易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 2020 年 3 月 31 日 基金管理人：易方达基金管理有限公司 基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司 报告送出日期：二〇二〇年四月二十一日 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 §1 重要提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重 大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020 年 4 月 17 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存 在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金 一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔 细阅读本基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2020 年 1 月 1 日起至 3 月 31 日止。 §2 基金产品概况 基金简称 易方达财富快线货币 基金主代码 000647 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2014 年 6 月 17 日 报告期末基金份额总额 19,709,318,362.91 份 投资目标 在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业 绩比较基准的投资回报。 投资策略 利用定性分析和定量分析方法，通过对短期金融工具的积极投 资，在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高 于业绩比较基准的投资回报。 业绩比较基准 中国人民银行公布的七天通知存款利率（税后） 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 风险收益特征 本基金为货币市场基金。本基金的风险和预期收益低于股票型基 金、混合型基金、债券型基金。 基金管理人 易方达基金管理有限公司 基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限公司 下属分级基金的基金简 易方达财富快线货 易方达财富快线货 易方达财富快线货 称 币 A 币 B 币 Y 下属分级基金的交易代 000647 000648 000920 码 报告期末下属分级基金 3,175,946,230.63 份 4,037,591,920.72 份 12,495,780,211.56 份 的份额总额 注：自 2014 年 12 月 3 日起，本基金增设 Y 类份额类别，份额首次确认日为 2014 年 12 月 5 日。 §3 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要财务指标 单位：人民币元 报告期(2020 年 1 月 1 日-2020 年 3 月 31 日) 主要财务指标 易方达财富快线货币 易方达财富快 易方达财富快 A 线货币 B 线货币 Y 1.本期已实现收益 19,859,266.38 30,988,851.22 82,733,323.81 2.本期利润 19,859,266.38 30,988,851.22 82,733,323.81 3.期末基金资产净值 3,175,946,230.63 4,037,591,920.7 12,495,780,211. 2 56 注：1.本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值 变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动 收益，由于本基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 益和本期利润的金额相等。 2.本基金利润分配是按日结转份额。 3.2 基金净值表现 3.2.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 易方达财富快线货币 A 业绩比较 净值收益 业绩比较 净值收益 基准收益 阶段 率标准差 基准收益 ①-③ ②-④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ 过去三个 0.6427% 0.0006% 0.3418% 0.0000% 0.3009% 0.0006% 月 易方达财富快线货币 B 业绩比较 净值收益 业绩比较 净值收益 基准收益 阶段 率标准差 基准收益 ①-③ ②-④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ 过去三个 0.7027% 0.0006% 0.3418% 0.0000% 0.3609% 0.0006% 月 易方达财富快线货币 Y 业绩比较 净值收益 业绩比较 净值收益 基准收益 阶段 率标准差 基准收益 ①-③ ②-④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ 过去三个 0.6426% 0.0006% 0.3418% 0.0000% 0.3008% 0.0006% 月 3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 易方达财富快线货币市场基金 累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 易方达财富快线货币 A 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 （2014 年 6 月 17 日至 2020 年 3 月 31 日） 易方达财富快线货币 B （2014 年 6 月 17 日至 2020 年 3 月 31 日） 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 易方达财富快线货币 Y （2014 年 12 月 5 日至 2020 年 3 月 31 日） 注：1.