信达澳银慧管家货币市场基金招募说明 书（更新）摘要 基金管理人：信达澳银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二〇二〇年七月 重要提示 信达澳银慧管家货币市场基金（以下简称“本基金”）于2014年5月29日经中国证监会证监许可【2014】538 号文注册。根据相关法律法规，本基金基金合同已于2014年6月26日生效，基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管理。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括利率风险，信用风险，流动性风险，在投资风险，通货膨胀风险，操作或技术风险，合规性风险和其他风险等。 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 本更新招募说明书关于基金经理及基金管理人信息的内容截止日为2020年7月25日，本招募说明书其余所载内容截止日为2020年6月5日，所载财务数据和净值表现截至2019年12月31日（财务数据未经审计）。 一、基金管理人(一) 基金管理人概况 名 称：信达澳银基金管理有限公司 住 所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦N1座第8层和第9层 办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦T1 栋8、9层 邮政编码：518054 成立日期：2006年6月5日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071号 法定代表人：祝瑞敏 电话：0755-83172666 传真：0755-83199091 联系人：郑妍 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元 股本结构：信达证券股份有限公司出资5400万元，占公司总股本的54%；EastTopco Limited出资4600万元，占公司总股本的46% 存续期间：持续经营(二) 主要人员情况 1、董事、监事、高级管理人员 董事： 祝瑞敏，董事长，中国人民大学管理学博士，高级会计师。2008年7月至2012年4月历任东兴证券股份有限公司财务部总经理、公司助理总经理、公司副总经理，2012年4月至2019年4月任中国银河证券股份有限公司首席财务官。2019年4月任信达证券股份有限公司党委副书记，2019年9月任信达证券股份有限公司党委副书记、董事、总经理。2019年12月15日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。 潘广建先生，副董事长，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部，1997年起历任山一证券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA国卫市场部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。2007年5月起任首域投资（香港）有限公司中国业务开发董事并于同年兼任信达澳银基金管理有限公司监事至2016年5月13日。2016年5月14日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事。2019年起任澳大利亚联邦银行信达澳银董事，2019年12月5日兼任信达澳银基金管理有限公司副董事长。 朱永强先生，董事，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理硕士。2004年12月至2010年1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总裁，2010年1月至2012年11月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委员会董事总经理，2012年11月至2016年10月任中国银河证券股份有限公司经纪业务线业务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016年10月至2019年10月任前海开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年12月5日起任信达澳银基金管理有限公司董事，2019年12月31日起任信达澳银基金管理有限公司总经理，2020年6月20日起代履行督察长职务。 刘治海先生，独立董事，全国律师协会公司法专业委员会委员，北京市人大立法咨询专家，中国政法大学法学硕士，历任江苏省盐城市政法干校教师，首都经贸大学经济系讲师，自1993年2月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。2015年5月8日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 张宏先生，独立董事，北京大学光华管理学院工商管理硕士，高级经济师。1987年9月至1997年1月历任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际业务部副总经理，1997年1月至2009年5月任北京国利能源投资有限公司副总经理，2009年5月起历任华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事长。2019年4月9日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任W.I.Carr（远东）有限公司投资分析师，霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理，纽约摩根担保信托公司Intl投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产管理（香港）有限公司（2005年5月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）股票董事，中银保诚资产管理有限公司投资董事，新鸿基地产有限公司企业策划总经理，中国平安资产管理（香港）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国国际金融（香港）有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors（香港）有限公司执行董事兼投资总监。2012年6月19日起担任广发资产管理（香港）有限公司董事总经理。