信达澳银慧管家货币市场基金招募说明 书(更新)摘要 基金管理人:信达澳银基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 二〇一九年十月 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 重要提示 信达澳银慧管家货币市场基金(以下简称“本基金”)于 2014 年 5 月 29 日经 中国证监会证监许可【2014】538 号文注册。根据相关法律法规,本基金基金合同 已于 2014 年 6 月 26 日生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管 理。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益 做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资 者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力, 理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基 金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括利率风险,信用风险,流动 性风险,在投资风险,通货膨胀风险,操作或技术风险,合规性风险和其他风险等。 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购 买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策 后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不对投资者保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。 本基金本次更新招募说明书对基金管理人部分相关信息进行更新,基金管理人 部分相关信息更新截止日为 2019 年 9 月 28 日,除非另有说明,本招募说明书其余 所载内容截止日为 2019 年 6 月 25 日,所载财务数据和净值表现截至 2019 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 一、基金管理人 (一) 基金管理人概况 名 称:信达澳银基金管理有限公司 住 所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1 座第 8 层和第 9 层 办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 T1 座第 8 层和第 9 层 邮政编码:518054 成立日期:2006 年 6 月 5 日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监基金字【2006】071 号 法定代表人:于建伟 电话:0755-83172666 传真:0755-83199091 联系人:郑妍 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元 股本结构:信达证券股份有限公司出资 5400 万元,占公司总股本的 54%;康 联首域集团有限公司(Colonial First State Group Limited)出资 4600 万元,占公 司总股本的 46% 存续期间:持续经营 (二) 主要人员情况 1、董事、监事、高级管理人员 董事: 于帆先生,董事长,毕业于厦门大学法律系。1987 年 7 月至 1988 年 10 月任 化工部管理干部学院经济系法学教师,1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信达信托 投资公司部门副总经理、部门总经理,1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国信达资产 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 管理公司债权管理部高级经理,2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券股份有限公 司董事会秘书、副总经理,2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券股份有限公司党 委委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理,2011 年 10 月至 2013 年 8 月任中 国信达资产管理公司投融资业务部总经理,2013 年 8 月至今任信达证券股份有限公 司董事、总经理。2014 年 9 月 16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。 施普敦(Michael Stapleton)先生,副董事长,澳大利亚墨尔本 Monash 大学经 济学学士。1996 年至 1998 年担任 JP 摩根投资管理有限公司(澳大利亚)机构客户 经理,1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门,负责澳大利亚机构客 户销售和关系管理,2002 年加入首域投资国际(伦敦),历任机构销售总监、机构 业务开发主管,2009 年 6 月起担任首域投资有限公司(香港)亚洲及日本区域董事 总经理。 于建伟先生,董事,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学 EMBA。 30 年证券从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券 业务部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有 限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京 北洼路营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理; 2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳银基金 管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新 兴财富资产管理有限公司执行董事。 潘广建先生,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师。曾任职于德 勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。1997 年起历任山一证券分析员、 香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局经理、景 顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场部助理总 经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5 月起任首域 投资(香港)有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公司监事 至 2016 年 5 月 13 日,自 2016 年 5 月 14 日起,潘广建先生兼任信达澳银基金管理公 司董事。 刘治海先生,独立董事,全国律师协会公司法专业委员会委员,北京市人大立 2 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 法咨询专家,中国政法大学法学硕士,历任江苏省盐城市政法干校教师,首都经贸 大学经济系讲师,自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。2015 年 5 月 8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 张宏先生,独立董事,北京大学光华管理学院工商管理硕士,高级经济师。历 任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际业务部副总经理,北京国 利能源投资有限公司副总经理,华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事长。2019 年 4 月 9 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 刘颂兴先生,独立董事,香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr(远东) 有限公司投资分析师,霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理,纽约摩 根担保信托公司 Intl 投资管理副经理,景顺亚洲有限公司投资董事,汇丰资产管理 (香港)有限公司(2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司)股票董事,中银 保诚资产管理有限公司投资董事,新鸿基地产有限公司企业策划总经理,中国平安 资产管理(香港)有限公司高级副总裁兼股票投资董事,中国国际金融(香港)有 限公司资产管理部执行董事,Seekers Advisors(香港)有限公司执行董事兼投资总 监。