信达澳银慧管家货币市场基金招募说明 书(更新)摘要 2017 年第 1 期 基金管理人:信达澳银基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 二〇一七年八月 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 重要提示 信达澳银慧管家货币市场基金(以下简称“本基金”)于 2014 年 5 月 29 日经 中国证监会证监许可【2014】538 号文注册。根据相关法律法规,本基金基金合同 已于 2014 年 6 月 26 日生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管 理。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益 做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资 者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力, 理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基 金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括利率风险,信用风险,流动 性风险,在投资风险,通货膨胀风险,操作或技术风险,合规性风险和其他风险等。 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购 买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策 后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不对投资者保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。 本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募说 明书所载内容截止日为 2017 年 6 月 25 日,所载财务数据和净值表现截至 2017 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 一、基金管理人 (一) 基金管理人概况 名 称:信达澳银基金管理有限公司 住 所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1 座第 8 层和第 9 层 办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 T1 座第 8 层和第 9 层 邮政编码:518054 成立日期:2006 年 6 月 5 日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监基金字【2006】071 号 法定代表人:于建伟 电话:0755-83172666 传真:0755-83199091 联系人:郑妍 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元 股本结构:信达证券股份有限公司出资 5400 万元,占公司总股本的 54%;康 联首域集团有限公司(Colonial First State Group Limited)出资 4600 万元,占公 司总股本的 46% 存续期间:持续经营 (二) 主要人员情况 1、董事、监事、高级管理人员 董事: 于帆先生,董事长,毕业于厦门大学法律系。1987 年 7 月至 1988 年 10 月任化 工部管理干部学院经济系法学教师,1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信达信托投 资公司部门副总经理、部门总经理,1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国信达资产管 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 理公司债权管理部高级经理,2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券股份有限公司 董事会秘书、副总经理,2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券股份有限公司党委 委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理,2011 年 10 月至 2013 年 8 月任中国 信达资产管理公司投融资业务部总经理,2013 年 8 月至今任信达证券股份有限公司 董事、总经理。2014 年 9 月 16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。 施普敦(Michael Stapleton)先生,副董事长,澳大利亚墨尔本 Monash 大学 经济学学士。1996 年至 1998 年担任 JP 摩根投资管理有限公司(澳大利亚)机构客 户经理,1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门,负责澳大利亚机构 客户销售和关系管理,2002 年加入首域投资国际(伦敦),历任机构销售总监、机 构业务开发主管,2009 年 6 月起担任首域投资有限公司(香港)亚洲及日本区域董 事总经理。 于建伟先生,董事,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学 EMBA。28 年证券从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券业务部 总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限公司 天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京北洼路 营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理;2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳银基金管理 有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新兴财 富资产管理有限公司执行董事。 潘广建先生,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师。曾任职于德 勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。1997 年起历任山一证券分析员、 香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局经理、景 顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场部助理总经 理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5 月起任首域投 资(香港)有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公司监事至 2016 年 5 月 13 日,自 2016 年 5 月 14 日起,潘广建先生兼任信达澳银基金管理公司 董事。 