2011年12月起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 执行监事： 郑妍女士，中国农业大学管理学硕士，现任监察稽核部总监。2007年5月加入信达澳银基金管理有限公司，历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、监察稽核总监助理。自2015年1月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。 高级管理人员： 朱永强先生，总经理，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理硕士,27年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。2004年12月至2010年1月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总裁，2010年1月至2012年11月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委员会董事总经理，2012年11月至2016年10月任中国银河证券股份有限公司经纪业务线业务总监，兼任经纪管理总部总经理。2016年10月至2019年10月任前海开源基金管理有限公司执行董事长兼首席执行官。2019年12月5日起任信达澳银基金管理有限公司董事，2019年12月31日起任信达澳银基金管理有限公司总经理，2020年6月20日起代履行督察长职务。 黄晖女士，副总经理兼董事会秘书，中南财经大学经济学学士，加拿大Concordia University经济学硕士。23年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1999年起历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务。2000-2001年参与英国政府“中国金融人才培训计划”（FIST项目），任职于东方汇理证券公司（伦敦）。2005年8月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察长兼董事会秘书。2019年4月30日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士。26年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。历任中国建设银行总行信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务部副经理、经理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理；宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存管中心总经理等职务。2005年10月加入信达澳银基金管理有限公司，历任财务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。 王咏辉先生，副总经理，英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业硕士，22年证券、基金从业经验,具备基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格、英国基金经理从业资格（IMC）、英国IET颁发的特许工程师（CEng）认证资格。曾任伦敦摩根大通（JPMorgan）投资基金管理公司分析员、高级分析师，汇丰投资基金管理公司（HSBC）高级分析师，伦敦巴克莱国际投资基金管理公司基金经理、部门负责人，巴克莱资本公司（Barclays Capital）部门负责人，泰达宏利基金管理公司（Manulife Teda）国际投资部负责人、量化投资与金融工程部负责人、基金经理，鹏华基金管理有限公司量化及衍生品投资部总经理、资产配置与基金投资部总监、基金经理兼投资决策委员会委员等职务。2017年10月加入信达澳银基金管理有限公司，任总经理助理、基金经理，分管智能量化与全球资产配置总部。2019年8月16日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 阳先伟先生，副总经理，西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕士，18年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。2002年7月至2003年5月任民生证券有限公司业务经理、债券研究员；2003年5月至2004年6月任国海证券有限公司固定收益部高级经理；2004年6月至2016年10月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决策委员会成员、固定收益部总经理；2016年10月至2018年8月任东吴证券股份有限公司董事总经理，资管八部总经理；2018年8月加入信达澳银基金管理有限公司，任总经理助理，分管固定收益总部。2019年5月17日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 徐伟文先生，首席信息官，湖南大学工业自动化专业学士，25年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。1990年7月至1993年7月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员；1993年7月至1995年8月任《证券时报》证券信息数据库工程师；1995年9月至1998年9月任湘财证券公司经纪业务总部交易监控组主管；1999年1月至2004年8月历任广发证券深圳营业部电脑部经理、总部稽核部业务主管、IT审计主管；2004年8月至2008年9月任景顺长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理；2008年9月加入信达澳银基金管理有限公司，历任交易部经理、运营总监。2019年5月17日起任信达澳银基金管理有限公司首席信息官。 冯明远先生，联席投资总监，浙江大学计算机科学与技术专业硕士。10年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格。2010年9月至2013年12月，就职于平安证券综合研究所，任行业研究员，2014年1月加入信达澳银基金公司，历任行业研究员、基金经理助理、基金经理、权益投资总部副总监。2020年1月16日起任信达澳银基金管理有限公司联席投资总监，分管权益投资总部。 