银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金基金 产品资料概要更新 编制日期:2024-05-28 送出日期:2024-06-28 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华高端制造业混合 基金代码 000823 下属基金简称 银华高端制造业混合A 下属基金代码 000823 下属基金简称 银华高端制造业混合C 下属基金代码 016263 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 司 基金合同生效 2014-11-13 日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 薄官辉 2016-11-07 2004-07-01 王浩 2021-07-01 2009-01-12 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金通过精选高端制造行业的优质上市公司进行投资,积极把握中国制造业的 产业升级所带来的投资机会,追求超越业绩比较基准的投资回报,力争实现基金 资产的中长期稳定增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票 (含中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包 含国债、金融债、企业(公司)债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、 央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等)、股指期货、权证、资产支 持证券、货币市场工具、银行存款(包括定期存款和协议存款)以及法律法规或 中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金为混合型基金,基金的投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为0%- 95%,其余资产投资于股指期货、债券、权证、资产支持证券、货币市场工具、银 行存款(包括定期存款和协议存款)等金融工具,其中投资于本基金界定的高端 制造业行业范围内股票和债券不低于非现金资产的80%;基金持有的全部权证的市 值不得超过基金资产净值的3%;每个交易日日终在扣除股指期货保证金以后,基 金保留的现金或投资于在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%。 主要投资策略 本基金在大类资产配置过程中,在严格控制投资组合风险的前提下,将优先考虑 对于股票类资产的配置,在采取精选策略构造股票组合的基础上,将剩余资产配 置于债券、权证、资产支持证券、货币市场工具、银行存款(包括定期存款和协 议存款)和法律法规或中国证监会允许基金投资的其他品种。 业绩比较基准 50%*申银万国制造业指数+50%*中证全债指数。 银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险收益水平高于债券型基金及货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 银华高端制造业混合A 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) M<50万元 1.5% 50万元≤M<100万元 1.2% 申购费(前收费) 100万元≤M<200万元 1% 200万元≤M<500万元 0.6% 500万元≤M 1000元每笔 N<7天 1.5% 7天≤N<30天 0.75% 赎回费 30天≤N<365天 0.5% 365天≤N<730天 0.25% 730天≤N 0% 银华高端制造业混合C 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<30天 0.50% 30天≤N 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 销售服 银华高端制造业混 - 销售机构 务费 合A 银华高端制造业混 0.60% 合C 审计费用 50,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其 相关服务机构 更新“基金的费用与税收”章节。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。审计 费、信息披露费、指数许可使用费(若有)为基金整体承担费用,且年金额为预估值,最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 银华高端制造业混合A 银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 基金运作综合费率(年化) 1.44% 银华高端制造业混合C 基金运作综合费率(年化) 2.04% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以 最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特定风险包括:本基金为混合型投资基金,股票资产占基金资产的0%-95%,其中投资于本基金界定的高端制造业的股票和债券不低于非现金资产的80%。因此本基金需承担股票市场的下跌风险。投资人面临本基金特有的风险还表现为本基金重点投资于高端制造业的股票的风险:该类型股票的波动会受到宏观经济环境、行业周期和公司自身经营状况等因素的影响。本基金坚持价值和长期投资理念,重视股票投资风险的防范,但是基于投资范围的规定,本基金无法完全规避股票市场和债券市场的下跌风险。投资科创板股票的风险包括: (1)市场风险、(2)流动性风险、(3)信用风险、(4)集中度风险、(5)系统性风险、(6)政策风险。投资存托凭证的风险:本基金的投资范围包括存托凭证,若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。侧袋机制的相关风险:侧袋机制是一种流动性风险管理工具,是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算,并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付,目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后,侧袋账户份额将停止披露基金净值信息,并不得办理申购、赎回和转换,仅主袋账户份额正常开放赎回,因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额,侧袋账户份额不能赎回,其对应特定资产的变现时间具有不确定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。实施侧袋机制期间,因本基金不披露侧袋账户份额的净值,即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的,也不作为特定资产最终变现价格的承诺,因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格,基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。启用侧袋机制后,基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产,基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准,因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 投资北京证券交易所股票的风险,包括:(1)上市公司经营风险、(2)股价大幅波动风险、(3)流动性风险、(4)转板风险、(5)退市风险、(6)系统性风险、(7)集中度风险、(8)政策风险、(9)监管规则变化的风险。 此外,本基金还将面临市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险等其他风险。 (二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息 银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。《基金合同》受中国法律管辖。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无。