更新招募说明书摘要 银华中国梦 30 股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要 (2015 年第 1 号) 基金管理人:银华基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司  更新招募说明书摘要 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于 2015 年 3 月 17 日证监许可【2015】402 号文准予募集注册。 本基金的基金合同生效日为 2015 年 4 月 29 日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的 风险和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证 监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分 散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等 能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分 享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充 分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导 投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定 额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是 替代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益 预期,也将承担不同程度的收益风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资 人承担的收益风险也越大。本基金是股票型证券投资基金,属于证券投资基金 中较高预期风险、较高预期收益的品种,其预期风险和预期收益水平高于混合 型证券投资基金、债券型证券投资基金及货币市场基金。 本基金按照基金份额初始面值 1.00 元发售,在市场波动等因素的影响下, 基金份额净值可能低于基金份额初始面值。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险 承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风 险、基金运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放 1  更新招募说明书摘要 式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请(赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额)超过前一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将 可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书 及基金合同,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期 限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得 会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金 招募说明书等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策, 自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表 现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基 金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎 回基金,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以 及相关公告。 本招募说明书(更新)摘要所载内容截止日为 2015 年 10 月 29 日,有关财 务数据和净值表现截止日为 2015 年 9 月 30 日,所披露的投资组合为 2015 年第 3 季度的数据(财务数据未经审计)。 一、基金管理人概况和主要人员情况 (一)基金管理人概况 名称 银华基金管理有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批准设立机 中国证监会 批准设立文号 中国证监会证监基金字 2  更新招募说明书摘要 关 [2001]7号 组织形式 有限责任公司 注册资本 2亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日,是经中国证监会批准(证 监基金字[2001]7 号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2 亿元人 民币,公司的股权结构为西南证券股份有限公司(出资比例 49%)、第一创业证 券股份有限公司(出资比例 29%)、东北证券股份有限公司(出资比例 21%)及 山西海鑫实业股份有限公司(出资比例 1%)。公司的主要业务是基金募集、基 金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳 市。 公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公 司董事会下设“风险控制委员会”和“薪酬与提名委员会”2 个专业委员会, 有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策, 并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由 4 位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、 高级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一 部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、研究部、市场营销部、机构 业务部、国际合作与产品开发部、境外投资部、交易管理部、养老金业务部、 风险管理部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、投资银行部、公司办 公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部、战略发展部等 22 个职能部门,并设有北京分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投 资业务的最高决策机构,同时下设“主动型 A 股投资决策、固定收益投资决 策、量化和境外投资决策”三个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公 司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 (二)主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员 王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲 3  更新招募说明书摘要 师;甘肃省证券公司发行部经理;中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股 份有限公司董事、副总经理、董事会秘书,蓝星化工新材料股份公司筹备组组 长;西南证券有限责任公司副总裁;中国银河证券股份有限公司副总裁;西南 证券股份有限公司董事、总裁。此外,还曾先后担任中国证监会发行审核委员 会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资 银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长、盐田港集团外部董事、国投 电力控股股份有限公司独立董事、上海城投控股股份有限公司独立董事等职 务。现任银华基金管理有限公司董事长、银华国际资本管理有限公司董事长、 银华财富资本管理(北京)有限公司董事、西南证券股份有限公司董事,兼任中 国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就业创业服务促进会 副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中航动力股份有限公司独 立董事、财政部资产评估准则委员会委员、北京大学公共经济管理研究中心研 究员。 钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理 助理;佛山证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委 书记、董事、总裁,兼任第一创业投资管理有限公司董事长、第一创业摩根大 通证券有限责任公司董事。还担任中国证券业协会第五届理事会理事,中国证 券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员,深圳市证券业协会副会长。 杨树财先生:董事,中共党员,研究生,高级会计师,中国注册会计师, 中国证券业协会创新发展战略委员会副主任委员,吉林省高级专业技术资格评 审委员会评委,第十三届长春市人大代表,长春市特等劳动模范,吉林省五一 劳动奖章获得者,全国五一劳动奖章获得者,吉林省劳动模范,吉林省人民政 府第三届、第四届决策咨询委员。曾任职吉林省财政厅、吉林会计师事务所涉 外业务部主任;广西北海吉兴会计师事务所主任会计师;吉林会计师事务所副 所长;东北证券有限责任公司财务总监、副总裁、总裁;东北证券股份有限公 司总裁、党委书记;东方基金管理有限责任公司董事长。现任东北证券股份有 限公司董事长、党委副书记;中证机构间报价系统股份有限公司监事。 周晓冬先生:董事,金融 MBA、国际商务师。曾任中国南光进出口总公司 广东分公司总经理;上海海博鑫惠国际贸易有限公司董事、常务副总经理。现 4  更新招募说明书摘要 任海鑫钢铁集团有限公司董事长助理,兼任北京惠宇投资有限公司总经理。 王立新先生,董事、总经理,经济学博士。曾任中国工商银行总行科员; 南方证券股份有限公司基金部副处长;南方基金管理有限公司研究开发部、市 场拓展部总监;银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理、代 董事长。现任银华基金管理有限公司董事、总经理、银华财富资本管理(北京) 有限公司董事长、银华国际资本管理有限公司董事。 郑秉文先生:独立董事,经济学博士后,教授,博士生导师。曾任中国社会 科学院培训中心主任,院长助理,副院长。现任中国社会科学院美国研究所党 委书记、所长;中国社科院世界社会保障中心主任;中国社科院研究生院教 授,博士生导师,政府特殊津贴享受者,中国人民大学劳动人事学院兼职教 授,武汉大学社会保障研究中心兼职研究员,西南财经大学保险学院暨社会保 障研究所兼职教授,辽宁工程技术大学客座教授。 王恬先生:独立董事,大学学历,高级经济师。曾任中国银行深圳分行行 长,深圳天骥基金董事,中国国际财务有限公司(深圳)董事长,首长四方(集 团)有限公司执行董事。现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。 陆志芳先生:独立董事,法律硕士,律师。曾任对外经济贸易大学法律系 副主任,北京仲裁委员会仲裁员,北京市律师协会国际业务委员会副主任委 员,海问律师事务所律师、合伙人,浩天信和律师事务所合伙人、律师。现任 北京天达共和律师事务所合伙人、律师。 刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教 授、博士生导师,政府特殊津贴享受者、中国注册会计师协会非执业会员、中 国会计学会理事、中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任、中国会计学 会教育分会前任会长、中国管理现代化研究会常务理事、中国优选法统筹法与 经济数学研究会常务理事。 周兰女士:监事会主席,中国社会科学院货币银行学专业研究生学历。曾 任北京建材研究院财务科长;北京京放经济发展公司计财部经理;佛山证券有 限责任公司监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券股份有限公司监 事长及风险控制委员会委员。 王致贤先生,监事,硕士。曾任重庆市地方税务局办公室秘书、重庆市政 5  更新招募说明书摘要 府办公厅一处秘书、重庆市国有资产监督管理委员会办公室秘书、重庆市国有 资产监督管理委员会企业管理三处副处长。现任西南证券股份有限公司办公室 (党委办公室)主任、证券事务代表。 龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负 责人;泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理;湘财证券有限责任公 司稽核经理;交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理。现任银华基金管理 有限公司运作保障部总监。 杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部收款主管;北京赛 特饭店财务部收款主管、收款主任、经理助理、副经理、经理。现任银华基金 管理有限公司行政财务部总监助理。 封树标先生:副总经理,工学硕士。曾任国信证券天津营业部经理、平安 证券综合研究所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理 有限责任公司总经理、广发基金机构投资部总经理等职。2011 年 3 月加盟银华 基金管理有限公司,曾担任公司总经理助理职务,现任银华基金管理有限公司 副总经理,同时兼任公司投资管理二部总监及投资经理。 周毅先生:副总经理,硕士学位。曾任美国普华永道金融服务部部门经 理、巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。2009 年 9 月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华全球核心优选证券投资基金、银 华沪深 300 指数证券投资基金(LOF)、银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基 金经理和公司总经理助理职务。现任银华基金管理有限公司副总经理,兼任公 司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华财富资本管理(北 京)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证 100 指数分级证券投资基金、银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基 金经理职务。 凌宇翔先生,副总经理,工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员;西南 证券有限责任公司基金管理部总经理;银华基金管理有限公司督察长。现任银 华基金管理有限公司副总经理及银华国际资本管理有限公司董事。 杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。现任银华基金管理有限公司督察长。 6  更新招募说明书摘要 2.本基金基金经理 薄官辉先生,硕士研究生学历。2004 年 7 月至 2006 年 5 月任职于长江证券 股份有限公司研究所,任研究员,从事农业、食品饮料行业研究。2006 年 6 月 至 2009 年 5 月,任职于中信证券股份有限公司研究部,任高级研究员,从事农 业、食品饮料行业研究。2009 年 6 月至今,任职于银华基金管理有限公司研究 部,历任消费组食品饮料行业研究员、大宗商品组研究主管、研究部总监助 理、研究部副总监,自 2015 年 4 月 29 日起担任本基金基金经理。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员:封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、郭建兴、倪明、董岚枫 王立新先生:详见基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员情 况。 封树标先生:详见基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员情 况。 周毅先生:详见基金管理人董事、监事、总经理及其他高级管理人员情 况。 王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证 券有限责任公司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究 策划部、基金经理部工作,曾担任银华保本增值证券投资基金基金经理、银华 货币市场证券投资基金基金经理、银华富裕主题股票型证券投资基金基金经 理,现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合 型发起式证券投资基金和银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投 资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监及 A 股基金投资总 监。 姜永康先生,硕士学位。