国寿安保尊享债券型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期:2021年6月4日 送出日期:2021年6月5日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国寿安保尊享债券 基金代码 000668 下属基金简称 国寿安保尊享债券A 下属基金交易代码 000668 下属基金简称 国寿安保尊享债券C 下属基金交易代码 000669 基金管理人 国寿安保基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2014年7月24日 上市交易所及上市日 未上市 期 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2014年7月24日 基金经理 董瑞倩 经理的日期 证券从业日期 1997年07月31日 开始担任本基金基金 2021年03月01日 基金经理 高鑫 经理的日期 证券从业日期 2013年07月19日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金在追求本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上,通过积极主动的 投资目标 投资管理,力争为基金份额持有人提供超越业绩比较基准的当期收益以及长期稳定的投 资回报。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国家债券、 中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、 超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债、 资产支持证券、可转换债券(含分离交易可转债)、债券回购、银行存款(包括协议存 投资范围 款、定期存款、通知存款和其他银行存款),以及法律法规或中国证监会允许基金投资 的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。本基金不直接参与股票投资,但 可持有因可转换债券转股所形成的股票(包括因持有该股票所派发的权证)以及因投资 可分离债券而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产,本基金将在其可交易 之日起30个交易日内卖出。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。本基金 保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态 跟踪,采用期限匹配下的主动性投资策略,主要包括:类属资产配置策略、期限结构策 主要投资策略 略、久期调整策略、个券选择策略、分散投资策略、回购套利策略、可转换债券投资策 略、中小企业私募债投资策略等投资管理手段,对债券市场、债券收益率曲线以及各种 固定收益品种价格的变化进行预测,相机而动、积极调整。 业绩比较基准 2014年7月24日至2014年12月31日为中债综合(财富)指数收益率,2015年1月1 日起为中债综合(全价)指数收益率。 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益的品种。本基 风险收益特征 金债券资产占基金资产的比例不低于80%,不主动参与股票投资。从预期风险收益方面 看,本基金的预期风险收益水平相应会高于货币市场基金,低于混合型基金、股票型基 金。 注:请投资者阅读本基金《招募说明书》“第九部分 基金的投资”部分了解详细情况。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 注:数据截至2021年3月31日。 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:数据截至2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 国寿安保尊享债券A 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M<1,000,000 0.80% - 申购费(前端 1,000,000≤M<3,000,000 0.50% - 费) 3,000,000≤M<5,000,000 0.30% - 5,000,000≤M 1000元/笔 按笔收取 N<7天 1.5% - 7天≤N<30天 1% - 赎回费 30天≤N<1年 0.1% - 1年≤N<2年 0.05% 1年指365天 N≥2年 0% 2年指730天 国寿安保尊享债券C 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 申购费 - 0% - (前收费) N<7天 1.5% - 赎回费 7天≤N<30天 1% - 30天≤N<1年 0.1% - N≥1年 0% 1年指365天 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 年费率:0.70%;每日计算,逐日累计 0.70% 至每月月末,按月支付 托管费 年费率:0.20%;每日计算,逐日累计 0.20% 至每月月末,按月支付 国寿安保尊享债券A - 销售服务费 年费率:0.40%;每日计算, 国寿安保尊享债券C 逐日累计至每月月末,按月 0.40% 支付 注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、仲裁费、诉讼费、基金份 额持有人大会费用、银行汇划费用、账户开户费用和账户维护费用、交易证券等产生的费用和税负,以及 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用,按实际发生额从基金资产扣 除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险。 本基金面临的主要风险有市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、中小企业私募债投资风险、其他风险等。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站。 网址:http://www.gsfunds.com.cn 客服电话:4009-258-258 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料