华安汇财通货币市场基金 更新的招募说明书摘要 (2016 年第 2 号) 基金管理人:华安基金管理有限公司 基金托管人:中国工商银行股份有限公司 二〇一六年八月  重要提示 华安汇财通货币市场基金(以下简称“本基金”)由华安基金管理有限公司 (以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监督 管理委员会2014年6月16日证监许可[2014]607号文准予注册。本基金的基金合同 自2014年7月17日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金(以下简称“基金”)不同于银行储蓄和债券等能够提供固定 收益预期的金融工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产 生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。本基金为货币市场基金,属于证 券投资基金中的低风险品种,其风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和 债券型基金,但投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行 或存款类金融机构。本基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括但不限于 市场风险、信用风险、流动性风险、收益分配风险、基金合同终止风险、管理风 险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险等。 投资有风险,投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件, 了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产 状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产, 但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩并不预示其未 来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保 证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在作出投资决策后, 基金的投资风险由投资者自行负担。 本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。 除特别说明外,本招募说明书所载内容截止日为2016年7月18日,有关财务数据 和净值表现截止日为2016年6月30日。  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 目 录 一、基金管理人............................................................................................................................... 1 二、基金托管人............................................................................................................................... 6 三、相关服务机构........................................................................................................................... 7 四、基金的名称............................................................................................................................. 10 五、基金的类型............................................................................................................................. 10 六、基金的投资目标..................................................................................................................... 10 七、基金的投资方向..................................................................................................................... 10 八、基金的投资策略..................................................................................................................... 11 九、基金的业绩比较基准............................................................................................................. 12 十、基金的风险收益特征............................................................................................................. 13 十一、基金投资组合报告............................................................................................................. 13 十二、基金的业绩......................................................................................................................... 18 十三、费用概览............................................................................................................................. 18 十四、对招募说明书更新部分的说明 ......................................................................................... 21 3  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 1、名称:华安基金管理有限公司 2、住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层 3、法定代表人:朱学华 4、设立日期:1998 年 6 月 4 日 5、批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]20 号 6、注册资本:1.5 亿元人民币 7、组织形式:有限责任公司 8、经营范围:从事基金管理业务、发起设立基金以及从事中国证监会批准 的其他业务 9、存续期间:持续经营 10、联系电话:(021)38969999 11、客户服务电话:40088-50099 12、联系人:王艳 13、网址:www.huaan.com.cn (二)注册资本和股权结构 1、注册资本:1.5 亿元人民币 2、股权结构 持股单位 持股占总股本比例 上海国际信托有限公司 20% 上海电气(集团)总公司 20% 上海锦江国际投资管理有限公司 20% 上海工业投资(集团)有限公司 20% 国泰君安投资管理股份有限公司 20% (三)主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员的姓名、从业简历、 1  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 学历及兼职情况等。 (1)董事会 朱学华先生,大专学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋,上海财政 证券有限公司党总支副书记,上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总 经理、工会主席,兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有 限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生,博士研究生学历。