中海基金管理有限公司 中海医药健康产业精选灵活配置混合型 证券投资基金更新招募说明书 （2020 年第 1 号） 基金管理人：中海基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司  重要提示 本基金的募集申请已于2014年10月29日经中国证监会证监许可〔2014〕 1137号文准予注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书 经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基 金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益水平低于股票型基金，高 于债券型基金和货币市场基金。 投资有风险，投资者认购或申购本基金时应认真阅读本招募说明书，自 主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。投资本基 金的风险包括因政治、经济周期、利率、通货膨胀和信用等环境因素对证券 价格产生影响而形成的市场风险，管理风险，流动性风险，本基金特有风险 以及其他风险等。 本基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场 制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性 风险、退市风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资 策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择 不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。具 体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的过 往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变 化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 1  本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2019 年 12 月 17 日，有关财务 数据和净值表现截止日为 2019 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。 2  目 录 一、绪 言 ......................................................1 二、释 义 ......................................................2 三、基金管理人 ..................................................7 五、相关服务机构 ...............................................26 六、基金的募集 .................................................63 七、基金合同的生效 .............................................69 八、基金份额的申购和赎回 .......................................71 九、基金的投资 .................................................84 十、基金的业绩 .................................................96 十一、基金的财产 ...............................................98 十二、基金资产的估值 ...........................................99 十三、基金的收益分配 ..........................................105 十四、基金的费用与税收 ........................................107 十五、基金的会计与审计 ........................................110 十六、基金的信息披露 ..........................................111 十七、风险揭示 ................................................117 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .....................122 十九、基金合同的内容摘要 ......................................125 二十、基金托管协议的内容摘要 ...................................143 二十一、对基金份额持有人的服务 .................................159 二十二、其他应披露的事项 ......................................162 二十四、备查文件 ..............................................165 1  一、绪 言 《中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 （以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券 投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简 称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息 披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简 称“《流动性管理规定》”)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号< 招募说明书的内容与格式>》等相关法律法规和《中海医药健康产业精选灵活 配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基 金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项， 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募 说明书所载明的资料申请募集。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合 同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有本 基金份额的行为本身即表明其对本基金基金合同的承认和接受，并按照《基 金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本 基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 1  二、释 义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 1、基金或本基金：指中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基 金 2、基金管理人：指中海基金管理有限公司 3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司 4、基金合同：指《中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基金 基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中海医药健 康产业精选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何 有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《中海医药健康产业精选灵活配置混 合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券 投资基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文 件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、 通知等 9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起起实施的《中华人民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修 2 订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日 实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同 年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及 颁布机关对其不时作出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委 员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承 担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自 然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国 境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法 人、社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资 管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资 基金的中国境外的机构投资者 20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的 投资人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金 份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指中海基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金 3 销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、 清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易 过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中海基金管 理有限公司或接受中海基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理 人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销 售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起 的基金份额变动及结余情况的账户 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的 条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会 书面确认的日期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基 金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长不得超过 3 个月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请 的开放日 34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《中海基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基 4 金管理人和投资人共同遵守 38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规 定申请购买基金份额的行为 39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规 定申请购买基金份额的行为 40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明 书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效 公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转 换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变 更所持基金份额销售机构的操作 43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每 期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指 定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中 转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 45、元：指人民币元 46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用 的节约 47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金 应收申购款及其他资产的价值总和 48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资 产净值和基金份额净值的过程 5  51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因 无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的 逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、 流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法 进行转让或交易的债券等 52、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的 合法权益不受损害并得到公平对待 53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网 网站及其他媒介 54、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的 客观事件 6  三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：中海基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 邮政编码：200120 成立日期：2004 年 3 月 18 日 法定代表人：杨皓鹏 总经理：杨皓鹏 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务。 【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监基金字[2004]24 号 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：壹亿肆仟陆佰陆拾陆万陆仟柒佰元人民币 存续期间：持续经营 联系人：葛玮赓 联系电话：021-38429808 股东名称及其出资比例： 中海信托股份有限公司 41.591％ 国联证券股份有限公司 33.409％ 法国爱德蒙得洛希尔银行股份有限公司 25.000％ （二）主要人员情况 1、董事会成员 黄晓峰先生，董事长。中国人民大学硕士，高级经济师。现任中海信托 7 股份有限公司董事长、党委书记。历任湖北省计划管理干部学院助教，国家 海洋局管理司主任科员，中国海洋石油总公司计划项目处、经济评价处干部、 保险处保险主管，中海石油有限公司税收保险岗、代理融资岗位经理、资金 部副总监、代理总监、总监，中海石油财务有限责任公司总经理，中海信托 股份有限公司总裁。 庞建先生，董事。中国人民大学本科学历，高级会计师。现任中海石油 财务有限责任公司总经理。历任渤海石油公司对外合作部计划财务部外事会 计，渤海13/03合作区联管会财务专业代表，10/15、11/19、06/17合作区联 管会财务专业代表，中国海洋石油总公司审计部干部，中海会计审计公司第 三业务处干部、审计业务三部经理（副处级），中国海洋石油总公司(有限公 司)审计部审计三处处长、项目审计经理、审计监察部投资项目审计调查经理、 内审岗经理，中国海洋石油有限公司审计监察部总经理，中国海洋石油总公 司（有限公司）审计监察部副总经理兼审计中心主任，中国海洋石油国际有 限公司副总经理，中国海洋石油总公司资金部总经理。 杨皓鹏先生，董事。复旦大学硕士。现任中海基金管理有限公司总经理 兼中海恒信资产管理（上海）有限公司董事长。历任中海信托股份有限公司 综合管理部总裁秘书、托管部项目经理、自有资金及信息管理部综合业务经 理、办公室主任、党委秘书、人力资源部经理、资产经营部经理，中海基金 管理有限公司总经理助理、代理督察长。 彭焰宝先生，董事。清华大学学士。现任国联证券股份有限公司董事， 兼华英证券有限责任公司董事。历任无锡市证券公司（国联证券前身）交易 员，国联证券有限责任公司投资经理，无锡市国联投资管理咨询有限公司投 资经理，锡洲国际有限公司投资部经理，中海基金管理有限公司投资管理部 总经理兼投资总监（期间曾兼任中海优质成长证券投资基金基金经理）、风险 管理部总经理兼风控总监，国联证券股份有限公司证券投资部总经理、副总 裁、总裁。 江志强先生，董事。东南大学硕士。现任国联证券股份有限公司监事会 主席。历任国联证券股份有限公司证券投资部经理、证券营业部总经理、财 8 富管理中心总经理、资产管理部总经理、总裁助理、副总裁。 Philippe CIEUTAT先生，董事。法国国籍。ESSEC管理研究生院硕士。现 任爱德蒙得洛希尔（法国）执行委员、总干事。历任Mazars & Guerard审计咨 询公司高级金融审计员，汇丰银行集团金融服务高级审计经理，汇丰银行全 球资产管理公司财务总监，汇丰银行（法国）战略和计划主管，爱德蒙得洛 希尔（巴黎）执行委员、财务及行政总监/爱德蒙得洛希尔（南非）执行副总 监/爱德蒙得洛希尔集团财务总监、爱德蒙得洛希尔（法国）执行副总监。 陈道富先生，独立董事。中国人民银行金融研究所博士。现任国务院发 展研究中心金融研究所副所长。曾任中关村证券公司总裁助理、国务院发展 研究中心金融研究所综合研究室主任。 WANG WEIDONG（王卫东）先生，独立董事。美国国籍。芝加哥大学博士。 现任北京市中伦律师事务所合伙人。历任Sidley Austin(盛德律师事务所)芝 加哥总部律师，北京大学国家发展研究院国际MBA项目访问教授，北京德恒律 师事务所合伙人，美国德杰律师事务所合伙人。 张军先生，独立董事。复旦大学博士。现任复旦大学经济学院院长、中 国经济研究中心主任、复旦大学“当代中国经济”长江学者特聘教授、复旦 发展研究院副院长、博士生导师、教育部重点研究基地中国社会主义市场经 济研究中心主任。历任复旦大学经济学院助教、讲师，复旦大学经济学院副 教授。 2、监事会成员 张悦女士，监事长。中海石油大学硕士，高级会计师。现任中海信托股 份有限公司党委委员、合规总监。历任北京石油交易所交易部副经理，中国 海洋石油东海公司计财部会计、企管部企业管理岗，中海石油总公司平湖生 产项目计财部经理，中海石油有限公司上海分公司计财部岗位经理，中海信 托股份有限公司计划财务部会计、计划财务部经理、稽核审计部经理、纪委 副书记、合规总监、党办主任、信托事务管理总部总经理、总稽核。 Pascal CHARLOT（夏乐博）先生，监事。法国国籍。法国埃夫里大学硕士、 法国国立电信管理学院硕士。现任爱德蒙得洛希尔资产管理(香港)有限公司 9 董事会成员、执行总监、营运总监、第1类和第9类受规管活动的负责人员， 爱德蒙得洛希尔集团亚太区财务长以及爱德蒙得洛希尔（瑞士）业务发展经 理。历任法国巴黎银行全球IT部门客户经理、法国巴黎银行新加坡分行项目 经理、爱德蒙得洛希尔资产管理香港有限公司财务总监、爱德蒙得洛希尔资 产管理香港有限公司营运总监、第1类和第9类受规管活动的负责人员、爱德 蒙得洛希尔（瑞士）商务拓展部高级副总裁。 吴幸，职工监事。悉尼大学硕士。现任中海基金管理有限公司人力资源 部副总经理。历任中海基金管理有限公司人力资源专员、人力资源高级经理。 章悦，职工监事。复旦大学硕士。现任中海基金管理有限公司监察稽核 部总经理。历任德勤华永会计师事务所审计员，蒂森克虏伯电梯有限公司中 国区总部内审经理，华宝兴业基金管理有限公司内控审计风险管理部高级内 审经理、监察稽核部部门主管、监察稽核部部门总经理助理。 3、高级管理人员 杨皓鹏先生，总经理。复旦大学世界经济专业硕士。历任中海信托股份 有限公司综合管理部总裁秘书、托管部项目经理、自有资金及信息管理部综 合业务经理、办公室主任、党委秘书、人力资源部经理、资产经营部经理。2017 年7月进入本公司工作，曾任总经理助理，2017年8月至今任本公司总经理（期 间2017年11月至2018年3月兼任本公司代理督察长），2017年9月至今任本公司 董事，2017年11月至今任中海恒信资产管理（上海）有限公司董事长。 宋宇先生，常务副总经理。复旦大学数理统计专业学士，经济师。历任 无锡市统计局秘书，国联证券股份有限公司营业部副经理、发行调研部副经 理、办公室主任、研究发展部总经理。2004年3月进入本公司工作，历任本公 司督察长、副总经理（期间2011年1月至2011年10月兼任本公司代理总经理， 2014年5月至2014年10月兼任本公司代理督察长），2015年4月至今任本公司常 务副总经理, 2019年5月至今兼任本公司首席信息官。 黄乐军先生，督察长。厦门大学法律硕士。历任北京近铁运通运输有限 公司厦门分公司职员、上海市公安局副主任科员、上海证监局主任科员、海 富通基金管理有限公司监察稽核总监。2018年2月进入本公司工作，2018年3 10 月至今任本公司督察长。 4、基金经理 易小金先生，复旦大学财务管理专业硕士。曾任建信人寿保险有限公司 资产管理部分析师。2014 年 6 月进入中海基金管理有限公司工作，历任投研 中心分析师、高级分析师、高级分析师兼基金经理助理。2018 年 5 月至今任 中海医疗保健主题股票型证券投资基金基金经理，2018 年 5 月至今任中海医 药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基金。 5、历任基金经理 本基金基金合同于2014年12月17日生效，历任基金经理如下表： 基金经理姓名 管理本基金时间 郑磊 2014年12月17日-2017年11月7日 许定晴 2017年11月8日-2018年5月9日 许定晴、易小金 2018年5月10日-2019年6月4日 易小金 2019年6月5日-至今 6、投资决策委员会成员 杨皓鹏先生，主任委员。现任中海基金管理有限公司董事、总经理。 陆成来先生，委员。现任中海基金管理有限公司总经理助理,代固定收益 部总经理、代固定收益投资总监,代资产管理一部总经理、代投资总监。 许定晴女士，委员。现任中海基金管理有限公司权益投资部总经理、权 益投资总监、基金经理。 邱红丽女士，委员。现任中海基金管理有限公司研究部总经理、基金经 理。 刘俊先生，委员。现任中海基金管理有限公司基金经理。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜。 11  2、办理基金备案手续。 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配收益。 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 6、编制季度、半年度和年度基金报告。 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。 9、按照规定召集基金份额持有人大会。 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为。 12、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国 证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行 有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及有关法律法规，建立健全的内 部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。 （2）不公平地对待其管理的不同基金财产。 （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利 益。 （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。 （5）侵占、挪用基金财产。 （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗 示他人从事相关的交易活动。 12  （7）玩忽职守，不按照规定履行职责。 （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵 守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反《基金合同》或《托管协议》； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按规定履行职责； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监 会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依 法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息明示、暗示他 人从事相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉的原则为基金份 额持有人谋取最大利益。 2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益。 3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投 13 资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息明示、暗示他人从事相关的交 易活动。 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （六）基金管理人的风险管理和内部控制制度 1、内部控制体系概述 内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管 理人发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用 管理方法、实施控制程序与控制措施而形成的系统。 基金管理人结合自身具体情况，建立了科学合理、控制严密、运行高效 的内部控制体系，并制定了科学完善的内部控制制度。 2、风险管理的理念和文化 （1）以最大程度保护基金份额持有人利益为己任。 （2）风险管理是业务发展的保障。 （3）最高管理层承担最终责任。 （4）分工明确、相互制约的组织结构是前提。 （5）制度建设是基础。 （6）制度执行监督是保障。 3、内部控制遵循的原则 （1）健全性原则。内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各 级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序， 维护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金财 产、公司自有资产、其他资产的运作分离。 （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提 高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 14  4、风险管理和内部控制的组织体系 公司的风险控制组织体系至少应包括以下几个层面：一、董事会负责控 制公司整体运营风险；二、公司高级管理层负责公司内部风险控制的领导及 政策决定；三、风险管理部负责对业务风险进行日常管理；四、各职能部门 负责对各自业务活动中潜在的风险通过执行制度进行控制。 （1）董事会应充分重视风险控制。通过批准公司的风险控制战略、制度 和工作计划，确保公司已具有了管理其面临的所有风险所需的必要系统、运 作制度和控制环境，并通过审计与合规委员会和督察长对公司经营管理层的 风险控制工作发挥更权威的监督作用。董事会通过控制公司治理结构风险、 制定内部管理制度、完善有关议事规则及充分发挥独立董事的作用达到对风 险的最终控制。 （2）风险控制委员会为公司非常设议事机构，负责对公司业务风险控制 进行决策和协调，是公司日常风险控制工作的最高决策机构。其具体职责主 要有：审议基金财产风险状况评价分析报告，审定公司的业务授权方案的合 法性、合规性，负责协调处理突发性重大事件并界定相关人员的责任，审议 公司其他各项资产管理业务的风险状况评价分析报告。 （3）督察长负责对公司和基金的内部控制和管理情况进行全面监督，对 公司保持各项管理制度的合法性、合理性、有效性和完备程度进行检查并督 促改进，发现重大问题及时向审计与合规委员会、董事长和中国证监会报告。 （4）监察稽核部是公司管理层对各项经营管理活动（包括风险管理活动） 进行合规控制的职能部门。其职责主要是对公司各职能部门在业务运作中的 遵规守法情况进行监督，保证公司为控制风险所制定的各项管理制度切实得 到贯彻和执行。 （5）公司各职能部门是公司内部风险控制措施的具体执行单位，应在公 司各项基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、 操作流程及风险控制规定，并督导部门员工严格执行。 5、监督机构的合规检查作用 公司日常管理中的监督机构由董事会审计与合规委员会、公司督察长和 15 监察稽核部组成，其主要作用是对公司各项经营管理活动进行合规控制。其 中，审计与合规委员会通过定期审阅公司督察长工作报告和监察稽核报告， 检查公司合规运作情况和督察长、监察稽核部对公司合规运作的监督工作， 从而加强董事会对公司运作情况的监督。 督察长是董事会常设的执行监督职能的岗位，负责对公司的内部控制和 管理情况进行全面监督，对公司保持各项管理制度的合法性、合理性、有效 性和完备程度进行检查并督促改进，发现重大问题及时向审计与合规委员会、 董事长和中国证监会报告。 监察稽核部是公司管理层对各项经营管理活动（包括风险管理活动）进 行合规性检查的职能部门。其职责主要是对公司各职能部门在业务运作中的 遵规守法情况进行监督，保证公司为控制风险所制定的各项管理制度切实得 到贯彻和执行。 6、内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和 内部监控。 （1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控 文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 （2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风 险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法 律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个 环节。 （3）公司健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能， 严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益 和公司合法权益。 （4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的 授权分工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行 机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行 系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。 16  （5）公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控 防线: 1）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上 岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任； 2）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间 相互监督制衡； 3）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的 执行情况实行严格的检查和反馈； （6）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司 人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力； （7）公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、 评估和分析，及时防范和化解风险； （8）授权控制贯穿于公司经营活动的始终，通过完善法人治理结构、明 确各部门职能与授权范围来完成； （9）公司建立完善的资产分离制度，基金财产与公司资产、不同基金的 财产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算； （10）公司建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投 资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。 