新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 新华壹诺宝货币市场基金 招募说明书(更新)摘要 重要提示 新华壹诺宝货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证监会 2013 年 10 月 28 日【2013】1359 号文注册。本基金的基金合同已于 2013 年 12 月 3 日正 式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价 值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金 合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《证券投资基金法》、《运 作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基 金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产,但不对投资者保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2016 年 12 月 3 日,有关财务数据 和净值表现截止日为 2016 年 9 月 30 日(财务数据未经会计师事务所审计)。 基金管理人:新华基金管理股份有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 一 基金管理人 (一) 基金管理人概况 名称:新华基金管理股份有限公司 住所:重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层 办公地址:北京市海淀区西三环北路 11 号海通时代商务中心 C1 座 重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层 法定代表人:陈重 成立日期:2004 年 12 月 9 日 电话:010-68779666 传真:010- 68779527 联系人:齐岩 注册资本:21,750 万元人民币 股权结构: 股 东 名 称 出资额 (万元人民币) 出资比例 恒泰证券股份有限公司 12,750 58.62% 新华信托股份有限公司 7,680 35.31% 杭州永原网络科技有限公司 1,320 6.07% 合 计 21,750 100% (二)主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、高级管理人员 (1)董事会成员 陈重先生:董事长,金融学博士。历任原国家经委中国企业管理协会研究部 副主任、主任,中国企业报社社长,中国企业管理科学基金会秘书长,重庆市政 府副秘书长,中国企业联合会常务副理事长,享受国务院特殊津贴专家。现任新 华基金管理股份有限公司董事长。 张宗友先生:董事,硕士。历任内蒙古证券有限责任公司营业部经理、人事 部经理;太平洋证券股份有限公司副总经理,分管经纪业务;恒泰证券股份有限 公司副总经理,分管人力资源、信息技术、经纪业务等事务。现任新华基金管理 1  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 股份有限公司总经理(持有子公司北京新华富时资产管理有限公司1%股权)。 胡三明先生:董事,博士。曾就职于中国太平洋财产保险股份有限公司、泰 康资产管理有限公司、合众资产管理有限公司、中英益利资产管理公司,历任泰 康资产管理有限公司资产负债管理部组合经理、合众资产权益投资部高级投资经 理、中英益利资产管理公司权益投资部总经理,现任恒泰证券股份有限公司投资 总监。 于芳女士:董事。历任北京市水利建设管理中心项目管理及法务专员、新时 代证券有限责任公司总经理助理、副总经理。现任恒泰证券股份有限公司合规总 监。 胡波先生:独立董事,博士,历任中国人民大学财政金融学院教师、中国人 民大学风险投资发展研究中心研究员、副主任、执行主任,现任中国人民大学财 政金融学院副教授。 宋敏女士:独立董事,硕士,历任四川资阳市人民法院法官、中国电子系统 工程总公司法务人员、北京市中济律师事务所执业律师,现任北京市东清律师事 务所合伙人。 张贵龙先生:独立董事,硕士,历任山西临汾地区教育学院教师。现任职于 北京大学财务部。 (2)监事会成员 王海兵先生:监事会主席,学士。历任山西证券有限责任公司业务部副经理、 山西天元会计师事务所审计部经理、长财证券经纪有限责任公司财务部副经理、 财务总监、恒泰证券有限责任公司合规负责人、合规总监等职务,现任恒泰证券 股份有限公司财务总监。 张浩先生:职工监事,硕士。历任长盛基金管理有限公司信息技术部副总 监,长盛基金管理有限公司风险管理部副总监,合众资产管理股份有限公司风险 管理部总监,房宝信业(北京)投资管理有限公司总经理。现任新华基金管理股 份有限公司监察稽核部总监。 别冶女士:职工监事,金融学学士。九年证券从业经验,历任《每日经济 新闻》、《第一财经日报》财经记者,新华基金媒体经理,现任新华基金总经理 办公室主任助理。 2  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 (3)高级管理人员情况 陈重先生:董事长,简历同上。 张宗友先生:总经理,简历同上。 徐端骞先生:副总经理,学士。历任上海君创财经顾问有限公司并购部经理、 上海力矩产业投资管理有限公司并购部经理、新时代证券有限责任公司投行部项 目经理,新华基金管理股份有限公司总经理助理兼运作保障部总监。现任新华基 金管理股份有限公司副总经理。 晏益民先生:副总经理,学士。历任大通证券投行总部综合部副总经理,泰 信基金机构理财部总经理,天治基金北京分公司总经理,天治基金总经理助理, 新华基金总经理助理,现任新华基金管理股份有限公司副总经理。 沈健先生,副总经理,硕士。历任嘉实基金管理有限公司机构客户部高级客 户经理、海富通基金管理有限公司渠道副总监、天治基金管理有限公司市场总监、 纽银梅隆西部基金管理有限公司渠道销售副总监、华商基金管理有限公司渠道业 务部部门总经理,现任新华基金管理股份有限公司副总经理。 林艳芳女士,副总经理,学士。历任中国人民银行呼和浩特分行金融管理处 副主任科员、内蒙古自治区证券公司证券交易部部门总经理、内蒙古自治区证券 登记公司登记存管部部门总经理、内蒙古紫玉投资管理有限公司董事长兼总经 理、恒泰证券有限责任公司经纪事业部总裁助理兼部门总经理、新时代证券有限 责任公司副总经理、吉林省股权投资基金协会常务副会长兼秘书长、东北证券股 份有限公司零售客户部总裁助理,现任新华基金管理股份有限公司副总经理、子 公司北京新华富时资产管理有限公司董事长(薪酬从子公司领取)。 齐岩先生:督察长,学士。历任中信证券股份有限公司解放北路营业部职员、 天津管理部职员、天津大港营业部综合部经理,现任新华基金管理股份有限公司 督察长兼任子公司北京新华富时资产管理有限公司董事(持有子公司 1%股权)。 崔建波先生:副总经理,经济学硕士。历任天津中融证券投资咨询公司研究 员、申银万国天津佟楼营业部投资经纪顾问部经理、海融资讯系统有限公司研究 员、和讯信息科技有限公司证券研究部、理财服务部经理、北方国际信托股份有 限公司投资部信托高级投资经理、新华基金管理股份有限公司总经理助理。现任 新华基金管理股份有限公司副总经理兼投资总监、权益投资部总监、基金经理。 3  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2、本基金基金经理 马英女士:金融学硕士,8 年证券从业经验。历任第一创业证券有限责任公 司固定收益部业务董事、第一创业摩根大通证券有限责任公司投资银行部副总经 理。