信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 信诚幸福消费混合型证券投资基金 (原信诚幸福消费股票型证券投资基金) 招募说明书摘要 (2017 年第 1 次更新) 基金管理人:信诚基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 重要提示 本基金于 2014 年 4 月 29 日基金合同正式生效。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险,投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定 基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为 基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2017 年 4 月 29 日,有关财务数据 和净值表现截止日为 2017 年 3 月 31 日(未经审计)。  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 一、 基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:信诚基金管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 法定代表人:张翔燕 成立日期:2005年9月30日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[2005]142号 组织形式:有限责任公司 注册资本:贰亿元人民币 存续期间:持续经营 电话:(021)68649788 联系人:唐世春 股权结构: 股东 出资额(万元人民币) 出资比例(%) 中信信托有限责任公司 9800 49 英国保诚集团股份有限公司 9800 49 中新苏州工业园区创业投资有限公司 400 2 合计 20000 100 (二)主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 张翔燕女士,董事长,工商管理硕士。历任中信银行总行营业部副总经理、综合计划 部总经理,中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业总部副总经理,中信证券股份有 限公司副总经济师,中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副 总裁、中国中信集团有限公司业务协同部主任,现任中信信托有限责任公司副董事长、中 信信诚资产管理有限公司(信诚基金管理有限公司之子公司)董事长。 王道远先生,董事,工商管理硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总经理、 信托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有限责任公司副 总经理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事 长。 1  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) Guy Robert STRAPP先生,董事,商科学士。历任瀚亚投资(香港)有限公司首席执 行官,英国保诚集团亚洲区资产管理业务投资总裁、瀚亚投资(新加坡)有限公司首席执 行官。现任瀚亚投资集团首席执行官兼瀚亚投资(香港)有限公司首席执行官。 魏秀彬女士,董事,新加坡籍,工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域 合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首 席风险官。 吕涛先生,董事,总经理,工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总 经理、中信基金管理有限公司(中信证券股份有限公司的全资子公司,2009年2月已与华夏 基金管理有限公司合并)总经理、中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有限 公司副总经理。现任信诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。 孙麟麟先生,独立董事,商科学士。历任安永会计师事务所(香港)资产管理审计团 队亚太区联合领导人,安永会计师事务所(旧金山)美国西部资产管理市场审计团队领导 等职。现任Lattice Strategies Trust独立受托人、Nippon Wealth Bank独立董事、Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund LLC. 独立董事。 夏执东先生,独立董事,经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设 银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师事务所首席合 伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。 杨思群先生,独立董事,经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究 员,现任清华大学经济管理学院经济系副教授。 注:原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012年2月14日起正式更名为瀚亚 投资,其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。 2、基金管理人监事会成员 於乐女士,执行监事,经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通 用电气金融财务(中国)有限公司人力资源经理。现任信诚基金管理有限公司首席人力资 源官。 3、高级管理人员情况 吕涛先生,董事,总经理,工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总 经理、中信基金管理有限公司(中信证券股份有限公司的全资子公司,2009年2月已与华夏 基金管理有限公司合并)总经理、中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有限 公司副总经理。现任信诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。 桂思毅先生,副总经理,工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员, 中乔智威汤逊广告有限公司财务主管,德国德累斯登银行上海分行财务经理,信诚基金管 理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任信诚基金管理有限 公司副总经理、首席财务官,中信信诚资产管理有限公司董事。 2  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 唐世春先生,副总经理,法学硕士。历任北京天平律师事务所律师、国泰基金管理有 限公司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼 董事会秘书;信诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、中信信诚资产管理有限公司董 事。现任信诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官。 4.督察长 周浩先生,督察长,法学硕士,历任中国证券监督管理委员会主任科员、公职律师、 副调研员,上海航运产业基金管理有限公司合规总监,国联安基金管理有限公司督察长。 现任信诚基金管理有限公司督察长、中信信诚资产管理有限公司监事。 5、基金经理 张光成先生,工商管理硕士,CFA。曾任职于欧洲货币(上海)有限公司,担任研究总 监;于兴业全球基金管理有限公司,担任基金经理。2011年7月加入信诚基金管理有限公 司,历任投资经理,信诚盛世蓝筹股票型证券投资基金的基金经理。