 电话：18001713632/021-34-13996-3011 传真：021-33323837 网址：https://www.hotjijin.com （62）尚智逢源（北京）基金销售有限公司 注册地址: 北京市门头沟区石龙经济开发区永安路 20 号 3 号楼 B1-6525 室 办公地址: 上海市卢湾区鲁班路 166 号 3 楼 法定代表人: 刘磊 客服电话: 400-628-1176 联系人: 许东 电话：15901902642 传真：021-6302-7025 网址: www.hongdianfund.com （63）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址： 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B8 层 法定代表人：毛淮平 联系人：张静怡 电话：010-88066632 传真：010-63136184  邮编：100032 （64）万家财富基金销售（天津）有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址： 北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 A 座 5 层 法定代表人：李修辞 联系人：王芳芳 电话：010-59013842 传真：010-59013828 邮编：100032 （65）武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期第 7 幢 23 层 1 号、4 号） 办公地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期第 7 幢 23 层 1 号、4 号） 法定代表人：陶捷 电话：027-83863772 传真：027-83862682 邮编：430000 公司网站： www.buyfunds.cn （66）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼 2 期 53 层 5312-15 单元 办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 法定代表人：赵学军 联系人：李雯 电话：010-60842306 传真：010-85712195 （67）上海挖财基金销售公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03 室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03 室 法定代表人：冷飞 联系人：孙琦 电话：18652009539 传真：021-50810687 （68）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 联系人：侯芳芳 电话：010-61840688 传真：010-61840699 客服电话：400-159-9288 网址：https://danjuanapp.com/ （69）上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 603 室 法人: 沈茹意 联系人：吴卫东 电话: 13918302493 客服电话: 021-68889082 网址: http://www.pytz.cn/ （70）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室 法定代表人：张冠宇 电话：010-85932810 传真：010-59200800" （71）机构名称：一路财富（北京）基金销售股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 A2208 室 法定代表人：吴雪秀 客服电话：400-001-1566 联系人：董宣 电话：010-88312877 传真：010-88312099 网址：http://www.yilucaifu.com/ （72）阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层 法定代表人：李科 电话：010-85632771 传真：010-85632773 联系人：王超 客服电话：95510 公司网站：http://fund.sinosig.com/ （73）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：王东明 联系人：马静懿 电话：010-60833889 传真：010-60833739 客服电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com （74）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号 楼办公地址：北京东城区朝内大街 2 号 凯恒中心 B 座 18 层 法定代表人：王常青 联系人：许梦园 电话：010-85156398 客服电话：4008-888-108  网址：www.csc108.com （75）其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人网站。 四、基金的名称 德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金 五、基金的类型 本基金类型：契约型开放式、混合型证券投资基金 六、基金的投资目标 本基金通过投资大健康主题相关行业，在严格控制风险的前提下，力求为投资 者实现长期稳健的超额收益。 七、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、股指期货等 权益类金融工具、债券等固定收益类金融工具（包括国债、央行票据、金融债、企 业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转 债）、中小企业私募债券、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币 市场工具等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合 中国证监会相关规定）。 