国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 国寿安保尊享债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 (2016 年第 1 号) 国寿安保尊享债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)根据 2014 年 5 月 14 日中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)《关于核准国寿 安保尊享债券型证券投资基金募集的批复》(证监许可[2014]480 号)注册和 2014 年 6 月 17 日《关于国寿安保尊享债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》 (证券基金机构监管部部函[2014]535 号),进行募集。本基金的基金合同于 2014 年 7 月 24 日正式生效。本基金为契约型开放式基金。 重要提示 国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招 募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对 本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但 不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 本基金的基金合同于2014年7月24日生效。本摘要根据基金合同和基金招募 说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务 的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和 本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和 接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承 担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的 国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府 债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券(含分离交易可转债)、债 券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款),以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的 相关规定)。本基金不直接参与股票投资,但可持有因可转换债券转股所形成的 第 1 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 股票(包括因持有该股票所派发的权证)以及因投资可分离债券而产生的权证。 因上述原因持有的股票和权证等资产,本基金将在其可交易之日起30个交易日内 卖出。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券。 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益的 品种。从预期风险收益方面看,本基金的预期风险收益水平相应会高于货币市场 基金,低于混合型基金、股票型基金。 投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风 险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有 的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。 投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书和基金 合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受 能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。基金管理人提醒投资人基金投资的“买 者自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的 投资风险,由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成新基金业绩表现的保证。 本基金的基金合同于2014年7月24日生效。基金招募说明书自基金合同生效 日起,每6个月更新一次,并于每6个月结束之日后的45日内公告,更新内容截至 每6个月的最后1日。 本更新招募说明书所载内容截止日为2016年1月23日,有关财务数据和净值 表现截止日为2015年12月31日(财务数据未经审计)。 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:国寿安保基金管理有限公司 第 2 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 住所:上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 办公地址:北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层 法定代表人:刘慧敏 设立日期:2013 年 10 月 29 日 注册资本:5.88 亿元人民币 存续期间:持续经营 客户服务电话:4009-258-258 联系人:耿馨雅 国寿安保基金管理有限公司(以下简称“公司”)经中国证监会证监许可 [2013]1308 号文核准设立。公司股东为中国人寿资产管理有限公司,持有股份 85.03%;AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED(安保资本投资有限公司),持 有股份 14.97%。 (二)主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 刘慧敏先生,董事长,博士。曾任中国证监会办公室副主任,上海证券交易 所副总经理,国泰君安证券公司总裁兼副董事长,中国人寿资产管理有限公司副 总裁、总裁;现任中国人寿保险(集团)公司副总裁、中国人寿资产管理有限公 司总裁、中国人寿富兰克林资产管理有限公司董事长。 尹矣先生,董事,博士。曾任农业银行总行信贷部乡镇企业处、综合处、信 贷二部制度检查处处长,办公室副主任、主任,农业银行广东省分行副行长、行 长,农业银行总行资产处置部负责人(正局级),特殊资产经营部总经理(正省 行级)等。现任中国人寿资产管理有限公司党委委员、副总裁。 左季庆先生,董事,硕士。曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助 理,中国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、总经理,中国人寿资产 管理有限公司固定收益部总经理,并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任 委员;现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事。 叶蕾女士,董事,硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长;现 任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表、国寿财富管理有限公司董事。 彭雪峰先生,独立董事,博士。曾任北京市燕山区律师事务所副主任律师, 第 3 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 北京市第四律师事务所律师;现任北京大成律师事务所主任、律师。 杨金观先生,独立董事,硕士。曾任中央财经大学教授、会计学院副主任、 副院长、学校党总支书记兼副院长;现任中央财经大学教务处处长、会计学教授。 