国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 国寿安保尊享债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 (2018 年第 2 号) 国寿安保尊享债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)根据 2014 年 5 月 14 日中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)《关于核准国 寿安保尊享债券型证券投资基金募集的批复》(证监许可[2014]480 号)注册和 2014 年 6 月 17 日《关于国寿安保尊享债券型证券投资基金募集时间安排的确 认函》(证券基金机构监管部部函[2014]535 号),进行募集。本基金的基金合 同于 2014 年 7 月 24 日正式生效。本基金为契约型开放式基金。 重要提示 国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本 招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明 其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有 风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 本基金的基金合同于2014年7月24日生效。本摘要根据基金合同和基金招募 说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义 务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有 人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的 承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享 有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细 查阅基金合同。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市 的国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中 期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地 方政府债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券(含分离交易可转 第 1 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 债)、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行 存款),以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合 中国证监会的相关规定)。本基金不直接参与股票投资,但可持有因可转换债 券转股所形成的股票(包括因持有该股票所派发的权证)以及因投资可分离债 券而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产,本基金将在其可交易 之日起30个交易日内卖出。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府 债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益 的品种。从预期风险收益方面看,本基金的预期风险收益水平相应会高于货币 市场基金,低于混合型基金、股票型基金。 投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的 风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因 政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别 证券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风 险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。 投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书和基 金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险 承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。基金管理人提醒投资人基金投 资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值 变化引致的投资风险,由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩 并不构成新基金业绩表现的保证。 基金招募说明书自基金合同生效日起,每6个月更新一次,并于每6个月结 束之日后的45日内公告,更新内容截至每6个月的最后1日。 本更新招募说明书所载内容截止日为2018年7月23日,有关财务数据和净值 表现截止日为2018年6月30日(财务数据未经审计)。 一、基金管理人 第 2 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) (一)基金管理人概况 名称:国寿安保基金管理有限公司 住所:上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 办公地址:北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层 法定代表人:王军辉 设立日期:2013 年 10 月 29 日 注册资本:12.88 亿元人民币 存续期间:持续经营 客户服务电话:4009-258-258 联系人:耿馨雅 国寿安保基金管理有限公司(以下简称“公司”)经中国证监会证监许可 [2013]1308 号文核准设立。公司股东为中国人寿资产管理有限公司,持有股份 85.03%;AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED(安保资本投资有限公司), 持有股份 14.97%。 (二)主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 王军辉先生,董事长,博士。曾任嘉实基金管理有限公司基金经理、总经 理助理兼投资部总监、投资决策委员会执行委员,中国人寿资产管理有限公司 总裁助理、副总裁、党委委员,国寿投资控股有限公司总裁、党委书记。现任 中国人寿保险(集团)公司首席投资官,中国人寿资产管理有限公司总裁、党 委书记,国寿安保基金管理有限公司董事长,上海陆家嘴贸易有限公司董事。 宋子洲先生,董事,本科。曾任中国人寿保险公司资金运用中心副总经理, 并曾在中央国家机关和中国外贸运输(集团)公司工作。现任中国人寿资产管 理有限公司党委委员、副总裁、中国保险资产管理业协会副会长、东吴证券股 份有限公司董事。 左季庆先生,董事,硕士。曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理 助理,中国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、总经理,中国人寿 资产管理有限公司固定收益部总经理,并担任中国交易商协会债券专家委员会 副主任委员;现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司 第 3 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 董事长。 叶蕾女士,董事,硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长; 现任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表、中国人寿养老保险股份有限公司 董事、国寿财富管理有限公司董事。 罗琦先生,独立董事,博士。曾任武汉造船专用设备厂助理经济师,华中 科技大学管理学院讲师、博士后,武汉大学经济与管理学院金融系副教授。