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险(集团) 股份有限公司,历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有 限公司,曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基 金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中 证转债指数增强分级证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理 7  更新招募说明书摘要 三部总监及固定收益基金投资总监以及银华财富资本管理(北京)有限公司董 事,并同时担任银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券 投资基金基金经理。 王世伟先生,硕士学位,曾担任吉林大学系统工程研究所讲师;平安证券 营业部总经理;南方基金公司市场部总监;都邦保险投资部总经理;金元证券 资本市场部总经理。2013 年 1 月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华财富 资本管理(北京)有限公司副总经理,现任银华财富资本管理(北京)有限公司 总经理。 郭建兴先生,学士学位。曾在山西证券股份有限公司(原山西证券有限责任 公司)从事证券自营业务工作,历任交易主管、总经理助理兼监理等职;并曾就 职于华商基金管理有限公司投资管理部,曾担任华商领先企业混合型证券投资 基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理有限公司,现任银华优质增 长混合型证券投资基金基金经理。 倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作, 历任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾 任大成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金 管理有限公司。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混 合型证券投资基金及银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式基金基金经 理。 董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。 2010 年 10 月加盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究 员、研究部副总监。现任研究部总监。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人概况 一、基金托管人情况 (一)基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 8  更新招募说明书摘要 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份 制商业银行,总部设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂 牌上市(股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2015 年 6 月末,本集团资产总额 182,192 亿元,较上年末增长 8.81%;客户 贷款和垫款总额 101,571 亿元,增长 7.20%;客户存款总额 136,970 亿元,增长 6.19%。净利润 1,322 亿元,同比增长 0.97%;营业收入 3,110 亿元,同比增长 8.34%,其中,利息净收入同比增长 6.31%,手续费及佣金净收入同比增长 5.76%。成本收入比 23.23%,同比下降 0.94 个百分点。资本充足率 14.70%,处 于同业领先地位。 物理与电子渠道协同发展。总行成立了渠道与运营管理部,全面推进渠道 整合;营业网点“三综合”建设取得新进展,综合性网点达到 1.44 万个,综合 营销团队达到 19,934 个、综合柜员占比达到 84%,客户可在转型网点享受便捷 舒适的“一站式”服务。加快打造电子银行的主渠道建设,有力支持物理渠道 的综合化转型,电子银行和自助渠道账务性交易量占比达 94.32%,较上年末提 高 6.29 个百分点;个人网上银行客户、企业网上银行客户、手机银行客户分别 增长 8.19%、10.78%和 11.47%;善融商务推出精品移动平台,个人商城手机客 户端“建行善融商城”正式上线。 转型重点业务快速发展。2015 年 6 月末,累计承销非金融企业债务融资工 具 2,374.76 亿元,承销金额继续保持同业第一;证券投资基金托管只数和新发 9  更新招募说明书摘要 基金托管只数均列市场第一,成为首批香港基金内地销售代理人中唯一一家银 行代理人;多模式现金池、票据池、银联单位结算卡等战略性产品市场份额不 断扩大,现金管理品牌“禹道”的市场影响力持续提升;代理中央财政授权支 付业务、代理中央非税收入收缴业务客户数保持同业第一,在同业中首家按照 财政部要求实现中央非税收入收缴电子化上线试点。“鑫存管”证券客户保证 金第三方存管客户数 3,076 万户,管理资金总额 7,417.41 亿元,均为行业第 一。 2015 年上半年,本集团各方面良好表现,得到市场与业界广泛认可,先后 荣获国内外知名机构授予的 40 多项重要奖项。在英国《银行家》杂志 2015 年“世 界银行 1000 强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第 2;在美国《福布斯》 杂志 2015 年全球上市公司 2000 强排名中继续位列第 2;在美国《财富》杂志 2015 年世界 500 强排名第 29 位,较上年上升 9 位;荣获美国《环球金融》杂志颁发 的“2015 年中国最佳银行”奖项;荣获中国银行业协会授予的“年度最具社会 责任金融机构奖”和“年度社会责任最佳民生金融奖”两个综合大奖。 中国建设银行总行设投资托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保 险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、 核算处、监督稽核处等 9 个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中 心,共有员工 210 余人。自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托 管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 赵观甫,投资托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总 行信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营 业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、 个人银行业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中 国建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业 务和个人存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济 部、信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集 10  更新招募说明书摘要 团客户部和中国建设银行北京市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团 客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部, 长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直 秉持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行 托管人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质 量的托管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托 管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本 养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管 业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2015 年 9 月末,中国建设银行已托管 537 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢 得了业内的高度认同。中国建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志 《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”。 