孙志新先生,独立董事,山西财经学院财政金融学学士,高级经济师。历任中 2 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 国建设银行总行人事教育部副处长,总行教育部副主任,总行监察室主任,广东省 分行党组副书记、副行长,广西区分行党委书记、行长,总行人力资源部总经理(党 委组织部部长),总行个人业务管理委员会副主任,总行党校(高级研修院)常务 副校长,总行人力资源部总经理(党委组织部部长),总行工会常务副主席,总行 监事会监事,于 2011 年 1 月退休。 刘颂兴先生,独立董事,香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr(远东) 有限公司投资分析师,霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理,纽约摩 根担保信托公司 Intl 投资管理副经理,景顺亚洲有限公司投资董事,汇丰资产管 理(香港)有限公司(2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司)股票董事,中 银保诚资产管理有限公司投资董事,新鸿基地产有限公司企业策划总经理,中国平 安资产管理(香港)有限公司高级副总裁兼股票投资董事,中国国际金融(香港) 有限公司资产管理部执行董事,Seekers Advisors(香港)有限公司执行董事兼投 资总监。2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理(香港)有限公司董事总经理。 刘治海先生,独立董事,全国律师协会公司法专业委员会委员,北京市人大立 法咨询专家,中国政法大学法学硕士,历任江苏省盐城市政法干校干部,首都经贸 大学经济系讲师,自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。2015 年 5 月 8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 执行监事: 郑妍女士,中国农业大学管理学硕士,现任监察稽核部副总监。2007 年 5 月加 入信达澳银基金管理有限公司,历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、 监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。 高级管理人员: 于建伟先生,总经理,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学 EMBA。 28 年证券从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券 业务部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有 限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京 北洼路营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理; 2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳银基金 3 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新 兴财富资产管理有限公司执行董事。 黄晖女士,督察长,中南财经大学经济学学士,加拿大 Concordia University 经济学硕士。19 年证券、基金从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人 员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、 规划发展部副总监、机构理财部总监等职务,其间两次借调到中国证监会基金部工 作,参与老基金重组、首批开放式基金评审等工作。2000-2001 年参与英国政府“中 国金融人才培训计划”(FIST 项目),任职于东方汇理证券公司(伦敦)。2005 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司,任督察长兼董事会秘书。 于鹏先生,副总经理,中国人民大学经济学学士。22 年证券、基金从业经历, 具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。历任中国建设银行总行信托 投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部 计划财务部副经理、经理;中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计 财部经理;宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部 经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存 管中心总经理等职务。2005 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司,历任财务总 监、总经理助理兼财务总监、副总经理。 2、基金经理 (1)现任基金经理: 任本基金的基金经理 证券 姓名 职务 期限 从业 说明 任职日期 离任日期 年限 本基金的基金 中央财经大学金融学硕士。历任 经理,稳定价 金元证券股份有限公司研究员、 值债券基金、 固定收益总部副总经理;2011 孔学 鑫安债券基金 2014-6-2 年 8 月加入信达澳银基金公司, - 13 年 峰 (LOF)、信用 6 历任投资研究部下固定收益部 债债券基金、 总经理、固定收益副总监、公募 纯债债券基 投资总部副总监、信达澳银稳定 金、慧理财货 价值债券基金基金经理(2011 4 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 币基金、新目 年 9 月 29 日起至今)、信达澳银 标混合基金的 鑫安债券基金(LOF)基金经理 基金经理,公 (2012 年 5 月 7 日起至今)、信 募投资总部副 达澳银信用债债券基金基金经 总监 理(2013 年 5 月 14 日起至今)、 信达澳银慧管家货币基金基金 经理(2014 年 6 月 26 日起至 今)、信达澳银纯债债券基金基 金经理(2016 年 8 月 4 日起至 今)、信达澳银慧理财货币基金 基金经理(2016 年 9 月 30 日起 至今)、信达澳银新目标混合基 金基金经理(2016 年 10 月 25 日起至今)。 (2)曾任基金经理 任本基金的基金经理期限 姓名 任职日期 离任日期 綦鹏 2014 年 7 月 4 日 2016 年 8 月 12 日 3、公司投资审议委员会 公司公募基金投资审议委员会由 5 名成员组成,设主席 1 名,委员 4 名。名单 如下: 主席:于建伟,总经理 委员: 曾国富,公募投资总部副总监、基金经理 孔学峰,公募投资总部副总监、基金经理 张培培,投委会秘书、基金经理 刘涛,产品创新部副总监 上述人员之间不存在亲属关系。 5 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 二、基金托管人 (一)基金托管人情况 1、基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制 商业银行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票 代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 资产负债稳步增长。