2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理(香港)有限公司董事总经理。 执行监事: 郑妍女士,中国农业大学管理学硕士,现任监察稽核部总监。2007 年 5 月加 入信达澳银基金管理有限公司,历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、 监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。 高级管理人员: 于建伟先生,总经理,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学 EMBA。 30 年证券从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券 业务部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有 限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京 北洼路营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理; 2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳银基金 管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新 兴财富资产管理有限公司执行董事。 3 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 黄晖女士,副总经理兼董事会秘书,中南财经大学经济学学士,加拿大 Concordia University 经济学硕士。22 年证券、基金从业经验,具有证券与基金从业 资格、基金业高管人员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司研究部分析 师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务,其间借调到中国 证监会基金部工作,参与养老基金重组、首批开放式基金评审等工作。2000-2001 年参与英国政府“中国金融人才培训计划”(FIST 项目),任职于东方汇理证券公司 (伦敦)。2005 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司,任督察长兼董事会秘书。 2019 年 4 月 30 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 于鹏先生,副总经理,中国人民大学经济学学士。25 年证券、基金从业经验, 具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。历任中国建设银行总行信托 投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部 计划财务部副经理、经理;中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计 财部经理;宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部 经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存 管中心总经理等职务。2005 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司,历任财务总 监、总经理助理兼财务总监、副总经理。 段皓静女士,督察长,西南财经大学经济学硕士。19 年证券、基金行业监管 经验,具有 CPA 注册会计师资格、基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1996 年加入深圳发展银行总行工作;2000 年 10 月加入中国证券监督管理委员会深圳监 管局,历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。2019 年 4 月 30 日任信达澳银基金管理有限公司督察长。 王咏辉先生,副总经理,英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业硕 士,21 年证券、基金从业经验。 曾任伦敦摩根大通(JPMorgan)投资基金管理公 司分析员、高级分析师,汇丰投资基金管理公司(HSBC)高级分析师,伦敦巴克 莱国际投资基金管理公司基金经理、部门负责人,巴克莱资本公司(Barclays Capital) 部门负责人,泰达宏利基金管理公司(Manulife Teda)国际投资部负责人、量化投 资与金融工程部负责人、基金经理,鹏华基金管理有限公司量化及衍生品投资部总 经理、资产配置与基金投资部总监、基金经理兼投资决策委员会委员等职务。王咏 辉先生具备基金从业资格,英国基金经理从业资格(IMC),英国 IET 颁发的特许 4 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 工程师(CEng)认证资格。2017 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司,任总经 理助理、基金经理,分管权益投资总部、智能量化与资产配置总部。2019 年 8 月 16 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 阳先伟先生,副总经理,西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕士, 17 年证券、基金从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。 2002 年 7 月至 2003 年 5 月任民生证券有限公司业务经理、债券研究员;2003 年 5 月至 2004 年 6 月任国海证券有限公司固定收益部高级经理;2004 年 6 月至 2016 年 10 月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决策委员会成员、固定 收益部总经理;2016 年 10 月至 2018 年 8 月任东吴证券股份有限公司董事总经理, 资管八部总经理;2018 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司,任总经理助理,分 管固定收益总部。2019 年 5 月 17 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 徐伟文先生,首席信息官,湖南大学工业自动化专业学士,23 年证券、基金从 业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1990 年 7 月至 1993 年 7 月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员;1993 年 7 月至 1995 年 8 月任《证 券时报》社证券信息数据库工程师;1995 年 9 月至 1998 年 9 月任湘财证券公司经 纪业务总部交易监控组主管;1999 年 1 月至 2004 年 8 月历任广发证券深圳营业部 电脑部经理、总部稽核部业务主管、IT 审计主管;2004 年 8 月至 2008 年 9 月任景 顺长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理;2008 年 9 月加入信达澳银基金管理 有限公司,历任交易部经理、运营总监。2019 年 5 月 17 日任信达澳银基金管理有 限公司首席信息官。 2、基金经理 (1)现任基金经理: 任本基金的基金经理 证券 姓名 职务 期限 从业 说明 任职日期 离任日期 年限 本基金的基金 中央财经大学金融学硕士。历任金元 经理,稳定价 证券股份有限公司研究员、固定收益 孔学 2014-6-2 值债券基金、 - 15 年 总部副总经理;2011 年 8 月加入信 峰 6 纯债债券基 达澳银基金公司,历任投资研究部下 金、慧理财货 固定收益部总经理、固定收益副总 5 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 币基金、新目 监、固定收益总监、公募投资总部副 标混合基金、 总监、固定收益总部副总监,信达澳 安益纯债基金 银稳定价值债券基金基金经理(2011 的基金经理, 年 9 月 29 日起至今)、信达澳银鑫安 固定收益总部 债券基金(LOF)基金经理(2012 副总监 年 5 月 7 日起至 2018 年 5 月 22 日)、 信达澳银信用债债券基金基金经理 (2013 年 5 月 14 日起至 2018 年 5 月 22 日)、信达澳银慧管家货币基金 基金经理(2014 年 6 月 26 日起至 今)、信达澳银纯债债券基金基金经 理(2016 年 8 月 4 日起至今)、信达 澳银慧理财货币基金基金经理(2016 年 9 月 30 日起至今)、信达澳银新目 标混合基金基金经理(2016 年 10 月 25 日起至今)、信达澳银安益纯债债 券型证券投资基金基金经理(2018 年 3 月 7 日起至今)。 (2)曾任基金经理 任本基金的基金经理期限 姓名 任职日期 离任日期 綦鹏 2014 年 7 月 4 日 2016 年 8 月 12 日 唐弋迅 2019 年 3 月 11 日 2019 年 9 月 28 日 3、公司投资审议委员会 公司公募基金投资审议委员会由 7 名成员组成,设主席 1 名,委员 6 名。名单 如下: 主席:于建伟,总经理 委员: 黄晖,副总经理兼董事会秘书 阳先伟,副总经理、固定收益总部总监 王咏辉,副总经理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监 6 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 曾国富,权益投资总部副总监、基金经理 孔学峰,固定收益总部副总监、基金经理 刘威,权益投资总部副 上述人员之间不存在亲属关系。 二、基金托管人 (一)基金托管人情况 1、基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:田国立 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制 商业银行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票 代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2018 年 6 月末,本集团资产总额 228,051.82 亿元,较上年末增加 6,807.99 亿 元,增幅 3.08%。上半年,本集团盈利平稳增长,利润总额较上年同期增加 93.27 亿元至 1,814.20 亿元,增幅 5.42%;净利润较上年同期增加 84.56 亿元至 1,474.65 亿元,增幅 6.08%。 2017 年,本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017 年中国最佳银行”,美国《环 球金融》“2017 最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017 年中国最佳数字银行”、 “2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017 最佳金融创新奖”及中国银 7 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》 “2017 全球银行 1000 强”中列第 2 位;在美国《财富》“2017 年世界 500 强排行 榜”中列第 28 名。 中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合与合规管理处、基金市场处、 证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、 核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室,在安徽合肥设有托管运 营中心,在上海设有托管运营中心上海分中心,共有员工 315 余人。自 2007 年起, 托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规 化的内控工作手段。 2、主要人员情况 纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财 务部、信贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任 领导职务。其拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和 业务管理经验。 龚毅,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行北 京市分行国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作, 具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行 总行会计部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托 代理部、战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长 期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展 等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持 “以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的 各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。 8 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加, 已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、 (R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全 的商业银行之一。截至 2018 年二季度末,中国建设银行已托管 857 只证券投资基 金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。 中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4 次获得《财资》 “中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项,并 在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在 2017 年荣 获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 (二)基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业 监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳 健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保 护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作, 对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员 负责托管业务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、 岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具 备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制, 业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务 操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防 止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。 9 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金 合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监 督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发 送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 (1)每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例 控制等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金 管理人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。 (2)收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。 (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管 理人进行解释或举证,如有必要将及时报告中国证监会。 