华商基金管理有限公司关于旗下部分基金增加C类基金份额并修订 基金合同与托管协议的公告 为了更好的满足投资者的需求,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等相关法律法规及基金合同的约定,经与各基金托管人协商一致,并报中国证监会备案,华商基金管理有限公司(以下简称“本公司”)决定于2022年7月7日起对旗下部分基金增加C类基金份额,并相应对该部分基金的基金合同与托管协议的内容进行修订。 现将具体事宜公告如下: 一、本次增加C类基金份额的基金及C类基金份额的基本情况序号 基金名称 C类份额代码 1 华商新量化灵活配置混合型证券投资基金 016048 2 华商甄选回报混合型证券投资基金 016049 3 华商高端装备制造股票型证券投资基金 016050 4 华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金 016051 5 华商改革创新股票型证券投资基金 016052 6 华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金 016069 7 华商新常态灵活配置混合型证券投资基金 016070 根据申购费、销售服务费收取方式的不同,将上述基金的基金份额分为 A类基金份额和C类基金份额。在上述基金的基金份额分类实施后,上述基金的原有基金份额全部自动划归为对应基金的A类基金份额。A类基金份额在投资者申购时收取申购费用,但不从本类别基金资产中计提销售服务费;基金新增加的C类基金份额类别,在投资者申购时不收取申购费用,而是从本类别基金资产中计提销售服务费。 上述基金的两类基金份额分别设置基金代码,投资者申购时可以自主选择A类基金份额或C类基金份额对应的基金代码进行申购。 1、申购费 上述基金C类基金份额无申购费。 2、赎回费 上述基金C类基金份额的赎回费率如下: 持有基金份额期限 C类赎回费率 T < 7 日 1.5% 7 日≤ T < 30 日 0.5% T ≥ 30日 0 3、销售服务费 华商新量化灵活配置混合型证券投资基金、华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金、华商改革创新股票型证券投资基金、华商甄选回报混合型证券投资基金、华商高端装备制造股票型证券投资基金的销售服务费年费率均为 0.60%,即按前一日对应基金 C 类基金份额基金资产净值的 0.60%年费率计提。 华商新常态灵活配置混合型证券投资基金、华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金的销售服务费年费率均为 0.40%,按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.40%年费率计提。 二、《基金合同》的修订内容 本次对上述基金基金合同修订的具体内容详见附件,基金合同摘要涉及以上修改之处也进行了相应修改。根据上述变更,本公司对上述基金的托管协议、招募说明书进行了相应修订。 上述基金新增C类基金份额的事项对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影响,不需召开基金份额持有人大会。 三、销售机构 1、直销机构:华商基金管理有限公司 2、代销机构: (1)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 办公地址:浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表人:王珺 联系人:韩爱彬 客户服务电话:95188-8 网址: www.fund123.cn (2)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 法定代表人:其实 联系人:屠彦洋 传真:(021)64385308 联系电话:95021 客户服务电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn (3)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室 上海市虹口区欧阳路196号(法兰桥创意园)26号楼2楼 法定代表人:杨文斌 电话:021-20613999 传真:021-68596916 联系人:张茹 客服电话:400-700-9665 公司网址:www.howbuy.com (4)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401 法定代表人:王伟刚 联系人:王骁骁 电话:010-56251471 传真:010-62680827 客服电话:4006199059 公司网址:www.hcfunds.com (5)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦A1502-A1503室 法定代表人:王翔 联系人:居晓菲 电话: 021-65370077 传真:021-55085991 客服电话:400-820-5369 公司网址:www.jiyufund.com.cn 如新增其他销售机构办理上述基金 C 类基金份额的申购、赎回等业务,请以本公司官网公示为准。 四、重要提示 1、本公司将依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定,在规定媒介公告修订后的上述基金基金合同、托管协议、招募说明书(更新)及基金产品资料概要(更新)。投资者可通过本公司网站(www.hsfund.com)或中国证监会基金电子披露网站(http://eid.csrc.gov.cn/fund)查阅上述基金修订后的法律文件。修订后的基金合同、托管协议自2022年7月7日起生效。 2、投资者可登录本公司网站(www.hsfund.com )或拨打本公司客户服务电话(4007008880(免长途费),010-58573300)咨询。 风险提示:本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,本公司管理的其他基金的业绩并不构成对上述基金业绩表现的保证。投资者投资上述基金时应认真阅读基金的基金合同、招募说明书(更新)和基金产品资料概要(更新)等文件。敬请投资者留意投资风险。 特此公告。 华商基金管理有限公司 2022年7月7日 附件:基金合同修改对照表 一、华商高端装备制造股票型证券投资基金基金合同修改前后文对照表 原《基金合同》 新《基金合同》 章 节 内容 内容 无 54、A类基金份额:指在投资者申购时收 取前端申购费用,不从本类别基金资产中计 提销售服务费,在赎回时根据持有期限收取 赎回费用的基金份额 第二部分 55、C类基金份额:指从本类别基金资产 释义 中计提销售服务费、不收取申购费用,在赎 回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 56、销售服务费:指从基金财产中计提的, 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 八、其他 八、基金份额的类别 基金管理人可根据基金实际 本基金根据申购费用、销售服务费用等收 运作情况,在对基金份额持有人 取方式的不同,将基金份额分为不同的类别。 利益无实质不利影响的情况下, 在投资者申购时收取前端申购费用,不从 经与基金托管人协商一致,增加 本类别基金资产中计提销售服务费,在赎回 新的基金份额类别,或取消某基 时根据持有期限收取赎回费用的基金份额, 金份额类别,或对基金份额分类 称为 A类基金份额;从本类别基金资产中计 办法及规则进行调整并公告,不 提销售服务费、不收取申购费用,在赎回时 需召开基金份额持有人大会审 根据持有期限收取赎回费用的基金份额,称 议。 为C类基金份额。 本基金A类基金份额和C类基金份额分别 第三部分 设置代码。由于基金费用的不同,本基金 A 基金的基 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金 份额净值并单独公告,计算公式为计算日各 本情况 类别基金资产净值除以计算日发售在外的该 类别基金份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。 本基金有关基金份额类别的具体设置、费率 水平等由基金管理人确定,并在招募说明书 中列示。 基金管理人可根据基金实际运作情况,在 对基金份额持有人利益无实质不利影响的情 况下,经与基金托管人协商一致,增加新的 基金份额类别,或取消某基金份额类别,或 对基金份额分类办法及规则进行调整并公 告,不需召开基金份额持有人大会审议。 第六部分 二、申购和赎回的开放日及 二、申购和赎回的开放日及时间 时间 2、…… 基金份额 2、…… 基金管理人不得在基金合同约定之外的 基金管理人不得在基金合同 日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或 的申购与 约定之外的日期或者时间办理 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期 赎回 基金份额的申购、赎回或者转 和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机 换。投资人在基金合同约定之外 构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格 的日期和时间提出申购、赎回或 为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价 转换申请且登记机构确认接受 格。 的,其基金份额申购、赎回价格 为下一开放日基金份额申购、赎 回的价格。 三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则,即申购、 1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以 赎回价格以申请当日收市后计 申请当日收市后计算的该类基金份额净值为 算的基金份额净值为基准进行 基准进行计算; 计算; 六、申购和赎回的价格、费 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 用及其用途 1、本基金分为A类和C类两类基金份额, 1、本基金份额净值的计算, 两类基金份额单独设置基金代码,分别计算 保留到小数点后4位,小数点后 和公告基金份额净值。本基金两类基金份额 第5位四舍五入,由此产生的收 净值的计算,均本基金份额净值的计算,保 益或损失由基金财产承担。T日 留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五 的基金份额净值在当天收市后 入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。 计算,并在T+1日内公告。遇特 T日的各类基金份额净值在当天收市后计算, 殊情况,经履行适当程序,可以 并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经履行适 适当延迟计算或公告。 当程序,可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的 2、申购份额的计算及余额的处理方式: 处理方式:本基金申购份额的计 本基金申购份额的计算详见《招募说明书》。 算详见《招募说明书》。本基金 本基金的 A 类基金份额的申购费率由基金管 的申购费率由基金管理人决定, 理人决定,并在招募说明书及基金产品资料 并在招募说明书中列示。申购的 概要中列示。申购的有效份额为净申购金额 有效份额为净申购金额除以当 除以当日的该类基金份额净值,有效份额单 日的基金份额净值,有效份额单 位为份,上述计算结果均按四舍五入方法, 位为份,上述计算结果均按四舍 保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损 五入方法,保留到小数点后2位,失由基金财产承担。 由此产生的收益或损失由基金 3、赎回金额的计算及处理方式:本基金 财产承担。 赎回金额的计算详见《招募说明书》。本基金 3、赎回金额的计算及处理 的赎回费率由基金管理人决定,并在招募说 方式:本基金赎回金额的计算详 明书及基金产品资料概要中列示。赎回金额 见《招募说明书》。本基金的赎 为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类 回费率由基金管理人决定,并在 基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额 招募说明书中列示。赎回金额为 单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法, 按实际确认的有效赎回份额乘 保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损 以当日基金份额净值并扣除相 失由基金财产承担。 应的费用,赎回金额单位为元。 4、申购费用由申购A类基金份额的投资 上述计算结果均按四舍五入方 人承担,不列入基金财产。C类基金份额不收 法,保留到小数点后2位,由此 取申购费用。 产生的收益或损失由基金财产 承担。 4、申购费用由投资人承担, 不列入基金财产。 九、巨额赎回的情形及处理 九、巨额赎回的情形及处理方式 方式 2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为 (2)部分延期赎回:当基 支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付 金管理人认为支付投资人的赎 投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会 回申请有困难或认为因支付投 对基金资产净值造成较大波动时,基金管理 资人的赎回申请而进行的财产 人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基 变现可能会对基金资产净值造 金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申 成较大波动时,基金管理人在当 请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按 日接受赎回比例不低于上一开 单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比 放日基金总份额的 10%的前提 例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎 下,可对其余赎回申请延期办 回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择 理。对于当日的赎回申请,应当 延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将 按单个账户赎回申请量占赎回 自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部 申请总量的比例,确定当日受理 赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理 的赎回份额;对于未能赎回部 的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请 分,投资人在提交赎回申请时可 与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权 以选择延期赎回或取消赎回。选 并以下一开放日的该类基金份额净值为基础 择延期赎回的,将自动转入下一 计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为 个开放日继续赎回,直到全部赎 止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选 回为止;选择取消赎回的,当日 择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 未获受理的部分赎回申请将被 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的 撤销。延期的赎回申请与下一开 限制。 放日赎回申请一并处理,无优先 (3)当基金发生巨额赎回,在单个基金 权并以下一开放日的基金份额 份额持有人超过上一开放日基金总份额 20% 净值为基础计算赎回金额,以此 以上的赎回申请情形下,基金管理人可以延 类推,直到全部赎回为止。如投 期办理该基金份额持有人的赎回申请。当办 资人在提交赎回申请时未作明 理延期赎回时,基金管理人对于其超过基金 确选择,投资人未能赎回部分作 总份额 20%以上部分的赎回申请,自动实施 自动延期赎回处理。部分延期赎 延期办理。对于其余当日非自动延期办理的 回不受单笔赎回最低份额的限 赎回申请,应当按单个账户非自动延期办理 制。 的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请 (3)当基金发生巨额赎回, 总量的比例,确定当日受理的赎回份额。延 在单个基金份额持有人超过上 期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处 一开放日基金总份额 20%以上 理,无优先权并以下一开放日的该类基金份 的赎回申请情形下,基金管理人 额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直 可以延期办理该基金份额持有 到全部赎回为止。延期部分如选择取消赎回 人的赎回申请。当办理延期赎回 的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 时,基金管理人对于其超过基金 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择, 总份额 20%以上部分的赎回申 投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 请,自动实施延期办理。对于其 余当日非自动延期办理的赎回 申请,应当按单个账户非自动延 期办理的赎回申请量占非自动 延期办理的赎回申请总量的比 例,确定当日受理的赎回份额。 延期的赎回申请与下一开放日 赎回申请一并处理,无优先权并 以下一开放日的基金份额净值 为基础计算赎回金额,以此类 推,直到全部赎回为止。延期部 分如选择取消赎回的,当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。 如投资人在提交赎回申请时未 作明确选择,投资人未能赎回部 分作自动延期赎回处理。 十、暂停申购或赎回的公告 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放 和重新开放申购或赎回的公告 申购或赎回的公告 2、如发生暂停的时间为1日, 2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理 基金管理人应于重新开放日,在 人应于重新开放日,在规定媒介上刊登基金 规定媒介上刊登基金重新开放 重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个 申购或赎回公告,并公布最近1 开放日的各类基金份额净值。 个开放日的基金份额净值。 二、基金托管人 二、基金托管人 (二)基金托管人的权利与 (二)基金托管人的权利与义务 义务 (8)复核、审查基金管理人计算的基金 第七部分 (8)复核、审查基金管理人 资产净值、各类基金份额净值、基金份额申 基金合同 计算的基金资产净值、基金份额 购、赎回价格; 净值、基金份额申购、赎回价格; 当事人及 三、基金份额持有人 三、基金份额持有人 权利义务 …… …… 除法律法规另有规定或本基 除法律法规另有规定或本基金合同另有 金合同另有约定外,每份基金份 约定外,同一类别内每份基金份额具有同等 额具有同等的合法权益。 的合法权益。 一、召开事由 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会 1、除法律法规、中国证监会另有规定或 另有规定或基金合同另有约定 基金合同另有约定的外,当出现或需要决定 的外,当出现或需要决定下列事 下列事由之一的,应当召开基金份额持有人 由之一的,应当召开基金份额持 大会:…… 有人大会:…… (5)调整基金管理人、基金托管人的报 (5)调整基金管理人、基金 酬标准或提高销售服务费; 托管人的报酬标准; 2、在法律法规规定和《基金合同》约定 2、在法律法规规定和《基金 的范围内且对基金份额持有人利益无实质性 合同》约定的范围内且对基金份 不利影响的前提下,以下情况可由基金管理 额持有人利益无实质性不利影 人和基金托管人协商后修改,不需召开基金 响的前提下,以下情况可由基金 份额持有人大会:…… 管理人和基金托管人协商后修 (2)调整本基金的申购费率、调低赎回 第八部分 改,不需召开基金份额持有人大 费率,调低销售服务费率,或变更收费方式, 基金份额 会:…… 或增加、减少或调整基金份额类别设置及对 (2)调整本基金的申购费 基金份额分类办法、规则进行调整; 持有人大 率、调低赎回费率,或变更收费 会 方式,或增加、减少或调整基金 份额类别设置及对基金份额分 类办法、规则进行调整; 九、实施侧袋机制期间基金 九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大 份额持有人大会的特殊约定…… 会的特殊约定…… 侧袋机制实施期间,基金份 侧袋机制实施期间,基金份额持有人大会 额持有人大会审议事项涉及主 审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的,应分 袋账户和侧袋账户的,应分别由 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人 主袋账户、侧袋账户的基金份额 进行表决,同一主侧袋账户内的同一类别每 持有人进行表决,同一主侧袋账 份基金份额具有平等的表决权。表决事项未 户内的每份基金份额具有平等 涉及侧袋账户的,侧袋账户份额无表决权。 的表决权。表决事项未涉及侧袋 账户的,侧袋账户份额无表决 权。 五、估值程序 五、估值程序 1、基金份额净值是按照每 1、基金份额净值(含各类基金份额的基 个估值日闭市后,基金资产净值 金份额净值,下同)是按照每个估值日闭市 除以当日基金份额的余额数量 后,相应类别的基金资产净值除以当日该类 第十四部 计算,精确到0.0001元,小数点 基金份额的余额数量计算,均精确到 0.0001 分 后第5位四舍五入…… 元,小数点后第5位四舍五入…… 每个估值日计算基金资产 基金管理人于每个估值日计算各类基金 基金资产 净值及基金份额净值,并按规定 份额的基金资产净值及基金份额净值,并按 估值 公告。 规定公告。 2、基金管理人应每个估值 2、基金管理人应每个估值日对基金资产 日对基金资产估值。但基金管理 估值。但基金管理人根据法律法规或本基金 人根据法律法规或本基金合同 合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每 的规定暂停估值时除外。基金管 个估值日对基金资产估值后,将各类基金份 理人每个估值日对基金资产估 额净值结果发送基金托管人,经基金托管人 值后,将基金份额净值结果发送 复核无误后,由基金管理人对外公布。 基金托管人,经基金托管人复核 无误后,由基金管理人对外公 布。 六、估值错误的处理 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人 基金管理人和基金托管人将采取必要、 将采取必要、适当、合理的措施 适当、合理的措施确保基金资产估值的准确 确保基金资产估值的准确性、及 性、及时性。当任一类基金份额净值小数点 时性。当基金份额净值小数点后 后4位以内(含第4位)发生估值错误时,视为 4位以内(含第4位)发生估值错 该类基金份额净值错误。 误时,视为基金份额净值错误。 …… …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如 4、基金份额净值估值错误 下: 处理的方法如下: …… …… (2)错误偏差达到该类基金份额净值的 (2)错误偏差达到基金份 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并 额净值的0.25%时,基金管理人 报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金 应当通报基金托管人并报中国 份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告, 证监会备案;错误偏差达到基金 并报中国证监会备案。 