2016年末,本集团资产总额20.96万亿元,较上年增加2.61 万亿元,增幅14.25%,其中客户贷款总额11.76万亿元,较上年增加1.27万亿元, 增幅12.13%。负债总额19.37万亿元,较上年增加2.47万亿元,增幅14.61%,其中 客户存款总额15.40万亿元,较上年增加1.73万亿元,增幅12.69%。 核心财务指标表现良好。积极消化五次降息、利率市场化等因素影响,本集 团实现净利润2,323.89亿元,较上年增长1.53%。手续费及佣金净收入1,185.09亿 元,在营业收入中的占比较上年提升0.83个百分点。平均资产回报率1.18%,加权 平均净资产收益率15.44%,净利息收益率2.20%,成本收入比为27.49%,资本充足 率14.94%,均居同业领先水平。 2016 年,本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获《欧 洲货币》“2016 中国最佳银行”,《环球金融》“2016 中国最佳消费者银行”、“2016 6 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 亚太区最佳流动性管理银行”,《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”,《亚洲 银行家》“中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融 机构奖”。本集团在英国《银行家》2016 年“世界银行 1000 强排名”中,以一级资 本总额继续位列全球第 2;在美国《财富》2016 年世界 500 强排名第 22 位。 中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资 产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、 跨境托管运营处、监督稽核处等10个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份 中心,共有员工220余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管 业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。 2、主要人员情况 赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信 贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总 行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务 和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、 营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期 从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长 期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展 等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3、基金托管业务经营情况 7  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持 “以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人 的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管 服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种 不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、 (R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务 品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年一季度末,中国建设银行已托管 719 只 证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内 的高度认同。中国建设银行连续 11 年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金 融》“中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——QFII” 等奖项,并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。 三、相关服务机构 (一)销售机构及联系人 1、直销机构 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1 座 第 8 层和第 9 层 办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 T1 栋 8、9 层 法定代表人:于建伟 电话:0755-83077068/0755-82858168 传真:0755-83077038 联系人:王丽燕 公司网址:www.fscinda.com 邮政编码:518054 2、代销机构 法定 序 客服电 名称 注册地址 代表 办公地址 联系人 网站 号 话 人 8  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 中国建设银 北京市西城区 北 京市 西城 区金 融 王洪 www.ccb.co 1 行股份有限 闹市口大街 1 95533 王琳 大街 25 号 章 m 公司 号院 1 号楼 北 京东 城区 朝阳 门 中信银行股 北大街 9 号东方文 常振 bank.ecitic. 2 同“注册地址” 95558 江奇勇 份有限公司 化 大厦 中信 银行 总 明 com 行 12 层 0571-96 杭州银行股 浙 江省 杭州 市凤 起 马时 www.hccb.c 3 同“注册地址” 523/400 金超龙 份有限公司 路 432 号 雍 om.cn 8888508 天津市河东区 渤海银行股 天 津市 河西 区马 场 刘宝 海河东 路 218 www.cbhb.c 4 95541 王宏 份有限公司 道 201-205 号 凤 号渤海银行大 om.cn 厦 029-967 西安银行股 陕 西省 西安 市新 城 王西 www.xacba 5 同“注册地址” 79/4008 白智 份有限公司 区东四路 35 号 省 nk.com 696779 上海市浦东新 南洋商业银 上 海市 浦东 新区 世 8008302 www.ncbchi 区世纪大道 6 行(中国) 纪大道 800 号三层、 岳毅 066/400 王晓明 na.cn/cn/ind 800 号南洋 商 有限公司 六层至九层 8302066 ex.html 业银行大厦 信达证券股 北 京市 西城 区闹 市 张志 www.cindas 7 同“注册地址” 95321 唐静 份有限公司 口大街 9 号院 1 号楼 刚 c.com 中国银河证 北 京市 西城 区金 融 陈有 4008888 www.chinas 8 券股份有限 大街 35 号国际企业 同“注册地址” 宋明 安 888 tock.com.cn 公司 大厦 C 座 中信建投证 北 京市 朝阳 区安 立 王常 北京市朝阳门 4008888 www.csc10 9 券股份有限 权唐 路 66 号 4 号楼 青 内大街 188 号 108 8.com 公司 上海市徐汇区 95523/4 申万宏源证 上 海市 徐汇 区长 乐 www.swhys 10 李梅 长乐路 989 号 0088955 曹晔 券有限公司 路 989 号 45 层 c.com 45 层 23 新疆乌鲁木齐 新 疆乌 鲁木 齐市 高 市高新区(新 申万宏源西 新区(新市区)北京 许建 市区)北京南 4008000 www.hysec. 