信达澳银慧管家货币市场基金招募说明 书(更新)摘要 2015 年第 2 期 基金管理人:信达澳银基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 二〇一六年二月 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 重要提示 信达澳银慧管家货币市场基金(以下简称“本基金”)于 2014 年 5 月 29 日经 中国证监会证监许可【2014】538 号文注册。根据相关法律法规,本基金基金合同 已于 2014 年 6 月 26 日生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管 理。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益 做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资 者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力, 理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基 金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括利率风险,信用风险,流动 性风险,在投资风险,通货膨胀风险,操作或技术风险,合规性风险和其他风险等。 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购 买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策 后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不对投资者保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。 本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募说 明书所载内容截止日为 2015 年 12 月 25 日,所载财务数据和净值表现截至 2015 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 一、基金管理人 (一) 基金管理人概况 名 称:信达澳银基金管理有限公司 住 所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 邮政编码:518040 成立日期:2006 年 6 月 5 日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监基金字【2006】071 号 法定代表人:于建伟 电话:0755-83172666 传真:0755-83199091 联系人:郑妍 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元 股本结构:信达证券股份有限公司出资 5400 万元,占公司总股本的 54%;康 联首域集团有限公司(Colonial First State Group Limited)出资 4600 万元,占公 司总股本的 46% 存续期间:持续经营 (二) 主要人员情况 1、董事、监事、高级管理人员 董事: 于帆先生,董事长,毕业于厦门大学法律系。1987 年 7 月至 1988 年 10 月任 化工部管理干部学院经济系法学教师,1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信达信 托投资公司部门副总经理、部门总经理,1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国信达资 产管理公司债权管理部高级经理,2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券股份有限 公司董事会秘书、副总经理,2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券股份有限公 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 司党委委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理,2011 年 10 月至 2013 年 8 月任中国信达资产管理公司投融资业务部总经理,2013 年 8 月至今任信达证券股 份有限公司董事、总经理。2014 年 9 月 16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董 事长。 施普敦(Michael Stapleton)先生,副董事长,澳大利亚墨尔本 Monash 大学 经济学学士。1996 年至 1998 年担任 JP 摩根投资管理有限公司(澳大利亚)机构 客户经理,1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门,负责澳大利亚 机构客户销售和关系管理,2002 年加入首域投资国际(伦敦),历任机构销售总监、 机构业务开发主管,2009 年 6 月起担任首域投资有限公司(香港)亚洲及日本区 域董事总经理。 于建伟先生,董事,中国社会科学院硕士、东北财经大学 EMBA。28 年证券 从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券业务部总经 理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限公司天津 赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京北洼路营业 部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理;2008 年 至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳银基金管理有 限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新兴财 富资产管理有限公司执行董事。 黄慧玲(Ng Hui Lin)女士,董事,新加坡国立大学工商管理学士。历任 DBS 资产管理公司(DBS Asset Management)营销主管,SG 资产管理公司(SG Asset Management )商业开发经理,亨德森全球投资(Henderson Global Investors) 业务拓展经理,首域投资有限公司(新加坡)渠道销售总监,摩根士丹利投资管理 公司执行总监、副总裁。2010 年 4 月起任首域投资有限公司(新加坡)东南亚区 的董事总经理。 孙志新先生,独立董事,山西财经学院财政金融学学士,高级经济师。历任中 国建设银行总行人事教育部副处长,总行教育部副主任,总行监察室主任,广东省 分行党组副书记、副行长,广西区分行党委书记、行长,总行人力资源部总经理(党 委组织部部长),总行个人业务管理委员会副主任,总行党校(高级研修院)常务 2 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 副校长,总行人力资源部总经理(党委组织部部长),总行工会常务副主席,总行 监事会监事。孙志新先生具备良好的诚信记录及职业操守,未发现有被监管机构予 以行政处罚或采取行政监管措施的情况。 