周黎安先生,独立董事,博士。曾任北京大学光华管理学院副教授;现任北 京大学光华管理学院应用经济系主任、教授。 2、基金管理人监事会成员 杨建海先生,监事长,本科。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长, 中国人寿保险(集团)公司办公室总务处处长,中国人寿资产管理有限公司办公 室副主任、监审部副总经理(主持工作),中国人寿资产管理有限公司纪委副书 记、股东代表监事、监审部总经理。现任中国人寿资产管理有限公司纪委副书记、 股东代表监事、办公室(党委办公室)主任。 张彬女士,监事,硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、 经理、高级经理及部门负责人;现任国寿安保基金管理有限公司监察稽核部总经 理。 马胜强先生,监事,硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、 业务主办;现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部助理。 3、高级管理人员 刘慧敏先生,董事长,博士。简历同上。 左季庆先生,总经理,硕士。简历同上。 申梦玉先生,督察长,硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资 部副总监,中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理,中国人寿资产管理 有限公司风险管理及合规部副总经理(主持工作);现任国寿安保基金管理有限 公司督察长。 4、本基金基金经理 董瑞倩女士,基金经理,硕士,18 年证券从业经验。曾任工银瑞信基金管 理有限公司专户投资部基金经理,中银国际证券有限责任公司定息收益部副总经 理、执行总经理;现任国寿安保基金管理有限公司投资管理部总经理,国寿安保 尊享债券型证券投资基金、国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投资 基金、国寿安保稳定回报混合型证券投资基金、国寿安保尊盈一年定期开放债券 第 4 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 型证券投资基金、国寿安保稳健回报混合型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 左季庆先生:国寿安保基金管理有限公司董事、总经理。 董瑞倩女士:国寿安保基金管理有限公司投资管理部总经理。 段辰菊女士:国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。 张琦先生:国寿安保基金管理有限公司股票投资部总监。 黄力先生:国寿安保基金管理有限公司基金经理。 吴坚先生:国寿安保基金管理有限公司基金经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 (一)基金托管人情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 (二)主要人员情况 赵观甫,投资托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行 信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、 总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行 业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国 建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和 第 5 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 个人存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户 部和中国建设银行北京市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务 等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长 期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 (1)国寿安保基金管理有限公司直销中心 名称:国寿安保基金管理有限公司 住所:上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 法定代表人:刘慧敏 办公地址:北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层 客户服务电话:4009-258-258 传真: 010-50850777 联系人:孙瑶 (2)国寿安保基金管理有限公司网上直销系统(https://e.gsfunds.com.cn) 2、其他销售机构 (1)中国建设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 电话:010-66275654 传真:010-66275654 联系人:王琳 客服电话:95533 网址:www.ccb.com 第 6 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 (2)中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:姜建清 客户服务电话:95588 网址:www.icbc.com.cn (3)中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 9 层 法定代表人:蒋超良 客户服务电话:95599 网址:www.abchina.com (4)交通银行股份有限公司 注册地址:上海市银城中路 188 号 办公地址:上海市银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明 联系人:裴学敏 电话:021-58781234 传真:021-58408483 网址:www.bankcomm.com (5)上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:吉晓辉 联系人:高天、姚磊 电话:021-61618888 传真:021-63604196 客户服务热线:95528 公司网址:www.spdb.com.cn (6)江苏张家港农村商业银行股份有限公司 第 7 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 注册地址:江苏省张家港市人民中路 66 号 办公地址:江苏省张家港市人民中路 66 号 法定代表人:王自忠 联系人:孙瑜 电话:051256968188 传真:051256968259 网址:www.zrcbank.com (7)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人:李梅 联系人:钱达琛 电话:021-33389888 传真:021-33388224 客户服务电话:95523 或 4008895523 网址:www.swhysc.com (8)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人:陈有安 联系人:邵海霞 电话:010-66568124 传真:010-66568990 客户服务电话:95551 网址:www.chinastock.com.cn (9)长江证券股份有限公司 注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人:杨泽柱 第 8 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 联系人:李良 电话:027-65799999 传真:027-85481900 客户服务电话:95579 网址:www.95579.com (10)中山证券有限责任公司 