11 部证券有限 王君 南路 358 号大成国 平 路 358 号大成 562 com 公司 际大厦 20 楼 2005 室 国际大厦 20 楼 2005 室 4006898 华龙证券股 甘 肃省 兰州 市静 宁 李晓 www.hlzqgs 12 同“注册地址” 888/093 李昕田 份有限公司 路 308 号 安 .com 1-96668 9  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 北京市朝阳区 中信证券股 广 东省 深圳 市福 田 王东 亮马桥路 48 号 侯艳红、 www.cs.ecit 13 95558 份有限公司 区中心 3 路 8 号 明 中信证券大厦 刘玉静 ic.com 18 层 青 岛市 崂山 区深 圳 中信证券 路 222 号青岛国际 杨宝 www.citicss 14 (山东)有 同“注册地址” 95548 吴忠超 金融广场 1 号楼 20 林 d.com 限责任公司 层 上海市浦东新 国泰君安证 中国(上海)自由贸 杨德 区银城中路 芮敏祺、 www.gtja.c 15 券股份有限 易试验区商城路 618 95521 红 168 号上海 银 钟伟镇 om 公司 号 行大厦 29 层 4008888 光大证券股 上 海市 静安 区新 闸 www.ebscn. 16 薛峰 同“注册地址” 788/955 刘晨 份有限公司 路 1508 号 com 25 上海市广东路 4008888 海通证券股 上海市淮海中路 98 王开 www.htsec. 17 689 号海通 证 001/021 王立群 份有限公司 号 国 com 券大厦 -95553 深 圳市 福田 区益 田 95565/4 招商证券股 宫少 www.newon 18 路江苏大厦 A 座 同“注册地址” 0088881 黄婵君 份有限公司 林 e.com.cn 38-45 层 11 安信证券股 深 圳市 福田 区金 田 牛冠 4008001 www.essenc 19 同“注册地址” 郑向溢 份有限公司 路 4018 号安联大厦 兴 001 e.com.cn 深 圳市 福田 区金 田 平安证券股 杨宇 stock.pinga 20 路 大中 华国 际交 易 同“注册地址” 95511-8 石静武 份有限公司 翔 n.com 广场 8 楼 北 京市 西城 区金 融 东兴证券股 魏庆 4008888 www.dxzq. 21 大街 5 号新盛大厦 B 同“注册地址” 汤漫川 份有限公司 华 993 net 座 12、15 层 深 圳市 福田 区深 南 世纪证券有 卢长 0755-83 雷新东、 www.csco.c 22 大道 7088 号招商银 同“注册地址” 限责任公司 才 199509 袁媛 om.cn 行大厦 41 层 福 州 市 五 四 路 157 福州市五四路 华福证券有 黄金 0591-96 www.gfhfzq 23 号新天地大厦 7、8 157 号新天 地 郭相兴 限责任公司 琳 326 .com.cn 层 大厦 7 至 10 层 广 州市 天河 区珠 江 广州证券股 西路 5 号广州国际 邱三 020-961 www.gzs.co 24 同“注册地址” 林洁茹 份有限公司 金 融 中 心 主 塔 19 发 303 m.cn 层、20 层 10  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 新时代证券 北 京市 海淀 区北 三 刘汝 4006989 www.xsdzq. 25 股份有限公 环西路 99 号院 1 号 同“注册地址” 卢珊 军 898 cn 司 楼 15 层 1501 95579/4 长江证券股 武 汉市 新华 路特 8 胡运 www.95579 26 同“注册地址” 0088889 奚博宇 份有限公司 号长江证券大厦 钊 .com 99 浙 江省 杭州 市杭 大 上海市长乐路 浙商证券股 吴承 www.stocke 27 路 1 号黄龙世纪广 1219 号长鑫大 95345 陈韵 份有限公司 根 .com.cn 场A座 厦 18 楼 中泰证券股 www.qlzq.c 28 济南市经七路 86 号 李玮 同“注册地址” 95538 马晓男 份有限公司 om.cn 惠 州市 江北 东江 三 联讯证券股 路 55 号广播电视新 www.lxsec. 29 徐刚 同“注册地址” 95564 彭莲 份有限公司 闻 中心 西面 一层 大 com 堂和三、四层 深圳市福田区 4006666 深 圳市 福田 区深 南 长城证券有 黄耀 深南大道 6008 888/075 www.cgws. 30 大道 6008 号特区报 刘阳 限责任公司 华 号特区报业大 5-33680 com 业大厦 16-17 层 厦 14 层 000 内蒙古呼和浩 内 蒙古 呼和 浩特 新 恒泰证券股 庞介 特市赛罕区敕 4001966 www.cnht.c 31 城 区 新 华 东 街 111 魏巍 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1 号楼 12 李皓 安 1 号 楼 12 层 811 om.cn 公司 层 1208 号 1208 号 深圳市福田区 深 圳市 福田 区中 心 中心三路 8 号 三路 8 号卓越时代 卓越时代广场 中信期货有 4009908 www.citicsf 50 广 场( 二期 )北 座 张皓 (二期)北座 洪诚 限公司 826 .com 13 层 1301-1305 室、 13 层 14 层 1301-1305 室、 14 层 上海长量基 上 海市 浦东 新区 高 上海市浦东新 金销售投资 张跃 4008202 www.erichf 51 翔路 526 号 2 幢 220 区东方路 1267 张佳琳 顾问有限公 伟 899 und.com 室 号 11 层 司 上 海市 浦东 新区 世 北京市朝阳区 嘉实财富管 纪大道 8 号上海国 赵学 建国路 91 号金 4000218 www.harves 52 余永键 理有限公司 金 中心 办公 楼二 期 军 地中心 A 座 6 850 twm.cn 46 层 4609-10 单元 层 北京市朝阳区 北京虹点基 工人体育馆北 北 京市 朝阳 区西 大 4000681 www.hongd 53 金销售有限 董浩 路甲 2 号盈科 牛亚楠 望路 1 号 1 号楼 1603 176 ianfund.com 公司 中心 B 座裙楼 二层 上海陆金所 上 海市 浦东 新区 陆 4008219 www.lufund 54 资产管理有 家嘴环路 1333 号 14 郭坚 同“注册地址” 宁博宇 031 s.com 限公司 楼 09 单元 上海浦东新区 上海利得基 上 海市 宝山 区蕴 川 李兴 峨山路 91 弄 61 4009217 a.leadfund.c 55 金销售有限 曹怡晨 路 5475 号 1033 室 春 号 10 号楼 12 755 om.cn 公司 楼 深圳市南山区 深圳市金斧 深 圳市 南山 区粤 海 赖任 粤海街道科苑 4009500 www.jfzinv. 