新华稳健回报灵活配置混合型发起式证券投资基金基 金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年7月4日 送出日期:2024年7月5日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 新华稳健回报灵活配置混合发起 基金代码 001004 基金管理人 新华基金管理股份有 中国工商银行股份有限限公司 基金托管人 公司 基金合同生效日 2015-05-29 基金类型 混合型 交易币种 人民币 每每份个基开金放份日额开设放定申购6 ,个 运作方式 其他开放式 开放频率 月滚动运作期,运作期到期日可赎回,未提出 赎下一回个的运份作额期将。自动进入 金开 始基 担金 经任 本理 基的 2024-05-23 基金经理 俞佳莹 日期 证券从业日期 2016-07-11 注:每个运作期到期日前,基金份额持有人不能提出赎回申请。对于每份基金份额,第一个运作期指基金 合同生效日或基金份额申购确认日起(即第一个运作起始日),至基金合同生效日或基金份额申购申请日对 应的第6个月度对应日(即第一个运作期到期日。如该对应日为非工作日,则顺延到下一工作日)止。第 二个运作期指第一个运作期到期日的下一工作日起,至基金合同生效日或基金份额申购申请日对应的第12 个月度对应日(如该日为非工作日,则顺延至下一工作日)。以此类推。? 每个运作期到期日,基金份额持有人可提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎 回,则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作期。 二、基金投资与净值表现 (投一资)者投可资阅目读《标招与募投说资明策书略》第九章了解详细情况。 投资目标 综合运用多种投资策略,在严格控制基金资产净值下行风险的基础上,力争为投资人提供长期稳定的绝对回报。 本行上基市金的的股投票资(范包围括为中具小有板良、好创流业动板性及的其金他融中工国具证,监包会括核国准内上依市法的发 投资范围 司股债票、、中存小托企凭业证私)募、债权券证、、次债级券债资、产可(转国换债债、券金、融分债离、交企易业可债转、债公、 央行票据、中期票据、短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、 工银行具存(款但须等,符以合及中法国律证法监规会或的中相国关证规监定会)允。许基金投资的其他金融 经如法基律金托法规管或人监书管面确机构认以后,后允可以许将基其金投纳资入其投资他品范围种,。基金管理人在 例基为金0的-9投5%资,组中合小比企例业为私:募股债票(券含市存值托不凭超证过)基投金资资占产基净金值资的产10的%比, 期权证日投在资一占年基以金内资的产政净府值债的券比不例低为于基0-金3%资。产本净基值金的持5有%,现其金中或现者到金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 投配置资策策略略方的面选,择,主本要基采金用将自兼上顾而下下行与风自险下控而制上和相收结益合获的取投。资在策资略产, 通过动态调整资产配置比例以控制基金资产整体风险。在股票投资 主要投资策略 策略方面,本基金将运用趋势跟随策略、定向增发策略、事件驱动策略及大宗交易策略。在债券投资策略方面,本基金将综合运用久 期券投策资略、策收略益及率可曲转线债策投略资、策信略用,在策获略取、杠稳杆定策收略益、的中同小时企,降业低私基募金债 资产净值整体的波动性。 业绩比较基准 2×一年期银行定期存款税后收益率 风险收益特征 预本基期金收益为混品合种,型预基期金风,险属和于预证期券投收益资基低金于股中票的中型基等金预期,高风于险债、中券型等 基金和货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2024‐03‐31 1.88%?????其他资产 9.86%?????银行存款和结算 备付金合计 88.26%?????权益投资 (三图)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 数据截止日期:2023‐12‐31 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% ‐10.00% ‐20.00% ‐30.00% 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 净值增长率 ‐2.70% ‐15.42% 2.19% ‐7.97% 33.46% 64.47% ‐10.54% ‐21.34% ‐8.29% 业绩基准收益率 2.17% 3.05% 3.05% 3.05% 3.05% 3.05% 3.05% 3.05% 3.05% ? 度注进:行1、折本算基。金于2015年5月29日成立,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 M < 100万元 1.20% 申购费(前收费) 100万元 ≤ M < 200万元 1.00% 200万元 ≤ M < 500万元 0.60% M ≥ 500万元 1000元/笔 赎(回二费):基持金有运期作为一相个关运费作用期赎回费为0.50%,两个及以上运作期赎回费为0。 