历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经 理,上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理(主持工作),上投摩根基金 管理有限责任公司副总经理,上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事 会办公室主任,华安基金管理有限公司副总经理。现任华安基金管理有限公司总 经理。 邱平先生,本科学历,高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记, 上海东风机械(集团)公司总裁助理、副总裁,上海全光网络科技股份公司总经 理,上海赛事商务有限公司总经理,上海东浩工艺品股份有限公司董事长,上海 国盛集团科教投资有限公司党委副书记、总裁、董事,上海建筑材料(集团)总 公司党委书记、董事长(法定代表人)、总裁。现任上海工业投资(集团)有限 公司党委副书记、执行董事(法定代表人)、总裁。 马名驹先生,工商管理硕士,高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事长、 总经理,上海东方上市企业博览中心副总经理。现任锦江国际(集团)有限公司 副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、上海锦江国际投资管理有限公司 董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司董事、华安基金管理有限公司董 事、长江养老保险股份有限公司董事、上海景域文化传播有限公司董事、Crystal Bright Developments Limited 董事、史带财产保险股份有限公司监事、上海上 国投资产管理有限公司监事。 董鑑华先生,大学学历,高级经济师。历任上海市审计局基建处科员、副主 任科员、处长助理、副处长,固定资产投资审计处副处长(主持工作)、处长, 上海市审计局财政审计处处长,上海电气(集团)总公司财务总监。现任上海电 气(集团)总公司副总裁、财务总监。 聂小刚先生,经济学博士。历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助 2  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 理业务董事、企业融资总部助理业务董事、总裁办公室主管、总裁办公室副经理、 营销管理总部副经理、董事会秘书处主任助理、董事会秘书处副主任、董事会秘 书处主任、上市办公室主任、国泰君安创新投资有限公司总裁等职务。现任国泰 君安证券股份有限公司战略管理部总经理。 独立董事: 吴伯庆先生,大学学历,一级律师,曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳 法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上 海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所 高级合伙人。 夏大慰先生,研究生学历,教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、 教授、博士生导师,中国工业经济学会副会长,财政部会计准则委员会咨询专家, 财政部企业内部控制标准委员会委员,香港中文大学名誉教授,复旦大学管理学 院兼职教授,上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。 (2)监事会 张志红女士,经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构 处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司 监管一处处长等职务,长城证券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算管理委 员会委员、合规总监、副总经理、投资决策委员会委员等职务,国泰君安证券股 份有限公司总裁助理、投行业务委员会副总裁、中小企业融资部总经理。现任国 泰君安证券股份有限公司总裁助理、投行业务委员会副总裁、华安基金管理有限 公司监事长。 赵敏先生,研究生学历。曾在上海社会科学院人口与发展研究所工作,历任 华安基金管理有限公司综合管理部总经理、电子商务部总经理、上海营销总部总 经理。现任华安基金管理有限公司总经理助理。 诸慧女士,研究生学历,经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高 级监察员,集中交易部总监助理。现任华安基金管理有限公司集中交易部总监。 (3)高级管理人员 朱学华先生,大专学历,17 年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局首 长处副团职参谋,上海财政证券有限公司党总支副书记,上海证券有限责任公司 3  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 党委书记、副董事长、副总经理、工会主席,兼任海际大和证券有限责任公司董 事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生,博士研究生学历,14 年证券、基金从业经验。历任上海证券有限 责任公司研究发展中心总经理,上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理 (主持工作),上投摩根基金管理有限责任公司副总经理,上海国际集团有限公 司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任,华安基金管理有限公司副总经理。 现任华安基金管理有限公司总经理。 章国富先生,博士研究生学历,28 年经济、金融从业经验。曾任上海财经大 学副教授、硕士生导师,上海大华会计师事务所会计师、中国诚信证券评估有限 公司上海分公司副总经理、上海华虹(集团)有限公司财务部副部长(主持工作)、 上海信虹投资管理有限公司副总经理兼上海新鑫投资有限公司财务总监、华安基 金管理有限公司督察长。现任华安基金管理有限公司副总经理。 薛珍女士,研究生学历,15 年证券、基金从业经验。曾任华东政法大学副 教授,中国证监会上海证管办机构处副处长,中国证监会上海监管局法制工作处 处长。现任华安基金管理有限公司督察长。 2、本基金基金经理 贺涛先生,金融学硕士(金融工程方向),19 年证券、基金从业经历。曾任 长城证券有限责任公司债券研究员,华安基金管理有限公司债券研究员、债券投 资风险管理员、固定收益投资经理。2008 年 4 月起担任华安稳定收益债券型证 券投资基金的基金经理.2011 年 6 月起同时担任华安可转换债券债券型证券投资 基金的基金经理。2012 年 12 月起同时担任华安信用增强债券型证券投资基金的 基金经理。2013 年 6 月起同时担任华安双债添利债券型证券投资基金的基金经 理、固定收益部助理总监。2013 年 8 月起担任固定收益部副总监。2013 年 10 月起同时担任华安现金富利投资基金、华安月月鑫短期理财债券型证券投资基 金、华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月安鑫短期理财债券型证券 投资基金的基金经理。2014 年 7 月起同时担任本基金的基金经理。2015 年 2 月 起担任华安年年盈定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2015 年 5 月起担 任固定收益部总监。2015 年 5 月起担任华安新回报灵活配置混合型证券投资基 金的基金经理。2015 年 9 月起担任华安新乐享保本混合型证券投资基金的基金 4  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 经理。2015 年 12 月起,同时担任华安乐惠保本混合型证券投资基金的基金经理。 2016 年 2 月起,同时担任华安安华保本混合型证券投资基金的基金经理。 孙丽娜女士,硕士研究生,5 年债券、基金行业从业经验。曾任上海国际货 币经纪公司债券经纪人。2010 年 8 月加入华安基金管理有限公司,先后担任债 券交易员、基金经理助理。2014 年 8 月起担任本基金及华安日日鑫货币市场基 金、华安七日鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2014 年 10 月起同时 担任华安现金富利投资基金的基金经理。2015 年 2 月起担任华安年年盈定期开 放债券型证券投资基金的基金经理。2015 年 6 月起同时担任华安添颐养老混合 型发起式证券投资基金的基金经理。 