国寿安保聚宝盆货币市场基金 更新招募说明书 (2016 年第 1 号) 基金管理人:国寿安保基金管理有限公司 基金托管人:徽商银行股份有限公司  【重要提示】 国寿安保聚宝盆货币市场基金(以下简称“本基金”)根据2015年2月9日中国证券监督管 理委员会(以下简称“中国证监会”)《关于准予国寿安保聚宝盆货币市场基金注册的批复》(证 监许可[2015]226号)注册和2015年2月15日《关于国寿安保聚宝盆货币市场基金募集时间 安排的确认函》(证券基金机构监管部部函[2015]485号),进行募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实 质性判断或者保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 本基金投资于货币市场,每万份基金已实现收益、7日年化收益率会因为货币市场波动 等因素产生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类 金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者在投资本基金前, 应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金 投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成 的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流 动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益均 低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书和基金合同等信息 披露文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,自主判断基金的投资价值,自主做 出投资决策,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金运 营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基 金业绩表现的保证。 本基金的基金合同于2015年3月2日生效。基金招募说明书自基金合同生效日起,每6 个月更新一次,并于每6个月结束之日后的45日内公告,更新内容截至每6个月的最后1日。 本更新招募说明书所载内容截止日为2016年3月1日,有关财务数据和净值表现截止日 为2015年12月31日(财务数据未经审计)。 2  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 目 录 第一部分 绪言 .............................................................................................................................. 1 第二部分 释义 .............................................................................................................................. 2 第三部分 基金管理人................................................................................................................... 6 第四部分 基金托管人................................................................................................................. 14 第五部分 相关服务机构............................................................................................................. 18 第六部分 基金的募集 .................................................................................................................. 20 第七部分 基金合同的生效......................................................................................................... 21 第八部分 基金份额的申购与赎回............................................................................................. 22 第九部分 基金的投资................................................................................................................. 28 第十部分 基金的业绩................................................................................................................. 38 第十一部分 基金的财产............................................................................................................. 39 第十二部分 基金资产估值......................................................................................................... 40 第十三部分 基金的收益分配..................................................................................................... 43 第十四部分 基金的费用与税收................................................................................................. 45 第十五部分 基金的会计与审计................................................................................................. 47 第十六部分 基金的信息披露..................................................................................................... 48 第十七部分 风险揭示................................................................................................................. 53 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................................... 56 第十九部分 基金合同的内容摘要............................................................................................. 58 第二十部分 基金托管协议的内容摘要..................................................................................... 71 第二十一部分 对基金份额持有人的服务................................................................................. 82 第二十二部分 其它应披露事项................................................................................................. 84 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式......................................................................... 85 第二十四部分 备查文件............................................................................................................. 86  国寿安保聚宝盆货币市场基金招募说明书 第一部分 绪言 《国寿安保聚宝盆货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说 明书”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券 投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下 简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 以及《国寿安保聚宝盆货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”或“《基金合同》”) 编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真 实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任 何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中 国证监会”)注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资 者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基 金合同。 1  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第二部分 释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有以下含义: 1、基金或本基金:指国寿安保聚宝盆货币市场基金 2、基金管理人:指国寿安保基金管理有限公司 3、基金托管人:指徽商银行股份有限公司 4、基金合同:指《国寿安保聚宝盆货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效 修订和补充 5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国寿安保聚宝盆货币市场 基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书:指《国寿安保聚宝盆货币市场基金招募说明书》及其 定期的更新 7、基金份额发售公告:指《国寿安保聚宝盆货币市场基金基金份额发售公告》 8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通 过,2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自2013年 6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修 改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资 基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投 资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证 券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律 主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记 并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 2  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 18、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 19、投资人或投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基 金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 22、销售机构:指国寿安保基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规 定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金 销售业务的机构 23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国寿安保基金管理有限公 司或接受国寿安保基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基 金份额余额及其变动情况的账户 26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认 购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 27、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管 理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期 28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完 毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3 个月 30、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 31、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 32、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 33、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日) 34、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 35、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 36、《业务规则》:指《国寿安保基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金 管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人、投资者及其他有 3  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 关各方共同遵守 37、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 38、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 39、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件 要求将基金份额兑换为现金的行为 40、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 41、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份 额销售机构的操作 42、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣 款金额及扣款方式,由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成 扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 43、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余 额)超过上一开放日基金总份额的10%的情形 44、元:指人民币元 45、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的 其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 46、摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买 入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益 47、每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益 48、7日年化收益率:指以最近7个自然日(含节假日)的每万份基金已实现收益折算出的 年收益率 49、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该笔费用从 基金财产中扣除,属于基金的营运费用 50、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及 其他资产的价值总和 51、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 52、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 53、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值、每万 份基金已实现收益和7日年化收益率的过程 4  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 54、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒 介 55、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 5  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第三部分 基金管理人 一、概况 (一)基金管理人概况 名称:国寿安保基金管理有限公司 住所:上海市虹口区丰镇路806号3幢306号 办公地址:北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层 法定代表人:刘慧敏 设立日期:2013年10月29日 注册资本:5.88亿元人民币 存续期间:持续经营 客户服务电话:4009-258-258 联系人:耿馨雅 国寿安保基金管理有限公司(以下简称“公司”)经中国证监会证监许可[2013]1308号 文核准设立。公司股东为中国人寿资产管理有限公司,持有股份85.03%;AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED(安保资本投资有限公司),持有股份14.97%。 (二)主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 刘慧敏先生,董事长,博士。曾任中国证监会办公室副主任,上海证券交易所副总经理, 国泰君安证券公司总裁兼副董事长,中国人寿资产管理有限公司副总裁、总裁;现任中国人 寿保险(集团)公司副总裁、中国人寿资产管理有限公司总裁、中国人寿富兰克林资产管理 有限公司董事长。 尹矣先生,董事,博士。曾任农业银行总行信贷部乡镇企业处、综合处、信贷二部制度 检查处处长,办公室副主任、主任,农业银行广东省分行副行长、行长,农业银行总行资产 处置部负责人(正局级),特殊资产经营部总经理(正省行级)等。现任中国人寿资产管理 有限公司党委委员、副总裁。 左季庆先生,董事,硕士。曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助理,中国人 寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、总经理,中国人寿资产管理有限公司固定收益 部总经理,并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任委员;现任国寿安保基金管理有限 公司总经理、国寿财富管理有限公司董事。 叶蕾女士,董事,硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长;现任澳大利亚 安保集团北京代表处首席代表、国寿财富管理有限公司董事。 6  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 彭雪峰先生,独立董事,博士。曾任北京市燕山区律师事务所副主任律师,北京市第四 律师事务所律师;现任北京大成律师事务所主任、律师。 杨金观先生,独立董事,硕士。曾任中央财经大学教务处处长、会计学院党总支书记兼 副院长;现任中央财经大学会计学院教授。 周黎安先生,独立董事,博士。曾任北京大学光华管理学院副教授;现任北京大学光华 管理学院应用经济系主任、教授。 2、基金管理人监事会成员 杨建海先生,监事长,本科。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长,中国人寿保 险(集团)公司办公室总务处处长,中国人寿资产管理有限公司办公室副主任、监审部副总 经理(主持工作),中国人寿资产管理有限公司纪委副书记、股东代表监事、监审部总经理。 现任中国人寿资产管理有限公司纪委副书记、股东代表监事、办公室(党委办公室)主任。 张彬女士,监事,硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、经理、高级 经理及部门负责人;现任国寿安保基金管理有限公司监察稽核部总经理。 马胜强先生,监事,硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、业务主办; 现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部助理。 3、高级管理人员 刘慧敏先生,董事长,博士。简历同上。 左季庆先生,总经理,硕士。简历同上。 申梦玉先生,督察长,硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资部副总监, 中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理,中国人寿资产管理有限公司风险管理及合 规部副总经理(主持工作);现任国寿安保基金管理有限公司督察长。 封雪梅女士,总经理助理,硕士。曾任中国工商银行股份有限公司经理,大成基金管理 有限公司高级经理,信达澳银基金管理有限公司总经理助理兼机构业务总监;现任国寿安保 基金管理有限公司总经理助理。 4、本基金基金经理 桑迎先生,基金经理,硕士。2002年7月至2003年8月,任职于交通银行北京分行,担 任交易员;2004年11月至2008年1月,任职于华夏银行总行资金部,担任交易员;2008年2 月至2013年12月,任职于嘉实基金,历任交易员、基金经理。2013年12月加入国寿安保基 金管理有限公司。