银华活钱宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2019 年第 2 号) 基金管理人:银华基金管理股份有限公司 基金托管人:中国工商银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)2014 年 3 月 4 日证监许可 【2014】247 号文注册。 本基金基金合同生效日为 2014 年 6 月 23 日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的风险和收益作出实质性判断或 保证,也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投 资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金 融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担 基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的 区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方 式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也 不是替代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资 不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的收益风险。一般来说,基金 的收益预期越高,投资人承担的收益风险也越大。本基金为货币市场基金,是证券投资基 金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型 基金。购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金 管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资有风险,投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风 险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险、管理风 险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险 是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请(赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数 后的余额)超过前一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全 部基金份额。 投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同,了解本基金的风 险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和 投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证 本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得会高于或低于投资人先前所 支付的金额。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管 理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资 的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金销 售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2019 年 6 月 23 日,有关财务数据和净值表现截止 日为 2019 年 3 月 31 日,所披露的投资组合为 2019 年第 1 季度的数据(财务数据未经审计) 。 一、基金管理人概况及主要人员情况 (一)基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001 年 5 月 28 日 批准设立机关 中国证监会 批准设立文号 中国证监会证监基金字[2001]7 号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222 亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日,是经中国证监会批准(证监基金字 [2001]7 号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222 亿元人民币,公司的股权 结构为西南证券股份有限公司(出资比例 44.10%)、第一创业证券股份有限公司(出资比例 26.10%)、东北证券股份有限公司(出资比例 18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司(出资比例 0.90%)、珠海银华聚义投资合伙企业(有限合伙)(出资比例 3.57%)、珠海银华致信投资合伙 企业(有限合伙)(出资比例 3.20%)及珠海银华汇玥投资合伙企业(有限合伙)(出资比例 3.22%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。 公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于 2016 年 8 月 9 日起变 更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设 “战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个专 业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策, 并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由 4 位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的 行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理二 部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF 投资管理部、研究部、市场营销部、 机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、信息 技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、内部审计部、人力资源 部、公司办公室、行政财务部、深圳管理部等 24 个职能部门,并设有北京分公司、青岛分 公司和上海分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构, 同时下设“主动型 A 股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资 决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业 务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 (二)主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师,甘肃省证券公 司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、 董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,西南证券董事、总裁;还曾先后担 任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国 证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长,兼任 中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任 委员、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董 事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财政部 资产评估准则委员会委员。 王芳女士:董事,法学硕士、清华五道口金融 EMBA。曾任大鹏证券有限责任公司法律支 持部经理,第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总裁, 第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现任第一创业证券股份有限公司董事、 总裁,第一创业证券承销保荐有限责任公司执行董事。 李福春先生:董事,中共党员,硕士研究生,高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部长; 吉林省经济贸易委员会副主任;吉林省发展和改革委员会副主任;长春市副市长;吉林省 发展和改革委员会主任;吉林省政府党组成员、秘书长。现任东北证券股份有限公司董事 长、党委书记,东证融汇证券资产管理有限公司董事长,中证机构间报价系统股份有限公 司监事,深圳证券交易所第四届理事会战略发展委员会委员,上海证券交易所第四届理事 会政策咨询委员会委员。 吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,重庆市证券监管 办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、 副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,重庆机电股份有限公司董事,重庆上 市公司董事长协会秘书长,西南证券有限责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司副董 事长,重庆银海融资租赁有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融 渝富股权投资基金管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股 份有限公司董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、总裁、 党委副书记,重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事长,西 证国际证券股份有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁员,重庆市证券期货业协会会长。 