基金的投资组合比例为：股票占基金资产的比例为0-95%；投资于债券、债券回 购、货币市场工具、现金、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其 他金融工具不低于基金资产的5%；其中投资于大健康主题的证券比例不低于非现金 基金资产的80%；每个交易日日终在扣除股指期货需缴纳的交易保证金后，应当保持 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。权证、股指期货及其他金融工具的投 资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。  八、基金的投资策略 1、主题发掘 本基金通过对大健康主题相关子行业的精选以及对行业内相关资产的深入分 析，挖掘该类型资产的投资价值。 大健康主题是指经济系统中提供预防、诊断、治疗和康复等与健康相关商品和 服务领域的总称，通常包括医药工业、医药商业、医疗服务、健康保健服务、健康 保险、健康食品、健康家居、休闲健身、环保防疫及养老服务等领域。 2、资产配置策略 本基金将运用“自上而下”的行业配置方法，基于对经济运行周期的变动，判 断财政货币政策、医药健康行业发展趋势，分析类别资产的预期风险收益特征，动 态确定基金资产在固定收益类和权益类资产的配置比例。本基金同时还将基于经济 结构调整过程中的动态变化，通过策略性资产配置把握市场时机，力争实现投资组 合的收益最大化。 3、股票投资策略 本基金将在行业配置的基础上，本基金管理人将采用自下而上的研究方法精选 出具有持续成长性、竞争优势、估值水平合理的优质个股构建投资组合。 1）基本面定性分析：本基金将通过实地调研等方法，综合考察评估公司的核 心竞争优势。主要考虑的因素包括公司的研发能力、核心竞争力、公司治理结构、 市场开发能力、商业模式优势、资源优势等方面的综合竞争实力，挖掘具有较大成 长潜力的公司。 2）价值定量分析：本基金通过对上市公司的成长能力、收益质量、财务品质、 估值水平进行价值量化评估，以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势的个股。 4、固定收益投资策略 债券投资方面，本基金亦采取“自上而下”的投资策略，通过深入分析宏观经 济、货币政策和利率变化等趋势，以久期管理为核心，采取久期配置、利率预期、 收益率曲线估值、类属配置、单券选择等投资策略。 本基金在对可转换债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础 上，利用可转换债券定价模型进行估值，并结合市场流动性，投资具有较高预期投 资价值的可转换债券。  对于中小企业私募债券而言，由于其采取非公开方式发行和交易，并限制投资 者数量上限，会导致一定的流动性风险。同时，中小企业私募债券的发债主体资产 规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差，进而整体的信用风险相对较 高。因此，本基金在投资中小企业私募债券的过程中将从以下三个方面控制投资风 险。首先，本基金将仔细甄别发行人资质，建立风险预警机制；其次，将严格控制 中小企业私募债券的投资比例上限。第三，将对拟投资或已投资的品种进行流动性 分析和监测，尽量选择流动性相对较好的品种进行投资； 5、衍生品投资策略 （1）股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，参 与股指期货的投资。 （2）权证投资策略 本基金对权证的投资以对冲下跌风险、实现保值和锁定收益为主要目的。本基 金在权证投资中以权证的市场价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段， 综合考虑股票合理价值、标的股票价格，结合权证定价模型、市场供求关系、交易 制度设计等多种因素估计权证合理价值，通过资产配置、品种与类属选择，谨慎进 行投资，追求基金资产稳定的当期收益。 6、 资产支持证券的投资策略 本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资产证券化产品的质量和构成、 利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面分析， 评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，力求在控制投资风险的前提下尽可能 的提高本基金的收益。 今后，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金还将 积极寻求其他投资机会，如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基 金将在履行适当程序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准：中证健康产业指数×80%＋中证全债指数收益率×20% 大健康是本基金的投资主题，中证健康产业指数及中证全债指数市场认同度较 高、指数编制方法较为科学，比较适合作为本基金的投资比较基准。  如果相关法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比 较基准推出，经基金管理人与基金托管人协商，本基金可以在报中国证监会备案后 变更业绩比较基准并在调整前 2 日内在指定媒介上公告，而无须召开基金份额持有 人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场 基金，但低于股票型基金。 十一、基金投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中 的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019 年 9 月 30 日。 