关于信达澳银慧管家货币市场基金关于信达澳银慧管家货币市场基金开放申购、赎回、转换、定期定额 投资业务的公告 公告送出日期:2014年7月25日 1公告基本信息 基金名称 信达澳银慧管家货币市场基金 基金简称 信达澳银慧管家货币 基金主代码 000681 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2014年6月26日 基金管理人名称 信达澳银基金管理有限公司 基金托管人名称 中国建设银行股份有限公司 基金注册登记机构名称 信达澳银基金管理有限公司 公告依据 《信达澳银慧管家货币市场基金基金合同》、《信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书》 申购起始日 2014年7月28日 赎回起始日 2014年7月28日 转换转入起始日 2014年7月28日 转换转出起始日 2014年7月28日 定期定额投资起始日 2014年7月28日 下属分级基金的基金简称 信达澳银慧管家货币A 信达澳银慧管家货币C 信达澳银慧管家货币E 下属分级基金的交易代码 000681 000682 000683 该分级基金是否开放申购、赎回、转换、定期定额投资 是 是 是(注:中国建设银行不开放对E类份额的申购、赎回、转换、定期定额投资业务) 2 日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务的办理时间 本基金为投资者办理日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务的时间(即开放日)为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间(基金管理人根据法律法规或本合同的规定公告暂停申购、赎回时除外)。各销售机构开放日的具体办理时间详见销售机构发布的公告。若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。 3 日常申购业务 3.1 申购金额限制 本基金A类份额首次认(申)购的最低金额为1000元,追加认(申)购金额500 元,在销售机构保留的最低份额500 份 C类份额首次认(申)购金额500 万元,追加认(申)购最低金额10 万元,在销售机构保留的最低份额500 万份 E类份额首次认(申)购金额最低1.00 元,追加认(申)购金额不限,在销售机构保留的最低份额不限。 3.2 申购费率 本基金的申购费率为零。 3.3 其他与申购相关的事项 基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述对申购的金额和赎回的份额的数量限制,基金管理人必须在调整生效前依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体公告并报中国证监会备案。 4 日常赎回业务 4.1 赎回份额限制 A类份额在销售机构保留的最低份额500 份,投资人赎回本基金A类份额时,可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回 若某笔赎回将导致投资人在销售机构保留的A 类份额不足500 份时,该笔赎回业务应包括账户内全部A 类份额,否则,剩余部分的A 类份额将被强制赎回 C类份额在销售机构保留的最低份额500 万份。若投资人在销售机构保留的C类基金份额最低余额小于500万份,则本基金注册登记机构将自动将其C 类基金份额降级为A 类基金份额 E类份额在销售机构保留的最低份额不限。 4.2 赎回费率 本基金不收取赎回费用。 4.3 其他与赎回相关的事项 本基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下调整上述规定赎回业务的数额限制和费率。本基金管理人将在调整前依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 5 日常转换业务 5.1 转换费率 基金转换费用由转出基金的赎回费和转出与转入基金的申购费补差两部分构成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金持有人承担。具体公式如下: (1)转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值 (2)转入金额: 1)如果转入基金的申购费率>转出基金的申购费率 转入金额=转出金额×(1-转出基金赎回费率)/(1+转入基金申购费率—转出基金申购费率) 2)如果转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率 转入金额=转出金额×(1-转出基金赎回费率) (3)转换费用=转出金额-转入金额 (4)转入份额=转入金额/转入基金当日基金份额净值 (5)基金转换份额的计算方法举例 1)假设某持有人持有信达澳银慧管家货币A类份额10,000份,持有20天,现欲转换为信达澳银消费优选股票 转出基金T日的基金份额净值为1.000元,基金申购费率为0,赎回费率为0 信达澳银消费优选股票转入基金T日的基金份额净值为1.100元,基金申购费率为1.5%。转换份额计算如下: 转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值=10,000×1.000 =10,000.00元 转入金额=转出金额×(1-转出基金赎回费率)/(1+转入基金申购费率-转出基金申购费率)=10,000.00×1/(1+1.5%)=9852.22元 转换费用=转出金额-转入金额=10000.00-9852.22=147.78元 转入份额=转入金额/转入基金当日基金份额净值=9852.22/1.100=8956.56份 2)假设某持有人持有信达澳银消费优选股票10,000份,持有100天,现欲转换为信达澳银慧管家货币A类 假设转出基金T日的基金份额净值为1.100元,基金申购费率为1.5%,赎回费率为0.5% 信达澳银慧管家货币A类转入基金T日的基金份额净值为1.000元,基金申购费率为0。