现任国寿安保场内实时申赎货币市场基金、国寿安保薪金宝货币市场基金、 国寿安保聚宝盆货币市场基金、国寿安保鑫钱包货币市场基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 左季庆先生:国寿安保基金管理有限公司董事、总经理。 董瑞倩女士:国寿安保基金管理有限公司投资管理部总经理。 段辰菊女士:国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。 7  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 张琦先生:国寿安保基金管理有限公司股票投资部总监。 黄力先生:国寿安保基金管理有限公司基金经理。 吴坚先生:国寿安保基金管理有限公司基金经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 (三)基金管理人的职责 1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产; 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管 理和运作基金财产; 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证 券投资; 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7、依法接受基金托管人的监督; 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,每万份基金已实现收益 和7日年化收益率; 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 10、编制季度、半年度和年度基金报告; 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; 12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露; 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金 收益; 14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16、保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上; 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件; 8  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金 托管人; 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应 当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿; 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任; 23、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为; 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管 理人承担因募集行为而产生的债务和费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基 金募集期结束后30日内退还基金认购人; 25、执行生效的基金份额持有人大会决议; 26、建立并保存基金份额持有人名册; 27、法律法规及中国证监会规定和基金合同约定的其他义务。 (四)基金管理人的承诺 1、基金管理人将严格遵守基金合同,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制全 权处理本基金的投资; 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风险控制制度, 采取有效措施,防止下列行为的发生: (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)侵占、挪用基金财产; (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动; (7)玩忽职守,不按照规定履行职责; (8)法律、行政法规或中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律 法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; 9  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) (2)违反基金合同或托管协议; (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责; (7)违法现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄漏在任职 期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信 息,或泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的 交易活动; (8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩 序; (9)贬损同行,以抬高自己; (10)以不正当手段谋求业务发展; (11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; (13)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 (五)基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大 利益; 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益; 3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄露在任职 期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信 息,泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交 易活动; 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 (六)基金管理人的内部控制制度 1、公司内部控制原则 (1)健全性原则 内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监 督、反馈等各个环节。 (2)有效性原则 通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有效执行。 (3)独立性原则 10  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立,公司基金资产、自有资产、其它资产的运 作分离。 (4)相互制约原则 公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。 (5)成本效益原则 公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到 最佳的内部控制效果。 2、公司制定内部控制制度原则 (1)合法合规性原则:公司内控制度符合国家法律法规、规章和各项规定。 (2)全面性原则:内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节,不得留有制度上的空 白或漏洞。 (3)审慎性原则:制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 (4)适时性原则:内部控制制度的制定随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经 营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 3、公司内部控制制度主要内容 (1)控制环境 控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、 组织结构、员工道德素质等内容。 公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防范意识,营造一个浓 厚的内控文化氛围,确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度,使风险意识贯穿 到公司各个部门、各个岗位和各个环节。公司全体职工必须忠于职守勤勉尽责,严格遵守国 家法规和公司各项规章制度。 公司完善法人治理结构,充分发挥独立董事和监事职能,严禁不正当关联交易、利益输 送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司合法权益。 公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则,各部门有明确的授权分工,操作相互 独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主、透明的决策程序和 管理议事规则,高效、严谨的业务执行系统,以及健全、有效的内部监督和反馈系统。 内部组织结构监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的 三道监控防线。 人力资源政策和措施。公司建立有效的人力资源管理制度,健全激励约束机制,确保公 司人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 (2)风险评估 风险评估的前提条件是设立目标。只有先确立了目标,管理层才能针对目标确定风险并 采取必要的行动来管理风险。设立目标是管理过程中重要的一部分。尽管其并非内部控制要 11  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 素,但它是内部控制得以实施的先决条件。 公司建立科学严密的风险评估体系,对公司内外部风险进行识别、评估和分析,及时防 范和化解风险。 (3)控制活动 授权控制。股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权,建立健全公 司授权标准和程序,确保授权制度的贯彻执行。公司各业务部门、分支机构和公司员工应当 在规定授权范围内行使相应的职责。公司授权要适当,对已获授权的部门和人员应建立有效 的评价和反馈机制,对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 与控股股东之间的风险隔离。公司与控股股东之间经营业务和经营场地有效隔离,经营 管理人员不得相互兼职。公司与控股股东之间的财务管理严格隔离,保证账簿分设,会计核 算独立。公司与控股股东之间的投资运作和信息传递严格隔离,不得提供有关投资、研究等 非公开信息和资料,防范不正当关联交易,禁止任何形式的利益输送。 资产分离控制。基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作, 分别核算。 业务隔离控制。基金资产的运作管理与公司自有资金实行独立隔离运作,在人员配置、 岗位职责及其内部管理制度、业务规则与流程、有关银行存款账号、证券账号等分开设置, 并分开核算。 岗位隔离制度。公司推行内部工作的目标管理和制定规范的岗位责任制,各岗位人员各 司其职、严格遵守操作程序和工作标准,限制越权、穿插、代理等行为,以便于各部门明确 分工、各岗位相互监督;包括货币、有价证券的保管与账务相分离,重要空白凭证的保管与 使用相分离,投资决策与具体交易操作相分离,前台交易与后台结算相分离,损失的确认与 核销相分离,风险评定人员与业务办理岗位相分离等。 物理隔离制度。对于不同工作区划分不同的保密级别,基金投资、交易、研究、公司自 有资金管理等相关部门,在空间上和制度上适当隔离。强调中央交易室和综合管理部门的一 级保密性,实行严格的门禁制度,并相应建立安全保障设施;对因业务需要知悉内幕信息的 人员,制定严格的批准程序、保密守则和监督处罚措施。 危机处理机制。公司制订了切实有效的紧急情况处理制度,建立危机处理机制和程序。 (4)信息与沟通 维护信息沟通渠道的畅通,建立清晰的报告系统。公司制定管理和业务报告制度。包括 定期报告制度和临时报告制度。定期报告按照每日、每周、每月、每季度等不同的时间、频 次进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报告。 (5)内部监督 公司建立有效的内部监控制度,设置督察长和独立的监察稽核部,对公司内部控制制度 的执行情况进行持续的监督,保证内部控制制度落实。 12  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) (6)法律法规指引 公司将严格贯彻基金管理相关的法律法规,严格依法经营。督察长和监察稽核部负责确 保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。 各部门规章制度及对外提交材料在实施或提交前,均需经监察稽核部进行合法合规审 核。 督察长和监察稽核部负责监察各部门对法律法规、公司规章制度、基金合同的执行情况, 着重于因违反法律法规等而产生的风险。 监察稽核部负责跟踪法律法规的变化和更新,对业务部门的运作提供监察标准和政策等 方面的咨询及指引,提供监察方面的培训。 13  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 (一)基本情况 名称:徽商银行股份有限公司(简称“徽商银行”) 住所:安徽省合肥市安庆路79号天徽大厦A座 办公地址:安徽省合肥市安庆路79号天徽大厦A座 法定代表人或授权代表:李宏鸣 成立时间:1997年4月4日 组织形式:股份有限公司 注册资本:1,104,981.9283万元人民币 存续期间:持续经营 批准设立文号:银复[1997]70号 基金托管业务批准文号:证监许可[2014]63号 联系人:徽商银行基金托管部 电话:0551-62690981 传真:0551-65970453 客服电话:40088-96588 网址:www.hsbank.com.cn 徽商银行成立于1997年4月4日, 2005年11月30日更名为徽商银行股份有限公司,总部 设在安徽合肥。并于2005年12月28日正式合并了安徽省内的芜湖、马鞍山、安庆、淮北、 蚌埠5家城市商业银行,以及六安、淮南、铜陵、阜阳科技、阜阳鑫鹰、阜阳银河、阜阳金 达等7家城市信用社。2013年11月12日,徽商银行在香港联交所主板挂牌上市,H股股票代 号3698。 徽商银行主要经营范围包括在中国吸收公司和零售客户存款,利用吸引的存款发放贷 款,以及从事资金业务,包括货币市场业务,投资和交易业务及代客交易等。截至2015年 12月31日,徽商银行总股本人民币110.50亿。徽商银行设有17家分行及327个对外营业机构, 593家自助服务区。徽商银行共有三家附属公司金寨徽银村镇银行有限责任公司、无为徽银 村镇银行有限责任公司和徽银金融租赁有限公司,并参股奇瑞徽银汽车金融股份有限公司。 徽商银行坚持扎根地方经济,服务中小企业,得益于对安徽市场长期的深耕细作,拥有广泛 的中小企业客户基础和与区域经济有机契合的业务网络,已经成为安徽乃至中国享有盛名的 金融服务商。 14  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) (二)主要人员情况 李宏鸣先生,徽商银行执行董事及董事长。曾任安徽省委政研室政调处一级巡视员、副 处长,安徽省体改委生产体制处副处长、企业体制处处长,安徽省政府发展研究中心副主任、 主任,安徽省委副秘书长及安徽省委政研室主任;中共黄山市委副书记、市政府市长、党组 书记、黄山风景区管委会主任,中共宿州市委书记、宿州市人大常委会主任,宿州马鞍山现 代产业园区党工委第一书记。合肥工业大学自动化专业学士学位,毕业于中国科技大学马克 思主义原理专业硕士研究生课程班;于1998年2月至8月作为访问学者在美国马里兰大学进 行交流。 吴学民先生,徽商银行执行董事及行长。曾任中国建设银行报社理论部副主任;中国银 联股份有限公司董事会办公室副主任兼办公室副主任,中国银联股份有限公司安徽分公司总 经理,中国银联股份有限公司战略发展与法律合规部总经理。中国人民大学经济学硕士学位, 复旦大学高级管理人员工商管理硕士学位,高级经济师。 (三)基金托管业务经营情况 2014年1月3日,徽商银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会批 准,取得基金托管人资格。徽商银行本着“安全、协同、高效、增值、灵活”的服务理念, 切实履行托管人职责。 截至2015年12月31日,徽商银行托管产品突破1000只,包含银行理财产品、证券公司 资产管理产品、信托产品、股权基金、基金管理公司资产管理计划等其他托管 资产,总托 管规模逾3000亿元人民币。 二、基金托管人的内部控制制度 (一) 建立三级内部控制体系 徽商银行通过制定托管业务内部风险控制制度,建立“全员全流程”风险管理体系,规 范徽商银行托管业务活动和风险管理工作,实现对托管业务及时、全面、统一、有效的监控, 保证客户资产的安全、完整。 徽商银行托管业务内部控制体系(包括资金清算、托管项目、会计核算的内部风险控制 措施)是其全面风险管理体系的重要组成部分。根据监管要求和徽商银行全面风险管理体系 建设的总体规划下,徽商银行托管业务建立三级内部控制体系: 第一级为基于自我评估和管理的托管业务经营和管理部门,即基金托管部各业务处理团 队和各业务经营单位;第二级为总行基金托管部履行稽核监察职责的团队;第三级为总行合 规部、风险管理部以及审计部,共同构筑了徽商银行资产托管业务的内控风险控制体系。 (二) 完善制度建设、夯实制度基础 徽商银行除制定《徽商银行资产托管业务管理办法》、《徽商银行资产托管业务内部控制 管理办法》等基本性制度,对结算业务原则性要求进行了相关规定外,如针对结算业务中的 资金清算,制定了《徽商银行资产托管资金清算管理办法》,同时制定了《徽商银行 PROP(上 15  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 海)资金结算系统终端操作流程》、《徽商银行 ITS(深圳)资金结算系统终端操作流程》, 明确资金清算流程。此外,通过基金托管部内设的稽核监督团队督促落实各项规章制度以及 业务操作,对各项业务制度的建设和实施提出内部控制建议并确保安全保管基金财产,防范 各项风险。 (三) 规范业务操作,有效防范风险 徽商银行不断加强业务管理,规范各环节操作流程。在业务开办前,为每只基金设立独 立的账户,单独核算,分账管理,实现不同基金之间在持有人名册登记、账户设置、资金划 拨、账册登记等方面完全独立,实现专户、专人管理,并同时保证基金账户的开立和使用只 限于满足开展基金业务的需要,任何人不得假借基金的名义开立任何其他账户,也不得使用 基金的任何账户开展基金业务以外的活动,不得擅自出借和转让基金的任何证券账户等一系 列措施。 业务开办过程中进行资金清算时,严格按照相关规定和基金管理人的有效指令办理资金 划拨和支付,并保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行存款账户进行;按日通过计 算机系统、电话银行、上海 PROP 和深圳 ITS 远程操作平台系统等方式对基金银行存款账户 余额、基金结算备付金账户余额、基金证券账户的各类证券资产数量和余额进行核对,同时 不断加强资金头寸管理,防范资金头寸不足风险;此外,加强对基金印章、基金财务专用章、 基金业务章等印章以及开户资料、预留印鉴、实物证券凭证等重要文件的保管和使用,实现 双人双责,严格按照印章和重要档案管理制度执行,防范操作风险。 (四) 完善工作机制,实行全方位的风险防控 一是建立授权工作机制,严格权限操作。针对基金托管业务,徽商银行建立了严格的授 权工作机制,对结算业务各环节涉及的具体操作事项均进行了明确的授权操作规定,明确授 权人员的职责和权限,有效控制操作风险。 二是建立经办、复核双人工作岗责体系,形成风险实时监控。徽商银行通过部门单设、 团队分工,岗位职责体现前、中、后三位一体全过程的监督制衡。并针对资金清算、会计核 算关键岗位,分别设置了清算经办岗、清算复核岗、核算经办岗和核算复核岗,双人双责的 经办、复核岗责体系及授权工作机制能够确保对业务开展中的各项风险进行实时监控和防 范,有效降低业务差错发生率,防控操作风险。 三是设置专门的监督检查岗,对清算人员的业务操作进行监督,监控资金清算过程中的 操作风险。监督检查人员实时监控清算人员对管理人发送的划拨指令、银行间成交通知单上 的印章和签名是否与管理人预留印鉴相符进行验证,清算人员是否对管理人发送的划拨指 令、银行间成交通知单进行电话确认;清算人员进行资金划拨时是否有有权人签字,清算员 是否按照业务操作流程和管理办法的规定进行业务处理等一系列内容,实现结算业务的实时 监控。 (五) 建立证券投资基金托管风险准备金制度 16  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 为弥补操作错误或因技术故障等原因给基金财产或基金份额持有人造成的损失,徽商银 行拟将根据《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》,建立徽商银行证券投 资基金托管风险准备金制度,以确保在风险发生后采取及时、有效的补救措施,切实减少当 事人损失。 (六) 异常情况下的应急处理预案 针对托管业务可能遇到的由于系统、故障及各类突发事件导致的危机,徽商银行制定了 完善的突发事件应急处理制度,明确突发事件处理的组织和职责及危机处理程序,并制定了 应对各类突发事件的应急处理预案和措施,切实做好事前风险的评估和防控。 首先,为有效处理突发事件,防止损失扩大,及时解决问题,徽商银行根据突发事件的 性质、类别和等级,成立相应级别、相应构成和相应成员的托管业务应急处置领导小组和工 作小组。其中,突发事件处理领导小组负责决定应急处置重大事项。包括负责突发事件处置 应急指挥和组织协调;决定突发事件通报、对外报告和公告;批准启动应急预案;督导应急 处置实施等。工作小组负责开展突发事件对业务影响评估,并将评估结果及行动建议报告领 导小组以及具体负责应急方案的实施工作并跟踪处置动态。 其次,对于结算业务过程中的异常情况,制定了托管业务运营危机处理操作细则,包括 清算业务系统危机处理、人民币资金结算过程危机的处理以及资金清算业务骤增的应急处理 等。其中,清算业务系统危机处理是针对中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 PROP 平台和深圳分公司 IST 平台系统危机情况的处理和“资金清算系统” 危机情况的处理。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《货币市场基金监督管理办 法》、基金合同、托管协议和有关法律法规及规章的规定,对基金的投资运作、基金资产净 值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相 关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《货币市 场基金监督管理办法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为,将及时以书面形式通知基 金管理人限期纠正。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人 改正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的,基金托 管人将以书面形式报告中国证监会。 17  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 (1)国寿安保基金管理有限公司直销中心 名称:国寿安保基金管理有限公司 住所:上海市虹口区丰镇路806号3幢306号 办公地址:北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层 法定代表人:刘慧敏 客户服务电话:4009-258-258 传真:010-50850777 联系人:孙瑶 (2)国寿安保基金管理有限公司网上直销系统(https://e.gsfunds.com.cn) 2、其他销售机构 各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构 的相关公告。