二、基金托管人的内部控制制度 (一)内部控制目标 作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保 业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完 整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 (二)内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制 工作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监 督稽核处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立 行使监督稽核工作职权和能力。 (三)内部控制制度及措施 投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制 制度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行; 11  更新招募说明书摘要 业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作 实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约 机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由 专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发 生,技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 (一)监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”,严格按照现 行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范 围、投资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告,报送中国 证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金 管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查 监督。 (二)监督流程 1.每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进 行例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与 基金管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及 交易对手等内容进行合法合规性监督。 3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基 金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中 国证监会。 4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管 理人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1.直销机构 12  更新招募说明书摘要 (1)银华基金管理有限公司深圳直销中心 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 地址 层 电话 0755-83515002 传真 0755-83515082 联系人 饶艳艳 网址 www.yhfund.com.cn 全国统一客户服务电话 400-678-3333 (2)银华基金管理有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 (3)银华基金管理有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 手机交易网站 m.yhfund.com.cn 客户服务电话 010-85186558,4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手 续,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。 2.其他销售机构 (1) 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街25号 法定代表人 王洪章 客服电话 95533 网址 www.ccb.com (2) 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人 田国立 客服电话 95566 网址 www.boc.cn (3) 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路188号 法定代表人 牛锡明 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com (4) 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区浦东南路500号 法定代表人 吉晓辉 客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn (5) 渤海银行股份有限公司 13  更新招募说明书摘要 注册地址 天津市河西区马场道201-205号 法定代表人 李伏安 联系人 王宏 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn (6) 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼 法定代表人 胡平西 联系人 施传荣 021-962999, 客服电话 网址 www.srcb.com 4006962999 (7) 哈尔滨银行股份有限公司 注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人 郭志文 联系人 遇玺 95537, 客服电话 网址 www.hrbb.com.cn 400-609-5537 (8) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 联系人 蔡霆 客服电话 400-6515-988 网址 http://www.bhzq.com (9) 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人 董祥 联系人 薛津 客服电话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ (10) 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表人 常喆 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com (11) 华龙证券股份有限公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号财富大厦4楼 法定代表人 李晓安 联系人 邓鹏怡 客服电话 95368 网址 www.hlzqgs.com 14  更新招募说明书摘要 (12) 江海证券有限公司 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 孙名扬 联系人 刘爽 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn (13) 开源证券股份有限公司 注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表人 李刚 联系人 黄芳 客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn (14) 联讯证券股份有限公司 注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心 法定代表人 徐刚 联系人 郭晴 客服电话 95564 网址 www.lxzq.com.cn (15) 中泰证券股份有限公司 注册地址 山东省济南市经七路86号 法定代表人 李玮 联系人 马晓男 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn (16) 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 联系人 郭熠 400-666-1618; 客服电话 网址 www.i618.com.cn 95573 (17) 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人 林义相 联系人 尹伶 客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn (18) 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 联系人 梁承华 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn 15  更新招募说明书摘要 (19) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 联系人 唐静 客服电话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com (20) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈有安 联系人 邓颜 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn (21) 中天证券有限责任公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人 马功勋 联系人 袁劲松 客服电话 400-6180-315 网址 www.stockren.com (22) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 联系人 权唐 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com (23) 中信证券股份有限公司 注册地址 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层 法定代表人 王东明 联系人 郑慧 客服电话 95558 网址 www.citics.com (24) 中信证券(山东)有限责任公司 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路 222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场 1 号 楼 20 层 注册地址 (266061) 法定代表人 杨宝林 联系人 吴忠超 客服电话 95548 网址 www.citicssd.com (25) 爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道1600号32楼 法定代表人 钱华 联系人 王薇 网址 www.ajzq.com 16  更新招募说明书摘要 (26) 安信证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人 牛冠兴 客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn (27) 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人 杨泽柱 联系人 奚博宇 95579; 客服电话 网址 www.95579.com 400-8888-999 (28) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 400-888-1888 网址 www.fcsc.cn (29) 东莞证券有限责任公司 注册地址 东莞市莞城可园南路1号 法定代表人 张运勇 客服电话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn (30) 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人 朱科敏 联系人 梁旭 95531; 客服电话 网址 http://www.longone.com.cn 400-8888-588 (31) 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人 范力 联系人 方晓丹 客服电话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn (32) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 联系人 刘晨 17  更新招募说明书摘要 95525;10108998; 客服电话 网址 www.ebscn.com 400-888-8788 (33) 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人 冉云 联系人 刘婧漪 客服电话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn (34) 海通证券股份有限公司 注册地址 上海市广东路689号 法定代表人 王开国 联系人 李笑鸣 95553 或 拨 打 各 城 客服电话 市营业网点咨询电 网址 www.htsec.com 话 (35) 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人 李工 联系人 范超 96518( 安 徽 ) ; 客服电话 400-809-6518( 全 网址 www.hazq.com 国) (36) 华宝证券有限责任公司 注册地址 上海市浦东新区世纪大道100号57层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com (37) 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层 法定代表人 黄金琳 96326(福建省外请 客服电话 网址 www.hfzq.com.cn 先拨0591) (38) 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单 18  更新招募说明书摘要 元 法定代表人 俞洋 联系人 杨莉娟 021-32109999; 客服电话 029-68918888; 网址 www.cfsc.com.cn 400-109-9918 (39) 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人 陆涛 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn (40) 平安证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人 谢永林 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com (41) 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市西藏中路336号 法定代表人 龚德雄 400-891-8918; 客服电话 网址 http://www.962518.com 021-962518 (42) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 李梅 95523; www.swhysc.com 客服电话 网址 400-889-5523 (43) 西藏同信证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号 法定代表人 贾绍君 联系人 曹亦思 客服电话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com (44) 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 19  更新招募说明书摘要 法定代表人 余维佳 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn (45) 中航证券有限公司 注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人 王宜四 联系人 戴蕾 客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com (46) 中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 法定代表人 黄扬录 联系人 罗艺琳 客服电话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/ (47) 首创证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号 法定代表人 吴涛 联系人 刘宇 客服电话 4006200620 网址 www.sczq.com.cn (48) 中信期货有限公司 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13 注册地址 层1301-1305室、14层 法定代表人 张皓 联系人 洪诚 客服电话 400-990-8826 网址 www.citicsf.com (49) 深圳众禄金融控股股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 联系人 童彩平 www.zlfund.cn及 客服电话 4006-788-887 网址 www.jjmmw.com (50) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人 康大玮 客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com (51) 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 20  更新招募说明书摘要 