三、相关服务机构 (一)销售机构及联系人 1、直销机构 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1 座 第 8 层和第 9 层 办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 T1 栋 8、9 层 法定代表人:于建伟 电话:0755-82858168/0755-83077068 传真:0755-83077038 联系人:王丽燕 公司网址:www.fscinda.com 邮政编码:518054 10  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2、代销机构 法定 序 客服电 名称 注册地址 代表 办公地址 联系人 网站 号 话 人 中国建设银 北京市西城区 北 京市 西城 区金 融 田国 www.ccb.co 1 行股份有限 闹市口大街 1 95533 吴寒冰 大街 25 号 立 m 公司 号院 1 号楼 深 圳市 福田 区深 南 招商银行股 李建 同“注册地 www.cmbch 2 大道 7088 号招商银 95555 邓炯鹏 份有限公司 红 址” ina.com 行大厦 北 京东 城区 朝阳 门 中信银行股 北大街 9 号东方文 李庆 同“注册地 www.citicba 3 95558 王晓琳 份有限公司 化 大厦 中信 银行 总 萍 址” nk.com 行 12 层 平安银行股 深 圳市 罗湖 区深 南 谢永 同“注册地 www.bank. 4 95511-3 冯博 份有限公司 东路 5047 号 林 址” pingan.com 杭州银行股 杭 州市 下城 区庆 春 陈震 同“注册地 汪绪恒、 www.hccb.c 5 95398 份有限公司 路 46 号 山 址” 陈振峰 om.cn 天津市河东区 95541/4 渤海银行股 天 津市 河东 区海 河 李伏 海河东 路 218 www.cbhb.c 6 0088888 王宏 份有限公司 东路 218 号 安 号渤海银行大 om.cn 11 厦 96779/4 西安银行股 陕 西省 西安 市高 新 同“注册地 www.xacba 7 郭军 0086967 白智 份有限公司 路 60 号 址” nk.com 79 上海市浦东新 南洋商业银 上 海市 浦东 新区 世 www.ncbchi 陈孝 区世纪大道 4008302 8 行(中国) 纪大道 800 号三层、 陆赟 na.cn/cn/ind 周 800 号南洋 商 066 有限公司 六层至九层 ex.html 业银行大厦 恒丰银行股 山 东省 烟台 市芝 罘 蔡国 同“注册地 www.hfban 9 95395 顾于斌 份有限公司 区南大街 248 号 华 址” k.com.cn 信达证券股 北 京市 西城 区闹 市 张志 同“注册地 张光楹、 www.cindas 10 95321 份有限公司 口大街 9 号院 1 号楼 刚 址” 尹旭航 c.com 中国银河证 北 京市 西城 区金 融 95551/4 陈共 同“注册地 www.chinas 11 券股份有限 大街 35 号国际企业 0088888 辛国政 炎 址” tock.com.cn 公司 大厦 C 座 2-6 层 88 11  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 中信建投证 95587/4 北 京市 朝阳 区安 立 王常 北京市朝阳门 www.csc10 12 券股份有限 0088881 刘畅 路 66 号 4 号楼 青 内大街 188 号 8.com 公司 08 上海市徐汇区 95523/4 申万宏源证 上 海市 徐汇 区长 乐 www.swhys 13 李梅 长乐路 989 号 0088955 余敏 券有限公司 路 989 号 45 层 c.com 45 层 23 新疆乌鲁木齐 新 疆乌 鲁木 齐市 高 市高新区(新 申万宏源西 新区(新市区)北京 韩志 市区)北京南 4008000 www.hysec. 14 部证券有限 唐岚 南路 358 号大成国 谦 路 358 号大成 562 com 公司 际大厦 20 楼 2005 室 国际大厦 20 楼 2005 室 甘 肃省 兰州 市城 关 95368/4 华龙证券股 李晓 同“注册地 范坤、杨 www.hlzqgs 15 区东岗西路 638 号 0068988 份有限公司 安 址” 力 .com 兰州财富中心 21 楼 88 广 东省 深圳 市福 田 北京市朝阳区 中信证券股 区中心 3 路 8 号卓越 张佑 亮马桥路 48 号 秦夏、马 www.cs.ecit 16 95558 份有限公司 时代广场(二期)北 君 中信证券大厦 静懿 ic.com 座 18 层 青 岛市 崂山 区深 圳 中信证券 路 222 号青岛国际 姜晓 同“注册地 www.zxzqs 17 (山东)有 95548 孙秋月 金融广场 1 号楼 20 林 址” d.com.cn 限责任公司 层 2001 上海市浦东新 国泰君安证 中国(上海)自由贸 杨德 区银城中路 www.gtja.c 18 券股份有限 易试验区商城路 618 95521 钟伟镇 红 168 号上海 银 om 公司 号 行大厦 29 层 光大证券股 上 海市 静安 区新 闸 周健 同“注册地 www.ebscn. 19 95525 李晓皙 份有限公司 路 1508 号 男 址” com 兴业证券股 福 建省 福州 市湖 东 杨华 上海市浦东新 www.xyzq.c 20 95562 乔琳雪 份有限公司 路 268 号 辉 区长柳路 36 号 om.cn 上海市广东路 95553/4 海通证券股 上 海市 黄浦 区广 东 www.htsec. 21 周杰 689 号海通 证 0088880 王立群 份有限公司 路 689 号 com 券大厦 01 深 圳市 福田 区益 田 招商证券股 同“注册地 www.newon 22 路江苏大厦 A 座 霍达 95565 黄婵君 份有限公司 址” e.com.cn 38-45 层 深 圳市 福田 区金 田 安信证券股 王连 同“注册地 www.essenc 23 路 4018 号安联大厦 95517 刘志斌 份有限公司 志 址” e.com.cn 35 层、28 层 A02 单 12  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 元 深 圳市 福田 中心 区 平安证券股 刘世 同“注册地 stock.pinga 24 金田路 4036 号荣超 95511 王阳 份有限公司 安 址” n.com 大厦 16-20 层 北 京市 西城 区金 融 95309/4 东兴证券股 魏庆 同“注册地 www.dxzq. 25 大街 5 号新盛大厦 B 0088889 和志鹏 份有限公司 华 址” net 座 12-15 层 93 深 圳市 福田 区深 南 世纪证券有 姜昧 同“注册地 4008323 王雯、陈 www.csco.c 26 大道 7088 号招商银 限责任公司 军 址” 000 玮 om.cn 行大厦 40-42 层 福 州市 鼓楼 区温 泉 福州市五四路 华福证券有 黄金 王虹,刘 www.hfzq.c 27 街道五四路 157 号 157 号新天 地 95547 限责任公司 琳 蕴祺 om.cn 新天地大厦 7-9 层 大厦 7 至 10 层 深圳市福田区 华泰证券股 南京市江东中路 228 莲花街道益田 www.htsc.c 28 周易 95597 庞晓芸 份有限公司 号 路 5999 号基金 om.cn 大厦 10 楼 广 州市 天河 区珠 江 广州证券股 西路 5 号广州国际 邱三 同“注册地 www.gzs.co 29 95396 梁微 份有限公司 金 融 中 心 主 塔 19 发 址” m.cn 层、20 层 新时代证券 北 京市 海淀 区北 三 叶顺 同“注册地 www.xsdzq. 30 股份有限公 环西路 99 号院 1 号 95399 田芳芳 德 址” cn 司 楼 15 层 1501 95579/4 长江证券股 武 汉市 新华 路特 8 尤习 同“注册地 www.95579 31 0088889 奚博宇 份有限公司 号长江证券大厦 贵 址” .com 99 浙商证券股 浙 江省 杭州 市江 干 吴承 同“注册地 高扬,陈 www.stocke 32 95345 份有限公司 区五星路 201 号 根 址” 姗姗 .com.cn 中泰证券股 济 南市 市中 区经 七 同“注册地 www.zts.co 33 李玮 95538 秦雨晴 份有限公司 路 86 号 址” m.cn 惠 州市 江北 东江 三 联讯证券股 路 55 号广播电视新 同“注册地 www.lxsec. 34 徐刚 95564 彭莲 份有限公司 闻 中心 西面 一层 大 址” com 堂和三、四层 深 圳市 福田 区深 南 深圳市福田区 长城证券有 4006666 www.cgws. 35 大道 6008 号特区报 丁益 深南大道 6008 金夏 限责任公司 888 com 业大厦 14、16、17 号特区报业大 13  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 层 厦 14 层 内 蒙古 呼和 浩特 市 赛 罕区 敕勒 川大 街 恒泰证券股 庞介 4001966 www.cnht.c 36 东方君座 D 座光大 同“注册地址” 熊丽 份有限公司 民 188 om.cn 银 行 办 公 楼 14-18 楼 北京市西城区 太平洋证券 云 南省 昆明 市北 京 李长 北展北街 9 号 www.tpyzq. 