56 子基金销售 街道科苑路 16 号东 张烨 军 路科兴科学园 888 com 有限公司 方科技大厦 18 楼 B3 单元 7 楼 广州市海珠区 珠海盈米财 珠 海市 横琴 新区 宝 琶洲大道东 1 020-896 邱湘湘、 www.yingm 57 富管理有限 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昆明路 518 号 吴鸿飞 号 2 号楼 6153 室(上 369 nd.com.cn 公司 A1002 室 海泰和经济发展区) 北京市朝阳区 北京唐鼎耀 北 京市 延庆 县延 庆 张冠 东三环北路 38 4008199 www.tdyhfu 66 华投资咨询 经 济开 发区 百泉 街 刘美薇 宇 号院 1 号泰康 868 nd.com 有限公司 10 号 2 栋 236 室 金融中心 38 层 深圳市新兰 北京市西城区 深 圳市 福田 区华 强 德证券投资 宣武门外大街 4001661 8.jrj.com.cn 67 北 路赛 格科 技园 4 张彦 文雯 咨询有限公 28 号富卓大厦 188 / 栋 10 层 1006# 司 A座7层 北京汇成基 北 京市 海淀 区中 关 王伟 4006199 熊小满、 www.hcjijin 68 金销售有限 村大街 11 号 11 层 同“注册地址” 刚 059 李瑞真 .com 公司 1108 南 京市 建邺 区江 东 大泰金石投 中路 222 号南京奥 袁顾 4009282 www.dtfund 69 资管理有限 同“注册地址” 何庭宇 体 中心 现代 五项 馆 明 266 s.com 公司 2105 室 14  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 中民财富管 上 海市 黄浦 区中 山 上海市黄浦区 弭洪 4008765 www.cmiw 70 理(上海) 南路 100 号 7 层 05 中山南 路 100 茅旦青 军 716 m.com 有限公司 单元 号 17 层 北京植信基 北 京市 密云 县兴 盛 北京市朝阳区 杨纪 4006802 www.zhixin 71 金销售有限 南路 8 号院 2 号楼 惠河南路盛世 吴鹏 锋 123 -inv.com 公司 106 室-67 龙源 10 号 北京市大兴区 kenterui.jd.c 北京肯特瑞 北 京市 海淀 区中 关 亦庄经济开发 95118/4 om/ 72 财富投资管 村东路 66 号 1 号楼 陈超 区科创十一街 0009885 万容 fund.jd.com 理有限公司 22 层 2603-06 十八号院京东 11 / 集团总部 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售本 基金或变更上述代销机构,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1 座 第 8 层和第 9 层 办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 T1 座第 8 层和第 9 层 法定代表人:于建伟 电话:0755-83172666 传真:0755-83196151 联系人:刘玉兰 (三)律师事务所和经办律师 名称:上海源泰律师事务所 办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人:廖海 电话:021-51150298 传真:021-51150398 联系人:刘佳 经办律师:廖海、刘佳 15 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称: 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 法定代表人(执行事务合伙人): 吴港平 联系电话:010-58153000 传真:010-85188298 联系人:汤骏 经办注册会计师:汤骏、郭淑仪 四、基金的名称 信达澳银慧管家货币市场基金 五、基金的运作方式和类型 运作方式:契约型、开放式 类型:货币市场基金 六、基金的投资目标 在力求基金资产安全性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。 七、基金的投资范围 本基金投资于以下金融工具: (一)现金; (二)期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同 业存单; 16 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 (三)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、 资产支持证券; (四)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具,基金管理人在履 行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 1、资产配置策略 本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判,结合本基金流动性需求,采用 投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略,利用定性分析和定量相结合的分析 方法,综合分析宏观经济指标,包括全球经济发展形势、国内经济情况、货币政策、 财政政策、物价水平变动趋势、利率水平和市场预期、通货膨胀率、货币供应量等, 对短期利率走势进行综合判断,同时分析央行公开市场操作、主流资金的短期投资 倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等,并根据动态预期决定和调整组 合的平均剩余期限。 本基金预期市场利率水平上升时,将适度缩短投资组合的平均剩余期限,以降 低组合下跌风险;预期市场利率水平下降,综合考虑流动性的基础上,适度延长投 资组合的平均剩余期限,以分享债券价格上升的收益。 2、类属配置策略 类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及 现金等投资品种之间的配置比例。实现基金流动性需求并获得投资收益。 