中邮货币市场基金(中邮货币A份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年10月18日 送出日期:2024年10月19日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 中邮货币 基金代码 000576 下属基金简称 中邮货币A 下属基金交易代码 000576 基金管理人 中邮创业基金管理股份有限 基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限 公司 公司 基金合同生效日 2014年5月28日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2020年03月20日 基金经理 武志骁 理的日期 证券从业日期 2013年11月11日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读本基金《招募说明书》第十章了解详细情况 投资目标 在保持低风险与高流动性的基础上,追求稳定的当期收益。 本基金主要投资于以下金融工具,包括: 1、现金; 2、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持 投资范围 证券; 3、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; 4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 1、整体资产配置策略 2、类属配置策略 主要投资策略 3、个券选择策略 4、现金流管理策略 5、套利策略 业绩比较基准 金融机构人民币活期存款基准利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种,其预期收益和风险均低于 债券型基金、混合型基金及股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 申购费 本基金不收取申购费用。 (前收费) 赎回费 本基金在一般情况下不收取赎回费用,但是出现以下情形之一: 1、当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时; 2、当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时; 为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请(超过基金总份额1%以上的部分)征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.14% 基金管理人和销售机构 托管费 0.05% 基金托管人 销售服务费 0.25% 销售机构 审计费用 50,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、 其他费用 律师费和诉讼费;基金份额持有人大会费用;基金的证券交易费用;基金的银行汇划费用; 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 注:本基金交易证券产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 中邮货币A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 0.53% 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。本基金为货币市场基金,其面临的主要风险包括市场风险、信用风险、债券收益率曲线变动风险、再投资风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规风险、本基金特有风险及其他风险。 本基金的特有风险为: 本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币市场利 率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时, 可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也 不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站【www.postfund.com.cn】,客服电话【010-58511618、400-880-1618】。1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 在“二、基金投资与净值表现”中,对(二)投资组合资产配置图表进行了更新;在三、“投资本基 金涉及的费用”中,对(二)基金运作相关费用中的管理费率、托管费率进行了调整。