刘颂兴先生,独立董事,香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr(远东) 有限公司投资分析师,霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理,纽约摩 根担保信托公司 Intl 投资管理副经理,景顺亚洲有限公司投资董事,汇丰资产管理 (香港)有限公司(2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司)股票董事,中 银保诚资产管理有限公司投资董事,新鸿基地产有限公司企业策划总经理,中国平 安资产管理(香港)有限公司高级副总裁兼股票投资董事,中国国际金融(香港) 有限公司资产管理部执行董事,Seekers Advisors(香港)有限公司执行董事兼投 资总监。2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理(香港)有限公司董事总经理。刘 颂兴先生具备良好的诚信记录及职业操守,未发现有被监管机构予以行政处罚或采 取行政监管措施的情况。 刘治海先生,独立董事,中国政法大学法学硕士,历任江苏省盐城市政法干校干部, 首都经贸大学经济系讲师,自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙 人, 目前任全国律师协会公司法专业委员会委员,北京市人大立法咨询专家。2015 年 5 月 8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。刘治海先生具备良好的诚 信记录及职业操守,未发现有被监管机构予以行政处罚或采取行政监管措施的情况。 监事: 潘广建先生,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师协会会计师。 曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部,1997 年起历任山一 证券分析员、证券及期货事务监察委员会中介团体及投资产品部助理经理、强制性 公积金计划管理局强制性公积金计划及产品经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长 城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场部总经理、银联信托有限公司市场及产品 部主管、荷兰银行投资管理有限公司大中华区总经理助理,2007 年 5 月起任首域 投资(香港)有限公司中国业务开发董事,2007 年 8 月起兼任信达澳银基金管理 公司监事。 郑妍女士,中国农业大学管理学硕士,现任监察稽核总监助理。2007 年 5 月 加入信达澳银基金管理有限公司,历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、 3 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。 高级管理人员: 于建伟先生,总经理,中国社会科学院硕士、东北财经大学 EMBA。28 年证 券从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券业务部总经 理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限公司天津 赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京北洼路营业 部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理;2008 年 至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳银基金管理有 限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新兴财 富资产管理有限公司执行董事。 黄晖女士,督察长,加拿大 Concordia University 经济学硕士。19 年证券、基 金从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1999 年起历 任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构 理财部总监等职务,其间两次借调到中国证监会基金部工作,参与老基金重组、首 批开放式基金评审等工作。2000-2001 年曾参与英国政府“中国金融人才培训计划” (FIST 项目),赴伦敦任职于东方汇理证券公司(伦敦)。2005 年 8 月加入信达澳 银基金管理有限公司,任督察长兼董事会秘书。 于鹏先生,副总经理,中国人民大学经济学学士。22 年证券、基金从业经历, 具有证券与基金从业资格,历任中国建设银行总行信托投资公司证券总部驻武汉证 券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务部副经理、经理; 中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理;宏源证券股份有 限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部经理兼清算中心经理、资金 财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存管中心总经理等职务。2005 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司,历任财务总监、总经理助理兼财务总监。 程文卫先生,副总经理,南开大学管理学博士。18 年证券从业经历,具有基金 从业资格、基金业高管人员任职资格。1991 年至 1998 年在南开大学军事教研室工 作,任讲师;1998 年至 2007 年任中国科技国际信托投资公司证券投资经理、研究 所所长;2007 年至 2010 年任宏源证券股份有限公司研究所所长;2010 年至 2011 4 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 年任渤海证券股份有限公司研究所所长;2011 年至 2013 年任国开证券有限责任公 司研究中心总经理;2013 年至 2015 年任亿利资源集团有限公司金融集团副总裁、 上市公司常务副总兼董秘。2015 年 11 月加入信达澳银基金管理有限公司,2015 年 12 月 31 日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理,兼任信达新兴财富资产管理 有限公司总经理。 2、基金经理 (1)现任基金经理: 任本基金的基金经理 证券 姓名 职务 期限 从业 说明 任职日期 离任日期 年限 中央财经大学金融学硕士。历任 金元证券股份有限公司研究员、 固定收益总部副总经理;2011 年 8 月加入信达澳银基金公司, 本基金的基金 历任投资研究部下固定收益部 经理,稳定价 总经理、固定收益副总监、固定 值债券基金、 收益总监、公募投资总部副总 稳定增利债券 监、信达澳银稳定价值债券型证 孔学 基金 2014-6-2 - 12 年 券投资基金基金经理(2011 年 9 峰 (LOF) 和 信 用 6 月 29 日起至今)、信达澳银稳定 债债券基金基 增利债券型证券投资基金(LOF) 金经理,公募 基金经理(2012 年 5 月 7 日起 投资总部副总 至今)、信达澳银信用债债券型 监 证券投资基金基金经理(2013 年 5 月 14 日起至今)、信达澳银 慧管家货币市场基金基金经理 (2014 年 6 月 26 日起至今)。 上海财经大学管理学硕士。2007 年起先后在广发银行、华安基金 本基金的基金 公司任债券交易员;2010 年起 綦鹏 2014-7-4 - 9年 经理 先后在万家基金公司、浦银安盛 基金管理公司担任基金经理助 理、专户高级投资经理等职; 5 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2014 年 5 月加入信达澳银基金 公司,担任信达澳银慧管家货币 市场基金基金经理(2014 年 7 月 4 日起至今)。 