现任股票投资总监, 信诚周期轮动混合型证券投资基金(LOF)、信诚幸福消费混合型证券投资基金、信诚主 题轮动灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 闾志刚先生,工商管理硕士。曾任职于世纪证券有限责任公司,担任投行部高级经 理;于平安证券有限责任公司,担任投行事业部项目经理;于平安资产管理有限责任公 司,担任股票投资部投资经理。2008年7月加入信诚基金管理有限公司,曾担任保诚韩国中 国龙A股基金(QFII)投资经理(该基金由信诚基金担任投资顾问),信诚中小盘混合型 证券投资基金的基金经理。现任信诚四季红混合型证券投资基金、信诚幸福消费混合型证 券投资基金的基金经理。 历任基金经理:杨建标,理学硕士。历任华泰证券股份有限公司受托资产管理总部投 资经理助理、平安证券有限责任公司综合研究所行业研究员、生命人寿股份有限公司投资 管理中心研究总监、浙商基金管理有限公司(筹)投资管理部研究负责人。2010年3月加入信 诚基金,2014年4月30日至2015年5月21日担任此基金的基金经理。 6、投资决策委员会成员 胡喆女士,总经理助理、副首席投资官、特定资产投资管理总监; 王国强先生,固定收益总监、基金经理; 董越先生,交易总监; 张光成先生,股票投资总监、基金经理; 王睿先生,研究副总监、基金经理。 上述人员之间不存在近亲属关系。 二、 基金托管人 (一)基本情况 3  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银 行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2015 年末,本集团资产总额 18.35 万亿元,较上年增长 9.59%;客户贷款和垫款总额 10.49 万亿元,增长 10.67%;客户存款总额 13.67 万亿元,增长 5.96%。净利润 2,289 亿 元,增长 0.28%;营业收入 6,052 亿元,增长 6.09%,其中,利息净收入增长 4.65%,手续 费及佣金净收入增长 4.62%。平均资产回报率 1.30%,加权平均净资产收益率 17.27%,成 本收入比 26.98%,资本充足率 15.39%,主要财务指标领先同业。 物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展,综合性网点数量达 1.45 万个,综合营销团队 2.15 万个,综合柜员占比达到 88%。启动深圳等 8 家分行物理渠 道全面转型创新试点,智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网点建设有序推进。电子银行主 渠道作用进一步凸显,电子银行和自助渠道账务性交易量占比达 95.58%,较上年提升 7.55 个百分点;同时推广账号支付、手机支付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等五种在线支付 方式,成功实现绝大多数主要快捷支付业务的全行集中处理。 转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张,消费交易额 2.22 万亿元,多项核 心指标继续保持同业领先。金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数量增长 23.08%,客户 金融资产总量增长 32.94%。非金融企业债务融资工具累计承销 5,316 亿元,承销额市场领 先。资产托管业务规模 7.17 万亿元,增长 67.36%;托管证券投资基金数量和新增只数均 为市场第一。人民币国际清算网络建设再获突破,继伦敦之后,再获任瑞士、智利人民币 清算行资格;上海自贸区、新疆霍尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。 2015 年,本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项,并独家荣获美国《环球金融》 杂志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企业财资》杂志 “中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志 2015 年“世界银行品牌 1000 4  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 强”中,以一级资本总额位列全球第二;在美国《福布斯》杂志 2015 年度全球企业 2000 强中位列第二。 中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场 处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营 处、监督稽核处等 10 个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工 220 余人。自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并 已经成为常规化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、 总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业 务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作, 具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行 总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和个人存款业务管理 等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二 部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户部和中国建设银 行北京市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托 管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客 户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切 实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发 展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资 基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务 体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2016 年一季度末,中国建设 银行已托管 584 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢 得了业内的高度认同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管 人》评为“中国最佳托管银行”。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 5  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 1、直销机构 名称:信诚基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 法定代表人:张翔燕 客服电话:400-6660066 联系人:陈强 电话:021-68649788 投资人可以通过基金管理人网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业 务 , 具 体 交 易 细 则 请 参 阅 基 金 管 理 人 网 站 公 告 。 