兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 兴业货币市场证券投资基金 招募说明书(更新)摘要 (2016 年第 2 号) 基金管理人:兴业基金管理有限公司 基金托管人:中国民生银行股份有限公司 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 重要提示 本基金经 2014 年 6 月 26 日中国证券监督管理委员会证监许可【2014】634 号文注册募集,基金合同于 2014 年 8 月 6 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场,基金资产会因为证券市场波动等因素产生波动,投 资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的 各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的 系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金 产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本 基金的特定风险,基金运作风险等等。本基金为货币市场基金,属于证券投资基 金中的低风险品种,其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股 票型基金。 投资人在认购(或申购)本基金时,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及 《基金合同》。 基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好,选择适合自己的基金产 品,并且中长期持有。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在 投资人做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资 人自行负责。投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放 在银行或存款类金融机构。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成新基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 8 月 5 日,有关财务数据和净值表 现数据截止日为 2016 年 6 月 30 日。(本招募说明书中的财务资料未经审计) 5-1 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 一、基金管理人 (一)基金管理人情况 名称:兴业基金管理有限公司 住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 法定代表人:卓新章 设立日期:2013 年 4 月 17 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2013]288 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:7 亿元人民币 存续期限:持续经营 联系电话:021-22211888 联系人:郭玲燕 股权结构: 股东名称 出资比例 兴业银行股份有限公司 90% 中海集团投资有限公司 10% 合计 100% (二)主要人员情况 1、董事会成员 卓新章先生,董事长,本科学历。曾任兴业银行宁德分行副行长、行长,兴 业银行总行信贷审查部总经理,兴业银行福州分行副行长,兴业银行济南分行行 长,兴业银行基金业务筹建工作小组负责人,兴业银行总行基金金融部总经理, 兴业银行总行资产管理部总经理等职。现任兴业基金管理有限公司董事长,兴业 财富资产管理有限公司执行董事,兴业银行金融市场总部副总裁。 王大雄先生,董事,硕士学位。曾任广州海运局财务处科长、处长、总会计 5-2 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 师,中国海运(集团)总公司副总裁、总会计师、党组成员,中海集装箱运输股 份有限公司非执行董事等职。现任中海集装箱运输股份有限公司执行董事兼 CEO、 中远海运金融控股有限公司董事长。 汤夕生先生,董事,硕士学位。曾任建设银行浦东分行办公室负责人,兴业 银行上海分行南市支行行长,兴业银行上海分行副行长等职。现任兴业基金管理 有限公司总经理。 朱利民先生,独立董事,硕士学位。曾任国家体改委试点司主任科员、副处 长、处长,国家体改委下属中华股份制咨询公司副总经理,中国证监会稽查局副 局长、中国证监会派出机构工作协调部主任、兼投资者教育办公室主任,中信建 投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职。 黄泽民先生,独立董事,博士学位。曾任华东师范大学商学院院长,第十届、 十一届全国政协委员等职。现任华东师范大学终身教授、博导、国际金融研究所 所长,兼任上海世界经济学会副会长,中国金融学会学术委员,中国国际金融学 会理事,中国国际经济关系学会常务理事,全国日本经济学会副会长,第十二届 全国政协委员,上海市人民政府参事。 曹和平先生,独立董事,博士学位。曾任中共中央书记处农研室国务院农村 发展研究中心农业部研究室副主任,北京大学经济学院副院长,云南大学副校长, 北京大学供应链研究中心主任,北京大学中国都市经济研究基地首席专家等职。 现任北京大学经济学院资源、环境与产业经济学系主任,兼任北京大学数字中国 研究院副院长,中国环境科学学会绿色金融分会主任,中央电视台财经频道评论 员,北京大学供应链研究中心顾问,互联网普惠金融研究院院长,广州市、西安 市、哈尔滨市、厦门市和青岛市金融咨询决策专家委员,云南省政府经济顾问。 2、监事会成员 顾卫平先生,监事会主席,硕士学位。曾任上海农学院农业经济系金融教研 室主任、系副主任,兴业银行上海分行副行长,兴业银行天津分行行长,兴业银 行广州分行行长等职。现任兴业银行金融市场总部副总裁、总行资产管理部总经 理。 刘冲先生,监事,本科学历。曾任中海集团物流有限公司财务总监、副总经 理,中海(海南)海盛船务股份有限公司总会计师,中国海运(集团)总公司资 5-3 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 金管理部主任,中海集装箱运输股份有限公司总会计师等职。现任中海集团投资 有限公司总经理、中海集团租赁有限公司总经理、中海集装箱运输股份有限公司 执行董事、总经理。 李骏先生,职工监事,硕士学位。曾任渣打银行全球金融市场部主任,海富 通基金管理有限公司机构业务部副总经理。现任兴业基金管理有限公司综合管理 部副总经理。 赵正义女士,职工监事,硕士学位。曾任上海上会会计师事务所审计员,生 命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理,海富通基金管理有限公司监察 稽核部稽核经理、财务部高级财务经理。现任兴业基金管理有限公司监察稽核部 总经理助理。 3、公司高级管理人员 卓新章先生,董事长,简历同上。 汤夕生先生,总经理,简历同上。 张银华女士,督察长,本科学历。历任中信银行杭州天水支行行长,中信银 行杭州分行信用审查部、风险管理部总经理,兴业银行杭州分行副行长。现任兴 业基金管理有限公司党委委员、督察长。 黄文锋先生,副总经理,硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、 集美支行行长,兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理,兴 业银行厦门分行党委委员、行长助理,兴业银行总行投资银行部副总经理,兴业 银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经 理。 庄孝强先生,总经理助理,本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会部副 总经理,兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处 长,兴业银行总行资产管理部总经理助理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、 总经理助理,兼任兴业财富资产管理有限公司总经理、上海兴晟股权投资管理有 限公司执行董事。 张顺国先生,总经理助理,本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助 理,深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理,深圳发 展银行上海分行宝山支行副行长,兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行 5-4 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 行长、上海分行营销管理部总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经 理助理、上海分公司总经理,兼任兴业财富资产管理有限公司投资总监、上海兴 晟股权投资管理有限公司总经理。 4、本基金基金经理 丁进先生,理学硕士。6 年证券行业从业经验。