注册地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 办公地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 法定代表人:黄扬录 联系人:刘军 电话:0755-82943755 传真:0755-82960582 客户服务电话:400-102-2011 网址:www.zszq.com.cn (11)信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人::高冠江 联系人:唐静 电话:010-63081000 传真:010-63080978 客户服务电话:400-800-8899 网址:www.cindasc.com (12)国海证券股份有限公司 注册地址:广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号 办公地址:广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国海大厦 法定代表人:张雅锋 联系人:陈炽华 电话:0755-82047857 第 9 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 传真:0755-82835785 客户服务电话:95563 网址:www.ghzq.com.cn (13)广发证券股份有限公司 注册地址:广州市天河北路 183 -187 号大都会广场 43 楼 办公地址:广州天河北路大都会广场 18、19、36、38、41 和 42 楼 法定代表人:孙树明 联系人:黄岚 电话:020-87555888 传真:020-87555305 客户服务电话:95575 网址:www.gf.com.cn (14)中国国际金融有限公司 注册地址:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 办公地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 27 层及 28 层 法定代表人:金立群 联系人:肖婷 电话:010-65051166 传真:010-65058065 客户服务电话:010-85679238;010-85679169 网址:www.cicc.com.cn (15)中泰证券股份有限公司 注册地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人:李玮 联系人:吴阳 电话:0531-68889155 传真:0531-68889752 客服电话:95538 第 10 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 网址:www.qlzq.com.cn (16)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表人:其实 联系人:丁珊珊 电话:010-65980408-8009 传真:010-65980408-8000 客户服务电话:400-1818-188 网址:http://www.1234567.com.cn (17)杭州数米基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人:陈柏青 联系人:张裕 电话:021-60897840 传真:0571-26697013 客户服务电话:4000-766-123 网址:http://www.fund123.cn/ (18)上海陆金所资产管理有限公司 上海陆金所资产管理有限公司 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人:郭坚 电话:(021)20665952 传真:(021)22066653 联系人:宁博宇 客户服务电话:4008219031 网址:www.lufunds.com (19)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 第 11 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 法定代表人:凌顺平 联系人:杨翼 电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 客户服务电话:4008-773-772 网址:http://www.ijijin.cn/ (20)和讯信息科技有限公司概况 注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人:王莉 联系人:岳倩倩 电话:010-85650578 传真:021-20835879 客户服务电话:4009-200-022 网址:http:// www.hexun.com (21)一路财富(北京)信息科技有限公司 注册地址:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人:吴雪秀 联系人:段京璐 电话: 010-88312877 传真: 010-88312885 客户服务电话:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com (22)北京中天嘉华基金销售有限公司 注册地址:北京市石景山区八大处高科技园区西井路 3 号 3 号楼 7457 房间 办公地址:北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座一层 法定代表人:黄俊辉 联系人: 张立新 电话:010-58276999 第 12 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 传真:010-58276998 客户服务电话:400-650-9972 网址:www.5ilicai.cn (23)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表人: 杨文斌 联系人:张茹 电话:021-20613999 传真:021-68596916 客户服务电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (24)深圳众禄基金销售有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行 25 层 IJ 单元 办公地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行 25 层 IJ 单元 法定代表人:薛峰 联系人:童彩平 电话:0755-33227950 传真:0755-82080798 客户服务电话:400-678-8887 网址:www.zlfund.cn;www.jjmmw.com (25)北京展恒基金销售有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址: 北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层 法定代表人:闫振杰 联系人: 韩晓彤 电话:010-62020088-7071 传真:010-62020355 客户服务电话:400-888-6661 第 13 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 网址:www.myfund.com (26)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址:海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼 法定代表人:汪静波 联系人:张裕 电话:021-38509735 传真:021-38509777 客服电话:400-821-5399 公司网站: www.noah-fund.com (27)上海汇付金融服务有限公司 注册地址:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 办公地址:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 法定代表人:冯修敏 联系人:陈云卉 电话:021-33323999-5611 