2、基金经理 （1）现任基金经理： 任本基金的基金经理 证券 姓名 职务 期限 从业 说明 任职日期 离任日期 年限 中央财经大学金融学硕士。历任 金元证券股份有限公司研究员、 固定收益总部副总经理；2011 本基金的基金 年8月加入信达澳银基金公司， 经理，稳定价 历任投资研究部下固定收益部 值债券基金、 总经理、固定收益副总监、固定 慧理财货币基 收益总监、公募投资总部副总 孔学 金、新目标混 2014-6-2 - 16年 监、固定收益总部副总监，信达 峰 合基金、安益 6 澳银稳定价值债券基金基金经 纯债基金的基 理（2011年9月29日起至今）、 金经理，固定 信达澳银鑫安债券基金（LOF） 收益总部副总 基金经理（2012年5月7日起 监 至2018年5月22日）、信达澳 银信用债债券基金基金经理 （2013年5月14日起至2018 年5月22日）、信达澳银慧管家 货币基金基金经理（2014年6 月26日起至今）、信达澳银纯债 债券基金基金经理（2016年8 月4日起至2019年7月23日）、 信达澳银慧理财货币基金基金 经理（2016年9月30日起至 今）、信达澳银新目标混合基金 基金经理（2016年10月25日 起至今）、信达澳银安益纯债债 券型证券投资基金基金经理 （2018年3月7日起至今）。 中山大学经济学硕士。2012年7 月至2015年7月任信达澳银基 金管理有限公司债券研究员； 2015年10月至2017年5月任 华润元大基金管理有限公司高 本基金的基金 级研究员、基金经理；2017年5 经理，信用债 月加入信达澳银基金管理有限 债 券 基 金 基 公司。信达澳银信用债债券基金 金、安益纯债 基金经理（2018年5月4日起 债券基金、鑫 至今）、信达澳银鑫安债券基金 尹华 安 债 券 基 金 2020年7 （LOF）基金经理（2018年5 龙 （LOF）、安盛月25日 - 8年 月4日起至今）、信达澳银安益 纯债债券基金 纯债债券型基金基金经理（2018 的、慧理财货 年5月4日起至今）、信达澳银 币基金、稳定 安和纯债基金基金经理（2019 价值债券基金 年3月11日至2019年9月17 基金经理 日）、信达澳银安盛纯债基金基 金经理（2019年12月26日至 今）、信达澳银稳定价值债券型 证券投资基金（2020年7月25 日至今）、信达澳银慧理财货币 市场基金（2020年7月25日至 今）。 （2）曾任基金经理 姓名 任本基金的基金经理期限 任职日期 离任日期 綦鹏 2014年7月4日 2016年8月12日 唐弋迅 2019年3月11日 2019年9月28日 3、公司投资审议委员会 公司公募基金投资审议委员会由5名成员组成，设主席1名，委员4名。名单如下： 主席：朱永强，总经理 委员： 冯明远，联席投资总监 阳先伟，副总经理、固定收益总部总监 王咏辉，副总经理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监 李淑彦，研究咨询部负责人 上述人员之间不存在亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。 2018年末，集团资产规模23.22万亿元，较上年增长4.96%。2018年度，集团实现净利润2,556.26亿元，较上年增长4.93%；平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为1.13%和14.04%；不良贷款率1.46%，保持稳中有降；资本充足率17.19%，保持领先同业。 2018年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最佳大型零售银行奖”、“2018年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球贸易金融最具创新力银行”、《银行家》“2018最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018年金龙奖—年度最佳普惠金融服务银行”等多项重要奖项。本集团同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018年中国最佳银行”称号，并在中国银行业协会2018年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业务处、运营管理处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等11个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工300余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 2、主要人员情况 蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信贷经营部、公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司业务部担任领导职务。长期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2019年二季度末，中国建设银行已托管924只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续5年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员 负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 （3）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 三、相关服务机构 （一）销售机构及联系人 1、直销机构 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦N1座第8层和第9层 办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦T1 栋8、9层 法定代表人：祝瑞敏 电话：0755-82858168/0755-83077068 传真：0755-83077038 联系人：刘华 公司网址：www.fscinda.com 邮政编码：518054 2、代销机构 （1）A类、C类、E类基金份额 序 法定 客 服 电 号 名称 注册地址 代表 办公地址 话 联系人 网站 人 中国建设银 北京市西城区金融 田国 北京市西城区 www.ccb.co 1 行股份有限 大街25号 立 闹市口大街 1 95533 吴寒冰 m 公司 号院1号楼 招商银行股 深圳市福田区深南 李建 www.cmbch 2 份有限公司 大道7088号招商银 红 同“注册地址” 95555 邓炯鹏 ina.com 行大厦 北京东城区朝阳门 3 中信银行股 北大街9号东方文 李庆 同“注册地址” 95558 王晓琳 www.citicba 份有限公司 化大厦中信银行总 萍 nk.com 行12层 4 平安银行股 深圳市罗湖区深南 谢永 同“注册地址” 95511-3 汤俊劼、 www.bank. 