转换份额计算如下: 转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值=10,000×1.100=11,000.00元 转入金额=转出金额×(1-转出基金赎回费率)=11,000.00×(1-0.5%)=10,945.00元 转换费用=转出金额-转入金额=11,000.00-10,945.00=55元 转入份额=转入金额/转入基金当日基金份额净值=10,945.00/1.000=10,945份 5.2 其他与转换相关的事项 (1) 本基金的转换业务适用于本基金和本公司旗下的信达澳银领先增长股票型证券投资基金(基金代码610001)、信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金(基金代码610002)、信达澳银稳定价值债券型证券投资基金(根据收费方式不同分为A类基金份额(基金代码610003)和B类基金份额(基金代码610103))、信达澳银中小盘股票型证券投资基金(基金代码:610004)、信达澳银红利回报股票型证券投资基金(基金代码:610005)、信达澳银产业升级股票型证券投资基金(基金代码:610006)及信达澳银消费优选股票型证券投资基金(基金代码:610007),信达澳银信用债债券型证券投资基金(根据收费方式不同分为A类基金份额(基金代码610008)和C类基金份额(基金代码610108))。 (2) 本基金设三类基金份额:A类基金份额、C类基金份额和E类基金份额,不同基金份额类别之间不得互相转换,但依据基金合同或招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。 (3) 本公司今后发行的开放式基金将根据具体情况确定是否适用于基金转换业务。 (4) 投资者需到同时代理拟转出和转入基金的同一销售机构办理基金的转换业务。 6 定期定额投资业务 本基金每笔定投最低申购金额为100元人民币,E类份额不受最低申购金额限制。各代销机构可以根据自己的业务情况设置高于或等于本公司设定的上述最低定期定额申购金额,投资人在销售机构办理上述基金定期定额投资业务时,除需满足本公司上述最低定期定额申购金额限制外,还需遵循相关销售机构的规定。本业务不受日常申购的最低数额限制。 7 基金销售机构 7.1 直销机构 投资者可通过直销机构柜台办理本基金的日常申购赎回、转换业务。有关直销机构柜台业务办理指南请登录本公司网站查询。 投资者还可以登陆本公司网站(www.fscinda.com),通过本公司“e达通”网上交易系统办理本基金的日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务。有关基金网上交易的具体业务规则请登录本公司网站查询。 7.2 代销机构 (1)本基金的代销机构合计34家,分别是:建设银行、中信银行、杭州银行、渤海银行、西安银行、宏源证券、信达证券、中国银河证券、中信建投证券、东兴证券、华龙证券、中信证券、中信证券(山东)、中信证券(浙江)、新时代证券、安信证券、华福证券、平安证券、招商证券、广州证券、世纪证券、光大证券、国泰君安证券、海通证券、申银万国证券、长江证券、浙商证券、齐鲁证券、天相投顾、众禄基金、上海天天、好买基金、数米基金、和讯网。 (2)可办理本基金转换业务的代销机构合计34家,分别是:建设银行、中信银行、杭州银行、渤海银行、西安银行、宏源证券、信达证券、中国银河证券、中信建投证券、东兴证券、华龙证券、中信证券、中信证券(山东)、中信证券(浙江)、新时代证券、安信证券、华福证券、平安证券、招商证券、广州证券、世纪证券、光大证券、国泰君安证券、海通证券、申银万国证券、长江证券、浙商证券、齐鲁证券、天相投顾、众禄基金、上海天天、好买基金、数米基金、和讯网。 (3)可办理本基金定期定额投资业务的代销机构合计31家,建设银行、中信银行、杭州银行、渤海银行、西安银行、信达证券、中国银河证券、中信建投证券、华龙证券、中信证券、中信证券(山东)、中信证券(浙江)、新时代证券、华福证券、平安证券、招商证券、广州证券、世纪证券、光大证券、国泰君安证券、海通证券、申银万国证券、长江证券、浙商证券、齐鲁证券、天相投顾、众禄基金、上海天天、好买基金、数米基金、和讯网。 (4)基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时公告。 8基金份额净值公告/基金收益公告的披露安排 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次日,通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。 9 其他需要提示的事项 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。本基金为货币市场基金,在所有的证券投资基金中,是风险相对较低的基金产品类型。在一般情况下,本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型基金。 投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。 信达澳银基金管理有限公司 2014年7月25日