3、公司投资审议委员会 公司投资审议委员会由 6 名成员组成,设主席 1 名,委员 5 名。名单如下: 主席:于建伟,总经理 委员:曾国富,公募投资总部副总监、基金经理 孔学峰,公募投资总部副总监、基金经理 杜蜀鹏,基金经理 张培培,投委会委员兼投委会秘书 刘涛,市场销售部副总监 上述人员之间不存在亲属关系。 二、基金托管人 1、基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 6 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制 商业银行,总部设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上 市(股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2015 年 6 月末,本集团资产总额 182,192 亿元,较上年末增长 8.81%;客户贷 款和垫款总额 101,571 亿元,增长 7.20%;客户存款总额 136,970 亿元,增长 6.19%。 净利润 1,322 亿元,同比增长 0.97%;营业收入 3,110 亿元,同比增长 8.34%,其 中,利息净收入同比增长 6.31%,手续费及佣金净收入同比增长 5.76%。成本收入 比 23.23%,同比下降 0.94 个百分点。资本充足率 14.70%,处于同业领先地位。 物理与电子渠道协同发展。总行成立了渠道与运营管理部,全面推进渠道整合; 营业网点“三综合”建设取得新进展,综合性网点达到1.44万个,综合营销团队达 到19,934个、综合柜员占比达到84%,客户可在转型网点享受便捷舒适的“一站式” 服务。加快打造电子银行的主渠道建设,有力支持物理渠道的综合化转型,电子银 行和自助渠道账务性交易量占比达94.32%,较上年末提高6.29个百分点;个人网上 银行客户、企业网上银行客户、手机银行客户分别增长8.19%、10.78%和11.47%; 善融商务推出精品移动平台,个人商城手机客户端“建行善融商城”正式上线。 转型重点业务快速发展。2015年6月末,累计承销非金融企业债务融资工具 2,374.76亿元,承销金额继续保持同业第一;证券投资基金托管只数和新发基金托 管只数均列市场第一,成为首批香港基金内地销售代理人中唯一一家银行代理人; 多模式现金池、票据池、银联单位结算卡等战略性产品市场份额不断扩大,现金管 理品牌“禹道”的市场影响力持续提升;代理中央财政授权支付业务、代理中央非 税收入收缴业务客户数保持同业第一,在同业中首家按照财政部要求实现中央非税 收入收缴电子化上线试点。“鑫存管”证券客户保证金第三方存管客户数3,076万户, 管理资金总额7,417.41亿元,均为行业第一。 2015年上半年,本集团各方面良好表现,得到市场与业界广泛认可,先后荣获 国内外知名机构授予的40多项重要奖项。在英国《银行家》杂志2015年“世界银行 1000强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第2;在美国《福布斯》杂志2015 年全球上市公司2000强排名中继续位列第2;在美国《财富》杂志2015年世界500强 排名第29位,较上年上升9位;荣获美国《环球金融》杂志颁发的“2015年中国最 佳银行”奖项;荣获中国银行业协会授予的“年度最具社会责任金融机构奖”和“年 7 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 度社会责任最佳民生金融奖”两个综合大奖。 中国建设银行总行设投资托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资 产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、 监督稽核处等9个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工210 余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审 计,并已经成为常规化的内控工作手段。 2、主要人员情况 赵观甫,投资托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信 贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总 行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务 和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建 设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和个人 存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户部 和中国建设银行北京市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务等工 作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期 从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持 “以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的 各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。 经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加, 已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业 年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。 截至 2015 年末,中国建设银行已托管 556 只证券投资基金。中国建设银行专业高 效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行自 2009 年 8  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 至今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”。 三、相关服务机构 (一)销售机构及联系人 1、直销机构 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 法定代表人:于建伟 电话:0755-83077068 传真:0755-83077038 联系人:王丽燕 公司网址:www.fscinda.com 邮政编码:518040 2、代销机构 序 法定代表 代销份 名称 注册地址 办公地址 客服电话 联系人 网站 号 人 额类别 中国建设 北京市西城区闹 A、C 类 北京市西城区金 www.ccb. 1 银行股份 王洪章 市口大街 1 号院 95533 王琳 融大街 25 号 com 有限公司 1 号楼 北京东城区朝阳 A、C、E 中信银行 门北大街 9 号东 bank.eci 类 2 股份有限 常振明 同“注册地址” 95558 迟卓 方文化大厦中信 tic.com 公司 银行总行 12 层 杭州银行 0571-965 A、C、E 浙江省杭州市凤 www.hccb 3 股份有限 马时雍 同“注册地址” 23/40088 严峻 类 起路 432 号 .com.cn 公司 88508 9  