37 股份有限公 路 926 号同德广场 95397 王婧 伟 华远企业号 D com 司 写字楼 31 楼 座 3 单元 国金证券股 四 川省 成都 市青 羊 同“注册地 杜晶、贾 www.gjzq.c 38 冉云 95310 份有限公司 区东城根上街 95 号 址” 鹏 om.cn 中国(上海)自由贸 39 华金证券股 宋卫 同“注册地 4008211 www.huajin 易 试验 区杨 高南 路 郑媛 份有限公司 东 址” 357 sc.cn/ 759 号 30 层 北 京市 西城 区德 胜 首创证券有 同“注册地 4006200 www.sczq.c 40 门外大街 115 号德 吴涛 刘宇 限责任公司 址” 620 om.cn 胜尚城 E 座 上海华信证 上 海浦 东新 区世 纪 陈灿 同“注册地 4008205 www.shhxz 41 券有限责任 大道 100 号环球金 徐璐 辉 址” 999 q.com 公司 融中心 9 楼 四 川省 成都 市高 新 95584/4 华西证券股 杨炯 同“注册地 www.hx168 42 区天府二街 198 号 0088888 谢国梅 份有限公司 洋 址” .com.cn 华西证券大厦 18 山 西省 太原 市府 西 95573/4 山西证券股 同“注册地 www.i618.c 43 街 69 号山西国际贸 侯巍 0066616 郭熠 份有限公司 址” om.cn 易中心东塔楼 18 深 圳市 福田 区金 田 五矿证券有 路 4028 号荣超经贸 赵立 同“注册地 4001840 www.wkzq. 44 濮耘瑶 限公司 中心办公楼 47 层 01 功 址” 028 com.cn/ 单元 北京市朝阳区 广 东省 深圳 市福 田 安定路 5 号院 3 联储证券有 沙常 4006206 www.lczq.c 45 区 华强 北路 圣廷 苑 号楼中建财富 丁倩云 限责任公司 明 868 om 酒店 B 座 26 楼 国际中心 27 层 联储证券 西藏东方财 上海市徐汇区 拉萨市北京中路 101 http://www. 46 富证券股份 陈宏 宛平南路 88 号 95357 付佳 号 18.cn 有限公司 金座东方财富 14  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 大厦 诺亚正行基 上 海市 虹口 区飞 虹 汪静 同“注册地 4008215 余翼飞、 www.noah-f 47 金销售有限 路 360 弄 9 号 3724 波 址” 399 邱佳捷 und.com 公司 室 www.zlfund 深圳众禄基 深 圳市 罗湖 区梨 园 深圳市罗湖区 4006788 童彩平、 .cn 48 金销售股份 路 物资 控股 置地 大 薛峰 梨园路 8 号 887 徐丽平 www.jjmm 有限公司 厦 8 楼 801 HALO 广场 4 楼 w.com 上海天天基 上海市徐汇区 95021/4 上 海市 徐汇 区龙 田 www.12345 49 金销售有限 其实 龙田路 195 号 0018181 夏雯 路 190 号 2 号楼 2 层 67.com.cn 公司 3C 座 7 楼 88 上海好买基 上 海市 虹口 区欧 阳 杨文 同“注册地 4007009 www.howb 50 金销售有限 路 196 号 26 号楼 2 高源 斌 址” 665 uy.com 公司 楼 41 号 杭州市滨江区 蚂蚁(杭州) 杭 州市 余杭 区仓 前 陈柏 江南大道 3588 4000766 徐丽玲、 www.fund1 51 基金销售有 街道文一西路 1218 青 号恒生大厦 12 123 铄金 23.cn 限公司 号 1 幢 202 室 楼 北 京市 朝阳 区朝 外 和讯信息科 同“注册地 4009200 陈慧慧、 licaike.hexu 52 大街 22 号泛利大厦 王莉 技有限公司 址” 022 陈艳琳 n.com 1002 室 浙江同花顺 杭 州市 文二 西路 一 凌顺 同“注册地 4008773 www.5ifund 53 基金销售有 朱琼 号 903 室 平 址” 772 .com 限公司 上海联泰基 中国(上海)自由贸 上海市长宁区 4001181 www.66zich 54 金销售有限 易 试验 区富 特北 路 燕斌 金钟路 658 弄 2 兰敏 188 an.com 公司 277 号 3 层 310 室 号楼 B 座 6 楼 山西省太原市 北京展恒基 北 京市 顺义 区后 沙 闫振 迎泽区劲松北 4008188 www.myfun 55 金销售股份 李晓芳 峪镇安富街 6 号 杰 路 31 号哈伯大 000 d.com 有限公司 厦9层 众升财富 北 京市 朝阳 区望 京 北京市朝阳区 (北京)基 李招 4008769 www.zscffu 56 东园四区 13 号楼 A 望京浦项中心 徐微 金销售有限 弟 988 nd.com 座 9 层 908 室 A 座 9 层 04-08 公司 深 圳市 福田 区中 心 深圳市福田区 三路 8 号卓越时代 中心三路 8 号 中信期货有 4009908 www.citicsf 57 广 场( 二期 )北 座 张皓 卓越时代广场 刘宏莹 限公司 826 .com 13 层 1301-1305 室、 (二期)北座 14 层 13 层 15  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 1301-1305 室、 14 层 上海长量基 上 海市 浦东 新区 高 上海市浦东新 张跃 4008202 www.erichf 58 金销售有限 翔路 526 号 2 幢 220 区东方路 1267 詹慧萌 伟 899 und.com 公司 室 号 11 层 上 海市 浦东 新区 世 北京市朝阳区 嘉实财富管 纪大道 8 号上海国 赵学 建国路 91 号金 4000218 李雯、闫 www.harves 59 理有限公司 金 中心 办公 楼二 期 军 地中心 A 座 6 850 欢 twm.cn 53 层 5312-15 单元 层 北京市朝阳区 北 京市 朝阳 区工 人 北京虹点基 工人体育馆北 体育场北路甲 2 号 郑毓 4006180 www.hongd 60 金销售有限 路甲 2 号盈科 陈铭洲 盈科中心 B 座裙房 2 栋 707 ianfund.com 公司 中心 B 座裙楼 层 二层 上 海市 自由 贸易 试 上海陆金所 验区陆家嘴环路 王之 同“注册地 4008219 www.lufund 61 基金销售有 程晨 1333 号 14 楼 09 单 光 址” 031 s.com 限公司 元 上海虹口区东 上海利得基 上 海市 宝山 区蕴 川 李兴 大名路 1098 号 4000676 www.leadfu 62 金销售有限 陈洁 路 5475 号 1033 室 春 浦江国际金融 266 nd.com.cn 公司 广场 53 楼 深 圳市 南山 区粤 海 深圳市金斧 街 道科 技园 中区 科 赖任 同“注册地 4009300 www.jfzinv. 63 子基金销售 苑路 15 号科兴科学 刘昕霞 军 址” 660 com 有限公司 园 B 栋 3 单元 11 层 1108 广州市海珠区 珠海盈米财 珠 海市 横琴 新区 宝 琶洲大道东 1 8962906 梁文燕、 www.yingm 64 富管理有限 华 路 6 号 105 室 肖雯 号保利国际广 6 邱湘湘 i.cn 公司 -3491 场南 塔 12 楼 B1201-1203 北京创金启 北 京西 城区 白纸 坊 同“注册地 4006262 www.5irich. 65 富基金销售 东街 2 号院 6 号楼 梁蓉 王瑶 址” 818 com 有限公司 712 室 北京钱景基 北 京市 海淀 区丹 棱 赵荣 同“注册地 4008936 www.qianji 66 金销售有限 街 6 号 1 幢 9 层 田伟静 春 址” 885 ng.com 公司 1008-1012 中证金牛 北京市西城区 北 京市 丰台 区东 管 (北京)投 钱昊 宣武门外大街 4008909 www.jnlc.c 67 头 1 号 2 号楼 2-45 孙雯 资咨询有限 旻 甲 1 号环球财 998 om 室 公司 讯中心 A 座 5 16  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 层 北京市朝阳区 北京广源达 北 京市 西城 区新 街 齐剑 望京宏泰东街 4006236 www.niuniu 68 信基金销售 口外大街 28 号 C 座 王永霞 辉 浦项中心 B 座 060 fund.com 有限公司 六层 605 室 19 层 北京市朝阳区 4008188 北京晟视天 北 京市 怀柔 区九 渡 朝外大街甲 6 866/010 www.sheng 69 下基金销售 河镇黄坎村 735 号 蒋煜 殷雯 号万通中心 D -581707 shiview.com 有限公司 03 室 座 28 层 61 上海万得基 中国(上海)自由贸 上海市浦东新 王廷 4008210 www.520fu 70 金销售有限 易试验区福山路 33 区福山路 33 号 徐亚丹 富 203 nd.com.cn 公司 号 11 楼 B 座 8楼 北京富国大 北 京市 东城 区北 三 宋宝 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信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 十八号院京东 / 集团总部 喜鹊财富基 西 藏拉 萨市 柳梧 新 同“注册地 4006997 www.xiquef 79 金销售有限 陈皓 曹砚财 区柳梧大厦 1513 室 址” 719 und.com 公司 一路财富 北 京市 西城 区阜 成 (北京)基 吴雪 同“注册地 4000011 www.yiluca 80 门大街 2 号万通新 吕晓歌 金销售股份 秀 址” 566 ifu.com 世界广场 A 座 2208 有限公司 南京苏宁基 南 京市 玄武 区苏 宁 同“注册地 www.snjijin 81 金销售有限 王锋 95177 张云飞 大道 1 号 址” .com 公司 济安财富 北 京市 朝阳 区太 阳 (北京)基金 4006737 www.jianfor 82 宫中路 16 号院 1 号 杨健 同“注册地址” 李海燕 销售有限公 010 tune.com 