份额净值的0.5%时,基金管理人 应当公告,并报中国证监会备 案。 八、基金净值的确认 八、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额 各类基金份额的基金资产净值和基金份 净值由基金管理人负责计算,基 额净值由基金管理人负责计算,基金托管人 金托管人负责进行复核。基金管 负责进行复核。基金管理人应于每个开放日 理人应于每个开放日交易结束 交易结束后计算当日的各类别基金份额的基 后计算当日的基金资产净值和 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托 基金份额净值并发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结果复核确认 管人。基金托管人对净值计算结 后发送给基金管理人,由基金管理人对基金 果复核确认后发送给基金管理 净值予以公布。 人,由基金管理人对基金净值予 以公布。 一、基金费用的种类 一、基金费用的种类 …… …… 第十五部 3、基金的销售服务费; 二、基金费用计提方法、计 二、基金费用计提方法、计提标准和支 分 基金 提标准和支付方式 付方式 费用与税 …… …… 无 3、基金销售服务费 收 本基金A类基金份额不收取销售服务费, 上述“一、基金费用的种类”C类基金份额的销售服务费年费率为0.60%。 中第3-10项费用,根据有关法 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售 规及相应协议规定,按费用实际 与基金份额持有人服务。基金的销售服务费 支出金额列入当期费用,由基金 按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 托管人从基金财产中支付。 0.60%年费率计提。销售服务费的计算方法如 下: H=E×0.60%÷当年天数 H 为C类基金份额每日应计提的销售服 务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至 每月月末,按月支付,由基金托管人根据与 基金管理人核对一致的财务数据,自动在次 月月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径 进行资金支付,基金管理人无需再出具资金 划拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可 抗力致使无法按时支付等,支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第4-11 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按 费用实际支出金额列入当期费用,由基金托 管人从基金财产中支付。 三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则 …… …… 2、本基金收益分配方式分 2、本基金收益分配方式分两种:现金分 两种:现金分红与红利再投资, 红与红利再投资,投资者可选择现金红利或 投资者可选择现金红利或将现 将现金红利自动转为相应类别的基金份额进 金红利自动转为基金份额进行 行再投资;若投资者不选择,本基金默认的 再投资;若投资者不选择,本基 收益分配方式是现金分红; 金默认的收益分配方式是现金 3、基金收益分配后任一类基金份额净值 分红; 不能低于面值;即基金收益分配基准日的任 3、基金收益分配后基金份 一类基金份额净值减去该类每单位基金份额 第十六部 额净值不能低于面值;即基金收 收益分配金额后不能低于面值; 分 益分配基准日的基金份额净值 4、由于本基金 A 类基金份额不收取销 减去每单位基金份额收益分配 售服务费,而C类基金份额收取销售服务费, 基金的收 金额后不能低于面值; 各类别基金份额对应的可供分配利润将有所 益与分配 4、每一基金份额享有同等 不同。本基金同一类别的每一基金份额享有 分配权;…… 同等分配权;…… 六、基金收益分配中发生的 六、基金收益分配中发生的费用 费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其 基金收益分配时所发生的 他手续费用由投资者自行承担。当投资者的 银行转账或其他手续费用由投 现金红利小于一定金额,不足以支付银行转 资者自行承担。当投资者的现金 账或其他手续费用时,基金登记机构可将基 红利小于一定金额,不足以支付 金份额持有人的现金红利自动转为相应类别 银行转账或其他手续费用时,基 的基金份额。红利再投资的计算方法,依照 金登记机构可将基金份额持有 《业务规则》执行。 人的现金红利自动转为基金份 额。红利再投资的计算方法,依 照《业务规则》执行。 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 (四)基金净值信息 (四)基金净值信息 《基金合同》生效后,在开 《基金合同》生效后,在开始办理基金 始办理基金份额申购或者赎回 份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少 前,基金管理人应当至少每周在 每周在规定网站披露一次各类基金份额净值 规定网站披露一次基金份额净 和基金份额累计净值。 值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后, 在开始办理基金份额申购 基金管理人应当在不晚于每个开放日的次 或者赎回后,基金管理人应当在 日,通过规定网站、基金销售机构网站或者 不晚于每个开放日的次日,通过 营业网点披露开放日的各类基金份额净值和 规定网站、基金销售机构网站或 基金份额累计净值。 者营业网点披露开放日的基金 基金管理人应当在不晚于半年度和年度 份额净值和基金份额累计净值。 最后一日的次日,在规定网站披露半年度和 基金管理人应当在不晚于 年度最后一日的各类基金份额净值和基金份 半年度和年度最后一日的次日, 额累计净值。 在规定网站披露半年度和年度 最后一日的基金份额净值和基 第十八部 金份额累计净值。 分 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 (七)临时报告 (七)临时报告 基金的信 16、管理费、托管费、申购 16、管理费、托管费、销售服务费、申 息披露 费、赎回费等费用计提标准、计 购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和 提方式和费率发生变更; 费率发生变更; 17、基金份额净值计价错误 17、任一类基金份额净值计价错误达该 达基金份额净值百分之零点 类基金份额净值百分之零点五; 五;…… ……. 六、信息披露事务管理 六、信息披露事务管理 ……. ……. 基金托管人应当按照相关 基金托管人应当按照相关法律法规、中 法律法规、中国证监会的规定和 国证监会的规定和《基金合同》的约定,对 《基金合同》的约定,对基金管 基金管理人编制的基金资产净值、各类基金 理人编制的基金资产净值、基金 份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定 份额净值、基金份额申购赎回价 期报告、更新的招募说明书、基金产品资料 格、基金定期报告、更新的招募 概要、基金清算报告等公开披露的相关基金 说明书、基金产品资料概要、基 信息进行复核、审查,并向基金管理人进行 金清算报告等公开披露的相关 书面或电子确认。 基金信息进行复核、审查,并向 基金管理人进行书面或电子确 认。 第二十部 五、基金财产清算剩余资产 五、基金财产清算剩余资产的分配 的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金 分 依据基金财产清算的分配 财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清 方案,将基金财产清算后的全部 算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后, 基金合同 剩余资产扣除基金财产清算费 按各类基金份额持有人持有的相应类别的基 的变更、 用、交纳所欠税款并清偿基金债 金份额比例进行分配。 务后,按基金份额持有人持有的 终止与基 基金份额比例进行分配。 金财产的 清算 二、华商新常态灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表 原《基金合同》 新《基金合同》 章 节 内容 内容 无 55、A类基金份额:指在投资者申 购时收取前端申购费用,不从本类别基 金资产中计提销售服务费,在赎回时根 据持有期限收取赎回费用的基金份额 第二部分 56、C 类基金份额:指从本类别基 金资产中计提销售服务费、不收取申购 释义 费用,在赎回时根据持有期限收取赎回 费用的基金份额 57、销售服务费:指从基金财产中 计提的,用于本基金市场推广、销售以 及基金份额持有人服务的费用 无 八、基金份额的类别 本基金根据申购费用、销售服务费 用等收取方式的不同,将基金份额分为 不同的类别。 在投资者申购时收取前端申购费 第三部分 用,不从本类别基金资产中计提销售服 务费,在赎回时根据持有期限收取赎回 基金的基 费用的基金份额,称为A类基金份额; 本情况 从本类别基金资产中计提销售服务费、 不收取申购费用,在赎回时根据持有期 限收取赎回费用的基金份额,称为C类 基金份额。 本基金A类基金份额和C类基金份 额分别设置代码。由于基金费用的不 同,本基金A类基金份额和C类基金份 额将分别计算基金份额净值并单独公 告,计算公式为计算日各类别基金资产 净值除以计算日发售在外的该类别基 金份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额 类别。本基金有关基金份额类别的具体 设置、费率水平等由基金管理人确定, 并在招募说明书中列示。 基金管理人可根据基金实际运作情 况,在对基金份额持有人利益无实质不 利影响的情况下,经与基金托管人协商 一致,增加新的基金份额类别,或取消 某基金份额类别,或对基金份额分类办 法及规则进行调整并公告,不需召开基 金份额持有人大会审议。 二、申购和赎回的开放日及时间 二、申购和赎回的开放日及时间 2、…… 2、…… 基金管理人不得在基金合同约定 基金管理人不得在基金合同约定之 之外的日期或者时间办理基金份额的 外的日期或者时间办理基金份额的申 申购或者赎回或者转换。投资人在基 购或者赎回或者转换。投资人在基金合 金合同约定之外的日期和时间提出申 同约定之外的日期和时间提出申购、赎 购、赎回或转换申请且登记机构确认 回或转换申请且登记机构确认接受的, 接受的,其基金份额申购、赎回或转 其基金份额申购、赎回或转换价格为下 换价格为下一开放日基金份额申购、 一开放日该类基金份额申购、赎回或转 赎回或转换的价格。 换的价格。 三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则,即申购、赎回 1、“未知价”原则,即申购、赎回 第六部分 价格以申请当日收市后计算的基金份 价格以申请当日收市后计算的该类基 基金份额 额净值为基准进行计算; 金份额净值为基准进行计算; 六、申购和赎回的价格、费用及其 六、申购和赎回的价格、费用及其 的申购与 用途 用途 赎回 1、本基金份额净值的计算,保留 1、本基金分为A类和C类两类基金 到小数点后3位,小数点后第4位四 份额,两类基金份额单独设置基金代 舍五入,由此产生的收益或损失由基 码,分别计算和公告基金份额净值。本 金财产承担。T日的基金份额净值在当 基金两类基金份额净值的计算,均本基 天收市后计算,并在T+1日内公告。遇 金份额净值的计算,保留到小数点后3 特殊情况,经中国证监会同意,可以 位,小数点后第4位四舍五入,由此产 适当延迟计算或公告。 生的收益或损失由基金财产承担。T日 2、申购份额的计算及余额的处理 的各类基金份额净值在当天收市后计 方式:本基金申购份额的计算详见招 算,并在T+1日内公告。遇特殊情况, 募说明书。本基金的申购费率由基金 经中国证监会同意,可以适当延迟计算 管理人决定,并在招募说明书中列示。或公告。 申购的有效份额为净申购金额除以当 2、申购份额的计算及余额的处理方 日的基金份额净值,有效份额单位为 式:本基金申购份额的计算详见招募说 份,上述计算结果均按四舍五入方法,明书。本基金的A类基金份额的申购费 保留到小数点后 2 位,由此产生的收 率由基金管理人决定,并在招募说明书 益或损失由基金财产承担。 及基金产品资料概要中列示。申购的有 3、赎回金额的计算及处理方式: 效份额为净申购金额除以当日的该类 本基金赎回金额的计算详见招募说明 基金份额净值,有效份额单位为份,上 书。本基金的赎回费率由基金管理人 述计算结果均按四舍五入方法,保留到 决定,并在招募说明书中列示。赎回 小数点后2位,由此产生的收益或损失 金额为按实际确认的有效赎回份额乘 由基金财产承担。 以当日基金份额净值并扣除相应的费 3、赎回金额的计算及处理方式:本 用,赎回金额单位为元。上述计算结 基金赎回金额的计算详见招募说明书。 果均按四舍五入方法,保留到小数点 本基金的赎回费率由基金管理人决定, 后 2 位,由此产生的收益或损失由基 并在招募说明书及基金产品资料概要 金财产承担。 中列示。赎回金额为按实际确认的有效 4、申购费用由投资人承担,不列 赎回份额乘以当日该类基金份额净值 入基金财产。 并扣除相应的费用,赎回金额单位为 元。上述计算结果均按四舍五入方法, 保留到小数点后2位,由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 4、申购费用由申购A类基金份额的 投资人承担,不列入基金财产。C类基 金份额不收取申购费用。 九、巨额赎回的情形及处理方式 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式 (2)部分延期赎回:当基金管理 (2)部分延期赎回:当基金管理 人认为支付投资人的赎回申请有困难 人认为支付投资人的赎回申请有困难 或认为因支付投资人的赎回申请而进 或认为因支付投资人的赎回申请而进 行的财产变现可能会对基金资产净值 行的财产变现可能会对基金资产净值 造成较大波动时,基金管理人在当日 造成较大波动时,基金管理人在当日接 接受赎回比例不低于上一开放日基金 受赎回比例不低于上一开放日基金总 总份额的10%的前提下,可对其余赎回 份额的10%的前提下,可对其余赎回申 申请延期办理。对于当日的赎回申请,请延期办理。对于当日的赎回申请,应 应当按单个账户赎回申请量占赎回申 当按单个账户赎回申请量占赎回申请 请总量的比例,确定当日受理的赎回 总量的比例,确定当日受理的赎回份 份额;对于未能赎回部分,投资人在 额;对于未能赎回部分,投资人在提交 提交赎回申请时可以选择延期赎回或 赎回申请时可以选择延期赎回或取消 取消赎回。选择延期赎回的,将自动 赎回。选择延期赎回的,将自动转入下 转入下一个开放日继续赎回,直到全 一个开放日继续赎回,直到全部赎回为 部赎回为止;选择取消赎回的,当日 止;选择取消赎回的,当日未获受理的 未获受理的部分赎回申请将被撤销。 部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申 延期的赎回申请与下一开放日赎回申 请与下一开放日赎回申请一并处理,无 请一并处理,无优先权并以下一开放 优先权并以下一开放日的该类基金份 日的基金份额净值为基础计算赎回金 额净值为基础计算赎回金额,以此类 额,以此类推,直到全部赎回为止。 推,直到全部赎回为止。如投资人在提 如投资人在提交赎回申请时未作明确 交赎回申请时未作明确选择,投资人未 选择,投资人未能赎回部分作自动延 能赎回部分作自动延期赎回处理。部分 期赎回处理。部分延期赎回不受单笔 延期赎回不受单笔赎回最低份额的限 赎回最低份额的限制。 制。 …… …… (4)当基金发生巨额赎回,在单 (4)当基金发生巨额赎回,在单个 个基金份额持有人超过上一开放日基 基金份额持有人超过上一开放日基金 金总份额30%以上的赎回申请情形下,总份额30%以上的赎回申请情形下,基 基金管理人可以延期办理该基金份额 金管理人可以延期办理该基金份额持 持有人的赎回申请。当办理延期赎回 有人的赎回申请。当办理延期赎回时, 时,基金管理人对于其超过基金总份 基金管理人对于其超过基金总份额 额30%以上部分的赎回申请,自动实施 30%以上部分的赎回申请,自动实施延 延期办理。对于其余当日非自动延期 期办理。对于其余当日非自动延期办理 办理的赎回申请,应当按单个账户非 的赎回申请,应当按单个账户非自动延 自动延期办理的赎回申请量占非自动 期办理的赎回申请量占非自动延期办 延期办理的赎回申请总量的比例,确 理的赎回申请总量的比例,确定当日受 定当日受理的赎回份额。延期的赎回 理的赎回份额。延期的赎回申请与下一 申请与下一开放日赎回申请一并处 开放日赎回申请一并处理,无优先权并 理,无优先权并以下一开放日的基金 以下一开放日的该类基金份额净值为 份额净值为基础计算赎回金额,以此 基础计算赎回金额,以此类推,直到全 类推,直到全部赎回为止。延期部分 部赎回为止。延期部分如选择取消赎回 如选择取消赎回的,当日未获受理的 的,当日未获受理的部分赎回申请将被 部分赎回申请将被撤销。如投资人在 撤销。如投资人在提交赎回申请时未作 提交赎回申请时未作明确选择,投资 明确选择,投资人未能赎回部分作自动 人未能赎回部分作自动延期赎回处 延期赎回处理。 理。 二、基金托管人 二、基金托管人 (二)基金托管人的权利与义务 (二)基金托管人的权利与义务 第七部分 (8)复核、审查基金管理人计算 (8)复核、审查基金管理人计算的 的基金资产净值、基金份额净值、基 基金资产净值、各类基金份额净值、基 基金合同 金份额申购、赎回价格; 金份额申购、赎回价格; 当事人及 三、基金份额持有人 三、基金份额持有人 …… …… 权利义务 除法律法规另有规定或本基金合 除法律法规另有规定或本基金合同 同另有约定外,每份基金份额具有同 另有约定外,同一类别内每份基金份额 等的合法权益。 具有同等的合法权益。 一、召开事由 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会另有 1、除法律法规、中国证监会另有规 第八部分 规定的除外,当出现或需要决定下列 定的除外,当出现或需要决定下列事由 基金份额 事由之一的,应当召开基金份额持有 之一的,应当召开基金份额持有人大 人大会:…… 会:…… 持有人大 (5)提高基金管理人、基金托管 (5)提高基金管理人、基金托管人 会 人的报酬标准; 的报酬标准或提高销售服务费; 2、以下情况可由基金管理人和基 2、以下情况可由基金管理人和基金 金托管人协商后修改,不需召开基金 托管人协商后修改,不需召开基金份额 份额持有人大会:…… 持有人大会:…… (3)在法律法规和《基金合同》 (3)在法律法规和《基金合同》规 规定的范围内,对基金份额持有人利 定的范围内,对基金份额持有人利益无 益无实质性不利影响的前提下,调整 实质性不利影响的前提下,调整本基金 本基金的申购费率、赎回费率,调整 的申购费率、赎回费率,调低销售服务 收费方式、增加新的基金份额类别; 费率,或调整收费方式、增加新的基金 份额类别; 十、实施侧袋机制期间基金份额持 十、实施侧袋机制期间基金份额持 有人大会的特殊约定…… 有人大会的特殊约定…… 侧袋机制实施期间,基金份额持 侧袋机制实施期间,基金份额持有 有人大会审议事项涉及主袋账户和侧 人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋 袋账户的,应分别由主袋账户、侧袋 账户的,应分别由主袋账户、侧袋账户 账户的基金份额持有人进行表决,同 的基金份额持有人进行表决,同一主侧 一主侧袋账户内的每份基金份额具有 袋账户内的同一类别每份基金份额具 平等的表决权。表决事项未涉及侧袋 有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋 账户的,侧袋账户份额无表决权。 账户的,侧袋账户份额无表决权。 四、估值程序 四、估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作 1、基金份额净值(含各类基金份 日闭市后,基金资产净值除以当日基 额的基金份额净值,下同)是按照每个 金份额的余额数量计算,精确到0.001 工作日闭市后,相应类别的基金资产净 元,小数点后第 4 位四舍五入。国家 值除以当日该类基金份额的余额数量 另有规定的,从其规定。 计算,均精确到0.001元,小数点后第 每个工作日计算基金资产净值及 4位四舍五入。国家另有规定的,从其 基金份额净值,并按规定公告。 规定。 2、基金管理人应每个工作日对基 基金管理人于每个工作日计算各 金资产估值。但基金管理人根据法律 类基金份额的基金资产净值及基金份 第十四部 法规或本基金合同的规定暂停估值时 额净值,并按规定公告。 除外。基金管理人每个工作日对基金 2、基金管理人应每个工作日对基 分 资产估值后,将基金份额净值结果发 金资产估值。但基金管理人根据法律法 基金资产 送基金托管人,经基金托管人复核无 规或本基金合同的规定暂停估值时除 误后,由基金管理人对外公布。 外。基金管理人每个工作日对基金资产 估值 估值后,将各类基金份额净值结果发送 基金托管人,经基金托管人复核无误 后,由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取 基金管理人和基金托管人将采取 必要、适当、合理的措施确保基金资 必要、适当、合理的措施确保基金资产 产估值的准确性、及时性。当基金份 估值的准确性、及时性。当任一类基金 额净值小数点后3位以内(含第3位)发 份额净值小数点后3位以内(含第3位) 生估值错误时,视为基金份额净值错 发生估值错误时,视为该类基金份额净 误。 值错误。 …… …… 4、基金份额净值估值错误处理的 4、基金份额净值估值错误处理的 方法如下: 方法如下: …… …… (2)错误偏差达到基金份额净值 (2)错误偏差达到该类基金份额 的0.25%时,基金管理人应当通报基金 净值的0.25%时,基金管理人应当通报 托管人并报中国证监会备案;错误偏 基金托管人并报中国证监会备案;错误 差达到基金份额净值的 0.5%时,基金 偏差达到该类基金份额净值的0.5%时, 管理人应当公告。 基金管理人应当公告。 七、基金净值的确认 七、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额净值由 各类基金份额的基金资产净值和 基金管理人负责计算,基金托管人负 基金份额净值由基金管理人负责计算, 责进行复核。基金管理人应于每个开 基金托管人负责进行复核。基金管理人 放日交易结束后计算当日的基金资产 应于每个开放日交易结束后计算当日 净值和基金份额净值并发送给基金托 的各类别基金份额的基金资产净值和 管人。基金托管人对净值计算结果复 基金份额净值并发送给基金托管人。基 核确认后发送给基金管理人,由基金 金托管人对净值计算结果复核确认后 管理人对基金净值予以公布。 发送给基金管理人,由基金管理人对基 金净值予以公布。 一、 基金费用的种类 一、基金费用的种类 …… …… 4、基金的销售服务费; 二、基金费用计提方法、计提标 二、 基金费用计提方法、计提 准和支付方式 标准和支付方式 …… …… 无 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售 上述“一、基金费用的种类中第3 服务费,C类基金份额的销售服务费年 -9 项费用”,根据有关法规及相应协 费率为0.40%。本基金销售服务费将专 第十五部 议规定,按费用实际支出金额列入当 门用于本基金的销售与基金份额持有 期费用,由基金托管人从基金财产中 人服务。基金的销售服务费按前一日C 分 基金 支付。 类基金份额基金资产净值的 0.40%年 费用与税 费率计提。销售服务费的计算方法如 下: 收 H=E×0.40%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的 销售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产 净值 基金销售服务费每日计提,按月支 付。由基金管理人向基金托管人发送基 金销售服务费划付指令,经基金托管人 复核后于次月首日起 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力致使无法按时支 付的,支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第4 -10项费用”,根据有关法规及相应协 议规定,按费用实际支出金额列入当期 费用,由基金托管人从基金财产中支 付。 