2012 年 11 月加入新华基金管理股份有限公司,历任固定收益部债券研究员、 新华壹诺宝货币市场基金基金经理助理。现任新华壹诺宝货币市场基金基金经 理、新华活期添利货币市场基金基金经理、新华安享惠金定期开放债券型证券投 资基金基金经理、新华丰盈回报债券型证券投资基金基金经理、新华双利债券型 证券投资基金基金经理。 3、投资管理委员会成员 主席:总经理张宗友先生;成员:副总经理兼投资总监、权益投资部总监 崔建波先生、投资总监助理于泽雨先生、研究部总监张霖女士、金融工程部副总 监李会忠先生、固定收益与平衡投资部总监姚秋先生、基金经理付伟先生。 二 基金托管人 一、基金托管人情况 (一)基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份 4  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 制商业银行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股 票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2015 年末,中国建设银行资产总额 18.35 万亿元,较上年增长 9.59%;客户 贷款和垫款总额 10.49 万亿元,增长 10.67%;客户存款总额 13.67 万亿元,增 长 5.96%。净利润 2,289 亿元,增长 0.28%;营业收入 6,052 亿元,增长 6.09%, 其中,利息净收入增长 4.65%,手续费及佣金净收入增长 4.62%。平均资产回报 率 1.30%,加权平均净资产收益率 17.27%,成本收入比 26.98%,资本充足率 15.39%,主要财务指标领先同业。 物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展,综合性网 点数量达 1.45 万个,综合营销团队 2.15 万个,综合柜员占比达到 88%。启动深 圳等 8 家分行物理渠道全面转型创新试点,智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网 点建设有序推进。电子银行主渠道作用进一步凸显,电子银行和自助渠道账务性 交易量占比达 95.58%,较上年提升 7.55 个百分点;同时推广账号支付、手机支 付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等五种在线支付方式,成功实现绝大多数主要 快捷支付业务的全行集中处理。 转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张,消费交易额 2.22 万亿 元,多项核心指标继续保持同业领先。金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数 量增长 23.08%,客户金融资产总量增长 32.94%。非金融企业债务融资工具累计 承销 5,316 亿元,承销额市场领先。资产托管业务规模 7.17 万亿元,增长 67.36%; 托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。人民币国际清算网络建设再获 突破,继伦敦之后,再获任瑞士、智利人民币清算行资格;上海自贸区、新疆霍 尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。 2015 年,中国建设银行先后获得国内外各类荣誉总计 122 项,并独家荣获 美国《环球金融》杂志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行” 及香港《企业财资》杂志“中国最佳银行”等大奖。中国建设银行在英国《银行 家》杂志 2015 年“世界银行品牌 1000 强”中,以一级资本总额位列全球第二; 在美国《福布斯》杂志 2015 年度全球企业 2000 强中位列第二。 中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险 资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核 5  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室,在上海设有投资托管服 务上海备份中心,共有员工 220 余人。自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计 师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行 信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、 总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行 业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国 建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和 个人存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户 部和中国建设银行北京市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务 等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长 期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉 持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管 人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品 种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐 全的商业银行之一。截至 2016 年一季度末,中国建设银行已托管 584 只证券投 资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度 认同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评 为“中国最佳托管银行”。 二、基金托管人的内部控制制度 6  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 (一)内部控制目标 作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行 业监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务 的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及 时,保护基金份额持有人的合法权益。 (二)内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工 作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部专门设置了监督稽 核处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监 督稽核工作职权和能力。 (三)内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制 度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务 人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集 中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格 有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披 露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完 整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 (一)监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”,严格按照现行 法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投 资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送 的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 (二)监督流程 1.每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情况进 行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行 7  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。 3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金 投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监会。 4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理 人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。 三 相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 新华基金管理股份有限公司北京直销中心 办公地址:北京市海淀区西三环北路 11 号海通时代商务中心 C1 座 法定代表人:陈重 电话:010-68730999 联系人: 王志强 公司网址: www.ncfund.com.cn 客服电话:400-819-8866 电子直销:新华基金网上交易平台 网址:https:// trade.ncfund.com.cn 2、其他销售机构 1) 中国农业银行股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人:周慕冰 客户服务电话:95599 联系人:唐文勇 客服电话:95599 网址:www.abchina.com 2)中国建设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 25 号 8  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 联系人:张静 客服电话:95533 网址:www.ccb.com 3)中国民生银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号 联系人:穆婷 法定代表人:洪崎 客服电话:95568 网址:http://www.cmbc.com.cn 4) 重庆农村商业银行股份有限公司 注册地址:重庆市江北区洋河东路 10 号 办公地址:重庆市江北区洋河东路 10 号 法定代表人: 刘建忠 联系人: 范亮 客服电话:966866 网址:www.cqrcb.com 5) 中国国际期货有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 办公地址:北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 法定代表人:王兵 联系人:联系人: 赵森 客服电话:95162、400-8888-160 公司网站:www.cifco.net 6)恒泰证券股份有限公司 住所:内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座 法定代表人:庞介民 9  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 联系人:熊丽 客服电话:400-196-6188 网址:www.cnht.com.cn 7)新时代证券股份有限公司 住所:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表人:田德军 联系人:田芳芳 客服电话:400-698-9898 公司网址:www.xsdzq.cn 8)嘉实财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 46 层 4609-10 单元 办公地址:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 法定代表人:赵学军 联系人:余永键 客户服务电话:400-021-8850 网址:www.harvestwm.cn 9)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼 法定代表人:其实 客服电话:400-1818-188 联系人:丁姗姗 网址:http://www.1234567.com.cn 10)众升财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 3201 单元 办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08 法定代表人:李招娣 客服电话: 400-059-8888 10  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 联系人:李艳 公司网站:www.wy-fund.com 11)北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代表人:赵荣春 客服电话: 400-678-5095 联系人:盛海娟 公司网站:www.niuji.net 12)北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址: 北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层 法定代表人:闫振杰 客服电话: 400-888-6661 联系人:马林 公司网站:www.myfund.com 13)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人:凌顺平 联系人:林海明 客服电话:4008-773-772 公司网站:www.5ifund.com 14)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 法定代表人:梁越 联系人:张晔 客服电话:4007-868-868 11  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 公司网站:www.chtfund.com 