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 渤海银行 天津市河东区海 A、C、E 天津市河西区马 40088888 www.cbhb 4 股份有限 刘宝凤 河东路 218 号渤 王宏 类 场道 201-205 号 11 .com.cn 公司 海银行大厦 西安银行 陕西省西安市新 029-9677 A、C、E www.xacb 5 股份有限 城区东四路 35 王西省 同“注册地址” 9/400869 白智 类 ank.com 公司 号 6779 信达证券 北京市西城区闹 A、C、E 40080088 www.cind 6 股份有限 市口大街 9 号院 张志刚 同“注册地址” 唐静 类 99 asc.com 公司 1 号楼 中国银河 北京市西城区金 www.chin A、C、E 40088888 7 证券股份 融大街 35 号国 陈有安 同“注册地址” 宋明 astock.c 类 88 有限公司 际企业大厦 C 座 om.cn 中信建投 A、C、E 北京市朝阳区安 北京市朝阳门内 40088881 www.csc1 8 证券股份 王常青 权唐 类 立路 66 号 4 号楼 大街 188 号 08 08.com 有限公司 申万宏源 上海市徐汇区长 A、C、E 上海市徐汇区长 95523/40 www.swhy 9 证券有限 乐路 989 号 45 李梅 曹晔 类 乐路 989 号 45 层 08895523 sc.com 公司 层 新疆乌鲁木齐市 新疆乌鲁木齐市 A、C、E 类 申万宏源 高新区(新市区) 高新区(新市区) 40080005 www.hyse 10 西部证券 北京南路 358 号 许建平 北京南路 358 号 王君 62 c.com 有限公司 大成国际大厦 大成国际大厦 20 20 楼 2005 室 楼 2005 室 40068988 A、C、E 华龙证券 甘肃省兰州市静 www.hlzq 11 股份有限 李晓安 同“注册地址” 88/0931- 李昕田 类 公司 宁路 308 号 gs.com 96668 中信证券 广东省深圳市福 北京市朝阳区亮 www.cs.e A、C、E 侯艳红、 12 股份有限 田区中心 3 路 8 王东明 马桥路 48 号中 95558 citic.co 类 刘玉静 公司 号 信证券大厦 18 m 10  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 层 中信证券 青岛市崂山区深 A、C、E (山东) 圳路 222 号青岛 www.citi 类 13 杨宝林 同“注册地址” 95548 吴忠超 有限责任 国际金融广场 1 cssd.com 公司 号楼 20 层 上海市浦东新区 A、C、E 国泰君安 中国(上海)自 银城中路 168 号 40088886 芮敏祺、 www.gtja 类 14 证券股份 由贸易试验区商 杨德红 上海银行大厦 29 66/ 95521 朱雅崴 .com 有限公司 城路 618 号 层 光大证券 A、C、E 上海市静安区新 40088887 www.ebsc 15 股份有限 薛峰 同“注册地址” 刘晨 类 闸路 1508 号 88/95525 n.com 公司 海通证券 上海市广东路 40088880 A、C、E 上海市淮海中路 www.htse 16 股份有限 王开国 689 号海通证券 01/021-9 李笑鸣 类 98 号 c.com 公司 大厦 5553 招商证券 深圳市福田区益 www.newo A、C、E 95565/40 17 股份有限 田路江苏大厦 A 宫少林 同“注册地址” 黄婵君 ne.com.c 类 08888111 公司 座 38-45 层 n 安信证券 深圳市福田区金 www.esse A、C、E 40080010 18 股份有限 田路 4018 号安 牛冠兴 同“注册地址” 郑向溢 nce.com. 类 01 公司 联大厦 cn 平安证券 深圳市福田区金 A、C、E stock.pi 类 19 有限责任 田路大中华国际 杨宇翔 同“注册地址” 95511-8 石静武 ngan.com 公司 交易广场 8 楼 北京市西城区金 A、C、E 东兴证券 融大街 5 号新盛 40088889 www.dxzq 类 20 股份有限 魏庆华 同“注册地址” 汤漫川 大厦 B 座 12、15 93 .net 公司 层 11  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 深圳市福田区深 A、C、E 世纪证券 南大道 7088 号 0755-831 雷新东、 www.csco 类 21 有限责任 卢长才 同“注册地址” 招商银行大厦 99509 袁媛 .com.cn 公司 41 层 华福证券 福州市五四路 福州市五四路 www.gfhf A、C、E 0591-963 22 有限责任 157 号新天地大 黄金琳 157 号新天地大 郭相兴 zq.com.c 类 26 公司 厦 7、8 层 厦 7 至 10 层 n 广州市天河区珠 A、C、E 广州证券 江西路 5 号广州 020-9613 www.gzs. 类 23 股份有限 邱三发 同“注册地址” 林洁茹 国际金融中心主 03 com.cn 公司 塔 19 层、20 层 北京市海淀区北 A、C、E 新时代证 三环西路 99 号 40069898 www.xsdz 类 24 券股份有 刘汝军 同“注册地址” 卢珊 院 1 号楼 15 层 98 q.cn 限公司 1501 长江证券 武汉市新华路特 A、C、E 95579/40 www.9557 25 股份有限 8 号长江证券大 胡运钊 同“注册地址” 奚博宇 类 08888999 9.com 公司 厦 浙商证券 浙江省杭州市杭 上海市长乐路 www.stoc A、C、E 26 股份有限 大路1号黄龙世 吴承根 1219 号长鑫大厦 95345 陈韵 ke.com.c 类 公司 纪广场A座 18 楼 n 中泰证券 A、C、E 济南市经七路86 www.qlzq 27 股份有限 李玮 同“注册地址” 95538 马晓男 类 号 .com.cn 公司 惠州市江北东江 A、C、E 联讯证券 三路 55 号广播 www.lxzq 28 股份有限 电视新闻中心西 徐刚 同“注册地址” 95564 彭莲 类 公司 面一层大堂和 .com.cn 三、四层 长城证券 深圳市福田区深 深圳市福田区深 40066668 www.cgws A、C、E 29 有限责任 黄耀华 刘阳 南大道6008号特 南大道 6008 号 88/0755- .com 类 公司 12  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 区报业大厦 特区报业大厦 14 33680000 16-17层 层 内蒙古呼和浩特 A、C、E 内蒙古呼和浩特 恒泰证券 市赛罕区敕勒川 www.cnht 类 40019661 30 股份有限 新城区新华东街 庞介民 魏巍 大街东方君座 D 88 .com.cn 公司 111号 座 14 层 北京市西城区北 A、C、E 云南省昆明市青 太平洋证 展北街 9 号华远 www.tpyz 类 400-665- 31 券股份有 年路389号志远 李长伟 唐昌田 企业号 D 座 3 单 0999 q.com 限公司 大厦18层 元 www.txse A、C、E 天相投资 北京市西城区金 北京市西城区新 010-6604 c.com/ 类 32 顾问有限 融街 19 号富凯 林义相 街口外大街 28 尹伶 5678 www.jjm. 