六、基金管理费、基金托管费的 六、基金管理费、基金托管费和基 调整 金销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可协商 基金管理人和基金托管人可协商 酌情降低基金管理费和基金托管费, 酌情降低基金管理费、基金托管费和、 此项调整不需要基金份额持有人大会 和基金销售服务费,此项调整不需要基 决议通过。基金管理人必须最迟于新 金份额持有人大会决议通过。基金管理 的费率实施日 2 日前在规定媒介上刊 人必须最迟于新的费率实施日2日前在 登公告。 规定媒介上刊登公告。 三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则 …… …… 1、在符合有关基金分红条件的前 1、在符合有关基金分红条件的前 提下,本基金每年收益分配次数最多 提下,本基金每年收益分配次数最多为 为12次,自本基金合同生效之日起每 12 次,自本基金合同生效之日起每半 半年后的对日(若该日为非工作日则 年后的对日(若该日为非工作日则顺延 顺延至下一工作日)收盘后,每份基 至下一工作日)收盘后,同一类别每份 金份额可分配利润金额高于 0.04 元 基金份额可分配利润金额高于 0.04 元 (含),则本基金以该日作为收益分配 (含),则本基金以该日作为该类别基 基准日,并在15个工作日之内进行收 金份额的收益分配基准日,并在15个 益分配,届时见基金管理人公告,每 工作日之内进行收益分配,届时见基金 份基金份额每次分配比例不得低于收 管理人公告,同一类别每份基金份额每 第十六部 益分配基准日每份基金份额可供分配 次分配比例不得低于收益分配基准日 利润的 60%;若基金合同生效不满 3 该类别每份基金份额可供分配利润的 分 个月则可不进行收益分配; 60%;若基金合同生效不满3个月则可 基金的收 2、本基金收益分配方式分两种: 不进行收益分配; 现金分红与红利再投资,投资者可选 2、本基金收益分配方式分两种: 益与分配 择现金红利或将现金红利自动转为基 现金分红与红利再投资,投资者可选择 金份额进行再投资;若投资者不选择,现金红利或将现金红利自动转为相应 本基金默认的收益分配方式是现金分 类别的基金份额进行再投资;若投资者 红; 不选择,本基金默认的收益分配方式是 3、基金收益分配后基金份额净值 现金分红; 不能低于面值;即基金收益分配基准 3、基金收益分配后任一类基金份 日的基金份额净值减去每单位基金份 额净值不能低于面值;即基金收益分配 额收益分配金额后不能低于面值; 基准日的任一类基金份额净值减去该 4、每一基金份额享有同等分配 类每单位基金份额收益分配金额后不 权;…… 能低于面值; 4、由于本基金 A 类基金份额不收 取销售服务费,而C类基金份额收取销 售服务费,各类别基金份额对应的可供 分配利润将有所不同。本基金同一类别 的每一基金份额享有同等分配权;…… 六、基金收益分配中发生的费用 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转 基金收益分配时所发生的银行转 账或其他手续费用由投资者自行承 账或其他手续费用由投资者自行承担。 担。当投资者的现金红利小于一定金 当投资者的现金红利小于一定金额,不 额,不足于支付银行转账或其他手续 足于支付银行转账或其他手续费用时, 费用时,基金登记机构可将基金份额 基金登记机构可将基金份额持有人的 持有人的现金红利自动转为基金份 现金红利自动转为相应类别的基金份 额。红利再投资的计算方法,依照《业 额。红利再投资的计算方法,依照《业 务规则》执行。 务规则》执行。 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 (四)基金净值信息 (四)基金净值信息 《基金合同》生效后,在开始办 《基金合同》生效后,在开始办理 理基金份额申购或者赎回前,基金管 基金份额申购或者赎回前,基金管理人 理人应当至少每周在规定网站披露一 应当至少每周在规定网站披露一次各 次基金份额净值和基金份额累计净 类基金份额净值和基金份额累计净值。 值。 在开始办理基金份额申购或者赎 在开始办理基金份额申购或者赎 回后,基金管理人应当在不晚于每个开 回后,基金管理人应当在不晚于每个 放日的次日,通过规定网站、基金销售 开放日的次日,通过规定网站、基金 机构网站或者营业网点披露开放日的 销售机构网站或者营业网点披露开放 各类基金份额净值和基金份额累计净 日的基金份额净值和基金份额累计净 值。 值。 基金管理人应当在不晚于半年度 第十八部 基金管理人应当在不晚于半年度 和年度最后一日的次日,在规定网站披 和年度最后一日的次日,在规定网站 露半年度和年度最后一日的各类基金 分 披露半年度和年度最后一日的基金份 份额净值和基金份额累计净值。 基金的信 额净值和基金份额累计净值。 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 息披露 (七)临时报告 (七)临时报告 15、基金管理费、基金托管费、 15、基金管理费、基金托管费、销 申购费、赎回费等费用计提标准、计 售服务费、申购费、赎回费等费用计提 提方式和费率发生变更; 标准、计提方式和费率发生变更; 17、基金份额净值计价错误达基 16、任一类基金份额净值计价错误 金份额净值百分之零点五;…… 达该类基金份额净值百分之零点五; 无 ……. 23、调整基金份额类别设置; 六、信息披露事务管理 六、信息披露事务管理 ……. ……. 基金托管人应当按照相关法律法 基金托管人应当按照相关法律法 规、中国证监会的规定和《基金合同》规、中国证监会的规定和《基金合同》 的约定,对基金管理人编制的基金资 的约定,对基金管理人编制的基金资产 产净值、基金份额净值、基金份额申 净值、各类基金份额净值、基金份额申 购赎回价格、基金定期报告、更新的 购赎回价格、基金定期报告、更新的招 招募说明书、基金产品资料概要、基 募说明书、基金产品资料概要、基金清 金清算报告等公开披露的相关基金信 算报告等公开披露的相关基金信息进 息进行复核、审查,并向基金管理人 行复核、审查,并向基金管理人进行书 进行书面或电子确认。 面或电子确认。 第十九部 五、基金财产清算剩余资产的分配 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 依据基金财产清算的分配方案,将 分 基金 将基金财产清算后的全部剩余资产扣 基金财产清算后的全部剩余资产扣除 合同的变 除基金财产清算费用、交纳所欠税款 基金财产清算费用、交纳所欠税款并清 并清偿基金债务后,按基金份额持有 偿基金债务后,按各类基金份额持有人 更、终止 人持有的基金份额比例进行分配。 持有的相应类别的基金份额比例进行 与基金财 分配。 产的清算 三、华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表 原《基金合同》 新《基金合同》 章 节 内容 内容 无 54、A类基金份额:指在投资者申购时收 取前端申购费用,不从本类别基金资产中计 提销售服务费,在赎回时根据持有期限收取 赎回费用的基金份额 第二部分 55、C类基金份额:指从本类别基金资产 释义 中计提销售服务费、不收取申购费用,在赎 回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 56、销售服务费:指从基金财产中计提的, 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 无 八、基金份额的类别 本基金根据申购费用、销售服务费用等收 第三部分 取方式的不同,将基金份额分为不同的类别。 在投资者申购时收取前端申购费用,不从 基金的基 本类别基金资产中计提销售服务费,在赎回 本情况 时根据持有期限收取赎回费用的基金份额, 称为 A类基金份额;从本类别基金资产中计 提销售服务费、不收取申购费用,在赎回时 根据持有期限收取赎回费用的基金份额,称 为C类基金份额。 本基金A类基金份额和C类基金份额分别 设置代码。由于基金费用的不同,本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金 份额净值并单独公告,计算公式为计算日各 类别基金资产净值除以计算日发售在外的该 类别基金份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。 本基金有关基金份额类别的具体设置、费率 水平等由基金管理人确定,并在招募说明书 中列示。 基金管理人可根据基金实际运作情况,在 对基金份额持有人利益无实质不利影响的情 况下,经与基金托管人协商一致,增加新的 基金份额类别,或取消某基金份额类别,或 对基金份额分类办法及规则进行调整并公 告,不需召开基金份额持有人大会审议。 二、申购和赎回的开放日及 二、申购和赎回的开放日及时间 时间 2、…… 2、…… 基金管理人不得在基金合同约定之外的 基金管理人不得在基金合同 日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或 约定之外的日期或者时间办理 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期 基金份额的申购、赎回或者转 和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机 换。投资人在基金合同约定之外 构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转 的日期和时间提出申购、赎回或 换价格为下一开放日该类基金份额申购、赎 转换申请且登记机构确认接受 回或转换的价格。 的,其基金份额申购、赎回或转 换价格为下一开放日基金份额 第六部分 申购、赎回或转换的价格。 基金份额 三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则,即申购、 1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以 的申购与 赎回价格以申请当日收市后计 申请当日收市后计算的该类基金份额净值为 赎回 算的基金份额净值为基准进行 基准进行计算; 计算; 六、申购和赎回的价格、费 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 用及其用途 1、本基金分为A类和C类两类基金份额, 1、本基金份额净值的计算, 两类基金份额单独设置基金代码,分别计算 保留到小数点后3位,小数点后 和公告基金份额净值。本基金两类基金份额 第4位四舍五入,由此产生的收 净值的计算,均本基金份额净值的计算,保 益或损失由基金财产承担。T日 留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五 的基金份额净值在当天收市后 入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。 计算,并在T+1日内公告。遇特 T日的各类基金份额净值在当天收市后计算, 殊情况,经中国证监会同意,可 并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经中国证 以适当延迟计算或公告。 监会同意,可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的 2、申购份额的计算及余额的处理方式: 处理方式:本基金申购份额的计 本基金申购份额的计算详见招募说明书。本 算详见招募说明书。本基金的申 基金的 A 类基金份额的申购费率由基金管理 购费率由基金管理人决定,并在 人决定,并在招募说明书及基金产品资料概 招募说明书中列示。申购的有效 要中列示。申购的有效份额为净申购金额除 份额为净申购金额除以当日的 以当日的该类基金份额净值,有效份额单位 基金份额净值,有效份额单位为 为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保 份,上述计算结果均按四舍五入 留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失 方法,保留到小数点后2位,由 由基金财产承担。 此产生的收益或损失由基金财 3、赎回金额的计算及处理方式:本基金 产承担。 赎回金额的计算详见招募说明书。本基金的 3、赎回金额的计算及处理 赎回费率由基金管理人决定,并在招募说明 方式:本基金赎回金额的计算详 书及基金产品资料概要中列示。赎回金额为 见招募说明书。本基金的赎回费 按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基 率由基金管理人决定,并在招募 金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单 说明书中列示。赎回金额为按实 位为元。上述计算结果均按四舍五入方法, 际确认的有效赎回份额乘以当 保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损 日基金份额净值并扣除相应的 失由基金财产承担。 费用,赎回金额单位为元。上述 4、申购费用由申购A类基金份额的投资 计算结果均按四舍五入方法,保 人承担,不列入基金财产。C类基金份额不收 留到小数点后2位,由此产生的 取申购费用。 收益或损失由基金财产承担。 4、申购费用由投资人承担, 不列入基金财产。 九、巨额赎回的情形及处理 九、巨额赎回的情形及处理方式 方式 2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为 (2)部分延期赎回:当基 支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付 金管理人认为支付投资人的赎 投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会 回申请有困难或认为因支付投 对基金资产净值造成较大波动时,基金管理 资人的赎回申请而进行的财产 人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基 变现可能会对基金资产净值造 金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申 成较大波动时,基金管理人在当 请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按 日接受赎回比例不低于上一开 单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比 放日基金总份额的 10%的前提 例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎 下,可对其余赎回申请延期办 回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择 理。对于当日的赎回申请,应当 延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将 按单个账户赎回申请量占赎回 自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部 申请总量的比例,确定当日受理 赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理 的赎回份额;对于未能赎回部 的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请 分,投资人在提交赎回申请时可 与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权 以选择延期赎回或取消赎回。选 并以下一开放日的该类基金份额净值为基础 择延期赎回的,将自动转入下一 计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为 个开放日继续赎回,直到全部赎 止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选 回为止;选择取消赎回的,当日 择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 未获受理的部分赎回申请将被 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的 撤销。延期的赎回申请与下一开 限制。 放日赎回申请一并处理,无优先 …… 权并以下一开放日的基金份额 (4)当基金发生巨额赎回,在单个基金 净值为基础计算赎回金额,以此 份额持有人超过上一开放日基金总份额 30% 类推,直到全部赎回为止。如投 以上的赎回申请情形下,基金管理人可以延 资人在提交赎回申请时未作明 期办理该基金份额持有人的赎回申请。当办 确选择,投资人未能赎回部分作 理延期赎回时,基金管理人对于其超过基金 自动延期赎回处理。部分延期赎 总份额 30%以上部分的赎回申请,自动实施 回不受单笔赎回最低份额的限 延期办理。对于其余当日非自动延期办理的 制。 赎回申请,应当按单个账户非自动延期办理 …… 的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请 (4)当基金发生巨额赎回, 总量的比例,确定当日受理的赎回份额。延 在单个基金份额持有人超过上 期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处 一开放日基金总份额 30%以上 理,无优先权并以下一开放日的该类基金份 的赎回申请情形下,基金管理人 额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直 可以延期办理该基金份额持有 到全部赎回为止。延期部分如选择取消赎回 人的赎回申请。当办理延期赎回 的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 时,基金管理人对于其超过基金 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择, 总份额 30%以上部分的赎回申 投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 请,自动实施延期办理。对于其 余当日非自动延期办理的赎回 申请,应当按单个账户非自动延 期办理的赎回申请量占非自动 延期办理的赎回申请总量的比 例,确定当日受理的赎回份额。 延期的赎回申请与下一开放日 赎回申请一并处理,无优先权并 以下一开放日的基金份额净值 为基础计算赎回金额,以此类 推,直到全部赎回为止。延期部 分如选择取消赎回的,当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。 如投资人在提交赎回申请时未 作明确选择,投资人未能赎回部 分作自动延期赎回处理。 二、基金托管人 二、基金托管人 第七部分 (二)基金托管人的权利与 (二)基金托管人的权利与义务 基金合同 义务 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他 2、根据《基金法》、《运作 有关规定,基金托管人的义务包括但不限 当事人及 办法》及其他有关规定,基金托 于:…… 权利义务 管人的义务包括但不限于:…… (8)复核、审查基金管理人计算的基金 (8)复核、审查基金管理人 资产净值、各类基金份额净值、基金份额申 计算的基金资产净值、基金份额 购、赎回价格; 净值、基金份额申购、赎回价格; 三、基金份额持有人 三、基金份额持有人 …… …… 除法律法规另有规定或本基 除法律法规另有规定或本基金合同另有 金合同另有约定外,每份基金份 约定外,同一类别内每份基金份额具有同等 额具有同等的合法权益。 的合法权益。 一、召开事由 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会 1、除法律法规、中国证监会和基金合同 和基金合同另有规定的除外,当 另有规定的除外,当出现或需要决定下列事 出现或需要决定下列事由之一 由之一的,应当召开基金份额持有人大 的,应当召开基金份额持有人大 会:…… 会:…… (5)提高基金管理人、基金托管人的报 (5)提高基金管理人、基金 酬标准或提高销售服务费; 托管人的报酬标准; 2、在法律法规允许且对基金份额持有人 2、在法律法规允许且对基金 利益无实质性不利影响的前提下,可由基金 份额持有人利益无实质性不利 管理人和基金托管人协商后修改,不需召开 影响的前提下,可由基金管理人 基金份额持有人大会: 和基金托管人协商后修改,不需 …… 召开基金份额持有人大会: (2)在法律法规和《基金合同》规定的 第八部分 …… 范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费 基金份额 (2)在法律法规和《基金合 率,或在对基金份额持有人利益无实质性不 同》规定的范围内调整本基金的 利影响的前提下,调低销售服务费率,或调 持有人大 申购费率、调低赎回费率,或在 整收费方式、增加新的基金份额类别; 会 对基金份额持有人利益无实质 性不利影响的前提下,调整收费 方式、增加新的基金份额类别; 十、实施侧袋机制期间基金 十、实施侧袋机制期间基金份额持有人大 份额持有人大会的特殊约定…… 会的特殊约定…… 侧袋机制实施期间,基金份 侧袋机制实施期间,基金份额持有人大会 额持有人大会审议事项涉及主 审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的,应分 袋账户和侧袋账户的,应分别由 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人 主袋账户、侧袋账户的基金份额 进行表决,同一主侧袋账户内的同一类别每 持有人进行表决,同一主侧袋账 份基金份额具有平等的表决权。表决事项未 户内的每份基金份额具有平等 涉及侧袋账户的,侧袋账户份额无表决权。 的表决权。表决事项未涉及侧袋 账户的,侧袋账户份额无表决 权。 第十四部 四、估值程序 四、估值程序 1、基金份额净值是按照每 1、基金份额净值(含各类基金份额的基 分 个工作日闭市后,基金资产净值 金份额净值,下同)是按照每个工作日闭市 基金资产 除以当日基金份额的余额数量 后,相应类别的基金资产净值除以当日该类 计算,精确到0.001元,小数点 基金份额的余额数量计算,均精确到 0.001 估值 后第4位四舍五入…… 元,小数点后第4位四舍五入…… 基金管理人于每个工作日 基金管理人于每个工作日计算各类基金 计算基金资产净值及基金份额 份额的基金资产净值及基金份额净值,并按 净值,并按规定公告。 规定公告。 2、基金管理人应每个工作 2、基金管理人应每个工作日对基金资产 日对基金资产估值。但基金管理 估值。但基金管理人根据法律法规或本基金 人根据法律法规或本基金合同 合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每 的规定暂停估值时除外。基金管 个工作日对基金资产估值后,将各类基金份 理人每个工作日对基金资产估 额净值结果发送基金托管人,经基金托管人 值后,将基金份额净值结果发送 复核无误后,由基金管理人对外公布。 基金托管人,经基金托管人复核 无误后,由基金管理人对外公 布。 五、估值错误的处理 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人 基金管理人和基金托管人将采取必要、 将采取必要、适当、合理的措施 适当、合理的措施确保基金资产估值的准确 确保基金资产估值的准确性、及 性、及时性。当任一类基金份额净值小数点 时性。当基金份额净值小数点后 后3位以内(含第3位)发生估值错误时,视为 3位以内(含第3位)发生估值错 该类基金份额净值错误。 误时,视为基金份额净值错误。 …… …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如 4、基金份额净值估值错误 下: 处理的方法如下: …… …… (2)错误偏差达到该类基金份额净值的 (2)错误偏差达到基金份 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并 额净值的0.25%时,基金管理人 报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金 应当通报基金托管人并报中国 份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告。 证监会备案;错误偏差达到基金 份额净值的0.5%时,基金管理人 应当公告。 七、基金净值的确认 七、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额 各类基金份额的基金资产净值和基金份 净值由基金管理人负责计算,基 额净值由基金管理人负责计算,基金托管人 金托管人负责进行复核。基金管 负责进行复核。