重要业务部门和岗位进行物理隔离； （11）公司制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序； （12）公司维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统； （13）公司建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部 门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落 实。 7、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部控制 制度。 17  四、基金托管人 （一）基金托管人概况 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 名称： 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：高国富 成立时间： 1992 年 10 月 19 日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主 营业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算； 办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业 务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结 算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、 售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇 买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务； 全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会 批准经营的其他业务。 组织形式： 股份有限公司 注册资本： 293.52 亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号 联系人：胡波 联系电话：（021）61618888 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托 管服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项 业务发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水 平。 上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年更名为资产托 18 管部，2013 年更名为资产托管与养老金业务部，2016 年进行组织架构优化调 整，并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管 理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投 资基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司 客户资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权 托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品 体系，可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。 （二）主要人员情况 高国富，男，1956 年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师职称。 曾任上海外高桥保税区开发（控股）公司总经理；上海外高桥保税区管委会 副主任；上海万国证券公司代总裁；上海久事公司总经理；上海市城市建设 投资开发总公司总经理；中国太平洋保险（集团）股份有限公司党委书记、 董事长。现任上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。第十二届 全国政协委员。伦敦金融城中国事务顾问委员会委员，中欧国际工商学院理 事会成员、国际顾问委员会委员，上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员 会委员。 刘信义，男，1965 年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任上海浦东发 展银行上海地区总部副总经理，上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金 融服务办主任助理，上海浦东发展银行党委委员、副行长、财务总监，上海 国盛集团有限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行 长。 孔建，男，1968 年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行资金营 运处副处长，上海浦东发展银行济南分行信管处总经理，上海浦东发展银行 济南分行行长助理、副行长、党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行 金融市场业务工作党委委员，资产托管部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 截止 2019 年 9 月 30 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 19 4532.46 亿元，比去年末增加 7.58%。托管证券投资基金共一百六十七只，分 别为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发 小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、 国联安货币基金、长信利众债券基金（LOF）、博时安丰 18 个月基金（LOF）、 易方达裕丰回报基金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、 华富恒财定开债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债 券基金、北信瑞丰宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、华富国泰民安 灵活配置混合基金、安信动态策略灵活配置基金、东方红稳健精选基金、国 联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环境基金、天弘 新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华 REITs 封闭式基金、华富健 康文娱基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报债券基金、中银瑞利灵活 配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动 灵活配置基金、银华远景债券基金、富安达长盈灵活配置混合型基金、中信 建投睿溢混合型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利发债券基金、 博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、东方红战略沪港深混合基金、博 时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、汇添富保鑫保本 混合基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈 18 个月定开债券基金、 中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基 金、长安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞 3 个月 定期开放债券发起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开 债券基金、招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业 裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、易 方达瑞程混合基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安丰融 灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫 瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、国泰润利纯债基 金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深 300 指数增强型证券 投资基金、汇安丰恒混合基金、景顺长城中证 500 指数基金、鹏华丰康债券 基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰 6 个月定开债券基金、兴业裕丰债券基 20 金、易方达瑞弘混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现金增利货币基金、 上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯 债债券型证券投资基金、安信工业 4.0 主题沪港深精选混合基金、万家天添 宝货币基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、中银证券安弘债券基金、鑫元 鑫趋势灵活配置混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高 端制造股票型发起式基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证 券聚瑞混合基金、太平改革红利精选灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证 券投资基金、国联安安稳灵活配置混合型证券投资基金、前海开源景鑫灵活 配置混合型证券投资基金、前海开源润鑫灵活配置混合型证券投资基金、中 海沪港深多策略灵活配置混合型基金基金、中银证券祥瑞混合型证券投资基 金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混 合型证券投资基金、兴业 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富国 颐利纯债债券型证券投资基金、华安安浦债券型证券投资基金、南方泽元债 券型证券投资基金、鹏扬淳利定期开放债券型证券投资基金、万家鑫悦纯债 债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投资基金、永赢盈益债券型 证券投资基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中信保诚稳达债券型证 券投资基金、中银中债 3-5 年期农发行债券指数证券投资基金、东方红核心 优选一年定期开放混合型证券投资基金、平安惠锦纯债债券型证券投资基金、 华夏鼎通债券型证券投资基金、鑫元全利债券型发起式证券投资基金、中融 恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实致盈债券型证券投资基金、永赢消费主 题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基金、 广发景智纯债债券型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置混合型证券投资 基金、广发中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金、融通通捷债券型证券 投资基金、华富恒盛纯债债券型证券投资基金、建信中证 1000 指数增强型发 起式证券投资基金、汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债 债券型证券投资基金、海富通聚丰纯债债券型证券投资基金、博时中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、博 时富永纯债 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、南方畅利定期开放 21 债券型发起式证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基金、华安安泰 定期开放债券型发起式证券投资基金、华富中证 5 年恒定久期国开债指数型 证券投资基金、永赢合益债券型证券投资基金、嘉实中债 1-3 年政策性金融 债指数证券投资基金、广发港股通优质增长混合型证券投资基金、长安泓沣 中短债债券型证券投资基金、中海信息产业精选混合型证券投资基金、民生 加银恒裕债券型证券投资基金、国寿安保尊益信用纯债债券型证券投资基金、 平安惠泰纯债债券型证券投资基金、中信建投景和中短债债券型证券投资基 金、工银瑞信添慧债券型证券投资基金、华富安鑫债券型证券投资基金、汇 添富中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金、南方旭元债券型发起式证券 投资基金、大成中债 3-5 年国开行债券指数基金、永赢众利债券型证券投资 基金、华夏中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金、中证长三角一体化 发展主题交易型开放式指数证券投资基金、新疆前海联合科技先锋混合型证 券投资基金、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金 （FOF）、博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、 农银养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、汇添富 汇鑫浮动净值货币市场基金、泰康安欣纯债债券型证券投资基金、恒生前海 港股通精选混合型证券投资基金、鹏华丰鑫债券型证券投资基金、中证长三 角一体化发展主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金等。 （四）基金托管人的内部控制制度 1、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监管 部门监管规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保 经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真 实、准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。 2、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理部 门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控 部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作 风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业 务条线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业 22 务的内控监督工作，独立行使监督稽核职责。 3、内部控制制度及措施: 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿资 产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节， 覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合 规经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。 具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的 风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业 务岗位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职 责和各项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项 业务管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管 人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故 障，建立完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度； 在基金运作办公区域建立健全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实 现风险控制；定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专 项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐患。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督 依据具体包括： （1）《中华人民共和国证券法》； （2）《中华人民共和国证券投资基金法》； （3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；； （4）《证券投资基金销售管理办法》 （5）《基金合同》、《基金托管协议》； （6）法律、法规、政策的其他规定。 2、监督内容 我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的 投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规 23 风险。 3、监督方法 （1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内独 立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投 资人的合法权益，不受任何外界力量的干预； （2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的自 动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； （3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人工 监督的方法。 4、监督结果的处理方式 （1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报告 形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定 期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等； （2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提示 函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基 金托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未 予纠正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重 大违规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限 期纠正； （3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查， 应及时提供有关情况和资料。 24  五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）中海基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 法定代表人：杨皓鹏 电话：021-68419518 传真：021-68419328 联系人：周颖 客户服务电话：400-888-9788（免长途话费）或 021-38789788 公司网址：www.zhfund.com （2）中海基金管理有限公司北京分公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 158 号远洋大厦 F218 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 158 号远洋大厦 F218 负责人：刘承来 电话：010-66493583 传真：010-66425292 联系人：郑健 客户服务电话：400-888-9788（免长途话费） 公司网站：www.zhfund.com 2、其他销售机构 (1)上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：高国富 25 电话：021－61616206，021-61162137 传真：021-63604196 联系人：虞谷云、周毅 客户服务电话：95528 公司网址：www.spdb.com.cn (2)中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：林葛 客户服务电话：95599 公司网址：www.abcchina.com (3)交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：彭纯 电话：021－58781234 传真：021-58408483 联系人：王菁 客户服务电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com (4)招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 电话：0755—83199084 传真：0755-83195049 26 资产托管部信息披露负责人：张燕 客户服务电话：95555 公司网址：www.cmbchina.com (5)中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 电话：010-58560666 传真：010-57092611 联系人：王志刚 客户服务电话：95568 公司网址：www.cmbc.com.cn (6)平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表人：谢永林 联系电话：(0755) 2219 7701 传真电话：021-50979507 联系人：高希泉 客户服务电话：95511-3 公司网址: www.bank.pingan.com (7)上海农村商业银行股份有限公司 住所：上海市银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 办公地址：上海市银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 法定代表人：胡平西 联系人：施传荣 电话：（021）38576666 传真：（021）50105124 27 客户服务电话：（021）962999 公司网站：www.srcb.com (8)宁波银行股份有限公司 注册地址：中国浙江宁波市鄞州区宁南南路 700 号 办公地址：中国浙江宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表人：陆华裕 联系人：王海燕 电话：0574-89103171 传真：0574-89103213 客户服务电话：95574 网址：http://www.nbcb.com.cn/ (9)国联证券股份有限公司 住所：无锡市太湖新城金融一街 8 号 7-9 层 办公地址：无锡市太湖新城金融一街 8 号 7-9 层 法定代表人：姚志勇 电话：0510-82831662 传真：0510-82830162 联系人：沈刚 客户服务电话：95570 公司网址：www.glsc.com.cn (10)中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈共炎 电话：010-83574507 传真：010-83574807 联系人：辛国政 客户服务电话：4008-888-888 或 95551 28 公司网址：www.chinastock.com.cn (11)长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 电话：027-65799999 传真：027-85481900 联系人：李良 客户服务电话：95579 或 4008-888-999 公司网址：www.95579.com (12)海通证券股份有限公司 住所：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市广东路 689 号 法定代表人：王开国 电话：021-23219000 传真：021-23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客户服务电话：95553 公司网址：www.htsec.com (13)中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 联系人：权唐、许梦园 电话：95587/400-8888-108 开放式基金咨询电话: 400-8888-108 开放式基金业务传真：010-65182261 公司网址：www.csc108.com 29 (14)申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：李梅 电话：021-33389888 传真：021-33388224 联系人：黄莹 客户服务电话：95523 或 4008895523 公司网址：www.swhysc.com (15)东吴证券股份有限公司 住所：江苏省苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦 18-21 层 办公地址：江苏省苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦 18-21 层 法定代表人：范力 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 联系人：方晓丹 客户服务电话:0512-33396288 公司网址：www.dwzq.com.cn (16)国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人：杨德红 电话：021-38676666 传真：021-38676666 联系人：钟伟镇 客户服务电话：400-888-8666/95521 公司网址：www.gtja.com (17)广发证券股份有限公司 30 住所：广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316 房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、 41、42、43、44 楼 法定代表人：孙树明 电话：020-87555888 传真：020-87555305 联系人：黄岚 客户服务电话：95575 或致电各地营业网点 公司网址：www.gf.com.cn (18)招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座 38-45 层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层 法定代表人：霍达 电话：0755-82943666 传真：0755-82943636 联系人：黄健 客户服务电话：95565 公司网址：www.newone.com.cn (19)平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼 法定代表人：杨宇翔 电话：4008866338 传真：0755-82400862 联系人：郑舒丽 客户服务电话：95511-8 公司网址：stock.pingan.com (20)光大证券股份有限公司 31 住所：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：薛峰 电话：021-22169999 传真：021-22169134 联系人：刘晨 客户服务电话：95525 公司网址：www.ebscn.com (21)华龙证券股份有限公司 住所：甘肃省兰州市静宁路 308 号 办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦 法定代表人：李晓安 电话：0931-8784656、4890208 传真：0931-4890628 联系人：李昕田 客户服务电话：400-689-8888 公司网址：www.hlzqgs.com (22)中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市经七路 86 号 23 层经纪业务总部 法定代表人：李玮 电话：0531-68889115 传真：0531-68889752 联系人：吴阳 客户服务电话：95538 公司网址：https://www.zts.com.cn/ (23)第一创业证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 办公地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼 32 法定代表人：刘学民 联系人：毛诗莉 电话：0755-23838750 传真：0755-82485081 客户服务电话：95358 公司网址：www.firstcapital.com.cn (24)万联证券股份有限公司 住所：广州市中山二路 18 号广东电信广场 36、37 层 办公地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19 楼 法定代表人：甘蕾 电话：020－37865070 联系人：王鑫 开放式基金咨询电话：400-8888-133 开放式基金接收传真：020-22373718-1013 公司网址：www.wlzq.com.cn (25)申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际 大厦 20 楼 2005 室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室（邮编:830002） 法定代表人：许建平 电话：010-88085858 传真：010-88085195 联系人：李巍 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com (26)渤海证券股份有限公司 住所：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 33 办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号 法定代表人：杜庆平 联系人：王兆权 电话：022-28451861 传真：022-28451892 客户服务电话：400-651-5988 公司网址: www.bhzq.com (27)国金证券股份有限公司 住所：成都市东城根上街 95 号 办公地址：成都市东城根上街 95 号 6、16、17 楼 法定代表人：冉云 联系人：武晋婧 联系电话：028-86690057、028-86690058 传真：028-86690126 客户服务电话：95310 公司网址：www.gjzq.com.cn (28)信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人：张志刚 联系人：唐静 联系电话：010-63081000 传真：010-63080978 客户服务电话：95321 公司网址：www.cindasc.com (29)中信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 34 法定代表人：张佑君 联系电话：010-60838888 传真：010-60836029 联系人：王一通 客户服务电话: 95548 公司网址：www.cs.ecitic.com (30)东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街 6666 号 办公地址：长春市生态大街 6666 号 法定代表人：李福春 客服热线：95360 邮编：130119 