网 上 交 易 网 址 : http://www.xcfunds.com.cn/ 2、销售机构 (1)中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人:王洪章 联系人:张静 电话:010-67596219 传真:010-66275654 客服电话:95533 网址:www.ccb.com (2)中国银行股份有限公司 注册地址:北京西城区复兴门内大街1号 办公地址:北京西城区复兴门内大街1号 法定代表人:田国立 联系人:刘岫云 客服电话:95566 传真:010-66594946 电话:010-66594977 网址:www.boc.cn (3)中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 办公地址:北京市东城+区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人:李庆萍 6  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 客服电话:95558 网址:http://bank.ecitic.com (4)招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道7088号 办公地址:深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人:李建红 联系人: 邓炯鹏 电话:0755-83077278 传真: 0755-83195049 客户服务电话: 95555 网址: www.cmbchina.com (5)交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人:牛锡明 电话:(021)58781234 传真:(021)58408483 联系人:张宏革 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (6)天津银行股份有限公司 注册地址:天津市河西区友谊路15 号 办公地址:天津市河西区友谊路15 号 法定代表人:袁福华 联系人:李岩 电话:02228405684 客服热线:4006-960296 网址http://www.tccb.com.cn/ (7) 中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座(邮编: 518048) 法定代表人:王东明 联系人:侯艳红 电话:010-60838995 传真:0755-23835861、010-60836029 7  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 公司网站:www.cs.ecitic.com (8)中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、 14层 办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、 14层 法定代表人:张皓 联系人:洪诚 电话:0755-23953913 网址:http://www.citicsf.com/ (9)中信(山东)证券有限责任公司 注册地址:青岛市崂山苗岭路29号澳柯玛大厦15层(1507-1510室) 办公地址:山东省青岛崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 法定代表人:杨宝林 联系人:吴忠超 联系电话:0532-85022326 客服电话: 95548 网址:www.zxwt.com.cn (10)中信建投证券有限责任公司 注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市朝内大街188号 法定代表人:王常青 联系人:魏明 联系电话:(010)85130579 统一客户服务电话:4008888108 公司网站:www.csc108.com (11)招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人:宫少林 联系人:黄婵君 电话:0755-82960167 传真:(0755)82943636 网址:www.newone.com.cn 客服电话:95565、4008888111 8  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) (12)海通证券股份有限公司 地址:上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人:王开国 客户服务电话:95553或拨打各城市营业网点咨询 电话联系人:李笑鸣 电话:021-23219275 传真:021-23219100 网址:www.htsec.com (13)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C 座 办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C 座 法定代表人:陈有安 联系人:邓颜 联系电话:010-66568292 客户服务电话:4008-888-888 网站:www.chinastock.com.cn (14)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人:杨德红 联系人:朱雅崴 电话:021-38676767 客户服务热线:400-8888-666 / 95521 公司网址: www.gtja.com (15)平安证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼(518048) 法定代表人:杨宇翔 联系人:周一涵 电话:021-38637436 全国免费业务咨询电话:95511-8 开放式基金业务传真:0755-82400862 全国统一总机:95511-8 网址: stock.pingan.com 9  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) (16)长城证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人:黄耀华 联系人:刘洋 联系电话:0755-83516289 客服电话:400-6666-888 公司网址:www.cgws.com (17)中国中投证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至21层及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第4层、18层至21层 法定代表人:龙增来 联系人:张鹏 联系电话:0755-82023442 统一客户服务电话:400-600-8008、95532 公司网站:www.china-invs.cn (18)西南证券股份有限公司 注册地址:重庆市江北区桥北苑8号 住所:重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人: 余维佳 客服电话: 400-809-6096 网址 :www.swsc.com.cn (19)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座 法定代表人:其实 电 话:021-54660526 传 真:021-54660501 公司网址:www.1234567.com.cn 客服电话:400-1818-188 (20)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118号903-906室 10  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 法定代表人:杨文斌 联系电话:021-20613999 传真:021-68596916 公司网址:www.howbuy.com 客服电话:400-700-9665 (21)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人:张跃伟 电话:021-20691832 传真:021-20691861 公司网站: www.erichfund.com 客服电话:400-089-1289 (22)深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 法定代表人:薛峰 联系电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 公司网址:www.zlfund.cn 客服电话:4006-788-887 (23)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址:上海市浦东新区东方路18号保利广场E座18F 法定代表人:王莉 联系电话:010—85650628 传真:010-65884788 官网网址:www.licaike.com 客服电话:400-920-0022 (24)上海汇付金融服务有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室 办公地址:上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 法定代表人:张皛 电话:021-33323998 11  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 传真:021-33323993 网址:www.bundwealth.com 客户服务电话:400-820-2819 (25)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼 法定代表人:凌顺平 电 话:0571-88911818 传 真:0571-86800423 公司网站:www.5ifund.com 客服电话:4008-773-772 (26)上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼 法定代表人:燕斌 电 话:021-51507071 传 真:021-62990063 网址:www.66zichan.com 客服电话:4000-466-788 (27)北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 法定代表人:胡伟 电话:010-65951887 网址:http://www.hongdianfund.com/ 客服电话:400-618-0707 (28)珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼 法定代表人:肖雯 电话:020-89629021 传真:020-89629011 网址:www.yingmi.cn 客户服务电话:020-89629066 12  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) (29)北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO 1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO 1008-1012 法定代表人:赵荣春 电话:010-59158281 传真:010-57569671 网址:www.qianjing.com 客户服务电话:400-893-6885 (30)上海陆金所资产管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人:郭坚 电话:021-20665952 传真:021-22066653 官网网址: www.lufunds.com 客服电话:4008219031 (31)北京创金启富投资管理有限公司 注册地址:北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 办公地址:北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 法定代表人:梁蓉 电 话:010-66154828 传 真:010-88067526 官网网址: www.5irich.com 客服电话:400-6262-818 (32)上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人:陈继武 联系电话:021-63333389 传真:021-63332523 网站:www.lingxianfund.com 客户服务电话:4000178000 (33)大泰金石投资管理有限公司 注册地址:南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室 13  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 办公地址:上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼 法定代表人:袁顾明 电话:021-22267995 传真:021-22268089 网站:www.dtfunds.com 客户服务电话:4009282266 (34)泰诚财富基金销售(大连)有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 法定代表人:林卓 电话:0411-88891212 传真:0411-84396536 客服电话:4006411999 公司网站:www.taichengcaifu.com (35)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 法人代表:沈继伟 联系电话:021-60195148 传真:021—50583633 公司网址:www.leadbank.com.cn 客服电话:400-067-6266 (36)北京增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室 办公地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室 法定代表人:罗细安 公司网址:www.zcvc.com.cn 客服电话:400-001-8811 (37)上海云湾投资管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 法定代表人:王爱玲 电话:021-68783068 传真:021-20539999 14  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 官网网址:www.zhengtongfunds.com 客服电话:400-820-1515 (38)和耕传承基金销售有限公司 注册地址:郑州市郑东新区心怡路广场南路(高铁东站)升龙广场2号楼1号门701 办公地址:郑州市郑东新区东风东路康宁街北6号楼6楼 法定代表人:李淑慧 电话:0371-85518395 传真:0371-85518397 官网网址:www.hgccpb.com 客服电话:4000-555-671 (39)北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层 法定代表人:蒋煜 联系电话:010-58170949 官网地址:www.shengshiview.com 客服电话:400-818-8866 (40)深圳金斧子投资咨询有限公司 注册地址:深圳市南山区南山街道科苑路18号东方科技大厦18F 办公地址:深圳市南山区南山街道科苑路18号东方科技大厦18F 法定代表人:何昆鹏 联系电话:0755-84034499 公司官网:www.jfzinv.com 客服电话:400-950-0888 (41)乾道金融信息服务(北京)有限公司 注册地址:北京市海淀区东北旺村南1号楼7层7117室 办公地址:北京市西城区德外大街合生财富广场1302室 法定代表人:王兴吉 电话:010-62062880 传真:010-82057741 官网网址:http://www.qiandaojr.com 客服电话:400-088-8080 (42)奕丰金融服务(深圳)有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 15  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1115室,1116室及1307室 法定代表人:TAN YIK KUAN 联系电话:021—20567288 传真:0755—21674453 公司网址: www.ifastps.com.cn 客服电话: 400-684-0500 (43)北京广源达信基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址:北京市朝阳区望京东园四区13号楼浦项中心B座19层 法定代表人:齐剑辉 传真:010-82055860 官网网址:www.niuniufund.com 客服电话:400-6236-060 (44)上海万得投资顾问有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼 法定代表人:王廷富 电 话:021-51327185 传 真:021-50710161 客服电话:400-821-0203 (45)北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部 科研楼5层518室 办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部 科研楼5层518室 法人代表:李昭琛 联系电话:010-82628888 公司传真: 010-62676582 官网网址:www.xincai.com 客服电话:010-62675369 (46)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街11号1108 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号1108 法定代表人:王伟刚 16  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 联系电话:010-56282140 公司传真:010-62680827 官网网址:www.fundzone.cn 客服电话:400-068-1176 (47)浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址:杭州市拱墅区登云路45号(锦昌大厦)1幢10楼1001室 办公地址:杭州市拱墅区登云路45号锦昌大厦一楼金观诚财富 法定代表人:徐黎云 联系电话:0571-88337717 公司传真:0571-88337666 官网网址:www.jincheng-fund.com 客服电话:400-068-0058 (48)杭州科地瑞富基金销售有限公司 注册地址:杭州市下城区武林时代商务中心1604室 办公地址:杭州市下城区上塘路15号武林时代20F 法定代表人:陈刚 联系电话:0571-85267500 公司传真:0571-8526 9200 官网网址:www.cd121.com 客服电话:0571-86655920 (49)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 法人代表:钱燕飞 联系人:王锋 联系电话:025-66996699-887226 传真:025-66008800-887226 官网网址:www.snjijin.com 客服电话:95177 (50)安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人:牛冠兴 开放式基金咨询电话:4008001001 17  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 联系人:陈剑虹 联系电话:0755-82558305 客服电话:95517 (51)上海华信证券有限责任公司 注册地址:上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 办公地址:上海市黄浦区南京西路399号明天广场22楼 法定代表人:郭林 联系人:陈媛 客服电话:4008205999 传真:021-68774818 公司电话:021-63898952 公司网址:www.shhxzq.com (52)一路财富信息科技有限公司 住所:北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 办公地址:北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 法定代表人:吴雪秀 客服电话:400 001 1566 网址: www.yilucaifu.com (53)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号5层5122室 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路39号第一上海中心C座6层 法定代表人:李悦 联系人:张晔 电话:010-56642602 http://htmz.lhygcn.com/ (54)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有 限公司) 办公地址:深圳市福田区深南大道6019号金润大厦23A 法人代表:高锋 联系电话:0755-83655588 传真号码:0755-83655518 客服电话:400-804-8688 官网网址:www.keynesasset.com 18  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) (55)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层 法人代表:张彦 联系电话:010-83363101 公司传真:010-83363072 客服电话:400-166-1188 官网网址:http://8.jrj.com.cn/ (56)北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06 办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 法人代表:陈超 联系电话:010-89189285 公司传真:010-89189566 客服电话:个人业务:95118 企业业务:400 088 8816 官网网址:http://jr.jd.com (57)上海中正达广投资管理有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 办公地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 法人代表:黄欣 联系电话:021-33768132 公司传真:021-33768132-802 客服电话:400-6767-523 官网网址:http://www.zzwealth.cn (58)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展 区) 办公地址:上海市杨浦区昆明路518号A1002室 法定代表人:王翔 电话:021-65370077-220 传真:021-55085991 网址:www.jiyufund.com.cn 客户服务电话:021-65370077 19  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 基金管理人可根据有关法律、法规的要求,增加其他符合要求的机构代理销售本基 金,并及时公告。 (二)登记机构 名称:信诚基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 法定代表人:张翔燕 客服电话:400-6660066 联系人:金芬泉 电话:021-68649788 网址:http://www.xcfunds.com.cn/ (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 负责人:韩炯 经办律师:黎明、孙睿 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:孙睿 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼 法定代表人:李丹 电话:021-23238888 传真:021-23238800 联系人:赵钰 经办注册会计师:薛竞、赵钰 四、基金的名称 20  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 信诚幸福消费混合型证券投资基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 本基金主要投资于消费服务行业中具有持续增长潜力的优质上市公司,追求超越业绩 比较基准的投资回报,力争实现基金资产的中长期稳定增值。 七、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(含 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、权证、资 产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符 合中国证监会的相关规定。 