宝盈基金管理有限公司关于以通讯方式召开宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金份额持有人大会 审议基金合同修改事项的第一次提示性公告 宝盈基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)已于2022年10月26日在《上海证券报》及本公司网站(http://www.byfunds.com)、中国证监会基金电子披露网站(http://eid.csrc.gov.cn/fund)上发布了《宝盈基金管理有限公司关于以通讯方式召开宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金份额持有人大会审议基金合同修改事项的公告》。为了使本次基金份额持有人大会顺利召开,现发布关于召开本次会议的第一次提示性公告。 一、召开会议基本情况 根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)和《宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)的有关规定,宝盈祥瑞混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)的基金管理人经与基金托管人招商银行股份有限公司(以下简称“基金托管人”)协商一致,决定以通讯方式召开本基金的基金份额持有人大会,审议本基金《基金合同》修改事项。会议的具体安排如下: 1、会议召开方式:通讯方式 2、会议投票表决起止时间:自2022年10月27日起,至2022年11月25日17:00止(以本公告列明的通讯表决票寄达地点收到表决票的时间为准)。 3、通讯表决票将送达本基金管理人,具体地址和联系方式如下: 基金管理人:宝盈基金管理有限公司 联系地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦10楼 联系人:宝盈祥瑞混合基金持有人大会工作小组 联系电话:0755-83275120 邮政编码:518048 请在信封表面注明:“宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金份额持有人大会表决专用”。 基金管理人客户服务统一咨询电话:400-8888-300(全国统一,免长途话费) 二、会议审议事项 本次基金份额持有人大会拟审议的事项为《关于修改宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金合同有关事项的议案》(见附件一)。 对上述议案的说明及《基金合同》的详细修订内容请参见《宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金合同修改说明书》(附件四)。 三、权益登记日 本次大会的权益登记日为2022年10月27日,于当日交易时间结束后在本基金登记机构登记在册的基金份额持有人均有权参加本次基金份额持有人大会并投票表决。 四、表决票的填写和寄交方式 1、本次持有人大会的表决方式仅限于书面纸质表决。本次会议表决票参见附件二,基金份额持有人可以从相关报纸上剪裁、复印或登录基金管理人网站(http://www.byfunds.com/)下载并打印,或按附件二格式自制。 2、基金份额持有人应当按照表决票的要求填写相关内容,其中: (1)个人投资者自行投票的,需在表决票上签字,并提供本人有效身份证件(包括使用的身份证或基金管理人认可的其他能够证明其身份的有效证件或证明)正反面复印件。 (2)机构投资者自行投票的,需在表决票上加盖本单位公章或经授权的业务公章或基金管理人认可的其他印章(以下合称“公章”),并提供加盖公章的营业执照复印件(事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等)。 合格境外机构投资者自行投票的,如有公章的,需在表决票上加盖本机构公章,以及该合格境外机构投资者的营业执照、商业登记证或者其他有效注册登记证明复印件和取得合格境外机构投资者资格的证明文件的复印件;如无公章的,可由授权代表在表决票上签字,并提供该授权代表的有效身份证件(包括使用的身份证或基金管理人认可的其他能够证明其身份的有效证件或证明)正反面复印件,该合格境外机构投资者所签署的授权委托书或者证明该授权代表有权代表该合格境外机构投资者签署表决票的其他证明文件,以及该合格境外机构投资者的营业执照、商业登记证或者其他有效注册登记证明复印件和取得合格境外机构投资者资格的证明文件的复印件。 (3)个人投资者委托他人投票的,应由代理人在表决票上签字或盖章,并提供个人投资者有效身份证件(包括使用的身份证或基金管理人认可的其他能够证明其身份的有效证件或证明)正反面复印件,以及填妥的授权委托书原件(详见附件三)。如代理人为个人,还需提供代理人的有效身份证件(包括使用的身份证或基金管理人认可的其他能够证明其身份的有效证件或证明)正反面复印件;如代理人为机构,还需提供代理人的加盖公章的营业执照复印件(事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等)。 (4)机构投资者委托他人投票的,应由代理人在表决票上签字或盖章,并提供机构投资者的加盖公章的营业执照复印件(事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等),以及填妥的授权委托书原件(详见附件三)。如代理人为个人,还需提供代理人的有效身份证件(包括使用的身份证或基金管理人认可的其他能够证明其身份的有效证件或证明)正反面复印件;如代理人为机构,还需提供代理人的加盖公章的营业执照复印件(事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等)。合格境外机构投资者委托他人投票的,应由代理人在表决票上签字或盖章,并提供该合格境外机构投资者的营业执照、商业登记证或者其他有效注册登记证明复印件,以及取得合格境外机构投资者资格的证明文件的复印件和填妥的授权委托书原件(详见附件三)。如代理人为个人,还需提供代理人的有效身份证件(包括使用的身份证或基金管理人认可的其他能够证明其身份的有效证件或证明)正反面复印件;如代理人为机构,还需提供代理人的加盖公章的营业执照复印件(事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等)。 (5)授权效力确定规则 1)如果同一基金份额存在多次有效纸面方式授权的,以最后一次纸面授权为准。不能确定最后一次纸面授权的,如最后时间收到的授权委托有多次,以表示具体表决意见的纸面授权为准; 2)如果同一基金份额在委托人签署的授权委托书没有表示具体表决意见的,视为委托人授权代理人按照代理人意志行使表决权; 3)基金份额以非纸面方式进行授权的,为无效授权; 4)如委托人在授权委托表示中表达多种表决意见的,视为委托人授权代理人选择其中一种授权表示行使表决权; 5)如委托人既进行委托授权,又送达了有效表决票,则以有效表决票为准。 (6)对基金管理人的纸面授权文件的送达 基金份额持有人通过纸面方式对基金管理人进行授权的,可通过邮寄、专人送达授权文件或在基金管理人柜台办理授权事宜。基金份额持有人也可将其填妥的授权委托书和所需的相关文件送交基金管理人办公地点。 (7)对基金管理人的授权截止时间 基金管理人接受基金份额持有人授权的截止时间为2022年11月18日17:00。将纸面授权委托书寄送或专人送达给基金管理人的指定地址的,授权时间以收到时间为准。 (8)以上各项及本公告中的公章、批文、开户证明及登记证书等文件,以基金管理人的认可为准。 3、基金份额持有人或其代理人需将填妥的表决票和所需的相关文件在前述会议投票表决起止时间内(以本公告列明的通讯表决票寄达地点收到表决票的时间为准)通过专人送交或邮寄的方式送达至本次持有人大会会议通讯表决票的下述寄达地点,并请在信封上注明:“宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金份额持有人大会表决专用”。会议通讯表决票的寄达地点如下: 联系地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦10楼 联系人:宝盈祥瑞混合基金持有人大会工作小组 联系电话:0755-83275120 邮政编码:518048 请在信封表面注明:“宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金份额持有人大会表决专用”。 4、投资者如有任何疑问,可致电基金管理人客户服务电话400-8888-300(全国统一,免长途话费)咨询。 五、计票 1、本次通讯会议的计票方式为:由基金管理人授权的两名监督员在基金托管人授权代表的监督下在表决截止日期后两个工作日内进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。如基金托管人经通知但拒绝到场监督,不影响计票和表决结果。 2、基金份额持有人所持每份基金份额享有一票表决权,且每份基金份额享有平等的表决权。 3、表决票效力的认定如下: (1)表决票填写完整清晰,所提供文件符合本会议通知规定,且在截止时间之前送达指定联系地址的,为有效表决票;有效表决票按表决意见计入相应的表决结果,其所代表的基金份额计入参加本次基金份额持有人大会表决的基金份额总数。 (2)如表决票上的表决意见未选、多选、模糊不清或相互矛盾的,但其他各项符合会议通知规定的,视为弃权表决,计入有效表决票;并按“弃权”计入对应的表决结果,其所代表的基金份额计入参加本次基金份额持有人大会表决的基金份额总数。 (3)如表决票上签字或盖章部分填写不完整、不清晰的,或未能提供有效证明基金份额持有人身份或代理人经有效授权的证明文件的,或未能在截止时间之前送达指定联系地址的,均为无效表决票;无效表决票不计入参加本次基金份额持有人大会表决的基金份额总数。 (4)基金份额持有人重复提交表决票的,如各表决票表决意见相同,则视为同一表决票;如各表决票表决意见不相同,则按如下原则处理: 1)送达时间不是同一天的,以最后送达的填写有效的表决票为准,先送达的表决票视为被撤回; 2)送达时间为同一天的,视为在同一表决票上做出了不同表决意见,计入弃权表决票; 3)送达时间按如下原则确定:专人送达的以实际递交时间为准,邮寄的以本公告列明的通讯表决票寄达地点收到的时间为准。 六、决议生效条件 1、本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的二分之一以上(含二分之一),则本次通讯开会有效; 2、本次议案须经参加本次持有人大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效; 3、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》第四十八条“基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会按照《证券投资基金法》第八十七条的规定表决通过的事项,召集人应当自通过之日起五日内报中国证监会备案”的规定,本次基金份额持有人大会决议通过的事项自表决通过之日起生效,基金管理人自通过之日起五日内报中国证监会备案。 七、二次召集基金份额持有人大会及二次授权 根据《基金法》和《基金合同》的规定,本次基金份额持有人大会需要有效表决票所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的二分之一以上(含二分之一)方可举行。如果本次基金份额持有人大会不符合前述要求而不能够成功召开,根 据《基金法》的规定及《基金合同》的约定,本基金管理人可在规定时间内就同 一议案重新召集基金份额持有人大会。 重新召开基金份额持有人大会时,除非授权文件另有载明,本次基金份额持有人大会授权期间基金份额持有人作出的各类授权依然有效,但如果授权方式发生变化或者基金份额持有人重新作出授权,则以最新方式或最新授权为准,详细说明见届时本基金管理人发布的重新召开基金份额持有人大会的通知。 八、本次大会相关机构 1、召集人(基金管理人):宝盈基金管理有限公司 联系地址:广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦10楼 联系电话:0755-83276688 客服电话:400-8888-300 电子邮箱:public@byfunds.com 2、基金托管人:招商银行股份有限公司 3、公证机关:深圳市深圳公证处 联系地址:深圳市福田区深南大道4013号兴业银行大厦17楼1706 联系人:丁青松、卢润川 联系电话:0755-83024185/0755-83024187 4、律师事务所:上海市通力律师事务所 九、重要提示 1、请基金份额持有人在提交表决票时,充分考虑邮寄在途时间,确保表决票于表决截止时间前送达。 2、本次基金份额持有人大会有关公告可通过基金管理人网站查询,投资者如有任何疑问,可致电本基金管理人客户服务电话 400-8888-300(免长途话费)咨询。 3、本公告的有关内容由基金管理人负责解释。 附件一:《关于修改宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金合同有关事项的议案》 附件二:《宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金份额持有人大会通讯表决票》 附件三:《授权委托书》 附件四:《宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金合同修改说明书》 宝盈基金管理有限公司 2022年10月27日 附件一: 关于修改宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金合同有关 事项的议案 宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金份额持有人: 为了应对复杂多变的证券市场环境,更好地维护基金份额持有人利益,提高产品市场竞争力,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)的有关规定,基金管理人经与基金托管人招商银行股份有限公司协商一致,提议召开宝盈祥瑞混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)基金份额持有人大会,提议对《基金合同》进行修改,包括调整宝盈祥瑞混合型证券投资基金的投资目标、投资范围、投资策略、基金份额净值精度等,并根据中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其他法律法规修改《基金合同》。《基金合同》修改说明见附件四《宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金合同修改说明书》。 为实施本次《基金合同》修改方案,提议授权基金管理人办理本基金《基金合同》修改事项的相关事宜,并根据现时有效的法律法规和《宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金合同修改说明书》的有关内容对本基金《基金合同》进行修订和补充。 修改后的《基金合同》将于本基金基金份额持有人大会决议生效之日的次一工作日起生效。 以上议案,请予审议。 基金管理人:宝盈基金管理有限公司 2022年10月27日 附件二: 宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金份额持有人大会 通讯表决票 基金份额持有人基本资料: 1 基金份额持有人姓名/名称 2 证件类型 3 证件号码 4 基金账号 如基金份额持有人委托他人代为投票,请填写: 5 代理人姓名/名称 6 代理人证件类型 7 代理人证件号码 审议事项 同意 反对 弃权 关于修改宝盈祥瑞混合型证券投资基金 基金合同有关事项的议案 基金份额持有人/代理人签名或盖章 年 月 日 说明: 1、请以“√”标记在审议事项后标明表决意见。持有人必须选择一种且只能选择一种表 决意见。表决意见代表基金份额持有人所填基金账户下的全部基金份额的表决意见。 2、表决意见未选、多选、模糊不清或相互矛盾,但其他各项符合会议通知规定的表决票 视为弃权表决;表决票上的签字/盖章部分填写不完整、不清晰的,或未能提供有效证明持有人 身份或代理人经有效授权的证明文件的,或未能在截止时间之前送达本公告中表决票指定寄达 地点的,均视为无效表决。 3、本表决票中“证件号码”,仅指基金份额持有人开立持有本基金基金份额的基金账户时 所使用的证件号码或该证件号码的更新。 4、“基金账号”指持有本基金基金份额的基金账户号码。同一基金份额持有人拥有多个 基金账户的,需按照不同账户分开填写表决票,并填写基金账号,其他情况可不必填写。基金 账号填错、漏填但不影响认定基金份额持有人身份的,不影响表决票效力。此处空白、多填、 错填、无法识别等情况,将被默认为代表此基金份额持有人所持有的宝盈祥瑞混合型证券投资 基金所有份额。 5、此表决票可剪报、复印、打印或按以上格式自制,填写完整并签字盖章后均为有效。 附件三: 授权委托书 兹委托 先生/女士/公司代表本人(或本机构)参加投票截止日为2022年11月25日的以通讯方式召开的宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金份额持有人大会,并代为全权行使对所有议案的表决权。授权有效期自签署日起至本次基金份额持有人大会会议结束之日止。 若宝盈祥瑞混合型证券投资基金重新召开审议相同议案的持有人大会的,本授权继续有效。 委托人(签字/盖章): 委托人身份证号或营业执照号: 委托人基金账号: 代理人(签字/盖章): 代理人身份证号或营业执照号: 委托日期: 年 月 日 附注: 1、本授权委托书中“委托人身份证号或营业执照号”,指基金份额持有人在开立持有本基金基金份额的基金账户时所使用的证件号码或该证件号码的更新。 2、“委托人基金账号”指持有本基金基金份额的基金账户号码。同一基金份额持有人拥有多个基金账户且需要按照不同账户持有的基金份额分别行使授权的,应当填写基金账号;其他情况可不必填写。此处空白、多填、错填、无法识别等情况,将被默认为代表此基金份额持有人所持有的宝盈祥瑞混合型证券投资基金所有份额。 3、此授权委托书可剪报、复印、打印或按以上格式自制,填写完整并签字盖章后均为有效。 附件四: 宝盈祥瑞混合型证券投资基金 基金合同修改说明书 一、 重要提示 1、为了应对复杂多变的证券市场环境,更好地维护基金份额持有人利益,提高产品市场竞争力,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)的有关规定,基金管理人经与基金托管人招商银行股份有限公司协商一致,提议召开宝盈祥瑞混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)基金份额持有人大会,审议修改《基金合同》,包括调整宝盈祥瑞混合型证券投资基金的投资目标、投资范围、投资策略、基金份额净值精度等,根据中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其他法律法规修改《基金合同》。 2、本次修改《宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金合同》有关事项需经参加大会的基金份额持有人及代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)通过,存在无法获得基金份额持有人大会表决通过的可能。 3、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》第四十八条“基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会按照《证券投资基金法》第八十七条的规定表决通过的事项,召集人应当自通过之日起五日内报中国证监会备案”的规定,本次基金份额持有人大会决议通过的事项,本基金管理人自通过之日起五日内报中国证监会备案,基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。中国证监会对本次宝盈祥瑞混合型证券投资基金修改《基金合同》的备案,不代表对本次修改《基金合同》后基金的投资价值、市场前景或投资者的收益做出实质性判断或保证。 二、 《基金合同》的修改对照说明 本基金《基金合同》修改对照说明详见附表一“《宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金合同》修改对照表”。 附表一:《宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金合同》修改对照表 章节 原《基金合同》内容 修订后的《基金合同》内容 全文将“媒体”改为“媒介” 第一部分 一、订立本基金合同的目的、依据和原则 一、订立本基金合同的目的、依据和原则 前言 2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合 同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、 《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、 资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募 息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、 证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)和《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称 其他有关法律法规。 “《流动性风险管理规定》”)和其他有关法律法规。 三、宝盈祥瑞混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基 三、宝盈祥瑞混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基 金合同及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简 金合同及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简 称“中国证监会”)注册。 