份有限公司 东路5047号 林 赵杨 pingan.com 西安银行股 陕西省西安市高新 96779/4 www.xacba 5 份有限公司 路60号 郭军 同“注册地址” 0086967 白智 nk.com 79 天津市河东区 95541/4 6 渤海银行股 天津市河东区海河 李伏 海河东路 218 0088888 王宏 www.cbhb.c 份有限公司 东路218号 安 号渤海银行大 11 om.cn 厦 7 杭州银行股 杭州市下城区庆春 陈震 同“注册地址” 95398 张小丹 www.hccb.c 份有限公司 路46号 山 om.cn 南洋商业银 上海市浦东新区世 上海市浦东新 www.ncbchi 8 行（中国） 纪大道800号三层、 陈孝 区 世 纪 大 道 4008302 繆佳瑩 na.cn/cn/ind 有限公司 六层至九层 周 800 号南洋商 066 ex.html 业银行大厦 9 恒丰银行股 山东省烟台市芝罘 蔡国 同“注册地址” 95395 顾于斌 www.hfban 份有限公司 区南大街248号 华 k.com.cn 江苏江南农 10 村商业银行 江苏省常州市和平 陆向 同“注册地址” 0519-96 李仙、蒋 www.jnban 股份有限公 中路413号 阳 005 姣 k.com.cn 司 中国银河证 北京市西城区金融 陈共 95551/4 www.chinas 11 券股份有限 大街35号国际企业 炎 同“注册地址” 0088888 辛国政 tock.com.cn 公司 大厦C座2-6层 88 深圳市前海深港合 深圳市福田区 世纪证券有 作区南山街道桂湾 深南大道7088 4008323 王雯、陈 www.csco.c 12 限责任公司 五路128号前海深 李强 号招商银行大 000 玮 om.cn 港基金小镇对冲基 厦40-42层 金中心406 中信建投证 北京市朝阳区安立 王常 北京市朝阳门 95587/4 www.csc10 13 券股份有限 路66号4号楼 青 内大街188号 0088881 刘畅 8.com 公司 08 东兴证券股 北京市西城区金融 魏庆 95309/4 www.dxzq. 14 份有限公司 大街5号新盛大厦B 华 同“注册地址” 0088889 和志鹏 net 座12-15层 93 华龙证券股 甘肃省兰州市城关 李晓 95368/4 范坤、杨 www.hlzqgs 15 份有限公司 区东岗西路638号 安 同“注册地址” 0068988 力 .com 兰州财富中心21楼 88 广东省深圳市福田 北京市朝阳区 16 中信证券股 区中心3路8号卓越 张佑 亮马桥路48号 95558 杜 杰 www.cs.ecit 份有限公司 时代广场（二期）北 君 中信证券大厦 ic.com 座 18层 中信证券 青岛市崂山区深圳 17 （山东）有 路222号青岛国际 姜晓 同“注册地址” 95548 孙秋月 www.zxzqs 限责任公司 金融广场1号楼20 林 d.com.cn 层2001 新时代证券 北京市海淀区北三 叶顺 www.xsdzq. 18 股份有限公 环西路99号院1号 德 同“注册地址” 95399 田芳芳 cn 司 楼15层1501 平安证券股 深圳市福田中心区 刘世 stock.pinga 19 份有限公司 金田路4036号荣超 安 同“注册地址” 95511 王阳 n.com 大厦16-20层 广东省深圳市福田 20 银泰证券有 区竹子林四路紫竹 黄冰 同“注册地址” 95341 刘翠玲 www.ytzq.c 限责任公司 七道18号光大银行 om 18楼 国泰君安证 中国（上海）自由贸 上海市静安区 21 券股份有限 易试验区商城路618 贺青 南京西路 768 95521 朱雅崴 www.gtja.c 公司 号 号国泰君安大 om 厦 申万宏源证 上海市徐汇区长乐 上海市徐汇区 95523/4 www.swhys 22 券有限公司 路989号45层 李梅 长乐路989号 0088955 陈宇 c.com 45层 23 新疆乌鲁木齐 申万宏源西 新疆乌鲁木齐市高 市高新区（新 23 部证券有限 新区（新市区）北京 韩志 市区）北京南 4008000 黄莹 www.hysec. 公司 南路358号大成国 谦 路358号大成 562 com 际大厦20楼2005室 国际大厦20楼 2005室 深圳市福田区 24 华泰证券股 南京市江东中路228 周易 莲花街道益田 95597 庞晓芸 www.htsc.c 份有限公司 号 路5999号基金 om.cn 大厦10楼 深圳市罗湖区 国信证券股 深圳市罗湖区红岭 红岭中路1012 www.guose 25 份有限公司 中路1012号国信证 何如 号国信证券大 95536 李颖 n.com.cn 券大厦16-26层 厦16层至26 层 长江证券股 武汉市新华路特 8 尤习 95579/4 www.95579 26 份有限公司 号长江证券大厦 贵 同“注册地址” 0088889 奚博宇 .com 99 深圳市福田区金田 27 安信证券股 路4018号安联大厦 王连 同“注册地址” 95517 刘志斌 www.essenc 份有限公司 35层、28层A02单 志 e.com.cn 元 海通证券股 上海市黄浦区广东 上海市广东路 95553/4 www.htsec. 28 份有限公司 路689号 周杰 689 号海通证 0088880 李笑鸣 com 券大厦 01 华福证券有 福州市鼓楼区温泉 黄金 福州市五四路 王虹,刘 www.hfzq.c 29 限责任公司 街道五四路157号 琳 157 号新天地 95547 蕴祺 om.cn 新天地大厦7-9层 大厦7至10层 招商证券股 深圳市福田区益田 www.newon 30 份有限公司 路江苏大厦 A 座 霍达 同“注册地址” 95565 黄婵君 e.com.cn 38-45层 中信证券华 广州市天河区珠江 31 南股份有限 西路5号广州国际 胡伏 同“注册地址” 95396 梁微 www.gzs.co 公司 金融中心主塔 19 云 m.cn 层、20层 广发证券股 广东省广州市黄埔 孙树 广州市天河区 www.gf.co 32 份有限公司 区中新广州知识城 明 马场路26号广 95575 黄岚 m.cn 腾飞一街2号618室 发证券大厦 33 中泰证券股 济南市市中区经七 李玮 同“注册地址” 95538 朱琴 www.zts.co 份有限公司 路86号 m.cn 惠州市江北东江三 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室 肖雯 号保利国际广 6 邱湘湘 i.cn 公司 -3491 场南塔 12 楼 B1201-1203 北京创金启 北京西城区白纸坊 4006262 www.5irich. 