通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资金供 求、流动性等因素的研究判断,来确定并动态调整投资组合国债、央行票据、债券 回购、金融债、短期融资券及现金等各类属品种的配置比例,以满足投资人对基金 流动性的需求,并达到获取投资收益的目的 3、个券选择策略 在个券选择层面,将首先考虑安全性因素,优先选择央票、短期国债等高信用 等级的债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外,在具体的券种选择上,基 17 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率明显偏高的券种,并客观 分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则 该券种价格出现低估,本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外,鉴于收益 率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮 助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 4、套利策略 由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动性 等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象,从而使债券市场上存 在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下,本基金将在充分验证这种套利机会 可行性的基础上,适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机会,以获取安全 的超额收益。 5、回购策略 基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会,通 过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 6、流动性管理策略 本基金将保持高流动性的特性,将建立流动性预警指标,动态调整基金资产在 流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时,密切关注本基金申购/赎回、季 节性资金流动等情况,日历效应等,适时通过现金留存、提高流动性券种比例等方 式提高基金资产整体的流动性,以确保基金资产的整体变现能力。 九、基金的业绩比较基准 基金整体业绩比较基准=同期七天通知存款利率(税后)×1.3 如果今后有更权威、能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出 现更加适合用于本基金的业绩基准时,本基金的基金管理人可以按合同约定变更业 绩比较基准并及时公告。 如果本基金业绩比较基准中所使用的利率数据暂停或终止发布,本基金的管理 人可以在报备中国证监会后,使用其他可以合理地作为业绩比较基准的利率或指数 代替原有基准。 18 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金,在所有的证券投资基金中,是风险相对较低的基金产 品类型。在一般情况下,本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资 组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告期截止至 2017 年 3 月 31 日。本报告中财务资料未经审计。 一)报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 固定收益投资 4,876,837,470.97 41.93 其中:债券 4,876,837,470.97 41.93 - 资产支持证券 - 4,012,523,671.48 2 买入返售金融资产 34.50 其中:买断式回购的买 - - 入返售金融资产 银行存款和结算备付 3 2,210,399,395.60 19.00 金合计 4 其他资产 532,049,211.80 4.57 5 合计 11,631,809,749.85 100.00 二)报告期债券回购融资情况 19 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 0.67 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 199,974,500.04 1.75 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余 额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注:在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 三)基金投资组合平均剩余期限 1、投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 51 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 52 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 27 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 注:本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 2、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金资产净值 各期限负债占基金资产净值 序号 平均剩余期限 的比例(%) 的比例(%) 1 30 天以内 47.48 1.75 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 2 30 天(含)-60 天 28.00 - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 3 60 天(含)-90 天 7.14 - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 4 90 天(含)-120 天 6.20 - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 5 120 天(含)-397 天(含) 8.34 - 20 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 合计 97.16 1.75 四)报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 注:报告期内投资组合平均剩余存续期未超过 240 天 五)报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比例 序号 债券品种 摊余成本(元) (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 790,826,056.23 6.92 其中:政策性金融债 790,826,056.23 6.92 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 149,979,593.95 1.31 6 中期票据 - - 7 同业存单 3,936,031,820.79 34.45 8 其他 - - 9 合计 4,876,837,470.97 42.69 剩余存续期超过 397 天 10 - - 的浮动利率债券 六)报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 占基金资产 债券数量 序号 债券代码 债券名称 摊余成本(元) 净值比例 (张) (%) 1 160414 16 农发 14 2,000,000 199,996,551.36 1.75 16 贵州仁 怀茅台农 2 111698520 1,600,000 