现 任武汉大学经济与管理学院金融系教授、博士生导师、副系主任,《经济评论》 副主编,教育部新世纪优秀人才支持计划入选者,武汉大学资产经营公司独立 董事,南昌农商银行独立董事,深圳财富趋势科技股份有限公司独立董事。 杨金观先生,独立董事,硕士。曾任中央财经大学教务处处长、会计学院 党总支书记兼副院长;现任中央财经大学会计学院教授。 周黎安先生,独立董事,博士。曾任北京大学光华管理学院副教授;现任 北京大学光华管理学院应用经济系主任、教授。 2、基金管理人监事会成员 杨建海先生,监事长,本科。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长, 中国人寿保险(集团)公司办公室总务处处长,中国人寿资产管理有限公司办 公室副主任、监审部副总经理(主持工作),中国人寿资产管理有限公司纪委 副书记、股东代表监事、监审部总经理。现任中国人寿资产管理有限公司纪委 副书记、办公室(党委办公室)主任。 张彬女士,监事,硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、 经理、高级经理及部门负责人;现任国寿安保基金管理有限公司合规管理部总 经理,国寿财富管理有限公司风险控制委员会委员。 马胜强先生,监事,硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助 理、业务主办;现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部助理。 3、高级管理人员 王军辉先生,董事长,博士。简历同上。 左季庆先生,总经理,硕士。简历同上。 申梦玉先生,督察长,硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投 资部副总监,中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理,中国人寿资产 第 4 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 管理有限公司风险管理及合规部副总经理(主持工作);现任国寿安保基金管 理有限公司督察长,国寿财富管理有限公司董事。 石伟先生,资产配置总监,学士。曾任兴全基金公司固定收益首席投资官 兼固收总监、中国人寿资产管理有限公司固定收益部副总经理(主持工作); 现任国寿安保基金管理有限公司资产配置总监及投资管理二部总经理。 张琦先生,股票投资总监,硕士。曾任中银基金管理有限公司基金经理、 基金经理助理;现任国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总 监及基金经理。 董瑞倩女士,固定收益投资总监,硕士。曾任工银瑞信基金管理有限公司 专户投资部基金经理,中银国际证券有限责任公司定息收益部副总经理、执行 总经理;现任国寿安保基金管理有限公司固定收益投资总监、投资管理部总经 理及基金经理。 王文英女士,总经理助理,硕士。曾任中国人寿保险股份有限公司财务主 管,中国人寿资产管理有限公司财务会计经理,国寿安保基金管理有限公司综 合管理部副总经理、总经理;现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理、综 合管理部总经理。 王福新先生,总经理助理,博士后。曾任中国海洋大学教师、大公国际资 信评估有限公司金融机构部副总经理、中国人民财产保险股份有限公司博士后 工作站研究员,中国人寿保险股份有限公司内控合规部高级主管、投资管理部 评估分析处经理、人民币投资管理处高级经理、委托投资管理一处资深经理; 现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。 王大朋先生,总经理助理,硕士 MBA。曾任华安基金管理有限公司零售业 务总部总经理、上海丰佳集团罗马尼亚 EVERFRESH 公司总经理、深圳特区证 券分析师。现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。 4、本基金基金经理 董瑞倩女士,基金经理,硕士,20 年证券从业经验。曾任工银瑞信基金管 理有限公司专户投资部基金经理,中银国际证券有限责任公司定息收益部副总 经理、执行总经理;现任国寿安保基金管理有限公司固定收益投资总监、投资 管理部总经理,2014 年 7 月起任国寿安保尊享债券型证券投资基金基金经理, 第 5 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 2015 年 1 月起任国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金 经理,2015 年 9 月至 2017 年 10 月任国寿安保稳恒混合型证券投资基金基金经 理,2015 年 11 月起任国寿安保尊盈一年定期开放债券型证券投资基金基金经 理,2015 年 11 月至 2017 年 10 月任国寿安保稳健回报混合型证券投资基金基 金经理,2016 年 4 月起任国寿安保保本混合型证券投资基金基金经理, 2016 年 5 月起任国寿安保尊利增强回报债券型证券投资基金基金经理, 2017 年 3 月起任国寿安保稳信混合型证券投资基金基金经理,2017 年 3 月起任 国寿安保尊裕优化回报债券型证券投资基金基金经理,2017 年 8 月起任国寿安 保安吉纯债半年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2017 年 11 月 起任国寿安保安裕纯债半年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 左季庆先生:国寿安保基金管理有限公司董事、总经理。 石伟先生:国寿安保基金管理有限公司资产配置总监、投资管理二部总经 理。 张琦先生:国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投资部总监。 董瑞倩女士:国寿安保基金管理有限公司固定收益投资总监、投资管理部 总经理。 段辰菊女士:国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 (一)基金托管人情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:田国立 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 第 6 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股 份制商业银行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上 市(股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2017 年 6 月末,中国建设银行资产总额 216,920.67 亿元,较上年末增加 7,283.62 亿元,增幅 3.47%。上半年,中国建设银行实现利润总额 1,720.93 亿元, 较上年同期增长 1.30%;净利润较上年同期增长 3.81%至 1,390.09 亿元,盈利 水平实现平稳增长。 2016 年,中国建设银行先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。 荣获《欧洲货币》“2016 中国最佳银行”,《环球金融》“2016 中国最佳消费 者银行”、“2016 亚太区最佳流动性管理银行”,《机构投资者》“人民币国 际化服务钻石奖”,《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行奖”及中国银行 业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。中国建设银行在英国《银行家》 2016 年“世界银行 1000 强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第 2;在美 国《财富》2016 年世界 500 强排名第 22 位。 中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保 险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、 核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室,在上海设有投资托管 服务上海备份中心,共有员工 220 余人。