信澳慧管家货币市场基金(信澳慧管家E)基金产品资 料概要更新 编制日期:2024年6月27日 送出日期:2024年6月28日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 信澳慧管家货币 基金代码 000681 下属基金简称 信澳慧管家E 下属基金代码 000683 基金管理人 信达澳亚基金管理有限 基金托管人 中国建设银行股份有限 公司 公司 基金合同生效日 2014-06-26 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2024-04-08 田阳 基金经理的日期 证券从业日期 2015-06-23 开始担任本基金 2021-12-20 基金经理 宋东旭 基金经理的日期 证券从业日期 2013-08-26 开始担任本基金 2023-08-18 赵琳婧 基金经理的日期 证券从业日期 2009-04-06 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在 其他 定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人 应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基 金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管规则另有规定时,从其规定。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《信澳慧管家货币市场基金招募说明书》第九部分"基金的投资"了解详细情况。 投资目标 在力求基金资产安全性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。 投资范围 本基金投资于以下金融工具: (一)现金; (二)期限在1年以内(含1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票 据、同业存单; (三)剩余期限在397天以内(含397 天)的债券、非金融企业债务 融资工具、资产支持证券; (四)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币 市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币市场基金投资其他金融工具, 基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判,结合本基金流动性需 求,采用投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略,利用定性分 主要投资策略 析和定量相结合的分析方法,综合分析宏观经济指标对短期利率走势 进行综合判断,并根据动态预期决定和调整组合的平均剩余期限。在类 属配置、个券选择等投资策略的层面,本基金将在力求基金资产安全 性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。 业绩比较基准 同期七天通知存款利率(税后)×1.3 本基金为货币市场基金,在所有的证券投资基金中,是风险相对较低 风险收益特征 的基金产品类型。在一般情况下,本基金风险和预期收益均低于债券 型基金和混合型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2024-03-31 0.09% 其他资产 11.24% 买入返售金融 资产 28.26% 银行存款和结 算备付金合计 60.41% 固定收益投资 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期:2023-12-31 4.50% 4.00% 3.50% 3.00% 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.00% 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 净值收益率 1.7421% 3.9894% 2.5757% 3.5938% 2.8051% 2.0104% 1.7305% 2.0344% 1.8200% 1.8900% 业绩基准收益率 0.9088% 1.7550% 1.7550% 1.7550% 1.7550% 1.7550% 1.7550% 1.7550% 1.7600% 1.7600% 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 本基金不收取申购费用和赎回费用,法律法规另有规定或基金合同另有约定的除外。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 min{max(D-1日7日年化收益率- 基金管理人、销售机构 比较基准收益率,0%),0.15%} 托管费 0.10% 基金托管人 销售服务费 0.25% 销售机构 审计费用 85,000.00 会计师事务所 信息披露费 120,000.00 规定披露报刊 其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约 定,可以在基金财产中列支的费用。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最 终实际金额以基金定期报告披露为准(金额单位为人民币元)。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.69% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最 近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、市场风险 本基金主要投资于证券市场,而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易制度等各种因素的影响会产生波动,从而对本基金投资产生潜在风险,导致基金收益水平发生波动。 2、利率风险 金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率,也会影响企业的融资成本和利润,进而影响基金持仓证券的收益水平。 3、信用风险 不同信用水平货币市场投资品信用风险,基金交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息,导致基金财产损失。 4、管理风险 (1)在基金管理运作过程中,基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格的判断,从而影响基金收益水平。 (2)基金管理人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。 5、流动性风险 本基金运作方式为契约型开放式,基金规模将随着基金投资者对基金份额的申购和赎回而不断波动,若由于基金投资者的连续大量赎回,导致基金管理人的现金支付出现困难,或被迫在不适当的价格大量抛售证券,使基金资产净值受到不利影响,从而产生流动性风险。(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费和律师费由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见信达澳亚基金官方网站[www.fscinda.com][客服电话:4008-888-118、0755-83160160] 《信澳慧管家货币市场基金基金合同》、 《信澳慧管家货币市场基金托管协议》、 《信澳慧管家货币市场基金招募说明书》 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、其他情况说明 无。