鑫元恒鑫收益增强债券型发起式证券投资基金（鑫元恒鑫收 益增强A份额） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年8月26日 送出日期：2020年8月31日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 鑫元恒鑫收益增强 基金代码 000578 下属分级基金简称 鑫元恒鑫收益增强A 下属分级基金代码 000578 基金管理人 鑫元基金管理有限公司 基金托管人 中国光大银行股份有限公 司 基金合同生效日 2014-04-17 上市交易所及上市日期 暂未上市 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经 2018-02-06 郑文旭 理的日期 证券从业日期 2010-06-24 其他 基金合同生效之日或发起资金申购本基金份额确认之日（以较晚者为准）起3年 后的对日，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基 金份额持有人大会延续基金合同期限。法律法规或中国证监会另有规定的，从其 规定。 - 本基金自基金合同生效之日或发起资金申购本基金份额确认之日（以较晚者为 准）满3年后继续存续的，基金在存续期内连续20个工作日出现基金份额持有人 数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告 中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当10个工作日内向 中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并 或者终止基金合同等，并6个月内召集基金份额持有人大会。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第十部分“基金的投资”了解详细情况。 投资目标 本基金在严格控制风险和追求基金资产长期稳定的基础上，力求获得高于业绩比较基 准的投资收益。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包 括中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、国债、金融债、企 业债、公司债、地方政府债、次级债、证券公司短期公司债、可转换债券、可交换债 券、央行票据、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、债券回购、 银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款等）、同业存单、货币市场工具、 国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证 监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；本基金每个 交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或者到期日 在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后， 可对上述资产配置比例进行调整。 主要投资策略 本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分 析，自上而下决定资产配置及组合久期，并依据内部信用评级系统，深入挖掘价值被 低估的标的券种，实施积极的债券投资组合管理，以获取较高的债券组合投资收益。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×10%+中证综合债指数收益率×90% 风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和 股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 备注 率 M＜1000000 0.06% 特定投资者1000000≤M＜5000000 0.03% 特定投资者申购费（前收费） M≥5000000 1000元/笔 特定投资者 M＜1000000 0.6% 非特定投资者1000000≤M＜5000000 0.3% 非特定投资者 M≥5000000 1000元/笔 非特定投资者 N＜7天 1.5% - 赎回费 7天≤N＜30天 0.6% - 30天≤N＜180天 0.1% - N≥180天 0% - 申购费：申购费用由申购本基金A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产。因红利再投资而产生的 基金份额，不收取相应的申购费用。 赎回费：本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时 收取。对持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持续持有期长于或等于7 日的投资者收取的赎回费，赎回费总额的25%应归基金财产，未计入基金财产的部分用于支付登记费和 其他必要的手续费。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 - 0.70% 托管费 - 0.20% 销售服务费 - - 其他费用 会计师费、律师费、仲裁费和诉 - 讼费、基金份额持有人大会费用 等 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风险及本基金的特有风险。 其中特有风险有： （1）资产支持证券风险 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。 （2）投资国债期货的风险 本基金主要以套期保值为目的或投资于国债期货，其作为一种金融衍生品，具备一些特有的风险点。投资国债期货所面临的主要风险是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其它信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.xyamc.com][客服电话:021-68619600或400-606-6188（免长途话费）] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无