1、报告期末基金资产组合情况 金额单位：人民币元 序 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 号 1 权益投资 348,713,124.27 85.55 其中：股票 348,713,124.27 85.55 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返 - - 售金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 57,109,078.04 14.01 8 其他资产 1,798,491.57 0.44 9 合计 407,620,693.88 100.00  2、报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 金额单位：人民币元 代 占基金资产净值比例 行业类别 公允价值（元） 码 (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 311,387,016.03 76.65 电力、热力、燃气及水生产和供 D - - 应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 4,557,349.65 1.12 G 交通运输、仓储和邮政业 4,375,620.00 1.08 H 住宿和餐饮业 1,309,620.00 0.32 信息传输、软件和信息技术服务 I 656,607.39 0.16 业 J 金融业 10,537,766.20 2.59 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 7,474,425.00 1.84 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 8,414,720.00 2.07 R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 348,713,124.27 85.84 （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有通过沪港通交易机制投资的港股。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 金额单位：人民币元 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 值比例（％） 1 000651 格力电器 607,000 34,781,100.00 8.56  2 000786 北新建材 1,776,100 31,969,800.00 7.87 3 000333 美的集团 606,346 30,984,280.60 7.63 4 002304 洋河股份 295,500 30,732,000.00 7.57 5 600585 海螺水泥 545,000 22,530,300.00 5.55 6 600066 宇通客车 1,566,001 21,767,413.90 5.36 7 600176 中国巨石 2,136,000 17,344,320.00 4.27 8 300408 三环集团 641,000 12,820,000.00 3.16 9 601688 华泰证券 550,000 10,499,500.00 2.58 10 002415 海康威视 313,000 10,109,900.00 2.49 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 注：本基金本报告期末未持有债券。 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注：本基金本报告期末未持有债券。 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 注：本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注：本基金本报告期末未投资股指期货。 （2）本基金投资股指期货的投资政策 注：本基金本报告期末未投资股指期货。  10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （1）本期国债期货投资政策 注：本基金本报告期末未投资国债期货。 （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注：本基金本报告期末未投资国债期货。 （3）本期国债期货投资评价 注：本基金本报告期末未投资国债期货。 11、投资组合报告附注 （1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说 明 美的集团 美的集团董事长于 2019 年 1 月 12 日在中国制造论坛上发表了“2018 年预计税 前利润超过 260 亿元”等有关公司业绩的言论，早于公司于 1 月 14 日对外披露业绩 预告公告的时间。根据《股票上市规则（2018 年修订）》第 2.15 条规定，上市公司 及相关信息披露义务人在指定媒体上公告之前不得以新闻发布或答记者问等任何 其他方式透露、泄漏未公开重大信息。深圳证券交易所对此表示关注，请公司严格 规范董事、监事、高级管理人员对外发布信息的行为，切实提高信息披露意识，遵 守并促使有关人员遵守《股票上市规则》和其他相关规定。同时，提醒公司董事、 监事、高级管理人员应当恪尽职守、诚信勤勉，严格遵守《证券法》《公司法》等 法规及《股票上市规则》的规定，真实、准确、完整、及时、公平地履行信息披露 义务。 格力电器： 格力电器董事长在 2019 年 1 月 16 日下午召开的格力电器 2019 年第一次临时 股东大会上发布了格力电器 2018 年营业收入和净利润等有关业绩信息，而格力电 器在股东大会结束后的当天晚间才发布 2018 年度业绩预告。深圳证券交易所对此 表示关注，请公司严格规范董事、监事、高级管理人员对外发布信息的行为，切实 提高信息披露意识，遵守并促使有关人员遵守《股票上市规则》和本所其他相关规 定。 华泰证券：  2019 年 2 月 19 日，华泰证券因营业部营销人员执业行为管理不到位、营业部 未对企业风险管理平台营销人员风险监控模块预警信息进行核查、营业部未对客户 回访中发现的违规线索进行核查处理等原因，被四川证监局责令营业部对上述问题 限期改正。 2019 年 8 月 23 日，江苏证监局对华泰证券发出整改通知，原因为华泰证券在 代销“聚潮资产-中科招商新三板 I 期 A、B 专项资管计划”过程中，存在使用未经报 备的宣传推介材料的情形。该行为违反《证券公司代销金融产品管理规定》第十条 的规定，反映出公司内部控制不完善。 经过分析，以上事件对美的集团、格力电器、华泰证券的经营未产生重大的实 质影响，对其投资价值未产生实质影响。本基金持有上述公司的股票符合法律法规 及公司制度流程的相关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为。 除此之外，本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期未被监管部门立案调 查, 或在本报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。 （2）基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 本基金投资的前十名股票没有超过基金合同规定的备选股票库。 （3）其他资产构成 金额单位：人民币元 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 97,754.70 2 应收证券清算款 1,538,751.22 3 应收股利 - 4 应收利息 57,071.47 5 应收申购款 104,914.18 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 1,798,491.57 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分  本报告中因四舍五入原因，投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的分项 之和与合计可能存在尾差。 十二、基金的业绩 本基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同生效日为 2015 年 4 月 29 日，基金合同生效以来（截至 2019 年 9 月 30 日）历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率 的比较： 业绩比 业绩比 净值增 较基准 净值增 较基准 阶段 长率标 收益率 ①-③ ②-④ 长率① 收益率 准差② 标准差 ③ ④ 2015年04月29日-2015 -5.56% 3.12% 7.80% 2.48% -13.36% 0.64% 年12月31日 2016年01月01日-2016 -12.56% 1.61% -8.37% 1.39% -4.19% 0.22% 年12月31日 2017年01月01日-2017 38.62% 0.64% 2.70% 0.66% 35.92% -0.02% 年12月31日 2018年01月01日-2018 -17.16% 1.30% -27.71% 1.13% 10.55% 0.17% 年12月31日 2019年01月01日-2019 28.98% 1.26% 12.38% 1.22% 16.60% 0.04% 年09月30日 2015年04月29日-2019 22.32% 1.67% -21.94% 1.42% 44.26% 0.25% 年09月30日 注：本基金的业绩比较基准为中证健康产业指数×80%+中证全债指数收益率×20% 2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较  注：本基金基金合同生效日为 2015 年 4 月 29 日，基金合同生效日至报告期期 末，本基金运作时间已满一年。本基金的建仓期为 6 个月，建仓期结束时各项资产 配置比例符合本基金基金合同规定。图示日期为 2015 年 4 月 29 日至 2019 年 9 月 30 日。 十三、基金费用与税收 (一) 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券、期货交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的相关账户的开户及维护费用；  9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费 用。 (二) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方 法如下： H＝E×1.5%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金 托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算 方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金 托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第 3－9 项费用”，根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 (三) 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。  (四) 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《证券投资基金法》、 公开募集证券投资基金运作管理办法》、 《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公 开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 以下简称“《流动性管理规定》”） 及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施 的投资经营情况，对本基金原招募说明书进行了更新。主要更新内容如下： 1、根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》对招募说明书相关内容 做了修改更新。 2、在“重要提示”部分：更新了招募说明书内容的截止日期及有关财务数据 的截止日期。 3、更新了“第三部分 基金管理人”中基金管理人的相关信息。 4、更新了“第四部分 基金托管人”中基金托管人的相关信息。 5、更新了“第五部分 相关服务机构”中销售机构名单及登记机构相关信息。 6、更新了“第九部分 基金的投资”中最近一期（截至 2019 年 9 月 30 日）投 资组合报告内容。 7、更新了“第十部分 基金的业绩”，说明 2015 年 04 月 29 日（基金合同生效 日）起至 2015 年 12 月 31 日、2016 年 01 月 01 日至 2016 年 12 月 31 日、2017 年 01 月 01 日至 2017 年 12 月 31 日、2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12 月 31 日、2019 年 01 月 01 日至 2019 年 09 月 30 日、2015 年 04 月 29 日（基金合同生效日）起至 2019 年 09 月 30 日的基金业绩。 8、更新了“第二十二部分 其他应披露事项”，列示了自 2019 年 4 月 28 日至 2020 年 1 月 16 日涉及本基金的信息披露事项。 德邦基金管理有限公司 二〇二〇年三月二十六日