王立新先生:董事,总经理,经济学博士,中国证券投资基金行业最早的从业者,已从业 20 年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。曾就读 于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA。 先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金 部;参与筹建南方基金管理有限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现 任银华基金管理股份有限公司总经理、银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事长。此外, 兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》副主 编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、 北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生:独立董事,经济学博士,教授,博士生导师,曾任中国社会科学院研究生院 副院长,欧洲所副所长,拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员,中国社 科院世界社保研究中心主任,研究生院教授、博士生导师,政府特殊津贴享受者,人力资 源和社会保障部咨询专家委员会委员,保监会重大决策咨询委员会委员,在北京大学、中 国人民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生导 师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工作者,中国注册会计师协会 非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任,中 国会计学会教育分会前任会长,中国管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济 数学研究会常务理事。 邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名为信 利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所管理 合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。 封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财务会 计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人,普华永道会计师事务所 合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主席;还曾担任中国证监会发行审核委员 会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第 29 届奥运会北京奥组委财务顾 问。 钱龙海先生:监事会主席,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理;佛 山证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、总裁、党委书记,第一创业 投资管理有限公司董事长,第一创业证券承销保荐有限责任公司董事,第一创业证券股份 有限公司党委书记、董事、总裁。现任第一创业证券股份有限公司监事会主席,第一创业 投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事。 李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南证券股份有限公 司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监,西南证券股份 有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计 评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处 处长,并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公 司运营管理部总经理。 龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人,泰达荷银 基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公司稽核经理,交银施罗德基 金管理有限公司运营部总经理,银华基金管理股份有限公司运作保障部总监。现任公司机 构业务部总监。 杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭店财务部主管、 主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行量 化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全球核心优选证券投资基金、 银华沪深 300 指数证券投资基金(LOF)及银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金经理和公司 总经理助理职务。现任公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外 投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证 100 指数分级证券 投资基金、银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公司; 2001 年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生:副总经理。博士研究生,获得中国政法大学法学学士、清华大学法律硕士、 英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士(金融学专业)学位。曾先后 担任福建日报社要闻采访部记者,中国银监会政策法规部创新处主任科员,中国银监会创 新监管部综合处副处长,中国银监会创新监管部产品创新处处长,中国银监会湖北银监局 副局长。现任公司副总经理。 杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会。 现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事、银 华国际资本管理有限公司董事。 2.本基金基金经理 刘谢冰先生,硕士学位。曾就职于广发证券股份有限公司,2016 年 12 月加入银华基金, 曾任基金经理助理,现任投资管理三部基金经理。自 2018 年 6 月 20 日起担任银华惠添益 货币市场基金基金经理,自 2018 年 7 月 4 日起兼任银华惠增利货币市场基金、银华多利宝 货币市场基金、银华活钱宝货币市场基金基金经理。 本基金历任基金经理: 朱哲先生:管理本基金的期间为 2014 年 6 月 23 日至 2015 年 7 月 23 日。 哈默女士:管理本基金的期间为 2015 年 5 月 25 日至 2017 年 6 月 8 日。 洪利平女士:管理本基金的期间为 2017 年 3 月 22 日至 2018 年 10 月 17 日。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星 王立新先生:详见主要人员情况。 周毅先生:详见主要人员情况。 王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公司。 2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工作,曾任 银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投 资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证 券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长 混合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及 A 股基金投资总监。 姜永康先生,硕士学位。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公司,历 任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理部投 资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥 保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券 型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固 定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理(珠海横琴)有限公 司董事。 倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信用分 析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型证券 投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部副总 监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理。