联系人：安岩岩 联系电话：0431-85096517 传真：0431-85096795 公司网站：www.nesc.cn (31)东兴证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层 法定代表人：魏庆华 联系人：汤漫川 电话：010-66555316 传真：010-66555246 客户服务电话：400-888-8993 公司网址：www.dxzq.net.cn (32)天相投资顾问有限公司 住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层 法定代表人：林义相 35 电话：010-66045529 传真：010-66045518 联系人：谭磊 客户服务电话：010-66045678 公司网址：www.txsec.com 天相基金网网址：www.jjm.com.cn (33)中信证券（山东）有限责任公司 住所：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 法定代表人：姜晓林 联系人：刘晓明 联系电话：0532-89606165 客服电话：95548 公司网址：www.zxzqsd.com.cn (34)华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单 元 办公地址：上海市肇嘉浜路 750 号 法定代表人：俞洋 联系人：杨丽娟 业务联系电话：021-64339000-807 客服热线：021-32109999；029-68918888；4001099918 公司网址：www.cfsc.com.cn (35)中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层 36 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 电话：010-60833754 传真：0755-83217421 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com (36)华西证券股份有限公司 住所：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 法定代表人：杨炯洋 联系人：周志茹 电话：028-86135991 传真：028-86150040 客户服务电话：95584 和 4008-888-818 公司网址：http://www.hx168.com.cn (37)中国国际金融股份有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人：丁学东 联系人：杨涵宇 联系电话：01065051166 客服电话：4009101166 公司网址：www.cicc.com.cn (38)联讯证券股份有限公司 注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号广播电视新闻中心西 面一层大堂和三、四层 办公地址：深圳市福田区深南中路 2002 号中广核大厦北楼 10 楼 法定代表人：严亦斌 37 联系人：彭莲 电话：0755-83331195 传真：0752-2119660 客户服务电话：95564 网址：http://www.ykzq.com (39)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳 市前海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A 法定代表人：高锋 联系人：廖苑兰 电话：0755-83655588 传真：0755-83655518 客户服务电话：4008048688 网址：www.keynesasset.com (40)上海证券有限责任公司 住所：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表人：李俊杰 联系人：邵珍珍 客户服务电话：021-962518 公司网址：www.962518.com (41)东莞证券股份有限公司 住所：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 办公地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 法人代表：张运勇 电话：0769-22115712、0769-22119348 传真：0769-22119423 38 联系人：李荣、孙旭 客户服务电话：95328 公司网址：http://www.dgzq.com.cn/ （42） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 公司网址：www.fund123.cn （43）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 联系电话：0755-33227950 客服电话：4006-788-887 公司网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （44）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人：张跃伟 业务联系人：郑茵华 联系电话：021-20691831 客服电话：400-089-1289 公司网址：www.erichfund.com （45）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 39 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋 法定代表人：汪静波 联系人：余翼飞 联系电话：021-80358749 客服电话：400－821－5399 公司网址：www.noah-fund.com （46）和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 联系人：刘洋 联系电话：021-20835787 客服电话：400-920-0022/ 021-20835588 公司网址：licaike.hexun.com （47）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座 法定代表人：其实 联系人：朱玉 联系电话：021-54509977 客服电话：400-1818-188 公司网址：www.1234567.com.cn （48）浦领基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08 法定代表人：李招娣 联系人：李艳 联系电话：010-59497361 40  客服电话：400-876-9988 公司网址：www.wy-fund.com （49）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室 法定代表人：杨文斌 联系人：王诗玙 联系电话：021-20613999 客服电话：400-700-9665 公司网址：www.ehowbuy.com （50）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 18 层 法定代表人：李兴春 联系人：陈孜明 联系电话：021-50583533 传真：021-61101630 客服电话：400-921-7755 公司网址：www.leadfund.com.cn （51）北京恒天明泽基金销售有限公司 住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 法定代表人：梁越 联系人：周斌 联系电话：010-57756019 客服电话：400-786-8868-5 公司网址：www.chtfund.com 41  （52）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼东翼 7 层 727 室 法定代表人：杨懿 联系人：刘宝文 联系电话：010-63130889-8369 客服电话：400-166-1188 公司网址：8.jrj.com.cn （53）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人：凌顺平 联系人：胡璇 联系电话：0571-88911818 客服电话：4008-773-772 公司网址：www.5ifund.com （54）中期资产管理有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号中期大厦 8 层 法定代表人：姜新 联系人：方艳美 联系电话：010-65807865 客服电话：010-65807865 公司网址：www.cifcofund.com （55）浙江金观诚基金销售有限公司 住所：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢 10 楼 1001 室 办公地址：杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富 42  法定代表人：徐黎云 联系人：周圣熙 联系电话：0571-88337560 客服电话：400-068-0058 公司网址：www.jincheng-fund.com 注: 公司自 2019 年 2 月 1 日起暂停该机构办理本公司旗下基金的认 购、申购、定期定额投资及转换等业务。 （56）上海汇付基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元 办公地址：上海市宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋汇付天下总部 大楼 2 楼 法定代表人：金佶 联系人：甄宝林 联系电话：021-34013996 客服电话：021-34013999 公司网址：https://www.hotjijin.com （57）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人：林卓 联系人：徐江 联系电话：0411-88891212-119 传真：0411-84396536 客服电话：400-0411-001 公司网址：www.taichengcaifu.com （58）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 43  法定代表人：王之光 联系人：宁博宇 联系电话：021-20665952 传真：021-22066653 客服电话：4008219031 公司网址：www.lufunds.com （59）北京虹点基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 法定代表人：董浩 联系人：陈铭洲 联系电话：010-65951887 传真：010-65951887 客服电话：4000681176 公司网址：www.hongdianfund.com （60）大泰金石基金销售有限公司 住所：南京市建邺区江东中路 102 号 708 室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼 法定代表人：姚杨 联系人：孟召社 联系电话：021-20324176 传真：021-20324199 客服电话：400-928-2266 公司网址：www.dtfunds.com 注: 公司自 2019 年 1 月 30 日起暂停该机构办理本公司旗下基金的认购、 申购、定期定额投资及转换等业务。 （61）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 44  办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人：陈继武 联系人：高皓辉 联系电话：021-63333389 传真：021-63333390 客服电话：4006-433-389 公司网址：www.vstonewealth.com （62）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 联系电话：020-89629099 传真：020-89629011 客服电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.cn （63）奕丰基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海 商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室 法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人：叶健 联系电话：0755-89460500 传真：0755-21674453 客服电话：400-684-0500 公司网址：www.ifastps.com.cn （64）安粮期货股份有限公司 45 住所：安徽省合肥市包河区芜湖路 168 号同济大厦 10-11 层 办公地址：安徽省合肥市包河区芜湖路 168 号同济大厦 10-11 层（总部） 法定代表人：朱中文 联系人：梁蕾 联系电话：0551-62870125 传真：0551-62870131 客服电话：400 626 9988 公司网址：http://www.alqh.com/ （65）上海联泰基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 法定代表人：燕斌 联系人：陈东 联系电话：021-52822063 传真：021-52975270 客服电话：4000-466-788 公司网址：www.66zichan.com （66）北京钱景基金销售有限公司 住所：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层 办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层 法定代表人：赵荣春 联系人：陈剑炜 联系电话：010-57418813 客服电话：400-893-6885 公司网址 ： www.qianjing.com （67）北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层 46  法定代表人：闫振杰 电话：010-59601366 传真：010-62020355 联系人：翟文 客户服务电话：4008188000 公司网址：www.myfund.com （68）深圳市金斧子基金销售有限公司 住所：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 1108 办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 1108 法定代表人：赖任军 电话：0755-29330513 传真：0755-26920530 联系人：刘昕霞 客户服务电话：400-930-0660 公司网址：www.jfzinv.com （69）北京广源达信基金销售有限公司 住所：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦项中心 B 座 19 层 法定代表人：齐剑辉 电话：4006236060 传真：010-82055860 联系人：王英俊 客户服务电话：400-623-6060 公司网址：www.niuniufund.com （70）上海中正达广基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 47  办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 法定代表人：黄欣 电话：021-33768132 传真：021-33768132-802 联系人：戴珉微 客户服务电话：4006767523 公司网址：www.zhongzhengfund.com （71）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司 办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室 住所：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室 法定代表人：王兴吉 联系人：高雪超 联系电话：18601207732 传真：010-82057741 客服电话：4000888080 公司网址：www.qiandaojr.com （72）深圳前海微众银行股份有限公司（仅代销 C 类份额） 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司） 办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座 法定代表人：顾敏 电话：0755-89462447 传真：0755-86700688 联系人：罗曦 客户服务电话：400-999-8877 公司网址：www.webank.com （73）上海基煜基金销售有限公司 48  住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和 经济发展区） 办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室 法定代表人：王翔 联系人：蓝杰 电话：021-65370077-220 传真：021-55085991 客户服务电话：021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （74）北京懒猫金融信息服务有限公司 住所：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119 办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号 法定代表人：许现良 电话：010-57649619 传真：010-57649620 联系人：朱翔宇 客户服务电话：010-57649619 公司网址：www.lanmao.com （75）一路财富（北京）信息科技有限公司 住所：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人：吴雪秀 电话：+86(10)88312877 传真：+86(10)88312877 联系人：徐越 客户服务电话：400-001-1566 公司网址：http://www.yilucaifu.com/ （76）南京苏宁基金销售有限公司 49 住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 法定代表人：王锋 电话：025-66996699-887226 传真：025-66008800-887226 联系人：张慧 客户服务电话：95177 公司网址：www.snjijin.com （77）北京蛋卷基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人：钟斐斐 电话：010-61840688 传真：010-61840699 联系人：吴季林 客户服务电话：4000618518 公司网址：https://danjuanapp.com （78）上海景谷基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 958 号华能联合大厦 402k 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 958 号华能联合大厦 402k 法定代表人：袁飞 电话：61621602 传真：61621602*819 联系人：袁振荣 客户服务电话：61621602 公司网址：www.g-fund.com.cn （79）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 A 座 1108 室 50  办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 A 座 1108 室 法定代表人：王伟刚 电话：010-56251471 传真：010-62680827 联系人：熊小满 客户服务电话：400-619-9059 公司网址：www.hcjijin.com （80）厦门市鑫鼎盛控股有限公司 住所：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 15 楼 办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 15 楼 法定代表人：陈洪生 电话：0592-3122672 传真：0592-3122701 联系人：梁云波 客户服务电话：400-9180808 公司网址：www.xds.com.cn （81）北京新浪仓石基金销售有限公司 住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块 新浪总部科研楼 5 层 518 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座 法定代表人：赵芯蕊 电话：010-62675768 传真：010-62676582 联系人：赵芯蕊 客户服务电话：010-62675369 公司网址：www.xincai.com （82）天津国美基金销售有限公司 住所：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层 202-1 51 室 办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 法定代表人：丁东华 电话：010-59287984 传真：010-59287825 联系人：郭宝亮 客服电话：400-111-0889 公司网址：www.gomefund.com （83）上海华信证券有限责任公司 住所：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 20 楼 法定代表人：郭林 电话：021-63898427 传真：021-68776977-8427 联系人：徐璐 客户服务电话：400-820-5999 公司网址：www.shhxzq.com （84）凤凰金信（银川）基金销售有限公司 住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402　 办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼 法定代表人：程刚 电话：010-58160168 传真：010-58160173 联系人：张旭 客户服务电话：400-810-5919 公司网址：www.fengfd.com （85）上海云湾基金销售有限公司 52 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层 办公地址：上海市浦东新区锦康路 308 号 6 号楼 6 楼 法定代表人：戴新装 电话：021-20538888 传真：021-20538999 联系人：江辉 客户服务电话：400-820-1515 公司网址：www.zhengtongfunds.com （86）南京途牛基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号 办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号 法定代表人：宋时琳 联系人：张士帅 联系电话：025-86853969 客服电话：4007-999-999 公司网址：http://jr.tuniu.com （87）上海万得基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 法定代表人：王廷富 联系人：徐亚丹 联系电话：021-51327185 传真：021-50710161 客服电话：400-821-0203 公司网址：www.520fund.com.cn （88）杭州科地瑞富基金销售有限公司 住所：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室 办公地址：杭州市下城区上塘路 15 号武林时代 20 楼 53 法定代表人：陈刚 联系人：张丽琼 联系电话：0571-85262700 传真：0571-85269200 客服电话：0571-86915761 公司网址：www.cd121.com （89）北京植信基金销售有限公司 住所：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67 办公地址: 北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号 法定代表人：杨纪锋 联系人：吴鹏 电话：010-56075718 传真：010-67767615 客服电话：400-680-2123 网址：www.zhixin-inv.com （90）北京肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 办公地址: 北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 法定代表人：江卉 联系人：赵德赛 电话：4000988511/ 4000888816 传真：010-89188000 客服电话：95118 网址：http://fund.jd.com/ （91）上海朝阳永续基金销售有限公司 住所：浦东新区上丰路 977 号 1 幢 B 座 812 室 办公地址：上海市浦东新区碧波路 690 号 4 号楼 2 楼 法定代表人：廖冰 54  联系人：郑秋月 联系电话：021-802348888-6694 传真：021-80234898 客服电话：4006991888 公司网址：www.998fund.com （92）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层 法定代表人：钱昊旻 联系人：徐英 电话：010-59336539 传真：010-59336500 客服电话：4008-909-998 （93）上海华夏财富投资管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表人：毛淮平 联系人：仲秋玥 电话：010-88066632 传真：010-63136184 客服电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com （94）武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第 七幢 23 层 1 号 4 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期） 第七幢 23 层 1 号 4 号 法定代表人：陶捷 55  联系人：陆锋 客户服务电话：4000279899 公司网址：www.buyfunds.cn （95）和耕传承基金销售有限公司 住所：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦六层 办公地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦六层 法定代表人：李淑慧 联系人：罗聪 客户服务电话：0371-85518396 公司网址：www.hgccpb.com （96）徽商期货有限责任公司 住所：安徽省合肥市芜湖路 258 号 3 号楼 4、6、7 层，6 号楼 1、2 层 办公地址：安徽省合肥市芜湖路 258 号 3 号楼 4、6、7 层，6 号楼 1、2 层 法定代表人：吴国华 联系人：申倩倩 客户服务电话：4008878707 公司网址：www.hsqh.net （97）北京微动利基金销售有限公司 住所：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341 办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341 法定代表人：季长军 联系人：何鹏 客户服务电话：400-819-6665 公司网址：www.buyforyou.com.cn （98）成都华羿恒信基金销售有限公司 住所：中国（四川）自由贸易试验区成都高新区蜀锦路 88 号 1 号楼 32 楼2号 56  办公地址：中国（四川）自由贸易试验区成都高新区蜀锦路 88 号 1 号楼 32 楼2号 法定代表人：赵壁 联系人：徐莉 客户服务电话：400-8010-009 公司网址：http://www.huayihengxin.com （99）上海挖财基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 法定代表人：冷飞 联系人：李娟 联系电话：021-50810687 客服电话：021-50810673 公司网址： www.wacaijijin.com （100）上海大智慧基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单 元 法定代表人：申健 联系人：宋楠 联系电话：021-20219988 客服电话：021-20292031 网址：https://www.wg.com.cn/ （101）北京加和基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼一层 办公地址：北京市西城区北礼士路甲 129 号文化创新工场四层 404 法定代表人：徐福星 57 联系人：李美 电话：010-68292940 传真：010-68292964 客户服务电话：400-600-0030 网址：www.bzfunds.com （102）北京晟视天下基金销售有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D 座 21 层&28 层 法定代表人：蒋煜 联系人：刘聪慧/徐晓荣 电话：010-58170905/010-58170876 传真：010-58100800 客户服务电话：400-818-8866 网址：www.shengshiview.com.cn （103）北京格上富信基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 法定代表人：李悦章 联系人：曹庆展 客户服务电话：400-066-8586 公司网址：www.igesafe.com （104）北京电盈基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号楼 36 层 3603 室 办公地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号楼 36 层 3603 室 法定代表人：程刚 联系人：赵立芳 客户服务电话：400-100-3391 公司网址：http://www.dianyingfund.com/ 58  （105）万家财富基金销售（天津）有限公司 住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层 法定代表人：李修辞 联系人：邵玉磊 客户服务电话：010-59013825 公司网址：http://www.wanjiawealth.com/ （106）深圳前海财厚基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司） 办公地址：广东省深圳市南山区高新南十道深圳湾科技生态园三区 11 栋 A 座 3608 室 法定代表人：杨艳平 联系人：胡闻智 客户服务电话：400-128-6800 公司网址：www.caiho.cn （107）西藏东方财富证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦 法定代表人：陈宏 联系人：付佳 联系电话：021-23586603 客服电话：95357 公司网址：http://www.18.cn （108）北京百度百盈基金销售有限公司 住所：北京市海淀区上地十街 10 号百度大厦 办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科科技大厦 59  法定代表人：张旭阳 联 系 人：孙博超 电 话：010-61952703 客服电话： 95055-4 公司网址： www.baiyingfund.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，变更或增减其他符合要求的机 构销售本基金，并及时公告。 （二）登记机构 名称：中海基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层办 公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 法定代表人：杨皓鹏 总经理：杨皓鹏 电话：021-38429808 传真：021-68419328 联系人：周琳 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：孙睿 经办律师：黎明、孙睿 60 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 执行事务合伙人：毛鞍宁 联系电话：010-58153000 传真：010-58153000 联系人：徐艳 经办会计师：徐艳、蔺育化 61  六、基金的募集 （一）募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 披露办法》、基金合同及其他有关法律法规，并经中国证监会2014年10月29日 证监许可〔2014〕1137号文准予注册募集。 （二）基金类型 混合型证券投资基金 （三）基金运作方式 契约型开放式 （四）基金存续期 不定期 （五）基金份额的类别 本基金根据认购/申购费用、销售服务费用收取方式的不同，将基金份额 分为不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购费用，但不从本类别 基金资产中计提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不 收取认购/申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类 基金份额。 