2005 年 7 月至 2008 年 2 月, 在北京顺泽锋投资咨询有限公司担任研究员;2008 年 3 月至 2010 年 10 月,在 新华信国际信息咨询(北京)有限公司担任企业信用研究高级咨询顾问;2010 年 10 月至 2012 年 8 月,在光大证券研究所担任信用及转债研究员;2012 年 8 月至 2015 年 2 月就职于浦银安盛基金管理有限公司,其中 2012 年 8 月至 2015 年 2 月担任浦银安盛增利分级债券型证券投资基金的基金经理助理,2012 年 9 月至 2015 年 2 月担任浦银安盛幸福回报定期开放债券型证券投资基金的基金经 理助理,2013 年 5 月至 2015 年 2 月担任浦银安盛 6 个月定期开放债券型证券投 资基金的基金经理助理,2013 年 6 月至 2015 年 2 月担任浦银安盛季季添利定期 开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2015 年 2 月加入兴业基金管理有限 公司,2015 年 5 月 29 日起任兴业收益增强债券型证券投资基金的基金经理,2015 年 7 月 6 日起担任兴业年年利定期开放债券型证券投资基金基金经理,2015 年 9 月 21 日起任兴业货币市场证券投资基金基金经理,2016 年 2 月 3 日起任兴业聚 盛灵活配置混合型证券投资基金、兴业保本混合型证券投资基金基金经理,2016 年 6 月 17 日起任兴业增益五年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2016 年 6 月 30 日起任兴业聚全灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2016 年 7 月 15 日起任兴业稳天盈货币市场基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 汤夕生先生,总经理。 黄文锋先生,副总经理。 周鸣女士,固定收益投资部投资总监。 杨志清先生,研究总监。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 5-5 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 二、基金托管人 (一) 基金托管人概况 1. 基本情况 名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”) 住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎 成立时间:1996 年 2 月 7 日 基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101 号 组织形式:其他股份有限公司(上市) 注册资本:28,365,585,227 元人民币 存续期间:持续经营 电话:010-58560666 联系人:罗菲菲 中国民生银行于 1996 年 1 月 12 日在北京正式成立,是我国首家主要由非公 有制企业入股的全国性股份制商业银行,同时又是严格按照《公司法》和《商业 银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实 现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行,而为 国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来,业务不断拓展,规 模不断扩大,效益逐年递增,并保持了快速健康的发展势头。 2000 年 12 月 19 日,中国民生银行 A 股股票(600016)在上海证券交易所 挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日,中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正 式挂牌交易。2004 年 11 月 8 日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元人民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行 次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日,民生银行成功完成股权分置改革, 成为国内首家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供 了成功范例。 2009 年 11 月 26 日,中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管 理,规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针, 5-6 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 在改革发展与管理等方面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、“两 率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商 业模式及事业部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标, 树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 2009 年 6 月,民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动”中 获 2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。 2009 年 9 月,在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上,中国民生银 行被评为“2009 中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀财经证 券网站评选”中,民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“2009 年度最佳银行网 站”两项大奖。 2009 年 11 月 21 日,在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上,民生银行被评 为“2009 年亚洲最佳风险管理银行”。 2009 年 12 月 9 日,在由《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬银行 评选暨 2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选”中,民生银行获得了“2009 年中国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“2009 年最佳零售银行”多个奖 项。 2010 年 2 月 3 日,在“卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中,中国 民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好 评,荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。 2010 年 10 月,在经济观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”中,民 生银行获得评委会奖——“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为 表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方 面创新表现卓著的银行而特别设立的。 2011 年 12 月,在由中国金融认证中心(CFCA)联合近 40 家成员行共同举 办的 2011 中国电子银行年会上,民生银行荣获“2011 年中国网上银行最佳网银 安全奖”。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后, 民生银行第三次获此殊荣,是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全 性的高度肯定。 2012 年 6 月 20 日,在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其 5-7 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易金融银 行”奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《金融时报》“中国银行业成就奖 —最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。 2012 年 11 月 29 日,民生银行在《The Asset》杂志举办的 2012 年度 AAA 国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。 