64 富基金销售 东街2号院6号楼 梁蓉 同“注册地址” 818 王瑶 com 有限公司 712室 中证金牛 北京市西城区 （北京）投 北京市丰台区东管 钱昊 宣武门外大街 4008909 www.jnlc.c 65 资咨询有限 头1号2号楼2-45 旻 甲1号环球财 998 孙雯 om 公司 室 讯中心A座5 层 北京钱景基 北京市海淀区丹棱 赵荣 4008936 www.qianji 66 金销售有限 街6号1幢9层 春 同“注册地址” 885 田伟静 ng.com 公司 1008-1012 北京广源达 北京市西城区新街 北京市朝阳区 67 信基金销售 口外大街28号C座 齐剑 望京宏泰东街 4006236 王永霞 www.niuniu 有限公司 六层605室 辉 浦项中心B座 060 fund.com 19层 上海万得基 中国（上海）自由贸 王廷 上海市浦东新 4008210 www.520fu 68 金销售有限 易试验区福山路33 富 区福山路33号 203 徐亚丹 nd.com.cn 公司 号11楼B座 8楼 北京富国大 北京市东城区北三 宋宝 4000880 www.fuguo 69 通资产管理 环东路36号1号楼 峰 同“注册地址” 088 方芳 wealth.com 有限公司 A2501室 上海基煜基 上海市崇明县长兴 上海市杨浦区 70 金销售有限 镇潘园公路1800号 王翔 昆明路518号 4008205 居晓菲 www.jiyufu 公司 2号楼6153室（上 A1002室 369 nd.com.cn 海泰和经济发展区） 北京汇成基 北京市海淀区中关 北京市海淀区 71 金销售有限 村大街11号E世界 王伟 中关村大街11 4006199 王骁骁 www.hcjijin 公司 财富中心A座11层 刚 号E世界财富 059 .com 1108号 中心A座11层 中民财富基 上海市黄浦区中山 上海市黄浦区 72 金销售（上 南路100号7层05 弭洪 中山南路 100 4008765 黄鹏 www.cmiw 海）有限公 单元 军 号17层 716 m.com 司 北京植信基 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1 信达证券股 北京市西城区闹市 张志 同“注册地址” 95321 付婷、任 www.cindas 份有限公司 口大街9号院1号楼 刚 立秋 c.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。 （二）注册登记机构 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦N1座第8层和第9层 办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦T1 栋8、9层 法定代表人：祝瑞敏 电话：0755-83172666 传真：0755-83196151 联系人：刘玉兰 （三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人：廖海 电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：刘佳 经办律师：刘佳、徐莘 （四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 法定代表人（执行事务合伙人）：毛鞍宁 联系电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：昌华 经办注册会计师：昌华、高鹤 四、基金的名称 信达澳银慧管家货币市场基金 五、基金的运作方式和类型 运作方式：契约型、开放式 类型：货币市场基金 六、基金的投资目标 在力求基金资产安全性和高流动性的基础上，追求稳定的投资收益。 七、基金的投资范围 本基金投资于以下金融工具： （一）现金； （二）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； （三）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券； （四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 1、资产配置策略 本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判，结合本基金流动性需求，采用投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略，利用定性分析和定量相结合的分析方法，综合分析宏观经济指标，包括全球经济发展形势、国内经济情况、货币政策、财政政策、物价水平变动趋势、利率水平和市场预期、通货膨胀率、货币供应量等，对短期利率走势进行综合判断，同时分析央行公开市场操作、主流资金的短期投资倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等，并根据动态预期决定和调整组合的平均剩余期限。 本基金预期市场利率水平上升时，将适度缩短投资组合的平均剩余期限，以降低组合下跌风险；预期市场利率水平下降，综合考虑流动性的基础上，适度延长投资组合的平均剩余期限，以分享债券价格上升的收益。 2、类属配置策略 类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及现金等投资品种之间的配置比例。实现基金流动性需求并获得投资收益。 通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资金供求、流动性等因素的研究判断，来确定并动态调整投资组合国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及现金等各类属品种的配置比例，以满足投资人对基金流动性的需求，并达到获取投资收益的目的 3、个券选择策略 在个券选择层面，将首先考虑安全性因素，优先选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外，在具体的券种选择上，基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上，找出收益率明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 4、套利策略 由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动性等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象，从而使债券市场上存在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下，本基金将在充分验证这种套利机会可行性的基础上，适当参与市场的套利，捕捉和把握无风险套利机会，以获取安全的超额收益。 