公司 大厦 B 座 701 号C座5层 com.cn 诺亚正行 A、C、E (上海) 上海市浦东新区 www.noah 类 40082153 33 基金销售 银城中路 68 号 8 汪静波 同“注册地址” 徐成 -fund.co 99 投资顾问 楼 m 有限公司 深圳众禄 www.zlfu A、C、E 深圳市罗湖区梨 金融控股 40067888 nd.cn 及 类 34 园路物资控股置 薛峰 同“注册地址” 童彩平 股份有限 87 www.jjmm 地大厦 8 楼 公司 w.com 上海天天 上海市徐汇区龙 上海市徐汇区龙 www.1234 A、C、E 40018181 35 基金销售 田路 190 号 2 号 其实 田路 195 号 3C 座 刘之菁 567.com. 类 88 有限公司 楼2层 7楼 cn 上海好买 上海市浦东南路 A、C、E 40070096 www.ehow 36 基金销售 1118号鄂尔多斯 杨文斌 同“注册地址” 胡锴隽 类 65 buy.com 有限公司 国际大厦 13  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 903~906室 杭州数米 杭州市余杭区仓 杭州市滨江区江 A、C、E 40007661 www.fund 37 基金销售 前街道文一西路 陈柏青 南大道 3588 号 冷烽 类 23 123.cn 有限公司 1218号1幢202室 恒生大厦 12 楼 和讯信息 北京市朝阳区朝 licaike. A、C、E 40092000 刘英、魏 38 科技有限 外大街22号泛利 王莉 同“注册地址” hexun.co 类 22 亚斐 公司 大厦1002室 m 浙江同花 A、C、E 顺基金销 杭州市文二西路 40087737 www.5ifu 39 凌顺平 同“注册地址” 汪林林 类 售有限公 一号903室 72 nd.com 司 中国(上海)自 A、C、E 上海市长宁区金 上海联泰 由贸易试验区富 40004667 www.66mo 类 40 资产管理 燕斌 钟路 658 弄 2 号 陈东 有限公司 特北路277号3层 88 ney.com 楼B座6楼 310室 北京展恒 北京市顺义区后 北京市朝阳区安 A、C、E 基金销售 40081880 马林、翟 www.myfu 41 沙峪镇安富街6 闫振杰 苑路 15-1 号邮 类 股份有限 00 文 nd.com 公司 号 电新闻大厦 2 层 万银财富 中国北京朝阳区 中国北京朝阳区 A、C、E (北京)基 40005988 www.wy-f 42 北四环中路27号 王斐 北四环中路 27 付少帅 类 金销售有 88 und.com 限公司 盘古大观3201 号盘古大观 3201 北京市西城区南 北京市西城区南 A、C、E 北京增财 类 40000188 www.zcvc 43 基金销售 礼士路66号1号 罗细安 礼士路 66 号 1 号 史丽丽 11 .com.cn 有限公司 楼12层1208号 楼 12 层 1208 号 深圳市福田区中 深圳市福田区中 A、C、E 心三路8号卓越 心三路 8 号卓越 类 中信期货 400990882 www.citi 44 时代广场(二期) 张皓 时代广场(二期) 洪诚 有限公司 6 csf.com 北座13层 北座 13 层 1301-1305室、14 1301-1305 室、 14  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 层 14 层 上海长量 上海市浦东新区 上海浦东新区浦 www.eric A、C、E 基金销售 40082028 45 高翔路526号2幢 张跃伟 东大道 555 号裕 毛林 hfund.co 类 投资顾问 99 有限公司 220室 景国际 B 座 16 层 m 国金证券 四川省成都市东 40066001 www.gjzq A、C、E 46 股份有限 冉云 同“注册地址” 刘婧漪 城根上街95号 09 .com.cn 类 公司 上海市浦东新区 A、C、E 世纪大道8号上 北京市朝阳区建 类 嘉实财富 40002188 www.harv 47 管理有限 海国金中心办公 赵学军 国路 91 号金地 余永键 公司 50 estwm.cn 楼二期46层 中心 A 座 6 层 4609-10单元 北京乐融 北京市朝阳区西 北京市朝阳区西 A、C、E 多源投资 40006811 www.jimu 48 大望路1号1号楼 董浩 大望路 1 号温特 于婷婷 类 咨询有限 76 fund.com 公司 1603 莱中心 A 座 16 层 上海陆金 上海市浦东新区 A、C、E 所资产管 www.lufu 49 陆家嘴环路1333 郭坚 同“注册地址” 4008219031 宁博宇 类 理有限公 nds.com 司 号14楼09单元 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售本 基金或变更上述代销机构,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 法定代表人:于建伟 电话:0755-83172666 传真:0755-83196151 15 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 联系人:刘玉兰 (三)律师事务所和经办律师 名称:上海源泰律师事务所 办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人:廖海 电话:021-51150298 传真:021-51150398 联系人:刘佳 经办律师:廖海、刘佳 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称: 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 法定代表人(执行事务合伙人): 吴港平 联系电话:010-58153000 传真:010-85188298 联系人:汤骏 经办注册会计师:汤骏、高鹤 四、基金的名称 信达澳银慧管家货币市场基金 五、基金的运作方式和类型 运作方式:契约型、开放式 类型:货币市场基金 16 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 六、基金的投资目标 在力求基金资产安全性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。 七、基金的投资范围 本基金投资于以下金融工具: 现金;通知存款;短期融资券;1 年以内(含 1 年)的银行定期存款;期限在 1 年以内(含 1 年)的大额存单;期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券; 剩余期限在 397 天(含 397 天)以内的资产支持证券;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的中期票据;中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具,基金管理人 在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 1、资产配置策略 本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判,结合本基金流动性需求,采用 投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略,利用定性分析和定量相结合的分析 方法,综合分析宏观经济指标,包括全球经济发展形势、国内经济情况、货币政策、 财政政策、物价水平变动趋势、利率水平和市场预期、通货膨胀率、货币供应量等, 对短期利率走势进行综合判断,同时分析央行公开市场操作、主流资金的短期投资 倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等,并根据动态预期决定和调整组 合的平均剩余期限。 本基金预期市场利率水平上升时,将适度缩短投资组合的平均剩余期限,以降 低组合下跌风险;预期市场利率水平下降,综合考虑流动性的基础上,适度延长投 资组合的平均剩余期限,以分享债券价格上升的收益。 