15)北京增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208-1209 室 法定代表人:罗细安 联系人:张蕾 客服电话:400-001-8811 公司网站:www.zcvc.com.cn 16)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路甲 40 号二十一世纪大厦 AB 座 303 层 法定代表人:王岩 联系人:刘美薇 客服电话:400-819-9868 公司网站:www.tdyhfund.com 17)厦门市鑫鼎盛控股有限公司 注册地址:厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1504 办公地址:厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1504 法定代表人:林松 联系人:袁艳艳 客服电话:400-698-0777 公司网站:www.dkhs.com 18)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 180 法定代表人:沈伟桦 联系人:刘梦轩 客服电话:400-6099-200 公司网站:www.yixinfund.com 12  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 19)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人:张跃伟 客服电话:400-820-2899 联系人:唐诗洋 公司网站: www.erichfund.com 20) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号 12 楼 法定代表人:陈柏青 联系人:韩爱彬 客服电话:4000-766-123 公司网站:www.fund123.cn 21)一路财富(北京)信息科技有限公司 注册地址:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人:吴雪秀 联系人:刘栋栋 客服电话:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com 22)北京创金启富投资管理有限公司 注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 办公地址:北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号 法定代表人:梁蓉 联系人:李婷婷 客服电话:400-6262-818 公司网站:www.5irich.com 23)上海好买基金销售有限公司 13  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 法定代表人:杨文斌 联系人:胡凯隽 客服电话:400-700-9665 公司网址:www.howbuy.com 24)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号 国际企业大厦 C 座 9 层 法定代表人:杨懿 联系人:张燕 客服电话:400-166-1188 网址:8.jrj.com.cn 25)上海陆金所资产管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人: 郭坚 联系人:何雪 客服电话:4008219031 公司网站:www.lufunds.com 26)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 法定代表人:王莉 客服电话: 4009200022 联系人:魏亚斐 公司网站:licaike.hexun.com 27)济安财富(北京)资本管理有限公司 注册地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室 14  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 办公地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心 A 座 46 层 法定代表人:杨健 联系人:李海燕 客服电话:400-075-6663 公司网站:www.pjfortune.com 28)珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办 公 地 址 : 广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼 B1201-1203 法定代表人:肖雯 联系人:钟琛 客服电话:020-89629066 公司网址:www.yingmi.cn 29)上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人: 陈继武 联系人:葛佳蕊 客服电话:4000-178-000 网址:www.lingxianfund.com 30)北京乐融多源投资咨询有限公司 注册地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603 办公地址: 北京市朝阳区西大望路 1 号温特莱中心 A 座 16 层 法定代表人:董浩 联系人:于婷婷 客服电话:400-068-1176 网址:www.jimu.com 31)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 注册地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 15  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 办公地址:北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座 5 层 法定代表人:彭运年 联系人:仲甜甜 客服电话:4008-909-998 网址:www.jnlc.com 32)奕丰金融服务(深圳)有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市 前海商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115、1116、1307 室 法定代表人:TAN YIK KUAN 联系人:项晶晶 客服电话:400-684-0500 网址:www.ifastps.com.cn 33)浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址:浙江省杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10 楼 1001 室 办公地址:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)一楼金观诚财富 法定代表人:徐黎云 联系人:孙成岩 客服电话:400-068-0058 网址:www.jincheng-fund.com 34)上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 法定代表人:燕斌 联系人:陈东 客服电话:4000-466-788 公司网址:www.66zichan.com 35)上海利得基金销售有限公司 16  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 