传真:021-33323837 客服电话:400-820-2819 公司网站: https://tty.chinapnr.com (28)深圳富济财富管理有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室 办公地址:深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418 室 法定代表人:齐小贺 联系人:刘昊 电话:0755-83999907 传真:0755-83999926 客服电话:0755-83999907 公司网站: www.jinqianwo.cn (29)上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 第 14 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 楼 法定代表人:燕斌 联系人:陈东 电话:021-52822063 传真:021-52975270 客服电话: 4000-466-788 公司网站:www.66zichan.com (30)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号 国际企业大厦 C 座 9 层 法定代表人:杨懿 联系人:张燕 电话:010-58325388-1588 传真:010-58325300 客服电话:400-166-1188 公司网站:8.jrj.com.cn (31)泰诚财富基金销售(大连)有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人:林卓 联系人:薛长平 电话:0411-88891212 传真:0411-88891212 客服电话:400-6411-999 公司网站:www.taichengcaifu.com (32)北京乐融多源投资咨询有限公司 注册地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 办公地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 法定代表人:董浩 联系人:张婷婷 第 15 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 电话:010-56580666 客服电话:010-56409010 公司网站: www.jimufund.com (33)深圳腾元基金销售有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路 2028 号卓越世纪中心 1 号楼 1806-1808 办公地址:深圳市福田区金田路 2028 号卓越世纪中心 1 号楼 1806-1808 法定代表人:曾革 联系人:曾革 电话:0755-33376922 传真:0755-33065516 客户服务电话: 400-687-7899 网址:www.tenyuanfund.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的销售机 构销售本基金,并及时公告。 (二)登记机构 名称:国寿安保基金管理有限公司 住所:上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 办公地址:北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层 法定代表人:刘慧敏 客户服务电话:4009-258-258 传真:010-50850966 联系人:干晓树 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 注册地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:安冬 第 16 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 经办律师:吕红、安冬 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 法人代表:毛鞍宁 电话:010-58153000 传真:010-85188298 联系人:辜虹 经办注册会计师:辜虹、郭燕 四、基金的名称 国寿安尊享债券型证券投资基金 五、基金的类型 债券型 六、基金的投资目标 本基金在追求本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上,通过 积极主动的投资管理,力争为基金份额持有人提供超越业绩比较基准的当期收益 以及长期稳定的投资回报。 七、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的 国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府 债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券(含分离交易可转债)、债 第 17 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款),以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的 相关规定)。本基金不直接参与股票投资,但可持有因可转换债券转股所形成的 股票(包括因持有该股票所派发的权证)以及因投资可分离债券而产生的权证。 因上述原因持有的股票和权证等资产,本基金将在其可交易之日起 30 个交易日 内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人届时根据相 关规定在履行适当程序后,可将其纳入投资范围。如法律法规或监管机构将该品 种纳入投资范围,且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,若未规定 须经基金份额持有人大会决议的,基金管理人可不召开基金份额持有人大会。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府 债券。 八、投资策略 本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观 经济的动态跟踪,采用期限匹配下的主动性投资策略,主要包括:类属资产配置 策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散投资策略、回购套利 策略、可转换债券投资策略、中小企业私募债投资策略等投资管理手段,对债券 市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测,相机而动、 积极调整。 1、类属资产配置策略 本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析,预测未来的利率趋 势,判断证券市场对上述变量和政策的反应,并根据不同类属资产的风险来源、 收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差 异、市场偏好以及流动性等因素,采取积极投资策略,定期对投资组合类属资产 进行最优化配置和调整,确定类属资产的最优权数。 2、期限结构策略 收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策,而投 第 18 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率 曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为:在对经济周期和货币政 策分析下,对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断;定量方法为:参考收 益率曲线的历史趋势,同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏 好,对未来收益率曲线形状做出判断。 在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上,结合情景分析结 果,提出可能的期限结构配置策略。 