基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的销售机构销售 本基金,并及时公告。 二、登记机构 名称:国寿安保基金管理有限公司 住所:上海市虹口区丰镇路806号3幢306号 办公地址:北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层 法定代表人:刘慧敏 客户服务电话:4009-258-258 传真: 010-50850966 联系人:干晓树 三、出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 注册地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 18  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 联系人:安冬 经办律师:安冬、孙睿 四、审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 法人代表:毛鞍宁 电话:010-58153000 传真:010-85188298 联系人:黄悦栋 经办注册会计师:辜虹、林美红 19  国寿安保聚宝盆货币市场基金招募说明书 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关 规定,并经中国证监会2015年2月9日《关于准予国寿安保聚宝盆货币市场基金注册的批复》 (证监许可[2015]226号)注册和2015年2月15日《关于国寿安保聚宝盆货币市场基金募集 时间安排的确认函》(证券基金机构监管部部函[2015]485号)募集。 本基金募集期从2015年2月26日至2015年2月27日止,共募集258,294,341.88份国寿安 保聚宝盆货币基金份额,有效认购户数为327户。 本基金的基金类型为货币市场基金,运作方式为契约型开放式,存续期限为不定期。 20  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第七部分 基金合同的生效 一、基金合同生效 本基金的基金合同于2015年3月2日生效。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作 日出现下列情形之一的,基金管理人履行监管报告和信息披露程序后,基金合同终止,基金 管理人按照基金合同的约定进行清算,而无需召开基金份额持有人大会。 1、基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不到 200 人; 2、基金资产净值连续 60 个工作日低于 5000 万元。 法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。 21  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在其他相关 公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以 通过上述方式进行申购与赎回,具体办法由基金管理人另行公告。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况, 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金于2015年3月4日起开放日常申购赎回业务。 三、申购与赎回的原则 1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,但申请经登记机构 受理的不得撤销; 4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回; 基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提交赎 回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请不成立。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时,必须按照销售机构规定的方式全额交付申购款项,若申购资金 22  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 在规定时间内未全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项,申购成立;登记机构确 认基金份额时,申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资人赎 回申请成功后,基金管理人将在T+3日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账 户。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它 非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款项顺延至前述影响 因素消除的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付 赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申 请的当天作为申购或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日(包括该 日)内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人应在T+2日后(包括该日) 及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则 申购款项本金退还给投资人。 基金管理人可在法律法规允许的范围内,依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调 整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证 监会备案。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接 收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回 申请及申购、赎回份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 五、申购和赎回的数量限制 1、投资者通过其他销售机构和基金管理人直销网上交易系统首次申购和追加申购的最 低金额均为0.01元;投资者通过直销中心柜台首次申购和追加申购基金份额的最低金额均为 10000元,基金销售机构另有规定的,以基金销售机构的规定为准。本基金对投资者账户的 保留余额不设限制,也不对单笔最低赎回份额进行限制,基金份额持有人可将其全部或部分 基金份额赎回,基金销售机构另有规定的,以基金销售机构的规定为准。 2、本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。 3、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额、赎回份额和最低 基金份额保留余额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关 规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金不收取申购费用和赎回费用。 2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。 七、申购份额与赎回金额的计算 23  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 1、申购份额的计算采用“金额申购”方式,申购价格为每份基金份额净值1.00元,申购 份额的计算公式为: 申购份额=申购金额/1.00元 例:假定某投资者投资10万元申购本基金,则投资者可得到的基金份额计算如下: 申购份额=100,000.00/1.00=100,000.00份 2、赎回金额的计算采用“份额赎回”方式,赎回价格为每份基金份额净值1.00元。赎回 金额的计算公式为: 赎回金额=赎回份额×1.00元 例:假定某投资者持有10万份基金份额,该投资者申请赎回8万份基金基金份额,则其 获得的赎回金额如下: 赎回金额=80,000.00X1.00=80,000.00元 3、申购份额、余额的处理方式 申购份额计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由 基金财产承担。 4、赎回金额的处理方式 赎回金额计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由 基金财产承担。 八、申购和赎回的登记 正常情况下,投资者T日申购基金成功后,登记机构在T+1日前(含T+1日)为投资者 增加权益并办理登记手续,投资人自T+2日起(含T+2日)有权赎回该部分基金份额。 基金份额持有人T日赎回基金成功后,正常情况下,登记机构在T+1日前(含T+1日) 为其办理扣除权益的登记手续。 在法律法规允许的范围内,登记机构可以对上述登记办理时间进行调整,基金管理人最 迟于开始实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 九、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申 购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、本基金出现当日净收益小于零的情形,为保护基金份额持有人的利益,基金管理人 可视情况暂停本基金的申购; 6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业 24  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形; 7、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构等因异常情况无法办理申购业务; 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时, 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒 绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复 申购业务的办理。 十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项: 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的赎 回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理人可暂 停接受投资人的赎回申请。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金管理人应在 当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付, 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期 支付。若出现上述第4项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎 回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人 应及时恢复赎回业务的办理并公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一 开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分延期赎回。 (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回 程序执行。 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 25  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当 日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延期办 理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受 理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的, 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理, 无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资 人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 (3)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有 必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超 过20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒介上 刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并在 规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的有关规定, 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂 停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。 十三、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人 届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。 十四、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监 会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理 人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十五、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接 受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 26  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件 的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 十六、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。 十七、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投 资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管 理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十八、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认 可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益 一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。 十九、其他业务 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金管理人 可制定相应的业务规则并开展相关业务,并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。 27  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第九部分 基金的投资 一、投资目标 在严格控制风险和维持资产较高流动性的基础上,力争获得超越业绩比较基准的稳定回 报。 二、投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,通知存款,短期 融资券,超短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款、协议存款、大额存单,期限 在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余期限 (或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据、证券公司短 期公司债券以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市 场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围,不需召开基金份额持有人大会。 三、投资策略 本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况的 基础上,分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势,并综合考虑各类投资品种的收益性、 流动性和风险特征,对基金资产组合进行积极管理。 1、资产配置策略 基金管理人主要采取自上而下的方式,通过对宏观经济和资本市场进行深入研究,综合 考虑市场流动性状况、存款银行的信用资质、信用债券信用评级及其他资产的收益率水平和 流动性特征,设定各类资产合理的配置比例。 2、利率预期策略 由于短期利率对于基金资产有重要影响,基金管理人将持续跟踪分析货币市场短期利率 变化,以根据形势变化对基金资产做出合理调整。 具体而言,基金管理人将持续跟踪分析宏观经济及流动性等指标,在对宏观经济走势、 流动性状况及宏观经济政策进行深入分析基础上,准确把握短期利率走势并做出及时反应。 一般说来,预期利率上涨时,将适当缩短组合的平均剩余期限;预期利率下降时,将在法律 法规允许的范围内适当延长组合的平均剩余期限。在短期利率期限结构分析和品种深入分析 的基础上,进行品种合理配置。当预期利率上涨时,可以增加回购资产的比重,适度降低债 券资产的比重;预期利率下降,将降低回购资产的比重,增加债券资产的比重。 3、利率品种投资策略 基金管理人在对国内外宏观经济形势研究基础上,对利率期限结构和债券市场变化趋势 28  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 进行深入分析和预测,基于利率品种的收益风险特征调整债券组合久期。确定组合平均久期 后,运用量化分析技术,选择合理的期限结构的配置策略。 4、信用品种投资策略 基金管理人参考外部信用评级结果,在公司内部的信用评级体系基础上,对市场公开发 行的所有短期融资券、中期票据、企业债、公司债、证券公司短期公司债券等信用品种进行 认真研究和筛选,形成信用品种基础池。结合本基金的配置需要,通过对到期收益率、剩余 期限、流动性等综合分析,挑选适合的短期信用品种进行投资。 对于证券公司短期公司债券,在基金管理人的“内部信用评级体系”中,对可选的证券 公司短期公司债券品种进行筛选,综合考虑和分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结 构、盈利能力、偿债能力、债券收益率等要素,确定投资决策。本基金将对拟投资或已投资 的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监测,尽量选择流动性相对较好的品种进行投 资,并适当控制债券投资组合整体的久期,保证本基金的流动性。为防范大额赎回可能引发 的流动性风险,本基金将尽量选择可回售给发行方的证券公司短期公司债券进行投资;同时, 紧急情况下,为保护基金份额持有人的利益,基金管理人还将启用风险准备金防范流动性风 险。 5、银行定期存款及大额存单投资策略 在组合投资过程中,本基金将在综合考虑成本收益的基础上,尽可能的扩大交易对手方 的覆盖范围,通过向交易对手询价基础上,挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行定期存 款及大额存单的投资,在获取较高投资收益的同时尽量分散投资风险,提高存款及存单资产 的流动性。 6、杠杆投资策略 基金管理人将在严格遵守杠杆比例的前提下,通过对流动性状况深入分析,综合比较回 购利率与短期债券收益率、存款利率,判断是否存在利差套利空间,进而确定是否进行杠杆 操作。 7、流动性管理策略 本基金将紧密关注申购/赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响基金流动性管理 的因素,建立组合流动性监控管理指标,实现对基金资产流动性的实时管理。 本基金将通过对市场结构、市场冲击情况、主要资产流动性变化跟踪分析等多种方式对 流动性进行定量定性分析,在进行组合优化时增加流动性约束条件,在兼顾基金收益的前提 下合理地控制资产的流动性风险,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置 比例,通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整 体的流动性。 四、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:7天通知存款利率(税后)。 29  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 本基金定位为现金管理工具,注重基金资产的流动性和安全性,因此采用7天通知存款 利率(税后)作为业绩比较基准。7天通知存款利率由中国人民银行公布,如果7天通知存 款利率或利息税发生调整,则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。 如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用 于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变 更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 五、风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收 益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 六、基金管理人运用基金财产的决策依据和投资决策流程 (一)基金管理人运用基金财产的决策依据 1、国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定; 2、宏观经济发展环境、微观企业经济运行态势和证券市场走势。 (二)投资决策流程 本基金的投资决策机制为投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员会负 责制定基金投资方面的整体战略和原则;审定基金季度资产配置和调整计划;审定基金季度 投资报告;决定基金禁止的投资事项等。基金经理负责资产配置、个债配置、投资组合的构 建和日常管理。具体的投资流程为: 1、投资决策委员会制定整体投资策略; 2、固定收益研究员根据自身或者其他研究机构的研究成果,形成利率走势和流动性情 况预测、券种配置建议等,为债券决策提供支持; 3、基金经理根据投资决策委员会的投资策略,结合研究员的研究报告,拟定所辖基金 的具体投资计划,包括:资产配置、个券选择、杠杆策略和流动性策略等投资方案; 4、投资决策委员会根据基金经理提交的方案进行论证分析,并形成决策纪要; 5、基金经理根据决策纪要,构造具体的投资组合及操作方案,交由交易管理部执行; 6、交易管理部按有关交易规则执行,并将有关信息反馈至基金经理; 7、基金绩效评估与风险管理人员重点控制基金投资组合的市场风险和流动性风险,定 期进行基金绩效评估,并向投资决策委员会提交综合评估意见和改进方案。 