注册地址:上海市宝山区蕰川路 5475 号 1033 室 办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 联系人:曹怡晨 客服电话:400-067-6266 网址:http://a.leadfund.com.cn/ 36)深圳众禄基金销售有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 层 IJ 单元 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人:薛峰 客服电话:4006-788-887 联系人:童彩平 公司网址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com 37)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室 办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 法定代表人:汪静波 联系人:张裕 客服电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com 38)北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D 座 21&28 层 联系人:殷雯 法定代表人:蒋煜 客服电话:400-818-8866 网址:www.shengshiview.com 39)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公里 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰 和经 济发展区) 17  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 办公地址:上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室 法定代表人:王翔 联系人:蓝杰 客服电话:021-65370077 公司网站:www.jiyufund.com.cn 40)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 法定代表人:钱燕飞 联系人:王锋 客服电话:95177 公司网站:www.snjijin.com 41)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 法定代表人:王伟刚 联系人:丁向坤 客服电话:400-619-9059 公司网站:www.fundzone.cn 42)上海汇付金融服务有限公司 注册地址:上海市中山南路 100 号 19 楼 办公地址:上海市中山南路 100 号 19 楼 法定代表人:冯修敏 联系人:陈云卉 客户服务电话:400-820-2819 网址:www.chinapnr.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构新增为 本基金的发售机构,并及时公告。 (二)注册登记机构 18  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 名称:新华基金管理股份有限公司 住所:重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层 办公地址:北京市海淀区西三环北路 11 号海通时代商务中心 C1 座 重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层 法定代表人:陈重 电话:023-63711923 传真:023-63710297 联系人:陈猷忧 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 注册地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:俞卫锋 电话:(021)31358666 传真:(021)31358600 经办律师:安冬、陆奇 联系人:安冬 (四)提供验资服务的会计师事务所 瑞华会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址:北京市海淀区西四环中路 16 号院 2 号楼 4 层 办公地址:北京市东城区永定门西滨河路 8 号院 7 号楼中海地产广场西塔 5-11 层 法定代表人:杨剑涛 电话:010-88095588 传真:010—88091199 经办注册会计师:张伟、胡慰 联系人:胡慰 19  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 四 基金的名称 本基金名称:新华壹诺宝货币市场基金 五 基金的类型 基金类型:货币市场基金 六 基金份额的分类 一 、基金份额分类 根据销售服务费费率和申购金额限制的不同,将本基金基金份额分为不同的 类别,A 类基金份额和 B 类基金份额。各类基金份额分别设置代码并分别计算 和公告每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可对基金份额分类 进行调整并公告。 二、基金份额类别的限制 投资人可自行选择申购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得互相转 换,但依据基金合同或招募说明书约定因申购、赎回、基金转换等交易而发生基 金份额自动升级或者降级的除外。基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履 行相关程序后,调整申购各类基金份额的最低金额限制及规则,基金管理人必须 在开始调整前 2 日在指定媒介上刊登公告。 本基金 A 类和 B 类基金份额的金额限制如下: A 类基金份额 B 类基金份额 年销售服务费率 0.25% 0.01% 首次单笔申购最低金额 网上交易系统 0.01 元 5,000,000 元 直销中心 10,000 元 (已持有本基金 B 类 其他销售机构:0.01 元 份额的投资者可以适 用首次申购单笔最低 20  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 限额人民币 1 元) 网上交易系统:0.01 元 追加申购最低金额 直销中心:1 元 1元 其他销售机构:0.01 元 单笔赎回最低份额 0.01 份 1份 基金账户最低基金份额余额 0.01 份 5,000,000 份 三、基金份额的自动升降级 1、A 类基金份额持有人,即在本基金存续期内所持基金份额余额低于 500 万份的基金份额持有人。若 A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额 达到或超过 500 万份(含 500 万份)时,本基金的登记机构自动将其在该基金账 户持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额。 2、B 类基金份额持有人,即在本基金存续期内所持基金份额超过 500 万份 (含 500 万份)的基金份额持有人。若 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留 的基金份额低于 500 万份时,本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金份额降级为 A 类基金份额。 