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com (52) 杭州数米基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 联系人 徐昳绯 客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn (53) 上海好买基金销售有限公司 上 海 市 浦 东 新 区 浦 东 南 路 1118 号 鄂 尔 多 斯 国 际 大 厦 9 楼 办公地址 (200120) 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com (54) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 联系人 吴杰 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn (55) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn (56) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801 联系人 方成 客服电话 400-821-5399 网址 www.noah-fund.com (57) 万银财富(北京)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201单元 联系人 付少帅 客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com (58) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 21  更新招募说明书摘要 联系人 刘梦轩 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com (59) 深圳腾元基金销售有限公司 办公地址 深圳市福田区金田路2028号皇岗商务中心主楼4F(07)单元 联系人 叶健 客服电话 4006-877-899 网址 www.tenyuanfund.com (60) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人 张燕 客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com (61) 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人 吴卫东 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com (62) 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 联系人 王天 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn (63) 一路财富(北京)信息科技有限公司 办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 联系人 苏昊 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com (64) 北京钱景财富投资管理有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 联系人 魏争 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net (65) 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 联系人 费勤雯 22  更新招募说明书摘要 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn (66) 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 联系人 马鹏程 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com/ (67) 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 联系人 孟夏 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net (68) 北京创金启富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 联系人 赵海峰 客服电话 010-88067525 网址 www.5irich.com (69) 海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 联系人 刘艳妮 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com (70) 上海联泰资产管理有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 联系人 凌秋艳 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com (71) 北京微动利投资管理有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室 联系人 季长军 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn (72) 北京君德汇富投资咨询有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com 23  更新招募说明书摘要 (73) 北京乐融多源投资咨询有限公司 办公地址 北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室 联系人 张婷 客服电话 400-068-1176 网址 www.jimufund.com (以上排名不分先后) 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等 的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。 (二)登记机构 名称 银华基金管理有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 办公地址 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人 俞卫峰 联系人 孙睿 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、孙睿 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大 住所及办公地址 楼(即东 3 办公楼)16 层 法定代表人 吴港平 联系人 王珊珊 010-58153280; 电话 传真 010-85188298 010-58152145 经办注册会计师 汤骏、王珊珊 24  更新招募说明书摘要 四、基金的名称 银华中国梦 30 股票型证券投资基金 五、基金的类型 股票型证券投资基金 六、基金的投资目标 本基金通过积极寻找由中国经济发展模式调整和经济增长方式转型而带来 的投资机会,投资于引领和符合这个转型过程、有望在实现“中国梦”过程中 成长为中国经济未来蓝筹的优质公司,在严格控制投资组合风险的前提下,追 求超越业绩比较基准的投资回报,力争实现基金资产的中长期稳健增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市 的股票(含中小板股票、创业板股票及其他经中国证监会核准上市的股票)、债 券、中期票据、资产支持证券、货币市场工具、银行存款(包括定期存款和协议 存款)、股指期货与权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适 当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金所持有的股票占基金资产的比例为 80%-95%;其中投资于本基金界定的符合“新战略、新模式、新发展”的 30 只 上市公司股票的资产占非现金基金资产的比例不低于 80%。每个交易日日终在 扣除股指期货需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券不 低于基金资产净值的 5%。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在 履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 25  更新招募说明书摘要 八、基金的投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势,在运用资产配置策略确定大类资产 配置比例以有效规避系统性风险的基础上,精选经济转型中符合“新战略、新模 式、新发展”方向、具有良好的公司治理水平、具备可持续增长潜力和合理估值 水平的上市公司,通过集中投资,力争实现基金资产的长期稳健增值。 