华富恒利债券型证券投资基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年11月11日 送出日期:2024年11月27日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华富恒利债券 基金代码 001086 下属基金简称 华富恒利债券A 下属基金交易代码 001086 基金管理人 华富基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司 基金合同生效日 2015年8月31日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2015年8月31日 基金经理 张惠 理的日期 证券从业日期 2007年06月25日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,追求较高的当 投资目标 期收益和长期回报,力争实现基金资产的长期稳健增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、权证、 资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国 证监会的相关规定)。 本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括国债、央行票据、金融 债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超级短期融资券、中期票据、资产支 持证券、次级债券、可转换债券及分离交易可转债、中小企业私募债、债券回购、银行 投资范围 存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他固定收益金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,股票、 权证等权益类资产比例不超过基金资产的20%,其中,本基金持有的全部权证,其市值 不得超过基金资产净值的3%;投资于现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基 金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 本基金以久期和流动性管理作为债券投资的核心,在动态避险的基础上,追求适度收益。 主要投资策略 1、资产配置策略;2、纯固定收益投资策略;3、股票投资策略;4、权证投资策略;5、 资产支持证券投资策略 业绩比较基准 中证全债指数收益率 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与预期收益高 风险收益特征 于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 注:详见《华富恒利债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资” (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:基金合同生效当年期间的相关数据按照实际存续期计算。基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 型 /持有期限(N) M<100万元 0.16% 养老金客 户 100万元≤M<500万元 0.10% 养老金客 户 申购费 M≥500万元 1,000.00元/笔 养老金客 (前收 户 费) M<100万元 0.80% 非养老金 客户 100万元≤M<500万元 0.50% 非养老金 客户 M≥500万元 1,000.00元/笔 非养老金 客户 N<7天 1.50% - 赎回费 7天≤N<180天 0.10% - 180天≤N<1年 0.05% - N≥1年 0.00 - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 收费方式/年费率或金额 收取方 类别 管 理 0.6% 基金管理人和销售机构 费 托 管 0.2% 基金托管人 费 审 计 20,000.00元 会计师事务所 费用 信 息 披 露 - 规定披露报刊 费 其 他 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在 相关服务机构 费用 基金财产中列支的其他费用。 注:(1)本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (2)审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金 额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 华富恒利债券A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.47% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 一、市场风险:1、经济周期风险;2、政策风险;3、利率风险; 4、信用风险;5、再投资风险;6、上市公司经营风险;7、购买力风险。 二、本基金的特定风险 投资中小企业私募债券风险 1、中小企业私募债信用风险:中小企业私募债券发行人可能由于规模小、经营历史短、业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等因素导致其不能履行还本付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性,从而使基金投资收益下降。基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险,但不能完全规避。 2、中小企业私募债流动性风险:中小企业私募债券由于其转让方式及其投资持有人数的限制,存在变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的可能性。 三、开放式基金共有的风险如管理风险、估值风险、流动性风险和其他风险 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应程序后,可以启用侧袋机制,具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华富基金官方网站[www.hffund.com][客服电话:400-700-8001] 1、《华富恒利债券型证券投资基金基金合同》、 《华富恒利债券型证券投资基金托管协议》、 《华富恒利债券型证券投资基金招募说明书》 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料