新华活期添利货币市场基金(新华活期添利A)基金 产品资料概要(更新) 编制日期:2024年1月11日 送出日期:2024年1月12日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 新华活期添利货币 基金代码 000903 下属基金简称 新华活期添利A 下属基金代码 000903 基金管理人 新华基金管理股份有 基金托管人 平安银行股份有限公司 限公司 基金合同生效日 2014-12-04 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开 始 担 任 本 基 基金经理 李洁 日金期基 金 经 理 的 2020-05-12 证券从业日期 2012-07-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读《招募说明书》第十章了解详细情况。 投资目标 在力求保持基金资产安全性与较高流动性的基础上,追求超越业绩 比较基准的投资收益率。 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: 1、现金; 2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票 据、同业存单; 3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融 资工具、资产支持证券; 4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币 投资范围 市场工具。 未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场 工具的,在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件 下,本基金可参与其他货币市场工具的投资,不需召开基金份额持 有人大会,具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的 规定执行。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融 工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金采取以长期利率趋势分析为基础,结合短中期经济周期、宏 主要投资策略 观政策方向及收益率曲线分析,通过债券类属配置和收益率曲线配 置等方法,实施积极的债券投资组合管理 业绩比较基准 人民币七天通知存款利率(税后) 本基金为货币市场基金,在所有证券投资基金中,是风险相对较低 风险收益特征 的基金产品。在一般情况下,其预期风险与预期收益均低于一般债 券基金,也低于混合型基金与股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2023‐09‐30 0.86%?????其他资产 6.02%?????买入返售金融资 产 46.49%?????银行存款和结 算备付金合计 46.63%?????固定收益投资 (三)最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 数据截止日期:2022‐12‐31 4.50% 4.00% 3.50% 3.00% 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.00% 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 净值收益率 0.3027% 3.3073% 2.5535% 4.0390% 3.8871% 2.5213% 2.0697% 2.2152% 1.9995% 业绩基准收益率 0.1036% 1.3591% 1.3591% 1.3591% 1.3591% 1.3591% 1.3591% 1.3591% 1.3591% 注:1、本基金于2014年12月04日成立,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然 年度进行折算。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 认购费:本基金不收取认购费用。 申购费:本基金的申购费率为零。 赎回费:(1)本基金通常情况下不收取赎回费用。 (2)当发生下列情形之一时: 1)在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、中央银行票 据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低 于5%且偏离度为负时; 2)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且投资组合中现 金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金 资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时; 为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人 申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述 赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于本基金利 益(最二大)化基的金情运形作除相外。关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.20% 托管费 0.05% 销售服务费 0.25% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (四、一风)险风险揭揭示与示重要提示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金的主要风险 本基金的主要风险包括:市场风险、利率风险、再投资风险、信用风险、流动性风险、积极管理风险、债券回购风险、操作或技术风险、本基金的特定风险及其他风险。 2、本基金的特有风险 (1)本基金投资于货币市场工具,可能面临较高货币市场利率波动的系统性风险以及流动性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工具流动性不足而面临流动性风险。 (2)基金收益为负的风险。本基金为货币市场基金,基金的份额净值始终保持为1.00元,每日分配收益。但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金每日分配的收益将根据市场情况上下波动,在极端情况下可能为负值,存在亏损的可(能。二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时,准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.ncfund.com.cn][4008198866] ? 基金合同、托管协议、招募说明书 ? 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ? 基金份额净值 ? 基金销售机构及联系方式 ? 其他重要资料 六、其他情况说明 基金份额的自动升降级 1、A类基金份额持有人,即在本基金存续期内所持基金份额余额低于500万份的基金份额持有人。若A类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过500万份(含500万份)时,本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的A类基金份额升级为B类基金份额。 2、B类基金份额持有人,即在本基金存续期内所持基金份额超过500万份(含500万份)的基金份额持有人。若B类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于500万份时,本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的B类基金份额降级为A类基金份额。 3、投资者在提交申购等交易申请时,应正确填写基金份额的代码(A类、B类基金份额的基金代码不同),否则,因错误填写基金代码所造成的申购等交易申请无效的后果由投资者自行承担。 4、E类基金份额不参与基金份额升降级。