基金的投资组合比例为:本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值, 合计(轧差计算)占基金资产的 60%-95%,其中投资于股票的资产不低于基金资产的 60%, 其中投向消费服务行业上市公司发行的股票的比例不低于非现金基金资产的 80%;每个交 易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年内的政府债券 不低于基金资产净值的 5%;权证不超过基金资产净值的 3%。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 (1)大类资产配置策略 本基金在大类资产配置过程中,以对宏观经济和股票市场的前瞻性判断作为主要依 据,并将优先考虑对于股票类资产的配置,主要考虑指标包括:宏观经济因素、微观经济 指标、政策环境因素、股票市场因素等。 (2)股票投资策略 1)对消费服务行业的界定 基于对消费服务行业发展形势和未来趋势的深刻理解,本基金对于消费服务范畴的界 定为大消费服务概念。在传统消费行业中,根据居民对于该行业产品或服务的依赖程度可 以分为主要消费品行业和可选消费品行业。主要消费品指主要与居民的基本生活需求高度 相关的商品或服务;可选消费品指非居民生活必需的,主要用于改善居民生活质量的商品 和服务,居民可以自行选择是否进行消费。此外,一些行业虽然目前尚未被划入传统消费 21  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 行业,但是其属性已经基本具备消费服务行业属性,形成实际的消费需求,并拉动一系列 与其相关的行业发展。本基金也将这些类公司划入消费服务的范畴中,定义为其他消费服 务行业,包括但不限于金融地产、医药卫生、信息技术、电信业务以及工业行业中消费服 务属性明显的特殊行业等。 2)行业配置策略 本基金将从各子行业国家政策、经济周期和行业估值等三个维度来对消费服务行业各 个子类行业进行研究和分析,并在此基础之上实现基金权益资产在各个子行业之间的合理 配置和灵活调整。主要的考虑因素如下:国家政策、经济周期、行业估值。 3)个股精选策略 本基金在进行个股筛选时,主要从定性和定量两个角度对行业内上市公司的投资价值 进行综合评价,精选具有较高投资价值的上市公司。 A.定性分析 根据对消费服务行业各个上市公司的发展情况和盈利状况的判断,从公司的管理经营 能力、核心竞争力、主营产品或服务、市场占有率、现金流分析等多个方面对未来几年内 相关行业内的上市公司能够带来的投资回报进行分析。 B.定量分析 在精选消费服务行业股票的基础上,主要考察上市公司的成长性、盈利能力及其估值 指标,选取具备选成长性好,估值合理的股票。 (3)债券投资策略 本基金采用久期控制下的债券积极投资策略,满足基金流动性要求的前提下实现获得 与风险相匹配的投资收益。主要的债券投资策略有: 1)久期控制策略 在对利率变化方向和趋势判断的基础上,确定恰当的久期目标,合理控制利率风险。 根据对市场利率水平的预期,在预期利率下降时,增加组合久期,以较多地获得债券价格 上升带来的收益;在预期利率上升时,减小组合久期,以规避债券价格下降的风险。 2)类属策略 通过研究宏观经济状况,货币市场及资本市场资金供求关系,以及市场投资热点,分 析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平,评定不同债券类属的相对投资价 值,确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。 3)收益率曲线配置策略 通过对央行货币政策、经济增长率、通货膨胀率和货币供应量等多种因素的分析来预 测收益率曲线形状的可能变化,在久期确定的基础上,充分把握收益率曲线的非平行移动 带来的机会,根据利率曲线移动情况,选择哑铃型组合、子弹型组合或梯型组合。 4)可转换公司债券投资策略 22  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的 基础上,采用 Black-Scholes 期权定价模型和二叉树期权定价模型等数量化估值工具评定 其投资价值,选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好,并且其基础股票 的基本面优良、具有较好盈利能力或成长前景、股性活跃并具有较高上涨潜力的品种,以 合理价格买入并持有,根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司 债券投资组合,获取稳健的投资回报。 5)资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券定价的多种影响因素,包括市场利率、发行条款、支 持资产的构成及质量、提前偿还率、违约率等,采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评 估其内在价值。 6)回购套利 本基金将在相关法律法规以及基金合同限定的比例内,适时适度运用回购交易套利策 略以增强组合的收益率,比如运用回购与现券之间的套利、不同回购期限之间的套利进行 低风险的套利操作。 (4)权证投资策略 本基金将按照相关法律法规通过利用权证进行套利、避险交易,控制基金组合风险, 获取超额收益。本基金进行权证投资时,将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基 础上,结合股价波动率等参数,运用数量化期权定价模型,确定其合理内在价值,从而构 建套利交易或避险交易组合。 (5)股指期货投资策略 基金管理人可运用股指期货,以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金 在股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,本 着谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风险收益 特性。此外,本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情 况下的流动性风险以进行有效的现金管理。 (6)基金管理人运用基金财产的决策依据、决策程序 本基金管理人制定了严格的投资研究流程和投资决策制度,以保证本基金产品的投资 目标、投资理念和投资策略的贯彻实施。 1)投资研究流程 本基金管理人通过严格的投资研究流程充分体现团队的智慧,最大限度地降低对上市 公司基本面判断错误带来的风险。本基金的投资研究流程见下图: 23  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 股票研究初选范围 个股基本面和估值研究 投资研究联席会议 股票投资一般备选库 股票投资核心备选库 备选库 备选库评级 I.注重基本面的研究流程 研究员首先确定股票研究初选范围。然后进一步从股票初选范围中按备选库标准和本 基金的选股策略选取有潜在投资机会的上市公司进行深入的研究和调研。 该调研和研究的过程包括产业分析、公司分析、实地拜访和跟踪、财务模型的建立、 盈利预测和价值评估过程等。最后研究员将研究报告提交投资研究联席会议,由投资研究 团队讨论决定是否进入股票投资备选库。本基金所投资的股票必须在股票投资备选库中。 备选库形成后,由研究员进行日常和定期维护,并根据基本面的变化进行出库和入库的建 议。 II.集中团队智慧的投资研究联席会议制度 投资研究联席会议是投资研究团队进行讨论沟通的重要平台之一。投资研究联席会议 定期举行,出席人员为首席投资官、基金经理、研究总监、研究员、其他投资相关人员, 遇特殊情况可召集举行临时会议。主要职责是对宏观经济、行业公司基本面和企业投资价 值的定期回顾;确定和维护基金股票投资备选库。 研究员将详细的公司研究报告提交给投资研究联席会议讨论,并就涉及公司投资价值 和投资风险的主要问题进行答辩。研究团队对所提交个股的基本面、估值、风险以及研究 员的投资建议进行充分讨论后,决定个股是否进入或剔出备选库。 2)投资决策制度 本基金的投资决策包括了投资决策委员会制度以及投资组合的构建过程。 I.投资决策委员会制度 本基金管理人定期召开投资决策会,检讨资产配置建议以及基金经理的基金投资报 告,监督基金经理对基金投资报告的执行。 II.