自 2014 年 12 月 3 日起，本基金增设 Y 类份额类别，份额首次确认日为 2014 年 12 月 5 日，增设当期的相关数据和指标按实际存续期计算。 2.自基金合同生效至报告期末，A 类基金份额净值收益率为 21.9515%，B 类基金份 额净值收益率为 23.6569%，同期业绩比较基准收益率为 8.2541%。Y 类基金份额净值收益率为 19.6446%，同期业绩比较基准收益率为 7.5621%。 §4 管理人报告 4.1 基金经理（或基金经理小组）简介 任本基金的基 证券 姓 职务 金经理期限 从业 说明 名 任职 离任 年限 日期 日期 石 本基金的基金经理、易方 2014- 硕士研究生，具有基金从业 大 达月月利理财债券型证 06-17 - 11 年 资格。曾任南方基金管理有 怿 券投资基金的基金经理、 限公司交易管理部交易员， 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 易方达天天理财货币市 易方达基金管理有限公司 场基金的基金经理、易方 集中交易室债券交易员、固 达保证金收益货币市场 定收益部基金经理助理、易 基金的基金经理、易方达 方达双月利理财债券型证 货币市场基金的基金经 券投资基金基金经理、易方 理、易方达易理财货币市 达新鑫灵活配置混合型证 场基金的基金经理、易方 券投资基金基金经理助理。 达天天增利货币市场基 金的基金经理、易方达龙 宝货币市场基金的基金 经理、易方达现金增利货 币市场基金的基金经理、 易方达天天发货币市场 基金的基金经理、易方达 掌柜季季盈理财债券型 证券投资基金的基金经 理、易方达安瑞短债债券 型证券投资基金的基金 经理、易方达恒安定期开 放债券型发起式证券投 资基金的基金经理助理 本基金的基金经理、易方 达月月利理财债券型证 券投资基金的基金经理、 易方达增金宝货币市场 基金的基金经理、易方达 天天增利货币市场基金 的基金经理、易方达龙宝 硕士研究生，具有基金从业 货币市场基金的基金经 资格。曾任招商证券股份有 理、易方达现金增利货币 限公司债券销售交易部交 梁 市场基金的基金经理、易 2015- 易员，易方达基金管理有限 莹 方达掌柜季季盈理财债 03-17 - 10 年 公司固定收益交易员、易方 券型证券投资基金的基 达保证金收益货币市场基 金经理、易方达保证金收 金基金经理助理、易方达双 益货币市场基金的基金 月利理财债券型证券投资 经理、易方达安悦超短债 基金基金经理。 债券型证券投资基金的 基金经理、易方达货币市 场基金的基金经理助理、 易方达天天理财货币市 场基金的基金经理助理、 易方达易理财货币市场 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 基金的基金经理助理、投 资经理 本基金的基金经理、易方 达易理财货币市场基金 硕士研究生，具有基金从业 刘 的基金经理、易方达天天 资格。曾任南方基金管理有 朝 理财货币市场基金的基 2016- - 13 年 限公司固定收益部研究员、 阳 金经理、易方达安悦超短 01-30 债券交易员、宏观策略高级 债债券型证券投资基金 研究员、基金经理。 的基金经理、现金管理部 总经理 注：1.对基金的首任基金经理，其“任职日期”为基金合同生效日，“离任日期”为根据公司决定确定的解聘日期；对此后的非首任基金经理，“任职日期”和“离任日期”分别指根据公司决定确定的聘任日期和解聘日期。 2.证券从业的含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》等有关法律法规及基金合同、基金招募说明书等有关基金法律文件的规定，以取信于市场、取信于社会投资公众为宗旨，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在控制风险的前提下，为基金份额持有人谋求最大利益。在本报告期内，基金运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。 4.3 公平交易专项说明 4.3.1 公平交易制度的执行情况 本基金管理人主要通过建立有纪律、规范化的投资研究和决策流程、交易流程，以及强化事后监控分析来确保公平对待不同投资组合，切实防范利益输送。本基金管理人制定了严格的投资权限管理制度、投资备选库管理制度和集中交易制度等，并重视交易执行环节的公平交易措施，以“时间优先、价格优先”作为执行指令的基本原则，通过投资交易系统中的公平交易模块，以尽可能确保公平对待各投资组合。本报告期内，公平交易制度总体执行情况良好。 4.3.2 异常交易行为的专项说明 本报告期内，公司旗下所有投资组合参与的交易所公开竞价交易中，同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的交易共 17 次，全部为指数量化投 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 资组合因投资策略需要和其他组合发生的反向交易。 本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。 4.4 报告期内基金的投资策略和业绩表现说明 4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析 一季度，在疫情的影响下，市场避险情绪浓厚，债券收益率整体大幅震荡下行。年初，在 CPI 低于预期和较为宽松的资金面的双重推动下，收益率震荡下行。春节后，在国内疫情推升避险情绪的影响下，长端收益率单日下行接近 20BP。随后，由于国内疫情逐渐好转复工预期升温，叠加权益市场走势强劲，债市一直处于小幅震荡调整模式。到 3 月初，在海外疫情超预期爆发的背景下，美联储紧急降息，加之油价暴跌，推动长端收益率再次开始大幅下行。