3、久期调整策略 本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势,形成对未来市场利率变动方向 的预期,在一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲线下 移时,适当提高组合久期,以增强投资组合收益;当预期收益率曲线上移时,适 当降低组合久期,以规避债券市场下跌带来的风险。 4、个券选择策略 本基金将利用公司内部信用评级体系,对债券发行主体所在行业发展以及公 司治理、财务状况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上,结合债券发行 具体条款,对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外 部评级,对债券发行人和债券的信用风险细致甄别,做出综合评价,并着重挑选 资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。 5、分散投资策略 本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度,以降低个券及行业信用事 件给投资组合带来的冲击。 6、回购套利策略 回购套利策略是本基金重要的操作策略之一,把信用产品投资和回购交易结 合起来,管理人根据信用产品的特征,在信用风险和流动性风险可控的前提下, 或者通过回购融资来博取超额收益,或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益 率和资金成本的利差。 7、可转换债券投资策略 由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行风 险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较高上 第 19 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 涨潜力的可转换债券进行投资,并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投 资价值,以合理价格买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。 8、中小企业私募债投资策略 本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资略,在此基础上 重点分析中小企业私募债的信用风险及流动性风险。首先,确定经济周期所处阶 段,研究中小企业私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响, 以确定行业总体信用风险的变动情况,并投资具有积极因素的行业,规避具有潜 在风险的行业;其次,对中小企业私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治 理、财务状况及偿债能力综合分析;最后,结合私募债的票面利率、剩余期限、 担保情况及发行规模等因素,综合评价中小企业私募债的信用风险和流动性风 险,选择风险与收益相匹配的品种进行配置。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为中债综合(全价)指数收益率。 中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制的反映中国债券市场 总体走势的代表性指数。该指数的样本券覆盖我国银行间市场和交易所市场,成 份债券包括国债、央行票据、金融债、企业债券、短期融资券等几乎所有债券种 类,具有广泛的市场代表性。全价指数是以债券全价计算的指数值,债券付息后 利息不再计入指数之中。 如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客 观的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人 合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基 准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案。基金管理人应在调整实施前 2 个 工作日在指定媒体上予以公告,且无需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益的 品种。本基金债券资产占基金资产的比例不低于 80%,不主动参与股票投资。 第 20 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 从预期风险收益方面看,本基金的预期风险收益水平相应会高于货币市场基金, 低于混合型基金、股票型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定,复核了本报告中的净值表现和投资组合报 告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2015 年 12 月 31 日,报告期间为 2015 年 10 月 1 日至 12 月 31 日。本报告财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 号 (%) 1 权益投资 - - 其中:股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 1,763,787,424.40 91.11 其中:债券 1,763,787,424.40 91.11 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 10,000,000.00 0.52 其中:买断式回购的买 - - 入返售金融资产 7 银行存款和结算备付金 70,549,943.57 3.64 合计 8 其他资产 91,620,453.95 4.73 9 合计 1,935,957,821.92 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 本基金本报告期末未持有股票。 第 21 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比例 序号 债券品种 公允价值(元) (%) 1 国家债券 50,549,000.00 4.70 2 央行票据 - - 3 金融债券 411,111,000.00 38.26 其中:政策性金融债 411,111,000.00 38.26 4 企业债券 666,518,485.70 62.03 5 企业短期融资券 321,369,000.00 29.91 6 中期票据 295,602,000.00 27.51 7 可转债 18,637,938.70 1.73 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 1,763,787,424.40 164.15 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 序 占基金资产净 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 号 值比例(%) 15 国开 1 150210 1,800,000 195,048,000.00 18.15 10 13 国开 2 130206 800,000 80,016,000.00 7.45 06 15 进出 3 150314 500,000 52,475,000.00 4.88 14 15 国开 4 150213 500,000 52,105,000.00 4.85 13 15 包钢集 5 011599192 500,000 50,360,000.00 4.69 SCP003 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 第 22 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有国债期货。 