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收费方 管理费 1.00% 基金管理人、销售机构 根收据益每率份(基R)金水份平额分在别持适有用期不间同的的年年化 附M=加0管.00理%费;率6.(00M%)<:R≤R1≤06..0000%%时时,, M= Min[0.50%, R -6%];R >10.00% 附加管理费 时,M= Min[1.50%, R -10%]。每份基金份额的年附加管理费仅于赎回时 方数值可的收取年附,加基管金份理费额净后的值实在计际提收益较率高 不费后低的于其实际计收提益较低率。数值计算的方年附法加详见管招理 募说明书。 托管费 0.20% 基金托管人 审计费用 80,000.00 会计师事务所 信息披露费 80,000.00 规定披露报刊 《计师基费金合、律同师》费生效和诉后与讼费基;金相基关金份的额会 其他费用 持有人大会费用;基金的证券交易费用;基金的银行汇划费用;按照国家 相关服务机构 有关在基规定金财和《产中基金列支合同的》其他约费定,用。可以 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。审计费 用、信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额,非单个份额类别费用,且年金额为预 估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 1.49% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以 最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本投资基金有风不提险供,任投何资者保购证买。基投资金时者应可能认真损失阅投读本资本基金金。的《招募说明书》等销售文件。 1本、基本金基的金主的要主风要险风包险括:市场系统性风险、上市公司风险、利率风险、流动性风险、信用风险2、、本管基理金风特险有、风本险基金特有风险、资产配置风险、不可抗力风险及其他风险。该基金(1份)额对的于赎每回份申基请金,因份此额投,资在者其投每资个本运基作期金到面期临日着前运,作本期基到金期不日接前受无基法金按份照额基持金有份人额对净值进行(2赎)回运的作流期动到性期风日险未。赎回,自动进入下一运作期的风险 赎回申对于请。每如份果基基金金份份额额,持仅在有人其在每个当期运作运作期期到到期期日,日基未金申份请额赎持回有,人则方自可该运就该作期基到金份期额日提下出一 工作(日3起)该本基基金金份投额资进于入中下小一企个业运私作募期债。券所面临的信用风险及流动性风险。信用风险主要 是动性由风目前险主国要内是中小由债企券业的非公发开展发状行况所和转导致让所的发导致行人的无违法约、按不照按合时理偿的付价本格金及或时利变息现的的风风险险;。流由 于中小本基企金业私在选募债择投券资的标特殊的时性,,将本充基分金考的虑总上体述风风险险将给有投所资提者高带。来的不利影响,在投资比例 和的影标响的选。择上进行严格的风险控制,最大程度降低投资中小企业私募债券对本基金整体运作 的共同(4风)险本外基,金本的基投金资还范将围面包临括中存国托存凭托证凭,证除价与格其大他幅仅波投动资甚于至沪出深现市较场大股亏票损的的基风金险所,面以临及 与法律中地国存位、托享凭有证权发利行等机方制面相存关在的差风异险可,包能括引存发托的凭风证险持;有存人托与凭境证外持基有础人证在券分发红行派人息的、行股使东表在 决上市权造等方成存面托的凭特殊证价安格排可差异能以引及发波的风动的险;风存险托;存协议托自凭证动约持束有人存托权凭益被证持摊有薄的人的风风险;险存;因托多凭地证 退异市的的风风险险;;境已内在外境法外律上制市度的、基监础管证环券境发差行异人可,能在导持致续的信其息他披风露险监。管方面与境内可能存在差 (二)重要提示保证中,国也不证监表明会对投本资基于本金募基金集的没有注风册险,并。不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或基金一基金定盈管利理,人也依不照保恪证尽最职低守收、诚益实。基信金用投、资谨者慎自勤依勉基的原金则合同管理取和得基运用金基份额金财,即产成,但为不基保金证份额持因有《人基和金基合金同合》同而的产当生事的人或。与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的, 北应提京交市中,国仲裁国际裁决经是济贸终易局仲性裁的委并对员各会方,根当据事该人会具当有时约有束效力的。仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为 发生变基金更的产,品基资金料管概理要人信每息年发更生新重一大次变。更因的此,,基本金文管件理内人容将相在比三基个金工的作实日际内情更况新可,其能他存在信一息 定公告的等滞后。,如需及时,准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.ncfund.com.cn][4008198866] ? 基金合同、托管协议、招募说明书 ? 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ? 基金份额净值 ? 基金销售机构及联系方式 ? 其他重要资料 六、其他情况说明 无。