朱才敏女士,金融工程硕士,具有基金从业资格证书,9 年基金行业从业经 历。2007 年 7 月应届生毕业进入华安基金,历任金融工程部风险管理员、产品 经理、固定收益部研究员、基金经理助理等职务。2014 年 11 月起同时担任本基 金、华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、华安季季鑫短期理财债券型证券 投资基金、华安双债添利债券型证券投资基金、华安月安鑫短期理财债券型证券 投资基金的基金经理。2015 年 5 月起同时担任华安新回报灵活配置混合型证券 投资基金的基金经理。2016 年 4 月起,同时担任华安安禧保本混合型证券投资 基金的基金经理。 历任基金经理: 张晟刚先生,自 2014 年 7 月 17 日至 2014 年 8 月 30 日,担任华安日日鑫货 币市场基金基金经理。 3、本公司采取集体投资决策制度,公司投资决策委员会成员的姓名和职务 如下: 童 威先生,总经理 翁启森先生,总经理助理 杨 明先生,投资研究部高级总监 许之彦先生,指数投资部高级总监 贺 涛先生,固定收益部总监 苏圻涵先生,全球投资部助理总监 上述人员之间不存在亲属关系。 5  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 4、业务人员的准备情况: 截至 2016 年 6 月 30 日,公司目前共有员工 331 人(不含香港公司),其中 56.5%具有硕士及以上学位,84.6%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历, 具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关 管理部门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、后台支持等三个业务板块组成。 二、基金托管人 (一)基金托管人基本情况 名称:中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间:1984 年 1 月 1 日 法定代表人:易会满 注册资本:人民币 35,640,625.71 万元 联系电话:010-66105799 联系人:洪渊 (二)主要人员情况 截至 2016 年 3 月末,中国工商银行资产托管部共有员工 198 人,平均 年龄 30 岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以 上学历或高级技术职称。 (三)基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家 提供托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的 风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务 团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构 和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响 6  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基 金、信托资产、保险资产、社会保障基金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理 计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资 产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风 险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2016 年 3 月,中国工商银行共托管证券投资基金 555 只。自 2003 年以来,本行连续 十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环 球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 49 项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质 获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、华安基金管理有限公司 (1)华安基金管理有限公司上海业务部 地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31 层 电话:(021)38969960 传真:(021)58406138 联系人:姚佳岑 (2)华安基金管理有限公司北京分公司 地址:北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室 电话:(010)57635999 传真:(010)66214061 联系人:朱江 (3)华安基金管理有限公司广州分公司 地址:广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座 504 单元 电话:(020)38082891 传真:(020)38082079 7  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 联系人:林承壮 (4)华安基金管理有限公司西安分公司 地址:西安市碑林区南关正街 88 号长安国际中心 A 座 706 室 电话:(029)87651812 传真:(029)87651820 联系人:翟 均 (5)华安基金管理有限公司成都分公司 地址:成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K-1212L 电话:(028)85268583 传真:(028)85268827 联系人:张晓帆 (6)华安基金管理有限公司沈阳分公司 地址:沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座 2103 室 电话:(024)22522733 传真:(024)22521633 联系人:杨贺 (7)华安基金管理有限公司电子交易平台 华安电子交易网站:www.huaan.com.cn 智能手机 APP 平台:iPhone 交易客户端、Android 交易客户端 华安电子交易热线:40088-50099 传真电话:(021)33626962 联系人:谢伯恩 2、其他基金份额发售机构详见基金份额发售公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。 (二)登记机构 名称:华安基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31- 32 层 法定代表人:朱学华 8  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 电话:(021)38969999 传真:(021)33627962 联系人:赵良 客户服务中心电话:40088-50099 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:俞卫锋 电话:(021)31358666 传真:(021)31358600 联系人:孙睿 经办律师:黎明、孙睿 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼(东三办公 楼)16 层 办公地址:上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼 执行事务合伙人:毛鞍宁 电话:(021)22288888 传真:(021)22280000 联系人: 郭杭翔 经办会计师: 郭杭翔,蒋燕华 9  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 四、基金的名称 本基金名称:华安汇财通货币市场基金 五、基金的类型 本基金类型:契约型,开放式,货币市场基金。 六、基金的投资目标 在力求本金安全、确保资产流动性的基础上,追求超越业绩比较基准的投资 回报。 七、基金的投资方向 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,通知 存款,短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单,期限在一 年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩 余期限(或回售期限)在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、中 期票据,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场基金或同业存单 的,在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的前提下,本基金可参与 其他货币市场基金或同业存单的投资,不需召开份额持有人大会,具体投资比例 限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。 