本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基 金 A 类和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为： 计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的基金资产净值/该 计算日发售在外的该类别基金份额总数。 投资者可自行选择认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别 62 之间不得互相转换。 本基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募 说明书中列明。在不违反法律法规规定且对已有基金份额持有人利益无实质 性不利影响的情况下，基金管理人在履行适当程序后可以增加新的基金份额 类别、调整现有基金份额类别的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、 停止现有基金份额类别的销售等，调整实施前基金管理人需及时公告，并报 中国证监会备案。 （六）募集期限 自基金份额发售之日起，最长不超过3个月，具体发售时间以基金份额发 售公告为准。 （七）募集方式和募集场所 本基金将通过基金管理人的直销网点及其他销售机构的销售网点向社会 公开募集。各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时 发布的变更或增减销售机构的相关公告。 基金销售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认 购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询。 （八）募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者 及合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资者。 （九）募集目标 本基金不设募集规模上限，在本基金的募集达到备案条件的前提下，基 金管理人可视募集情况提前结束募集。 63  （十）基金份额的认购 1、基金份额初始面值、认购费用、认购份额及计算公式 （1）基金份额初始面值：本基金基金份额初始面值为 1.00 元人民币， 按初始面值发售。 （2）认购费用 本基金 A 类基金份额收取认购费用，C 类基金份额不收取认购费用。本基 金 A 类基金份额在认购时收取认购费，认购费率随认购金额的增加而递减。 本基金对通过基金管理人直销中心认购 A 类基金份额的养老金客户等特定投 资群体与除此之外的其他投资人实施差别的认购费率。 养老金客户等特定投资群体是指依法设立的基本养老保险基金、依法制 定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基 金（包括全国社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投 资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受 税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资群体范 围，并按规定向中国证监会备案。 本基金 A 类基金份额的认购费率如下表： 单笔认购金额 （M） 费率 M<100万元 1.20% 100万元≤M<300万元 0.80% 300万元≤M<500万元 0.40% M≥500万元 1000元/笔 养老金客户等特定投资群体通过基金管理人的直销中心认购本基金 A 类 基金份额的认购费率见下表： 单笔认购金额 （M） 费率 M<100万元 0.48% 64  100万元≤M<300万元 0.24% 300万元≤M<500万元 0.08% M≥500万元 1000元/笔 投资人重复认购 A 类基金份额，须按每笔认购所对应的费率档次分别计 算。认购费用不列入基金财产。 （3）募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有 人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 （4）认购份额的计算 本基金认购采取金额认购方式，采用四舍五入方法保留小数点后两位。 认购份额计算时采用四舍五入方法保留至小数点后两位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 1）若投资者选择认购 A 类基金份额，则认购份额的计算公式为： 当认购费用适用比例费率时： 净认购金额 = 认购金额/（1＋认购费率） 认购费用 = 认购金额-净认购金额 认购份额 = （净认购金额＋认购金额利息）/ 基金份额初始面值 当认购费用适用固定金额时： 认购费用＝固定金额 净认购金额＝认购金额-认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购期间利息）／基金份额初始面值 例：某投资者（非养老金客户）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额， 认购费率为 1.20%，假定认购金额在募集期产生的利息为 3.00 元，则该投资 者可得到的 A 类基金份额为： 净认购金额＝10,000/（1＋1.20%）＝9,881.42 元 认购费用＝10,000-9,881.42＝118.58 元 65  认购份额＝（9,881.42＋3.00）/1.00＝9,884.42 份 即：投资者（非养老金客户）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额， 如果该笔认购资金在募集期间产生利息为 3.00 元，则其可得到 9,884.42 份 A 类基金份额。 2）若投资者选择认购 C 类基金份额，则认购份额的计算公式为： 认购份额 = （认购金额＋认购期间利息）/ 基金份额初始面值。 例：某投资者投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，假定认购金额在 募集期产生的利息为 3.00 元，则该投资者可得到的 C 类基金份额为： 认购份额＝（10,000＋3.00）/1.00＝10003.00 份 即：投资者投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，如果该笔认购资金 在募集期间产生利息为 3.00 元，则其可得到 10003.00 份 C 类基金份额。 2、认购的程序 （1）认购时间安排 投资人可在募集期内前往本基金销售机构的网点办理基金份额认购手续， 具体的业务办理时间详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构相关业务 办理规则。 （2）投资人认购应提交的文件和办理的手续 投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份 额发售公告或各销售机构相关业务办理规则。 （3）认购的方式及确认 1）本基金认购采用金额认购方式。投资人认购基金份额时，需按销售机 构规定的方式全额缴付认购款项。 2）认购确认 对于 T 日（此处，特指发售募集期内的工作日）交易时间内受理的认购 申请，在正常情况下，基金登记机构将在 T+1 日（同上）就申请的有效性进 行确认。但对申请有效性的确认仅代表确实接受了投资人的认购申请，认购 申请的成功确认应以基金登记机构在本基金募集结束后的登记确认结果为准。 66 投资人应在基金合同生效后到各销售网点或以其规定的其他合法方式查询最 终确认情况。投资人应及时查询申请的确认结果。 （4）认购数量限制 在募集期内，投资者可多次认购，对单一投资人在认购期间累计认购份 额不设上限。 通过销售机构单笔最低认购金额及追加最低金额为人民币 100 元（含认 购费），各销售机构对认购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的 业务规定为准。通过本基金管理人官网直销平台单笔认购最低金额为人民币 100 元（含认购费）；通过本基金管理人直销柜台单笔最低认购金额为人民 币 100,000 元（含认购费），追加认购单笔最低金额为人民币 10,000 元。 （十一）基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集结束 前，任何人不得动用。 67  七、基金合同的生效 （一）基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条 件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会 办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并 取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生 效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜 予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金 募集行为结束前，任何人不得动用。 （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责 任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银 行同期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各 自承担。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和基金资产规模 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于人民币 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报 68 告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证 监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金 合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决，基金合同另有约定的除外。 《基金合同》生效 3 年后，本基金连续 60 个工作日基金资产净值低于人 民币 5000 万元时，《基金合同》自动终止，而无需经基金份额持有人大会审 议。 法律法规另有规定时，从其规定。 69  八、基金份额的申购和赎回 （一）申购与赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管 理人在其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构， 并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按 销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 （二）申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券 交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律 法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更 或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的 调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业 务办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业 务办理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日 前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时 间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申 购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎 回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开 70 放日该类基金份额申购、赎回的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基 金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进 行顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管 理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内 提出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项， 申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回 生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎 回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申 购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易 的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及 时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申 71 购不成功，则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代 表销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果 为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 （五）申购与赎回的数额限制 1、通过销售机构单笔最低申购金额及追加最低金额为人民币 10 元（含 申购费），各销售机构对申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的 业务规定为准。通过本基金管理人官网直销平台单笔申购最低金额为人民币 10 元（含申购费）；通过本基金管理人直销柜台单笔最低申购金额为人民币 100,000 元（含申购费），追加申购单笔最低金额为人民币 10,000 元。 2、投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的 限制。 3、投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不 设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 4 、投资者可将其全部或部分基金份额赎回，单笔最低赎回份额为 1 份 （除非该账户在销售机构或网点托管的基金份额余额不足 1 份）；若某笔赎回 或转换导致持有人在该销售机构托管的基金份额余额少于 1 份，剩余部分基 金份额必须一起赎回，即交易账户最低基金份额为 1 份。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的 合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对 基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎 回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关 规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 72  （六）申购费用和赎回费用 1、本基金A类基金份额在投资人申购时收取申购费，C类基金份额不收取 申购费。 申购费用不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登 记等各项费用。本基金对通过基金管理人直销中心申购本基金A类基金份额的 养老金客户等特定投资群体与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率。 养老金客户等特定投资群体是指依法设立的基本养老保险基金、依法制 定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基 金（包括全国社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投 资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受 税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资群体范 围，并按规定向中国证监会备案。 本基金 A 类基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减，如下所示： 金额（M） 申购费率 M<100 万元 1.50% 100 万元≤M<300 万元 1.00% 300 万元≤M<500 万元 0.60% M≥500 万元 每笔 1000 元 养老金客户等特定投资群体通过基金管理人的直销中心申购本基金 A 类 基金份额的申购费率见下表： 单笔申购金额 （M） 费率 M<100万元 0.60% 100万元≤M<300万元 0.30% 300万元≤M<500万元 0.12% M≥500万元 1000元/笔 投资人在一天之内如果有多笔申购A类基金份额，须按每笔申购A类基金 73 份额所对应的费率档次分别计算。 2、赎回费用 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。赎回费用应根据法律法规规定的比例归入基金财产，未 归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。其中对于持续持 有期少于 7 日的投资者收取不少于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额具有不同的赎回费率，赎回费率随 赎回基金份额持有时间的增加而递减，具体费率如下： 1）A 类基金份额的赎回费率 赎回费计入基金资产 持有期限（Y） 赎回费率 比例 Y＜7 日 1.50% 100% 7 日≤Y＜30 日 0.75% 100% 30 日≤Y＜3 个月 0.50% 75% 3 个月≤Y＜6 个月 0.50% 50% 6 个月≤Y＜1 年 0.50% 25% 1 年≤Y＜2 年 0.25% 25% Y≥2 年 0 25% 注：1 年=365 日，1 个月=30 日，下同。 2）C 类基金份额的赎回费率 赎回费 赎回费计入基 持有期限（Y） 率 金资产比例 Y＜7 日 1.50% 100% 7 日≤Y＜30 日 0.75% 100% 30 日≤Y＜1 年 0.50% 25% 1 年≤Y＜2 年 0.25% 25% Y≥2 年 0 25% 74  3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指 定媒介上公告。 4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程 序后，采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性，摆动定价机制的处理 原则与操作规范参见法律法规和自律组织的规定，具体见基金管理人届时的 相关公告。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据 市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促 销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调 低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。 （七）申购份额与赎回金额的计算 1、本基金申购份额的计算： （1）若投资者选择申购 A 类基金份额，则申购份额的计算公式为： 当申购费用适用比例费率时： 净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）； 申购费用 = 申购金额-净申购金额； 申购份额 = 净申购金额/ 申购当日 A 类基金份额净值。 当申购费用适用固定金额时： 申购费用=固定金额； 净申购金额=申购金额-申购费用； 申购份额 = 净申购金额/ 申购当日 A 类基金份额净值。 例：某投资者（非养老金客户）投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额， 申购费率为 1.50%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.050 元，则可申购 A 类基金份额为： 净申购金额＝10,000/（1＋1.50%）＝9,852.22 元 75  申购费用＝10,000-9,852.22＝147.78 元 申购份额＝9,852.22/1.050＝9,383.07 份 即：投资者（非养老金客户）投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额， 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.050 元，则其可得到 9,383.07 份 A 类基 金份额。 （2）若投资者选择认购 C 类基金份额，则申购份额的计算公式为： 申购份额 = 申购金额/ 申购当日 C 类基金份额净值。 例：某投资者投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.050 元，则可申购 C 类基金份额为： 申购份额＝10,000/1.050＝9,523.81 份 即：投资者投资 10，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.050 元，则其可得到 9,523.81 份 C 类基金份额。 2、本基金赎回金额的计算： 采用“份额赎回”方式，各类基金份额的赎回价格以赎回当日的该类基 金份额净值为基准进行计算，计算公式： 赎回总金额=赎回份额赎回当日该类基金份额净值 赎回费用=赎回总金额该类基金份额赎回费率 净赎回金额=赎回总金额赎回费用 例：某投资人赎回 10,000 份 A 类基金份额，份额持有期限 5 天，对应赎 回费率为 1.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.100 元，则其可得到的 赎回金额为： 赎回金额=10,000×1.100＝11,000.00 元 赎回费用=11,000.00×1.50%＝165.00 元 净赎回金额=11,000.00－165.00＝10,835.00 元 即：投资人赎回 10,000 份 A 类基金份额，份额持有期限 5 天，假设赎回 当日的 A 类基金份额净值为 1.100 元，可得到 10,835.00 元赎回金额。 76  例：某投资人赎回 10,000 份 C 类基金份额，份额持有期限 5 天，对应赎 回费率为 0.75%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.100 元，则其可得到的 赎回金额为： 赎回金额=10,000×1.100＝11,000.00 元 赎回费用=11,000.00×0.75%＝82.50 元 净赎回金额=11,000.00－82.50＝10,917.50 元 即：投资人赎回 10,000 份 C 类基金份额，份额持有期限 5 天，假设赎回 当日的 C 类基金份额净值为 1.100 元，可得到 10,917.50 元赎回金额。 3、本基金基金份额净值的计算： 本基金各类基金份额净值计算公式为: A 类基金份额净值＝A 类基金份额的基金资产净值总额/A 类基金份额总数； C 类基金份额净值＝C 类基金份额的基金资产净值总额/C 类基金份额总数。 本基金不同类别基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后 第 4 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。不同类别基金份 额 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况， 经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 4、申购份额、余额的处理方式： 申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额 单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 5、赎回金额的处理方式： 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相 应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入，保留到小数点 后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 （八）拒绝或暂停申购的情形 77  发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接 受投资人的申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金 份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他 可能对基金业绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的 情形。 6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致 基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基 金份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个 投资人单日或单笔申购金额上限的。 9、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场 价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人 协商确认后，基金管理人应当暂停接受申购申请。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项之一的情形且基金管理人决定暂停 申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如 果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资 人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付 78 赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接 受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基 金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场 价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人 协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂定接受赎回申请或延缓支付赎回 款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金 管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请 量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上 述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎 回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除 时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 （十）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申 请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了 巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 79  当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况 决定全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或 认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成 较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当 按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止； 选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请 与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值 为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回 申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一 开放日基金总份额的 10%，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超 出 10%的赎回申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人 10%以内（含 10%）的赎回申请与其他投资者的赎回申请按前述条款处理，具体见招募说 明书或相关公告。 （4）暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认 为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或 者其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时 在指定媒介上刊登公告。 80  （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监 会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介 上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日各类基金份额 的基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过 1 日，暂停期间，基金管理人应每 2 周至少刊 登暂停公告 1 次；暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提 前在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个工作日 各类基金份额的基金份额净值。 （十二）基金转换 为方便基金份额持有人，本基金已于 2015 年 2 月 12 日起开通基金转换 业务。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定详见基金转换公告。 （十三）基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有 人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登 记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份 额转让业务。 （十四）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等 情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过 户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基 金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继 81 承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金 会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持 有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易 过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过 户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 （十五）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 （十六）定期定额投资计划 本基金已于 2015 年 2 月 12 日开通定期定额申购业务，基金定投的数额 限制、业务规则等请参见基金定投相关公告。 （十七）基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 九、基金的投资 82  （一）投资目标 本基金主要投资于医药健康产业上市公司，在控制风险的前提下，力争 获得超越业绩比较基准的投资回报。 （二）投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上 市的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、权证、 债券、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于股票的比例占基金资产的 0-95%， 本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于医 药健康产业证券的资产不低于非现金基金资产的 80%。 （三）投资策略 1、一级资产配置 一级资产配置主要采取自上而下的方式。 本基金基于对国内外宏观经济走势、财政货币政策分析、医药健康行业 发展趋势等分析判断判断，采取自上而下的分析方法，比较不同证券子市场 和金融产品的收益及风险特征，动态确定基金资产在固定收益类和权益类资 产的配置比例。 83  2、股票投资策略 （1）医药健康产业的界定 本基金所称医药健康产业具体包括以下两类公司： 1）主营业务从事医药健康行业（包括但不限于化学制药、中药、生物制 品、医药商业、医疗器械和医疗服务等行业）的公司； 2）当前非主营业务提供的产品或服务隶属于医药健康产业，且未来这些 产品或服务有望成为主要利润来源的公司。 当未来由于经济增长方式的转变、产业结构的升级，从事或受益于上述 投资主题的外延也将逐渐扩大，本基金将视实际情况调整上述医药健康产业 的识别及认定。 （2）医药健康产业股票的投资策略 本基金投资于医药健康产业证券的资产不低于非现金基金资产的 80%。本 基金对医药健康产业的个股将采用定量分析与定性分析相结合的方法，选择 其中具有优势的上市公司进行投资。 1)定量方式 本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、财务指标和估 值指标等进行定量分析，以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势的个股。 本基金考察的财务指标主要包括：净资产收益率、资产负债率。 本基金考察的估值指标主要包括：市盈率和市盈率/净利增长率。 本基金考察的成长指标主要包括：营业收入增长率、净利润增长率。 本基金将结合市场形势综合考虑上市公司在各项指标的综合得分，按照 总分的高低在各行业内进行排序，选取各行业内排名靠前的股票。 2）定性方式 84  本基金主要通过实地调研等方法，综合考察评估公司的核心竞争优势， 重点投资具有较高进入壁垒、在行业中具备比较优势的公司，并坚决规避那 些公司治理混乱、管理效率低下的公司，以确保最大程度地规避投资风险。 本基金管理人重点考察上市公司的竞争优势包括：公司管理竞争优势、 技术或产品竞争优势、品牌竞争优势、规模优势等方面。 3、债券投资策略 （1）久期配置：基于宏观经济趋势性变化，自上而下的资产配置。 利用宏观经济分析模型，确定宏观经济的周期变化，主要是中长期的变 化趋势，由此确定利率变动的方向和趋势。根据不同大类资产在宏观经济周 期的属性，即货币市场顺周期、债券市场逆周期的特点，确定债券资产配置 的基本方向和特征。结合货币政策、财政政策以及债券市场资金供求分析， 根据收益率模型为各种固定收益类金融工具进行风险评估，最终确定投资组 合的久期配置。 （2）期限结构配置：基于数量化模型，自上而下的资产配置。 在确定组合久期后，通过研究收益率曲线形态，采用收益率曲线分析模 型对各期限段的风险收益情况进行评估，对收益率曲线各个期限的骑乘收益 进行分析。通过优化资产配置模型选择预期收益率最高的期限段进行配比组 合，从而在子弹组合、杠铃组合和梯形组合中选择风险收益比最佳的配置方 案。 子弹组合，即使组合的现金流尽量集中分布； 杠铃组合，即使组合的现金流尽量呈两极分布； 梯形组合，即使组合的现金流在投资期内尽可能平均分布。 （3）债券类别配置/个券选择：主要依据信用利差分析，自上而下的资 产配置。 本基金根据利率债券和信用债券之间的相对价值，以其历史价格关系的 数量分析为依据，同时兼顾特定类别收益品种的基本面分析，综合分析各个 品种的信用利差变化。在信用利差水平较高时持有金融债、企业债、短期融 资券、可分离可转债、资产支持证券等信用债券，在信用利差水平较低时持 有国债等利率债券，从而确定整个债券组合中各类别债券投资比例。 个券选择：基于各个投资品种具体情况，自下而上的资产配置。 85  个券选择应遵循如下原则： 相对价值原则：同等风险中收益率较高的品种，同等收益率风险较低的 品种。 流动性原则：其它条件类似，选择流动性较好的品种。 4、资产支持证券投资策略 本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资产证券化产品的质量 和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定 量的全方面分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，力求在控制 投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。 5、权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于加强基金风险控制， 有利于基金资产增值。本基金将运用期权估值模型，根据隐含波动率、剩余 期限、正股价格走势，并结合本基金的资产组合状况进行权证投资。 （四） 投资决策依据 1、依据投资研究人员对国内宏观经济、政策、行业和上市公司的综合分 析研究进行决策； 2、依据对国内证券市场的阶段表现、活跃程度和发展趋势的判断进行决 策； 3、依据国家有关法律、法规和《基金合同》的规定进行决策； 4、风险控制贯穿投资过程各环节。 （五） 投资决策流程 为明确投资各环节的业务职责，防范投资风险，基金管理人建立规范的投 资流程。 1、投资决策委员会定期召开会议确定股票/债券资产投资比例，形成基金 投资的投资决议。 2、研究部和金融工程部等提出个股、行业选择、数量化投资方案，为基 86 金经理和投资决策委员会提供投资参考依据。 3、基金经理根据投资决策委员会的决议，在研究部和金融工程部等提出 的方案的基础上构建投资组合。 4、交易部依据基金经理的指令，执行交易，交易进行过程中，交易员及 时反馈市场信息。 5、风险管理部对基金投资组合的风险进行跟踪、评估、控制，对投资组 合的绩效进行分析。 （六）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金对股票的投资比例占基金资产的 0-95%； （2）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府 债券，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10 ％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该 证券的 10％；本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于 开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上 市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市 公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； （5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； （6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10 ％； （7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金 资产净值的 0.5％； （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10％； 87  （9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20 ％； （10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得 超过该资产支持证券规模的 10％； （11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应 在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金 的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的 总量； （14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超 过基金资产净值的 40%； （15）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资 产净值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金 管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得 主动新增流动性受限资产的投资； （17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交 易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的 投资范围保持一致； （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限 制。 除上述第（2）、（12）、（16）、（17）项外，因证券市场波动、上市公司合 并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使 基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内 进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 88  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例 符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应 当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同 生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基 金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 （七）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为： 中证医药卫生指数收益率*50%＋中证全债指数收益率*50% 本基金为混合型基金，股票资产占基金资产的0-95%，从长期看，本基金 股票资产平均配置比例为50%，债券资产的平均配置比例为50%。因此，业绩 比较基准中的资产配置比例基本可反映出本基金的风险收益特征。 中证医药卫生指数是由中证指数有限公司编制并发布。该指数为反映沪 深 A 股医药卫生行业的整体表现，将中证 800 指数 800 只样本股中的全部医 药卫生行业成份股编制而成，综合反映了 A 股市场的医药卫生行业整体表现。 89 中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所 债券市场的跨市场债券指数，具有很高的代表性。综合考虑基金资产配置与 市场指数代表性等因素，本基金选用中证医药卫生指数和中证全债指数加权 作为本基金的投资业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的 业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时， 本基金管理人可以依据维护投资人合法权益的原则，在与基金托管人协商一 致并报中国证监会备案后，适当调整业绩比较基准并及时公告，而无需召开 基金份额持有人大会。 （八）风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益水平低于股票型基金，高 于债券型基金和货币市场基金。 （九）基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方 法 1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金 份额持有人的利益； 3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基 金份额持有人的利益； 4、有利于基金资产的安全与增值； 5、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第 三人牟取任何不当利益。 （十）基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本基金投资组合报告所载资料不存在虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 90  基金托管人浦东发展银行股份有限公司根据基金合同规定复核了本报 告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据为截至 2019 年 9 月 30 日报告期末的第三季度 报告数据，其中所列财务数据未经审计。 1、 基金资产组合情况 截至 2019 年 9 月 30 日，中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投 资基金 A 类资产净值为 679,097,588.35 元，基金份额净值为 1.799 元，累计 基金份额净值为 1.959 元；C 类资产净值为 216,211,156.87 元，基金份额净 值为 1.740 元，累计基金份额净值为 1.900 元。其资产组合情况如下： 金额单位：人民币元 序 占基金总资产的比例 项目 金额（元） 号 （%） 1 权益投资 833,852,740.21 92.61 其中：股票 833,852,740.21 92.61 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买 - - 入返售金融资产 银行存款和结算备付 7 59,353,150.29 6.59 金合计 8 其他资产 7,160,022.52 0.80 9 合计 900,365,913.02 100.00 2、 报告期末按行业分类的股票投资组合 代 占基金资产净值比例 行业类别 公允价值（元） 码 (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 424,086,858.23 47.37 91  电力、热力、燃气及水生 D - - 产和供应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 105,372,600.00 11.77 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技 I 687,181.98 0.08 术服务业 J 金融业 71,185,100.00 7.95 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 53,754,000.00 6.00 水利、环境和公共设施管 N - - 理业 居民服务、修理和其他服 O - - 务业 P 教育 - - Q 卫生和社会工作 178,767,000.00 19.97 R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 833,852,740.21 93.14 3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投 资明细 占基金资产 序 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 净值比例 号 （％） 1 002044 美年健康 6,950,000 84,512,000.00 9.44 2 603883 老百姓 1,100,000 83,303,000.00 9.30 3 600763 通策医疗 800,000 82,000,000.00 9.16 4 002007 华兰生物 2,300,000 78,890,000.00 8.81 5 300572 安车检测 1,395,000 72,819,000.00 8.13 6 603259 药明康德 620,000 53,754,000.00 6.00 7 000661 长春高新 133,000 52,449,880.00 5.86 8 688029 南微医学 382,672 50,720,937.12 5.67 9 300326 凯利泰 2,750,000 40,700,000.00 4.55 10 002773 康弘药业 1,220,000 40,638,200.00 4.54 4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 92  本基金本报告期末未持有债券投资。 5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投 资明细 本基金本报告期末未持有债券投资。 6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支 持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名贵金属 投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投 资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货合约。 （2）本基金投资股指期货的投资政策 根据基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （1）本期国债期货投资政策 根据基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。 （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货合约。 （3）本期国债期货投资评价 根据基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。 11、投资组合报告附注 （1）报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案 调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 93  （2）报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票 库之外的股票。 （3）截至 2019 年 9 月 30 日，本基金的其他资产项目构成如下： 单位：人民币元 序 名称 金额（元） 号 1 存出保证金 829,201.10 2 应收证券清算款 2,436,348.18 3 应收股利 - 4 应收利息 23,888.37 5 应收申购款 3,870,584.87 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 7,160,022.52 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转债。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 流通受限部分 占基金资 流通受限情况说 序号 股票代码 股票名称 的公允价值 产净值比 明 (元) 例（%） 1 688029 南微医学 1,171,568.48 0.13 新股流通受限 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 本基金由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 94  十、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代 表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的 招募说明书。 本基金 A 类份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（截 止日期 2019 年 9 月 30 日）： 业绩比较 净值增长 业绩比较基 阶段 净值增长率① 基准收益 ①－③ ②－④ 率标准差② 准收益率③ 率标准差④ 2014.12.17-2014.12.31 1.50% 0.43% -2.58% 0.67% 4.08% -0.24% 2015.01.01-2015.12.31 25.52% 2.47% 27.68% 1.30% -2.16% 1.17% 2016.01.01-2016.12.31 -14.84% 1.58% -4.15% 0.83% -10.69% 0.75% 2017.01.01-2017.12.31 33.18% 0.91% 7.14% 0.39% 26.04% 0.52% 2018.01.01-2018.12.31 -9.62% 1.99% -9.42% 0.84% -0.20% 1.15% 2019.1.1-2019.6.30 35.36% 1.55% 10.01% 0.85% 25.35% 0.70% 2019.7.1-2019.9.30 11.35% 1.01% 3.47% 0.53% 7.88% 0.48% 自基金合同生效起至今 34.19% 1.76% 30.15% 0.88% 4.04% 0.88% 本基金 C 类份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（截 止日期 2019 年 9 月 30 日）： 净值增长 业绩比较基 业绩比较 阶段 净值增长率① ①－③ ②－④ 率标准差② 准收益率③ 基准收益 95  率标准差④ 2014.12.17-2014.12.31 1.50% 0.43% -2.58% 0.67% 4.08% -0.24% 2015.01.01-2015.12.31 23.94% 2.47% 27.68% 1.30% -3.74% 1.17% 2016.01.01-2016.12.31 -15.58% 1.58% -4.15% 0.83% -11.43% 0.75% 2017.01.01-2017.12.31 32.11% 0.91% 7.14% 0.39% 24.97% 0.52% 2018.01.01-2018.12.31 -9.41% 2.00% -9.42% 0.84% 0.01% 1.16% 2019.1.1-2019.6.30 35.23% 1.55% 10.01% 0.85% 25.22% 0.70% 2019.7.1-2019.9.30 11.09% 1.01% 3.47% 0.53% 7.62% 0.48% 自基金合同生效起至今 33.99% 1.76% 30.15% 0.88% 3.84% 0.88% 注：本基金合同生效日为2014年12月17日，基金的过往业绩并不预示其未来 表现。 96  十一、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应 收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证 券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财 产账户相独立。 （四）基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并 由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机 构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使 请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外， 基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金 财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管 理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 97  十二、基金资产的估值 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法 规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 （二）估值对象 基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资 等资产及负债。 （三）估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券 交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济 环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以 最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变 化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的 现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有 交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价 估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的 现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价 中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交 易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价 中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生 了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近 98 交易市价，确定公允价格； （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价 值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂 牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价） 估值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允 价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按 交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采 用估值技术确定公允价值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别 估值。 5、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价 格估值。 7、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程 序后，采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。 8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立 99 即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管 理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金 有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致 的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 （四）估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金 份额的余额数量计算，精确到 0.001 元，小数点后第 4 位四舍五入。国家另 有规定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净 值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法 规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估 值后，将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人 复核无误后，由基金管理人按约定对外公布。 （五）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产 估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生 估值错误时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、 或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失 的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直 接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、 100 数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应 及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任 方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成 损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已 经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则 其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进 行确认，确保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负 责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不 返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估 值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得 不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事 人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿 额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估 值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方 式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发 生的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损 失进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进 101 行更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由 基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通 报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金 托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管 理人应当公告。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （六）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业 时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值 时； 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场 价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人 协商一致的，基金管理人应当暂停基金估值； 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （七）基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基 金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日 交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送 给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人对基金净值按约定予以公布。 