1、资产配置策略 本基金在资产配置过程中,结合全球宏观经济形势、流动性状况及全球资金 流向综合分析,并持续跟踪国内经济基本面、政策面、市场面等多方面因素,研 判国内经济的发展趋势,并在严格控制投资组合风险的前提下,确定或调整投资 组合中股票、债券、货币市场工具和法律法规或中国证监会允许基金投资的其他 品种的投资比例。 2、股票投资策略 本基金基于对中国经济转型模式的分析研究,采用“自上而下”和“自下而 上”相结合的股票投资策略,选择符合“新战略、新模式、新发展”的上市公司, 组建“中国梦 30”的基础股票组合,精选具备可持续增长潜力和估值水平相对 合理的上市公司。 (1)“自上而下”精选“梦想”行业 中国经济增长模式正处于由“投资驱动型”向“内需驱动型”的转型过程中, 中国经济发展的动力越来越集中于消费服务业、知识密集型产业和高端制造业。 一批引领经济增长模式转型的先进企业、顺应产业格局变化的优秀企业以及自主 革新的成熟企业将是中国经济增长的中坚力量,也是符合“梦想”行业的选择标 准,这些企业必将成为资本市场上的未来蓝筹。 本基金将围绕符合经济发展转型中的“新战略、新模式、新发展”这三个方 面界定符合未来蓝筹特征的优质上市公司。 1)新战略。主要集中在引领中国经济增长模式转型的基础性和前沿性行业 中的先进企业,这类企业一般是符合中国新经济转型方向、受到国家产业政策扶 持、拥有先进的技术或者领先的市场地位,如节能环保、新兴信息产业、生物产 业、新能源、新能源汽车、高端装备制造业和新材料等行业。这些行业未来有望 成为中国经济增长模式转型成功后的新支柱产业,行业中的龙头公司具备成为未 26  更新招募说明书摘要 来蓝筹的发展潜力。 2)新模式。主要集中在将新技术应用于传统产业或者创新性应用等顺应产 业格局变化的优秀企业。这些企业的发展全方位地改变了人们的学习、工作和生 活,对传统产业产生了颠覆性的变革,并且由此派生出了相关产业,其中的龙头 企业也有望在这种变革的大潮中迅速成长。如手游、网购、互联网金融、语音输 入、免税消费、体育消费等。 3)新发展。主要指盈利能力强的成熟行业,这些行业顺应宏观经济的发展 和产业结构的变化,不断提升核心竞争力和进行产业能力升级,有望在新的发展 阶段再次取得新的成长。如日常消费品、文化娱乐消费、中药现代化以及保健品 等。 (2)个股精选策略 本基金将采用“自下而上”的方式挑选公司。在“自上而下”选择的细分行 业中,针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究,从定性的角度分 析公司的管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方面是否符合要求; 从定量的角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标是否达到标准。综 合来看,具有良好公司治理结构和优秀管理团队,并且在财务质量和成长性方面 达到要求的公司进入本基金的基础股票组合。 1)公司治理结构和管理层能力评估 本基金管理人将通过与目标公司管理层进行深入沟通,综合考评公司的治理 结构、管理层工作能力等,甄选拥有优秀管理层的上市公司。其中,公司治理结 构评价包括: A.股东会、董事会和监事会的完整性以及独立运作; B.管理层工作能力评价包括考察开拓精神、战略思维、执行力、投资项目选 择成功率及以往的经营业绩等。 2)财务质量评估 本基金管理人主要根据相关财务指标对上市公司的财务质量进行考察。本基 金将采用定量的方法分析公司的财务指标,考察上市公司的盈利能力、盈利质量、 运营能力以及负债水平等方面,筛选出财务健康、成长性良好的优质股票。具体 的分析指标如下: 27  更新招募说明书摘要 盈利能力 ROE,ROA,毛利率,EBITDA/主营业务收入 盈利质量 企业自由现金流量,主营业务收入现金流量 运营能力 资产周转率,流动比率 负债水平 资产负债率 3)上市公司成长性评估 本基金管理人通过分析目标公司的盈利驱动来源,评估目标公司的主营业务 收入增长率和净利润增长率,选择具备长期持续增长潜力的上市公司进行投资。 经过以上步骤筛选的股票将进入本基金的核心股票池,基金经理按照本基金 的投资决策程序,审慎精选,权衡风险收益特征后,本基金将根据对核心股票池 个股价值的评估和市场机会的判断构建股票投资组合。 3、债券投资策略 本基金固定收益类投资的主要目的是风险防御及现金替代性管理,一般不做 积极主动性资产配置。固定收益类品种投资将坚持安全性、流动性和收益性作为 资产配置原则,采取久期调整策略、类属配置策略、收益率曲线配置策略,以兼 顾投资组合的安全性、收益性与流动性。 4、权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具。在进行权证投资时,基金管理人将通过对权 证标的证券基本面的研究,并结合权证定价模型寻求其合理估值水平,根据权证 的高杠杆性、有限损失性、灵活性等特性,通过限量投资、趋势投资、优化组合、 获利等投资策略进行权证投资。基金管理人将充分考虑权证资产的收益性、流动 性及风险性特征,通过资产配置、品种与类属选择,谨慎进行投资,追求较稳定 的当期收益。 5、资产支持证券投资策略 资产支持证券定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的 构成及质量、提前偿还率、违约率等。本基金将深入分析上述基本面因素,并辅 助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内在价值。 6、股指期货投资策略 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,主要选择 流动性好、交易活跃的股指期货合约。通过对证券市场和期货市场运行趋势的研 28  更新招募说明书摘要 究,结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通 过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑股指期 货的收益性、流动性及风险性特征,运用股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情 况下的流动性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用,以达到降 低投资组合的整体风险的目的。若本基金投资股指期货,基金管理人将建立股指 期货交易决策部门或小组,授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项, 同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准。 九、基金的业绩比较基准 中证 800 指数收益率×90%+中债总财富指数收益率×10% 中证 800 指数是由中证指数有限公司编制的综合反映沪深证券市场内大中 小市值公司的整体状况的指数。中证 800 指数的成份股由中证 500 指数和沪深 300 指数成份股一起构成。中债总财富指数是由中央国债登记结算有限责任公司 编制的中国债券指数。中债总财富指数同时覆盖了上海证券交易所、银行间以及 银行柜台债券市场上的主要固定收益类证券,具有广泛的市场代表性,能够反映 债券市场总体走势。本基金管理人认为,该业绩比较基准目前能够忠实地反映本 基金的风险收益特征和资产配置结构。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准,经基金 管理人与基金托管人协商,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准 并及时公告,且无需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为股票型证券投资基金,属于证券投资基金中较高预期风险、较高预 期收益的品种,其预期风险和预期收益水平高于混合型证券投资基金、债券型证 券投资基金及货币市场基金。 十一、投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 29  更新招募说明书摘要 陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任。 基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定,复核了本报告中的财务指 标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性 陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2015 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。 1. 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 745,851,913.79 28.93 其中:股票 745,851,913.79 28.93 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中:债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 500,000,000.00 19.39 其中:买断式回购的买入返售 - - 金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 1,329,554,786.28 51.57 8 其他资产 2,794,622.68 0.11 9 合计 2,578,201,322.75 100.00 2. 