国寿安保尊益信用纯债债券型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年1月3日 送出日期:2024年1月4日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国寿安保尊益信用纯债债券 基金代码 000931 基金管理人 国寿安保基金管理有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限 公司 基金合同生效日 2019年6月5日 上市交易所及上市日期 未上市 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2021年03月15日 基金经理 丁宇佳 理的日期 证券从业日期 2008年07月01日 注:国寿安保尊益信用纯债债券型证券投资基金为国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投资基 金转型而来,上述基金转型于2019年6月5日正式实施,自2019年6月5日起,《国寿安保尊益信用纯债 一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》失效且《国寿安保尊益信用纯债债券型证券投资基金基金合 同》同时生效。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金在保持资产流动性以及有效控制风险的基础上,通过主要配置公司债券、企业债 投资目标 券等固定收益类金融工具,追求资产的长期稳定增值,力争为基金份额持有人提供超越 业绩比较基准的投资收益。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、中央银行票据、 金融债券、公开发行的次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短 期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债、可转 换债券、可分离交易可转换债券、可交换公司债、证券公司短期公司债券)、资产支持 证券、同业存单、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银 投资范围 行存款)、国债期货,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须 符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资股票、权证,因持有可转换债券转股所形成的股票(包括因持有该股票所 派发的权证)和因投资可分离债券而产生的权证,本基金将在其可交易之日起10个交 易日内卖出。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,其中对 信用债券的投资比例不低于非现金基金资产的80%。 本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态 跟踪,采用主动性投资策略,主要包括:类属资产配置策略、信用债投资策略、期限结 主要投资策略 构策略、久期调整策略、分散投资策略、回购套利策略、可转换债券投资策略、中小企 业私募债投资策略等投资管理手段,对债券市场及债券收益率曲线的变化进行预测,相 机而动、积极调整。 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金,其预期收益与风险低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场 基金,属于证券投资基金中的中低预期收益/中低预期风险品种。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 注:数据截至2023年3月31日 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M<1,000,000 0.6% - 申购费 1,000,000≤M<5,000,000 0.3% - (前收费) 5,000,000≤M<10,000,000 0.1% - M≥10,000,000 1,000元/笔 按笔收取 N<7天 1.50% - 赎回费 7天≤N<30天 0.10% - N≥30天 0% - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 年费率:0.30%;每日计算,逐日累计至每月 0.30% 月末,按月支付 托管费 年费率:0.10%;每日计算,逐日累计至每月 0.10% 月末,按月支付 注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、仲裁费、诉讼费、基金份 额持有人大会费用、银行汇划费用、账户开户费用和账户维护费用、交易证券、期货等产生的费用和税负, 以及按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用,按实际发生额从基金资 产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险。 本基金面临的主要风险有市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、实施侧袋机制对投资者的影响、本基金特定投资策略带来的风险及其他风险等。 本基金特定投资策略带来的风险包括: 本基金为纯债债券型基金,债券的投资比例不低于基金资产的80%,债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。 本基金的投资范围包括中小企业私募债,该类债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 本基金的投资范围包括资产支持证券,这类证券的风险主要与资产质量有关,比如债务人违约可能性的高低、债务人行使抵消权可能性的高低,资产收益受自然灾害、战争、罢工的影响程度,资产收益与外部经济环境变化的相关性等。如果资产支持证券受上述因素的影响程度低,则资产风险小,反之则风险高。 本基金可投资于证券公司短期公司债,由于证券公司短期公司债非公开发行和交易,且限制投资者数量上限,潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时,受流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债,由此可能给基金净值带来不利影响或损失。 本基金可以投资国债期货,可能面临市场风险、基差风险和流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一,是指由于期货与现货间的价差的波动,影响套期保值或套利效果,使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类:一类为流通量风险,是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险,此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的;另一类为资金量风险,是指资金量无法满足保证金要求,使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 本基金的争议解决方式:在中国国际经济贸易仲裁委员会申请仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站。网址:http://www.gsfunds.com.cn 客服电话:4009-258-2581、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料