159,770,178.70 1.40 商行 CD021 3 170401 17 农发 01 1,500,000 149,926,034.69 1.31 16 桂林银 4 111699141 1,500,000 149,617,951.51 1.31 行 CD086 17 南京银 5 111791623 1,500,000 149,224,485.18 1.31 行 CD008 21 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 17 广州农 6 111791760 村商业银 1,500,000 149,184,002.04 1.31 行 CD012 17 包商银 7 111791487 1,400,000 139,317,391.99 1.22 行 CD020 17 内蒙古 8 111793413 银行 1,300,000 129,867,962.16 1.14 CD024 17 恒生银 9 111719034 1,300,000 129,203,906.60 1.13 行 CD034 10 140220 14 国开 20 1,100,000 110,564,137.07 0.97 七)“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间 - 的次数 报告期内偏离度的最高值 0.0280% 报告期内偏离度的最低值 -0.0315% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单 0.0105% 平均值 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 注:报告期内未出现负偏离度的绝对值大到 0.25%的情况 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 注:报告期内未出现负偏离度的绝对值大到 0.5%的情况 八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券 投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 九)投资组合报告附注 1、本基金采用“摊余成本法”计价,即计价对象以买入成本列示,按票面利率 或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内平均摊销,每日计提收 益。 2、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查,也 没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 3、其他资产构成 22  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 38,481,528.07 4 应收申购款 493,567,683.73 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 532,049,211.80 5、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有 风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。 1、 截至 2017 年 3 月 31 日,基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收 益率的比较: 信达澳银慧管家货币 A 份额净值收 业绩比较基 份额净值 业绩比较基 阶段 益率标准差 准收益率标 ①-③ ②-④ 收益率① 准收益率③ ② 准差④ 2014 年 (2014 年 6 月 26 日 1.9079% 0.0040% 0.9088% 0.0000% 0.9991% 0.0040% 至 2014 年 12 月 31 日) 2015 年 (2015 年 1 月 1 日至 4.2809% 0.0148% 1.7550% 0.0000% 2.5259% 0.0148% 2015 年 12 月 31 日) 2016 年 2.8687% 0.0035% 1.7550% 0.0000% 1.1137% 0.0035% (2016 年 23  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 1 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日) 2017 年 (2017 年 1 月 1 日至 0.8918% 0.0027% 0.4327% 0.0000% 0.4591% 0.0027% 2017 年 3 月 31 日) 自基金合 同生效起 至今(2014 年 6 月 26 10.2939% 0.0095% 4.8515% 0.0000% 5.4424% 0.0095% 日至 2017 年 3 月 31 日) 信达澳银慧管家货币 C 份额净值收 业绩比较基 份额净值 业绩比较基 阶段 益率标准差 准收益率标 ①-③ ②-④ 收益率① 准收益率③ ② 准差④ 2014 年 2.0389% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 1.1301% 0.0039% (2014 年 6 月 26 日至 2014 年 12 月 31 日) 2015 年 (2015 年 1 月 1 日至 4.5084% 0.0148% 1.7550% 0.0000% 2.7534% 0.0148% 2015 年 12 月 31 日) 2016 年 (2016 年 1 月 1 日至 3.1119% 0.0035% 1.7550% 0.0000% 1.3569% 0.0035% 2016 年 12 月 31 日) 2017 年 (2017 年 1 月 1 日至 0.9515% 0.0027% 0.4327% 0.0000% 0.5188% 0.0027% 2017 年 3 月 31 日) 自基金合同 生效起至今 11.0040% 0.0094% 4.8515% 0.0000% 6.1525% 0.0094% (2014 年 6 月 26 日至 24  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2017 年 3 月 31 日) 信达澳银慧管家货币 E 份额净值收 业绩比较基 份额净值 业绩比较基 阶段 益率标准差 准收益率标 ①-③ ②-④ 收益率① 准收益率③ ② 准差④ 2014 年 (2014 年 6 月 26 日至 1.7421% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 0.8333% 0.0039% 2014 年 12 月 31 日) 2015 年 (2015 年 1 月 1 日至 3.9894% 0.0147% 1.7550% 0.0000% 2.2344% 0.0147% 2015 年 12 月 31 日) 2016 年 (2016 年 1 月 1 日至 2.5757% 0.0036% 1.7550% 0.0000% 0.8207% 0.0036% 2016 年 12 月 31 日) 2017 年 (2017 年 1 月 1 日至 0.8182% 0.0027% 0.4327% 0.0000% 0.3855% 0.0027% 2017 年 3 月 31 日) 自基金合同 生效起至今 (2014 年 6 9.4141% 0.0094% 4.8515% 0.0000% 4.5626% 0.0094% 月 26 日至 2017 年 3 月 31 日) 2、 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较 信达澳银慧管家货币 A 25 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 信达澳银慧管家货币 C 26 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 信达澳银慧管家货币 E 注:1、本基金基金合同于 2014 年 6 月 26 日生效,2014 年 7 月 28 日开始办理 申购、赎回业务。 