5、回购策略 基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会，通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 6、流动性管理策略 本基金将保持高流动性的特性，将建立流动性预警指标，动态调整基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时，密切关注本基金申购/赎回、季节性资金流动等情况，日历效应等，适时通过现金留存、提高流动性券种比例等方式提高基金资产整体的流动性，以确保基金资产的整体变现能力。 九、基金的业绩比较基准 基金整体业绩比较基准=同期七天通知存款利率（税后）×1.3 如果今后有更权威、能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，本基金的基金管理人可以按合同约定变更业绩比较基准并及时公告。 如果本基金业绩比较基准中所使用的利率数据暂停或终止发布，本基金的管理人可以在报备中国证监会后，使用其他可以合理地作为业绩比较基准的利率或指数代替原有基准。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，在所有的证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品类型。在一般情况下，本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告期截止至2019年12月31日。本报告中财务资料未经审计。 一）报告期末基金资产组合情况序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%） 1 固定收益投资 712,358,191.83 79.73 其中：债券 712,358,191.83 79.73 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 128,600,632.90 14.39 其中：买断式回购的买 - - 入返售金融资产 3 银行存款和结算备付 50,886,086.80 5.70 金合计 4 其他资产 1,612,714.86 0.18 5 合计 893,457,626.39 100.00 二）报告期债券回购融资情况序号 项目 金额(元) 占基金资产净值比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 - 5.48 其中：买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 三）基金投资组合平均剩余期限 1、投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 55 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 62 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 16 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 注：本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过120天。 2、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 各期限负债占基金资 产净值的比例（%） 产净值的比例（%） 1 30天以内 21.22 - 其中：剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债 2 30天(含)—60天 26.36 - 其中：剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债 3 60天（含）—90天 46.75 - 其中：剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债 4 90天(含)—120天 5.55 - 其中：剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债 5 120天(含)—397天（含） - - 其中：剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债 合计 99.89 - 四）报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 注：报告期内投资组合平均剩余存续期未超过240天 五）报告期末按债券品种分类的债券投资组合序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例 （％） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 60,000,417.09 6.72 其中：政策性金融债 60,000,417.09 6.72 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 652,357,774.74 73.07 8 其他 - - 9 合计 712,358,191.83 79.79 10 剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债券 六）报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细序号 债券代码 债券名称 债券数量 摊余成本(元) 占基金资产 (张) 净值比例(%) 1 111903013 19农业银 1,000,000 99,362,013.45 11.13 行CD013 2 111916390 19上海银 800,000 79,807,424.01 8.94 行CD390 3 190201 19国开01 600,000 60,000,417.09 6.72 4 111906047 19交通银 500,000 49,806,019.40 