楼 3 层 307 司 北京市朝阳区 北京蛋卷基 北 京市 朝阳 区阜 通 钟斐 创远路 34 号院 4005199 www.danjua 83 金销售有限 东大街 1 号院 6 号楼 侯芳芳 斐 融新科技中心 288 napp.com 公司 2 单元 21 层 222507 C 座 17 层 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售本 基金或变更上述代销机构,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1 座 第 8 层和第 9 层 办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 T1 座第 8 层和第 9 层 法定代表人:于建伟 电话:0755-83172666 传真:0755-83196151 联系人:刘玉兰 (三)律师事务所和经办律师 名称:上海源泰律师事务所 18 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人:廖海 电话:021-51150298 传真:021-51150398 联系人:刘佳 经办律师:刘佳、徐莘 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称: 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 法定代表人(执行事务合伙人):毛鞍宁 联系电话:010-58153000 传真:010-85188298 联系人:昌华 经办注册会计师:昌华、高鹤 四、基金的名称 信达澳银慧管家货币市场基金 五、基金的运作方式和类型 运作方式:契约型、开放式 类型:货币市场基金 六、基金的投资目标 在力求基金资产安全性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。 19 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 七、基金的投资范围 本基金投资于以下金融工具: (一)现金; (二)期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同 业存单; (三)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、 资产支持证券; (四)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具,基金管理人在履 行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 1、资产配置策略 本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判,结合本基金流动性需求,采用 投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略,利用定性分析和定量相结合的分析 方法,综合分析宏观经济指标,包括全球经济发展形势、国内经济情况、货币政策、 财政政策、物价水平变动趋势、利率水平和市场预期、通货膨胀率、货币供应量等, 对短期利率走势进行综合判断,同时分析央行公开市场操作、主流资金的短期投资 倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等,并根据动态预期决定和调整组 合的平均剩余期限。 本基金预期市场利率水平上升时,将适度缩短投资组合的平均剩余期限,以降 低组合下跌风险;预期市场利率水平下降,综合考虑流动性的基础上,适度延长投 资组合的平均剩余期限,以分享债券价格上升的收益。 2、类属配置策略 类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及 现金等投资品种之间的配置比例。实现基金流动性需求并获得投资收益。 通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资金供 20 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 求、流动性等因素的研究判断,来确定并动态调整投资组合国债、央行票据、债券 回购、金融债、短期融资券及现金等各类属品种的配置比例,以满足投资人对基金 流动性的需求,并达到获取投资收益的目的 3、个券选择策略 在个券选择层面,将首先考虑安全性因素,优先选择央票、短期国债等高信用 等级的债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外,在具体的券种选择上,基 金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率明显偏高的券种,并客观 分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则 该券种价格出现低估,本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外,鉴于收益 率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮 助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 4、套利策略 由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动性 等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象,从而使债券市场上存 在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下,本基金将在充分验证这种套利机会 可行性的基础上,适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机会,以获取安全 的超额收益。 5、回购策略 基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会,通 过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 6、流动性管理策略 本基金将保持高流动性的特性,将建立流动性预警指标,动态调整基金资产在 流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时,密切关注本基金申购/赎回、季 节性资金流动等情况,日历效应等,适时通过现金留存、提高流动性券种比例等方 式提高基金资产整体的流动性,以确保基金资产的整体变现能力。 九、基金的业绩比较基准 基金整体业绩比较基准=同期七天通知存款利率(税后)×1.3 如果今后有更权威、能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出 21 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 现更加适合用于本基金的业绩基准时,本基金的基金管理人可以按合同约定变更业 绩比较基准并及时公告。 如果本基金业绩比较基准中所使用的利率数据暂停或终止发布,本基金的管理 人可以在报备中国证监会后,使用其他可以合理地作为业绩比较基准的利率或指数 代替原有基准。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金,在所有的证券投资基金中,是风险相对较低的基金产 品类型。在一般情况下,本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资 组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告期截止至 2019 年 3 月 31 日。本报告中财务资料未经审计。 一)报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 固定收益投资 3,673,975,555.47 53.45 其中:债券 3,673,975,555.47 53.45 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 1,220,358,598.54 17.75 其中:买断式回购的买 - - 入返售金融资产 银行存款和结算备付 3 1,043,351,266.43 15.18 金合计 4 其他资产 936,197,197.99 13.62 22 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 5 合计 6,873,882,618.43 100.00 二)报告期债券回购融资情况 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 - 3.08 其中:买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 1,129,073,228.47 19.67 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余 额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 发生日 融资余额占基金 序号 原因 调整期 期 资产净值比例(%) 因客户巨额赎回导致债券正 