报告期末按行业分类的股票投资组合 占基金资产净值比例 代码 行业类别 公允价值(元) (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 556,331,077.34 29.27 电力、热力、燃气及水生产和供应 D 16,597,693.80 0.87 业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 80,191,025.25 4.22 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 49,903,557.40 2.63 J 金融业 - - 30  更新招募说明书摘要 K 房地产业 34,356,560.00 1.81 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 8,472,000.00 0.45 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 745,851,913.79 39.24 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 序 占基金资产净值 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 号 比例(%) 1 000768 中航飞机 2,018,400 45,272,712.00 2.38 2 002008 大族激光 2,146,100 41,806,028.00 2.20 3 000977 浪潮信息 1,537,816 38,829,854.00 2.04 4 600240 华业资本 3,229,000 34,356,560.00 1.81 5 000997 新 大 陆 1,754,120 33,714,186.40 1.77 6 600859 王府井 1,562,955 33,525,384.75 1.76 7 600298 安琪酵母 1,194,777 33,178,957.29 1.75 8 600105 永鼎股份 2,324,221 32,864,484.94 1.73 9 002156 通富微电 2,303,495 28,632,442.85 1.51 10 000963 华东医药 400,750 27,992,387.50 1.47 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 注:本基金本报告期末未持有债券。 5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 注:本基金本报告期末未持有债券。 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 31  更新招募说明书摘要 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 注:本基金本报告期末未持有贵金属。 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 注:本基金本报告期末未持有权证。 9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 注:本基金本报告期末未持有股指期货。 10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注:本基金本报告期末未持有国债期货。 11. 投资组合报告附注 11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查, 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情 形。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 2,147,316.53 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 299,410.12 5 应收申购款 347,896.03 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 2,794,622.68 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注:本基金本报告期内未持有转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 32  更新招募说明书摘要 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 净值增长 净值增长率 业绩比较基准 业绩比较基准收 阶段 ①-③ ②-④ 率① 标准差② 收益率③ 益率标准差④ 2015 年 4 月 29 日(基金合 2.00% 2.07% -1.49% 2.67% 3.49% -0.60% 同生效日)至 2015 年 6 月 30 日 2015 年 7 月 1 日至 -18.82% 1.33% -26.33% 3.08% 7.51% -1.75% 2015 年 9 月 30 日 自基金合同生效日 -17.20% 1.67% -27.43% 2.92% 10.23% -1.25% (2015 年 4 月 29 日)起至 2015 年 9 月 30 日 十三、基金的费用 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、 仲裁费等法律费用; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券/期货交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 8、基金的开户费用、账户维护费用; 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 33  更新招募说明书摘要 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×1.50%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基 金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管 人协商解决。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基 金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管 人协商解决。 上述“(一)基金费用的种类中”第 3-9 项费用,根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 34  更新招募说明书摘要 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金合同生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 35  更新招募说明书摘要 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华中国梦30股票型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金 法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披 露管理办法》及其它有关法律法规的要求,对本基金原招募说明书进行了更新,并根据本基 金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新内 容如下: 1、在“重要提示”部分,增加了基金合同生效日及招募说明书内容更新的截止日期及 相关财务数据的截止日期。 2、在“三、基金管理人”中,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。 3、在“四、基金托管人”中,对基金托管人的相关业务经营情况进行了更新。 4、在“五、相关服务机构”部分,增加了代销机构,更新了部分代销机构的资料。 5、在“六、基金的募集”部分,增加了本基金的募集结果并删去了认购期相关内容。 6、在“七、基金合同的生效”部分,更新了本基金基金合同的生效日期。 7、在“八、基金份额的申购与赎回”部分,更新了本基金开放日常申购、赎回的日期 及本基金首笔申购及追加申购的最低金额。 5、在“九、基金的投资”部分,更新了最近一期投资组合报告的内容。 6、在“十、基金的业绩”部分,更新了截至 2015 年 9 月 30 日的基金投资业绩。 7、在“二十二、其他应披露事项”,列出了自上次招募说明书披露以来涉及本基金的重 大事项。 8、对部分表述进行了更新。 银华基金管理有限公司 2015 年 12 月 12 日 36