基金管理人应于每个开放日 理人应于每个开放日交易结束 交易结束后计算当日的各类别基金份额的基 后计算当日的基金资产净值和 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托 基金份额净值并发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结果复核确认 管人。基金托管人对净值计算结 后发送给基金管理人,由基金管理人对基金 果复核确认后发送给基金管理 净值予以公布。 人,由基金管理人对基金净值予 以公布。 第十五部 一、 基金费用的种类 一、基金费用的种类 …… …… 分 基金 3、基金的销售服务费; 费用与税 二、基金费用计提方法、计 二、 基金费用计提方法、计提标准 收 提标准和支付方式 和支付方式 …… …… 无 3、基金销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费, 上述“一、基金费用的种类”C类基金份额的销售服务费年费率为0.40%。 中第3-9项费用,根据有关法 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售 规及相应协议规定,按费用实际 与基金份额持有人服务。基金的销售服务费 支出金额列入当期费用,由基金 按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 托管人从基金财产中支付。 0.40%年费率计提。销售服务费的计算方法如 下: H=E×0.40%÷当年天数 H 为C类基金份额每日应计提的销售服 务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至 每月月末,按月支付,由基金托管人根据与 基金管理人核对一致的财务数据,自动在次 月月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径 进行资金支付,基金管理人无需再出具资金 划拨指令。若遇法定节假日、公休日等,支 付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第4-10 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按 费用实际支出金额列入当期费用,由基金托 管人从基金财产中支付。 六、基金管理费、基金托管 六、基金管理费、基金托管费和基金销 费的调整 售服务费的调整 基金管理人和基金托管人 基金管理人和基金托管人可协商酌情调 可协商酌情调整基金管理费和 整基金管理费和、基金托管费和基金销售服 基金托管费。基金管理人必须最 务费。基金管理人必须最迟于新的费率实施 迟于新的费率实施日2日前在规 日2日前在规定媒介上刊登公告。 定媒介上刊登公告。 三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则 …… …… 2、本基金收益分配方式分 2、本基金收益分配方式分两种:现金分 第十六部 两种:现金分红与红利再投资, 红与红利再投资,投资者可选择现金红利或 投资者可选择现金红利或将现 将现金红利自动转为相应类别的基金份额进 分 金红利自动转为基金份额进行 行再投资;若投资者不选择,本基金默认的 基金的收 再投资;若投资者不选择,本基 收益分配方式是现金分红; 金默认的收益分配方式是现金 3、基金收益分配后任一类基金份额净值 益与分配 分红; 不能低于面值;即基金收益分配基准日的任 3、基金收益分配后基金份 一类基金份额净值减去该类每单位基金份额 额净值不能低于面值;即基金收 收益分配金额后不能低于面值; 益分配基准日的基金份额净值 4、由于本基金 A 类基金份额不收取销 减去每单位基金份额收益分配 售服务费,而C类基金份额收取销售服务费, 金额后不能低于面值; 各类别基金份额对应的可供分配利润将有所 4、每一基金份额享有同等 不同。本基金同一类别的每一基金份额享有 分配权;…… 同等分配权;…… 六、基金收益分配中发生的 六、基金收益分配中发生的费用 费用 当投资者的现金红利小于一定金额,不 当投资者的现金红利小于 足于支付银行转账或其他手续费用时,基金 一定金额,不足于支付银行转账 登记机构可将基金份额持有人的现金红利自 或其他手续费用时,基金登记机 动转为相应类别的基金份额。红利再投资的 构可将基金份额持有人的现金 计算方法,依照《业务规则》执行。 红利自动转为基金份额。红利再 投资的计算方法,依照《业务规 则》执行。 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 (四)基金净值信息 (四)基金净值信息 《基金合同》生效后,在开 《基金合同》生效后,在开始办理基金 始办理基金份额申购或者赎回 份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少 前,基金管理人应当至少每周在 每周在规定网站披露一次各类基金份额净值 规定网站披露一次基金份额净 和基金份额累计净值。 值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后, 在开始办理基金份额申购 基金管理人应当在不晚于每个开放日的次 或者赎回后,基金管理人应当在 日,通过规定网站、基金销售机构网站或者 不晚于每个开放日的次日,通过 营业网点披露开放日的各类基金份额净值和 规定网站、基金销售机构网站或 基金份额累计净值。 者营业网点披露开放日的基金 基金管理人应当在不晚于半年度和年度 第十八部 份额净值和基金份额累计净值。 最后一日的次日,在规定网站披露半年度和 基金管理人应当在不晚于 年度最后一日的各类基金份额净值和基金份 分 半年度和年度最后一日的次日, 额累计净值。 基金的信 在规定网站披露半年度和年度 最后一日的基金份额净值和基 息披露 金份额累计净值。 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 (七)临时报告 (七)临时报告 15、基金管理费、基金托管 15、基金管理费、基金托管费、销售服 费、申购费、赎回费等费用计提 务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计 标准、计提方式和费率发生变 提方式和费率发生变更; 更; 16、任一类基金份额净值计价错误达该 16、基金份额净值计价错误 类基金份额净值百分之零点五; 达基金份额净值百分之零点 ……. 五;…… 23、调整基金份额类别设置; 无 六、信息披露事务管理 六、信息披露事务管理 ……. ……. 基金托管人应当按照相关 基金托管人应当按照相关法律法规、中 法律法规、中国证监会的规定和 国证监会的规定和《基金合同》的约定,对 《基金合同》的约定,对基金管 基金管理人编制的基金资产净值、各类基金 理人编制的基金资产净值、基金 份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定 份额净值、基金份额申购赎回价 期报告、更新的招募说明书、基金产品资料 格、基金定期报告、更新的招募 概要、基金清算报告等公开披露的相关基金 说明书、基金产品资料概要、基 信息进行复核、审查,并向基金管理人进行 金清算报告等公开披露的相关 书面或电子确认。 基金信息进行复核、审查,并向 基金管理人进行书面或电子确 认。 第二十部 五、基金财产清算剩余资产 五、基金财产清算剩余资产的分配 的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金 分 依据基金财产清算的分配 财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清 基金合同 方案,将基金财产清算后的全部 算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后, 剩余资产扣除基金财产清算费 按各类基金份额持有人持有的相应类别的基 的变更、 用、交纳所欠税款并清偿基金债 金份额比例进行分配。 终止与基 务后,按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。 金财产的 清算 四、华商甄选回报混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表 原《基金合同》 新《基金合同》 章 节 内容 内容 无 54、A类基金份额:指在投资者申购时收 取前端申购费用,不从本类别基金资产中计 提销售服务费,在赎回时根据持有期限收取 赎回费用的基金份额 第二部分 55、C类基金份额:指从本类别基金资产 释义 中计提销售服务费、不收取申购费用,在赎 回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 56、销售服务费:指从基金财产中计提的, 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 第 三 八、基金份额的类别 八、基金份额的类别 部分 基金管理人可根据基金实际 本基金根据申购费用、销售服务费用等收 基 金 运作情况,在对基金份额持有人 取方式的不同,将基金份额分为不同的类别。 的基本情 利益无实质不利影响的情况下, 在投资者申购时收取前端申购费用,不从 况 经与基金托管人协商一致,增加 本类别基金资产中计提销售服务费,在赎回 新的基金份额类别,或取消某基 时根据持有期限收取赎回费用的基金份额, 金份额类别,或对基金份额分类 称为 A类基金份额;从本类别基金资产中计 办法及规则进行调整并公告,不 提销售服务费、不收取申购费用,在赎回时 需召开基金份额持有人大会审 根据持有期限收取赎回费用的基金份额,称 议。 为C类基金份额。 本基金A类基金份额和C类基金份额分别 设置代码。由于基金费用的不同,本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金 份额净值并单独公告,计算公式为计算日各 类别基金资产净值除以计算日发售在外的该 类别基金份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。 本基金有关基金份额类别的具体设置、费率 水平等由基金管理人确定,并在招募说明书 中列示。 基金管理人可根据基金实际运作情况,在 对基金份额持有人利益无实质不利影响的情 况下,经与基金托管人协商一致,增加新的 基金份额类别,或取消某基金份额类别,或 对基金份额分类办法及规则进行调整并公 告,不需召开基金份额持有人大会审议。 二、申购和赎回的开放日及 二、申购和赎回的开放日及时间 时间 2、…… 2、…… 基金管理人不得在基金合同约定之外的 基金管理人不得在基金合同 日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或 约定之外的日期或者时间办理 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期 基金份额的申购、赎回或者转 和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机 换。投资人在基金合同约定之外 构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转 的日期和时间提出申购、赎回或 换价格为下一开放日该类基金份额申购、赎 第六部分 转换申请且登记机构确认接受 回或转换的价格。 基金份额 的,其基金份额申购、赎回或转 换价格为下一开放日基金份额 的申购与 申购、赎回或转换的价格。 赎回 三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则,即申购、 1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以 赎回价格以申请当日收市后计 申请当日收市后计算的该类基金份额净值为 算的基金份额净值为基准进行 基准进行计算; 计算; 六、申购和赎回的价格、费 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 用及其用途 1、本基金分为A类和C类两类基金份额, 1、本基金份额净值的计算, 两类基金份额单独设置基金代码,分别计算 保留到小数点后4位,小数点后 和公告基金份额净值。本基金两类基金份额 第5位四舍五入,由此产生的收 净值的计算,均本基金份额净值的计算,保 益或损失由基金财产承担。T日 留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五 的基金份额净值在当天收市后 入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。 计算,并按基金合同的约定公 T日的各类基金份额净值在当天收市后计算, 告。遇特殊情况,经履行适当程 并按基金合同的约定公告。遇特殊情况,经 序,可以适当延迟计算或公告。 履行适当程序,可以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的 2、申购份额的计算及余额的处理方式: 处理方式:本基金申购份额的计 本基金申购份额的计算详见《招募说明书》。 算详见《招募说明书》。本基金 本基金的 A 类基金份额的申购费率由基金管 的申购费率由基金管理人决定, 理人决定,并在招募说明书及基金产品资料 并在招募说明书中列示。申购的 概要中列示。申购的有效份额为净申购金额 有效份额为净申购金额除以当 除以当日的该类基金份额净值,有效份额单 日的基金份额净值,有效份额单 位为份,上述计算结果均按四舍五入方法, 位为份,上述计算结果均按四舍 保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损 五入方法,保留到小数点后2位,失由基金财产承担。 由此产生的收益或损失由基金 3、赎回金额的计算及处理方式:本基金 财产承担。 赎回金额的计算详见《招募说明书》。本基金 3、赎回金额的计算及处理 的赎回费率由基金管理人决定,并在招募说 方式:本基金赎回金额的计算详 明书及基金产品资料概要中列示。赎回金额 见《招募说明书》。本基金的赎 为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类 回费率由基金管理人决定,并在 基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额 招募说明书中列示。赎回金额为 单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法, 按实际确认的有效赎回份额乘 保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损 以当日基金份额净值并扣除相 失由基金财产承担。 应的费用,赎回金额单位为元。 4、申购费用由申购A类基金份额的投资 上述计算结果均按四舍五入方 人承担,不列入基金财产。C类基金份额不收 法,保留到小数点后2位,由此 取申购费用。 产生的收益或损失由基金财产 承担。 4、申购费用由投资人承担, 不列入基金财产。 九、巨额赎回的情形及处理 九、巨额赎回的情形及处理方式 方式 2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为 (2)部分延期赎回:当基 支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付 金管理人认为支付投资人的赎 投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会 回申请有困难或认为因支付投 对基金资产净值造成较大波动时,基金管理 资人的赎回申请而进行的财产 人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基 变现可能会对基金资产净值造 金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申 成较大波动时,基金管理人在当 请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按 日接受赎回比例不低于上一开 单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比 放日基金总份额的 10%的前提 例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎 下,可对其余赎回申请延期办 回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择 理。对于当日的赎回申请,应当 延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将 按单个账户赎回申请量占赎回 自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部 申请总量的比例,确定当日受理 赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理 的赎回份额;对于未能赎回部 的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请 分,投资人在提交赎回申请时可 与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权 以选择延期赎回或取消赎回。选 并以下一开放日的该类基金份额净值为基础 择延期赎回的,将自动转入下一 计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为 个开放日继续赎回,直到全部赎 止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选 回为止;选择取消赎回的,当日 择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 未获受理的部分赎回申请将被 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的 撤销。延期的赎回申请与下一开 限制。 放日赎回申请一并处理,无优先 (3)如发生单个开放日内单个基金份额 权并以下一开放日的基金份额 持有人申请赎回的基金份额超过前一开放日 净值为基础计算赎回金额,以此 的基金总份额的 20%时,本基金管理人对该 类推,直到全部赎回为止。如投 单个基金份额持有人持有的赎回申请实施延 资人在提交赎回申请时未作明 期办理。当办理延期赎回时,基金管理人对 确选择,投资人未能赎回部分作 于其超过基金总份额 20%以上部分的赎回申 自动延期赎回处理。部分延期赎 请,自动实施延期办理。对于其余当日非自 回不受单笔赎回最低份额的限 动延期办理的赎回申请,应当按单个账户非 制。 自动延期办理的赎回申请量占非自动延期办 (3)如发生单个开放日内 理的赎回申请总量的比例,确定当日受理的 单个基金份额持有人申请赎回 赎回份额。延期的赎回申请与下一开放日赎 的基金份额超过前一开放日的 回申请一并处理,无优先权并以下一开放日 基金总份额的20%时,本基金 的该类基金份额净值为基础计算赎回金额, 管理人对该单个基金份额持有 以此类推,直到全部赎回为止。延期部分如 人持有的赎回申请实施延期办 选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回 理。当办理延期赎回时,基金管 申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时 理人对于其超过基金总份额 未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动 20%以上部分的赎回申请,自动 延期赎回处理。 实施延期办理。对于其余当日非 自动延期办理的赎回申请,应当 按单个账户非自动延期办理的 赎回申请量占非自动延期办理 的赎回申请总量的比例,确定当 日受理的赎回份额。延期的赎回 申请与下一开放日赎回申请一 并处理,无优先权并以下一开放 日的基金份额净值为基础计算 赎回金额,以此类推,直到全部 赎回为止。延期部分如选择取消 赎回的,当日未获受理的部分赎 回申请将被撤销。如投资人在提 交赎回申请时未作明确选择,投 资人未能赎回部分作自动延期 赎回处理。 十、暂停申购或赎回的公告 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放 和重新开放申购或赎回的公告 申购或赎回的公告 2、如发生暂停的时间为1日, 2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理 基金管理人应于重新开放日,在 人应于重新开放日,在规定媒介上刊登基金 规定媒介上刊登基金重新开放 重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个 申购或赎回公告,并公布最近1 开放日的各类基金份额净值。 个开放日的基金份额净值。 二、基金托管人 二、基金托管人 (二)基金托管人的权利与 (二)基金托管人的权利与义务 义务 (8)复核、审查基金管理人计算的基金 第七部分 (8)复核、审查基金管理人 资产净值、各类基金份额净值、基金份额申 基金合同 计算的基金资产净值、基金份额 购、赎回价格; 净值、基金份额申购、赎回价格; 当事人及 三、基金份额持有人 三、基金份额持有人 权利义务 …… …… 除法律法规另有规定或本基 除法律法规另有规定或本基金合同另有 金合同另有约定外,每份基金份 约定外,同一类别内每份基金份额具有同等 额具有同等的合法权益。 的合法权益。 一、召开事由 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事 1、当出现或需要决定下列事由之一的, 由之一的,除法律法规、中国证 除法律法规、中国证监会另有规定外,应当 监会另有规定外,应当召开基金 召开基金份额持有人大会:…… 份额持有人大会:…… (5)调整基金管理人、基金托管人的报 (5)调整基金管理人、基金 酬标准或提高销售服务费,但法律法规要求 托管人的报酬标准,但法律法规 调整该等报酬标准的除外; 第八部分 要求调整该等报酬标准的除外; 2、在法律法规规定和《基金合同》约定 2、在法律法规规定和《基金 的范围内且对基金份额持有人利益无实质性 基金份额 合同》约定的范围内且对基金份 不利影响的前提下,以下情况可由基金管理 持有人大 额持有人利益无实质性不利影 人和基金托管人协商后修改,不需召开基金 响的前提下,以下情况可由基金 份额持有人大会:…… 会 管理人和基金托管人协商后修 (2)调整本基金的申购费率、调低赎回 改,不需召开基金份额持有人大 费率、调低销售服务费率,或变更收费方式, 会:…… 或增加、减少或调整基金份额类别设置及对 (2)调整本基金的申购费 基金份额分类办法、规则进行调整; 率、调低赎回费率,或变更收费 方式,或增加、减少或调整基金 份额类别设置及对基金份额分 类办法、规则进行调整; 九、实施侧袋机制期间基金 九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大 份额持有人大会的特殊约定…… 会的特殊约定…… 同一主侧袋账户内的每份 同一主侧袋账户内同一类别的每份基金 基金份额具有平等的表决权。 份额具有平等的表决权。 五、估值程序 五、估值程序 1、基金份额净值是按照每 1、基金份额净值(含各类基金份额的基 个估值日闭市后,基金资产净值 金份额净值,下同)是按照每个估值日闭市 除以当日基金份额的余额数量 后,相应类别的基金资产净值除以当日该类 计算,精确到0.0001元,小数点 基金份额的余额数量计算,均精确到 0.0001 后第5位四舍五入…… 元,小数点后第5位四舍五入…… 每个估值日计算基金资产 基金管理人于每个估值日计算各类基金 净值及基金份额净值,并按规定 份额的基金资产净值及基金份额净值,并按 公告。 规定公告。 2、基金管理人应每个估值 2、基金管理人应每个估值日对基金资产 日对基金资产估值。但基金管理 估值。但基金管理人根据法律法规或本基金 人根据法律法规或本基金合同 合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每 的规定暂停估值时除外。基金管 个估值日对基金资产估值后,将各类基金份 理人每个估值日对基金资产估 额净值结果发送基金托管人,经基金托管人 值后,将基金份额净值结果发送 复核无误后,由基金管理人对外公布。 第十四部 基金托管人,经基金托管人复核 分 无误后,由基金管理人对外公 布。 基金资产 六、估值错误的处理 六、估值错误的处理 估值 基金管理人和基金托管人 基金管理人和基金托管人将采取必要、 将采取必要、适当、合理的措施 适当、合理的措施确保基金资产估值的准确 确保基金资产估值的准确性、及 性、及时性。当任一类基金份额净值小数点 时性。当基金份额净值小数点后 后4位以内(含第4位)发生估值错误时,视为 4位以内(含第4位)发生估值错 该类基金份额净值错误。 