2019-03 已于2019年3月 1 21.60 回购的资金余额超过基金资 -28 29日调整合规 产净值的20% 三)基金投资组合平均剩余期限 1、投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 47 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 56 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 27 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 注:本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 2、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金资 各期限负债占基金资 序号 平均剩余期限 产净值的比例(%) 产净值的比例(%) 1 30天以内 51.24 19.67 其中:剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债 23 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2 30天(含)—60天 13.75 - 其中:剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债 3 60天(含)—90天 30.53 - 其中:剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债 4 90天(含)—120天 0.87 - 其中:剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债 5 120天(含)—397天(含) 7.04 - 其中:剩余存续期超过397天 - - 的浮动利率债 合计 103.43 19.67 四)报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 注:报告期内投资组合平均剩余存续期未超过 240 天 五)报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比例 序号 债券品种 摊余成本(元) (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 370,408,009.57 6.45 其中:政策性金融债 370,408,009.57 6.45 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 3,303,567,545.90 57.55 8 其他 - - 9 合计 3,673,975,555.47 64.00 剩余存续期超过 397 天 10 - - 的浮动利率债券 六)报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 摊余成本(元) 占基金资产 24 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 (张) 净值比例(%) 19 上海银 1 111916079 2,000,000 199,607,371.42 3.48 行 CD079 19 宁波银 2 111994430 2,000,000 199,590,293.45 3.48 行 CD049 18 浙商银 3 111813175 2,000,000 198,872,209.47 3.46 行 CD175 19 浙商银 4 111913011 2,000,000 198,762,381.13 3.46 行 CD011 5 160305 16 进出 05 1,000,000 100,111,244.27 1.74 18 恒丰银 6 111819521 1,000,000 99,991,676.25 1.74 行 CD521 18 哈尔滨 7 111895061 银行 1,000,000 99,912,363.79 1.74 CD076 18 江苏银 8 111814128 1,000,000 99,862,458.78 1.74 行 CD128 18 上海银 9 111816136 1,000,000 99,813,339.44 1.74 行 CD136 18 北京银 10 111812097 1,000,000 99,813,339.44 1.74 行 CD097 七)“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间 0 的次数 报告期内偏离度的最高值 0.0695% 报告期内偏离度的最低值 0.0200% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单 0.0428% 平均值 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 注:报告期内未出现负偏离度的绝对值大到 0.25%的情况 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 注:报告期内未出现负偏离度的绝对值大到 0.5%的情况 八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券 投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 九)投资组合报告附注 25  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 1、本基金采用“摊余成本法”计价,即计价对象以买入成本列示,按票面利率 或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内平均摊销,每日计提收 益。 2、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查, 也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 3、其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 11,434,469.99 4 应收申购款 924,762,728.00 5 其他应收款 - 6 其他 - 7 合计 936,197,197.99 5、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有 风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。 1、 截至 2019 年 3 月 31 日,基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收 益率的比较: 信达澳银慧管家货币 A 份额净值收 业绩比较基 份额净值 业绩比较基 阶段 益率标准差 准收益率标 ①-③ ②-④ 收益率① 准收益率③ ② 准差④ 2014 年 (2014 年 6 月 26 日 1.9079% 0.0040% 0.9088% 0.0000% 0.9991% 0.0040% 至 2014 年 12 月 31 日) 26  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2015 年 (2015 年 1 月 1 日至 4.2809% 0.0148% 1.7550% 0.0000% 2.5259% 0.0148% 2015 年 12 月 31 日) 2016 年 (2016 年 1 月 1 日至 2.8687% 0.0035% 1.7550% 0.0000% 1.1137% 0.0035% 2016 年 12 月 31 日) 2017 年 (2017 年 1 月 1 日至 3.9058% 0.0015% 1.7550% 0.0000% 2.1508% 0.0015% 2017 年 12 月 31 日) 2018 年 (2018 年 1 月 1 日至 3.0689% 0.0020% 1.7550% 0.0000% 1.3139% 0.0020% 2018 年 12 月 31 日) 2019 年 (2019 年 1 月 1 日至 0.5749% 0.0008% 0.4327% 0.0000% 0.1422% 0.0008% 2019 年 3 月 31 日) 自基金合 同生效起 至今(2014 年 6 月 26 17.7477% 0.0073% 8.3615% 0.0000% 9.3862% 0.0073% 日至 2019 年 3 月 31 日) 信达澳银慧管家货币 C 份额净值收 业绩比较基 份额净值 业绩比较基 阶段 益率标准差 准收益率标 ①-③ ②-④ 收益率① 准收益率③ ② 准差④ 2014 年 2.0389% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 1.1301% 0.0039% (2014 年 6 月 26 日至 2014 年 12 月 31 日) 27  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2015 年 (2015 年 1 月 1 日至 4.5084% 0.0148% 1.7550% 0.0000% 2.7534% 0.0148% 