七、投资限制 1、本基金不得投资于以下金融工具: (1)股票、权证; (2)可转换债券; (3)剩余期限(或回售期限)超过三百九十七天的债券、资产支持证券、中期票据、 证券公司短期公司债券; 30  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) (4)信用等级在AAA 级以下的企业债券; (5)以定期存款为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另有规定的,从 其规定; (6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券; (7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 如法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当 程序后,则本基金的上述限制相应变更或取消。 2、本基金的投资组合将遵循以下比例限制: (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天; (2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;本基金与 由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的10%; (3)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%,根据协议可提前支 取且没有利息损失的银行存款,可不受此限制; (4)本基金的存款银行为具有证券投资基金托管资格、证券投资基金销售业务资格或 合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银 行的存款,不得超过基金资产净值的30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的 存款,不得超过基金资产净值的5%; (5)本基金投资于全国银行间同业市场的债券回购的比例不得超过基金资产净值的 40%,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期; (6)除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超 过基金资产净值的20%;因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净 值20%的,基金管理人应当在5个交易日内进行调整; (7)通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过397 天; (8)本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊 余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%; (9)投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例,合计不得超过基金资 产净值的10%; (10)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准: 1)国内信用评级机构评定的A-1 级或相当于A-1 级的短期信用级别; 2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近3 年的信用评级和跟 踪评级具备下列条件之一: A、国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于AAA 级的长期信用级别; B、国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(同一发行人同时 具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准)。 31  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 本基金持有短期融资券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告 发布之日起20个交易日内予以全部减持; (11)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级; 本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于AAA 级;持 有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,本基金应在评级报告发布 之日起3个月内予以全部卖出; (12)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%,中国 证监会规定的特殊品种除外;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例, 不得超过该资产支持证券规模的10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的 比例,不得超过基金资产净值的10%;本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原 始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; (13)本基金持有的单只证券公司短期公司债券,其市值不得超过本基金资产净值的 10%; (14)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%; (15)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 除上述(6)、(10)、(11)项外,由于证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动 等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,基金管理人应在10个交 易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求,但中国证监会规定的特殊情形除外。法 律法规另有规定的从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交 易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益冲突,建 立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金 托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经 过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审 查。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法 律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后, 则本基金的上述限制相应变更或取消。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: 32  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后,本 基金可不受上述规定的限制。 八、投资组合平均剩余期限计算方法 1、平均剩余期限(天)的计算公式如下: 投资于金融工具产生的资产 剩余期限 - 投资于金融工具产生的负债 剩余期限+债券正回购 剩余期限 投资于金融工具产生的资产- 投资于金融工具产生的负债+债券正回购 其中: 投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付金、交易保证金、 证券清算款、买断式回购履约金)、一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单、剩余期 限在397天以内(含397天)债券、期限在一年以内(含一年)逆回购、期限在一年以内(含 一年)中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券或中国证监会、中国人民银行认可的其 他具有良好流动性的货币市场工具。 投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)正回购、买断式回购产生的 待返售债券等。 采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式债券成本包括 债券投资成本和内在应收利息。 2、各类资产和负债剩余期限的确定 (1)银行活期存款、现金、清算备付金、交易保证金的剩余期限为0天;证券清算款 的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩余期限以计算 日至协议到期日的实际剩余天数计算;(2)一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单 的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;银行通知存款的剩余期限以存款协 议中约定的通知期计算; (3)组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,以下情况除 外:允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计 算;允许投资的含回售条款债券的剩余期限以计算日至回售日的实际剩余天数计算; (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余 天数计算; (5)中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算; 33  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限; (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余 天数计算; (8) 短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天数计算。 (9)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中国证监会的 规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。 平均剩余期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。如法律法规或中国证监会 对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。 九、基金的融资、融券 本基金可以根据届时有效的法律法规和政策的规定进行融资融券。 十、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份额持有人 的利益; 2、有利于基金财产的安全与增值; 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三方牟取任何 不当利益。 十、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定,复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内容, 保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2015年12月31日,报告期间为2015年10月1日至12月31 日。本报告财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的比例 序号 项目 金额(元) (%) 1 固定收益投资 719,353,753.04 53.28 其中:债券 719,353,753.04 53.28 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 250,000,815.00 18.52 其中:买断式回购的买入返售 - - 金融资产 3 银行存款和结算备付金合计 372,764,886.71 27.61 4 其他资产 8,113,009.59 0.60 5 合计 1,350,232,464.34 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 34  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 1 报告期内债券回购融资余额 3.49 其中:买断式回购融资 0.00 占基金资产净值的比例 序号 项目 金额 (%) 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中:买断式回购融资 - - 注:本基金报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融 资余额占资产净值比例的简单平均值。 3、债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 基金投资组合平均剩余期限 3.1投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 137 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 182 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 0 报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明 序号 发生日期 平均剩余期限 原因 调整期 1 2015年12月16日 182 基金赎回导致被动超标 2天 2 2015年12月17日 181 基金赎回导致被动超标 1天 3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资产净 序号 平均剩余期限 净值的比例(%) 值的比例(%) 1 30 天以内 28.37 - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 2 30 天(含)-60 天 6.67 - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 3 60 天(含)-90 天 11.78 - 其中:剩余存续期超过 397 7.33 - 天的浮动利率债 4 90 天(含)-180 天 13.39 - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 5 180 天(含)-397 天(含) 39.27 - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 合计 99.47 - 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比例 序号 债券品种 摊余成本(元) (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 35  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 3 金融债券 158,923,545.18 11.78 其中:政策性金融债 158,923,545.18 11.78 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 510,430,207.86 37.83 6 中期票据 - - 7 同业存单 50,000,000.00 3.71 8 其他 - - 9 合计 719,353,753.04 53.31 10 剩余存续期超过 397 天的浮 98,887,496.06 7.33 动利率债券 5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 值比例(%) 1 120227 12 国开 27 1,000,000 98,887,496.06 7.33 2 041564086 15 兵团建 600,000 59,803,236.38 4.43 工 CP001 3 041554020 15 兵团投 500,000 50,456,462.66 3.74 资 CP001 4 041555037 15 华电煤 500,000 50,074,303.39 3.71 业 CP001 5 111510415 15 兴业 500,000 50,000,000.00 3.71 CD415 6 011580006 15 兖矿 500,000 49,981,430.50 3.70 SCP006 7 011599801 15 中航技 500,000 49,946,539.31 3.70 SCP008 8 041555029 15 川铁投 400,000 40,043,250.89 2.97 CP002 9 150202 15 国开 02 400,000 40,033,559.81 2.97 10 041560053 15 贵州高 300,000 30,163,964.19 2.24 速 CP001 6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的 6 次数 报告期内偏离度的最高值 0.3202% 报告期内偏离度的最低值 -0.0062% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均 0.0735% 值 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8、投资组合报告附注 8.1基金计价方法说明。 本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按实际利率并考虑其买入时 的溢价与折价,在其剩余期限内摊销,每日计提收益。本基金采用固定份额净值,基金账面 份额净值始终保持1.00元。 36  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 8.2本基金在报告期内不存在持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮息 债的摊余成本超过基金资产净值20%的情况。 8.3报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,或在报告 编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 8.4其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 8,113,009.59 4 应收申购款 - 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 8,113,009.59 8.5投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 37  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第十部分 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较: 阶段 净值增长 净值增长 业绩比 业绩比较 ①-③ ②-④ 率① 率标准差 较基准 基准收益 ② 收益率 率标准差 ③ ④ 2015年10月1日至 0.7859% 0.0050% 0.3403% 0.0000% 0.4456% 0.0050% 2015年12月31日 2015年3月2日至 3.3013% 0.0034% 1.1281% 0.0000% 2.1732% 0.0034% 2015年12月31日 38  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资 产的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保 管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基 金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固 有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。 39  国寿安保聚宝盆货币市场基金招募说明书 第十二部分 基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对 外披露基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 三、估值方法 1、本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议 利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。本基金不采 用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基 金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管 理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。 当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25%时,基金管理人应根据风险控制的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形,基金管理人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投 资组合进行价值重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。 3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可 根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新 规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因, 双方协商解决。 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方 在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算 结果对外予以公布。 四、估值程序 1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益,精 确到小数点后第4位,小数点后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的,7日 年化收益率是以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率,精确到百分号内小数点 后3位,百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 40  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金资产净值、每万 份基金已实现收益和7日年化收益率结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基 金管理人按约定对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后4位(含第4位)或7日年化 收益率百分号内小数点后3位(含第3位)以内发生差错时,视为估值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或 投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该 估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承 担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方, 及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未 及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿 责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确 认,确保估值错误已得到更正。 (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对 估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误 责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利 造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其 支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得 不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿 额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: 41  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的责任方; (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估; (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿 损失; (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构 进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金估值错误处理的方法如下: (1)基金估值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并 采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到基金资产净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中 国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的0.5%时,基金管理人应当公告。 (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率由基金管 理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日 的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管 人复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人按约定予以公布。 八、特殊情形的处理 1、基金管理人按本部分第三条有关估值方法规定的第3项条款进行估值时,所造成的 误差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记机构发送的数据错误等原因,基金管 理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由 此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任,但基金管理人和基金 托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 42  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第十三部分 基金的收益分配 一、基金收益的构成 基金收益指基金利息收入、投资收益和其他收入;基金净收益指基金收益扣除相关费用 后的余额。 二、收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益 为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算 保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配, 直到分完为止; 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为 投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于 零时,当日投资人不记收益; 5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利 转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;在每日收益支付时,若当日 净收益大于零,则为投资人增加相应的基金份额;若当日净收益等于零,则保持投资人基金 份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于零, 缩减投资人基金份额; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基 金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下,基金管理人 可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 三、收益分配方案 本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 四、收益分配的时间和程序 本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现收益和7日 年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的每万份 基金已实现收益和节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基 43  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规 另有规定的,从其规定。 44  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第十四部分 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、账户开户费用和账户维护费; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发 送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力致使无法按时支付等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如 下: H=E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发 送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支 取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付等,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金年销售服务费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提,销售服务费的计算 45  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 方法具体如下: H=E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基金托管 人发送基金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财 产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可 抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第4-10项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费用 实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 46  国寿安保聚宝盆货币市场基金招募说明书 第十五部分 基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的会计年度按如下 原则:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计年度披露; 3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算, 按照有关规定编制基金会计报表; 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方 式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师 事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事 务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 47  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第十六部分 基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》 及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露 信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国 证监会指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露, 并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资 料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义 务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持 有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的 法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服 务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每6个月结束之日起45日内,更新招募说明 48  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更 新内容提供书面说明。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活 动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的3日前,将基金招募 说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、 基金托管协议登载在网站上。 (二)基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明 书的当日登载于指定媒介上。 (三)《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效 公告。 (四)基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率公告 1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人将至 少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率; 每万份基金已实现收益的计算方法如下: 每万份基金已实现收益=当日已实现收益/当日基金份额总额×10000 7 365 Ri [ (1 )] 7 i 1 10000 7日年化收益率={ -1}×100% 其中:Ri为最近第i公历日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。 每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4位,7日年化收益率采用四舍 五入保留至百分号内小数点后第3位。 2、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次日,通过网 站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益 率。 3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金资产净值、 每万份基金已实现收益和7日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日(或自然日) 的次日,将基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率登载在指定媒介上。 (五)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正 文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经 过审计。 49  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度 报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,并将 季度报告登载在指定媒介上。 《基金合同》生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或 者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第2个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场 所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。 (六)临时报告 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书,予以公告, 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机 构备案。 前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生重大影响的 下列事件: 1、基金份额持有人大会的召开; 2、终止《基金合同》; 3、转换基金运作方式; 4、更换基金管理人、基金托管人; 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更; 7、基金募集期延长; 8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托 管部门负责人发生变动; 9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; 10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之 三十; 11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁; 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚, 基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 14、重大关联交易事项; 15、基金收益分配事项,基金合同另有约定的除外; 16、基金管理费、基金托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变 更; 50  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 17、基金资产净值计价估值错误达基金资产净值百分之零点五; 18、基金改聘会计师事务所; 19、变更基金销售机构; 20、更换基金登记机构; 21、本基金开始办理申购、赎回; 22、本基金收费方式发生变更; 23、本基金发生巨额赎回并延期办理; 24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; 25、本基金暂停接受申购、赎回申请; 26、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 27、基金推出新业务或服务; 28、当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离度绝 对值达到或超过0.5%的情形; 29、本基金份额类别的调整; 30、中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。 (七)澄清公告 在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该 消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 (八)基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管人对基金份 额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履行相关信息披露义务。 (九)投资资产支持证券的信息披露 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市 值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占 基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明 细。 (十)投资证券公司短期公司债券的信息披露 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的证券公司短期公司债券总额、证券公 司短期公司债券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的证券公司短期公司债券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的证券公司短期公司债券总额、证券公司短 期公司债券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 51  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 名证券公司短期公司债券明细。 (十一)中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披露 事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与 格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金 管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、7日年化收益率基金定期报告和定期 更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文 件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公共 媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一 信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应 当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。 七、信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所, 供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公众查阅、 复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息: 1、不可抗力; 2、发生暂停估值的情形; 3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 52  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第十七部分 风险揭示 本基金虽然相比其他金融产品具有低风险的特点,但基金产品依靠投资获得收益,基金 投资人仍有可能承担一定的风险。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放 在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。具体的风 险及相应管理措施包括: (一)信用风险 在现有投资工具的范围内,信用风险主要指交易对方不能履行还款责任或不能履行交割 责任而造成的风险。在短期债券中主要是金融债和企业债的发行人不能按期还本付息和回购 交易中交易对手在回购到期时交割责任时,不能偿还全部或部分证券或价款,造成本基金净 值损失的风险。基金管理人在审慎使用外部评级的基础上,使用更加严格的标准进行内部评 级,严格监控信用违约风险。 (二)操作风险 操作风险是基金管理人在基金运作对内及对外的业务操作过程中所产生的风险,比如: 内部控制不严造成的违规风险、基金管理人系统及软件错误或失灵、人为疏忽及错误、控制 中断、机构设置或操作过程中的低效、操作方法本身的错误或不精确、灾难性事故等。基金 管理人内部各部门均对部门可能的风险点进行过梳理和查露补缺,通过培养员工责任感,设 置奖惩机制,规范操作流程等措施,尽可能降低误操作带来的风险。 (三)利率风险 中央银行的利率调整和市场利率的波动构成本基金的利率风险。如市场利率因资金供求 情况出现下调,而央行制定的存款利率没有下调,由于货币市场基金的投资工具是在短期债 券市场上,其收益取决于市场各金融产品的收益率,基金投资人会面临投资现金管理基金的 收益率没有存款利率高的风险。针对此项风险,基金管理人投研团队会定期从宏观环境、债 券市场、收益率曲线变动等角度,对组合持券的风险暴露和敏感度进行深入分析,有效规避 相应风险。 (四)再投资风险 再投资风险是指某一回购品种到期后所产生的现金流,面临因市场利率变化而不能以原 来的利率进行再投资的风险。如债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面 临资金再投资的收益率低于原来利率,由此本基金面临再投资风险。基金管理人投研团队会 密切跟踪市场变化,对可能的风险提前制定应对对策,通过投资策略的调整等降低再投资资 金收益率的非预期波动。 (五)通货膨胀风险 如果中国今后出现物价水平持续上涨,通货膨胀率提高,货币市场基金的投资价值会因 53  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 此降低。