在全球股市暴跌引发流动性危机之后，美联储在 3 月末开启了无限流动性支持，而此时国内降息预期也在持续发酵，债券收益率继续下行。 货币政策在一季度延续了去年 12 月中旬后的政策宽松边际加大的基调。1 月，元旦 后宣布降准，下调金融机构存款准备金率 0.5 个百分点，释放长期资金 8,000 多亿元；1月中旬投放 MLF（中期借贷便利）3,000 亿，未调整利率。2 月，随着疫情在国内的快 速爆发，货币政策较积极，春节后立即下调公开市场 7 天和 14 天逆回购利率各 10BP； 月中再度投放 MLF2,000 亿，并下调利率 10BP；随后分别下调 1 年和 5 年期 LPR（贷 款基础利率）10BP 和 5BP，并于 3 月起开展存量浮动利率个人贷款定价基准转换工作，进一步推进全社会融资成本的下行。3 月，海外央行由于疫情纷纷开启降息，而我国由于疫情已得到初步控制，央行坚持精准滴灌和灵活适度的操作，以支持疫情防控、复工复产和实体经济发展。央行运用多种货币工具，在月中投放了 MLF1,000 亿，并实施定向降准，释放长期资金 5,500 亿元；3 月末在美联储开启无限流动性支持后，顺应市场 趋势我国再次下调公开市场 7 天逆回购利率 20BP 至 2.2%。总体来看，我国货币政策保 持灵活，未来应对经济增长压力的对冲工具仍然较多。 在避险情绪和货币政策的引导下，货币市场流动性充裕，市场利率已达到近 5 年以来的最低点。受此影响，货币市场基金收益率较前一季度继续下行。 操作方面，报告期内基金以同业存单、同业存款、短期逆回购为主要配置资产，同时根据自身的客户结构特性进行了资产配置，维持了适当的剩余期限和杠杆率。总体来看，组合在一季度保持了较好的流动性和稳定的收益率。 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 4.4.2 报告期内基金的业绩表现 本基金本报告期内 A 类基金份额净值收益率为 0.6427%；B 类基金份额净值收益率 为 0.7027%；Y 类基金份额净值收益率为 0.6426%；同期业绩比较基准收益率为 0.3418%。 §5 投资组合报告 5.1 报告期末基金资产组合情况 占基金总资产 序号 项目 金额（元） 的比例（%） 1 固定收益投资 11,603,254,472.19 49.84 其中：债券 11,001,343,281.61 47.25 资产支持证券 601,911,190.58 2.59 2 买入返售金融资产 4,376,893,274.84 18.80 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 7,030,732,297.14 30.20 4 其他资产 270,225,307.48 1.16 5 合计 23,281,105,351.65 100.00 5.2 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 15.01 其中：买断式回购融资 - 项目 占基金资产净值 序号 金额 的比例（％） 报告期末债券回购融资余额 3,558,971,420.54 18.06 2 其中：买断式回购融资 - - 注：上表中报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20％的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 5.3 基金投资组合平均剩余期限 5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 106 报告期内投资组合平均剩余期限最 116 高值 报告期内投资组合平均剩余期限最 84 低值 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金资 各期限负债占基金资 序号 平均剩余期限 产净值的比例（%） 产净值的比例（％） 1 30天以内 24.34 18.06 其中：剩余存续期超过397天的 浮动利率债 - - 2 30天（含）—60天 16.04 - 其中：剩余存续期超过397天的 浮动利率债 - - 3 60天（含）—90天 36.50 - 其中：剩余存续期超过397天的 浮动利率债 - - 4 90天（含）—120天 4.24 - 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 其中：剩余存续期超过397天的 浮动利率债 - - 5 120天（含）—397天（含） 35.63 - 其中：剩余存续期超过397天的 浮动利率债 - - 合计 116.75 18.06 5.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。 5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值 序号 债券品种 摊余成本（元） 比例(％) 1 国家债券 99,826,229.19 0.51 2 央行票据 - - 3 金融债券 1,183,438,563.11 6.00 其中：政策性金融债 973,433,709.66 4.94 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 1,180,606,915.08 5.99 6 中期票据 242,805,326.92 1.23 7 同业存单 8,294,666,247.31 42.08 8 其他 - - 9 合计 11,001,343,281.61 55.82 剩余存续期超过 397 天的浮 10 动利率债券 - - 5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 债券数量 占基金资 序号 债券代码 债券名称 摊余成本（元） （张） 产净值比 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 例（％） 1 111903189 19 农业银行 5,000,000 497,903,420.88 2.53 CD189 2 180203 18 