2、类属配置策略 17 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及 现金等投资品种之间的配置比例。实现基金流动性需求并获得投资收益。 通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资金供 求、流动性等因素的研究判断,来确定并动态调整投资组合国债、央行票据、债券 回购、金融债、短期融资券及现金等各类属品种的配置比例,以满足投资人对基金 流动性的需求,并达到获取投资收益的目的 3、个券选择策略 在个券选择层面,将首先考虑安全性因素,优先选择央票、短期国债等高信用 等级的债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外,在具体的券种选择上,基 金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率明显偏高的券种,并客观 分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则 该券种价格出现低估,本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外,鉴于收益 率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮 助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 4、套利策略 由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动性 等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象,从而使债券市场上存 在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下,本基金将在充分验证这种套利机会 可行性的基础上,适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机会,以获取安全 的超额收益。 5、回购策略 基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会,通 过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 6、流动性管理策略 本基金将保持高流动性的特性,将建立流动性预警指标,动态调整基金资产在 流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时,密切关注本基金申购/赎回、季 节性资金流动等情况,日历效应等,适时通过现金留存、提高流动性券种比例等方 式提高基金资产整体的流动性,以确保基金资产的整体变现能力。 18 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 九、基金的业绩比较基准 基金整体业绩比较基准=同期七天通知存款利率(税后)×1.3 如果今后有更权威、能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出 现更加适合用于本基金的业绩基准时,本基金的基金管理人可以按合同约定变更业 绩比较基准并及时公告。 如果本基金业绩比较基准中所使用的利率数据暂停或终止发布,本基金的管理 人可以在报备中国证监会后,使用其他可以合理地作为业绩比较基准的利率或指数 代替原有基准。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金,在所有的证券投资基金中,是风险相对较低的基金产 品类型。在一般情况下,本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资 组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告期为 2015 年 7 月 1 日至 2015 年 9 月 30 日。本报告中财务资 料未经审计。 一)报告期末基金资产组合情况 占基金总资 序号 项目 金额(元) 产的比例(%) 19 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 1 固定收益投资 1,665,817,640.75 65.70 其中:债券 1,665,817,640.75 65.70 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 14,000,141.00 0.55 其中:买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 824,876,410.90 32.53 4 其他资产 30,710,346.36 1.21 5 合计 2,535,404,539.01 100.00 二)报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 2.12 其中:买断式回购融资 0.00 占基金资产净值的比例 序号 项目 金额 (%) 2 报告期末债券回购融资余额 92,999,753.50 3.81 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余 额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注:在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 三)基金投资组合平均剩余期限 1、投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 105 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 113 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 68 报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明 注:本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 180 天。 2、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金资 各期限负债占基金资 序号 平均剩余期限 产净值的比例(%) 产净值的比例(%) 1 30 天以内 20.68 3.81 20 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 2 30 天(含)—60 天 22.79 - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 3 60 天(含)—90 天 31.18 - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 4 90 天(含)—180 天 7.85 - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 5 180 天(含)—397 天(含) 20.11 - 其中:剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 合计 102.61 3.81 四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 180,450,260.85 7.39 其中:政策性金融债 180,450,260.85 7.39 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 