称“中国证监会”)注册。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益 做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产,但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。 金财产,但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要 等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自 行承担投资风险。 增加: 六、本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自 《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。 第二部分 6、招募说明书:指《宝盈祥瑞混合型证券投资基金招募说明书》及 6、招募说明书:指《宝盈祥瑞混合型证券投资基金招募说明书》及 释义 其定期的更新 其更新 9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务 9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务 委员会第五次会议通过,2012年12月28第十一届全国人大常委会 委员会第五次会议通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代 第30次会议修订,自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证 表大会常务委员会第三十次会议修订,自2013年6月1日起实施, 券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十 四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国 港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金 法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7 11、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9 月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不 月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机 时做出的修订 关对其不时做出的修订 12、《运作办法》:指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1 12、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8 日实施、2012年6月19日修订的《证券投资基金运作管理办法》及 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不 颁布机关对其不时做出的修订 时做出的修订 13、《流动性规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10 13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、 月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 及颁布机关对其不时做出的修订 理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理 15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管 委员会 理委员会 21、投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人 21、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投 民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券 资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许 投资基金的其他投资人的合称 购买证券投资基金的其他投资人的合称 57、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金 57、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整 份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申 基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实 购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利 确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 58、指定媒体:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联 58、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊 网网站及其他媒体 及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证 监会基金电子披露网站)等媒介 59、不可抗力:指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客 59、不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服 观事件 的客观事件 60、基金产品资料概要:指《宝盈祥瑞混合型证券投资基金基金产品 资料概要》及其更新 第三部分 四、基金的投资目标 四、基金的投资目标 基金的基 在严格控制下行风险的前提下,追求稳定的投资回报,为投资人提供 在严格控制下行风险的前提下,追求稳定的投资回报,为投资人提供 本情况 稳健的养老理财工具。 稳健的理财工具。 第四部分 一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金于2014年4月22日经中国证券 基金份额 1、发售时间 监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可【2014】435号 的 发 售/ 自基金份额发售之日起最长不得超过3个月,具体发售时间见基金份 文准予募集注册,基金管理人为宝盈基金管理有限公司,基金托管人 基金的历 额发售公告。 为招商银行股份有限公司。 史沿革 基金管理人可根据基金销售的实际情况在募集期限内适当缩短发售 宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金自2014年5月12日起向社会公 时间并及时公告。 开募集,截至2014年5月16日,基金募集工作已顺利结束。募集结 2、发售方式 束后基金管理人已向中国证监会办理完毕基金备案手续,并于 2014 通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见 年5月21日获证券基金机构监管部函[2014]289号文书面确认,《宝 基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关 盈祥瑞养老混合型证券投资基金基金合同》自该日起正式生效。 公告。 根据中国证券监督管理委员会2018年第2号公告《养老目标证券投 3、发售对象 资基金指引(试行)》(以下简称“《指引》”)的规定,基金名称中已 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资 经包含“养老”字样的公募基金,不符合《指引》要求的,基金管理 者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规 人应当在3个月内履行程序修改基金名称,“养老”产业投资主题基 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 金除外。经基金管理人与基金托管人协商一致并向监管机构履行相关 二、基金份额的认购 程序后,基金管理人于2018年5月9日发布《宝盈基金管理有限公 1、认购费用 司关于变更宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金基金名称并修改基金 本基金的认购费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。基金 法律文件的公告》,“宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金”更名为“宝 认购费用不列入基金财产,认购费率不得超过认购金额的5%。 盈祥瑞混合型证券投资基金”。 2、募集期利息的处理方式 经中国证监会2019年11月19日《关于准予宝盈祥瑞混合型证券投 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额 资基金变更注册的批复》,宝盈祥瑞混合型证券投资基金就基金变更 持有人所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。 事宜进行变更注册。 3、基金认购份额的计算 宝盈祥瑞混合型证券投资基金自2022年10月27日至2022年11月 基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 25 日召开基金份额持有人大会,会议审议通过了《关于修改宝盈祥 4、认购份额余额的处理方式 瑞混合型证券投资基金基金合同有关事项的议案》,内容包括调整宝 认购份额的计算保留到小数点后两位,小数点两位以后的部分四舍五 盈祥瑞混合型证券投资基金的投资目标、投资范围、投资策略、基金 入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 份额净值精度等内容,并根据中国证监会2019年7月26日颁布、同 5、认购申请的确认 年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改 基金销售机构对认购申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销 部分表述,上述基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的 确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况,投资人应及时 查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的投资人任何损失由投资 人自行承担。 三、基金份额认购金额的限制 1、投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。 2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限 制,具体限制请参看招募说明书或相关公告。 3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限 制,具体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。 4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额,认购费按每笔认购申 请单独计算。认购一经受理不得撤销。 第五部分 一、基金备案的条件 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不 基金备案 本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于 满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当 /基 金 的 2 亿份,基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管 存续 200人的条件下,基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停 理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案,解决 止基金发售,并在10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告 方案包括持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合 之日起10日内,向中国证监会办理基金备案手续。 同等,并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。 基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续 法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。 并取得中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金 合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基 金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资 金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列 责任: 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用; 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项,并加计 同期银行活期存款利息; 3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求 报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费 用应由各方各自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产 净值低于5000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续 20 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原 因并报送解决方案。 法律法规另有规定时,从其规定。 第六部分 一、申购和赎回场所 一、申购和赎回场所 基金份额 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金 的申购与 管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况 管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况 赎回 变更或增减销售机构,并予以公告。若基金管理人或其指定的代销机 变更或增减销售机构,并在基金管理人网站公示。若基金管理人或其 构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行 指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过 申购与赎回,具体办法由基金管理人另行公告。基金投资人应当在销 上述方式进行申购与赎回,具体办法由基金管理人另行公告。基金投 售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式 资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提 办理基金份额的申购与赎回。 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 1、开放日及开放时间 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变 基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所 更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进 交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及 行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在 开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的 指定媒体上公告。 有关规定在指定媒介上公告。 三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类 基金份额净值为基准进行计算; 基金份额净值为基准进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申 请; 请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次 4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次 序进行顺序赎回。 序进行顺序赎回; 基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金 5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则, 管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在 确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 指定媒体上公告。 基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金 管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 四、申购与赎回的程序 2、申购和赎回的款项支付 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时,必须在规定的时间内全额交付申购款项,投 投资人申购基金份额时,必须在规定的时间内全额交付申购款项,投 资人交付款项,申购申请即为有效,否则所提交的申购申请无效。投 资人交付款项,申购申请即为有效,否则所提交的申购申请不成立。 资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的赎 投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的 回申请无效。投资人交付申购款项,申购成立;登记机构确认基金份 赎回申请不成立。投资人交付申购款项,申购成立;登记机构确认基 额时,申购生效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机 金份额时,申购生效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登 构确认赎回时,赎回生效。 记机构确认赎回时,赎回生效。 投资人赎回申请成功后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支 投资人赎回申请成功后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支 付赎回款项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照本基金合同有 付赎回款项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照本基金合同有 关条款处理。 关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系 统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务 统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务 处理流程,则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资 处理流程,则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资 人银行账户。 人银行账户。 3、申购和赎回申请的确认 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作 为申购或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1 为申购或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人可在 日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人可在 T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式 T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式 查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。 