误时,视为基金份额净值错误。 …… …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如 4、基金份额净值估值错误 下: 处理的方法如下: …… …… (2)错误偏差达到该类基金份额净值的 (2)错误偏差达到基金份 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并 额净值的0.25%时,基金管理人 报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金 应当通报基金托管人并报中国 份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告, 证监会备案;错误偏差达到基金 并报中国证监会备案。 份额净值的0.5%时,基金管理人 应当公告,并报中国证监会备 案。 八、基金净值的确认 八、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额 各类基金份额的基金资产净值和基金份 净值由基金管理人负责计算,基 额净值由基金管理人负责计算,基金托管人 金托管人负责进行复核。基金管 负责进行复核。基金管理人应于每个开放日 理人应于每个开放日交易结束 交易结束后计算当日的各类别基金份额的基 后计算当日的基金资产净值和 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托 基金份额净值并发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结果复核确认 管人。基金托管人对净值计算结 后发送给基金管理人,由基金管理人对基金 果复核确认后发送给基金管理 净值予以公布。 人,由基金管理人对基金净值予 以公布。 一、基金费用的种类 一、基金费用的种类 …… …… 3、基金的销售服务费; 二、基金费用计提方法、计 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方 提标准和支付方式 式 …… …… 无 3、基金销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费, 上述“一、基金费用的种类”C类基金份额的销售服务费年费率为0.60%。 中第3-10项费用,根据有关法 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售 规及相应协议规定,按费用实际 与基金份额持有人服务。基金的销售服务费 支出金额列入当期费用,由基金 按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 第十五部 托管人从基金财产中支付。 0.60%年费率计提。销售服务费的计算方法如 分 基金 下: H=E×0.60%÷当年天数 费用与税 H 为C类基金份额每日应计提的销售服 收 务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至 每月月末,按月支付,由基金托管人根据与 基金管理人核对一致的财务数据,自动在次 月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进 行资金支付,基金管理人无需再出具资金划 拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗 力致使无法按时支付等,支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第4-11 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按 费用实际支出金额列入当期费用,由基金托 管人从基金财产中支付。 第十六部 三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则 …… …… 分 2、本基金收益分配方式分 2、本基金收益分配方式分两种:现金分 基金的收 两种:现金分红与红利再投资, 红与红利再投资,投资者可选择现金红利或 投资者可选择现金红利或将现 将现金红利自动转为相应类别的基金份额进 益与分配 金红利自动转为基金份额进行 行再投资;若投资者不选择,本基金默认的 再投资;若投资者不选择,本基 收益分配方式是现金分红; 金默认的收益分配方式是现金 3、基金收益分配后任一类基金份额净值 分红; 不能低于面值;即基金收益分配基准日的任 3、基金收益分配后基金份 一类基金份额净值减去该类每单位基金份额 额净值不能低于面值;即基金收 收益分配金额后不能低于面值; 益分配基准日的基金份额净值 4、由于本基金 A 类基金份额不收取销 减去每单位基金份额收益分配 售服务费,而C类基金份额收取销售服务费, 金额后不能低于面值; 各类别基金份额对应的可供分配利润将有所 4、每一基金份额享有同等 不同。本基金同一类别的每一基金份额享有 分配权;…… 同等分配权;…… 六、基金收益分配中发生的 六、基金收益分配中发生的费用 费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其 基金收益分配时所发生的 他手续费用由投资者自行承担。当投资者的 银行转账或其他手续费用由投 现金红利小于一定金额,不足以支付银行转 资者自行承担。当投资者的现金 账或其他手续费用时,基金登记机构可将基 红利小于一定金额,不足以支付 金份额持有人的现金红利自动转为相应类别 银行转账或其他手续费用时,基 的基金份额。红利再投资的计算方法,依照 金登记机构可将基金份额持有 《业务规则》执行。 人的现金红利自动转为基金份 额。红利再投资的计算方法,依 照《业务规则》执行。 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 (四)基金净值信息 (四)基金净值信息 《基金合同》生效后,在开 《基金合同》生效后,在开始办理基金 始办理基金份额申购或者赎回 份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少 前,基金管理人应当至少每周在 每周在规定网站披露一次各类基金份额净值 规定网站披露一次基金份额净 和基金份额累计净值。 值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后, 第十八部 在开始办理基金份额申购 基金管理人应当在不晚于每个开放日的次 分 或者赎回后,基金管理人应当在 日,通过规定网站、基金销售机构网站或者 不晚于每个开放日的次日,通过 营业网点披露开放日的各类基金份额净值和 基金的信 规定网站、基金销售机构网站或 基金份额累计净值。 息披露 者营业网点披露开放日的基金 基金管理人应当在不晚于半年度和年度 份额净值和基金份额累计净值。 最后一日的次日,在规定网站披露半年度和 基金管理人应当在不晚于 年度最后一日的各类基金份额净值和基金份 半年度和年度最后一日的次日, 额累计净值。 在规定网站披露半年度和年度 最后一日的基金份额净值和基 金份额累计净值。 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 (七)临时报告 (七)临时报告 16、管理费、托管费、申购 16、管理费、托管费、销售服务费、申 费、赎回费等费用计提标准、计 购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和 提方式和费率发生变更; 费率发生变更; 17、基金份额净值计价错误 17、任一类基金份额净值计价错误达该 达基金份额净值百分之零点 类基金份额净值百分之零点五; 五;…… ……. 六、信息披露事务管理 六、信息披露事务管理 ……. ……. 基金托管人应当按照相关 基金托管人应当按照相关法律法规、中 法律法规、中国证监会的规定和 国证监会的规定和《基金合同》的约定,对 《基金合同》的约定,对基金管 基金管理人编制的基金资产净值、各类基金 理人编制的基金资产净值、基金 份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定 份额净值、基金份额申购赎回价 期报告、更新的招募说明书、基金产品资料 格、基金定期报告、更新的招募 概要、基金清算报告等公开披露的相关基金 说明书、基金产品资料概要、基 信息进行复核、审查,并向基金管理人进行 金清算报告等公开披露的相关 书面或电子确认。 基金信息进行复核、审查,并向 基金管理人进行书面或电子确 认。 第二十部 五、基金财产清算剩余资产 五、基金财产清算剩余资产的分配 的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金 分 依据基金财产清算的分配 财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清 基金合同 方案,将基金财产清算后的全部 算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后, 剩余资产扣除基金财产清算费 按各类基金份额持有人持有的相应类别的基 的变更、 用、交纳所欠税款并清偿基金债 金份额比例进行分配。 终止与基 务后,按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。 金财产的 清算 五、华商改革创新股票型证券投资基金基金合同修改前后文对照表 原《基金合同》 新《基金合同》 章 节 内容 内容 新增下述内容: 57、A类基金份额:指在投资者申购时收 取前端申购费用,不从本类别基金资产中计 第二部 提销售服务费,在赎回时根据持有期限收取 赎回费用的基金份额 分 58、C类基金份额:指从本类别基金资产 释义 中计提销售服务费、不收取申购费用,在赎 回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 59、销售服务费:指从基金财产中计提的, 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 新增下述内容: 九、基金份额的类别 本基金根据申购费用、销售服务费用等收 取方式的不同,将基金份额分为不同的类别。 在投资者申购时收取前端申购费用,不从 本类别基金资产中计提销售服务费,在赎回 时根据持有期限收取赎回费用的基金份额, 称为A类基金份额;从本类别基金资产中计 提销售服务费、不收取申购费用,在赎回时 根据持有期限收取赎回费用的基金份额,称 第三部 为C类基金份额。 分 本基金A类基金份额和C类基金份额分别 设置代码。由于基金费用的不同,本基金 A 基金的 类基金份额和C类基金份额将分别计算基金 基本情 份额净值并单独公告,计算公式为计算日各 类别基金资产净值除以计算日发售在外的该 况 类别基金份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。 本基金有关基金份额类别的具体设置、费率 水平等由基金管理人确定,并在招募说明书 中列示。 基金管理人可根据基金实际运作情况,在 对基金份额持有人利益无实质不利影响的情 况下,经与基金托管人协商一致,增加新的 基金份额类别,或取消某基金份额类别,或 对基金份额分类办法及规则进行调整并公 告,不需召开基金份额持有人大会审议。 第六部 二、申购和赎回的开放日及时 二、申购和赎回的开放日及时间 间 2、…… 分 2、…… 基金管理人不得在基金合同约定之外的 基金份 基金管理人不得在基金合同 日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或 约定之外的日期或者时间办理基 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期 额的申 金份额的申购、赎回或者转换。 和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机 购与赎 投资人在基金合同约定之外的日 构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转 期和时间提出申购、赎回或转换 换价格为下一开放日该类基金份额申购、赎 回 申请且登记机构确认接受的,其 回或转换的价格。 基金份额申购、赎回或转换价格 为下一开放日基金份额申购、赎 回或转换的价格。 三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则,即申购、 1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以 赎回价格以申请当日收市后计算 申请当日收市后计算的该类基金份额净值为 的基金份额净值为基准进行计 基准进行计算; 算; 六、申购和赎回的价格、费用 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 及其用途 1、本基金分为A类和C类两类基金份额, 1、本基金份额净值的计算, 两类基金份额单独设置基金代码,分别计算 保留到小数点后4位,小数点后 和公告基金份额净值。本基金两类基金份额 第5位四舍五入,由此产生的收 净值的计算,均保留到小数点后4位,小数 益或损失由基金财产承担。T 日 点后第5位四舍五入,由此产生的收益或损 的基金份额净值在当天收市后计 失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值 算,并在T+1日内公告。遇特殊 在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇 情况,经中国证监会同意,可以 特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延 适当延迟计算或公告。 迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的 2、申购份额的计算及余额的处理方式: 处理方式:本基金申购份额的计 本基金申购份额的计算详见招募说明书。本 算详见招募说明书。本基金的申 基金的A类基金份额的申购费率由基金管理 购费率由基金管理人决定,并在 人决定,并在招募说明书及基金产品资料概 招募说明书中列示。申购的有效 要中列示。申购的有效份额为净申购金额除 份额为净申购金额除以当日的基 以当日的该类基金份额净值,有效份额单位 金份额净值,有效份额单位为份,为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保 上述计算结果均按四舍五入方 留到小数点后2位,由此产生的收益或损失 法,保留到小数点后2位,由此 由基金财产承担。 产生的收益或损失由基金财产承 3、赎回金额的计算及处理方式:本基金 担。 赎回金额的计算详见招募说明书。本基金的 3、赎回金额的计算及处理方 赎回费率由基金管理人决定,并在招募说明 式:本基金赎回金额的计算详见 书及基金产品资料概要中列示。赎回金额为 招募说明书。本基金的赎回费率 按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基 由基金管理人决定,并在招募说 金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单 明书中列示。赎回金额为按实际 位为元。上述计算结果均按四舍五入方法, 确认的有效赎回份额乘以当日基 保留到小数点后2位,由此产生的收益或损 金份额净值并扣除相应的费用, 失由基金财产承担。 赎回金额单位为元。上述计算结 4、申购费用由申购A类基金份额的投资 果均按四舍五入方法,保留到小 人承担,不列入基金财产。C 类基金份额不 数点后2位,由此产生的收益或 收取申购费用。 损失由基金财产承担。 …… 4、申购费用由投资人承担, 6、本基金 A 类基金份额的申购费率、A 不列入基金财产。 类和C类基金份额的申购份额具体的计算方 …… 法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和 6、本基金的申购费率、申购 收费方式由基金管理人根据基金合同的规定 份额具体的计算方法、赎回费率、确定,并在招募说明书中列示,对持续持有 赎回金额具体的计算方法和收费 期少于7日的投资者,本基金收取1.5%的赎 方式由基金管理人根据基金合同 回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。 的规定确定,并在招募说明书中 基金管理人可以在不违反法律法规以及基金 列示,对持续持有期少于7日的 合同约定的范围内调整费率或收费方式,并 投资者,本基金收取1.5%的赎回 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 费,并将上述赎回费全额计入基 《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 金财产。基金管理人可以在不违 公告。 反法律法规以及基金合同约定的 范围内调整费率或收费方式,并 最迟应于新的费率或收费方式实 施日前依照《信息披露办法》的 有关规定在规定媒介上公告。 九、巨额赎回的情形及处理方 九、巨额赎回的情形及处理方式 式 2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为 (2)部分延期赎回:当基金 支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付 管理人认为支付投资人的赎回申 投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会 请有困难或认为因支付投资人的 对基金资产净值造成较大波动时,基金管理 赎回申请而进行的财产变现可能 人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基 会对基金资产净值造成较大波动 金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申 时,基金管理人在当日接受赎回 请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按 比例不低于上一开放日基金总份 单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比 额的10%的前提下,可对其余赎 例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎 回申请延期办理。对于当日的赎 回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择 回申请,应当按单个账户赎回申 延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将 请量占赎回申请总量的比例,确 自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部 定当日受理的赎回份额;对于未 赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理 能赎回部分,投资人在提交赎回 的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请 申请时可以选择延期赎回或取消 与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权 赎回。选择延期赎回的,将自动 并以下一开放日的该类基金份额净值为基础 转入下一个开放日继续赎回,直 计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为 到全部赎回为止;选择取消赎回 止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选 的,当日未获受理的部分赎回申 择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 请将被撤销。延期的赎回申请与 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的 下一开放日赎回申请一并处理, 限制。…… 无优先权并以下一开放日的基金 (4)当基金发生巨额赎回,在单个基金 份额净值为基础计算赎回金额, 份额持有人超过上一开放日基金总份额 20% 以此类推,直到全部赎回为止。 以上的赎回申请情形下,基金管理人可以延 如投资人在提交赎回申请时未作 期办理赎回申请。当办理延期赎回时,基金 明确选择,投资人未能赎回部分 管理人对于其超过基金总份额 20%以上部分 作自动延期赎回处理。部分延期 的赎回申请,自动实施延期办理。对于其余 赎回不受单笔赎回最低份额的限 当日非自动延期办理的赎回申请,应当按单 制。…… 个账户非自动延期办理的赎回申请量占非自 动延期办理的赎回申请总量的比例,确定当 日受理的赎回份额。延期的赎回申请与下一 (4)当基金发生巨额赎回, 开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下 在单个基金份额持有人超过上一 一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎 开放日基金总份额20%以上的赎 回金额,以此类推,直到全部赎回为止。延 回申请情形下,基金管理人可以 期部分如选择取消赎回的,当日未获受理的 延期办理赎回申请。当办理延期 部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎 赎回时,基金管理人对于其超过 回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部 基金总份额20%以上部分的赎回 分作自动延期赎回处理。 申请,自动实施延期办理。对于 其余当日非自动延期办理的赎回 申请,应当按单个账户非自动延 期办理的赎回申请量占非自动延 期办理的赎回申请总量的比例, 确定当日受理的赎回份额。延期 的赎回申请与下一开放日赎回申 请一并处理,无优先权并以下一 开放日的基金份额净值为基础计 算赎回金额,以此类推,直到全 部赎回为止。延期部分如选择取 消赎回的,当日未获受理的部分 赎回申请将被撤销。如投资人在 提交赎回申请时未作明确选择, 投资人未能赎回部分作自动延期 赎回处理。 第七部 三、基金份额持有人 三、基金份额持有人 除法律法规另有规定或本基 除法律法规另有规定或本基金合同另有 分 金合同另有约定外,每份基金份 约定外,同一类别内每份基金份额具有同等 基金合 额具有同等的合法权益。 的合法权益。 同当事 人及权 利义务 一、召开事由 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会 1、除法律法规、中国证监会另有规定的 另有规定的除外,当出现或需要 除外,当出现或需要决定下列事由之一的, 决定下列事由之一的,应当召开 应当召开基金份额持有人大会:…… 基金份额持有人大会:…… (5)调整基金管理人、基金托管人的报 (5)调整基金管理人、基金 酬标准或提高销售服务费; 托管人的报酬标准; 2、以下情况可由基金管理人和基金托管 人协商后修改,不需召开基金份额持有人大 2、以下情况可由基金管理人 会:…… 和基金托管人协商后修改,不需 (2)在法律法规和《基金合同》规定的 召开基金份额持有人大会:…… 范围内,对基金份额持有人利益无实质性不 (2)在法律法规和《基金合 利影响的前提下,调整本基金的申购费率、 第八部 同》规定的范围内,对基金份额 赎回费率,调低销售服务费率,或调整收费 分 持有人利益无实质性不利影响的 方式、增加新的基金份额类别。 前提下,调整本基金的申购费率、 基金份 赎回费率,调整收费方式、增加 额持有 新的基金份额类别。 九、实施侧袋机制期间基金份 九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大 人大会 额持有人大会的特殊约定 会的特殊约定 7、特别决议应当经参加大会 7、特别决议应当经参加大会的基金份额 的基金份额持有人或其代理人所 持有人或其代理人所持表决权的三分之二以 持表决权的三分之二以上(含三 上(含三分之二)通过。 分之二)通过。 侧袋机制实施期间,基金份额持有人大会 侧袋机制实施期间,基金份 审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的,应分 额持有人大会审议事项涉及主袋 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人 账户和侧袋账户的,应分别由主 进行表决,同一主侧袋账户内的同一类别每 袋账户、侧袋账户的基金份额持 份基金份额具有平等的表决权。表决事项未 有人进行表决,同一主侧袋账户 涉及侧袋账户的,侧袋账户份额无表决权。 内的每份基金份额具有平等的表 决权。