前海开源沪深300指数型证券投资基金基金产品资料概要更新 编制日期：2020年08月18日 送出日期：2020年08月27日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 前海开源沪深300指数 基金代码 000656 基金管理人 前海开源基金管理有限 基金托管人 中国农业银行股份有限公司 公司 基金合同生效日 2014年06月17日 上市交易所及上 暂未上市 市日期 基金类型 股票型 交易币种 人民币 运作方式 契约型普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 黄玥 2019年11月04日 2003年07月01日 梁溥森 2020年08月12日 2014年07月01日 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见《前海开源沪深300指数型证券投资基金招募说明书》第九章"基金的投资"。 本基金采用指数化投资策略，紧密跟踪沪深300指数，在严格控制基金的 投资目标 日均跟踪偏离度和年跟踪误差的前提下，力争获取与标的指数相似的投资收 益。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，以沪深300指数的成份 股及其备选成份股(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准的上市股票) 为主要投资对象。为更好地实现投资目标，本基金也可少量投资于其他股票(非 标的指数成份股及其备选成份股)、银行存款、债券、债券回购、权证、股指 期货、资产支持证券、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许本基金投 资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 投资范围 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于股票的资产比例不低于基金资产 的90%，投资于沪深300指数成份股和备选成份股的资产比例不低于非现金基金 资产的85%；本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金 后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 主要投资策略 本基金采用完全复制标的指数的方法，进行被动式指数化投资。股票投 资组合的构建主要按照标的指数的成份股组成及其权重来拟合复制标的指数， 并根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整，以复制和跟踪标的指 数。本基金在严格控制基金的日均跟踪偏离度和年跟踪误差的前提下，力争获 取与标的指数相似的投资收益。 由于标的指数编制方法调整、成份股及其权重发生变化（包括配送股、 增发、临时调入及调出成份股等）的原因，或因基金的申购和赎回等对本基金 跟踪标的指数的效果可能带来影响时，或因某些特殊情况导致流动性不足时， 或其他原因导致无法有效复制和跟踪标的指数时，基金管理人可以对投资组合 管理进行适当变通和调整，力求降低跟踪误差。 本基金的投资策略主要有以下五方面内容：1、大类资产配置。 2、股票 投资策略。3、债券投资策略。4、权证投资策略。5、股指期货投资策略。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×95%＋银行活期存款利率(税后)×5%。 风险收益特征 本基金属于采用指数化操作的股票型基金，其预期的风险和收益高于货 币市场基金、债券基金、混合型基金。 注：不同的销售机构采用的评价方法不同，本法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能存在不一致的风险，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 （二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：本基金的基金合同于2014年6月17日生效，2014年本基金净值增长率与同期业绩比较基 准收益率按本基金各类基金份额实际存续期计算； 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 M<50万 1.20% 申购费（前 50万≤M<250万 0.80% 收费） 250万≤M<500万 0.30% 500万≤M 1000元/笔 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<366天 0.50% 366天≤N<731天 0.25% 731天≤N 0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.50% 托管费 0.10% 信息披露费 按协议金额计提支付 审计费 按协议金额计提支付 指数使用费 按协议金额计提支付 注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、与基金相关的银行汇划费、账户维护费、开户费、律师费等其他费用，按实际发生额从基金资产列支。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特有的风险 （1）市场系统风险 本基金为股票型基金，重点投资于沪深300指数成份股及其备选成份股。在具体投资管理中，本基金可能面临沪深300指数成份股以及备选股所具有的特有风险，也可能由于跟踪标的为市场代表性指数而面临较高的系统性风险。 （2）指数化投资风险 本基金的跟踪组合的构建和日常管理，以对标的指数尽可能小的跟踪误差为投资目标，因此其也具有普通股票型基金所不具备的特有风险。但在以下条件下可能会出现跟踪误差较大从而造成与标的指数风险-收益特征不匹配的风险： 1）标的指数成份股及其权重的定期或不定期调整； 2）标的指数成份股的配股、增发、分红等公司行为； 3）基金买入、卖出股票时产生的交易成本； 4）申购、赎回、转换等业务因素带来的跟踪误差； 5）基金保留部分现金资产的造成的跟踪误差； 6）基金的管理费、托管费和指数许可使用费带来的跟踪误差； 7）指数成份股停牌、摘牌，成份股涨、跌停板等因素带来的组合偏差； 8）其他因素引起的跟踪误差。 （3）标的指数变更的风险 尽管可能性很小，但根据基金合同规定，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调整，基金的收益风险特征将与新的目标指数保持一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。 这些特有的风险因素可能使本基金的业绩表现在特定时期落后于其它股票型基金，并可能使本基金的实际组合风险-收益特征与标的指数产生偏离或差异。 2、市场风险。3、信用风险。4、管理风险。5、流动性风险。6、操作和技术风险。7、合规性风险。8、其他风险。9、本法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是终局的，并对各方当事人均有约束力。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.qhkyfund.com][客服电话：4001-666-998] ●《前海开源沪深300指数型证券投资基金基金合同》、《前海开源沪深300指数型证券投资基金托管协议》、《前海开源沪深300指数型证券投资基金招募说明书》 ●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料 六、其他情况说明 无。