查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代 表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金登 表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金登 记机构或基金管理公司的确认结果为准。对于申购申请及申购份额的 记机构或基金管理公司的确认结果为准。对于申购申请及申购份额的 确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内,依法对上述申购和赎回申 基金管理人可以在法律法规允许的范围内,依法对上述申购和赎回申 请的确认时间进行调整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》请的确认时间进行调整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 的有关规定在指定媒介上公告。 五、申购和赎回的数量限制 五、申购和赎回的数量限制 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额 和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办 和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办 法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 法》的有关规定在指定媒介上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金份额净值的计算,保留到小数点后3位,小数点后第4位 1、本基金份额净值的计算,保留到小数点后4位,小数点后第5位 四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金 四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金 份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中 份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中 国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。 国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式:本基金申购份额的计算详见 2、申购份额的计算及余额的处理方式:本基金申购份额的计算详见 《招募说明书》。本基金A类基金份额的申购费率由基金管理人决定,《招募说明书》。本基金A类基金份额的申购费率由基金管理人决定, 并在招募说明书中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日该类 并在招募说明书及基金产品资料概要中列示。申购的有效份额为净申 基金份额的基金份额净值,有效份额单位为份,上述计算结果均按四 购金额除以当日该类基金份额的基金份额净值,有效份额单位为份, 舍五入法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产 上述计算结果均按四舍五入法,保留到小数点后2位,由此产生的收 承担。 益或损失由基金财产承担。 3、赎回金额的计算及处理方式:本基金赎回金额的计算详见《招募 3、赎回金额的计算及处理方式:本基金赎回金额的计算详见《招募 说明书》,赎回金额单位为元。本基金的赎回费率由基金管理人决定,说明书》。本基金的赎回费率由基金管理人决定,并在招募说明书及 并在招募说明书中列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以 基金产品资料概要中列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘 当日该类基金份额的基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位 以当日该类基金份额的基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单 为元。上述计算结果均按四舍五入法,保留到小数点后2位,由此产 位为元。上述计算结果均按四舍五入法,保留到小数点后2位,由此 生的收益或损失由基金财产承担。 产生的收益或损失由基金财产承担。 七、拒绝或暂停申购的情形 七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 停接受投资人的申购申请。 3、证券交易所、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人 3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日 无法计算当日基金资产净值。 基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有 利益时。 基金份额持有人利益时。 5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持 5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持 有基金份额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的 有基金份额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的 情形时。 情形时。 6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或 6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或 其他可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利 其他可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利 益的情形。 益的情形。 7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与 市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与 基金托管人协商确认后,基金管理人应暂停基金估值并采取暂停接受 基金托管人协商确认后,基金管理人应暂停基金估值并采取暂停接受 基金申购申请的措施。 基金申购申请的措施。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、6、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决 发生上述第1、2、3、6、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决 定暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停 定暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停 申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝,被拒绝的申购 申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还 款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应 给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业 及时恢复申购业务的办理。 务的办理。 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支 付赎回款项: 付赎回款项: 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人 3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日 无法计算当日基金资产净值。 基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,可 5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 暂停接受投资人的赎回申请。 市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 基金托管人协商确认后,基金管理人应暂停基金估值并采取延缓支付 市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与 赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 基金托管人协商确认后,基金管理人应暂停基金估值并采取延缓支付 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 回申请或者延缓支付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎 备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额 回申请或者延缓支付赎回款项时,基金管理人应按规定报中国证监会 支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎 备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额 回申请人,未支付部分可延期支付,并以后续开放日的基金份额净值 支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎 为依据计算赎回金额。若出现上述第4项所述情形,按基金合同的相 回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形,按 关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未 基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择 获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时 将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金 恢复赎回业务的办理并公告。 管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 九、巨额赎回的情形及处理方式 九、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转 换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。 10%,即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状 当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状 况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。 况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。 (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申 (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申 请时,按正常赎回程序执行。 请时,按正常赎回程序执行。 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困 难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金 难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金 资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上 资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上 一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的 对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的 比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交 比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交 赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动 赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动 转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的, 转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的, 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放 日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日该类基金份额净值为 日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日该类基金份额净值为 基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交 基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交 赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 若本基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人当日赎回申请超 (3)如本基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人当日申请赎 过上一开放日基金总份额 10%以上情形的,基金管理人应当对该基 回的基金份额超过前一开放日基金总份额10%以上的情形时,本基金 金份额持有人超过 10%以上部分的赎回申请进行延期办理。对于该 管理人可以对该单个基金份额持有人超过 10%以上部分的赎回申请 基金份额持有人未超过上述比例的部分,基金管理人有权根据前段 进行延期办理。如基金管理人决定对该基金份额持有人超过10%以上 “(1)全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份部分的赎回申请进行延期办理,对于该基金份额持有人未超过上述比 额持有人的赎回申请一并办理。如该持有人在提交赎回申请时选择取 例的部分,基金管理人可以根据前段“(1)全额赎回”或“(2)部分 消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。 (3)暂停赎回:连续2日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管 对于当日未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回 理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请 或取消赎回。选择延期赎回的,当日未能赎回部分将自动转入下一个 可以延缓支付赎回款项,但不得超过20个工作日,并应当在指定媒 开放日继续赎回,直到全部赎回为止。延期的赎回申请与下一开放日 体上进行公告。 赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日该类基金份额净值为基 3、巨额赎回的公告 础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如该基金份额持有 当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真 人在提交赎回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申 或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有 请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,未能赎回部 人,说明有关处理方法,同时在指定媒体上刊登公告。 分作自动延期赎回处理。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并触发“(2)部分延期赎回”时,基金管理人应 当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通 知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在2日内在指定媒介上刊 登公告。 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国 1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在 证监会备案,并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 指定媒介上刊登暂停公告。 十二、基金的非交易过户 十二、基金份额的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行 基金份额的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制 等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它 执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的 非交易过户,或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行 其它非交易过户,或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式 处理的行为。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可 进行处理的行为。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依 以持有本基金基金份额的投资人。 法可以持有本基金基金份额的投资人。 