表决事项未涉及侧袋账户 的,侧袋账户份额无表决权。 四、估值程序 四、估值程序 1、基金份额净值是按照每个 1、基金份额净值(含各类基金份额的基 工作日闭市后,基金资产净值除 金份额净值,下同)是按照每个工作日闭市 以当日基金份额的余额数量计 后,相应类别的基金资产净值除以当日该类 第十四 算,精确到0.0001元,小数点后 基金份额的余额数量计算,均精确到 0.0001 部分 第5位四舍五入。国家另有规定 元,小数点后第5位四舍五入。国家另有规 的,从其规定。 定的,从其规定。 基金资 基金管理人每个工作日计算 基金管理人每个工作日计算各类基金份 产估值 基金资产净值及基金份额净值, 额的基金资产净值及基金份额净值,并按规 并按规定公告。 定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产 2、基金管理人应每个工作日 估值。但基金管理人根据法律法规或本基金 对基金资产估值。但基金管理人 合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每 根据法律法规或本基金合同的规 个工作日对基金资产估值后,将各类基金份 定暂停估值时除外。基金管理人 额净值结果发送基金托管人,经基金托管人 每个工作日对基金资产估值后, 复核无误后,由基金管理人对外公布。 将基金份额净值结果发送基金托 管人,经基金托管人复核无误后, 由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将 基金管理人和基金托管人将采取必要、 采取必要、适当、合理的措施确 适当、合理的措施确保基金资产估值的准确 保基金资产估值的准确性、及时 性、及时性。当任一类基金份额净值小数点 性。当基金份额净值小数点后 4 后4位以内(含第4位)发生估值错误时,视为 位以内(含第 4 位)发生估值错误 该类基金份额净值错误。 时,视为基金份额净值错误。 …… …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如 下: 4、基金份额净值估值错误处 …… 理的方法如下: (2)错误偏差达到该类基金份额净值的 …… 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并 (2)错误偏差达到基金份额 报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金 净值的 0.25%时,基金管理人应 份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告。 当通报基金托管人并报中国证监 会备案;错误偏差达到基金份额 净值的0.5%时,基金管理人应当 公告。 七、基金净值的确认 七、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额净 各类基金份额的基金资产净值和基金份 值由基金管理人负责计算,基金 额净值由基金管理人负责计算,基金托管人 托管人负责进行复核。基金管理 负责进行复核。基金管理人应于每个开放日 人应于每个开放日交易结束后计 交易结束后计算当日的各类别基金份额的基 算当日的基金资产净值和基金份 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托 额净值并发送给基金托管人。基 管人。基金托管人对净值计算结果复核确认 金托管人对净值计算结果复核确 后发送给基金管理人,由基金管理人对各类 认后发送给基金管理人,由基金 基金净值信息予以公布。 管理人对基金净值予以公布。 一、基金费用的种类 一、 基金费用的种类 第十五 …… …… 3、基金的销售服务费; 部分 二、基金费用计提方法、计 二、 基金费用计提方法、计提标准 基金费 提标准和支付方式 和支付方式 …… …… 用与税 3、基金销售服务费 收 本基金 A 类基金份额不收取销售服务 费,C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.60%。本基金销售服务费将专门用于本基金 的销售与基金份额持有人服务。基金的销售 服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净 值的 0.60%年费率计提。销售服务费的计算 方法如下: H=E×0.60%÷当年天数 H 为C类基金份额每日应计提的销售服 务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至 每月月末,按月支付,由基金托管人根据与 上述“一、基金费用的种类”基金管理人核对一致的财务数据,自动在月 中第3-9项费用,根据有关法规 初5个工作日内、按照指定的账户路径进行 及相应协议规定,按费用实际支 资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨 出金额列入当期费用,由基金托 指令。费用自动扣划后,基金管理人应进行 管人从基金财产中支付。 核对,如发现数据不符,及时联系基金托管 人协商解决。若遇法定节假日、公休日或不 可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可 支付日支付。 上述“一、基金费用的种类”中第 4- 10项费用,根据有关法规及相应协议规定, 按费用实际支出金额列入当期费用,由基金 托管人从基金财产中支付。 六、基金管理费、基金托管费的 六、基金管理费、基金托管费和基金销售服 调整 务费的调整 基金管理人和基金托管人在履行 基金管理人和基金托管人在履行适当程 适当程序后,可协商调整降低基 序后,可协商酌情调整基金管理费、基金托 金管理费、基金托管费。基金管 管费和基金销售服务费。基金管理人必须最 理人必须最迟于新的费率实施日 迟于新的费率实施日2日前在规定媒介上刊 2日前在规定媒介上刊登公告。 登公告。 三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则 …… …… 2、本基金收益分配方式分两 2、本基金收益分配方式分两种:现金分 种:现金分红与红利再投资,投 红与红利再投资,投资者可选择现金红利或 第十六 资者可选择现金红利或将现金红 将现金红利自动转为相应类别的基金份额进 部分 利自动转为基金份额进行再投 行再投资;若投资者不选择,本基金默认的 资;若投资者不选择,本基金默 收益分配方式是现金分红; 基金的 认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后任一类基金份额净值 收益与 不能低于面值;即基金收益分配基准日的任 3、基金收益分配后基金份额 一类基金份额净值减去该类每单位基金份额 分配 净值不能低于面值;即基金收益 收益分配金额后不能低于面值; 分配基准日的基金份额净值减去 4、由于本基金 A 类基金份额不收取销 每单位基金份额收益分配金额后 售服务费,而C类基金份额收取销售服务费, 不能低于面值; 各类别基金份额对应的可供分配利润将有所 4、每一基金份额享有同等分 不同。本基金同一类别的每一基金份额享有 配权;…… 同等分配权;…… 六、基金收益分配中发生的 六、基金收益分配中发生的费用 费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其 基金收益分配时所发生的银 他手续费用由投资者自行承担。当投资者的 行转账或其他手续费用由投资者 现金红利小于一定金额,不足于支付银行转 自行承担。当投资者的现金红利 账或其他手续费用时,基金登记机构可将基 小于一定金额,不足于支付银行 金份额持有人的现金红利自动转为相应类别 转账或其他手续费用时,基金登 的基金份额。红利再投资的计算方法,依照 记机构可将基金份额持有人的现 《业务规则》执行。 金红利自动转为基金份额。红利 再投资的计算方法,依照《业务 规则》执行。 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 (四)基金净值信息 (四)基金净值信息 《基金合同》生效后,在开 《基金合同》生效后,在开始办理基金 始办理基金份额申购或者赎回 份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少 前,基金管理人应当至少每周在 每周在规定网站披露一次各类基金份额净值 规定网站披露一次基金份额净值 和基金份额累计净值。 和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后, 在开始办理基金份额申购或 基金管理人应当在不晚于每个开放日的次 者赎回后,基金管理人应当在不 日,通过规定网站、基金销售机构网站或者 晚于每个开放日的次日,通过规 营业网点披露开放日的各类基金份额净值和 定网站、基金销售机构网站或者 基金份额累计净值。 营业网点披露开放日的基金份额 基金管理人应当在不晚于半年度和年度 第十八 净值和基金份额累计净值。 最后一日的次日,在规定网站披露半年度和 基金管理人应当在不晚于半 年度最后一日的各类基金份额净值和基金份 部分 年度和年度最后一日的次日,在 额累计净值。 基金的 规定网站披露半年度和年度最后 一日的基金份额净值和基金份额 信息披 累计净值。 露 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 (七)临时报告 (七)临时报告 本基金发生重大事件,有关 本基金发生重大事件,有关信息披露义 信息披露义务人应当按规定编制 务人应当按规定编制临时报告书,并登载在 临时报告书,并登载在规定报刊 规定报刊和规定网站上。 和规定网站上。 前款所称重大事件,是指可能对基金份 前款所称重大事件,是指可 额持有人权益或者基金份额的价格产生重大 能对基金份额持有人权益或者基 影响的下列事件:…… 金份额的价格产生重大影响的下 15、基金管理费、基金托管费、销售服 列事件:…… 务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计 15、基金管理费、基金托管 提方式和费率发生变更; 费、申购费、赎回费等费用计提 16、任一类基金份额净值计价错误达该 标准、计提方式和费率发生变更;类基金份额净值百分之零点五; 16、基金份额净值计价错误 ……. 达基金份额净值百分之零点五; 23、调整基金份额类别设置; 六、信息披露事务管理 六、信息披露事务管理 ……. ……. 基金托管人应当按照相关法 基金托管人应当按照相关法律法规、中 律法规、中国证监会的规定和《基国证监会的规定和《基金合同》的约定,对 金合同》的约定,对基金管理人 基金管理人编制的基金资产净值、各类基金 编制的基金资产净值、基金份额 份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定 净值、基金份额申购赎回价格、 期报告、更新的招募说明书、基金产品资料 基金定期报告、更新的招募说明 概要、基金清算报告等公开披露的相关基金 书、基金产品资料概要、基金清 信息进行复核、审查,并向基金管理人进行 算报告等公开披露的相关基金信 书面或电子确认。 息进行复核、审查,并向基金管 理人进行书面或电子确认。 第十九 五、基金财产清算剩余资产 五、基金财产清算剩余资产的分配 的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金 部分 依据基金财产清算的分配方 财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清 基金合 案,将基金财产清算后的全部剩 算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后, 余资产扣除基金财产清算费用、 按各类基金份额持有人持有的相应类别的基 同的变 交纳所欠税款并清偿基金债务 金份额比例进行分配。 更、终止 后,按基金份额持有人持有的基 金份额比例进行分配。 与基金 财产的 清算 六、华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改前后文对照表 原《基金合同》 新《基金合同》 章 节 内容 内容 新增下述内容: 55、A类基金份额:指在投资者申购时收取 前端申购费用,不从本类别基金资产中计提销 第二部 售服务费,在赎回时根据持有期限收取赎回费 用的基金份额 分 56、C类基金份额:指从本类别基金资产中 释义 计提销售服务费、不收取申购费用,在赎回时 根据持有期限收取赎回费用的基金份额 57、销售服务费:指从基金财产中计提的, 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有 人服务的费用 第三部 新增下述内容: 八、基金份额的类别 分 本基金根据申购费用、销售服务费用等收取 方式的不同,将基金份额分为不同的类别。 基金的 在投资者申购时收取前端申购费用,不从本 基本情 类别基金资产中计提销售服务费,在赎回时根 据持有期限收取赎回费用的基金份额,称为 A 况 类基金份额;从本类别基金资产中计提销售服 务费、不收取申购费用,在赎回时根据持有期 限收取赎回费用的基金份额,称为C类基金份 额。 本基金A类基金份额和C类基金份额分别 设置代码。由于基金费用的不同,本基金A类 基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额 净值并单独公告,计算公式为计算日各类别基 金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金 份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。本 基金有关基金份额类别的具体设置、费率水平 等由基金管理人确定,并在招募说明书中列示。 基金管理人可根据基金实际运作情况,在对 基金份额持有人利益无实质不利影响的情况 下,经与基金托管人协商一致,增加新的基金 份额类别,或取消某基金份额类别,或对基金 份额分类办法及规则进行调整并公告,不需召 开基金份额持有人大会审议。 二、申购和赎回的开放日及时 二、申购和赎回的开放日及时间 间 2、…… 2、…… 基金管理人不得在基金合同约定之外的日 基金管理人不得在基金合同 期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 约定之外的日期或者时间办理基 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间 金份额的申购、赎回或者转换。 提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 第六部 投资人在基金合同约定之外的日 受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下 分 期和时间提出申购、赎回或转换 一开放日该类基金份额申购、赎回或转换的价 申请且登记机构确认接受的,其 格。 基金份 基金份额申购、赎回或转换价格 额的申 为下一开放日基金份额申购、赎 回或转换的价格。 购与赎 三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则 回 1、“未知价”原则,即申购、 1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申 赎回价格以申请当日收市后计算 请当日收市后计算的该类基金份额净值为基准 的基金份额净值为基准进行计 进行计算; 算; 六、申购和赎回的价格、费用 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 及其用途 1、本基金分为A类和C类两类基金份额, 1、本基金份额净值的计算, 两类基金份额单独设置基金代码,分别计算和 保留到小数点后3位,小数点后 公告基金份额净值。本基金两类基金份额净值 第4位四舍五入,由此产生的收 的计算,均保留到小数点后3位,小数点后第 益或损失由基金财产承担。T 日 4 位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金 的基金份额净值在当天收市后计 财产承担。T 日的各类基金份额净值在当天收 算,并在T+1日内公告。遇特殊 市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况, 情况,经中国证监会同意,可以 经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。 适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式:本 基金申购份额的计算详见招募说明书。本基金 的 A 类基金份额的申购费率由基金管理人决 定,并在招募说明书及基金产品资料概要中列 2、申购份额的计算及余额的 示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的 处理方式:本基金申购份额的计 该类基金份额净值,有效份额单位为份,上述 算详见招募说明书。本基金的申 计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 购费率由基金管理人决定,并在 2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。 招募说明书中列示。申购的有效 3、赎回金额的计算及处理方式:本基金赎 份额为净申购金额除以当日的基 回金额的计算详见招募说明书。本基金的赎回 金份额净值,有效份额单位为份,费率由基金管理人决定,并在招募说明书及基 上述计算结果均按四舍五入方 金产品资料概要中列示。赎回金额为按实际确 法,保留到小数点后2位,由此 认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值 产生的收益或损失由基金财产承 并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述 担。 计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、申购费用由申购A类基金份额的投资人 3、赎回金额的计算及处理方 承担,不列入基金财产。C 类基金份额不收取 式:本基金赎回金额的计算详见 申购费用。 招募说明书。本基金的赎回费率 6、本基金的 A 类基金份额的申购费率、A 由基金管理人决定,并在招募说 类和 C 类基金份额的申购份额具体的计算方 明书中列示。赎回金额为按实际 法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收 确认的有效赎回份额乘以当日基 费方式由基金管理人根据基金合同的规定确 金份额净值并扣除相应的费用, 定,并在招募说明书中列示。对持续持有期少 赎回金额单位为元。上述计算结 于7日的投资者,本基金收取不低于1.5%的赎 果均按四舍五入方法,保留到小 回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。基 数点后2位,由此产生的收益或 金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费 损失由基金财产承担。 率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方 式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定 在规定媒介上公告。 4、申购费用由投资人承担, 不列入基金财产。 6、本基金的申购费率、申购 份额具体的计算方法、赎回费率、 赎回金额具体的计算方法和收费 方式由基金管理人根据基金合同 的规定确定,并在招募说明书中 列示。对持续持有期少于7日的 投资者,本基金收取不低于1.5% 的赎回费,并将上述赎回费全额 计入基金财产。基金管理人可以 在基金合同约定的范围内调整费 率或收费方式,并最迟应于新的 费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介上公告。 九、巨额赎回的情形及处理方 九、巨额赎回的情形及处理方式 式 2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支 (2)部分延期赎回:当基金 付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资 管理人认为支付投资人的赎回申 人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金 请有困难或认为因支付投资人的 资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日 赎回申请而进行的财产变现可能 接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 会对基金资产净值造成较大波动 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。 时,基金管理人在当日接受赎回 对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申 比例不低于上一开放日基金总份 请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的 额的10%的前提下,可对其余赎 赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交 回申请延期办理。对于当日的赎 赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选 回申请,应当按单个账户赎回申 择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续 请量占赎回申请总量的比例,确 赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的, 定当日受理的赎回份额;对于未 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期 能赎回部分,投资人在提交赎回 的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理, 申请时可以选择延期赎回或取消 无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值 赎回。选择延期赎回的,将自动 为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎 转入下一个开放日继续赎回,直 回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确 到全部赎回为止;选择取消赎回 选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 的,当日未获受理的部分赎回申 理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限 请将被撤销。延期的赎回申请与 制。…… 下一开放日赎回申请一并处理, (4)当基金发生巨额赎回,在单个基金份 无优先权并以下一开放日的基金 额持有人超过上一开放日基金总份额 30%以上 份额净值为基础计算赎回金额, 的赎回申请情形下,基金管理人可以延期办理 以此类推,直到全部赎回为止。 该基金份额持有人的赎回申请。当办理延期赎 如投资人在提交赎回申请时未作 回时,基金管理人对于其超过基金总份额 30% 明确选择,投资人未能赎回部分 以上部分的赎回申请,自动实施延期办理。对 作自动延期赎回处理。部分延期 于其余当日非自动延期办理的赎回申请,应当 赎回不受单笔赎回最低份额的限 按单个账户非自动延期办理的赎回申请量占非 制。…… 自动延期办理的赎回申请总量的比例,确定当 日受理的赎回份额。延期的赎回申请与下一开 放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开 (4)当基金发生巨额赎回, 放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金 在单个基金份额持有人超过上一 额,以此类推,直到全部赎回为止。延期部分 开放日基金总份额30%以上的赎 如选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回 回申请情形下,基金管理人可以 申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未 延期办理该基金份额持有人的赎 作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期 回申请。当办理延期赎回时,基 赎回处理。 金管理人对于其超过基金总份额 30%以上部分的赎回申请,自动 实施延期办理。