现任银华核心价值 优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定 期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华 估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010 年 10 月加盟 银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研究 部总监。 肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,天同(万家)基 金管理有限公司任天同 180 指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理,太平养老 保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金,在长江养老保险股份有限公司 历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工作)。 2016 年 8 月加入银华基金管理股份有限公司,现任总经理助理兼基金经理。现任银华尊和 养老目标日期 2035 三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。 李晓星先生,硕士学位,2006 年 8 月至 2011 年 2 月任职于 ABB(中国)有限公司,历任运营 发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011 年 3 月加盟银华基金管理有限公司, 历任行业研究员、基金经理助理职务,现任投资管理一部基金经理。现任银华中小盘精选 混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策 略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚灵活配置 混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定 期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人概况 (一)基金托管人基本情况 名称:中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间:1984 年 1 月 1 日 法定代表人:陈四清 注册资本:人民币 34,932,123.46 万元 联系电话:010-66105799 联系人:郭明 (二)主要人员情况 截至 2018 年 12 月,中国工商银行资产托管部共有员工 202 人,平均年龄 33 岁,95%以上 员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 (三)基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以来, 秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的 管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大 投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市 场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基 金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、 QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商 业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐 全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客 户提供个性化的托管服务。截至 2018 年 12 月,中国工商银行共托管证券投资基金 923 只。 自 2003 年以来,本行连续十五年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港 《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒 体评选的 64 项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得 国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手机 APP 或关 注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558, 4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续,具体交易细 则请参阅基金管理人网站公告。 2、代销机构 (1)中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人 陈四清 客服电话 95566 网址 www.boc.cn (2)交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路 188 号 法定代表人 彭纯 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com (3)招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com (4)大连银行股份有限公司 注册地址 大连市中山区中山路 88 号天安国际大厦 49 楼 法定代表人 陈占维 客服电话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com (5)河北银行股份有限公司 注册地址 石家庄市平安北大街 28 号 法定代表人 乔志强 客服电话 400-612-9999 网址 www.hebbank.com (6)昆仑银行股份有限公司 注册地址 克拉玛依市世纪大道 7 号 法定代表人 蒋尚君 客服电话 40066-96869 网址 www.klb.com (7)平安银行股份有限公司 注册地址 中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表人 谢永林 客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com (8)大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层 法定代表人 董祥 客服电话 400-712-1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ (9)东北证券股份有限公司 注册地址 长春市生态大街 6666 号 法定代表人 李福春 联系人 安岩岩 客服电话 95360 网址 www.nesc.cn (10)国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com (11)国海证券股份有限公司 注册地址 广西桂林市辅星路 13 号 法定代表人 张雅锋 客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn (12)华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街 8 号 法定代表人 祝献忠 客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn (13)江海证券有限公司 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表人 赵洪波 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn (14)中泰证券股份有限公司 注册地址 山东省济南市经七路 86 号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn (15)中天证券股份有限公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲 法定代表人 马功勋 客服电话 95346 网址 www.iztzq.com (16)爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道 1600 号 32 楼 法定代表人 钱华 网址 www.ajzq.com (17)长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人 尤习贵 客服电话 95579;400-8888-999 网址 www.95579.com (18)第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn (19)东莞证券股份有限公司 注册地址 东莞市莞城区可园南路一号 法定代表人 张运勇 客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn (20)东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表人 赵俊 客服电话 95531;400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn (21)光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人 薛峰 客服电话 95525;400-888-8788 网址 www.ebscn.com (22)国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人 冉云 客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn (23)国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 www.gtja.com (24)国信证券股份有限公司 注册地址 