10  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金将根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础 上,综合考量宏观经济形势、市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款 交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等,确定各类货币市场工具的配 置比例并进行积极的投资组合管理,在保证基金资产的安全性和流动性的基础上 力争为投资人创造稳定的收益。 1、整体资产配置策略 根据宏观经济指标(通货膨胀率、GDP 增长率、货币供应量、就业率水平、 利率水平和市场预期、汇率等)、央行货币政策和市场资金供求状况,进行大势 研判、形成货币市场收益率曲线预期并据此确定组合的平均剩余期限和各期限品 种比例分布。比如,根据历史上我国短期资金市场利率的走势,在年初、年末资 金利率较高时按哑铃策略配置基金资产,而在年中资金利率偏低时则按梯形策略 配置基金资产。 2、类属资产配置策略 根据各类货币市场工具的市场收益率水平(持有期收益率、到期收益率、票 面利率、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类别资产收益差异等) 和利差变化,确定优先配置的资产类别。同时,结合各类资产的流动性特征(市 场容量、平均日交易量、交易场所、机构投资者持有情况、回购抵押数量等), 决定组合中各类资产的配置比例。 3、个券选择策略 在个券选择层面,本基金将首先从安全性角度出发,优先选择央票、短期国 债等利率品种以回避信用风险。对于信用资质较高的信用类品种,本基金也可择 优配置。具体来说,基金管理人将通过“华安信用评级模型”对市场公开发行的所 有短期融资券、中期票据、企业债等信用债券进行独立的内部评级,形成 2-5 级 11  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 的内部评级结果,3 级以上(含)为可投资范围。在具体券种的选择上,基金管 理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,从合格的投资范围中找出收益率明显偏 高的券种,并客观分析收益率出现偏离的原因,判别出因市场因素导致真正低估 的个券进行重点关注。 对于含有回售条款的债券,本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以内的 债券,并在回售日进行回售或在回售日前卖出。 4、流动性管理策略 在流动性优先的原则下,本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性 资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合 久期等方式保持较高的资产组合整体流动性。同时,基金管理人将密切关注基金 的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素,对投资组合的现金比 例进行结构化管理。此外,基金还可根据回购等具体投资品种的市场特性,采用 持续滚动投资等方式以提高基金资产的整体变现能力。 随着证券市场的发展和投资工具的丰富,本基金将在届时有效的法律法规的 框架内,制订相应的符合本基金投资目标的投资策略或对现有投资策略进行调整 更新,并在更新的招募说明书中予以披露。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准:人民币七天通知存款利率(税后)。 七天通知存款是一种不约定存期,支取时提前七天通知银行、约定支取日期 和金额即可支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期 存款利息的收益。本基金作为货币市场基金,定位于现金管理工具,具有低风险、 收益稳定、高流动性的特征,在功能和特性上均与七天通知存款较为接近。同时, 七天通知存款利率还具有透明、权威的特点。因此,根据基金的投资目标、风险 收益及流动性特征,本基金选取同期人民币七天通知存款利率(税后)作为业绩 比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者证券市场中有其他代表性更强、更科学客 12  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 观的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理人可依据维护基金份额持有人合 法权益的原则,在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调 整。调整业绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告,而无需基金份额持有人 大会审议。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险 和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 十一、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2016 年 7 月 18 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2016 年 6 月 30 日。 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 固定收益投资 1,219,081,560.09 53.14 其中:债券 1,219,081,560.09 53.14 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 459,798,769.70 20.04 其中:买断式回购的买入返 - - 13  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 售金融资产 银行存款和结算备付金合 3 603,082,037.87 26.29 计 4 其他各项资产 12,024,124.92 0.52 5 合计 2,293,986,492.58 100.00 2 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 报告期内债券回购融资余额 8.51 1 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净值的比例(%) 报告期末债券回购融资余额 244,599,037.70 11.94 2 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融 资余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 3 基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 85 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 93 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 72 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 14  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 序 各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资产净值 平均剩余期限 号 净值的比例(%) 的比例(%) 1 30天以内 36.27 11.94 其中:剩余存续期超过 - - 397天的浮动利率债 2 30天(含)—60天 12.68 - 其中:剩余存续期超过 - - 397天的浮动利率债 3 60天(含)—90天 25.85 - 其中:剩余存续期超过 - - 397天的浮动利率债 4 90天(含)—180天 23.94 - 其中:剩余存续期超过 - - 397天的浮动利率债 180天(含)—397天 5 12.68 - (含) 其中:剩余存续期超过 - - 397天的浮动利率债 合计 111.41 11.94 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 110,465,083.26 