国开 03 3,700,000 378,645,172.21 1.92 3 111917028 19 光大银行 3,000,000 298,293,881.22 1.51 CD028 4 111903203 19 农业银行 3,000,000 298,056,964.56 1.51 CD203 5 111903210 19 农业银行 3,000,000 298,006,731.78 1.51 CD210 6 111904089 19 中国银行 3,000,000 294,393,022.22 1.49 CD089 7 112011061 20 平安银行 3,000,000 292,780,917.76 1.49 CD061 8 111904029 19 中国银行 2,000,000 199,406,279.94 1.01 CD029 9 111907074 19 招商银行 2,000,000 199,308,154.45 1.01 CD074 10 112016063 20 上海银行 2,000,000 199,162,641.17 1.01 CD063 5.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 次 报告期内偏离度的最高值 0.2235% 报告期内偏离度的最低值 0.1059% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1457% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 摊余成本 占基金资产 序号 证券代码 证券名称 数量（份） （元） 净值比例 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 （％） 1 138159 瑞新 6A1 410,000 41,000,000.00 0.21 2 138265 国链 16A1 300,000 30,000,000.00 0.15 2 139926 国链 12A1 300,000 30,000,000.00 0.15 2 YA0104 厚德 02A 300,000 30,000,000.00 0.15 5 165762 聚盈 04A 290,000 29,000,000.00 0.15 5 YA0103 厚德 01A 290,000 29,000,000.00 0.15 7 139886 永熙优 11 270,000 27,000,000.00 0.14 8 138326 链融 20A1 200,000 20,009,017.45 0.10 9 138237 国链 15A1 200,000 20,000,000.00 0.10 9 138260 链融 18A1 200,000 20,000,000.00 0.10 9 138305 瑞新 9A1 200,000 20,000,000.00 0.10 9 138351 瑞新 11A1 200,000 20,000,000.00 0.10 9 138364 南链优 03 200,000 20,000,000.00 0.10 9 138383 中交 6 优 A 200,000 20,000,000.00 0.10 9 138426 瑞新 13A1 200,000 20,000,000.00 0.10 9 139943 永熙优 13 200,000 20,000,000.00 0.10 5.9 投资组合报告附注 5.9.1 基金计价方法说明 本基金目前投资工具的估值方法如下： （1）基金持有的债券（包括票据）购买时采用实际支付价款（包含交易费用）确定初始成本，按实际利率计算其摊余成本及各期利息收入，每日计提收益； （2）基金持有的回购以成本列示，按实际利率在实际持有期间内逐日计提利息；合同利率与实际利率差异较小的，也可采用合同利率计算确定利息收入； （3）基金持有的银行存款以本金列示，按实际协议利率逐日计提利息。 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 如有新增事项，按国家最新规定估值。 5.9.2 19 招商银行 CD074（代码：111907074）是易方达财富快线货币市场基金的前十大 持仓证券。2019 年 7 月 8 日，中国银行保险监督管理委员会上海监管局针对招商银行股 份有限公司信用卡中心在为部分客户办理信用卡业务时未遵守总授信额度管理制度的行为，对招商银行股份有限公司处以责令改正，并处罚款 20 万元。 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 19 农业银行 CD203（代码：111903203）、19 农业银行 CD210（代码：111903210）、19农业银行 CD189（代码：111903189）是易方达财富快线货币市场基金的前十大持仓证 券。2019 年 5 月 7 日，中国银保监会上海监管局针对中国农业银行股份有限公司中心部 分信用卡资金违规用于非消费领域的违法违规行为，作出“责令改正，并处罚款 50 万元” 的行政处罚决定。2019 年 7 月 25 日，中国银行保险监督管理委员会上海监管局针对中 国农业银行股份有限公司信用卡中心的如下违法违规行为作出“责令改正，并处罚款 20 万元”的行政处罚决定：2017 年 5 月至 2018 年 6 月在办理部分客户信用卡业务时未遵守 总授信额度管理制度的违法违规事实。2020 年 1 月 19 日，国家税务总局北京市海淀区 税务局对中国农业银行股份有限公司未按照规定期限办理纳税申报和报送纳税资料的 违法违规事实，作出罚款 50 万元的行政处罚决定。2020 年 3 月 9 日，中国银行保险监 督管理委员会对中国农业银行股份有限公司的如下违法违规行为作出罚款 50 万元的行政处罚决定：可回溯制度执行不到位、可回溯基础管理不到位、部分可回溯视频质检结果未反馈给保险公司、可回溯资料不符合监管规定。 20 平安银行 CD061（代码：112011061）是易方达财富快线货币市场基金的前十大持仓 证券。