2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国 优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。 2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上,民生银行荣获“2013亚洲最佳投资 金融服务银行”大奖。 在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中,民生银行荣获“2013 卓越 竞争力品牌建设银行”奖。 在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书(2013)》中,民生银行荣 获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一 名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。 在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中,民生银行荣获“2013 年度中国 最佳企业公民大奖”。 2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。 2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项 目奖”。 2014 年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014 亚洲企业管治典范奖”。 2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服 务”称号。 2014 年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”,获 得《21 世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖,获评《经济观察》 报“年度卓越私人银行”等。 2015 年度,民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评 5-8 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。 2015 年度,民生银行荣获《EUROMONEY》2015 年度“中国最佳实物黄金投资 银行”称号。 2015 年度,民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书(2015)》“中 国银行业社会责任发展指数第一名”。 2015 年度,民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金 融奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大 奖。 2、主要人员情况 杨春萍:女,北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投 资银行总行,意大利联合信贷银行北京代表处,中国民生银行金融市场部和资产 托管部。历任中国投资银行总行业务经理,意大利联合信贷银行北京代表处代表, 中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有 近三十年的金融从业经历,丰富的外资银行工作经验,具有广阔的视野和前瞻性 的战略眼光。 3、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格,成为《中 华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了 更好地发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管 部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的 原则,高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 70 人,平均年龄 36 岁,100%员工拥有大学本科以上学历,80%以上员工具有硕士以 上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。 中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的 经营理念,依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平 台,为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2016 年 6 月 30 日,中国民生银行已托管 99 只证券投资基金,托管的证券投资基金总净 值达到 2386.24 亿元。中国民生银行于 2007 年推出“托付民生安享财富”托 管业务品牌,塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的 5-9 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 托管行形象,赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评,深化了与客户的战略合 作。自 2010 年至今,中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托 管银行”、“最佳创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖,荣获《21 世 纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。 (二) 基金托管人的内部控制制度 1. 内部风险控制目标 强化内部管理,保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行,保证自 觉合规依法经营,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系, 保障业务正常运行,维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。 2. 内部风险控制组织结构 中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民 生银行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务 中心共同组成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托 管部内设独立、专职的风险监督中心,负责拟定托管业务风险控制工作总体思路 与计划,组织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心 在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3. 内部风险控制原则 (1)全面性原则:风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位,渗透各 项业务过程和业务环节;风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位,每位 员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 (2)独立性原则:资产托管部设立独立的风险监督中心,该中心保持高度的 独立性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 (3)相互制约原则:各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的 机制,建立不同岗位之间的制衡体系。 (4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更 具客观性和操作性。 (5)防火墙原则:托管部自身财务与基金财务严格分开;托管业务日常操作 部门与行政、研发和营销等部门严格分离。 4. 内部风险控制制度和措施 5-10 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 (1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系列规章制度。 (2)建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。 (3)风险识别与评估:风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估,制 定并实施风险控制措施。 (4)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像 监控。 (5)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控 制理念,并签订承诺书。 (6)应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾 备中心,保证业务不中断。 5. 