投资组合的构建 24  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 基金经理根据讨论过的基金投资报告,遵循基金合同,遵循投资禁止及限制制度,听 取研究员投资建议,依据基金投资风格,从股票备选库中选取股票构建投资组合。最后利 用数量等方法对投资组合进行优化。投资组合的构建过程见下图: 股票投资备选库 >3% 投 一般库 核心库 资 决 策 >5% 委 模拟组合 员 会 审 批 优化的投资组合 投资组合动态调整与风险控制 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为80%×沪深300指数收益率+20%×中证综合债指数收益率。 十、基金的风险收益特征 本基金属于混合型基金,预期风险与预期收益高于债券型基金与货币市场基金,低于 股票型基金,属于较高风险、较高收益的品种。 十一、基金投资组合报告(未经审计) 本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏,并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据基金合同的约定,于 2017 年 4 月 20 日复 核了本招募说明书中的投资组合报告,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏。 本投资组合报告的财务数据截止至2017年3月31日。 25  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 1. 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 14,493,628.00 81.12 其中:股票 14,493,628.00 81.12 2 固定收益投资 - - 其中:债券 - - 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 3,329,537.72 18.64 7 其他资产 43,500.27 0.24 8 合计 17,866,665.99 100.00 2. 报告期末按行业分类的股票投资组合 1) 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 879,307.00 4.97 B 采矿业 - - C 制造业 7,154,785.00 40.43 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - - E 建筑业 3,024,265.00 17.09 F 批发和零售业 1,671,521.00 9.45 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 - - J 金融业 389,040.00 2.20 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 510,210.00 2.88 M 科学研究和技术服务业 320,600.00 1.81 N 水利、环境和公共设施管理业 543,900.00 3.07 26  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 14,493,628.00 81.91 2) 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有沪港通投资的股票。 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 值比例(%) 1 600196 复星医药 33,000 931,260.00 5.26 2 601607 上海医药 39,000 909,090.00 5.14 3 000651 格力电器 28,600 906,620.00 5.12 4 002450 康得新 47,000 898,640.00 5.08 5 002299 圣农发展 47,300 879,307.00 4.97 6 002117 东港股份 28,500 856,140.00 4.84 7 600068 葛洲坝 71,300 839,201.00 4.74 8 300011 鼎汉技术 43,000 825,600.00 4.67 9 000963 华东医药 8,200 759,730.00 4.29 10 002051 中工国际 21,000 594,930.00 3.36 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未进行债券投资。 5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未进行债券投资。 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未进行资产支持证券投资。 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期内未进行贵金属投资。 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未进行权证投资。 9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 27  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未进行股指期货投资。 2) 本基金投资股指期货的投资政策 基金管理人可运用股指期货,以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金在 股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,本着 谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风险收益特 性。此外,本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情 况下的流动性风险以进行有效的现金管理。 10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1) 本期国债期货投资政策 本基金投资范围不包括国债期货投资。 2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未进行国债期货投资。 3) 本期国债期货投资评价 本基金投资范围不包括国债期货投资。 11. 投资组合报告附注 1) 本基金投资的前十名证券的发行主体均没有被监管部门立案调查,或在报告编制日 前一年内受到公开谴责、处罚。 2) 本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定备选库之外的股票。 3) 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 10,869.47 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 552.64 5 应收申购款 2,078.16 6 其他应收款 30,000.00 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 43,500.27 4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 28  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 流通受限部分的公允 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 流通受限情况说明 价值(元) 值比例(%) 1 002299 圣农发展 879,307.00 4.97 筹划重大事项 6) 因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾 差。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本招募说明书。基金业绩数据截至 2017 年 3 月 31 日。 (一) 基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增长 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收 ①-③ ②-④ 率① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④ 2014 年 4 月 29 日至 37.30% 1.05% 52.06% 0.99% -14.76% 0.06% 2014 年 12 月 31 日 2015 年 1 月 1 日至 45.08% 2.77% 6.99% 1.99% 38.09% 0.78% 2015 年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 -15.01% 1.72% -8.39% 1.12% -6.62% 0.60% 2016 年 12 月 31 日 2017 年 1 月 1 日至 3.78% 0.66% 3.50% 0.41% 0.28% 0.25% 2017 年 3 月 31 日 2014 年 4 月 29 日至 75.70% 1.98% 54.24% 1.42% 21.46% 0.56% 2017 年 3 月 31 日 a) 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 29  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 注:1、本基金建仓期自 2014 年 4 月 29 日至 2014 年 10 月 30 日,建仓期结束时资产配 置比例符合本基金基金合同规定。 2、自 2015 年 10 月 1 日起,本基金的业绩比较基准由“沪深 300 指数收益率*80%+中信 标普全债指数收益率*20%”变更为“沪深 300 指数收益率*80%+中证综合债指数收益率 *20%”。 十三、费用概览 (一) 与基金运作有关的费用 1.基金费用的种类 (1) 基金管理人的管理费; (2) 基金托管人的托管费; (3) 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; (4) 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; (5) 基金份额持有人大会费用; (6) 基金的证券/期货交易费用; (7) 基金的银行汇划费用; (8) 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费 用。 2.基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算方法如 下: H=E×1.50%÷当年天数 30  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与基金管 理人核对一致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支 付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇不可抗力致使无法按时支付的,支付日期 顺延至最近可支付日。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基 金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 (2)基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如 下: H=E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与基金管 理人核对一致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支 付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇不可抗力致使无法按时支付的,支付日期 顺延至最近可支付日。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,基 金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 上述“(一)基金费用的种类中第 3-8 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按 费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金运作费用的项目 1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3)《基金合同》生效前的相关费用; 4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (二) 与基金销售有关的费用 1、申购费率 投资者可以多次申购本基金,申购费用按每笔申购申请单独计算。 投资者的申购费用如下: 金额(M) 申购费率 M<50 万 1.50% 50 万≤M<200 万 1.20% 200 万≤M<500 万 0.80% 31  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) M≥500 万 1000 元/笔 申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记 等各项费用。 2、赎回费率 本基金的赎回费用按基金份额持有人持有时间的增加而递减。赎回费用由赎回基金份 额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用最高不超过 赎回金额的 5%。 对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费,对持续持有期少于 30 日 的投资人收取不低于 0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持有期 少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财 产;对持续持有期不少于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,并将不 低于赎回费总额的 50%计入基金财产;对持续持有期不少于 6 个月的投资人,将不低于赎 回费总额的 25%计入基金财产;其余用于支付登记费和其他必要的手续费。具体赎回费率 结构如下: 持续持有期 赎回费率 Y<7 天 1.50% 7 天≤Y<30 天 0.75% 30 天≤Y<1 年 0.50% 1 年≤Y<2 年 0.25% Y≥2 年 0 注:1 年指 365 天 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时 收取。基金管理人可以在不违反法律法规的情形下,确定赎回费用归入基金财产的比例, 未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》(以下简称“运作办法”)、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资 基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的 投资管理活动,对原《信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书》进行了更新,主要 更新的内容如下: 1. 在“重要提示”部分更新了相应日期。 2. 在“第三部分 基金管理人”中的 “主要人员情况”部分,更新了相关成员的内容。 32  信诚幸福消费混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 3. 在“第五部分 相关服务机构”部分,根据实际情况对销售机构的相关信息进行了更 新。 4. 在“第九部分 基金的投资”部分,更新了“基金投资组合报告”,财务数据截止至 2017年3月31日。 5. 在“第十部分 基金的业绩”部分,更新了该节的内容,数据截止至2017年3月31日。 6. 在“第二十一部分 对基金份额持有人的服务”部分,更新了“网上交易服务”的有关 内容。 7. 在“第二十二部分 其他应披露事项”部分,披露了自2016年10月30日以来涉及本基金 的相关公告。 信诚基金管理有限公司 2017 年 6 月 12 日 33