3、投资者申购申请确认成交后,实际获得的基金份额等级以本基金的登记 机构根据上述规则确认的基金份额类别为准。 基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整基金份额 升降级的数量限制及规则,基金管理人必须在开始调整之日前 2 日在指定媒介上 刊登公告。 在不违反法律法规规定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情 况下,基金管理人也可根据市场情况调整基金份额类别设置或增加新的基金份额 类别、调整某类基金份额类别的费率或收费方式等,调整实施前基金管理人应及 时公告并报中国证监会备案,不需要召开基金份额持有人大会。 七 基金的投资目标 在力求保持基金资产安全性与较高流动性的基础上,追求稳定的当期收益。 21  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 八 基金的投资方向 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: 1、现金; 2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同 业存单; 3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、 资产支持证券; 4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金 管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 九 基金的投资策略 本基金采取以长期利率趋势分析为基础,结合短中期经济周期、宏观政策方 向及收益率曲线分析,通过债券类属配置和收益率曲线配置等方法,实施积极的 债券投资组合管理。 1. 利率趋势分析 通过对宏观经济、货币政策、短期资金供给等因素的分析,形成对利率走势 的判断。如果预期利率下降,将增加组合的久期;反之,如果预期利率将上升, 则缩短组合的久期。 2. 期限结构配置 剩余期限是指货币基金持有的投资组合平均临近到期日的天数。对于货币基 金而言,其投资组合的平均剩余期限不能超过 120 天,但一般而言,越临近到期 日收益越低,期限较长的债券收益较高,因而从收益角度而言,剩余期限较长的 货币基金收益可能较高,但相对而言持有期限较长的债券面临的流动性风险较 大,也将加大基金的整体风险程度,因而剩余期限的选择需要兼顾流动性以及收 益率。本基金将根据对货币政策短期资金供给等因素的分析、兼顾流动性风险, 对剩余期限进行配置。 22  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 3. 收益率曲线配置策略 在久期确定的基础上,根据对收益率曲线形状变化的预测,采用子弹型策略 (Bullet Strategy) 、 哑 铃 型 策 略 (Barbell Strategy) 或 梯 形 策 略 (Stair Strategy),在长期、中期和短期债券间进行配置,以从长、中、短期债券的相 对价格变化中获利。如预测收益率曲线平行移动或变平时,将采取哑铃型策略; 预测收益率曲线变陡时,将采取子弹型策略。 4. 债券类属配置策略 根据国债、金融债、企业短期融资券等不同债券板块之间的相对投资价值分 析,增持价值被相对低估的债券板块,减持价值被相对高估的债券板块,借以取 得较高收益。 5. 现金流管理策略 根据对市场资金面以及本基金申购赎回的动态预测,通过所投资债券品种的 期限结构和债券回购的滚动操作,动态调整并有效分配本基金的现金流,在充分 保证本基金流动性的前提下力争获取较高收益。 十 基金的业绩比较标准 本基金业绩比较基准:人民币七天通知存款利率(税后) 通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金 额方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款 利息的收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金 的投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后) 作为本基金的业绩比较基准。 随着法律法规和市场环境发生变化,如果上述业绩比较基准不适用本基金, 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业 绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,报中国证监 会备案并公告,但无需基金份额持有人审议。 23  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 十一 基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金,在所有证券投资基金中,是风险相对较低的基金 产品。在一般情况下,其风险与预期收益均低于一般债券基金,也低于混合型基 金与股票型基金。 十二 基金的投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或 重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人――中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核 了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月 30 日。 1、 基金资产组合情况 占基金总资产的 序号 项目 金额(元) 比例(%) 1 固定收益投资 6,076,387,435.61 81.14 其中:债券 6,076,387,435.61 81.14 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 1,345,200,628.00 17.96 其中:买断式回购的买入返售 - - 金融资产 3 银行存款和结算备付金合计 20,956,131.15 0.28 4 其他各项资产 46,375,914.77 0.62 5 合计 7,488,920,109.53 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 24  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 报告期内债券回购融资余 1 1.41 额 其中:买断式回购融资 - 占基金资产净值的 序号 项目 金额 比例(%) 报告期末债券回购融资余 - - 2 额 其中:买断式回购融资 - - 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 87 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 89 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 60 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本基金合同约定“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天”,本报告期内,本基金未发生投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限负债占 各期限资产占基金资 序号 平均剩余期限 基金资产净值 产净值的比例(%) 