资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、 监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 (1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的 中间业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范 运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市 场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题新情况不断出现,中国民生银行股 份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险 防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 (2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同 参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限 公司资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务中心和业务 岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 (3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双 人制,横向多中心制的内部组织结构,形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织 结构。 (4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管 部十分重视内部控制制度的建设,已经建立了一整套内部风险控制制度,包括业 5-11 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节 的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 (5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要,制 度落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部 内部设置专职风险监督中心,依照有关法律规章,每两个月对业务的运行进行一 次稽核检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。 (6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中,技术控制风险比 制度控制风险更加可靠,可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅 从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证,托管业务技术系统具有较强 的自动风险控制功能。 (三) 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定,对基金的 投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、 基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的 到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理 人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对 基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监 会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时 通知基金管理人限期纠正。 5-12 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 (1)名称:兴业基金管理有限公司直销中心 住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 法定代表人:卓新章 地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 联系人:徐湘芸 咨询电话:021-22211975 传真:021-22211997 网址:http://www.cib-fund.com.cn/ (2)名称:兴业基金管理有限公司网上直销系统 网址:https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/ (3)名称:兴业基金微信公众号 微信号:“兴业基金”或者“cibfund” 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。 2、其他销售机构 (1)中国民生银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 邮政编码:100032 联系人:赵天杰 电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn (2)兴业银行股份有限公司 住所: 福州市湖东路 154 号 法定代表人: 高建平 办公地址:上海市静安区江宁路 168 号 5-13 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 邮政编码:200041 联系人:曾鸣 电话:021-95561 网址:www.cib.com.cn (3)名称:交通银行股份有限公司 住所:上海市银城中路 188 号 办公地址:上海市长宁区仙霞路 18 号 法定代表人:牛锡明 联系电话:021-58781234 传真:021-58408483 联系人:曹榕 客服电话:95559 公司网址:http://www.bankcomm.com (4)中国国际金融股份有限公司 住所:北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人:丁学东 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 邮政编码:100004 联系人:杨涵宇 电话:400 910 1166 网址:www.cicc.com.cn (5)申银万国证券股份有限公司 住所: 上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法定代表人: 储晓明 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 40 层 邮政编码:200031 联系人:黄莹 电话:021-33388211 网址:www.sywg.com 5-14 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 (6)名称:浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 法定代表人:凌顺平 办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 邮政编码:310012 联系人:董一锋 电话:4008-773-772 网址:http://www.5ifund.com (7)名称:杭州数米基金销售有限公司 住所:杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室 法定代表人:陈柏青 办公地址:上海市浦东新区峨山路 91 弄陆家嘴软件园 10 号楼 7 楼 邮政编码:200127 联系人:韩爱彬 电话:4000-766-123 网址:http://www.fund123.cn/ (8)上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表人:其实 办公地址:上海市徐汇区龙田路 196 号 3C 座 9 层 邮政编码:200235 联系人:朱玉 电话:4001818188 网站:http://www.1234567.com.cn (9)深圳众禄基金销售有限公司 住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人:薛峰 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 邮政编码:518028 5-15 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 联系人:童彩平 电话:4006-788-887 网站:http://www.zlfund.cn (10)珠海盈米财富管理有限公司 住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表人:肖雯 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 邮政编码:510308 联系人:吴煜浩 电话:020-89629066 网站:http://www.yingmi.cn (11)北京乐融多源投资咨询有限公司 住所:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603 法定代表人:董浩 办公地址:北京市朝阳区西大望路 1 号温特莱中心 A 座 16 层 邮政编码:100026 联系人:陈铭洲 电话:400-628-1176 网站:https://www.hongdianfund.com/ (12)上海陆金所资产管理有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表人:郭坚 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 邮政编码:200120 联系人:何雪 电话:4008219031 网址:http://www.lufunds.com (13)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 5-16 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 法定代表人:汪静波 办公地址:上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼 邮政编码:200082 联系人:李娟 电话:400-821-5399 网址:http://www.noah-fund.com (14)上海凯石财富基金销售有限公司 住所:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 法定代表人:陈继武 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 邮政编码:200001 联系人:葛佳蕊 电话:4000-178-000 网址:www.lingxianfund.com (15)武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所:武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋 23 层 01、04 号 法定代表人:陶捷 办公地址:武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋 23 层 01、04 号 邮政编码:430000 联系人:陆锋 电话:027-87006003 网址:http://www.buyfunds.cn/ (16)上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 法定代表人:杨文斌 办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 邮政编码:200120 联系人:张茹 电话:400-700-9665 5-17 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 网址:http://www.ehowbuy.com (17)上海联泰资产管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 法定代表人:燕斌 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 邮政编码:200335 联系人:兰敏 电话:4000-466-788 网址:http://www.66zichan.com (18)上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 法定代表人:张跃伟 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 邮政编码:200120 联系人:苗明 电话:400-820-2899 网站:http://www.erichfund.com(19)名称:上海浦东发展银行股份有限 公司 住所: 上海市浦东新区浦东南路 500 号 法定代表人:吉晓辉 办公地址:上海市中山东一路 12 号 邮政编码:200002 联系人:唐苑 电话:95528 网址:www.spdb.com.cn 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。 (二)登记机构 名称:兴业基金管理有限公司 住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼 5-18 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼 法定代表人:卓新章 设立日期:2013 年 4 月 17 日 联系电话:021-22211888 联系人:曹国军 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公场所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:孙睿 经办律师:黎明、孙睿 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 主要经营场所:上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 法定代表人:曾顺福 电话:021-6141 8888 传真:021-6335 0177/0377 联系人:曾浩 经办注册会计师:曾浩、吴凌志 5-19 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 四、基金的名称 兴业货币市场证券投资基金 5-20 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 五、基金的类型 货币市场基金 5-21 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 六、基金的运作方式 契约型开放式基金 5-22 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 七、基金的投资目标 在保持基金资产的安全性和流动性的前提下,通过主动式管理,力求获得超 过基金业绩比较基准的稳定回报。 5-23 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 八、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括:现金,通知存款, 一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、中期票据,期限在一年以内(含一年)的债券回购, 期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,短期融资券(包括超级短期融资券), 中国证监会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 待基金投资同业存单的相关规定颁布后,基金管理人可以在不改变本基金既 有投资策略和风险收益特征并在控制风险的前提下,经与基金托管人协商一致 后,按照相关法律法规的规定投资同业存单,无需召开基金份额持有人大会。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金管 理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 5-24 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 九、基金的投资策略 本基金根据对短期利率变动的预测,采用投资组合平均剩余期限控制下的主 动性投资策略,利用定性分析和定量方法,在控制风险和保证流动性的基础上, 力争获得稳定当期收益。 1、资产配置策略 本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变 化和短期资金供给等因素的分析,形成对未来短期利率走势的判断。在此基础上, 根据不同类别资产的收益率水平(各剩余期限、利息支付方式和再投资便利性), 并结合各类资产的流动特征(日均成交量、交易方式和市场流量)和风险特征(信 用等级、波动性),决定各类资产的配置比例和期限匹配量。 2、个券选择策略 本基金将优先考虑安全性因素,选择央行票据、短期国债和短期融资票据等 高信用等级的券品种进行投资以规避风险。在基金的个券选择上,本基金首先将 各种券种信用等级、剩余期限和流动性进行初步筛选;然后,根据各券种的收益 率与剩余期限结构合理性评估其投资价值进行再次筛选;最后,根据各券种的到 期收益率波动性与可投资量(流通、日均成交量与冲击成本估算),决定具体投 资比例。 3、久期策略 本基金根据对未来短期利率走势的预判,结合货币市场基金资产的高流动性 要求及其相关的投资比例规定,动态调整组合的久期。当预期市场短期利率上升 时,本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式降 低组合久期,以降低组合跌价风险;当预期市场短期利率下降时,则通过增持剩 余期限较长的债券等方式提高组合久期,以分享债券价格上升的收益。 4、回购策略 根据回购市场利率走势变化情况,在较低时本基金严格遵守相关法律法规的 前提下,利用正回购操作循环融入资金进行债券投资,以提高基金收益水平。另 一方面,本基金将把握资金供求的瞬时效应,积极捕捉收益率峰值短线机会。