5.58 行CD047 5 111909420 19浦发银 500,000 49,789,522.14 5.58 行CD420 6 111915585 19民生银 500,000 49,727,980.25 5.57 行CD585 7 111907197 19招商银 500,000 49,714,871.93 5.57 行CD197 8 111904116 19中国银 500,000 49,713,936.05 5.57 行CD116 9 111907041 19招商银 500,000 49,690,755.86 5.57 行CD041 10 111906093 19交通银 500,000 49,669,248.12 5.56 行CD093 七）“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间 0 的次数 报告期内偏离度的最高值 0.0374% 报告期内偏离度的最低值 -0.0072% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单 0.0091% 平均值 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 注：报告期内未出现负偏离度的绝对值大到0.25%的情况 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 注：报告期内未出现负偏离度的绝对值大到0.5%的情况 八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 九）投资组合报告附注 1、本基金采用“摊余成本法”计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。 2、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。 19交通银行CD047（111906047） 交通银行江苏省分行于2019年12月24日收到江苏证监局的《关于对交通银行股份有限公司江苏省分行采取责令改正措施的决定》，认为江苏省分行基金销售业务存在问题，并要求整改。问题包括：1、个金条线中多名客户经理没有基金销售资格但有基金销售记录，且获得基金销售业务收入。 2、交易记录中存在基金投资人购买高于其风险承受能力基金产品的记录，但未对上述投资者进行特别的书面风险警示。3、基金投资人通过交通银行手机app购买基金产品时，未对投资者进行风险警示，未告知投资者适当性匹配情况等。 基金管理人经审慎分析认为，交通银行已经对相关处罚作出了整改，相关处罚 及整改行为对其经营管理不造成严重影响，也不影响其偿债能力。 除19交通银行CD047（111906047）外，其余的本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 3、其他资产构成序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 1,588,512.86 4 应收申购款 24,202.00 5 其他应收款 - 6 其他 - 7 合计 1,612,714.86 5、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。 1、截至2019年12月31日，基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准 收益率的比较： 信达澳银慧管家货币A 份额净值 份额净值收 业绩比较基 业绩比较基 阶段 收益率① 益率标准差 准收益率③ 准收益率标 ①－③ ②－④ ② 准差④ 2014年 （2014年 6月26日 1.9079% 0.0040% 0.9088% 0.0000% 0.9991% 0.0040% 至2014年 12月31 日) 2015年 （2015年 1月1日至 4.2809% 0.0148% 1.7550% 0.0000% 2.5259% 0.0148% 2015年12 月31日） 2016年 （2016年 1月1日至 2.8687% 0.0035% 1.7550% 0.0000% 1.1137% 0.0035% 2016年12 月31日） 2017年 （2017年 1月1日至 3.9058% 0.0015% 1.7550% 0.0000% 2.1508% 0.0015% 2017年12 月31日） 2018年 3.0689% 0.0020% 1.7550% 0.0000% 1.3139% 0.0020% （2018年 1月1日至 2018年12 月31日） 2019年 （2019年 1月1日至 2.1993% 0.0012% 1.7550% 0.0000% 0.4443% 0.0012% 2019年12 月31日） 自基金合 同生效起 至今（2014 年6月26 19.6495% 0.0069% 9.6838% 0.0000% 9.9657% 0.0069% 日至2019 年12月31 日） 信达澳银慧管家货币C 份额净值 份额净值收 业绩比较基 业绩比较基 阶段 收益率① 益率标准差 准收益率③ 准收益率标 ①－③ ②－④ ② 准差④ 2014年 2.0389% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 1.1301% 0.0039% （2014年6 月26日至 2014年12月 31日) 2015年 （2015年1 月1日至 4.5084% 0.0148% 1.7550% 0.0000% 2.7534% 0.0148% 2015年12月 31日） 2016年 （2016年1 月1日至 3.1119% 0.0035% 1.7550% 0.0000% 1.3569% 0.0035% 2016年12月 31日） 2017年 （2017年1 月1日至 4.1563% 0.0016% 1.7550% 0.0000% 2.4013% 0.0016% 2017年12月 31日） 2018年 （2018年1 月1日至 3.3132% 0.0020% 1.7550% 0.0000% 1.5582% 0.0020% 2018年12月 31日） 2019年 （2019年1 月1日至 2.3781% 0.0012% 1.7550% 0.0000% 0.6231% 0.0012% 2019年12月 31日） 自基金合同 生效起至今 （2014年6 21.1362% 0.0070% 9.6838% 0.0000% 11.4524 0.0070% 月26日至 % 2019年12月 31日） 信达澳银慧管家货币E 份额净值 份额净值收 业绩比较基 业绩比较基 阶段 收益率① 益率标准差 准收益率③ 准收益率标 ①－③ ②－④ ② 准差④ 2014年 （2014年6 月26日至 1.7421% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 0.8333% 0.0039% 2014年12月 31日) 2015年 （2015年1 月1日至 3.9894% 0.0147% 1.7550% 0.0000% 2.2344% 0.0147% 2015年12月 31日） 2016年 （2016年1 月1日至 2.5757% 0.0036% 1.7550% 0.0000% 0.8207% 0.0036% 2016年12月 31日） 2017年 （2017年1 月1日至 3.5938% 0.0016% 1.7550% 0.0000% 1.8388% 0.0016% 2017年12月 31日） 2018年 2.8051% 0.0019% 1.7550% 0.0000% 1.0501% 0.0019% （2018年1 月1日至 2018年12月 31日） 2019年（2019 年1月1日至 2.0104% 0.0013% 1.7550% 0.0000% 0.2554% 0.0013% 2019年12月 31日） 自基金合同生 效起至今 （2014年6月 17.9037% 0.0069% 9.6838% 0.0000% 8.2199% 0.0069% 26日至2019年 12月31日） 2、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较 信达澳银慧管家货币A 信达澳银慧管家货币C 信达澳银慧管家货币E 注：1、本基金基金合同于2014年6月26日生效，2014年7月28日开始办理A类、C类、E类基金份额的申购、赎回业务。 2、本基金投资于以下金融工具：现金；期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金按规定在合同生效后六个月内达到上述规定的投资比例。 十三、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金财产拨划支付的银行费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 本基金目前设A类、B类、C类、D类、E类五类基金份额，对A类、C类、和E类基金份额分别计提浮动管理费，对B类和D类基金份额分别计提固定管理费。本基金对于管理费率、托管费率或销售服务费率不同的各类基金份额分别计提管理费、托管费或销售服务费。 1、A类、C类、E类基金份额 （1）基金管理人的管理费 A类、C类、E类基金份额已于2014年7月28日开放申购、赎回、转换、定期定额投资业务。 从2014年7月28日（含）开始，实施浮动管理费率。本基金对A类、C类、E类基金份额分别计提浮动管理费。 1）D日管理费率根据D-1日7日年化收益率确定： ①D-1日7日年化收益率＜比较基准收益率 D日管理费率=0％。 ②D-1日7日年化收益率≥比较基准收益率 D日基金管理费率= min{max（D-1日7日年化收益率-比较基准收益率，0%），0.45%} 其中，D为自然日。 2）管理费计算方法 管理费的计算方法如下： H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。 （2）基金托管人的托管费 本基金A类、C类、E类基金份额的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。 （3）基金销售服务费 本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，对于由C类降级为A类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额的费率。C类基金份额的年销售服务费率为0.01%，对于由A类升级为C类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受C类基金份额的费率。E类份额销售服务费0.55%，E类份额不和其他份额类别进行自动升降级。 三类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数 H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 销售服务费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。 2、B类、D类基金份额 （1）基金管理人的管理费 本基金对B类和D类基金份额计提固定管理费。本基金B类基金份额的管理费按前一日该类基金份额的基金资产净值的0.35%年费率计提；本基金D类基金份额的管理费按前一日该类基金份额的基金资产净值的0.40%年费率计提。 两类基金份额的管理费计提的计算公式相同，具体如下： H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。 （2）基金托管人的托管费 本基金B类和D类基金份额的托管费按前一日该类基金份额的基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。 （3）基金销售服务费 本基金B类基金份额的年销售服务费率为0.01%，D类基金份额的年销售服务费率为0.55%。 两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数 H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 销售服务费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。 上述“（一）基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率，须召开基金份额持有人大会；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须于新的费率实施日前在规定媒介上公告。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人根据基金法及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对本基金的原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下： （一）在“重要提示”部分，明确了更新招募说明书内容的截止日期； （二）在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人董事、监事、高级管 理人员以及基金经理的相关信息。 信达澳银基金管理有限公司 二〇二〇年七月二十七日