102  （八）特殊情况的处理方法 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时，所造成的 误差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错 误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然 已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成 的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理 人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 103  十三、基金的收益分配 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣 除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后 的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润 中已实现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 10 次，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择 现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者 不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日 的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、同一类别每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金 收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 104  本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个 工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的 时间不得超过 15 个工作日。 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投 资的计算方法，依照《业务规则》执行。 105  十四、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的 其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计 算方法如下： H＝E×1.50%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等, 支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 106  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的 计算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工 作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年 费率为 1.00%，销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 1.00%年 费率计提。计算方法如下： H＝E×1.00%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管 理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月前5个 工作日内从基金财产中一次性划付给基金管理人，由基金管理人支付给销售 机构。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 上述“（一）基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应 协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中 支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出 或基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 107  3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的 项目。 （四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和基 金销售服务费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人 必须最迟于新的费率实施日 2 个工作日前在指定媒体上刊登公告。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法 规执行。 108  十五、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集 的会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一 个会计年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常 的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核 对并以书面方式确认。 （二）基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业 资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。 更换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 109  十六、基金的信息披露 本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《基金合同》及其他有关规定。 （一）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持 有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和 其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基 金信息通过中国证监会指定的媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金 合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 （二）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行 为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 2、对证券投资业绩进行预测。 3、违规承诺收益或者承担损失。 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文 字。 6、中国证监会禁止的其他行为。 （三）本基金公开披露的信息应采用中文文本 如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一 致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。 110  本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人 民币元。 （四）公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系， 明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉 及基金投资者重大利益的事项的法律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事 项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、 信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在 每 6 个月结束之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在基金管理人网站上， 将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前 向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就 有关更新内容提供书面说明。 （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基 金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日 前，将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、 基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在各自网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并 在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 3、基金合同生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金合同》生效公告。 4、基金资产净值、基金份额净值 111  《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理 人应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的 次日，通过基金管理人网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日 的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和 各类基金份额的基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的 次日，将基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值 登载在指定媒介上。 5、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金 份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够 在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并 将年度报告正文登载于基金管理人网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介 上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告， 并将半年度报告正文登载在基金管理人网站上，将半年度报告摘要登载在指 定媒介上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季 度报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管 理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本 或书面报告方式。 报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额 20% 112 的情形，为保障其他投资者利益，基金管理人应当在季度报告、半年度报告、 年度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该 投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本 基金的特有风险。 本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金 组合资产情况及其流动性风险分析等。 7、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临 时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要 办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开。 （2）终止基金合同。 （3）转换基金运作方式。 （4）更换基金管理人、基金托管人。 （5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更。 （6）基金管理人股东及其出资比例发生变更。 （7）基金募集期延长。 （8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基 金托管人基金托管部门负责人发生变动。 （9）基金管理人的董事在一年内变更超过 50%。 （10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内 变动超过 30%。 （11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁。 （12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查。 （13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受 113 到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚。 （14）重大关联交易事项。 （15）基金收益分配事项。 （16）管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率 发生变更。 （17）基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%。 （18）基金改聘会计师事务所。 （19）变更基金销售机构。 （20）更换基金登记机构。 （21）本基金开始办理申购、赎回。 （22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更。 （23）本基金发生巨额赎回并延期办理。 （24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请。 （25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回。 （26）调整本基金份额类别设置。 （27）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大 事项时； （28）基金管理人采用摆动定价机制进行估值； （29）中国证监会规定的其他事项。 8、澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传 的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息 披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告 中国证监会。 9、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以 公告。 10、中国证监会规定的其他信息。 114  （五）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负 责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金 信息披露内容与格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》 的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露 的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确 认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据 需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信 息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书 的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终 止后 10 年。 （六）信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销 售机构的住所，供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以供公众查阅、复制。 115  十七、风险揭示 （一）市场风险 本基金为混合型证券投资基金，投资组合主要由固定收益类证券和权益 类证券组成，证券市场价格受到各种因素的影响，导致基金收益水平变化而 产生风险，主要包括： 1、政策风险。因国家的各项宏观政策，如货币政策、财政政策、产业政 策、地区发展政策等发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 2、经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，各行业和证券市场的收 益水平也呈周期性变化。基金主要投资于股票和债券，收益水平也会随之变 化，从而产生风险。 3、利率风险。市场利率的波动会影响企业的融资成本和利润水平等，并 导致证券市场价格的变动，进而对本基金的收益水平产生影响，从而产生风 险。 4、通货膨胀风险。如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可 能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 5、信用风险。信用风险主要指信用证券发行主体信用状况恶化，导致信 用评级下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括 证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。 6、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再 投资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。 （二）管理风险 在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、 技能等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走 势的判断，或者由于基金数量模型设计不当或实施差错导致基金收益水平偏 离业绩基准的风险。对主要业务人员（如基金经理）的依赖也可能产生管理 风险。 116  （三）流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地 变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应 付赎回支付所引致的风险。 1、基金申购、赎回安排 本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购和赎 回”章节。 2、本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 （1）投资市场的流动性风险评估 本基金主要投资于国内依法发行上市的股票、债券、权证、资产支持证 券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具等。上述资产均存在规 范的交易场所，运作时间长，市场透明度较高，运作方式规范，历史流动性 状况良好，正常情况下上述资产流动性风险可控，当发生极端市场情况时， 基金管理人会按照相关法律法规及基金合同的规定，及时启动流动性风险应 对措施，保护基金份额持有人的权益。 （2）投资行业的流动性风险评估 本基金投资于医药健康产业证券的资产不低于非现金基金资产的 80%。本 基金定义的医药健康产业股票包括：1）主营业务从事医药健康行业（包括但 不限于化学制药、中药、生物制品、医药商业、医疗器械和医疗服务等行业） 的公司；2）当前非主营业务提供的产品或服务隶属于医药健康产业，且未来 这些产品或服务有望成为主要利润来源的公司。当未来由于经济增长方式的 转变、产业结构的升级，从事或受益于上述投资主题的外延也将逐渐扩大， 本基金将视实际情况调整上述医药健康产业的识别及认定。 本基金主要股票投资范围具有一定的行业集中性和相关性，在正常市场 环境下投资标的流动性充足能够及时满足投资者的赎回需求，但在极端市场 情况下可能出现基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性，届时基金管理人会按照 基金合同及相关法律法规要求，及时启动流动性风险应对措施，保护基金投 资者的合法权益。 117  （3）投资资产的流动性风险 本基金严格控制投资于流动性受限资产和非上市交易的股票、债券及不 存在活跃市场需要采用估值技术确定公允价值的投资品种的比例，以降低基 金的流动性风险。 综上所述，正常情况下本基金拟投资市场、行业及资产的流动性良好， 流动性风险相对可控。当发生极端市场情况时，基金管理人会按照相关法律 法规及基金合同的规定，及时启动流动性风险应对措施，保护基金份额持有 人的权益。 3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 当本基金出现巨额赎回情形时，本基金管理人经内部决策，并与基金托 管人协商一致后，将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整， 以应对流动性风险，保护基金份额持有人的利益，包括但不限于： （1）延缓办理巨额赎回申请； （2）暂停接受赎回申请； （3）延缓支付赎回款项； （4）中国证监会认可的其他措施。 具体措施，详见本招募说明书“八、基金份额的申购和赎回”中“（十） 巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。 4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下， 可依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对 赎回申请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅 助措施，包括但不限于： （1）延期办理巨额赎回申请 具体措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购和赎回”中“（十） 巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。 （2）暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项 上述具体措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购和赎回”中“（九） 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”的相关内容。 （3）收取短期赎回费 118  对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎 回费全额计入基金财产。 （4）暂停基金估值 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停 接受基金申购赎回申请的措施。 （5）摆动定价 当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 自律组织规定。 当本基金出现上述情形时，本基金可能无法及时满足所有投资者的赎回 申请，投资者收到赎回款项的时间也可能晚于预期或可能增加投资者赎回的 成本。 （四）本基金特有风险 本基金属于医药健康产业主题投资基金产品，主要股票投资范围具有一 定的行业集中性和相关性，由此而来的行业配置风险也是本基金产品的一个 重要风险来源。 （五）其他风险 1、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险； 2、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益 水平，从而带来风险； 3、其他意外导致的风险。 （六）投资科创板股票的特有风险 1、市场风险 科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节 119 能环保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公 司，企业未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存 在差异，整体投资难度加大，个股市场风险加大。 科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开始涨跌幅限制在正负 20% 以内，个股波动幅度较其他股票加大，市场风险随之上升。 2、流动性风险 科创板整体投资门槛较高，个人投资者必须满足交易满两年并且资金在 50 万以上才可参与，二级市场上个人投资者参与度相对较低，机构持有个股 大量流通盘导致个股流动性较差，基金组合存在无法及时变现及其他相关流 动性风险。 3、退市风险 科创板试点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的 退市标准，且不设暂停上市、恢复上市和重新上市制度，科创板个股退市风 险更大。 4、集中度风险 科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个 股，市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。 5、系统性风险 科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模 式上存在趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险 将更为显著。 6、政策风险 国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较 大影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。 120  十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）基金合同的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有 人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不 经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后 变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执 行，自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 （二）基金合同的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、 新基金托管人承接的； 3、《基金合同》生效 3 年后，本基金连续 60 个工作日基金资产净值低于 人民币 5000 万元； 4、《基金合同》约定的其他情形； 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作 日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监 督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金 托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指 121 定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清 算报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理 费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五） 基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除 基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持 有的基金份额比例进行分配。 （六） 基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事 务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金 财产清算小组进行公告。 