对于其余当日非 自动延期办理的赎回申请,应当 按单个账户非自动延期办理的赎 回申请量占非自动延期办理的赎 回申请总量的比例,确定当日受 理的赎回份额。延期的赎回申请 与下一开放日赎回申请一并处 理,无优先权并以下一开放日的 基金份额净值为基础计算赎回金 额,以此类推,直到全部赎回为 止。延期部分如选择取消赎回的, 当日未获受理的部分赎回申请将 被撤销。如投资人在提交赎回申 请时未作明确选择,投资人未能 赎回部分作自动延期赎回处理。 第七部 三、基金份额持有人 三、基金份额持有人 除法律法规另有规定或本基 除法律法规另有规定或本基金合同另有约 分 金合同另有约定外,每份基金份 定外,同一类别内每份基金份额具有同等的合 基金合 额具有同等的合法权益。 法权益。 同当事 人及权 利义务 一、召开事由 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会 1、除法律法规、中国证监会另有规定的除 另有规定的除外,当出现或需要 外,当出现或需要决定下列事由之一的,应当 决定下列事由之一的,应当召开 召开基金份额持有人大会:…… 第八部 基金份额持有人大会:…… (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬 分 (5)提高基金管理人、基金 标准或提高销售服务费; 托管人的报酬标准; 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人 基金份 协商后修改,不需召开基金份额持有人大 额持有 2、以下情况可由基金管理人 会:…… 和基金托管人协商后修改,不需 (3)在法律法规和《基金合同》规定的范 人大会 召开基金份额持有人大会:…… 围内,对基金份额持有人利益无实质性不利影 (3)在法律法规和《基金合 响的前提下,调整本基金的申购费率、赎回费 同》规定的范围内,对基金份额 率,调低销售服务费率,或调整收费方式、增 持有人利益无实质性不利影响的 加新的基金份额类别。 前提下,调整本基金的申购费率、 赎回费率,调整收费方式、增加 新的基金份额类别。 九、实施侧袋机制期间基金份 九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会 额持有人大会的特殊约定 的特殊约定 7、特别决议应当经参加大会 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持 的基金份额持有人或其代理人所 有人或其代理人所持表决权的三分之二以上 持表决权的三分之二以上(含三 (含三分之二)通过。 分之二)通过。 侧袋机制实施期间,基金份额持有人大会审 侧袋机制实施期间,基金份 议事项涉及主袋账户和侧袋账户的,应分别由 额持有人大会审议事项涉及主袋 主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表 账户和侧袋账户的,应分别由主 决,同一主侧袋账户内的同一类别每份基金份 袋账户、侧袋账户的基金份额持 额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账 有人进行表决,同一主侧袋账户 户的,侧袋账户份额无表决权。 内的每份基金份额具有平等的表 决权。表决事项未涉及侧袋账户 的,侧袋账户份额无表决权。 四、估值程序 五、估值程序 1、基金份额净值是按照每个 1、基金份额净值(含各类基金份额的基金 工作日闭市后,基金资产净值除 份额净值,下同)是按照每个工作日闭市后, 以当日基金份额的余额数量计 相应类别的基金资产净值除以当日该类基金份 算,精确到0.001元,小数点后 额的余额数量计算,均精确到 0.001 元,小数 第4位四舍五入。国家另有规定 点后第4位四舍五入。国家另有规定的,从其 的,从其规定。 规定。 基金管理人于每个工作日计 基金管理人于每个工作日计算各类基金份 第十四 算基金资产净值及基金份额净 额的基金资产净值及基金份额净值,并按规定 部分 值,并按规定公告。 公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估 基金资 2、基金管理人应每个工作日 值。但基金管理人根据法律法规或本基金合同 产估值 对基金资产估值。但基金管理人 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作 根据法律法规或本基金合同的规 日对基金资产估值后,将各类基金份额净值结 定暂停估值时除外。基金管理人 果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后, 每个工作日对基金资产估值后, 由基金管理人对外公布。 将基金份额净值结果发送基金托 管人,经基金托管人复核无误后, 由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将 基金管理人和基金托管人将采取必要、适 采取必要、适当、合理的措施确 当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 保基金资产估值的准确性、及时 及时性。当任一类基金份额净值小数点后3位 性。当基金份额净值小数点后 3 以内(含第3位)发生估值错误时,视为该类基金 位以内(含第 3 位)发生估值错误 份额净值错误。 时,视为基金份额净值错误。 …… …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如 下: 4、基金份额净值估值错误处 (1)任一类基金份额净值计算出现错误 理的方法如下: 时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金 (1)基金份额净值计算出现 托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩 错误时,基金管理人应当立即予 大。 以纠正,通报基金托管人,并采 (2)错误偏差达到该类基金份额净值的 取合理的措施防止损失进一步扩 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报 大。 中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额 (2)错误偏差达到基金份额 净值的0.5%时,基金管理人应当公告。 净值的 0.25%时,基金管理人应 当通报基金托管人并报中国证监 会备案;错误偏差达到基金份额 净值的0.5%时,基金管理人应当 公告。 七、基金净值的确认 八、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额净 各类基金份额的基金资产净值和基金份额 值由基金管理人负责计算,基金 净值由基金管理人负责计算,基金托管人负责 托管人负责进行复核。基金管理 进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结 人应于每个开放日交易结束后计 束后计算当日的各类别基金份额的基金资产净 算当日的基金资产净值和基金份 值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金 额净值并发送给基金托管人。基 托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金 金托管人对净值计算结果复核确 管理人,由基金管理人对各类基金净值信息予 认后发送给基金管理人,由基金 以公布。 管理人对基金净值予以公布。 一、基金费用的种类 一、基金费用的种类 …… …… 5、基金的销售服务费; 第十五 二、基金费用计提方法、计 二、基金费用计提方法、计提标准和支付 提标准和支付方式 方式 部分 …… …… 基金费 3、基金销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费, 用与税 C类基金份额的销售服务费年费率为0.60%。本 收 基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基 金份额持有人服务。基金的销售服务费按前一 日 C 类基金份额基金资产净值的 0.60%年费 率计提。销售服务费的计算方法如下: H=E×0.60%÷当年天数 H 为C类基金份额每日应计提的销售服务 费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提,按月支付,由 基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务 数据,自动在月初5个工作日内、按照指定的 账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出 具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日等, 支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类 上述管理费、托管费和销售服务费自动扣 中第3-10项费用”,根据有关法 划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不 规及相应协议规定,按费用实际 符,及时联系基金托管人协商解决。 支出金额列入当期费用,由基金 上述“一、基金费用的种类中第4-11项 托管人从基金财产中支付。 费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费用 实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从 基金财产中支付。 六、基金管理费、基金托管费的 六、基金管理费、基金托管费和基金销售服务 调整 费的调整 基金管理人和基金托管人可协商 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低 酌情降低基金管理费、基金托管 基金管理费、基金托管费和基金销售服务费, 费,此项调整不需要基金份额持 此项调整不需要基金份额持有人大会决议通 有人大会决议通过。基金管理人 过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 必须最迟于新的费率实施日2日 日前在规定媒介上刊登公告。 前在规定媒介上刊登公告。 三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则 …… …… 2、本基金收益分配方式分两 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红 种:现金分红与红利再投资,投 与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现 资者可选择现金红利或将现金红 金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投 利自动转为基金份额进行再投 资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配 第十六 资;若投资者不选择,本基金默 方式是现金分红; 认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后任一类基金份额净值不 部分 能低于面值;即基金收益分配基准日的任一类 基金的 3、基金收益分配后基金份额 基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分 净值不能低于面值;即基金收益 配金额后不能低于面值; 收益与 分配基准日的基金份额净值减去 4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售 分配 每单位基金份额收益分配金额后 服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各 不能低于面值; 类别基金份额对应的可供分配利润将有所不 4、每一基金份额享有同等分 同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等 配权;…… 分配权;…… 六、基金收益分配中发生的 六、基金收益分配中发生的费用 费用 当投资者的现金红利小于一定金额,不足 当投资者的现金红利小于一 于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记 定金额,不足于支付银行转账或 机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为 其他手续费用时,基金登记机构 相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法, 可将基金份额持有人的现金红利 依照《业务规则》执行。 自动转为基金份额。红利再投资 的计算方法,依照《业务规则》 执行。 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 (四)基金净值信息 (四)基金净值信息 《基金合同》生效后,在开 《基金合同》生效后,在开始办理基金份 始办理基金份额申购或者赎回 额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周 前,基金管理人应当至少每周在 在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金 规定网站披露一次基金份额净值 份额累计净值。 和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基 在开始办理基金份额申购或 金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通 者赎回后,基金管理人应当在不 过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点 晚于每个开放日的次日,通过规 披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累 定网站、基金销售机构网站或者 计净值。 营业网点披露开放日的基金份额 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最 净值和基金份额累计净值。 后一日的次日,在规定网站披露半年度和年度 基金管理人应当在不晚于半 最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计 年度和年度最后一日的次日,在 净值。 规定网站披露半年度和年度最后 第十八 一日的基金份额净值和基金份额 部分 累计净值。 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 基金的 (七)临时报告 (七)临时报告 信息披 本基金发生重大事件,有关 本基金发生重大事件,有关信息披露义务 信息披露义务人应当在按规定编 人应当按规定编制临时报告书,并登载在规定 露 制临时报告书,并登载在规定报 报刊和规定网站上。 刊和规定网站上。 前款所称重大事件,是指可能对基金份额 前款所称重大事件,是指可 持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 能对基金份额持有人权益或者基 的下列事件:…… 金份额的价格产生重大影响的下 15、基金管理费、基金托管费、销售服务 列事件:…… 费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方 15、基金管理费、基金托管 式和费率发生变更; 费、申购费、赎回费等费用计提 16、任一类基金份额净值计价错误达该类 标准、计提方式和费率发生变更;基金份额净值百分之零点五; 16、基金份额净值计价错误 ……. 达基金份额净值百分之零点五; 23、调整基金份额类别设置; 六、信息披露事务管理 六、信息披露事务管理 ……. ……. 基金托管人应当按照相关法 基金托管人应当按照相关法律法规、中国 律法规、中国证监会的规定和《基证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金 金合同》的约定,对基金管理人 管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净 编制的基金资产净值、基金份额 值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、 净值、基金份额申购赎回价格、 招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报 基金定期报告、招募说明书、基 告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查, 金产品资料概要、基金清算报告 并向基金管理人进行书面或电子确认。 等公开披露的相关基金信息进行 复核、审查,并向基金管理人进 行书面或电子确认。 第十九 五、基金财产清算剩余资产 五、基金财产清算剩余资产的分配 的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财 部分 依据基金财产清算的分配方 产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 基金合 案,将基金财产清算后的全部剩 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按各类 余资产扣除基金财产清算费用、 基金份额持有人持有的相应类别的基金份额比 同的变 交纳所欠税款并清偿基金债务 例进行分配。 更、终 后,按基金份额持有人持有的基 金份额比例进行分配。 止与基 金财产 的清算 七、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金基金合同、托管协议修改前后文对照表 原《基金合同》 新《基金合同》 章 节 内容 内容 新增下述内容: 55、A 类基金份额:指在投资者申购时收 取前端申购费用,不从本类别基金资产中计提 销售服务费,在赎回时根据持有期限收取赎回 第二部分 费用的基金份额 56、C类基金份额:指从本类别基金资产中 释义 计提销售服务费、不收取申购费用,在赎回时 根据持有期限收取赎回费用的基金份额 57、销售服务费:指从基金财产中计提的, 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有 人服务的费用 新增下述内容: 第三部分 八、基金份额的类别 本基金根据申购费用、销售服务费用等收 基金的基本 取方式的不同,将基金份额分为不同的类别。 情况 在投资者申购时收取前端申购费用,不从 本类别基金资产中计提销售服务费,在赎回时 根据持有期限收取赎回费用的基金份额,称为 A类基金份额;从本类别基金资产中计提销售 服务费、不收取申购费用,在赎回时根据持有 期限收取赎回费用的基金份额,称为C类基金 份额。 本基金A类基金份额和C类基金份额分别 设置代码。由于基金费用的不同,本基金A类 基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额 净值并单独公告,计算公式为计算日各类别基 金资产净值除以计算日发售在外的该类别基 金份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。 本基金有关基金份额类别的具体设置、费率水 平等由基金管理人确定,并在招募说明书中列 示。 基金管理人可根据基金实际运作情况,在 对基金份额持有人利益无实质不利影响的情 况下,经与基金托管人协商一致,增加新的基 金份额类别,或取消某基金份额类别,或对基 金份额分类办法及规则进行调整并公告,不需 召开基金份额持有人大会审议。 二、申购和赎回的开放日及时 二、申购和赎回的开放日及时间 间 2、…… 2、…… 基金管理人不得在基金合同约定之外的日 基金管理人不得在基金合同 期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或 约定之外的日期或者时间办理基 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和 金份额的申购或者赎回或者转 时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确 换。投资人在基金合同约定之外 认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格 的日期和时间提出申购、赎回或 为下一开放日该类基金份额申购、赎回或转换 转换申请且登记机构确认接受 的价格。 的,其基金份额申购、赎回或转 第六部分 换价格为下一开放日基金份额申 基金份额的 购、赎回或转换的价格。 三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则 申购与赎回 1、“未知价”原则,即申购、 1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以 赎回价格以申请当日收市后计算 申请当日收市后计算的该类基金份额净值为 的基金份额净值为基准进行计 基准进行计算; 算; 六、申购和赎回的价格、费用 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 及其用途 1、本基金分为A类和C类两类基金份额, 1、本基金份额净值的计算, 两类基金份额单独设置基金代码,分别计算和 保留到小数点后3位,小数点后 公告基金份额净值。本基金两类基金份额净值 第4位四舍五入,由此产生的收 的计算,均保留到小数点后3位,小数点后第 益或损失由基金财产承担。T 日 4位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金 的基金份额净值在当天收市后计 财产承担。T日的各类基金份额净值在当天收 算,并在T+1日内公告。遇特殊 市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况, 情况,经中国证监会同意,可以 经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公 适当延迟计算或公告。 告。 2、申购份额的计算及余额的处理方式:本 基金申购份额的计算详见招募说明书。本基金 的 A 类基金份额的申购费率由基金管理人决 2、申购份额的计算及余额的 定,并在招募说明书及基金产品资料概要中列 处理方式:本基金申购份额的计 示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的 算详见招募说明书。本基金的申 该类基金份额净值,有效份额单位为份,上述 购费率由基金管理人决定,并在 计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 招募说明书中列示。申购的有效 2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。 份额为净申购金额除以当日的基 3、赎回金额的计算及处理方式:本基金赎 金份额净值,有效份额单位为份,回金额的计算详见招募说明书,赎回金额单位 上述计算结果均按四舍五入方 为元。本基金的赎回费率由基金管理人决定, 法,保留到小数点后2位,由此 并在招募说明书及基金产品资料概要中列示。 产生的收益或损失由基金财产承 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以 担。 当日该类基金份额净值并扣除相应的费用,赎 回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入 方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益 3、赎回金额的计算及处理方 或损失由基金财产承担。 式:本基金赎回金额的计算详见 4、申购费用由申购A类基金份额的投资人 招募说明书,赎回金额单位为元。承担,不列入基金财产。C类基金份额不收取 本基金的赎回费率由基金管理人 申购费用。 决定,并在招募说明书中列示。 6、本基金A类基金份额的申购费率、A类 赎回金额为按实际确认的有效赎 和C类基金份额的申购份额具体的计算方法、 回份额乘以当日基金份额净值并 赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收费方 扣除相应的费用,赎回金额单位 式由基金管理人根据基金合同的规定确定,并 为元。上述计算结果均按四舍五 在招募说明书中列示,对持续持有期少于7日 入方法,保留到小数点后2位, 的投资者,本基金收取不低于1.5%的赎回费, 由此产生的收益或损失由基金财 并将上述赎回费全额计入基金财产。