2015 年 12 月 31 日) 2016 年 (2016 年 1 月 1 日至 3.1119% 0.0035% 1.7550% 0.0000% 1.3569% 0.0035% 2016 年 12 月 31 日) 2017 年 (2017 年 1 月 1 日至 4.1563% 0.0016% 1.7550% 0.0000% 2.4013% 0.0016% 2017 年 12 月 31 日) 2018 年 (2018 年 1 月 1 日至 3.3132% 0.0020% 1.7550% 0.0000% 1.5582% 0.0020% 2018 年 12 月 31 日) 2019 年 (2019 年 1 月 1 日至 0.6319% 0.0009% 0.4327% 0.0000% 0.1992% 0.0009% 2019 年 3 月 31 日) 自基金合同 生效起至今 (2014 年 6 10.7087 19.0702% 0.0073% 8.3615% 0.0000% 0.0073% 月 26 日至 % 2019 年 3 月 31 日) 信达澳银慧管家货币 E 份额净值收 业绩比较基 份额净值 业绩比较基 阶段 益率标准差 准收益率标 ①-③ ②-④ 收益率① 准收益率③ ② 准差④ 2014 年 (2014 年 6 月 26 日至 1.7421% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 0.8333% 0.0039% 2014 年 12 月 31 日) 2015 年 3.9894% 0.0147% 1.7550% 0.0000% 2.2344% 0.0147% (2015 年 1 28  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日) 2016 年 (2016 年 1 月 1 日至 2.5757% 0.0036% 1.7550% 0.0000% 0.8207% 0.0036% 2016 年 12 月 31 日) 2017 年 (2017 年 1 月 1 日至 3.5938% 0.0016% 1.7550% 0.0000% 1.8388% 0.0016% 2017 年 12 月 31 日) 2018 年 (2018 年 1 月 1 日至 2.8051% 0.0019% 1.7550% 0.0000% 1.0501% 0.0019% 2018 年 12 月 31 日) 2019 年 (2019 年 1 月 1 日至 0.5178% 0.0009% 0.4327% 0.0000% 0.0851% 0.0009% 2019 年 3 月 31 日) 自基金合同 生效起至今 (2014 年 6 16.1785% 0.0073% 8.3615% 0.0000% 7.8170% 0.0073% 月 26 日至 2019 年 3 月 31 日) 2、 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较 信达澳银慧管家货币 A 29 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 信达澳银慧管家货币 C 信达澳银慧管家货币 E 30 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 注:1、本基金投资于以下金融工具: 现金;通知存款;短期融资券;1 年以内(含 1 年)的银行定期存款;期 限在 1 年以内(含 1 年)的大额存单;期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购; 期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;剩余期限在 397 天(含 397 天)以内的资产支持证券;剩余期限 在 397 天以内(含 397 天)的中期票据;中国证监会认可的其他具有良好流动 性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具,基金管 理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 2、按基金合同和招募说明书的约定,本基金自基金合同生效日起 6 个月内 为建仓期,建仓期结束时本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。 十三、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 31 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金财产拨划支付的银行费用; 9、基金的开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费 用。 本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法 律法规另有规定时从其规定。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、封闭运作期的管理费率 本基金在封闭运作期(合同生效日到首个开放申购、赎回日)实行固定管理费 率。 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。 2、开放申购赎回后的管理费率 从首个开放申购赎回日(含)开始,实施浮动管理费率。本基金设 A、C、E 三类份额类别,从首个开放申购赎回日开始,对三类份额类别分别计提浮动管理费。 D 日管理费率根据 D-1 日 7 日年化收益率确定: (1)D-1 日 7 日年化收益率<比较基准收益率 D 日管理费率=0%。 (2)D-1 日 7 日年化收益率≥比较基准收益率 D 日基金管理费率= min{max(D-1 日 7 日年化收益率-比较基准收益率,0%),0.45%} 其中,D 为自然日。 3、管理费计算方法 管理费的计算方法如下: 32 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 H=E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具 资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管 理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 4、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方 法如下: H=E×0.1%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具 资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管 理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 5、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 C 类降级为 A 类的基 金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额 的费率。C 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 C 类的基金 份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 C 类基金份额的 费率。E 类份额销售服务费 0.55%,E 类份额不和其他份额类别进行自动升降级。 三类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 销售服务费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具 33 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管 理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 上述“(一)基金费用的种类中第 4-9 项费用”,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,须召开基金份 额持有人大会;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,无 须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒体上公告。 (五)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金信息披露管理办法》等有关法律法规,结合本基金管理人对本基金实施的投资 管理活动,对 2019 年 8 月 8 日刊登的本基金更新的招募说明书进行了更新, 1、在“三、基金管理人”部分,更新了管理人的相关信息: (1)更新了证券投资基金管理情况; (2)更新了基金管理人董事、监事、高级管理人员的相关信息; 34 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 (3)更新了基金经理相关信息; (4)更新了公司公募基金投资审议委员会的相关信息。 信达澳银基金管理有限公司 二〇一九年十月八日 35