2、本基金投资于以下金融工具:现金;期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存 款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的 债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;中国证监会、中国人民银行认可 的其他具有良好流动性的货币市场工具。对于法律法规及监管机构今后允许货币基 金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金按规定在合同生效后六个月内达到上述规定的投资比例。 十三、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 27 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金财产拨划支付的银行费用; 9、基金的开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费 用。 本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法 律法规另有规定时从其规定。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、封闭运作期的管理费率 本基金在封闭运作期(合同生效日到首个开放申购、赎回日)实行固定管理费 率。 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。 2、开放申购赎回后的管理费率 从首个开放申购赎回日(含)开始,实施浮动管理费率。本基金设 A、C、E 三类份额类别,从首个开放申购赎回日开始,对三类份额类别分别计提浮动管理费。 D 日管理费率根据 D-1 日 7 日年化收益率确定: (1)D-1 日 7 日年化收益率<比较基准收益率 D 日管理费率=0%。 (2)D-1 日 7 日年化收益率≥比较基准收益率 D 日基金管理费率= min{max(D-1 日 7 日年化收益率-比较基准收益率,0%),0.45%} 其中,D 为自然日。 3、管理费计算方法 管理费的计算方法如下: H=E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 28 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 基金管理费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具 资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管 理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 4、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方 法如下: H=E×0.1%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具 资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管 理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 5、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 C 类降级为 A 类的基 金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额 的费率。C 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 C 类的基金 份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 C 类基金份额的 费率。E 类份额销售服务费 0.55%,E 类份额不和其他份额类别进行自动升降级。 三类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 销售服务费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具 资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管 理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 上述“(一)基金费用的种类中第 4-9 项费用”,根据有关法规及相应协议规 29 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,须召开基金份 额持有人大会;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,无 须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒体上公告。 (五)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办 法》及其它有关法律法规的规定,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动, 对本基金管理人于2017年2月6日公告的本基金的招募说明书进行了更新,主要更新 的内容如下: (一)在“重要提示”部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财 务数据的截止日期; (二)在“三、基金管理人”部分,更新了管理人的相关信息: 1、 更新了证券投资基金管理情况; 30 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2、 更新了基金管理人董事、监事、高级管理人员的相关信息; 3、 更新了基金经理的相关信息; 4、 更新了公司投资审议委员会的相关信息; (三)在“四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的相关信息; (四)在“五、相关服务机构”部分,更新了代销机构的相关信息; (五)在“十、基金的投资”部分,更新了本基金最近一期投资组合报告内容 的相关信息,数据截至2017年3月31日; (六)在“十一、基金的业绩”部分,更新了基金业绩相关数据,数据截至2017 年3月31日; (七)在“二十三、其他应披露事项”部分,更新了本基金的其他应披露事项 列表。 信达澳银基金管理有限公司 二〇一七年八月八日 31