十六、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持 有人通过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转 让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理 基金份额转让业务的,应提前公告,基金份额持有人应根据基金管理 人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 第七部分 一、基金管理人 一、基金管理人 基金合同 (一) 基金管理人简况 (一) 基金管理人简况 当事人及 法定代表人:李文众 法定代表人:马永红 权利义务 (二) 基金管理人的权利与义务 (二) 基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权 利包括但不限于: 利包括但不限于: (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为 (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券或期货经纪商或 基金提供服务的外部机构; 其他为基金提供服务的外部机构; 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义 务包括但不限于: 务包括但不限于: (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销 (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销 价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并 价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并 公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回的价格; 公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回的价格; (10)编制季度、半年度和年度基金报告; (10)编制季度报告、中期报告和年度报告; (二) 基金托管人的权利与义务 (二) 基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权 利包括但不限于: 利包括但不限于: (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交 (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户、期货结 易资金清算; 算账户等投资所需账户,为基金办理证券交易等资金清算; 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义 务包括但不限于: 务包括但不限于: (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》 (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户等 的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; 投资所需账户,按照《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指 (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、 令,及时办理清算、交割事宜; 赎回价格; (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、 (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,基金份额申购、赎回价格; 说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规 (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意 定进行;如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当 见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》 说明基金托管人是否采取了适当的措施; 的规定进行;如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还 (21)执行生效的基金份额持有人大会的决定; 应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 三、基金份额持有人 三、基金份额持有人 基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认 基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认 和接受,基金投资人自依据《基金合同》取得的基金份额,即成为本 和接受,基金投资人自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基 基金份额持有人和《基金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的 金份额持有人和《基金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基 基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金 金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合 合同》上书面签章或签字为必要条件。 同》上书面签章或签字为必要条件。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人 的义务包括但不限于: 的义务包括但不限于: (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资 (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金 风险; 的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险; (4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所 (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的 规定的费用; 费用; (7)执行生效的基金份额持有人大会的决定; (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 第八部分 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法 基金份额 授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人 授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人 持有人大 持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 会 本基金份额持有人大会未设日常机构。若将来法律法规对基金份额持 有人大会另有规定的,以届时有效的法律法规为准。 一、召开事由 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大 1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大 会: 会: (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高销售服务费; (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高销售服务费, 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基 但根据法律法规的要求调整该等报酬标准或调高销售服务费的除外; 金份额持有人大会: 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有 人利益无实质性不利影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金 (1)调低除基金管理费、基金托管费外应由基金承担的费用; 托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会: (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费 (1)调低销售服务费率或除基金管理人、基金托管人的报酬标准以 率、调低赎回费率、销售服务费或变更收费方式,调整基金份额类别 外的其他应由基金财产承担的费用; 的设置; (3)调整本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费或变更收 (7)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大 费方式,调整基金份额类别的设置; 会的以外的其他情形。 (7)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大 会的其他情形。 三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会 议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托 议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托 的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和 的公证机关及其联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取 收取方式。 方式。 3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地 3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地 点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书 点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书 面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人 面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人 为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指 为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指 定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派 定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派 代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效 代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。 力。 四、基金份额持有人出席会议的方式 四、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会或法律法规和监 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会或法律法规和监 管机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 管机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票 以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应 以召集人通知的非现场方式在表决截止日以前送达至召集人指定的 以书面方式进行表决。 地址或系统。通讯开会应以召集人通知的非现场方式进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召 (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召 集人,则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。集人,则为基金管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会 会议召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理 议召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人) 人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有 和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人 人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面 的表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见 表决意见的,不影响表决效力; 的,不影响表决效力; (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金 (3)本人直接出具意见或授权他人代表出具意见的,基金份额持有 份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含 分之一(含二分之一)。若本人直接出具表决意见或授权他人代表出 二分之一)。若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见 具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基 基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的 金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召 二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3 开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份 个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大 额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一 会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上(含三 以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人 分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表 代表出具表决意见; 决意见; (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代 (4)上述第(3)项中直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他 表他人出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受 人出具意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具意 托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托 见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票 人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知 授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与 的规定,并与基金登记注册机构记录相符; 基金登记注册机构记录相符; 六、表决 六、表决 2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理 2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理 人所持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基 人所持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基 金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以 金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、 特别决议通过方为有效。 本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 七、计票 七、计票 2、通讯开会 2、通讯开会 在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员 在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员 在基金托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权 在基金托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权 代表)的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基 代表)的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基 金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的, 金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的,不影 不影响计票和表决结果。 响计票和表决结果。 八、生效与公告 八、生效与公告 基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国 基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国 证监会备案。 证监会备案。 基金份额持有人大会决定的事项自完成备案手续之日起生效。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体上 基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关 公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议 规定在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份 时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。 第九部分 二、基金管理人和基金托管人的更换程序 二、基金管理人和基金托管人的更换程序 基金管理 (一) 基金管理人的更换程序 (一) 基金管理人的更换程序 人、基金 4、备案:基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须经中国证监 4、备案:基金份额持有人大会更换基金管理人的决议须报中国证监 托管人的 会备案生效后方可执行; 会备案; 更换条件 5、公告:基金管理人更换后,由基金托管人在更换基金管理人的基 5、公告:基金管理人更换后,由基金托管人在更换基金管理人的基 和程序 金份额持有人大会决议生效后2日内在指定媒体公告; 金份额持有人大会决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指 定媒介公告; (二) 基金托管人的更换程序 (二) 基金托管人的更换程序 4、备案:基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须经中国证监 4、备案:基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监 会备案生效后方可执行; 会备案; 5、公告:基金托管人更换后,由基金管理人在更换基金托管人的基 5、公告:基金托管人更换后,由基金管理人在更换基金托管人的基 金份额持有人大会决议生效后2日内在指定媒体公告; 金份额持有人大会决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指 定媒介公告; (三)基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。 (三)基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。 3、公告:新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和 3、公告:新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和 基金托管人的基金份额持有人大会决议经中国证监会备案后 2 日内 基金托管人的基金份额持有人大会决议生效后依照《信息披露办法》 在指定媒体上联合公告。 的有关规定在指定媒介上联合公告。 三、新任或临时基金管理人接受基金管理业务或新任或临时基金托管 人接受基金财产和基金托管业务前,原基金管理人或原基金托管人应 依据法律法规、《基金合同》或《托管协议》的规定继续履行相关职 责,并维护基金份额持有人的合法权益。原基金管理人或原基金托管 人在继续履行相关职责期间,仍有权按照本基金合同的规定收取基金 管理费或基金托管费。 四、本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定,凡 是直接引用法律法规或监管规则的部分,如法律法规或监管规则修改 导致相关内容被取消或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致并 提前公告后,可直接对相应内容进行修改和调整,无需召开基金份额 持有人大会审议。 第十一部 一、基金的份额登记业务 一、基金的份额登记业务 分 基金 本基金的登记业务指本指基金登记、存管、过户、清算和结算业务, 本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具 份额的登 具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销 体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售 记 售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持 业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有 有人名册和办理非交易过户等。 人名册和办理非交易过户等。 四、基金登记机构的义务 四、基金登记机构的义务 基金登记机构承担以下义务: 基金登记机构承担以下义务: 3、保持基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录 3、妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金 15年以上; 份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账 户销户之日起不得少于20年; 第十二部 一、投资目标 一、投资目标 分 基金 在严格控制下行风险的前提下,追求稳定的投资回报,为投资人提供 在严格控制下行风险的前提下,追求稳定的投资回报,为投资人提供 的投资 稳健的养老理财工具。 