1,485,367,379.90 60.85 6 中期票据 - - 7 同业存单 - - 8 其他 - - 9 合计 1,665,817,640.75 68.24 剩余存续期超过 397 10 - - 天的浮动利率债券 五)报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 债券数量 占基金资产净值 序号 债券代码 债券名称 摊余成本(元) (张) 比例(%) 1 041465006 14 北 营 钢 700,000 70,212,349.21 2.88 21 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 CP001 011599711 15 建 发 集 700,000 69,980,766.95 2.87 2 SCP003 011599710 15 厦 国 贸 600,000 59,973,198.64 2.46 3 SCP008 041575002 15 宝 塔 石 化 500,000 50,466,660.01 2.07 4 CP001 5 041454076 14 南汇 CP002 500,000 50,371,773.25 2.06 6 041453116 14 天原 CP003 500,000 50,252,834.15 2.06 7 130302 13 进出 02 500,000 50,203,854.61 2.06 8 100236 10 国开 36 500,000 50,077,607.26 2.05 011599694 15 兖 矿 500,000 49,996,103.79 2.05 9 SCP005 071533006 15 华 融 证 券 500,000 49,995,518.19 2.05 10 CP006 六)“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 13 报告期内偏离度的最高值 0.2746% 报告期内偏离度的最低值 0.1419% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.2158% 七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券 投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 八)投资组合报告附注 1、本基金采用“摊余成本法”计价,即计价对象以买入成本列示,按票面利率 或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内平均摊销,每日计提收 益。 2、本报告期内本基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债券,但不存在该类浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20% 的情况。 22  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 3、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查,也 没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 4、其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 30,685,140.83 4 应收申购款 - 5 其他应收款 - 6 待摊费用 25,205.53 7 其他 - 8 合计 30,710,346.36 5、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有 风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。 1、 截至 2015 年 9 月 30 日,基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收 益率的比较: 信达澳银慧管家货币 A 份额净值收 业绩比较基 份额净值 业绩比较基 阶段 益率标准差 准收益率标 ①-③ ②-④ 收益率① 准收益率③ ② 准差④ 2014 年 (2014 年 6 月 26 日 1.9079% 0.0040% 0.9088% 0.0000% 0.9991% 0.0040% 至 2014 年 12 月 31 日) 23  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2015 年上 半年(2015 年1月1 2.6299% 0.0178% 0.8703% 0.0000% 1.7596% 0.0178% 日至 2015 年 6 月 30 日) 2015 年 (2015 年 1 月 1 日至 3.5087% 0.0163% 1.3126% 0.0000% 2.1961% 0.0163% 2015 年 9 月 30 日) 自基金合 同生效起 至今(2014 年 6 月 26 5.4835% 0.0128% 2.2214% 0.0000% 3.2621% 0.0128% 日至 2015 年 9 月 30 日) 信达澳银慧管家货币 C 份额净值收 业绩比较基 份额净值 业绩比较基 阶段 益率标准差 准收益率标 ①-③ ②-④ 收益率① 准收益率③ ② 准差④ 2014 年 2.0389% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 1.1301% 0.0039% (2014 年 6 月 26 日至 2014 年 12 月 31 日) 2015 年上半 年(2015 年 1 月 1 日至 2.7450% 0.0178% 0.8703% 0.0000% 1.8747% 0.0178% 2015 年 6 月 30 日) 2015 年 (2015 年 1 月 1 日至 3.6799% 0.0163% 1.3126% 0.0000% 2.3673% 0.0163% 2015 年 9 月 30 日) 自基金合同 生效起至今 (2014 年 6 5.7938% 0.0128% 2.2214% 0.0000% 3.5724% 0.0128% 月 26 日至 2015 年 9 月 30 日) 24  信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 信达澳银慧管家货币 E 份额净值收 业绩比较基 份额净值 业绩比较基 阶段 益率标准差 准收益率标 ①-③ ②-④ 收益率① 准收益率③ ② 准差④ 2014 年 (2014 年 6 月 26 日至 1.7421% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 0.8333% 0.0039% 2014 年 12 月 31 日) 2015 年上半 年(2015 年 1 月 1 日至 2.4780% 0.0177% 0.8703% 0.0000% 1.6077% 0.0177% 2015 年 6 月 30 日) 2015 年 (2015 年 1 月 1 日至 3.2906% 0.0162% 1.3126% 0.0000% 1.9780% 0.0162% 2015 年 9 月 30 日) 自基金合同 生效起至今 (2014 年 6 5.0900% 0.0128% 2.2214% 0.0000% 2.8686% 0.0128% 月 26 日至 2015 年 9 月 30 日) 2、 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较 信达澳银慧管家货币 A 25 