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 法定代表人 何如 客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn (25)华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表人 李工 客服电话 95318 网址 www.hazq.com (26)华宝证券有限责任公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com (27)华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层 法定代表人 黄金琳 客服电话 96326(福建省外请先拨 0591) 网址 www.hfzq.com.cn (28)华泰证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路 228 号 法定代表人 周易 客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn (29)金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层 法定代表人 王作义 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn (30)平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 法定代表人 刘世安 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com (31)长城国瑞证券有限公司 注册地址 厦门市莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼 法定代表人 王勇 客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn (32)上海证券有限责任公司 注册地址 上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com (33)上海华信证券有限责任公司 注册地址 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 法定代表人 郭林 客服电话 400-820-5999 网址 www.shhxzq.com (34)申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人 李梅 客服电话 95523;400-889-5523 网址 www.swhysc.com (35)太平洋证券股份有限公司 注册地址 云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层 法定代表人 李长伟 客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com (36)万联证券有限责任公司 注册地址 广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 18、19 层 法定代表人 张建军 客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn (37)西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路 101 号 法定代表人 陈宏 客服电话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com (38)西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑 8 号 法定代表人 廖庆轩 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn (39)中航证券有限公司 注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼 法定代表人 王宜四 客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com (40)中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 法定代表人 林炳城 客服电话 95329 网址 http://www.zszq.com/ (41)中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com (42)恒泰证券股份有限公司 注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座 法定代表人 庞介民 客服电话 400-196-6188 网址 www.cnht.com.cn (43)湘财证券股份有限公司 注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表人 孙永祥 客服电话 95351 网址 www.xcsc.com (44)首创证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区德胜门外大街 115 号 法定代表人 吴涛 客服电话 400-620-0620 网址 www.sczq.com.cn (45)联储证券有限责任公司 注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店 B 座 26 楼 法定代表人 沙常明 客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com (46)阳光人寿保险股份有限公司 注册地址 海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 法定代表人 李科 客服电话 95510 网址 http://www.sinosig.com (47)深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 联系人 童彩平 客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com (48)上海长量基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 联系人 单丙烨 客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com (49)北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com (50)上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼(200120) 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com (51)浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 联系人 吴杰 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn (52)上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn (53)诺亚正行基金销售有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12F 联系人 张裕 客服电话 400-821-5399 网址 www.noah-fund.com (54)浦领基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 联系人 李艳 客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com (55)宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 联系人 刘梦轩 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com (56)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层 联系人 张燕 客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com (57)和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 联系人 刘洋 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com (58)北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 联系人 王天 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn (59)一路财富(北京)基金销售股份有限公司 办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 联系人 苏昊 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com (60)北京钱景基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 联系人 魏争 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net (61)嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn (62)北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 联系人 李洋 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com (63)中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 联系人 孟夏 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net (64)北京创金启富基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号 