稳健的理财工具。 二、投资范围 二、投资范围 本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具,包括国内依法发行 本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具,包括国内依法发行 上市的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股 上市的股票(包含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会允许基 票、存托凭证)、债券(包括国内依法发行和上市交易的国债、金融 金投资的股票、存托凭证)、债券(包括国内依法发行和上市交易的 债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、中小 国债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券、 企业私募债、央行票据、中期票据、短期融资券、资产支持证券以及 分离交易可转债的纯债部分、央行票据、中期票据、短期融资券、资 经法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具)、货币市 产支持证券以及经法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金 场工具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 融工具)、货币市场工具、国债期货、股指期货以及法律法规或中国 具,但须符合中国证监会的相关规定。 证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规 定。 基金的投资组合比例为:股票(含存托凭证)投资占基金资产的比例 基金的投资组合比例为:股票(含存托凭证)投资占基金资产的比例 为 0%–40%,债券、货币市场工具、现金以及其他资产的比例合计 为 0%–40%,债券、货币市场工具、现金以及其他资产的比例合计 不低于基金资产的 60%,其中现金或到期日在一年以内的政府债券 不低于基金资产的60%;每个交易日日终在扣除国债期货合约和股指 不低于基金资产净值的5%,前述现金不包括结算备付金、存出保证 期货合约需缴纳的交易保证金后,保持现金或到期日在一年以内的政 金、应收申购款等;权证投资比例不得超过基金资产净值的3%;本 府债券不低于基金资产净值的5%,前述现金不包括结算备付金、存 基金投资于其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规 出保证金、应收申购款等;本基金投资于其他金融工具的投资比例依 定执行。 照法律法规或监管机构的规定执行。 三、投资策略 三、投资策略 本基金采取稳健的投资策略,在控制下行风险的前提下,确定大类 本基金采取稳健的投资策略,在控制下行风险的前提下,确定大类资 产配置比例,通过债券、货币市场工具等固定收益类资产投资获取稳 资产配置比例,通过债券、货币市场工具等固定收益类资产投资获 定收益,适度参与股票等权益类资产的投资增强回报。本基金的投资 取稳定收益,适度参与股票等权益类资产的投资增强回报。本基金 策略由大类资产配置策略、固定收益类资产投资策略、股票投资策略、 国债期货投资策略和股指期货投资策略五个部分组成。 的投资策略由大类资产配置策略、固定收益类资产投资策略、股票 投资策略和权证投资策略四个部分组成。 (一)大类资产配置策略 (一)大类资产配置策略 本基金的大类资产配置策略以投资目标为中心,一方面规避相关资 本基金的大类资产配置策略以投资目标为中心,一方面规避相关资产 的下行风险,另一方面使组合能够成功地跟踪某类资产的上行趋势。 产的下行风险,另一方面使组合能够成功地跟踪某类资产的上行趋 1、宏观形势研判 势。 本基金将在基金合同约定的投资范围内,结合对宏观经济形势与资本 1、宏观形势研判 市场环境的深入剖析,自上而下地实施积极的大类资产配置策略。研 判宏观形势的过程中主要考虑的因素包括: 本基金将在基金合同约定的投资范围内,结合对宏观经济形势与资 (1)宏观经济环境 本市场环境的深入剖析,自上而下地实施积极的大类资产配置策 季度GDP及其增长速度; 略。研判宏观形势的过程中主要考虑的因素包括: 月度工业增加值及其增长率; (1)宏观经济环境 月度固定资产投资完成情况及其增长速度; 季度GDP及其增长速度; 月度社会消费品零售总额及其增长速度; 月度工业增加值及其增长率; 月度居民消费价格指数、工业品价格指数以及主要行业价格指 月度固定资产投资完成情况及其增长速度; 数; 月度社会消费品零售总额及其增长速度; 月度进出口数据以及外汇储备等数据; 月度居民消费价格指数、工业品价格指数以及主要行业价格指 货币供应量M0、M1、M2的增长率以及贷款增速。 数; (2)政策环境 月度进出口数据以及外汇储备等数据; 财政政策; 货币供应量M0、M1、M2的增长率以及贷款增速。 货币政策; (2)政策环境 产业政策; 财政政策; 证券市场监管政策。 货币政策; (3)市场资金环境 产业政策; 居民储蓄进行证券投资的增量; 证券市场监管政策。 货币市场利率; (3)市场资金环境 券商自营规模变动额; 居民储蓄进行证券投资的增量; QFII、RQFII新增投资额; 货币市场利率; 新股扩容; 券商自营规模变动额; 增发、配股所需资金; QFII、RQFII新增投资额; 可转债所需资金; 新股扩容; 印花税和佣金; 增发、配股所需资金; 其他投资资金变动额等。 可转债所需资金; 印花税和佣金; 其他投资资金变动额等。 2、股票资产的仓位控制 为控制下行风险,本基金将以会计年度作为仓位控制策略的执行周 期、以A类基金份额净值作为基准,确定股票资产的投资仓位上 限。具体而言,本基金以上一会计年度末的A类基金份额净值作为 基准(《基金合同》生效日所在年度基准为基金份额发售面值)设置 仓位调整阀值,当A类基金份额净值与本会计年度A类基金份额单 位累计分红金额之和连续5个交易日达到仓位调整阀值,则触发仓 位调整基准。本基金应根据对未来市场的判断,在合理期限内将股 票仓位调整至规定范围内。股票资产的仓位调整阀值和对应的股票 仓位上限如下表所示: 注:NAV0为上一会计年度年末A类基金份额净值(《基金合同》生 效日所在年度,NAV0为基金份额发售面值),NAV1为当前A类基 金份额净值,D为本会计年度A类基金份额单位累计分红金额(基 金除权日在本会计年度的累计分红金额)。 (二)固定收益类资产投资策略 (二)固定收益类资产投资策略 在进行固定收益类资产投资时,本基金将会考量利率预期策略、信用 在进行固定收益类资产投资时,本基金将会考量利率预期策略、信用 债券投资策略、套利交易策略、可转换债券的投资策略、资产支持证 债券投资策略、套利交易策略、可转换债券的投资策略、资产支持证 券投资策略和中小企业私募债券的投资策略,选择合适时机投资于低 券投资策略,选择合适时机投资于低估的债券品种,通过积极主动管 估的债券品种,通过积极主动管理,获得超额收益。 理,获得超额收益。 6、中小企业私募债券的投资策略 中小企业私募债券具有二级市场流动性差、信用风险高、票面利率高 的特点。本基金将综合运用个券信用分析、收益率预期、收益率利差、 收益率曲线变动、相对价值评估等策略,结合中小企业私募债券对基 金资产流动性影响的分析,在严格遵守法律法规和基金合同基础上, 谨慎进行中小企业私募债券的投资。 本基金将特别关注中小企业私募债券的信用风险分析。通过对宏观经 济进行研判,根据经济周期的景气程度,合理增加或减少中小企业私 募债券的整体配置比例,降低宏观经济系统性风险。本基金同时通过 对发行主体所处行业、发行主体自身经营状况以及债券增信措施的分 析,选择风险调整后收益最具优势的个券,保证本金安全并获得长期 稳定收益。 本基金同时关注中小企业私募债券的流动性风险。在投资决策中,根 据基金资产现有持仓结构、资产负债结构、基金申赎安排等,充分评 估中小企业私募债券对基金资产流动性的影响,并通过分散投资等措 施,提高中小企业私募债券的流动性。 (四)权证投资策略 本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中,基金 管理人主要通过采取有效的组合策略,将权证作为风险管理及降低投 资组合风险的工具: 1、运用权证与标的资产可能形成的风险对冲功能,构建权证与标的 股票的组合,主要通过波幅套利及风险对冲策略实现相对收益; 2、构建权证与债券的组合,利用债券的固定收益特征和权证的高杠 杆特性,形成保本投资组合; 3、针对不同的市场环境,构建骑墙组合、扼制组合、蝶式组合等权 证投资组合,形成多元化的盈利模式; 4、在严格风险监控的前提下,通过对标的股票、波动率等影响权证 价值因素的深入研究,谨慎参与以杠杆放大为目标的权证投资。 若未来法律法规或监管部门有新规定的,本基金将按最新规定执行。 (四)国债期货投资策略 本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为 主要目的,采用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对债券市场和 期货市场运行趋势的研究,结合国债期货的定价模型寻求其合理的估 值水平,与现货资产进行匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行 套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及 风险性特征,运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动 性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用以达到降低 投资组合的整体风险的目的。 (五)股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则,以套期保值和流动性管理为目的,在 风险可控的前提下,本着谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投 资组合的系统性风险和流动性风险,改善组合的风险收益特性。 四、投资限制 四、投资限制 1、组合限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: 基金的投资组合应遵循以下限制: (1)股票(含存托凭证)投资占基金资产的比例为0%–40%,债券、(1)股票(含存托凭证)投资占基金资产的比例为0%–40%,债券、 货币市场工具、现金以及其他资产的比例合计不低于基金资产的 货币市场工具、现金以及其他资产的比例合计不低于基金资产的 60%; 60%; (2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的 (2)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基 政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发 等; 行股票的总量; (3)每个交易日日终在扣除国债期货合约和股指期货合约需缴纳的 (3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值 交易保证金后,保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基 的10%; 金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应 (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超 收申购款等; 过该证券的10%; (4)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值 (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%;的10%; (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权 (5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超 证的10%; 过该证券的10%; (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日 (6)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的 基金资产净值的0.5%; 可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人 (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不 管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过 得超过基金资产净值的10%; 该上市公司可流通股票的30%; (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净 (7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不 值的20%; 得超过基金资产净值的10%; (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例, (8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净 不得超过该资产支持证券规模的10%; 值的20%; (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资 (9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例, 产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; 不得超过该资产支持证券规模的10%; (12)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支 (10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资 持证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符 产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; 合投资标准,应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出; (11)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支 (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基 持证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符 金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发 合投资标准,应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出; 行股票的总量; (12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资 (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得 产净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动 超过基金资产净值的40%; 等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基 (15)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产 金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 净值的10%; (13)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得 (16)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的 超过基金资产净值的40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的 可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人 最长期限为1年,债券回购到期后不得展期; 管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过 (14)本基金资产总值不超过基金资产净值的140%; 该上市公司可流通股票的30%; (15)本基金参与国债期货投资时,应遵守以下限制: (17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资 1)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得 产净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动 超过基金资产净值的15%; 等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的,基金管理 2)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货和股指期货合约 人不得主动新增流动性受限资产的投资; 价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%;其中,有 (18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为 价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、资产支 交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合 持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等; 同约定的投资范围保持一致; 3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超 (19)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执 过基金持有的债券总市值的30%; 行; 4)本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值 (20)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资 和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合 限制。 同关于债券投资比例的有关约定; 除上述第(2)、(12)、(17)、(18)项外,因证券市场波动、上市公5)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成 司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外 交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%; 的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应 (16)本基金参与股指期货投资时,应遵循下列限制: 当在10个交易日内进行调整。 1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得 超过基金资产净值的10%; 2)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约和股指期货 合约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的 95%;其 中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、 资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等; 3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超 过基金持有的股票总市值的20%; 4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计 (轧差计算)应当符合本基金合同关于股票投资比例的有关规定; 5)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成 交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%; (17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为 交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合 同约定的投资范围保持一致; (18)本基金投资的同业存单,其投资比例不得超过基金资产的20%; (19)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执 行; (20)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资 限制。 