基金管理人投研团队会密切关注通胀水平,一方面在投资券种选择上考虑通胀因素 的影响,另一方面在投资风险分析上,也会将通胀水平作为考核的参考因素,促使组合投资 实现真实收益。 (六)政策风险 目前国家对个人买卖基金差价收入暂不征收所得税,从基金分配中获得的国债利息收入 也暂不征收所得税;对企业和个人买卖基金的交易暂不征收印花税。这些政策发生不利于基 金投资人的变化,构成本基金的政策风险。另外,如果国家对同业存款利率下调,会使基金 的现金投资部分的收益减少,也是本基金的政策风险。基金管理人具有完善的高水平的投研 分析平台,由研究部门为投资提供相关信息,协助基金经理对政策的判断和及时的适应调整, 尽可能减少非预期的损失。 (七)流动性风险 本基金投资策略不同于股票基金和债券基金,对流动性要求较高,这种确保高流动性的 投资策略有可能造成投资收益的减少,另一方面,由于大额赎回被迫减仓的个券,若市场流 动性弱,变现冲击成本较大,会造成变现损失,降低资产净值。基金管理人监察稽核部会定 期评估投资组合的流动性风险水平,与基金经理及时沟通,使得流动性资产配置比例保持在 适当水平,既不损害投资收益,也能应对可能的较大额度赎回或减仓需求。 (八)估值风险 本基金估值采用摊余成本法,在未持有到期时,会产生资产净值的账面价值与市场价值 不一致的风险。对此风险,基金管理人会定期比较成本估值与公允估值的差价,对估值偏离 度较高的个券给予风险提示。 (九)技术风险 在本基金的投资、交易、服务与后台运作等业务过程中,可能因为技术系统的故障或差 错导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托管人、证券交易 所、登记机构及销售机构等。基金管理人会定期检测内部设备,培训相关人员,同时增强与 外部合作机构的技术交流,关注系统的更新升级,尽可能保证技术合作的顺利开展,降低此 类风险发生概率。 (十)本基金特有的风险 本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性 风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的变动。 同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。 (十一)不可抗力 战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险。基金管理人、基金托 管人、证券交易所、登记机构和销售机构等可能因不可抗力无法正常工作,从而影响基金的 各项业务按正常时限完成。基金管理人通过设置数据备份、定期进行灾备演练等措施,加强 54  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 应对灾害时的能力,尽可能的保证公司核心业务的正常运转,保障投资人权益。 55  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过 的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过 的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自决议生效 后2个工作日内在指定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的; 3、《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小 组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有 从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算 小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月。 56  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算 费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报 告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 57  国寿安保聚宝盆货币市场基金招募说明书 第十九部分 基金合同的内容摘要 一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 (一)基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于: (1)依法募集资金; (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金 财产; (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用; (4)销售基金份额; (5)按照规定召集基金份额持有人大会; (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基 金投资者的利益; (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理; (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基 金合同》规定的费用; (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案; (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请; (12)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券; (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为; (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的 外部机构; (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转 换和非交易过户等业务规则; (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于: (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜; 58  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) (2)办理基金备案手续; (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产; (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式 管理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行 证券投资; (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督; (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值、每万份基金已实现收益 和7日年化收益率; (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10)编制季度、半年度和年度基金报告; (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露; (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基 金收益; (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合 基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15 年以上; (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资 者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付 合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配; (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基 金托管人; (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时, 应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 59  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人 违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人 追偿; (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的 行为承担责任; (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为; (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金 管理人承担因募集行为而产生的债务和费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在 基金募集期结束后30日内退还基金认购人; (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (26)建立并保存基金份额持有人名册; (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (二) 基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于: (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财 产; (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费 用; (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及 国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监 会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,为基金办 理证券交易资金清算; (5)提议召开或召集基金份额持有人大会; (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于: (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉 基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财 产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对 所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、 60  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 资金划拨、账册记录等方面相互独立; (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资者所需账户,按照《基金合同》 的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在 基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,基金托管人需要向其聘请的审计、法律等 外部专业顾问提供的情况除外; (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化 收益率; (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基 金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上; (12)保管基金管理人移交的基金份额持有人名册; (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项; (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配 合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监 管机构,并通知基金管理人; (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因 其退任而免除; (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金 管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追 偿; (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (三)基金份额持有人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限 61  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 于: (1)分享基金财产收益; (2)参与分配清算后的剩余基金财产; (3)依法并按照基金合同和招募说明书的规定申请赎回其持有的基金份额; (4)按照规定要求召集或召开基金份额持有人大会; (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权; (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7)监督基金管理人的投资运作; (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 或仲裁; (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限 于: (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件; (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主 做出投资决策,自行承担投资风险; (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任; (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; (9)遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业务规则; (10)提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息,以及不时的更新和补充,并 保证其真实性; (11)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代表 基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 (一)召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: (1)终止《基金合同》(法律法规和中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定的 62  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 除外); (2)更换基金管理人; (3)更换基金托管人; (4)转换基金运作方式(法律法规和中国证监会另有规定的除外); (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率(根据法律法规的要求 提高该等报酬标准或销售服务费率的除外); (6)变更基金类别; (7)本基金与其他基金的合并(法律法规和中国证监会另有规定的除外); (8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的除外); (9)变更基金份额持有人大会程序(法律法规和中国证监会另有规定的除外); (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; (11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额持有人(以 基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人 大会; (12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会 的事项。 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会: (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由本基金或基金份额持有人承担的费用; (2)法律法规要求增加的基金费用的收取; (3)在法律法规和本基金合同规定的范围内,并且对基金份额持有人利益无实质不利 影响的前提下,调低基金的销售服务费率、变更或增加收费方式; (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生重大变化; (6)在符合法律法规及本基金基金合同规定、并且对基金份额持有人利益无实质不利 影响的前提下,基金推出新业务或服务; (7)在符合法律法规及本基金基金合同规定、并且对基金份额持有人利益无实质不利 影响的前提下,调整本基金份额类别的设置; (8)基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围 内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、收益分配、非交易过户、转托管等业务规 则; (9)《基金合同》生效后,若出现下列情形之一,本基金合同终止,而无需召开基金 份额持有人大会。 63  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 1)基金份额持有人数量连续60个工作日达不到200人; 2)基金资产净值连续60个工作日低于5000万元。 (10)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他 情形。 (二)会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召 集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提 议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集, 基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金 份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管 理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,代表 基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提 出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提 出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定 之日起60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额 持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持 有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、 干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在指定媒介公告。基金份 额持有人大会通知应至少载明以下内容: (1)会议召开的时间、地点和会议形式; (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限 64  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 等)、送达时间和地点; (5)会务常设联系人姓名及联系电话; (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7)召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次 基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面 表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计 票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见 的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。 (四)基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管机构允许的 其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人 或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行 基金份额持有人大会议程: (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份 额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定, 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者在权益登 记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在 原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召 集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决 截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相关 提示性公告; (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管 65  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托 管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份 额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不 影响表决效力; (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本人直接出具书 面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的基金份额小于本基金在权 益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3 个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份 额持有人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见 或授权他人代表出具书面意见; (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面 意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议 通知的规定,并与基金登记机构记录相符. 