联系人 齐廷君 客服电话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com (65)海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 联系人 刘艳妮 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com (66)上海联泰基金销售有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 联系人 凌秋艳 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com (67)北京微动利基金销售有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室 联系人 季长军 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn (68)北京辉腾汇富基金销售有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com (69)北京虹点基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com (70)上海陆金所基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com (71)大泰金石基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心(西便门)文体创业中心 联系人 朱海涛 客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com (72)珠海盈米基金销售有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn (73)上海凯石财富基金销售有限公司 办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 联系人 李晓明 客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com (74)北京汇成基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108 联系人 丁向坤 客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn (75)上海基煜基金销售有限公司 办公地址 上海市陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 1503-1504 联系人 蓝杰 客服电话 400-820-5369 网址 www.fofund.cn (76)天津国美基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 联系人 丁东华 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com (77)凤凰金信(银川)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 www.fengfd.com (78)北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 A428 室 联系人 江卉 客服电话 4000988511 网址 kenterui.jd.com (79)上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 联系人 张静怡 客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com (80)通华财富(上海)基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼 联系人 云澎 客服电话 95156 转 6 或 400-66-95156 转 6 网址 www.tonghuafund.com (81)上海利得基金销售有限公司 办公地址 上海宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 联系人 陈孜明 客服电话 400-921-7755 网址 www.leadbank.com.cn (82)南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道 1-5 号 联系人 王旋 客服电话 95177 网址 www.suning.com (83)上海万得基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 联系人 徐亚丹 客服电话 400-821-0203 网址 www.520fund.com.cn (84)深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E-403 联系人 华荣杰 客服电话 400-680-3928 网址 www.simuwang.com (85)北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 联系人 侯芳芳 客服电话 400-061-8518 网址 www.danjuanapp.com (86)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 联系人 韩爱彬 客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn (87)上海大智慧基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 联系人 施燕华 客服电话 021-20292031 网址 www.gw.com.cn (88)中民财富基金销售(上海)有限公司 办公地址 上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 27 层 联系人 黄鹏 客服电话 021-33357030 网址 www.cmiwm.com/ (89)江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址 南京市鼓楼区中山北路国际 1413 室 联系人 孙平 客服电话 025-66046166 网址 www.huilinbd.com (90)北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 联系人 孙博超 客服电话 95055-4 网址 www.baiyingfund.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选择 其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。 (二)登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、陈颖华 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀 电话 (010)58153000 传真 (010)85188298 经办注册会计师 王珊珊、贺耀 四、基金的名称 银华活钱宝货币市场基金 五、基金的类型 货币市场基金 六、基金的投资目标 在保持本金低风险前提下,力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。 七、基金的投资方向 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: 1、现金; 2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; 3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券; 4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行 适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金将综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征,在保证基金资产的安全性 和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益,并通过对货币市场利率变动的预期,进 行积极的投资组合管理。 1、久期调整策略 根据宏观经济形势、央行货币政策、短期市场流动性状况等因素对货币市场利率曲线走势 进行综合判断,并在此基础上,动态的调整组合的久期。当市场利率看涨时,适度缩短投 资组合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品种、增持剩余期限较短品种,降低组合 整体净值损失风险;当市场利率看跌时,则相对延长投资组合平均剩余期限,增持较长剩 余期限的投资品种,获取超额收益。 2、类属配置策略 本组合做为现金类管理工具,本产品会在综合考虑基金规模波动的基础上,综合考虑各类 属债券品种的收益率水平、流动性水平等因素,动态的进行配置。 3、个券选择策略 在个券选择层面,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,通过分析各类属的相对 收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例,寻找具有投资价值 的投资品种,增持相对低估、价格将上升的、能给组合带来相对较高回报的类属;减持相 对高估、价格将下降的、给组合带来相对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。 4、现金流管理策略 本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人将密切关注基金的申购赎 回情况、季节性资金流动情况和时间点因素,对投资组合的现金比例进行结构化管理。基 金管理人将在遵循流动性优先的原则下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之 间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高 基金资产整体的流动性,并采用持续滚动投资方法,均衡分布组合到期现金流,以满足日 常的基金资产变现需求。 