如 新股发行期间、年末资金回笼时的季节效应等短供求失衡,导致回购利率突增等。 此时,本基金可通过逆回购的方式融出资金以分享短期拆借利率陡升的投资机 5-25 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 会。 5、现金流管理策略 本基金作为现金管理工具,具有较高的流动性要求,本基金将根据对市场资 金面分析以及对申购赎回变化的动态预测,通过回购的滚动操作和债券品种的期 限结构搭配,动态调整并有效分配基金的现金流,在保持充分流动性的基础上争 取较高收益。 5-26 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 十、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:七天通知存款利率(税后)。 通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额 方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利 息的收益。本基金具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目 标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基金的业绩 比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比 较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在 报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人 大会。 5-27 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 十一、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期 风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 5-28 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 十二、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定,复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2016年6月30日,本报告中所列财务数据未经 审计。 1. 报告期末基金资产组合情况 序 占基金总资产的比 项目 金额(元) 号 例(%) 1 固定收益投资 8,069,002,407.76 34.30 其中:债券 8,069,002,407.76 34.30 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 2,621,758,812.63 11.14 其中:买断式回购的买入返售金 - - 融资产 3 银行存款和结算备付金合计 12,716,044,716.71 54.05 4 其他资产 120,604,150.54 0.51 5 合计 23,527,410,087.64 100.00 2. 报告期债券回购融资情况 序 项目 占基金资产净值比例(%) 号 1 报告期内债券回购融资余额 4.64 其中:买断式回购融资 - 序 项目 金额(元) 占基金资产净值比 5-29 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 号 例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 399,999,080.00 1.73 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产 净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 3. 基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 88 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 104 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 64 报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过180天。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序 各期限资产占基金资 各期限负债占基金资 平均剩余期限 号 产净值的比例(%) 产净值的比例(%) 1 30天以内 38.48 1.73 其中:剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债 2 30天(含)—60天 9.15 - 其中:剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债 3 60天(含)—90天 16.07 - 其中:剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债 4 90天(含)—180天 22.31 - 5-30 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 其中:剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债 5 180天(含)—397天(含) 15.24 - 其中:剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债 合计 101.25 1.73 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 占基金资产净值比例 债券品种 摊余成本(元) 号 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 1,473,545,288.91 6.37 其中:政策性金融债 1,473,545,288.91 6.37 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 3,866,238,659.90 16.72 6 中期票据 - - 7 同业存单 2,729,218,458.95 11.80 8 其他 - - 9 合计 8,069,002,407.76 34.90 剩余存续期超过397天的浮动 10 - - 利率债券 5. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明 细 序 债券数量 占基金资产净 债券代码 债券名称 摊余成本(元) 号 (张) 值比例(%) 1 150419 15农发19 3,000,000 300,117,653.69 1.30 2 160304 16进出04 3,000,000 299,620,388.88 1.30 3 041554069 15宝钢CP001 2,700,000 269,991,917.88 1.17 5-31 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 16京汽股 4 011699202 2,000,000 200,026,360.27 0.87 SCP001 16广州农村商 5 111692209 2,000,000 199,905,073.68 0.86 业银行CD043 16中广核 6 011699400 2,000,000 199,902,120.77 0.86 SCP001 16苏州银行 7 111692249 2,000,000 199,889,266.90 0.86 CD045 16青岛银行 8 111692293 2,000,000 199,841,814.48 0.86 CD018 9 160209 16国开09 2,000,000 199,816,573.17 0.86 10 160401 16农发01 2,000,000 199,683,519.19 0.86 6. “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0783% 报告期内偏离度的最低值 0.0205% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0442% 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8. 投资组合报告附注 8.1 基金计价方法说明。 本基金计价采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或商定利 率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收 益。 本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.00 元。 8.2 本报告期内本基金不存在剩余期限小于397 天但剩余存续期超过397 天的 浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值20%的情况。 