自 2007 年起,托管部连续聘请外部会 计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计 划财务部、信贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审 批部担任领导职务。其拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富 第 7 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 的客户服务和业务管理经验。 龚毅,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行北京市分行国际 部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰 富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、 委托代理部、战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰 富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部, 长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部, 长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营 销拓展等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直 秉持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行 托管人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质 量的托管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托 管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本 养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是 目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年二季度末,中国建 设银行已托管 759 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和 业务水平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续 11 年获得《全球托管人》 、《财资》、《环球金融》“中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行” 、“最佳托管专家——QFII”等奖项,并在 2016 年被《环球金融》评为中国市 场唯一一家“最佳托管银行”。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 第 8 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) (1)国寿安保基金管理有限公司直销中心 名称:国寿安保基金管理有限公司 住所:上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 法定代表人:王军辉 办公地址:北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层 客户服务电话:4009-258-258 传真:010-50850777 联系人:孙瑶 (2)国寿安保基金管理有限公司网上直销系统(https://e.gsfunds.com.cn/etrading/) 2、其他销售机构 (1)中国建设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人:田国立 联系人:王琳 电话:010-66275654 传真:010-66275654 客服电话:95533 网址:www.ccb.com (2)中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人:易会满 联系人:王均山 客户服务电话:95588 网址:www.icbc.com.cn (3)中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街69号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座9层 第 9 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 法定代表人:周慕冰 联系人:刘峰 电话:010-85108226 传真:010-85109219 客户服务电话:95599 网址:www.abchina.com (4)交通银行股份有限公司 注册地址:上海市银城中路188号 办公地址:上海市银城中路188号 法定代表人:牛锡明 联系人:裴学敏 电话:021-58781234 传真:021-58408483 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (5)上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市中山东一路12号 办公地址:上海市中山东一路12号 法定代表人:高国富 联系人:高天、姚磊 电话:021-61618888 传真:021-63604196 客户服务热线:95528 公司网址:www.spdb.com.cn (6)广发银行股份有限公司 注册地址:广东省广州市东风东路713号 办公地址:广东省广州市东风东路713号 法定代表人:杨明生 电话:020-38322256 第 10 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 传真:020-87310955 客户服务电话:400-830-8003 网址:www.gdb.com.cn (7)江苏张家港农村商业银行股份有限公司 注册地址:江苏省张家港市人民中路66号 办公地址:江苏省张家港市人民中路66号 法定代表人:王自忠 联系人:孙瑜 电话:0512-56968188 传真:0512-56968259 网址:www.zrcbank.com (8)厦门银行股份有限公司 注册地址:厦门市湖滨北路101号商业银行大厦 办公地址:厦门市湖滨北路101号商业银行大厦 法定代表人:吴世群 联系人:孙瑜 电话:0592-5310251 传真:0592-5061952 客服电话:400-858-8888 公司网站:www.xmccb.com (9)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层法定代表人:李梅 法定代表人:李梅 联系人:钱达琛 电话:021-33389888 传真:021-33388224 客户服务电话:95523或4008895523 网址:www.swhysc.com 第 11 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) (10)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人:陈共炎 联系人:邵海霞 电话:010-66568124 传真:010-66568990 客户服务电话:95551 网址:www.chinastock.com.cn (11)长江证券股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址:湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人:尤习贵 联系人:李良 电话:027-65799999 传真:027-85481900 客户服务电话:95579或4008-888-999 网址:www.95579.com (12)中山证券有限责任公司 注册地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 办公地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 