10、投资组合报告附注 10.1报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查, 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚 10.2基金投资的前十名股票中,没有投资超出基金合同规定备选股票库之外 的股票 10.3其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 40,600.95 2 应收证券清算款 60,005,651.11 3 应收股利 - 4 应收利息 31,534,141.95 5 应收申购款 40,059.94 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 91,620,453.95 10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值 占基金资产 (元) 净值比例(%) 1 128009 歌尔转债 15,200,258.70 1.41 2 132001 14 宝钢 EB 2,785,680.00 0.26 10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限情况。 10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 第 23 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、国寿安保尊享债券A 阶段 净值增 净值增 业绩比 业绩比 ①-③ ②-④ 长率① 长率标 较基准 较基准 准差② 收益率 收益率 ③ 标准差 ④ 2015年1月1日至2015 12.53% 0.37% 4.19% 0.08% 8.34% 0.29% 年12月31日 2014年7月24日至2014 10.10% 0.34% 4.75% 0.14% 5.35% 0.20% 年12月31日 2014年7月24日至2015 23.90% 0.36% 9.14% 0.10% 14.76% 0.26% 年12月31日 2、国寿安保尊享债券C 阶段 净值增 净值增 业绩比 业绩比 ①-③ ②-④ 长率① 长率标 较基准 较基准 准差② 收益率 收益率 ③ 标准差 ④ 2015年1月1日至2015 12.55% 0.37% 4.19% 0.08% 8.36% 0.29% 年12月31日 2014年7月24日至2014 10.00% 0.34% 4.75% 0.14% 5.25% 0.20% 年12月31日 2014年7月24日至2015 23.80% 0.36% 9.14% 0.10% 14.66% 0.26% 年12月31日 十三、费用概览 第 24 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 (一) 与基金运作有关的费用 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、本基金从 C 类基金份额基金的财产中计提的销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、账户开户费用和账户维护费; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 (二) 与基金销售有关的费用 1、A 类基金份额的申购费用由投资人承担,不列入基金资产,主要用于本 基金的市场推广、销售、登记等各项费用;C 类基金份额不收取申购费用。 本基金 A 类基金份额的的申购费率不高于 0.80%,随申购金额的增加而递 减,适用以下前端收费费率标准: 申购金额 申购费率 特定申购费率 M < 100 万 0.80% 0.24% 100 万 ≤ M < 300 万 0.50% 0.15% 300 万 ≤ M < 500 万 0.30% 0.09% M ≥ 500 万 按笔收取,1000 元/笔 按笔收取,1000 元/笔 注:M 为申购金额。 基金管理人对通过直销中心申购本基金的养老金客户实施特定申购费率。 特定申购费率适用范围为基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其 投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包括全国社会保障基金、可以投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托 的特定客户资产管理计划。 2、本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额赎回费率均随投资人持有基金份额 第 25 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 期限的增加而递减。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付登记费和 其他必要的手续费。 费用种类 A 类基金份额 C 类基金份额 Y < 30 天 1.00% Y < 30 天 1.00% 30 天 ≤Y < 1 0.10% 年 30 天 ≤ Y< 1 赎回费率 0.10% 1 年 ≤ Y< 2 年 0.05% 年 Y ≥ 1年 0% Y ≥ 2年 0% 注:就赎回费而言,1 年指 365 天,2 年指 730 天。 3、基金管理人可以在履行相关手续后,在基金合同约定的范围内调整费率 或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的 有关规定在指定媒体上公告。 4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市 场情况制定基金促销计划,定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间,可以按中国证监会要求履行必要手续后,对基金投资者适当调低基金申购 费率、赎回费率。 (三) 不列入基金费用的项目 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 (四) 基金管理费和托管费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管 费率、销售服务费率等相关费率。调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务 费率等,无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定于新的费率实施前在指定 第 26 页 共 27 页  国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 媒体上刊登公告。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管 理办法》及其它有关法律法规的要求, 对本基金管理人于2014年6月23日刊登的 本基金原招募说明书(《国寿安保尊享债券型证券投资基金招募说明书》)进行了 更新,并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新, 主要更新的内容如下: 1、在“第三部分、基金管理人”中,对基金管理人国寿安保基金管理有限 公司的基本情况进行了更新; 2、在“第四部分、基金托管人”中,对基金托管人中国建设银行股份有限 公司的基本情况及相关业务经营情况进行了更新; 3、在“第五部分、相关服务机构”中,增加了部分代销机构并更新直销机 构、登记机构基本情况;; 4、在“第九部分、基金的投资”中,更新了“十一、基金投资组合报告”, 数据内容截止时间为 2015 年 12 月 31 日,财务数据未经审计; 5、更新了“第十部分、基金的业绩”,相关数据内容截止时间为 2015 年 12 月 31 日; 6、更新了“第十二部分、基金资产的估值”中的“三、估值方法”; 7、更新了“第二十一部分 对基金份额持有人的服务”的内容 8、更新了“第二十二部分、其它应披露的事项”,披露了报告期内我公司 在指定信息披露媒体上披露的与本基金相关的所有公告。 国寿安保基金管理有限公司 2016 年 3 月 8 日 第 27 页 共 27 页