5、套利策略 由于市场环境及市场参与者差异,以及资金供求失衡导致的中短期利率异常差异,使得债 券市场上存在着套利机会。本基金通过分析货币市场变动趋势、各品种之间的风险收益差 异,适当参与市场的套利,把握无风险套利机会,包括同一市场的跨期限套利,以期获得 安全的超额收益。 在不改变基金类型的前提下,随着证券市场投资工具的发展和丰富,为适应新型投资工具 的需要,本基金可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新中进行公告。 九、业绩比较基准 本基金业绩比较基准:活期存款利率(税后) 本基金为货币市场基金,属于现金管理产品,产品性质上与银行活期存款有着很强的相似 性。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取活期存款利率(税后)作为 本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出, 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时,本基金经基金管理人和基金托 管人协商一致,可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基 金份额持有人大会。 十、风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益 低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。 十一、投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏, 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合报告和基金业绩 中的数据进行了复核。 本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。 1.报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 固定收益投资 20,678,393,789.41 38.72 其中:债券 20,648,693,789.41 38.66 资产支持证券 29,700,000.00 0.06 2 买入返售金融资产 12,375,166,168.94 23.17 其中:买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 20,116,133,005.52 37.66 4 其他资产 239,596,401.04 0.45 5 合计 53,409,289,364.91 100.00 注:由于四舍五入的原因,市值占总资产净值比例的分项之和与合计可能有尾差。 2.报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 5.19 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 4,883,452,782.16 10.29 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占 资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注:本基金本报告期无债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%的情况。 3.基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 71 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 81 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 37 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 注:本基金本报告期未有剩余期限超过 120 天的情况。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例(%) 各期限负债占基金资产净值的 比例(%) 1 30 天以内 36.82 12.53 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天(含)-60 天 11.68 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 0.06 - 3 60 天(含)-90 天 38.11 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天(含)-120 天 9.65 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 120 天(含)-397 天(含) 15.79 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 112.04 12.53 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 注:本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未有超过 240 天情况。 4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 89,934,959.90 0.19 2 央行票据 - - 3 金融债券 4,060,462,019.74 8.56 其中:政策性金融债 4,060,462,019.74 8.56 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 850,959,615.06 1.79 6 中期票据 696,493,903.47 1.47 7 同业存单 14,950,843,291.24 31.51 8 其他 - - 9 合计 20,648,693,789.41 43.51 10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 29,524,800.48 0.06 5.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%) 1 111993749 19 东莞农村商业银行 CD021 10,000,000 993,590,999.44 2.09 2 160415 16 农发 15 8,400,000 840,128,769.22 1.77 3 160420 16 农发 20 7,800,000 780,647,672.70 1.65 4 180209 18 国开 09 6,400,000 641,555,522.08 1.35 5 111994208 19 重庆银行 CD036 5,000,000 499,008,745.52 1.05 6 111815585 18 民生银行 CD585 5,000,000 498,038,303.77 1.05 7 111920032 19 广发银行 CD032 5,000,000 497,301,000.28 1.05 8 111913011 19 浙商银行 CD011 5,000,000 496,905,952.82 1.05 9 111910137 19 兴业银行 CD137 5,000,000 496,794,637.74 1.05 10 111899715 18 重庆银行 CD100 5,000,000 495,697,019.48 1.04 6.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1038% 报告期内偏离度的最低值 -0.0960% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0664% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 注:本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 注:本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 156267 2 如日 A01 300,000.00 29,700,000.00 0.06 注:本基金本报告期末未仅持有上述资产支持证券。 8.投资组合报告附注 8.1 本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值,即估值对象以买入成本列示,按票面利 率或商定利率并考虑其买入时的溢价或折价,在其剩余期限内按实际利率法进行摊销,每 日计提收益。 8.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或在报告编制日 前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 8.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 226,497,544.46 4 应收申购款 13,098,856.58 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 239,596,401.04 8.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计可能有尾差。 