除上述第(3)、(11)、(12)、(17)项外,因证券/期货市场波动、上 市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人 之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理 人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除 外。 2、禁止行为 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者 活动: 活动: (1)承销证券; (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活 (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活 动; 动; (7)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股 理人在履行适当程序后,本基金投资不再受相关限制或以变更后的规 东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销 定为准。 期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投 资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲 突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的 独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行 审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金, 基金管理人在履行适当程序后,本基金投资不再受相关限制或以变更 后的规定为准。 五、业绩比较基准 五、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:一年期银行定期存款利率(税后)+1%。本基金的业绩比较基准为:中证全债指数收益率×70%+沪深300指 上述“一年期银行定期存款利率(税后)”是指当年1月1 日中国人 数收益率×30% 民银行公布并执行的一年期金融机构人民币存款基准利率。《基金合 中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场 同》生效日所在年度以《基金合同》生效日中国人民银行公布并执行 和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数。该指数样本券由沪深交易 的一年期“金融机构人民币存款基准利率”为准。 所和银行间市场上市、信用级别投资级以上、剩余期限1年以上的国 本基金采用“一年期银行定期存款利率(税后)+1%”作为业绩比较 债、金融债及信用债组成。沪深300指数是上海证券交易所和深圳证 基准的理由是:本基金追求长期稳定投资回报,上述业绩比较基准能 券交易所共同推出的沪深两市指数,该指数编制合理、透明,有一定 够较好地体现本基金的投资目标,并易于被投资者理解和接受。 的市场覆盖、抗操纵性强,并且有较高的知名度和市场影响力。本基 若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的 金的业绩比较基准能够使投资者理性判断本基金产品的风险收益特 业绩比较基准,基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范 征,合理地衡量比较本基金的业绩表现。 围和投资策略,调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须 若未来法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的 经基金管理人和基金托管人协商一致,并在更新的招募说明书中列 业绩比较基准推出,或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用 示,而无需召开基金份额持有人大会。 或本业绩比较基准的构成因子停止发布或变更名称,本基金管理人可 以在符合法律法规的规定和基金合同的约定且对基金份额持有人利 益无实质性不利影响的前提下,在与基金托管人协商一致并按照监管 部门要求履行适当程序后可变更业绩比较基准,报中国证监会备案并 及时公告。 六、风险收益特征 六、风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金, 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金, 高于债券型基金及货币市场基金,属于中等收益/风险特征的基金。 高于债券型基金及货币市场基金。 七、基金的融资融券、转融通 本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融 券、转融通。届时本基金参与融资融券、转融通等业务的风险控制原 则、具体参与比例限制、费用收支、信息披露、估值方法及其他相关 事项按照中国证监会的规定及其他相关法律法规的要求执行。 七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权 利,保护基金份额持有人的利益; 2、不谋求对上市公司的控股; 3、有利于基金财产的安全与增值; 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系 的第三人牟取任何不当利益。 第十三部 三、基金财产的账户 三、基金财产的账户 分 基金 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、 的财产 证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金 证券账户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金 管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户 专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构 以及其他基金财产账户相独立。 自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 四、基金财产的保管和处分 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破 产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理 产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理 运作基金财产所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵 运作基金财产所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵 销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得 销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得 相互抵销。 相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。 第十四部 二、估值对象 二、估值对象 分 基金 基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投 基金所拥有的股票、债券、资产支持证券、银行存款本息、应收款项、 资产估值 资等资产及负债。 国债期货合约、股指期货合约、其它投资等资产及负债。 三、 估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时,应符合 《企业会计准则》、监管部门有关规定。 (一)对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种, 在估值日有报价的,除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加 调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交 易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的,应采用最近交易日的 报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能 真实反映公允价值的,应对报价进行调整,确定公允价值。 与上述投资品种形同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公 允价值为基础,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指 对资产出售或使用的限制等,如果该限制是针对资产持有者的,那么 在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外,基金管理人不应考 虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。 (二)对不存在活跃市场的投资品种,应采用在当前情况下适用并且 有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估 值技术确定公允价值时,应优先使用可观察输入值,只有在无法取得 相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下,才可以使 用不可观察输入值。 (三)如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重 大事件,使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的,应对估值进行调整并确定公允价值。 三、估值方法 四、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 1、证券交易所上市的权益类证券的估值 (1)除本部分另有约定的品种外,交易所上市的有价证券(包括股 交易所上市的权益类证券(包括股票等),以其估值日在证券交易所 票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济 估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发 环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事 行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收 件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环 盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机 境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的, 构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市 及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。 价,确定公允价格。 (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供 2、处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理: 的相应品种当日的估值净价进行估值。 (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易 (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收 所挂牌的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市 盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易 价(收盘价)估值; 的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收 (2)首次公开发行未上市的股票,采用估值技术确定公允价值,在 盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值; 最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现 (3)在发行时明确一定期限限售期的股票,包括但不限于非公开发 行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。 行股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易 交易所上市实行全价交易的债券(可转债除外),选取第三方估值机 取得的带限售期的股票等,不包括停牌、新发行未上市、回购交易中 构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券(税后)应收利息得到 的质押券等流通受限股票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允 的净价进行估值。 价值。 (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公 3、交易所市场交易的固定收益品种的估值 允价值。交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值, (1)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的实行全价交易的固定收 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 益品种(可转债除外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: 估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息(税后)得到的净价进 (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易 行估值;对在交易所市场上市交易或挂牌转让的实行净价交易的固定 所挂牌的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市 收益品种,选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行 价(收盘价)估值; 估值; (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定 (2)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按估值日收盘价减去 公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;可转换债券收盘价中所含债券应收利息(税后)后得到的净价进行估 (3)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃 值; 市场的情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价 (3)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定 值进行估值;对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下, 公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值; 应对市场报价进行调整,确认计量日的公允价值;对于不存在市场活 (4)首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在 动或市场活动很少的情况下,则采用估值技术确定公允价值。 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 3、发行时明确一定期限限售期的股票(包括但不限于非公开发行股 4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种, 票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得 采用第三方估值机构提供的价格数据进行估值。对银行间市场未上 的带限售期的股票等,不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质 市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市 押券等流通受限股票),按监管机构或行业协会有关规定确定公允价 场利率不存在明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情 值。 况下,按成本估值。 4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场 采用第三方估值机构提供的价格数据进行估值。对银行间市场未上 分别估值。 市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市 6、银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利率逐日确 场利率不存在明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情 认利息收入。如提前支取或利率发生变化,将及时进行账务调整。 况下,按成本估值。 7、国债期货合约一般以估值日的结算价估算。估值当日无结算价的, 5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价 分别估值。 估值。 6、银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利率逐日确 8、股指期货合约一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算 认利息收入。如提前支取或利率发生变化,将及时进行账务调整。 价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日 7、中小企业私募债券,采用估值技术确定公允价值。在估值技术难 结算价估值。 以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值 8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值 的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公 的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公 允价值的价格估值。 允价值的价格估值。 10、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机 9、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机 制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法 制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法 律法规以及监管部门、自律规则的规定。 律法规以及监管部门、自律规则的规定。 11、本基金投资存托凭证的估值核算,依照境内上市交易的股票执行。 10、本基金投资存托凭证的估值核算,依照境内上市交易的股票执行。12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增 11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增 事项,按国家最新规定估值。 事项,按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值 方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人 方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人 利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。 利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金 管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就 管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就 与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值的计算结果对外 仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果 予以公布。 对外予以公布。 四、估值程序 五、估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,该类基金资产净值 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,该类基金资产净值 除以当日该类基金份额的余额数量计算,精确到0.001元,小数点后 除以当日该类基金份额的余额数量计算,精确到 0.0001 元,小数点 第4位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 后第5位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管 理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规 定的,从其规定。 