法定代表人:黄扬录 联系人:刘军 电话:0755-82943755 传真:0755-82960582 客户服务电话:400-102-2011 网址:www.zszq.com.cn (13)信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 第 12 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人:张志刚 联系人:唐静 电话:010-63081000 传真:010-63080978 客户服务电话:400-800-8899 网址:www.cindasc.com (14)国海证券股份有限公司 注册地址:广西壮族自治区桂林市辅星路13号 办公地址:广西壮族自治区南宁市滨湖路46号国海大厦 法定代表人:何春梅 联系人:陈炽华 电话:0755-82047857 传真:0755-82835785 客户服务电话:95563 网址:www.ghzq.com.cn (15)广发证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址:广东省广州市天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼 法定代表人:孙树明 联系人:黄岚 电话:020-87555888 传真:020-87555305 客户服务电话:95575 网址:www.gf.com.cn (16)中国国际金融股份有限公司 注册地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人:丁学东 第 13 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 联系人:杨涵宇 电话:010-65051166 传真:010-85679203 客户服务电话:400-910-1166 网址:www.cicc.com.cn (17)中泰证券股份有限公司 注册地址:山东省济南市市中区经七路86号 办公地址:山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人:李玮 联系人:吴阳 电话:0531-68889155 传真:0531-68889752 客服电话:95538 网址:www.qlzq.com.cn (18)华西证券股份有限责任公司 注册地址:四川省成都市高新区天府二街198号 办公地址:深圳市深南大道4001号时代金融中心18楼(深圳总部) 法定代表人:杨炯洋 联系人:张曼 电话:010-52723273 客户服务电话:4008-888-818 网址:www.hx168.com.cn (19)上海华信证券有限责任公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号环球金融中心9楼 办公地址:上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 法定代表人:陈灿辉 电话:021-38784818 传真:021-68775878 联系人:倪丹 第 14 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 客户服务电话:021-38784818 网址:shhxzq.com (20)平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 办公地址:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层(518048) 法定代表人:何之江 联系人:周一涵 电话:021-38637436 传真:0755-82435367 客服电话:95511-8 公司网站:stock.pingan.com (21)第一创业证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦15-20楼 法定代表人:刘学民 联系人: 李若晨 客服电话:95358 公司网站:www.firstcapital.com.cn (22)中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层 1301-1305室、14层 办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层 1301-1305室、14层 法定代表人:张皓 联系人:韩钰 电话:010-60833754 传真:010-57762999 客户服务电话:400-990-8826 网址:www.citicsf.com 第 15 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) (23)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层 法定代表人:周斌 联系人:张晔 电话:010-56810307 传真:010-56810628 客户服务电话:4008-980-618 网址:www.chtfund.com (24)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人:其实 联系人:丁珊珊 电话:021-54509988 传真:021-64385308 客户服务电话:400-1818-188 网址:http://www.1234567.com.cn (25)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6楼 法定代表人:陈柏青 联系人:韩爱斌 电话:0571-22907239 传真:0571-22905999 客户服务电话:4000-766-123 网址:http://www.fund123.cn/ (26)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元 第 16 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人:王之光 联系人:宁博宇 电话:(021)20665951 传真:(021)22066653 客户服务电话:4008219031 网址:www.lufunds.com (27)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 法定代表人:林海明 联系人:吴强 电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 客户服务电话:4008-773-772 网址:www.5ifund.com (28)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人:王莉 联系人:刘洋 电话:010-85650628 传真:010-65884788 客户服务电话:4009-200-022 网址:http:// www.hexun.com (29)一路财富(北京)信息科技股份有限公司 注册地址:北京市西城区阜成门大街2号1幢A2008室 办公地址:北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 法定代表人:吴雪秀 第 17 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 联系人:刘栋栋 电话: 010-88312877 传真: 010-88312099 客户服务电话:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com (30)北京中天嘉华基金销售有限公司 注册地址:北京市石景山区八大处高科技园区内6-C号地3号楼2层205室 办公地址:北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座一层 法定代表人:洪少猛 联系人: 弥金鹏 电话:010-58276999 传真:010-58276998 客户服务电话:400-650-9972 网址:www.5ilicai.cn (31)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 法定代表人:杨文斌 联系人:徐超逸 电话:021-20613999 传真:021-68596916 客户服务电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (32)深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 