基金管理 产承担。 人可以在基金合同约定的范围内调整费率或 收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实 施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规 4、申购费用由投资人承担, 定媒介上公告。 不列入基金财产。 6、本基金的申购费率、申购 份额具体的计算方法、赎回费率、 赎回金额具体的计算方法和收费 方式由基金管理人根据基金合同 的规定确定,并在招募说明书中 列示,对持续持有期少于7日的 投资者,本基金收取不低于1.5% 的赎回费,并将上述赎回费全额 计入基金财产。基金管理人可以 在基金合同约定的范围内调整费 率或收费方式,并最迟应于新的 费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介上公告。 九、巨额赎回的情形及处理方 九、巨额赎回的情形及处理方式 式 2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支 (2)部分延期赎回:当基金 付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 管理人认为支付投资人的赎回申 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对 请有困难或认为因支付投资人的 基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在 赎回申请而进行的财产变现可能 当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总 会对基金资产净值造成较大波动 份额10%的前提下,可对其余赎回申请延期办 时,基金管理人在当日接受赎回 理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎 比例不低于上一开放日基金总份 回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受 额10%的前提下,可对其余赎回 理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在 申请延期办理。对于当日的赎回 提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎 申请,应当按单个账户赎回申请 回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放 量占赎回申请总量的比例,确定 日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎 当日受理的赎回份额;对于未能 回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤 赎回部分,投资人在提交赎回申 销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一 请时可以选择延期赎回或取消赎 并处理,无优先权并以下一开放日的该类基金 回。选择延期赎回的,将自动转 份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直 入下一个开放日继续赎回,直到 到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时 全部赎回为止;选择取消赎回的,未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延 当日未获受理的部分赎回申请将 期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低 被撤销。延期的赎回申请与下一 份额的限制。…… 开放日赎回申请一并处理,无优 (4)当基金发生巨额赎回,在单个基金份 先权并以下一开放日的基金份额 额持有人超过上一开放日基金总份额30%以上 净值为基础计算赎回金额,以此 的赎回申请情形下,基金管理人可以延期办理 类推,直到全部赎回为止。如投 该基金份额持有人的赎回申请。当办理延期赎 资人在提交赎回申请时未作明确 回时,基金管理人对于其超过基金总份额30% 选择,投资人未能赎回部分作自 以上部分的赎回申请,自动实施延期办理。对 动延期赎回处理。部分延期赎回 于其余当日非自动延期办理的赎回申请,应当 不受单笔赎回最低份额的限 按单个账户非自动延期办理的赎回申请量占 制。…… 非自动延期办理的赎回申请总量的比例,确定 当日受理的赎回份额。延期的赎回申请与下一 开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一 (4)当基金发生巨额赎回, 开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回 在单个基金份额持有人超过上一 金额,以此类推,直到全部赎回为止。延期部 开放日基金总份额30%以上的赎 分如选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎 回申请情形下,基金管理人可以 回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时 延期办理该基金份额持有人的赎 未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延 回申请。当办理延期赎回时,基 期赎回处理。 金管理人对于其超过基金总份额 30%以上部分的赎回申请,自动 实施延期办理。对于其余当日非 自动延期办理的赎回申请,应当 按单个账户非自动延期办理的赎 回申请量占非自动延期办理的赎 回申请总量的比例,确定当日受 理的赎回份额。延期的赎回申请 与下一开放日赎回申请一并处 理,无优先权并以下一开放日的 基金份额净值为基础计算赎回金 额,以此类推,直到全部赎回为 止。延期部分如选择取消赎回的, 当日未获受理的部分赎回申请将 被撤销。如投资人在提交赎回申 请时未作明确选择,投资人未能 赎回部分作自动延期赎回处理。 十、暂停申购或赎回的公告和 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申 重新开放申购或赎回的公告 购或赎回的公告 2、如发生暂停的时间为1日, 2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人 基金管理人应于重新开放日,在 应于重新开放日,在规定媒介上刊登基金重新 规定媒介上刊登基金重新开放申 开放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日 购或赎回公告,并公布最近1个 的各类基金份额净值。 开放日的基金份额净值。 3、如果发生暂停的时间超过一天但少于两 3、如果发生暂停的时间超过 周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基 一天但少于两周,暂停结束基金 金管理人应按规定在规定媒介刊登基金重新 重新开放申购或赎回时,基金管 开放申购或赎回的公告,并在重新开始办理申 理人应按规定在规定媒介刊登基 购或赎回的开放日公告最近一个开放日的各 金重新开放申购或赎回的公告, 类基金份额净值。 并在重新开始办理申购或赎回的 4、如果发生暂停的时间超过两周,暂停期 开放日公告最近一个开放日的基 间,基金管理人可根据需要刊登暂停公告。暂 金份额净值。 停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理 4、如果发生暂停的时间超过 人应按规定在规定媒介刊登基金重新开放申 两周,暂停期间,基金管理人可 购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日 根据需要刊登暂停公告。暂停结 公告最近一个开放日的各类基金份额净值。 束基金重新开放申购或赎回时, 基金管理人应按规定在规定媒介 刊登基金重新开放申购或赎回的 公告,并在重新开放申购或赎回 日公告最近一个开放日的基金份 额净值。 第七部分 三、基金份额持有人 三、基金份额持有人 除法律法规另有规定或本基 除法律法规另有规定或本基金合同另有约 基金合同当 金合同另有约定外,每份基金份 定外,同一类别内每份基金份额具有同等的合 事人及权利 额具有同等的合法权益。 法权益。 义务 一、召开事由 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事 1、当出现或需要决定下列事由之一的,应 由之一的,应当召开基金份额持 当召开基金份额持有人大会:…… 有人大会:…… (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬 (5)提高基金管理人、基金 标准或提高销售服务费(根据法律法规的要求 托管人的报酬标准(根据法律法 提高该等报酬标准的除外); 规的要求提高该等报酬标准的除 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人 外); 协商后修改,不需召开基金份额持有人大 2、以下情况可由基金管理人 会:…… 和基金托管人协商后修改,不需 (3)在法律法规和《基金合同》规定的范 召开基金份额持有人大会:…… 围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率、 (2)在法律法规和《基金合 调低销售服务费率,或在对基金份额持有人利 同》规定的范围内调整本基金的 益无实质性不利影响或不提高现有基金份额 申购费率、调低赎回费率,或在 持有人适用的费率的前提下,调整收费方式、 第八部分 对基金份额持有人利益无实质性 增加新的基金份额类别; 不利影响或不提高现有基金份额 基金份额持 持有人适用的费率的前提下,调 有人大会 整收费方式、增加新的基金份额 类别; 九、实施侧袋机制期间基金份 九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大 额持有人大会的特殊约定 会的特殊约定 7、特别决议应当经参加大会 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持 的基金份额持有人或其代理人所 有人或其代理人所持表决权的三分之二以上 持表决权的三分之二以上(含三 (含三分之二)通过。 分之二)通过。 侧袋机制实施期间,基金份额持有人大会 侧袋机制实施期间,基金份 审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的,应分别 额持有人大会审议事项涉及主袋 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行 账户和侧袋账户的,应分别由主 表决,同一主侧袋账户内的同一类别每份基金 袋账户、侧袋账户的基金份额持 份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋 有人进行表决,同一主侧袋账户 账户的,侧袋账户份额无表决权。 内的每份基金份额具有平等的表 决权。表决事项未涉及侧袋账户 的,侧袋账户份额无表决权。 四、估值程序 四、估值程序 1、基金份额净值是按照每个 1、基金份额净值(含各类基金份额的基 第十四部分 工作日闭市后,基金资产净值除 金份额净值,下同)是按照每个工作日闭市后, 基金资产估 以当日基金份额的余额数量计 相应类别的基金资产净值除以当日该类基金 算,精确到0.001 元,小数点后 份额的余额数量计算,均精确到0.001元,小 值 第4位四舍五入。国家另有规定 数点后第4位四舍五入。国家另有规定的,从 的,从其规定。 其规定。 每个工作日计算基金资产净 每个工作日计算各类基金份额的基金资 值及基金份额净值,并按规定公 产净值及基金份额净值,并按规定公告。 告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估 值。但基金管理人根据法律法规或本基金合同 2、基金管理人应每个工作日 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作 对基金资产估值。但基金管理人 日对基金资产估值后,将各类基金份额净值结 根据法律法规或本基金合同的规 果发送基金托管人,经基金托管人复核无误 定暂停估值时除外。基金管理人 后,由基金管理人对外公布。 每个工作日对基金资产估值后, 将基金份额净值结果发送基金托 管人,经基金托管人复核无误后, 由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将 基金管理人和基金托管人将采取必要、适 采取必要、适当、合理的措施确 当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 保基金资产估值的准确性、及时 及时性。当任一类基金份额净值小数点后3位 性。当基金份额净值小数点后 3 以内(含第3位)发生估值错误时,视为该类基 位以内(含第 3 位)发生估值错误 金份额净值错误。 时,视为基金份额净值错误。 …… …… 4、基金份额净值估值错误处理的方法如 下: 4、基金份额净值估值错误处 (2)错误偏差达到该类基金份额净值的 理的方法如下: 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并 (2)错误偏差达到基金份额 报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份 净值的 0.25%时,基金管理人应 额净值的0.5%时,基金管理人应当公告。 当通报基金托管人并报中国证监 会备案;错误偏差达到基金份额 净值的0.5%时,基金管理人应当 公告。 七、基金净值的确认 七、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额净 各类基金份额的基金资产净值和基金份 值由基金管理人负责计算,基金 额净值由基金管理人负责计算,基金托管人负 托管人负责进行复核。基金管理 责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易 人应于每个开放日交易结束后计 结束后计算当日的各类别基金份额的基金资 算当日的基金资产净值和基金份 产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 额净值并发送给基金托管人。基 基金托管人对净值计算结果复核确认后发送 金托管人对净值计算结果复核确 给基金管理人,由基金管理人对各类基金净值 认后发送给基金管理人,由基金 信息予以公布。 管理人对基金净值予以公布。 一、基金费用的种类 一、基金费用的种类 第十五部分 …… …… 基金费用与 3、基金的销售服务费; 二、基金费用计提方法、计 二、基金费用计提方法、计提标准和支付 税收 提标准和支付方式 方式 …… …… 3、基金销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费, C类基金份额的销售服务费年费率为0.60%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售 与基金份额持有人服务。基金的销售服务费按 前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.60% 年费率计提。销售服务费的计算方法如下: H=E×0.60%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服 务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每 月月末,按月支付,由基金托管人根据与基金 管理人核对一致的财务数据,自动在次月月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金 支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。 上述“一、基金费用的种类 费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如 中第3-9项费用”,根据有关法 发现数据不符,及时联系基金托管人协商解 规及相应协议规定,按费用实际 决。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使 支出金额列入当期费用,由基金 无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 托管人从基金财产中支付。 上述“一、基金费用的种类中第4-10项 费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费 用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人 从基金财产中支付。 六、基金管理费、基金托管费的 六、基金管理费、基金托管费和基金销售服务 调整 费的调整 基金管理人和基金托管人可 基金管理人和基金托管人可根据基金规 根据基金规模等因素协商一致, 模等因素协商一致,酌情调低基金管理费率、 酌情调低基金管理费率、基金托 基金托管费率和基金销售服务费等相关费率, 管费率等相关费率,无须召开基 无须召开基金份额持有人大会。提高上述费率 金份额持有人大会。提高上述费 需经基金份额持有人大会决议通过。基金管理 率需经基金份额持有人大会决议 人必须最迟于新的费率实施日2日前在规定媒 通过。基金管理人必须最迟于新 介上刊登公告。 的费率实施日2日前在规定媒介 上刊登公告。 三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则 …… …… 第十六部分 2、本基金收益分配方式分两 2、本基金收益分配方式分两种:现金分 种:现金分红与红利再投资,投 红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将 基金的收益 资者可选择现金红利或将现金红 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行 与分配 利自动转为基金份额进行再投 再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益 资;若投资者不选择,本基金默 分配方式是现金分红; 认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后任一类基金份额净值 不能低于面值;即基金收益分配基准日的任一 3、基金收益分配后基金份额 类基金份额净值减去该类每单位基金份额收 净值不能低于面值;即基金收益 益分配金额后不能低于面值; 分配基准日的基金份额净值减去 4、由于本基金A 类基金份额不收取销售 每单位基金份额收益分配金额后 服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各 不能低于面值; 类别基金份额对应的可供分配利润将有所不 4、每一基金份额享有同等分 同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等 配权;…… 分配权;…… 六、基金收益分配中发生的 六、基金收益分配中发生的费用 费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其 基金收益分配时所发生的银 他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现 行转账或其他手续费用由投资者 金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或 自行承担。当投资者的现金红利 其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额 小于一定金额,不足于支付银行 持有人的现金红利自动转为相应类别的基金 转账或其他手续费用时,基金登 份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规 记机构可将基金份额持有人的现 则》执行。 金红利自动转为基金份额。红利 再投资的计算方法,依照《业务 规则》执行。 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 (四)基金净值信息 (四)基金净值信息 《基金合同》生效后,在开 《基金合同》生效后,在开始办理基金份 始办理基金份额申购或者赎回 额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周 前,基金管理人应当至少每周在 在规定网站披露一次各类基金份额净值和基 规定网站披露一次基金份额净值 金份额累计净值。 和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基 在开始办理基金份额申购或 金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通 者赎回后,基金管理人应当在不 过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点 晚于每个开放日的次日,通过规 披露开放日的各类基金份额净值和基金份额 定网站、基金销售机构网站或者 累计净值。 第十八部分 营业网点披露开放日的基金份额 基金管理人应当在不晚于半年度和年度 基金的信息 净值和基金份额累计净值。 最后一日的次日,在规定网站披露半年度和年 基金管理人应当在不晚于半 度最后一日的各类基金份额净值和基金份额 披露 年度和年度最后一日的次日,在 累计净值。 规定网站披露半年度和年度最后 一日的基金份额净值和基金份额 累计净值。 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息 (七)临时报告 (七)临时报告 本基金发生重大事件,有关 本基金发生重大事件,有关信息披露义务 信息披露义务人应当按规定编制 人应当按规定编制临时报告书,并登载在规定 临时报告书,并登载在规定报刊 报刊和规定网站上。 和规定网站上。 前款所称重大事件,是指可能对基金份额 前款所称重大事件,是指可 持有人权益或者基金份额的价格产生重大影 能对基金份额持有人权益或者基 响的下列事件:…… 金份额的价格产生重大影响的下 15、基金管理费、基金托管费、销售服务 列事件:…… 费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方 15、基金管理费、基金托管 式和费率发生变更; 费、申购费、赎回费等费用计提 16、任一类基金份额净值计价错误达该类 标准、计提方式和费率发生变更;基金份额净值百分之零点五; 16、基金份额净值计价错误 ……. 达基金份额净值百分之零点五; 23、调整基金份额类别设置; 六、信息披露事务管理 六、信息披露事务管理 ……. ……. 基金托管人应当按照相关法 基金托管人应当按照相关法律法规、中国 律法规、中国证监会的规定和《基证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金 金合同》的约定,对基金管理人 管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净 编制的基金资产净值、基金份额 值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、 净值、基金份额申购赎回价格、 招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报 基金定期报告、招募说明书、基 告等公开披露的相关基金信息进行复核、审 金产品资料概要、基金清算报告 查,并向基金管理人进行书面或电子确认。 等公开披露的相关基金信息进行 复核、审查,并向基金管理人进 行书面或电子确认。 第十九部分 六、基金财产清算剩余资产 六、基金财产清算剩余资产的分配 的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财 基金合同的 依据基金财产清算的分配方 产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算 变更、终止 案,将基金财产清算后的全部剩 费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按各 余资产扣除基金财产清算费用、 类基金份额持有人持有的相应类别的基金份 与基金财产 交纳所欠税款并清偿基金债务 额比例进行分配。 的清算 后,按基金份额持有人持有的基 金份额比例进行分配。