五、估值错误的处理 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资 产估值的准确性、及时性。当任一类别基金份额净值小数点后3位以 产估值的准确性、及时性。当任一类别基金份额净值小数点后4位以 内(含第3位)发生估值错误时,视为基金份额净值错误。 内(含第4位)发生估值错误时,视为基金份额净值错误。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: (4)由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的 (4)前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如 数据错误,或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基 果行业另有通行做法,基金管理人、基金托管人应本着平等和保护基 金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能 金份额持有人利益的原则进行协商。 发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管 人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施 减轻或消除由此造成的影响。 (5)前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如 果行业另有通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人 利益的原则进行协商。 六、暂停估值的情形 七、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停 1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原 营业时; 因暂停营业时; 七、基金净值的确认 八、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理 基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管 人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日 人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的 交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给 基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人 基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理 对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金 人,由基金管理人对基金净值予以公布。 净值予以公布。 八、特殊情况的处理 九、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按“三、估值方法”的第8项进行估值 1、基金管理人或基金托管人按“四、估值方法”的第9项进行估值 时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度 2、由于不可抗力或证券、期货交易所、登记结算公司等机构发送的 变化或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采 数据错误等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、 取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的 合理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计 基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但 算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基 基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影 金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 响。 第十五部 一、基金费用的种类 一、基金费用的种类 分 基金 1、基金管理人的管理费; 1、基金管理人的管理费; 费用与税 2、基金托管人的托管费; 2、基金托管人的托管费; 收 3、销售服务费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费或仲 6、基金份额持有人大会费用; 裁费; 7、基金的相关账户的开户及维护费用; 6、基金份额持有人大会费用; 8、基金的证券交易费用; 7、基金的相关账户的开户及维护费用; 9、基金的银行汇划费用; 8、基金的证券、期货交易费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支 9、基金的银行汇划费用; 的其他费用。 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支 的其他费用。 四、基金税收 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。 法规执行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金 管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 第十六部 五、收益分配方案的确定、公告与实施 五、收益分配方案的确定、公告与实施 分 基金 本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在2 本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照 的收益与 个工作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 分配 基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日) 的时间不得超过15个工作日。 六、基金收益分配中发生的费用 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承 担。当投资人的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他 担。当投资人的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他 手续费用时,基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为 手续费用时,基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为 相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执 相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执 行。 行。 第十七部 二、基金的年度审计 二、基金的年度审计 分 基金 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、 的会计与 从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表 期货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度 审计 进行审计。 财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管 人。更换会计师事务所需在2个工作日内在指定媒体公告并报中国证 人。更换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 监会备案。 介公告。 第十八部 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办 分 基金 法》、《流动性规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法 的信息披 于信息披露的披露方式、登载媒体、报备方式等规定发生变化时,本 律法规关于信息披露的披露方式、登载媒体、报备方式等规定发生变 露 基金从其最新规定。 化时,本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额 持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然 持有人大会的基金份额持有人及其日常机构等法律法规和中国证监 人、法人和其他组织。 会规定的自然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按 信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的 真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。 基金信息通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的 联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露,并保证基金投资人能够 基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”) 按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资 及指定互联网网站(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基 料。 金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开 披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行 为: 为: 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性 的文字; 的文字; 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的, 基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义 基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生 的,以中文文本为准。 歧义的,以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为 人民币元。 人民币元。 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: 公开披露的基金信息包括: (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,概要 明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系, 性等涉及基金投资人重大利益的事项的法律文件。 明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部 性等涉及基金投资人重大利益的事项的法律文件。 事项,说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部 风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生 事项,说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、 效后,基金管理人在每6个月结束之日起45日内,更新招募说明书 风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生 并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上;基 效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三 金管理人在公告的15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出 个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说 机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。 明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止 本基金在招募说明书的显著位置披露投资中小企业私募债券的流动 运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。 性风险和信用风险,并说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及 影响。 基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者 基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 提供简明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要 基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的3 的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金 日前,将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒体上;基 产品资料概要,并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点; 金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网 基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一 站上。 次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。 (二)基金份额发售公告 基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人应当在基金份额发售 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, 的三日前,将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金 并在披露招募说明书的当日登载于指定媒体上。 合同提示性公告登载在指定报刊上,将基金份额发售公告、基金招募 (三)《基金合同》生效公告 说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在指 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登 定网站上,并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网 载《基金合同》生效公告。 点;基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 (四)基金资产净值、基金份额净值 (二)《基金合同》生效公告 《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定报刊和指 理人应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。 定网站上登载《基金合同》生效公告。 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日 (三)基金净值信息 的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的 《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管 各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净值和各类基 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净 金份额累计净值。 值和各类基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个 次日,将基金资产净值、各类基金份额净值和各类基金份额累计净值 开放日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开 登载在指定媒体上。 放日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 (五)基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明 披露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累 各类基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并 计净值。 保证投资人能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 (四)基金份额申购、赎回价格 (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明 度报告 基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证 基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告,投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息 并将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒体 资料。 上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 (五)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度 基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度 报告 报告,并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报 指定媒体上。 告,将年度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在 基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基 指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期 金季度报告,并将季度报告登载在指定媒体上。 货相关业务资格的会计师事务所审计。 《基金合同》生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报 告、半年度报告或者年度报告。 告,将中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在 基金定期报告在公开披露的第2个工作日,分别报中国证监会和基金 指定报刊上。 管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内,编制完成基金季 本基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和半年度报 度报告,将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登 告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。 载在指定报刊上。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份 《基金合同》生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报 额20%的情形,基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告 告、中期报告或者年度报告。 等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期 及本基金的特有风险。中国证监会认定的特殊情形除外。 报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、 (七)临时报告 报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2个工作日内编制 有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。 