2019 年 5 月 10 日，中国银行保险监督管理委员会上海监管局针对平安银行股份 有限公司信用卡中心上海分中心的如下违法违规行为作出“责令改正，并处罚款 40 万元”的行政处罚决定：2015 年至 2017 年员工经商办企业的行为屡禁不止、员工行为管理严 重违反审慎经营规则。2019 年 8 月 12 日，中国银行保险监督管理委员会上海监管局针 对平安银行股份有限公司资金运营中心 2017 年末至 2018 年 9 月信息科技风险管理严重 违反审慎经营规则的违法违规事实，作出“责令改正，并处罚款 20 万元”的行政处罚决 定。2020 年 1 月 20 日，中国银保监会深圳监管局对平安银行股份有限公司的如下违法 违规行为作出罚款 720 万元的行政处罚决定：1.汽车金融事业部将贷款调查的核心事项委托第三方完成；2.代理保险销售的人员为非商业银行人员；3.汽车消费贷款风险分类结果不能反映真实风险水平；4.个人消费贷款风险分类结果不能反映真实风险水平；5.个人经营性贷款分类结果不能反映真实风险水平；6.汽车消费贷款和汽车抵押贷款贷前调查存在缺失；7.汽车消费及经营贷款审查不到位；8.个人汽车贷款和汽车抵押贷款业务存在同一抵押物重复抵押；9.个别汽车消费贷款和汽车抵押贷款用途管控不力，贷款资金被挪用；10.个人消费贷款及个人经营性贷款用途管控不力，贷款资金被挪用；11. 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 部分个人消费贷款未按要求进行受托支付；12.信用卡现金分期用途管控不力；13.代销产品风险评级结果与合作机构评级结果不一致，未采用较高风险评级的评级结果；14.代销产品底层资产涉及本行非标资产，没有实现代销业务与其他业务的风险隔离；15.“双录”管理审慎性不足，理财销售人员销售话术不当。 20 上海银行 CD063（代码：112016063）是易方达财富快线货币市场基金的前十大持仓 证券。2019 年 7 月 8 日，中国银行保险监督管理委员会上海监管局对上海银行股份有限 公司信用卡中心的如下违法违规行为作出“责令改正，并处罚款 40 万元”的行政处罚决定：2017 年 12 月，该中心在为部分客户办理信用卡业务时，未遵守总授信额度管理制 度。2019 年 11 月 2 日，中国人民银行上海分行对上海银行股份有限公司违反支付业务 规定的行为，没收违法所得 1,762,787.61 元，并处以 1,762,787.61 元罚款，共计3,525,575.22 元，同时对相关高级管理人员作出处罚。 19 光大银行 CD028（代码：111917028）是易方达财富快线货币市场基金的前十大持仓 证券。2019 年 12 月 27 日，中国银行保险监督管理委员会对中国光大银行股份有限公司 的如下违法违规行为作出“罚款 180 万元”的行政处罚决定：1、授信审批不审慎；2、为还款来源不清晰的项目办理业务；3、总行对分支机构管控不力承担管理责任。2020 年2 月 10 日，中国人民银行对中国光大银行股份有限公司的如下违法违规行为作出“罚款1820 万元”的行政处罚决定：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料和交易记录；3.未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；4.与身份不明的客户进行交易。 本基金投资 19 招商银行 CD074、19 农业银行 CD203、19 农业银行 CD210、19 农业银 行 CD189、20 平安银行 CD061、20 上海银行 CD063、19 光大银行 CD028 的投资决策 程序符合公司投资制度的规定。 除 19 招商银行 CD074、19 农业银行 CD203、19 农业银行 CD210、19 农业银行 CD189、 20 平安银行 CD061、20 上海银行 CD063、19 光大银行 CD028 外，本基金投资的前十 名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 5.9.3 其他各项资产构成 序号 名称 金额（元） 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 9,013.70 3 应收利息 107,794,876.67 4 应收申购款 162,421,417.11 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 270,225,307.48 §6 开放式基金份额变动 单位：份 项目 易方达财富快线货 易方达财富快线货 易方达财富快线货 币A 币B 币Y 报告期期初基金份额总额 3,181,265,547.11 4,455,163,280.22 13,294,125,835.79 报告期基金总申购份额 2,434,669,524.46 806,023,851.22 6,403,266,572.98 报告期基金总赎回份额 2,439,988,840.94 1,223,595,210.72 7,201,612,197.21 报告期期末基金份额总额 3,175,946,230.63 4,037,591,920.72 12,495,780,211.56 §7 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细 本报告期内基金管理人未运用固有资金申购、赎回、买卖本基金份额。 §8 备查文件目录 8.1 备查文件目录 1.中国证监会核准易方达财富快线货币市场基金募集的文件； 2.《易方达财富快线货币市场基金基金合同》； 3.《易方达财富快线货币市场基金托管协议》； 易方达财富快线货币市场基金 2020 年第 1 季度报告 4.《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》； 5.基金管理人业务资格批件、营业执照。 8.2 存放地点 广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼。 8.3 查阅方式 投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。 易方达基金管理有限公司 二〇二〇年四月二十一日