122 （七） 基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 123  十九、基金合同的内容摘要 （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 1、基金份额持有人的权利与义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和 接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持 有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份 额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字 为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的 权利包括但不限于： 1）分享基金财产收益； 2）参与分配清算后的剩余基金财产； 3）依法申请赎回其持有的基金份额； 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； 6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 7）监督基金管理人的投资运作； 8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的 义务包括但不限于： 1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； 2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 124 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； 6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 2、基金管理人的权利与义务 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利 包括但不限于： 1）依法募集资金； 2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； 3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； 4）销售基金份额； 5）按照规定召集基金份额持有人大会； 6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管 部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； 9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； 125  10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的 利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融 券； 14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或 者实施其他法律行为； 15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构； 16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户的业务规则； 17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务 包括但不限于： 1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2）办理基金备案手续； 3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金 分别管理，分别记账，进行证券投资； 6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7）依法接受基金托管人的监督； 8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 126 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产 净值，确定基金份额申购、赎回的价格； 9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10）编制季度、半年度和年度基金报告； 11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； 12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予 保密，不向他人泄露； 13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持 有人分配基金收益； 14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他 相关资料 15 年以上； 17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并 且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金 有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； 19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监 会并通知基金托管人； 20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合 法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务， 基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份 额持有人利益向基金托管人追偿； 127  22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关 基金事务的行为承担责任； 23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施 其他法律行为； 24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存 款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26）建立并保存基金份额持有人名册； 27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 3、基金托管人的权利与义务 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利 包括但不限于： 1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； 2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； 3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损 失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金 清算； 5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务 128 包括但不限于： 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不 同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算， 分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互 独立； 4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约 定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价 格； 9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行； 如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人 是否采取了适当的措施； 11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以 上； 12）建立并保存基金份额持有人名册； 13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益 129 和赎回款项； 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有 人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配； 18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监 会和银行监管机构，并通知基金管理人； 19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔 偿责任不因其退任而免除； 20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的 义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额 持有人利益向基金管理人追偿； 21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授 权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每 一基金份额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会未设日常机构。 1、召开事由 （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 1）终止《基金合同》，基金合同另有约定的除外； 2）更换基金管理人； 3）更换基金托管人； 4）转换基金运作方式； 130  5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和基金销售服务费，但法律 法规要求提高该等报酬标准或销售服务费率的除外； 6）变更基金类别； 7）本基金与其他基金的合并； 8）变更基金投资目标、范围或策略； 9）变更基金份额持有人大会程序； 10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项 书面要求召开基金份额持有人大会； 12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 （2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金 份额持有人大会： 1）调低基金管理费、基金托管费或基金销售服务费； 2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调 低赎回费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更 收费方式、调整本基金的基金份额类别的设置； 4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以 外的其他情形。 2、会议召集人及召集方式： （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会 131 由基金管理人召集。 （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管 理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否 召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召 开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并 告知基金管理人，基金管理人应当配合。 （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管 理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议 的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以 上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提 出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定 召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管 理人应当配合。 （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要 求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独 或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并 至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持 有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式 和权益登记日。 3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定 132 媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 1）会议召开的时间、地点和会议形式； 2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点； 5）会务常设联系人姓名及联系电话； 6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 7）召集人需要通知的其他事项。 （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议 通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机 关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点 对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基 金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有 人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计 票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监 督的，不影响表决意见的计票效力。 4、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、 监管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明 委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基 金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决 效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基 133 金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的 登记资料相符； 2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分 之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开 时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大 会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金 份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以 书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方 式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连 续公布相关提示性公告； 2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人 在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的 监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金 托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分 之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持 有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可 以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原 定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意 134 见或授权他人代表出具书面意见； 4）上述第 3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托 证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录 相符。 （3）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦 可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会。在会议召开 方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结 合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会 的程序进行。 5、议事内容与程序 （1）议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重 大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他 基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需 提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修 改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 （2）议事程序 1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定 和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大 会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权 代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如 果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大 135 会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管 理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持 有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员 姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、 委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表 决截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证机关监督下形成决议。 6、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所 持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规 定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人 所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有 约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金 合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则 提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资 者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人 所代表的基金份额总数。 136  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分 开审议、逐项表决。 7、计票 （1）现场开会 1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名 基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大 会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持 有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票 的效力。 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当 进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公 布重新清点结果。 4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在 基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的 监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金 托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 8、生效与公告 137  基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证 监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公 证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持 有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理人、基金托管人均有约束力。 9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表 决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行 修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 （三）基金合同解除和终止的事由、程序 1、《基金合同》的变更 （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额 持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同 意后变更并公告，并报中国证监会备案。 （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执 行，并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 2、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，基金合同应当终止： （1）基金份额持有人大会决定终止的； （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、 138 新基金托管人承接的； （3）《基金合同》生效 3 年后，本基金连续 60 个工作日基金资产净值低 于人民币 5000 万元； （4）《基金合同》约定的其他情形； （5）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 3、基金财产的清算 （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工 作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的 监督下进行基金清算。 （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基 金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （4）基金财产清算程序： 1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 3）对基金财产进行估值和变现； 4）制作清算报告； 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； 6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 7）对基金剩余财产进行分配。 （5）基金财产清算的期限为 6 个月。 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理 139 费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 5、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除 基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持 有的基金份额比例进行分配。 6、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事 务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金 财产清算小组进行公告。 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 （四）争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一 切争议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会， 根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是终 局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 《基金合同》受中国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。 （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售 机构的办公场所和营业场所查阅。 140 二十、基金托管协议的内容摘要 141 （一）托管协议当事人 基金管理人： 中海基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 法定代表人：黄鹏 成立时间： 2004 年 3 月 18 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]24 号 注册资本：1.466667 亿元人民币 组织形式: 有限责任公司 存续期间：持续经营 电话： 021-38429808 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：吉晓辉 成立日期：1992 年 10 月 19 日 批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行银复 1992（601）号 基金托管业务资格批准机关：中国证监会 基金托管业务资格文号：证监基金字[2003]105 号 组织形式：股份有限公司（上市） 注册资本：人民币 186.5347 亿元 经营期限：永久存续 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 142  1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 （1）基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下 述基金投资范围、投资对象进行监督。 本基金将投资于以下金融工具： 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上 市的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、权证、 债券、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具(但须符合中国证监会相关规定)。 《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人 应按照基金托管人要求的格式提供投资品种，以便基金托管人运用相关技术 系统，对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行 监督，对存在疑义的事项进行核查。 本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资 的投资工具。 （2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述 基金投融资比例进行监督： 1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为： 本基金投资于股票的比例占基金资产的 0-95%，本基金持有的现金或到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，前述现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。 143  因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的，基金管 理人应在合理的期限内调整基金的投资组合，以符合上述比例限定。法律法 规另有规定时，从其规定。 如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时 合理地调整投资范围。 2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以 下投资限制： a、本基金对股票的投资比例占基金资产的 0-95%； b、保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 券，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； c、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10 ％； d、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10％；本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于 开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上 市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市 公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； e、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； f 、本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％； g、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资 产净值的 0.5％； h、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10％； i、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20 ％； j、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 144 该资产支持证券规模的 10％； k、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； l、本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应 在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； m、基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； n、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%； o、本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； p、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净 值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理 人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动 新增流动性受限资产的投资； q、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致； r、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 托管人对上述指标的监督义务，仅限于监督由基金管理人管理且由托管 人托管的全部公募基金是否符合上述比例限制。《基金法》及其他有关法律法 规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限制。 3）法律法规允许的基金投资比例调整期限 除上述第 b、l、p、q 项外，由于证券市场波动、上市公司合并、基金规 模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的原因导致的投资组合 不符合上述约定的比例，不在限制之内，但基金管理人应在 10 个交易日内进 行调整，以达到规定的投资比例限制要求，但中国证监会规定的特殊情形除 145 外。 基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个 工作日正式向基金托管人发函说明基金可能的变动规模和公司应对措施，便 于基金托管人实施交易监督。 4）本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。 5）相关法律、法规或部门规章和基金合同规定的其他比例限制。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例 符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应 当符合基金合同的约定。基金托管人对基金投资的监督和检查自本托管协议 生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 （3）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述 基金投资禁止行为进行监督： 根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 1）承销证券； 2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 3）从事承担无限责任的投资； 4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 5）向其基金管理人、基金托管人出资； 6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基 金管理人在履行适当程序后，则本基金投资可不受上述规定的限制。 （4）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金 管理人参与银行间债券市场进行监督。 146  1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手 的资信风险控制措施进行监督。 基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库，交 易对手库由银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易 对手组成。基金管理人可以根据实际情况的变化，及时对交易对手库予以更 新和调整，并及时书面通知基金托管人。基金托管人据以对基金银行间债券 市场交易的交易对手是否符合上述名单进行监督。 2）基金托管人对银行间交易市场的交易方式的控制按如下约定进行监督。 基金管理人应按照审慎的风险控制原则，对银行间交易对手的资信状况 进行评估，控制交易对手的资信风险，确定与各类交易对手所适用的交易结 算方式，在具体的交易中，应尽力争取对基金有利的交易方式。由于交易对 手资信风险引起的损失，基金托管人不承担赔偿责任。 （5）基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 基金如投资银行存款，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》 的约定，事先确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管 人，基金管理人可以根据实际情况的变化，及时对存款银行的名单予以更新 和调整，并通知基金托管人。基金托管人据此对基金投资银行存款的交易对 手是否符合上述名单进行监督。 基金管理人负责对存款银行的资信控制，并对投资银行存款的信用风险 （包括但不限于存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等）进行评估。 对于基金投资的银行存款，由于存款银行发生信用风险事件而造成损失时， 先由基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。 （6）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确 基金投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度， 防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理 人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情 况进行监督。 147  1）本基金投资的流通受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一 致,须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等 在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券, 不包括由于发布重大消息或其 他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通 受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。 2）基金管理人投资非公开发行股票，应制订流动性风险处置预案并经其 董事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要解决的基金 投资比例限制失调、基金流动性困难以及相关损失等问题的应对解决措施， 以及有关异常情况的处置。基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金 托管人提供基金投资非公开发行股票的相关流动性风险处置预案。 基金管理人对本基金投资受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险 采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如 因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转出现困难时， 基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对 本基金因投资受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如 因基金管理人原因导致本基金出现损失的，基金托管人不承担任何责任。 3）本基金投资非公开发行股票，基金管理人应至少于执行投资指令之前 两个工作日将有关资料书面提交基金托管人，并保证向基金托管人提供的有 关资料真实、准确、完整。有关资料如有调整，基金管理人应及时提供调整 后的资料。上述书面资料包括但不限于： a、中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。 b、有关非公开发行股票的发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。 c、基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 d、基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有 关问题的通知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基 金管理人提供的有关书面信息。基金托管人有合理理由认为上述资料可能导 致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的 消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就 148 基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等资料的权利。否则，基金托管 人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托 管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法就上述问题达成一致，应及时上报中国 证监会请求解决。基金托管人履行了本协议规定的监督职责后，不承担任何 责任。 2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基 金资产净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金 费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中 登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 3、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、 《基金合同》、基金托管协议等有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理 人限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面 形式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。 在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人 改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金 托管人应报告中国证监会。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和 本托管协议对基金业务的监督和核查，对基金托管人发出的书面提示，必须 在规定时间内答复基金托管人并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举 证，对基金托管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国 证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制 度等。 若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序 已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金 合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。基金管理人 149 的上述违规失信行为给基金财产或基金份额持有人造成的损失，由基金管理 人承担。 对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的 投资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》 约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会， 同时通知基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监 督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或 经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的资金账 户和证券账户、是否复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的 基金份额净值、是否根据管理人指令办理清算交收、进行相关信息披露和监 督基金投资运作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资 信息等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管 理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应 及时核对并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权 随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人 通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金 管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监 督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相 关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复 150 基金管理人并改正。 基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监 督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或 经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 （四）基金财产的保管 1、基金财产保管的原则 （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 （2）基金托管人应按本协议规定安全保管托管财产。未经基金管理人的 指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产（托管人主动扣收的汇划 费除外）。托管人不对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。 （3）基金托管人按照规定为托管的基金财产开设资金账户和证券账户。 （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人 的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完 整与独立。 （5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基 金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财 产没有到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进 行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金 的损失，基金托管人对此不承担责任。 2、募集资金的验证 募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金 管理人在具有托管资格的商业银行开设的“中海基金管理有限公司基金认购 专户”。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总 额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有 关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验 资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中 151 国注册会计师签字方为有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金 财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，并确保划入 的资金与验资金额相一致。基金托管人收到有效认购资金当日以书面形式确 认资金到账情况，并及时将资金到账凭证传真给基金管理人，双方进行账务 处理。 若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理 人按规定办理退款事宜。 3、基金资产托管专户的开立和管理 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设资产托管专户，并根据基 金管理人合法合规的有效指令办理资金收付。基金管理人应根据法律法规及 托管行的相关要求，提供开户所需的资料并提供其他必要协助。本基金的资 产托管专户的预留印鉴的印章由基金托管人保管和使用。 本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人或基金的资产托管专 户进行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需 要。除因本基金业务需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义 开立其他任何银行账户；亦不得使用以基金名义开立的银行账户进行本基金 业务以外的活动。 资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管 理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办 法》以及银行业监督管理机构的其他有关规定。 4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限 公司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户； 亦不得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。 152  基金证券账户的开立由基金托管人负责，管理和运用由基金管理人负责。 基金托管人保管证券账户卡原件。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海 分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管人代表所托管的基金完成 与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以 积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证 券登记结算有限责任公司的规定和基金托管人为履行结算参与人的义务所制 定的业务规则执行。 5 、银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案 《基金合同》生效后，在符合监管机构要求的情况下，基金管理人负责以本 基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表本 基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任 公司、银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义分别在 中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券 托管账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券交易的结算。基 金管理人和基金托管人应共同负责完成银行间债券市场准入备案。 6、其他账户的开设和管理 （1）因业务发展而需要开立的其它账户，可以根据《基金合同》或有关 法律法规的规定，经基金管理人和基金托管人协商一致后，由基金托管人负 责为基金开立。新账户按有关规则使用并管理。 （2）法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其 规定办理。 7、基金投资银行存款账户的开立和管理 基金投资银行定期存款，基金管理人与基金托管人应比照证监会《关于 货币市场基金投资银行存款有关问题的通知》的规定，就本基金投资银行存 153 款业务签订书面协议。 基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签 订总体合作协议，并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机 构。 存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文 件上加盖预留印鉴及基金管理人公章。 本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议， 明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管 理等细则。 为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条 款。 基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款银 行建立定期对账机制，确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。 8、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库； 其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算 有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券 的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人 实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生 的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控 制或保管的实物证券、银行定期存款存单对应的财产不承担保管责任。 9、与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基 金托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金 签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基 金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署 154 后 5 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托 管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年 以上。 （五）基金资产净值计算与复核 1、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指 计算日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值 的计算保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计 入基金财产。 2、复核程序 每个工作日，基金管理人应对基金资产估值。估值原则应符合《基金合 同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基 金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负 责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日 的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值并以双方认可的方式发送给 基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基 金管理人，由基金管理人对基金净值按约定予以公布。 根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值。本基金的会计责任方是基金管理人， 就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无 法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公 布。法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国 家最新规定估值。 （六）基金金份额持有人名册的登记与保管 基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生效日、 155 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份 额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制 和保管，基金管理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。保管方 式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。 （七）争议解决方式 1、本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、 澳门特别行政区和台湾地区法律），并从其解释。 2、相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 除经友好协商可以解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会 届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终局性的 并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护 基金份额持有人的合法权益。 （八）托管协议的修改与终止 1、托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后 的托管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突，并需经基金 管理人、基金托管人加盖公章或合同专用章以及双方法定代表人或授权代理 人签字（或盖章）确认。基金托管协议的变更报中国证监会备案。 2、基金托管协议终止的情形 发生以下情况，本托管协议终止： （1）《基金合同》终止； 156  （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管 基金资产； （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管 基金管理权； （4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 157  二十一、对基金份额持有人的服务 对于基金份额持有人和潜在投资者，基金管理人将根据具体情况提供 一系列的服务，并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变 更服务项目。主要服务内容如下： （一）基金份额持有人登记服务 基金管理人为基金份额持有人提供注册登记服务。基金管理人配备安 全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账 户的建立和管理、基金份额的登记、管理、托管与转托管；基金转换和非 交易过户；基金份额持有人名册的管理；权益分配时红利的登记派发；基 金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。 （二）交易资料的寄送 1、账户资料：基金投资者开户申请被受理的2个工作日后（T+2日 后），可以到销售网点查询和打印基金账户开户确认资料。基金成立后的30 个工作日内，基金管理人将向定制纸质对账单的投资者寄送包含基金账户 信息在内的对账单。 2、基金交易确认查询服务：基金投资者在交易申请被受理的2个工作 日后（T+2日后），可以到销售网点查询和打印该项交易的确认资料。基金 成立后的30个工作日内，基金管理人将向定制纸质对账单的投资者寄送包 含基金认购确认信息在内的对账单。 3、每季度结束后20个工作日内，基金管理人将向该季度发生过交易的定 制纸质对账单的投资者邮寄该季度对账单。每年度结束后30个工作日内，向 所有定制纸质对账单的基金份额持有人寄送年度对账单。 4、对于未主动定制对账单服务的投资者，基金管理人将统一提供电 子对账单（包含电子邮件或短信形式，按账户资料完善程度，优先提供电 子邮件对账单）。 158  （三）客户服务中心电话服务 客户服务中心提供24小时自动语音查询服务。基金份额持有人可进行 基金账户余额、申购与赎回交易情况查询、基金产品与传真服务等信息的 查询。 客户服务中心提供每周五天，每天不少于8小时的人工热线咨询服务。 持有人可通过客服热线电话：400-888-9788或021-38789788享受业务咨询、 信息查询、服务投诉、信息定制、对账单寄送地址资料修改等专项服务。 （四）网上交易服务 基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通过基金管 理人网上交易平台可以办理基金认购、申购、赎回、分红方式修改、账户 资料修改、交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。个 人投资者可以直接登录基金管理人网站www.zhfund.com办理“网上开户” 和“网上交易”业务，适用银行卡详见基金管理人网站www.zhfund.com网 上交易平台。 在技术条件成熟时，基金管理人还将提供支持其他银行卡种的网上交 易业务。 （五）定期定额投资计划 本基金已于2015年2月12日开通定期定额申购业务，基金定投的数额 限制、业务规则等请参见基金定投相关公告。 （六）信息定制服务 基金份额持有人可以登录基金管理人网站或拨打客服热线电话提交 信息定制申请。基金管理人通过手机短信、电子邮件或其他方式按基金份 额持有人的定制提供信息。可定制的信息包括：电子对账单、每周基金净 值、交易确认信息、投资者服务刊物、分红公告、基金管理人公告等。基 金管理人可以根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容。 （七）投资者投诉受理服务 投资者可以通过销售机构网点或基金管理人客服热线电话、基金管理 159 人网站留言栏目、信函及电子邮件等形式对基金管理人或销售网点所提供 的服务进行投诉。 客服热线电话投诉、电子邮件投诉、信函投诉、网站留言是主要投诉 受理渠道，基金管理人客户服务中心负责管理投诉电话、投诉邮箱。现场 投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道，由各销售机构和基金管理人分别管理。 对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复；对于不能及时回复 的投诉，基金管理人承诺在投诉送达基金管理人的两个工作日之内做出回 复。对于非工作日提出的投诉，顺延至下一工作日完成回复。 客户服务中心邮箱：service@zhfund.com 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司 客户服务热线。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 二十二、其他应披露的事项 1、2019-6-21 中海基金管理有限公司关于旗下部分基金可投资科 创板股票的公告 160 2、2019-6-26 中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基 金分红公告 3、2019-7-1 中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基 金半年度最后一日净值公告 4、2019-7-18 中海基金管理有限公司关于旗下部分基金参与上海 证券有限责任公司基金申购费率优惠活动的公告 5、2019-7-19 中海基金管理有限公司关于旗下基金参加北京恒天 明泽基金销售有限公司申购（含定投申购）费率优 惠活动的公告 6、2019-7-19 中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基 金2019年第2季度报告 7、2019-7-31 中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基 金更新招募说明书 （2019年第2号） 8、2019-7-31 中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基 金更新招募说明书摘要 （2019年第2号） 9、2019-8-10 中海基金管理有限公司关于旗下部分基金在北京百 度百盈基金销售有限公司开通基金定期定额投资业 务的公告 10、2019-8-26 中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基 金2019年半年度报告摘要 11、2019-8-26 中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基 金2019年半年度报告 12、2019-9-5 中海基金管理有限公司关于中海医药健康产业精选 灵活配置混合型证券投资基金在渤海证券股份有限 公司开通基金定期定额投资业务的公告 13、2019-9-25 中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基 金分红公告 14、2019-10-24 中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基 161  金2019年第3季度报告 15、2019-11-7 中海基金管理有限公司关于中海旗下部分基金参与 中国民生银行股份有限公司申购（含定期定额申购） 费率优惠活动的公告 16、2019-11-26 中海基金管理有限公司关于旗下基金在万家财富基 金销售（天津）有限公司开通定期定额投资业务并 参加申购（含定投申购）费率优惠活动的公告 162  二十三、招募说明书存放及查阅方式 本基金招募说明书存放于基金管理人、基金托管人和基金销售机的住 所，投资者可在营业时间免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合 理时间内取得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所获得的文件及 其复印件，基金管理人和基金托管人保证与所公告文本的内容完全一致。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站（www.zhfund.com）查阅和下 载招募说明书。 163  二十四、备查文件 （一）备查文件目录 1、中国证监会准予中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基金 募集注册的文件。 2、《中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》。 3、《中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》。 4、关于申请募集注册中海医药健康产业精选灵活配置混合型证券投资基 金的法律意见。 5、基金管理人业务资格批件、营业执照。 6、基金托管人业务资格批件、营业执照。 7、中国证监会要求的其他文件。 （二）存放地点 备查文件存放于基金管理人住所。 （三）查阅方式 投资者可到基金管理人住所免费查阅备查文件。 中海基金管理有限公司 二〇二〇年一月二十三日 164