临时报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情 理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 况及其流动性风险分析等。 前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 (六)临时报告 价格产生重大影响的下列事件: 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报 1、基金份额持有人大会的召开; 告书,并登载在指定报刊和指定网站上。 2、终止《基金合同》; 前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 3、转换基金运作方式; 价格产生重大影响的下列事件: 4、更换基金管理人、基金托管人; 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项; 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 2、基金合同终止、基金清算; 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更; 3、转换基金运作方式、基金合并; 7、基金募集期延长; 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会 8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和 计师事务所; 基金托管人基金托管部门负责人发生变动; 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、 9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; 估值等事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估 10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内 值、复核等事项; 变动超过百分之三十; 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼; 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 际控制人变更; 13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受 8、基金募集期延长或提前结束募集; 到严重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政 9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管 处罚; 部门负责人发生变动; 14、重大关联交易事项; 10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十,基金 15、基金收益分配事项; 管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个 16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率 月内变动超过百分之三十; 发生变更; 11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁; 17、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行 五; 为受到重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门 18、基金改聘会计师事务所; 负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚; 19、变更基金销售机构; 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股 20、更换基金登记机构; 股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承 21、本基金开始办理申购、赎回; 销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易事项,中国证监会另 22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; 有规定的情形除外; 23、本基金发生巨额赎回并延期支付; 14、基金收益分配事项; 24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; 15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、 25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 计提方式和费率发生变更; 26、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资人赎回 16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点 等重大事项; 五; 27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值; 17、本基金开始办理申购、赎回; 28、中国证监会规定的其他事项。 18、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请; (八)澄清公告 19、本基金发生巨额赎回并延期办理; 在《基金合同》存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流 20、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款 传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的, 项; 相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有 21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大 关情况立即报告中国证监会。 事项时; (九)基金份额持有人大会决议 22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值; 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予 23、本基金变更基金份额类别设置; 以公告。 24、基金推出新业务或服务; (十)投资中小企业私募债券的相关公告 25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份 基金管理人在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,在中国 额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会和基金合同约定规 证监会指定媒体披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、 定的其他事项。 收益率等信息。 (七)澄清公告 本基金应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说 在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流 明书(更新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的, (十一)投资资产支持证券的相关公告 以及可能损害基金份额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应 本基金投资资产支持证券,基金管理人应在基金年报及半年报中披露 当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例 (八)基金份额持有人大会决议 和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予 中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产 以公告。 的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产 (九)清算报告 支持证券明细。 基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金 (十二)中国证监会规定的其他信息。 财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登 载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 (十)投资资产支持证券相关公告 基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持 证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的 资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资 产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资 产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。 (十一)基金投资国债期货的信息披露 基金管理人应在基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招 募说明书(更新)等文件中披露国债期货交易情况,应当包括投资政 策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示国债期货交易对 本基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。 (十二)基金投资股指期货的信息披露 基金管理人应将在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定 期报告和招募说明书(更新)等文件中披露股指期货交易情况,包括 投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示股指期货 交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目 标等。 (十三)中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门 负责管理信息披露事务。 部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基 基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基 金信息披露内容与格式准则的规定。 金信息披露内容与格式准则等法律法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的 的约定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基 约定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金 金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开 份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资 披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件 料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查, 或者盖章确认。 并向基金管理人进行书面或者电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外,还可以根 的信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网 据需要在其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒 站报送拟披露的基金信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、 体披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 及时。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根 书的专业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金 据需要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒 合同》终止后10年。 介披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于 为投资者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导 投资者、不影响基金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务 的质量,具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述 自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金财产中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见 书的专业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金 合同》终止后10年。 七、信息披露文件的存放与查阅 七、信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金 依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关 销售机构的住所,供公众查阅、复制。 法律法规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。 基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住 所,以供公众查阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 八、暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金 当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金 相关信息: 相关信息: 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产 估基金资产价值时; 价值时; 第十九部 一、《基金合同》的变更 一、《基金合同》的变更 分 基金 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可 合同的变 备案生效后方可执行,自决议生效后两个工作日内在指定媒体公告。 执行,自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公 更、终止 告。 与基金财 二、《基金合同》的终止事由 二、《基金合同》的终止事由 产的清算 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止: 三、基金财产的清算 三、基金财产的清算 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中 基金托管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及 国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人 中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作 员。 人员。 5、基金财产清算的期限为6个月。 5、基金财产清算的期限为6个月,但因本基金所持证券的流动性受 到限制而不能及时变现的,清算期限相应顺延。 六、基金财产清算的公告 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告应当经过 事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并 具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计,并由律师事务所 公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5 出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算 小组进行公告。 第二十部 一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反《基金 一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反《基金 分 违约 法》等法律法规的规定或者《基金合同》约定,给基金财产或者基金 法》等法律法规的规定或者《基金合同》约定,给基金财产或者基金 责任 份额持有人造成损害的,应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任; 份额持有人造成损害的,应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任; 因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,应当承担连 因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,应当承担连 带赔偿责任,对损失的赔偿,仅限于直接损失。但是发生下列情况, 带赔偿责任,对损失的赔偿,仅限于直接损失。但是发生下列情况, 当事人可以免责: 当事人免责: 1、基金管理人及基金托管人按照当时有效的法律法规的作为或不作 1、基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监 为而造成的损失; 会的规定作为或不作为而造成的损失; 2、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则进行投资而造成的 2、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投 损失; 资权而造成的损失; 三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错,三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错, 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行 检查,但是未能发现错误的,由此造成基金财产或投资人损失,基金 检查,但是未能发现错误的,由此造成基金财产或投资人损失,基金 管理人和基金托管人免除赔偿责任。但是基金管理人和基金托管人应 管理人和基金托管人免除赔偿责任。但是基金管理人和基金托管人应 积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 第二十一 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的 部分 争 一切争议,如经友好协商未能解决的,可向有管辖权的人民法院起诉。一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交深 议的处理 争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职 圳国际仲裁院(深圳仲裁委员会),根据该会当时有效的仲裁规则进 和适用的 责,继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》规定的义务,维护基 行仲裁,仲裁地点为深圳市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具 法律 金份额持有人的合法权益。 有约束力。除非仲裁裁决另有决定,仲裁费由败诉方承担。 争议处理期间,基金管理人、基金托管人应恪守各自职责,继续忠实、 勤勉、尽责地履行《基金合同》规定的义务,维护基金份额持有人的 合法权益。 第二十二 《基金合同》是约定基金合同当事人之间、基金与基金合同当事人之 《基金合同》是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。 部分 基 间权利义务关系的法律文件。 金合同的 1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代 效力 表人或授权代表签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办 表人或授权代表签字或签章并在募集结束后经基金管理人向中国证 理基金备案手续,并经中国证监会书面确认后生效。 监会办理基金备案手续,并经中国证监会书面确认后生效。