5.39 其中:政策性金融债 110,465,083.26 5.39 4 企业债券 - - 15  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 5 企业短期融资券 809,679,650.19 39.53 6 中期票据 - - 7 同业存单 298,936,826.64 14.59 8 其他 - - 9 合计 1,219,081,560.09 59.52 剩余存续期超过 397 天 10 - - 的浮动利率债券 5 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 占基金资产 债券数量 序号 债券代码 债券名称 摊余成本(元) 净值比例 (张) (%) 1 071640001 16 东吴证券 CP001 500,000 49,998,158.30 2.44 2 041662012 16 昆山创业 CP001 500,000 49,980,124.15 2.44 3 111609015 16 浦发 CD015 500,000 49,958,680.62 2.44 4 111608012 16 中信 CD012 500,000 49,955,259.95 2.44 5 111612065 16 北京银行 CD065 500,000 49,823,593.47 2.43 6 111609074 16 浦发 CD074 500,000 49,811,059.80 2.43 7 111610312 16 兴业 CD312 500,000 49,694,116.40 2.43 8 111617114 16 光大 CD114 500,000 49,694,116.40 2.43 9 130423 13 农发 23 400,000 40,243,218.94 1.96 10 150215 15 国开 15 400,000 40,001,905.77 1.95 6“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次 报告期内偏离度的最高值 0.12% 报告期内偏离度的最低值 0.02% 16  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.06% 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8 投资组合报告附注 8.1 基金计价方法说明 本基金计价采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或商 定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按照实际利率法每日计提 收益。 本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.00 元。 8.2 本报告期内本基金不存在剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值 20%的情况。 8.3 本基金本报告期内不存在投资的前十名证券的发行主体被监管部门立案调 查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 8.4 其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 12,024,124.92 4 应收申购款 - 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 12,024,124.92 17  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 (一)基金净值表现 历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较(截止 时间 2016 年 6 月 30 日): 基金净值收 业绩比较基准 基金净值收 业绩比较基 阶段 益率标准差 收益率标准差 ①-③ ②-④ 益率① 准收益率③ ② ④ 自基金成立起 1.8256% 0.0024% 0.6214% 0.0000% 1.2042% 0.0024% -2014/12/31 2015/01/01- 3.8698% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 2.5198% 0.0039% 2015/12/31 2016/01/01- 1.3020% 0.0020% 0.6732% 0.0000% 0.6288% 0.0020% 2016/06/30 注:本基金收益分配按日结转份额。 十三、费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.27%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 18  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据,自动在次月初 5 个工作日内、按照指定的账 户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: H=E×0.05%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据,自动在次月初 5 个工作日内从基金财产中一 次性支取,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不 可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 (二)与基金销售有关的费用 本基金的年销售服务费率为 0.25%,销售服务费的计算方法如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人 根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在次月初 5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息 日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。 除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用,根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)其他费用 19  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 1、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 2、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 3、基金份额持有人大会费用; 4、基金的证券交易费用; 5、基金的银行汇划费用; 6、基金的开户费用、账户维护费用; 7、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定, 法律法规另有规定时从其规定。 (四)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 (五)基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管 费率和基金销售服务费率。降低基金管理费率、基金托管费率和基金销售服务费 率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照《信息披露办法》的有 关规定于新的费率实施前在指定媒体上刊登公告。 (六)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 20  华安汇财通货币市场基金更新的招募说明书摘要 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露 管理办法》及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资 管理活动,对本基金的原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下: 章节 主要更新内容 重要提示 更新了重要提示的相关内容。 三、基金管理人 更新了基金管理人相关信息。 四、基金托管人 更新了基金托管人的相关信息。 九、基金的投资 更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。 十、基金的业绩 更新本基金业绩至最新。 二十二、其他应披露 增加本部分,披露了自 2016 年 1 月 17 日至 2016 年 7 月 17 事项 日期间本基金的公告信息,详见招募说明书。 华安基金管理有限公司 二○一六年八月三十一日 21