5-32 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 8.3 报告期内,本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求,未发现本基金 投资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报告编制日 前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 8.4 其他资产构成 序 名称 金额(元) 号 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 113,787,611.84 4 应收申购款 6,816,538.70 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 120,604,150.54 5-33 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 十三、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平 要低于所列数字。 基金业绩截止日为2016年6月30日,下述数据未经审计。 历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 兴业货币 A 净值收 业绩比较基 净值收益 业绩比较基 阶段 益率标 准收益率标 ①-③ ②-④ 率① 准收益率③ 准差② 准差④ 2014.8.6(合 1.7138% 0.0016% 0.5474% 0.0000% 1.1664% 0.0016% 同生效日)至 2014.12.31 2015.1.1 至 3.4073% 0.0028% 1.3500% 0.0000% 2.0573% 0.0028% 2015.12.31 2016.1.1 至 1.2424% 0.0015% 0.6713% 0.0000% 0.5711% 0.0015% 2016.6.30 2014.8.6(合 6.4862% 0.0028% 2.5687% 0.0000% 3.9175% 0.0028% 同生效日)至 2016.6.30 注:本基金收益分配为按日结转份额。 兴业货币 B 业绩比较 业绩比较 净值收益 净值收益率 基准收益 阶段 基准收益 ①-③ ②-④ 率① 标准差② 率标准差 率③ ④ 2014.8.6(合 1.8130% 0.0016% 0.5474% 0.0000% 1.2656% 0.0016% 同生效日)至 5-34 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 2014.12.31 2015.1.1 至 3.6557% 0.0028% 1.3500% 0.0000% 2.3057% 0.0028% 2015.12.31 2016.1.1 至 1.3632% 0.0015% 0.6713% 0.0000% 0.6919% 0.0015% 2016.6.30 2014.8.6(合 同生效日)至 6.9736% 0.0028% 2.5687% 0.0000% 4.4049% 0.0028% 2016.6.30 注:本基金收益分配为按日结转份额。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 5-35 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 十四、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×0.33%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发 送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如 下: H=E×0.08%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发 送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支 取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 5-36 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类的基金份额持 有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金 份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人,年销售服务费 率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计 提的计算公式相同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基金托管 人发送基金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财 产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可 抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4-9 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费用 实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 5-37 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 十五、其它应披露事项 以下为本基金管理人在招募说明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。 序号 公告事项 法定披露日 兴业基金管理有限公司关于旗下基金新增代销机 1 2016 年 3 月 22 日 构以及参加代销机构费率优惠活动的公告 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新) 2 2016 年 3 月 22 日 (2016 年第 1 号) 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘 3 2016 年 3 月 22 日 要(2016 年第 1 号) 4 兴业货币市场证券投资基金 2015 年年度报告 2016 年 3 月 25 日 5 兴业货币市场证券投资基金 2015 年年度报告摘要 2016 年 3 月 25 日 6 兴业货币市场证券投资基金 2016 年第 1 季度报告 2016 年 4 月 21 日 兴业基金管理有限公司关于旗下基金新增代销机 7 2016 年 4 月 22 日 构以及参加代销机构费率优惠活动的公告 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金增加上 8 2016 年 5 月 6 日 海浦东发展银行股份有限公司为销售机构的公告 兴业基金管理有限公司关于旗下基金新增代销机 9 2016 年 5 月 10 日 构以及参加代销机构费率优惠活动的公告 兴业基金管理有限公司关于设立郑州分公司的公 10 2016 年 5 月 19 日 告 11 兴业基金 2016 年 06 月 30 日基金净值(收益) 2016 年 6 月 30 日 12 兴业货币市场证券投资基金 2016 年第 2 季度报告 2016 年 7 月 19 日 5-38 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)摘要 十六、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书(更新)依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集 证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信 息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,对本基金管理人于 2016 年 3 月 22 日刊登的《兴业货币市场证券投资基金招募说明书(更新)》进行了更新,并 根据基金管理人在《基金合同》生效后对本基金实施的投资经营活动进行了内容 的补充和更新,主要补充和更新的内容如下: 1、 在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期以及相关 财务数据的截至日期。 2、 在“三、基金管理人”部分,更新了基金经理的从业简历的详细情 况,以及投资决策委员会的人员构成。 3、 在“四、基金托管人”部分,更新了托管人基本情况、主要人员情 况、基金托管业务经营情况。 4、 在“五、相关服务机构”部分,更新了代销机构、直销机构、审计 基金财产的会计师事务所信息。 5、 在“十、基金的投资”部分,更新了基金投资组合报告的内容。 6、 在“十一、基金的业绩”部分,更新了基金业绩表现的内容。 7、 在“二十二、其它应披露事项”部分,更新了基金管理人在招募说 明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。 兴业基金管理有限公司 2016 年 9 月 19 日 5-39