本基金本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基 金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表: 银华活钱宝货币 A 阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 自基金合同生效日(2014.6.23)至 2014.12.31 1.7544% 0.0036% 0.1833% 0.0000% 1.5711% 0.0036% 2015 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000% 2016 年 0.0000% 0.0000% 0.3516% 0.0000% -0.3516% 0.0000% 2017 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000% 2018 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000% 2019.1.1 至 2019.3.31 0.0000% 0.0000% 0.0863% 0.0000% -0.0863% 0.0000% 自基金合同生效日(2014.6.23)至 2019.3.31 1.7544% 0.0031% 1.6844% 0.0000% 0.0700% 0.0031% 银华活钱宝货币 B 阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 自基金合同生效日(2014.6.23)至 2014.12.31 1.7941% 0.0037% 0.1833% 0.0000% 1.6108% 0.0037% 2015 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000% 2016 年 0.0000% 0.0000% 0.3516% 0.0000% -0.3516% 0.0000% 2017 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000% 2018 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000% 2019.1.1 至 2019.3.31 0.0000% 0.0000% 0.0863% 0.0000% -0.0863% 0.0000% 自基金合同生效日(2014.6.23)至 2019.3.31 1.7941% 0.0032% 1.6844% 0.0000% 0.1097% 0.0032% 银华活钱宝货币 C 阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 自基金合同生效日(2014.6.23)至 2014.12.31 1.8967% 0.0032% 0.1833% 0.0000% 1.7134% 0.0032% 2015 年 0.1275% 0.0022% 0.3506% 0.0000% -0.2231% 0.0022% 2016 年 0.0000% 0.0000% 0.3516% 0.0000% -0.3516% 0.0000% 2017 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000% 2018 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000% 2019.1.1 至 2019.3.31 0.0000% 0.0000% 0.0863% 0.0000% -0.0863% 0.0000% 自基金合同生效日(2014.6.23)至 2019.3.31 2.0266% 0.0034% 1.6844% 0.0000% 0.3422% 0.0034% 银华活钱宝货币 D 阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 自基金合同生效日(2014.6.23)至 2014.12.31 1.7611% 0.0042% 0.1833% 0.0000% 1.5778% 0.0042% 2015 年 0.8368% 0.0048% 0.3506% 0.0000% 0.4862% 0.0048% 2016 年 0.0000% 0.0000% 0.3516% 0.0000% -0.3516% 0.0000% 2017 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000% 2018 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000% 2019.1.1 至 2019.3.31 0.0000% 0.0000% 0.0863% 0.0000% -0.0863% 0.0000% 自基金合同生效日(2014.6.23)至 2019.3.31 2.6126% 0.0038% 1.6844% 0.0000% 0.9282% 0.0038% 银华活钱宝货币 E 阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 自基金合同生效日(2014.6.23)至 2014.12.31 1.0913% 0.0056% 0.1833% 0.0000% 0.9080% 0.0056% 2015 年 1.9734% 0.0080% 0.3506% 0.0000% 1.6228% 0.0080% 2016 年 0.0000% 0.0000% 0.3516% 0.0000% -0.3516% 0.0000% 2017 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000% 2018 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000% 2019.1.1 至 2019.3.31 0.0000% 0.0000% 0.0863% 0.0000% -0.0863% 0.0000% 自基金合同生效日(2014.6.23)至 2019.3.31 3.0862% 0.0048% 1.6844% 0.0000% 1.4018% 0.0048% 银华活钱宝货币 F 阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 自基金合同生效日(2014.6.23)至 2014.12.31 0.1613% 0.0030% 0.1833% 0.0000% -0.0220% 0.0030% 2015 年 3.9590% 0.0089% 0.3506% 0.0000% 3.6084% 0.0089% 2016 年 2.9352% 0.0019% 0.3516% 0.0000% 2.5836% 0.0019% 2017 年 4.1524% 0.0018% 0.3506% 0.0000% 3.8018% 0.0018% 2018 年 4.0913% 0.0020% 0.3506% 0.0000% 3.7407% 0.0020% 2019.1.1 至 2019.3.31 0.7980% 0.0012% 0.0863% 0.0000% 0.7117% 0.0012% 自基金合同生效日(2014.6.23)至 2019.3.31 17.1280% 0.0054% 1.6844% 0.0000% 15.4436% 0.0054% 十三、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、仲裁费等法律 费用; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、证券账户开户费用、银行账户维护费; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的各类基金份额的管理费年费率最高为 0.15%, A 类基金份额的管理费年费率最高 为 0.15%、B 类基金份额的管理费年费率最高为 0.15%、C 类基金份额的管理费年费率最高 为 0.15%、D 类基金份额的管理费年费率最高为 0.15%、E 类基金份额的管理费年费率最高 为 0.15%、F 类基金份额的管理费年费率最高为 0.15%,因基金份额持有人持有期限增长而 升级的基金份额其管理费年费率应自其升级后的下一个工作日起适用新类别基金份额的费 率。六类基金份额的管理费计提的计算公式相同,具体如下: H=E×各类基金份额的年管理费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金管理费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值减去当日该类基金减少份额的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送 基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 如果某类基金份额被基金份额持有人全额赎回,则下一日不计提该类别基金份额的管理费。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下: H=E×0.05%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送 基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3.基金销售服务费 本基金各类基金份额的年销售服务费率为 0%。 上述“(一)基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费用 实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华活钱宝货币市场基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息 披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律 法规的要求,对本基金原更新招募说明书进行了更新,并根据本基金管理人在本基金成立 后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新内容如下: 1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日期。 2、在“三、基金管理人”中,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。 3、在“四、基金托管人”部分,对基金托管人的概况及主要人员情况进行了更新。 4、在“五、相关服务机构”中,变更了部分代销机构,更新了部分代销机构的资料及会计 师事务所的相关信息。 5、在“十、基金的投资”部分,更新了最近一期投资组合报告的内容。 6、在“十一、基金的业绩”部分,更新了截至 2019 年 3 月 31 日的基金投资业绩。 7、在“二十三、其他应披露事项”部分,更新了上次更新招募说明书以来,涉及本基金的 重要公告。 8、对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份有限公司 2019 年 8 月 5 日