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 信达澳银慧管家货币 C 26 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 信达澳银慧管家货币 E 27 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 注:1、本基金投资于以下金融工具: 现金;通知存款;短期融资券;1 年以内(含 1 年)的银行定期存款;期 限在 1 年以内(含 1 年)的大额存单;期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购; 期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;剩余期限在 397 天(含 397 天)以内的资产支持证券;剩余期限 在 397 天以内(含 397 天)的中期票据;中国证监会认可的其他具有良好流动 性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具,基金管 理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 2、按基金合同和招募说明书的约定,本基金自基金合同生效日起 6 个月内 为建仓期,建仓期结束时本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。 28 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 十三、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金财产拨划支付的银行费用; 9、基金的开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费 用。 本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法 律法规另有规定时从其规定。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、封闭运作期的管理费率 本基金在封闭运作期(合同生效日到首个开放申购、赎回日)实行固定管理费 率。 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。 2、开放申购赎回后的管理费率 从首个开放申购赎回日(含)开始,实施浮动管理费率。本基金设 A、C、E 三类份额类别,从首个开放申购赎回日开始,对三类份额类别分别计提浮动管理费。 D 日管理费率根据 D-1 日 7 日年化收益率确定: (1)D-1 日 7 日年化收益率<比较基准收益率 D 日管理费率=0%。 (2)D-1 日 7 日年化收益率≥比较基准收益率 D 日基金管理费率= 29 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 min{max(D-1 日 7 日年化收益率-比较基准收益率,0%),0.45%} 其中,D 为自然日。 3、管理费计算方法 管理费的计算方法如下: H=E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具 资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管 理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 4、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方 法如下: H=E×0.1%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具 资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管 理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 5、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 C 类降级为 A 类的基 金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额 的费率。C 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 C 类的基金 份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 C 类基金份额的 费率。E 类份额销售服务费 0.55%,E 类份额不和其他份额类别进行自动升降级。 三类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 30 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 销售服务费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具 资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管 理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 上述“(一)基金费用的种类中第 4-9 项费用”,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,须召开基金份 额持有人大会;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,无 须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒体上公告。 (五)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管 理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其 它有关法律法规的规定,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对本基 31 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新)摘要 金管理人于2015年8月7日公告的本基金的招募说明书进行了更新,主要更新的内容 如下: (一)在“重要提示”部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财 务数据的截止日期; (二)在“三、基金管理人”部分,更新了管理人的相关信息: 1、 更新了基金管理人证券投资基金管理情况; 2、 更新了基金管理人董事、高级管理人员和其他经理层人员的相关信息; 3、 更新了基金经理的相关信息; 4、 更新了公司投资审议委员会成员的相关信息; (三)在“四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的相关信息; (四)在“五、相关服务机构”部分,更新了直销机构、代销机构的相关信息; (五)在“六、基金的份额类别”部分,更新了A类份额的相关信息; (六)在“九、基金份额的申购与赎回”部分,更新了申购与赎回的数额限制 的相关信息; (七)在“十、基金的投资”部分,说明了本基金最近一期投资组合报告内容, 数据截至2015年9月30日; (八)在“十一、基金的业绩”部分,说明了基金业绩相关数据,数据截至2015 年9月30日; (九)在“二十三、其他应披露事项”部分,更新了本基金的其他应披露事项 列表。 信达澳银基金管理有限公司 二〇一六年二月六日 32