3、在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有人也可以采 用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议 并表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。在会议召开方式上,本基金亦可 采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会, 会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 (五)议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金 合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份 额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 (1)现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确定和公布监票 人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金 管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人 授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大 66  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选 举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管 人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名 称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和 联系方式等事项。 (2)通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截止日期后2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。 (六)表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托 管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议通 知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的书 面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具 书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 决。 (七)计票 1、现场开会 (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会 议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大 会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然 由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持 有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三 名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的 效力。 67  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票 结果。 (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在 宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以 一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。 (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不 影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关 对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的,不影响计票和表决结果。 (八)生效与公告 基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯 方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员 姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决 议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有 约束力。 (九)本部分对基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定, 凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的,基金管 理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。 三、基金合同解除和终止的事由、程序 (一)《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通 过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通 过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自决议生效 后2个工作日内在指定媒介公告。 (二)《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 68  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的; 3、《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小 组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有 从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算 小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月。 (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算 费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报 告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 69  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 四、争议的处理和适用的法律 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友 好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行 仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费用由败 诉方承担。 争议处理期间,基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地 履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式 《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 和营业场所查阅,但应以《基金合同》正本为准。 70  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 一、托管协议当事人 (一)基金管理人 名称:国寿安保基金管理有限公司 住所:上海市虹口区丰镇路806号3幢306号 法定代表人: 刘慧敏 成立时间:2013年10月29日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监许可[2013]1308号 组织形式:有限责任公司 注册资本:5.88亿元人民币 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 存续期间:持续经营 (二)基金托管人 名称:徽商银行股份有限公司 住所:安徽省合肥市安庆路79号天徽大厦A座 法定代表人或授权代理人:晏东顺 成立时间:1997年4月4日批准设立文号:银复[1997]70号 基金托管业务批准文号:证监许可[2014]63号 组织形式:股份有限公司 注册资本:1,104,981.9283万元人民币 存续期间:持续经营 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内、外结算;办理票据 承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债 券;从事同行业拆借;从事银行卡业务;买卖、代理买卖外汇;提供信用证服务及担保;代 理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;办理委托存贷款业务;经中国银行业监督管 理机构批准的其他业务。经中国人民银行批准,经营结汇、售汇业务。 二、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查 (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1、基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定,对下述基金投资范围、投 资对象进行监督。本基金将投资于以下金融工具: 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,通知存款,短期 71  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 融资券,超短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款、协议存款和大额存单,期限 在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余期限 (或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据、证券公司短 期公司债券以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市 场工具。如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行 适当程序后,可以将其纳入投资范围,不需召开基金份额持有人大会。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投融资比例进行 监督: (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天; (2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;本基金与 由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的10%; (3)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%,根据协议可提前支 取且没有利息损失的银行存款,可不受此限制; (4)本基金的存款银行为具有证券投资基金托管资格、证券投资基金销售业务资格或 合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银 行的存款,不得超过基金资产净值的30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的 存款,不得超过基金资产净值的5%; (5)本基金投资于全国银行间同业市场的债券回购的比例不得超过基金资产净值的 40%,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期; (6)除发生巨额赎回的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超 过基金资产净值的20%;因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净 值20%的,基金管理人应当在5 个交易日内进行调整; (7)通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过397天; (8)本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊 余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%; (9)投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例,合计不得超过基金资 产净值的10%; (10)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准: 1)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别; 2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近3 年的信用评级和跟 踪评级具备下列条件之一: A、国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别; B、国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(同一发行人同时 具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准)。 72  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 本基金持有短期融资券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告 发布之日起20个交易日内予以全部减持; (11)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级; 本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级;持有 资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,本基金应在评级报告发布之 日起3个月内予以全部卖出; (12)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%,中国 证监会规定的特殊品种除外;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例, 不得超过该资产支持证券规模的10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的 比例,不得超过基金资产净值的10%;本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原 始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; (13)本基金持有的单只证券公司短期公司债券,其市值不得超过本基金资产净值的 10%; (14)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%; (15)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 除上述(6)、(10)、(11)项外,由于证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动 等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,基金管理人应在10个交 易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求,但中国证监会规定的特殊情形除外。法 律法规另有规定的从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。 法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后, 则本基金的上述限制相应变更或取消。 3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,通过事后监督方式对下述 基金投资禁止行为进行监督: 根据法律法规的规定及基金合同的约定,本基金禁止从事下列行为: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 73  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人在履行适当程序后,本 基金可不受上述规定的限制。 4、基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金关联投资进行监 督: 根据法律法规有关基金从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互提供 与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新,加盖公章 并书面提交,并确保所提供名单的真实性、完整性、全面性。名单变更后基金管理人应及时 发送基金托管人,基金托管人于2个工作日内进行回函确认已知名单的变更。名单变更时间 以基金管理人收到基金托管人回函确认的时间为准。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交 易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益冲突,建 立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金 托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经 过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审 查。 若基金托管人发现基金管理人与关联方进行法律法规禁止基金从事的交易时,基金托管 人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该交易的发生,若基金托管人采取必要措 施后仍无法阻止该交易发生时,基金托管人有权向中国证监会报告,由此造成的损失和责任 由基金管理人承担。对于交易所场内已成交的违规交易,基金托管人应按相关法律法规和交 易所规则的规定进行结算,同时向中国证监会报告,基金托管人不承担由此造成的损失和责 任。 5、基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理人参与银行间债 券市场进行监督: (1)基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管理人参与银行 间债券市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行 间债券市场交易对手的名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用 的交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人 应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单中增加或减少 银行间债券市场交易对手时须及时通知基金托管人,基金托管人于2个工作日内回函确认收 到后,对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认调整的名单开始生 效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照双方原定协 74  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 议进行结算。 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手进行交易,应 及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的,基 金托管人不承担责任。 (2)基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控制 基金管理人在银行间债券市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单中约定 的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事 先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人与 交易对手重新确定交易方式,经提醒后仍未改正并造成基金资产损失的,基金托管人不承担 责任。 (3)基金管理人有责任控制交易对手的资信风险 按银行间债券市场的交易规则进行交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠 纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法 律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托 管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管 理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托 管人不承担由此造成的任何损失和责任。 6、基金托管人对基金投资中期票据的监督: (1)基金管理人管理的基金在投资中期票据前,基金管理人须根据法律、法规、监管 部门的规定,制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案,并书面 提供给基金托管人,基金托管人依据上述文件对基金管理人投资中期票据的额度和比例进行 监督。 (2)如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另有规定的, 从其约定。 (3)基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时的法律法规遵守情 况,有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况,有关额度、比例限制的执行情 况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基金合同以及本协议的规定,应 及时以书面形式通知基金管理人纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核 查。基金管理人应按相关托管协议要求向基金托管人及时发出回函,并及时改正。