银华中国梦30股票型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 银华中国梦30股票型证券投资基金基金产品资料概 要更新 编制日期:2024-05-28 送出日期:2024-06-28 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华中国梦30股票 基金代码 001163 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 司 基金合同生效 2015-04-29 日 基金类型 股票型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 薄官辉 2015-04-29 2004-07-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金通过积极寻找由中国经济发展模式调整和经济增长方式转型而带来的投资 机会,投资于引领和符合这个转型过程、有望在实现“中国梦”过程中成长为中 国经济未来蓝筹的优质公司,在严格控制投资组合风险的前提下,追求超越业绩 比较基准的投资回报,力争实现基金资产的中长期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票 (含中小板股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、 债券、中期票据、资产支持证券、货币市场工具、银行存款(包括定期存款和协 议存款)、股指期货与权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序 后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金所持有的股票占基金资产的比例为80%-95%;其中 投资于本基金界定的符合“新战略、新模式、新发展”的30只上市公司股票的资 产占非现金基金资产的比例不低于80%。每个交易日日终在扣除股指期货需缴纳的 交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适 当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势,在运用资产配置策略确定大类资产配置 比例以有效规避系统性风险的基础上,精选经济转型中符合“新战略、新模式、 新发展”方向、具有良好的公司治理水平、具备可持续增长潜力和合理估值水平 的上市公司,通过集中投资,力争实现基金资产的长期稳健增值。 业绩比较基准 中证800指数收益率×90%+中债总财富指数收益率×10% 银华中国梦30股票型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 风险收益特征 本基金为股票型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平高于债券型证券投资 基金及货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 银华中国梦30股票 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) M<50万元 1.5% 申购费(前收费) 50万元≤M<100万元 1.2% 100万元≤M<200万元 1.0% 银华中国梦30股票型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 200万元≤M<500万元 0.6% 500万元≤M 1000元每笔 N<7天 1.5% 7天≤N<30天 0.75% 赎回费 30天≤N<365天 0.50% 365天≤N<730天 0.25% 730天≤N 0% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审计费用 75,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其 相关服务机构 更新“基金的费用与税收”章节。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。审计 费、信息披露费、指数许可使用费(若有)为基金整体承担费用,且年金额为预估值,最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 1.44% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以 最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括:1、股票最低仓位风险基金管理人重视股票投资风险的防范,但是基于投资范围的规定,正常情况下,本基金股票投资比例最低将保持在80%以上,无法完全规避股票市场的下跌风险。2、投资股指期货的风险包括:(1)基差风险、(2)系统性风险、(3)保证金风险、(4)合约展期风险;3、投资科创板股票的风险包括:(1)市场风险、(2)流动性风险、(3)信用风险、(4)集中度风险(5)系统性风险(6)政策风险;3、投资存托凭证的风险:本基金的投资范围包括存托凭证,若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。4、侧袋机制的相关风险。5、投资北京证券交易所股票的风险,包括:(1)上市公司经营风险、(2)股价大幅波动风险、(3)流动性风险、(4)转板风险、(5)退市风险、(6)系统性风险、(7)集中度风险、(8)政策风险、(9)监管规则变化的风险。 此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。(二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 银华中国梦30股票型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无