法定代表人:薛峰 联系人:童彩平 电话:0755-33227950 第 18 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 传真:0755-82080798 客户服务电话:400-678-8887 网址:www.zlfund.cn;www.jjmmw.com (33)北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址:北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层 法定代表人:闫振杰 联系人:韩晓彤 电话:010-62020088-7071 传真:010-62020355 客户服务电话:400-888-6661 网址:www.myfund.com (34)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址:上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼 法定代表人:汪静波 联系人:张裕 电话:021-38509735 传真:021-38509777 客服电话:400-821-5399 公司网站: www.noah-fund.com (35)上海汇付基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元 办公地址:上海市虹梅路1801号凯科国际大厦7层 法定代表人:金佶 联系人:陈云卉 电话:021-33323999-5611 传真:021-33323837 客服电话:400-820-2819 第 19 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 公司网站: https://tty.chinapnr.com (36)深圳富济财富管理有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、03、 04单位 办公地址:深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期418室 法定代表人:刘鹏宇 联系人:杨涛 电话:0755-83999907 传真:0755-83999926 客服电话:0755-83999907 公司网站: www.jinqianwo.cn (37)上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3楼 法定代表人:燕斌 联系人:陈东 电话:021-52822063 传真:021-52975270 客服电话: 4000-466-788 公司网站:www.66zichan.com (38)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层 法定代表人:马勇 联系人:文雯 电话:010-83363010 传真:010-83363072 客服电话:400-166-1188 公司网站:www.xinlande.com.cn 第 20 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) (39)泰诚财富基金销售(大连)有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人:林卓 联系人:姜焕洋 电话:0411-88891212 传真:0411-88891212 客服电话:400-6411-999 公司网站:www.taichengcaifu.com (40)北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区西工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 办公地址:北京市朝阳区西工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 法定代表人:郑毓栋 联系人:陈铭洲 电话:010-56580666 传真:010-56580660 客服电话:010-56580666 公司网站:www.hongdianfund.com (41)贵州省腾元基金销售有限公司 注册地址:贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县杏山镇 办公地址:深圳市深南中路4026号田面城市大厦18楼ABC 法定代表人:曾革 联系人:曾革 电话:0755-33376922 传真:0755-33065516 客户服务电话: 400-687-7899 网址:www.tenyuanfund.com (42)北京懒猫金融信息服务有限公司 注册地址:北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119 第 21 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 办公地址:北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区1111号国投尚科大厦 法定代表人:许现良 联系人:李雪 电话:010-58527830 传真:010-58527831 客户服务电话:4001-500-882 公司网址:www.lanmao.com (43)珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表人:肖雯 联系人:黄敏嫦 联系电话:020-89629099 业务传真:020-89629011 客户服务电话: 020-89629066 公司网址:www.yingmi.cn (44)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层110 法定代表人:王伟刚 联系人:熊小满 联系电话:010-56251471 业务传真:010-62680927 客户服务电话:400-619-9059 公司网址:www.fundzone.cn (45)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人:张跃伟 第 22 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 联系人:周雨平 联系电话:021-20691922 业务传真:021-20691861 客户服务电话:400-820-2899 公司网址:www.erichfund.com (46)北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06 办公地址:北京经济开发区科创十一街18号院京东集团总部大楼A座 法定代表人:江卉 联系人:熊彦清 联系电话:010-89188345 业务传真:010-89188000 客户服务电话:95118 公司网址:http://fund.jd.com (47)北京植信基金销售有限公司 注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 法定代表人:于龙 联系人:吴鹏 电话:010-56075718 传真:010-67767615 客户服务电话:400-680-2123 公司网址:www.zhixin-inv.com (48)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 法定代表人:李兴春 联系人:陈孜明 电话:021-50583533 第 23 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 传真:021-50583633 客户服务电话:400-067-6266 公司网址:www.leadfund.com.cn (49)上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人:毛淮平 联系人:仲秋玥 电话:010-88066632 传真:010-63136184 客户服务电话:400-817-5666 公司网址:www.amcfortune.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的销售机构 销售本基金,并及时公告。 (二)登记机构 名称:国寿安保基金管理有限公司 住所:上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 办公地址:北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层 法定代表人:王军辉 客户服务电话:4009-258-258 传真:010-50850966 联系人:干晓树 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 注册地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 第 24 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 联系人:安冬 经办律师:吕红、安冬 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 执行事务合伙人:毛鞍宁 电话:010-58153000 传真:010-85188298 联系人:范新紫 经办注册会计师:辜虹、吴军、范新紫 四、基金的名称 国寿安保尊享债券型证券投资基金 五、基金的类型 债券型 六、基金的投资目标 本基金在追求本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上,通 过积极主动的投资管理,力争为基金份额持有人提供超越业绩比较基准的当期 收益以及长期稳定的投资回报。 七、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市 的国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中 期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地 第 25 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 方政府债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券(含分离交易可转 债)、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行 存款),以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合 中国证监会的相关规定)。本基金不直接参与股票投资,但可持有因可转换债 券转股所形成的股票(包括因持有该股票所派发的权证)以及因投资可分离债 券而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产,本基金将在其可交易 之日起 30 个交易日内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人届时根据 相关规定在履行适当程序后,可将其纳入投资范围。如法律法规或监管机构将 该品种纳入投资范围,且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,若 未规定须经基金份额持有人大会决议的,基金管理人可不召开基金份额持有人 大会。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府 债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 八、基金的投资策略 本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏 观经济的动态跟踪,采用期限匹配下的主动性投资策略,主要包括:类属资产 配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散投资策略、回 购套利策略、可转换债券投资策略、中小企业私募债投资策略等投资管理手段, 对债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测,相 机而动、积极调整。 (一)类属资产配置策略 本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析,预测未来的利率趋 势,判断证券市场对上述变量和政策的反应,并根据不同类属资产的风险来源、 收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益 差异、市场偏好以及流动性等因素,采取积极投资策略,定期对投资组合类属 资产进行最优化配置和调整,确定类属资产的最优权数。 第 26 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) (二)期限结构策略 收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策,而 投资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收 益率曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为:在对经济周期和 货币政策分析下,对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断;定量方法为: 参考收益率曲线的历史趋势,同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的 期限偏好,对未来收益率曲线形状做出判断。 在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上,结合情景分析 结果,提出可能的期限结构配置策略。 (三)久期调整策略 本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势,形成对未来市场利率变动方 向的预期,在一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲 线下移时,适当提高组合久期,以增强投资组合收益;当预期收益率曲线上移 时,适当降低组合久期,以规避债券市场下跌带来的风险。 (四)个券选择策略 本基金将利用公司内部信用评级体系,对债券发行主体所在行业发展以及 公司治理、财务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上,结合债券 发行具体条款,对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考 债券外部评级,对债券发行人和债券的信用风险细致甄别,做出综合评价,并 着重挑选资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。 (五)分散投资策略 本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度,以降低个券及行业信用 事件给投资组合带来的冲击。 (六)回购套利策略 回购套利策略是本基金重要的操作策略之一,把信用产品投资和回购交易 结合起来,管理人根据信用产品的特征,在信用风险和流动性风险可控的前提 下,或者通过回购融资来博取超额收益,或者通过回购的不断滚动来套取信用 债收益率和资金成本的利差。 (七)可转换债券投资策略 第 27 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行 风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较 高上涨潜力的可转换债券进行投资,并采用期权定价模型等数量化估值工具评 定其投资价值,以合理价格买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为 股票。 (八)中小企业私募债投资策略 本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资略,在此基础 上重点分析中小企业私募债的信用风险及流动性风险。首先,确定经济周期所 处阶段,研究中小企业私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的 影响,以确定行业总体信用风险的变动情况,并投资具有积极因素的行业,规 避具有潜在风险的行业;其次,对中小企业私募债发行人的经营管理、发展前 景、公司治理、财务状况及偿债能力综合分析;最后,结合私募债的票面利率、 剩余期限、担保情况及发行规模等因素,综合评价中小企业私募债的信用风险 和流动性风险,选择风险与收益相匹配的品种进行配置。