基金托管 人有权随时对所通知事项进行复查,督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在 限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。如果基金托管人未能切实履行监督职责,导 致基金出现风险,基金托管人应承担相应责任。 7、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人选择存款银 行进行监督: 75  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,确定 符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人应据以对基金投资 银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定: (1)基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银行存款 业务账目及核算的真实、准确。 (2)基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另行签订书面 协议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目 核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职 责,以确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。 (3)基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核相关协议、 账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。 (4)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、《运作 办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。 基金托管人对基金管理人选择存款银行的监督应依据基金管理人向基金托管人提供的 符合条件的存款银行的名单执行,如基金托管人发现基金管理人将基金资产投资于该名单之 外的存款银行,有权拒绝执行。该名单如有变更,基金管理人应在启用新名单前提前2个工 作日将新名单发送给基金托管人。 (二)基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的有关措施: 1、基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、 每万份基金已实现收益和7日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核 查。 2、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、基金合同、本 托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到 通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金托管人发出回函,进行解释或举证。 3、在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金 管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 4、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反基金合同约定 的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人。 5、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规 和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国证监 会报告,基金管理人应依法承担相应责任。 6、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内答复基 76  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法规要求需向中 国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 7、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基 金管理人限期纠正。 8、基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,或采 取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不 改正的,基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务监督、核查 1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于基金 托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金 管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率、根据基金管理人指 令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执 行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合 同、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正, 基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基 金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人 对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确认的,基金管理人应报 告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行业监督 管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。 4、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供 基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。 5、基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,或采 取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不 改正的,基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 (一)基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和本托管协议约 定及基金管理人的正当指令外,不得自行运用、处分、分配基金的任何财产(不包含基金托 管人依据中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“中登公司”)结算数据完成场内交易 交收、托管资产开户银行扣收汇划费等)。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。 77  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他业务和其 他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。 5、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基金财产, 如有特殊情况双方可另行协商解决。 6、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金资产。 7、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日 期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管 理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿 基金财产的损失,基金托管人应予必要的协助和配合,但对此不承担相应责任。 (二)募集资金的验资 1、基金募集期间募集的资金应存于在基金托管人的营业机构或在其他银行开立的“基金 募集专户”,该账户由基金管理人或其委托的登记机构开立并管理。 2、基金募集期满或基金提前结束募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金 份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将募集的属于本 基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的资产托管专户中,基金托管人在收到资 金当日出具确认文件。同时,基金管理人应聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行 验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的2名以上(含2名)中国注册会计师 签字有效。 3、若基金募集期限届满,未能达到基金备案条件,由基金管理人按规定办理退款事宜。 (三)基金的银行账户的开立和管理 1、基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管理人 合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻制、保管和使用。 2、基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金 管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务以外的活动。 3、基金银行账户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机构的有关规 定。 (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理: 1、基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上 海分公司/深圳分公司开设证券账户。 2、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳 分公司开立结算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中登公司的清算工作,基金管理人 应予以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中登公司的规定执行。 3、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金 78  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务以外的活动。 (五)债券托管账户的开立和管理 1、基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆 借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结 算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户,并由 基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市场回购主协 议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。 (六)其他账户的开设和管理 在本托管协议生效之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同约定的其他投 资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协助托管人根据有关 法律法规的规定和基金合同的约定,开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 (七)基金财产投资的有关实物证券等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其中实物证券 也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深 圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理 人的指令办理。属于基金托管人控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由 此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的实物 证券不承担保管责任。 (八)与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的 与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管。基金管理人在代表基 金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本原件,以便基金管理人 和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后30个工作日内通过专 人送达、挂号邮寄等安全方式将合同送达基金托管人处。合同应存放于基金管理人和基金托 管人各自文件保管部门15年以上。对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金 托管人提供加盖公章的复印件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移, 由基金管理人保管。 五、基金资产净值计算与复核 1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。每万份基金已实现收益是 按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益,精确到小数点后第4位,小数点后第 5位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的,7日年化收益率是以最近7日(含节假 日)收益所折算的年资产收益率,精确到百分号内小数点后3位,百分号内小数点后第4位 79  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 2、基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合基金合同、《证券投资基 金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值、每万 份基金已实现收益和7日年化收益率由基金管理人负责计算,基金托管资产净值、每万份基 金已实现收益和7日年化收益率并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值 计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人,由基金管理人按约定对基金净值予以 公布。 六、基金份额持有人名册的登记与保管 1、基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,基金份额持有人 名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 2、基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基 金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采 用电子或文档的形式。保管期限为15年。 3、基金管理人应当及时向基金托管人定期或不定期提交下列日期的基金份额持有人名 册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金托 管人可以采用电子或文档的形式妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为15年。基金托 管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密 义务。 4、若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应按 有关法规规定各自承担相应的责任。 七、争议解决方式 1、本协议及本协议项下各方的权利和义务适用中华人民共和国法律(为本协议之目的, 不包括香港、澳门和台湾法律),并按照中华人民共和国法律解释。 2、凡因本协议产生的及与本协议有关的争议,甲乙双方均应协商解决;协商不成的, 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北 京市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。 3、争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、 勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 八、托管协议的修改与终止 (一)托管协议的变更与终止 1、托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议,其内 容不得与基金合同的规定有任何冲突。本托管协议的变更报中国证监会变更注册或备案。 2、基金托管协议终止的情形 80  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 发生以下情况,本托管协议终止: (1)基金合同终止; (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产; (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权; (4)发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 81  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持有人 的需要和市场的变化,有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下: 一、客服电话服务 1、自动语音服务 提供每周7天、每天24小时的自动语音服务,基金持有人可通过电话查询最新公告信息、 基金份额净值、基金账户余额、历史交易申请与确认等信息。 2、人工电话服务 周一至周五的人工电话服务时间为9:00~17:00(法定节假日除外)。 客户服务电话:4009-258-258 客户服务传真:010-50850777 二、资讯服务 1、网站资讯查询:基金持有人可通过基金管理人网站获取基金和基金管理人各类信息, 包括账户信息、基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。 公司网址:www.gsfunds.com.cn 电子信箱:service@gsfunds.com.cn 2、资讯信息定制:基金持有人可以通过客服电话提交信息定制申请。可定制的信息主 要有:每万份基金已实现收益和7日年化收益率、交易确认、对账单服务等。基金管理人可 根据实际业务需要,调整定制信息的条件、方式和内容。 三、客户投诉和建议处理 投资者可以通过基金管理人提供的客服电话语音留言、人工电话、书信、电子邮件、传 真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过销 售机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉或提出建议。 四、资料寄送 基金管理人负责向通过基金管理人的直销中心认购或申购本基金的基金份额持有人寄 送相关资料,基金销售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本基金的基金份额持有人寄 送相关资料。 1、基金投资者对账单 基金管理人一般情况下通过书面或电子邮件形式向基金份额持有人提供定期或不定期 对账单。 2、其他相关的信息资料 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述客户服务电话或其他 82  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 方式联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 83  国寿安保聚宝盆货币市场基金招募说明书 第二十二部分 其它应披露事项 序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 《中国证券报》、《证券 国寿安保聚宝盆货币市场基金 2015 年 1 时报》、《上海证券报》 2016-01-20 第 4 季度报告 及公司网站 国寿安保基金管理有限公司关于指数 《中国证券报》、《证券 2 熔断机制实施后旗下基金开放时间调 时报》、《上海证券报》 2015-12-31 整的公告 及公司网站 《中国证券报》、《证券 国寿安保基金管理有限公司关于旗下 3 时报》、《上海证券报》 2015-11-04 基金开展直销费率优惠活动的公告 及公司网站 《中国证券报》、《证券 国寿安保聚宝盆货币市场基金 2015 年 4 时报》、《上海证券报》 2015-10-26 第 3 季度报告 及公司网站 《中国证券报》、《证券 国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招 5 时报》、《上海证券报》 2015-10-16 募说明书(摘要) 及公司网站 国寿安保基金管理有限公司关于旗下 《中国证券报》、《证券 6 基金开展直销中心费率优惠活动的公 时报》、《上海证券报》 2015-09-17 告 及公司网站 84  国寿安保聚宝盆货币市场基金更新招募说明书(2016 年第 1 号) 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所, 投资者可在办公时间查阅;投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或 复印件。对投资者按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人保证文本的内容与所公 告的内容完全一致。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.gsfunds.com.cn)查阅和下载招募说 明书。 85  国寿安保聚宝盆货币市场基金招募说明书 第二十四部分 备查文件 以下备查文件存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查阅。 (一)中国证监会准予国寿安保聚宝盆货币市场基金募集注册的文件 (二)《国寿安保聚宝盆货币市场基金基金合同》 (三)《国寿安保聚宝盆货币市场基金托管协议》 (四)基金管理人业务资格批件、营业执照 (五)基金托管人业务资格批件、营业执照 (六)关于申请募集注册国寿安保聚宝盆货币市场基金之法律意见书 (七)中国证监会要求的其他文件 查阅方式:投资者可在营业时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。 国寿安保基金管理有限公司 2016 年 4 月 15 日 86