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率。 中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制的反映中国债券市场 总体走势的代表性指数。该指数的样本券覆盖我国银行间市场和交易所市场, 成份债券包括国债、央行票据、金融债、企业债券、短期融资券等几乎所有债 券种类,具有广泛的市场代表性。全价指数是以债券全价计算的指数值,债券 付息后利息不再计入指数之中。 如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学 客观的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持 有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩 比较基准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案。基金管理人应在调整实 施前 2 个工作日在指定媒介上予以公告,且无需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 第 28 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益 的品种。本基金债券资产占基金资产的比例不低于 80%,不主动参与股票投资。 从预期风险收益方面看,本基金的预期风险收益水平相应会高于货币市场基金, 低于混合型基金、股票型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定,复核了本报告中的净值表现和投资组合 报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018 年 6 月 30 日,报告期间为 2018 年 4 月 1 日至 6 月 30 日。本报告财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的比例 序号 项目 金额(元) (%) 1 权益投资 - - 其中:股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 1,076,474,784.10 97.25 其中:债券 1,076,474,784.10 97.25 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入 - - 返售金融资产 银行存款和结算备付金合 7 4,457,359.31 0.40 计 8 其他资产 25,971,627.53 2.35 9 合计 1,106,903,770.94 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 第 29 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 183,282,000.00 18.02 其中:政策性金融债 183,282,000.00 18.02 4 企业债券 511,383,487.10 50.28 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 370,912,000.00 36.47 7 可转债(可交换债) 10,897,297.00 1.07 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 1,076,474,784.10 105.85 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 占基金资产 序 数量(张) 债券代码 债券名称 公允价值(元) 净值比例 号 (%) 1 180204 18 国开 04 1,200,000 123,012,000.00 12.10 2 110254 11 国开 54 600,000 60,270,000.00 5.93 16 金鹰商贸 3 101651048 500,000 49,160,000.00 4.83 MTN001 16 七师国资 4 101659040 500,000 46,495,000.00 4.57 MTN001 16 蚌埠投资 5 101664019 400,000 39,304,000.00 3.86 MTN001 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 第 30 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 本基金本报告期末未持有国债期货。 10、投资组合报告附注 (1)报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查, 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚 (2)基金投资的前十名股票中,没有投资超出基金合同规定备选股票库之 外的股票 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 15,164.37 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 25,955,240.80 5 应收申购款 1,222.36 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 25,971,627.53 (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序 债券名 公允价值 占基金资产 债券代码 号 称 (元) 净值比例(%) 1 110032 三一转债 5,524,527.40 0.54 2 110040 生益转债 4,102,867.60 0.40 (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限情况。 (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其 未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。 1、国寿安保尊享债券 A 第 31 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 阶段 净值增 净值增 业绩比较 业绩比较基 ①-③ ②-④ 长率① 长率标 基准收益 准收益率标 准差② 率③ 准差④ 2018年1月1日至 1.84% 0.08% 2.16% 0.08% -0.32% 0.00% 2018年6月30日 2017年1月1日至 2.02% 0.05% -3.38% 0.06% 5.40% -0.01% 2017年12月31日 2016年1月1日至 3.71% 0.09% -1.63% 0.09% 5.34% 0.00% 2016年12月31日 2015年1月1日至 12.53% 0.37% 4.19% 0.08% 8.34% 0.29% 2015年12月31日 2014年7月24日至 10.10% 0.34% 4.75% 0.14% 5.35% 0.20% 2014年12月31日 27.55% 0.14% 2014年7月24日至 33.51% 0.23% 5.96% 0.09% 2018年6月30日 2、国寿安保尊享债券 C 阶段 净值增 净值增 业绩比较 业绩比较基 ①-③ ②-④ 长率① 长率标 基准收益 准收益率标 准差② 率③ 准差④ 2018年1月1日至 1.85% 0.09% 2.16% 0.08% -0.31% 0.01% 2018年6月30日 2017年1月1日至 1.56% 0.05% -3.38% 0.06% 4.94% -0.01% 2017年12月31日 2016年1月1日至 3.71% 0.09% -1.63% 0.09% 5.34% 0.00% 2016年12月31日 2015年1月1日至 12.55% 0.37% 4.19% 0.08% 8.36% 0.29% 2015年12月31日 2014年7月24日至 10.00% 0.34% 4.75% 0.14% 5.25% 0.20% 第 32 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 2014年12月31日 2014年7月24日至 32.31% 0.23% 5.96% 0.09% 26.35% 0.14% 2018年6月30日 十三、费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 (1)基金管理人的管理费; (2)基金托管人的托管费; (3)本基金从 C 类基金份额基金的财产中计提的销售服务费; (4)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; (5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼 费; (6)基金份额持有人大会费用; (7)基金的证券交易费用; (8)基金的银行汇划费用; (9)账户开户费用和账户维护费; (10)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的 其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。管理费的计 算方法如下: H=E×0.70 %÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根 据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在次月前 5 个工作日内,按照指定 的账户路径从基金财产中一次性支付给基金管理人,基金管理人无需再出具资 第 33 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 金划拨指令。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 (2)基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的 计算方法如下: H=E×0.20%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根 据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在次月前 5 个工作日内,按照指定 的账户路径从基金财产中一次性支取,基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 (3)销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.40%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服 务。 销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如 下: H=E×0.40%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与 基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产划出, 经登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付 日期顺延。 上述“1、基金费用的种类中第(4)-(10)项费用”,根据有关法规及 相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产 中支付。 (二)与基金销售有关的费用 1、A 类基金份额的申购费用由投资人承担,不列入基金资产,主要用于本 第 34 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 基金的市场推广、销售、登记等各项费用;C 类基金份额不收取申购费用。 本基金 A 类基金份额的的申购费率不高于 0.80%,随申购金额的增加而递 减,适用以下前端收费费率标准: 申购金额 申购费率 M < 100 万 0.80% 100 万 ≤ M < 300 万 0.50% 300 万 ≤ M < 500 万 0.30% M ≥ 500 万 按笔收取,1000 元/笔 注:M 为申购金额。 机构投资者通过本公司直销中心开户并申购本基金,享受申购费率 1 折优 惠,具体详见 2018 年 4 月 17 日刊登的《国寿安保基金管理有限公司关于旗下 基金开展直销费率优惠活动的公告》。2、本基金 A 类基金份额和 C 类基金份 额赎回费率均随投资人持有基金份额期限的增加而递减。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回 基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付登记 费和其他必要的手续费,其中,对持续持有期少于 7 日的投资者的赎回费全额 计入基金财产。 费用种类 A 类基金份额 C 类基金份额 Y < 7天 1.50% Y < 7天 1.50% 7 天≤Y < 30 天 1.00% 7 天≤Y < 30 天 1.00% 30 天 ≤Y < 30 天 ≤ Y< 赎回费率 0.10% 0.10% 1年 1年 1 年 ≤ Y< 2年 0.05% Y≥1年 0% Y≥2年 0% 注:就赎回费而言,1 年指 365 天,2 年指 730 天。 3、基金管理人可以在履行相关手续后,在基金合同约定的范围内调整费率 或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市 场情况制定基金促销计划,定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活 动期间,可以按中国证监会要求履行必要手续后,对基金投资者适当调低基金 第 35 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 申购费率、赎回费率。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 (四)基金管理费和托管费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托 管费率、销售服务费率等相关费率。调低基金管理费率、基金托管费率、销售 服务费率等,无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定于新的费率实施前在指 定媒介上刊登公告。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券 投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金 信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求, 对本基金管理人于 2018 年 3 月 13 日刊登的本基金原更新招募说明书(《国寿安保尊享债券型证券投资基 金更新招募说明书(2018 年第 1 号)》)进行了更新,并根据本基金管理人对本 基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下: 1、在“第一部分、绪言”中,增加了流动性风险规定的相关内容; 2、在“第二部分、释义”中,增加了流动性风险规定和流动性受限资产的 相关内容; 3、在“第三部分、基金管理人”中,对基金管理人国寿安保基金管理有限 公司的主要人员情况进行了更新; 4、在“第五部分、相关服务机构”中,更新了部分代销机构的情况; 第 36 页 共 37 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号) 5、在“第八部分、基金份额的申购与赎回”中,更新了申购与赎回的相关 情况; 6、在“第九部分、基金的投资”中,更新了投资范围、投资限制和“十一、 基金投资组合报告”,数据内容截止时间为 2018 年 6 月 30 日,财务数据未经 审计; 7、更新了“第十部分、基金的业绩”,相关数据内容截止时间为 2018 年 6 月 30 日; 8、在“第十二部分、基金资产的估值”中,更新了暂停估值的情形; 9、在“第十六部分、基金的信息披露”中,更新了公开披露的基金信息中 定期报告和临时报告的内容; 10、在“第二十部分 基金托管协议的内容摘要”中,更新了基金管理人 的注册资本和基金托管人的投资监督; 11、更新了“第二十二部分、其它应披露的事项”,披露了报告期内我公 司在指定信息披露媒介上披露的与本基金相关的所有公告。 国寿安保基金管理有限公司 2017 年 9 月 7 日 第 37 页 共 37 页