的比例(%) 1 30天以内 25.47 - 其中:剩余存续期超过397天的 - - 浮动利率债 2 30天(含)—60天 17.89 - 其中:剩余存续期超过397天的 - - 浮动利率债 25  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 3 60天(含)—90天 15.21 - 其中:剩余存续期超过397天的 - - 浮动利率债 4 90天(含)—120天 17.11 - 其中:剩余存续期超过397天的 - - 浮动利率债 5 120天(含)—397天(含) 23.77 - 其中:剩余存续期超过397天的 - - 浮动利率债 合计 99.45 - 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 报告期内本基金未出现投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值 序号 债券品种 公允价值(元) 比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 949,841,621.52 12.69 其中:政策性金融债 949,841,621.52 12.69 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 4,320,059,254.03 57.72 6 中期票据 - - 7 同业存单 806,486,560.06 10.78 8 其他 - - 9 合计 6,076,387,435.61 81.19 剩余存续期超过397天 10 - - 的浮动利率债券 26  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 占基金资产 债券数量 序号 债券代码 债券名称 摊余成本(元) 净值比例 (张) (%) 1 160401 16农发01 7,000,000.00 699,852,635.10 9.35 2 160204 16国开04 2,500,000.00 249,988,986.42 3.34 16中电投 3 011698245 2,000,000.00 199,900,607.67 2.67 SCP010 16广发银 4 111620114 2,000,000.00 199,514,060.45 2.67 行CD014 16大唐发 5 011699662 1,500,000.00 150,145,319.98 2.01 电SCP003 16国电集 6 011609005 1,500,000.00 149,915,268.96 2.00 SCP005 16厦港务 7 011699068 1,400,000.00 140,049,248.55 1.87 SCP001 16东航股 8 011699545 1,200,000.00 120,191,466.90 1.61 SCP004 16南航股 9 011698330 1,200,000.00 119,866,468.46 1.60 SCP007 15恒丰银 10 111519103 1,200,000.00 119,284,575.82 1.59 行CD103 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次 0次 数 报告期内偏离度的最高值 0.1383% 报告期内偏离度的最低值 0.0628% 27  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均 0.1053% 值 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 报告期内本基金未出现负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 报告期内本基金未出现正偏离度的绝对值达到0.50%的情况。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 本报告期末,本基金未持有资产支持证券。 9、投资组合报告附注 9.1 基金计价方法说明 (1)基金持有的银行存款以本金列示,按银行实际协议利率逐日计提利息; (2)基金持有的回购协议(封闭式回购)以成本列示,按实际利率在实际持有 期间内逐日计提利息; (3)基金持有的附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款(包含交易费用) 确定初始成本,每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入; (4)基金持有的买断式回购以协议成本列示,所产生的利息在实际持有期间内 逐日计提。回购期间对涉及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购 期满时,若双方都能履约,则按协议进行交割。若融资业务到期无法履约,则继 续持有现金资产,实际持有的相关资产按其性质进行估值; (5)基金持有的资产支持证券视同债券,购买时采用实际支付价款(包含交易 费用)确定初始成本,每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入。 9.22016 年 2 月 18 日,兴业证券收到证监会警示函,经查,2015 年 7 月 7 日融 资融券强制平仓操作出现差错,导致客户信用账户股票的实际强制平仓数量远超 过应当平仓数量,7 月 8 日,公司未经客户同意直接在客户信用账户进行买回操 作。 2016 年 7 月 9 日,兴业证券披露《兴业证券股份有限公司关于收到行政处罚及 市场禁入事先告知书》,公司在推荐欣泰电器在创业板 IPO 过程中未遵守行业规 则和规范,报送文件存在虚假记载,未发现《招股意向书》《招股说明书》中涉 28  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 及欣泰电器应收账款、流动资产、和经营活动产生现金流量净额等项目的财务数 据存在虚假记载,证监会决定对公司给予警告,没收保荐收入 1200 万元,并处 以 2400 万元罚款,没收承销股票非法所得 2078 万元并处 60 万元罚款,对兰翔、 伍文祥先生分别采取 10 年证券市场禁入措施。 2015 年 10 月 17 日,南方航空收到通知副总经理刘纤因受贿罪被立案侦查。 2015 年 11 月 5 日,南方航空发布公告,董事长司献民涉嫌严重违纪被立案调查。 除以上提到的证券外,本基金投资的其余前十名发行主体本期未发生被监管部门 立案调查,或在报告编制日前一年内公开谴责、处罚的情形。 9.3 其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 46,003,170.60 4 应收申购款 372,744.17 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 46,375,914.77 9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差 十三 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。 投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2013 年 12 月 3 日,基金业绩数据截至 2016 年 9 月 30 日。 29  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 (一)净值增长率与同期业绩基准收益率比较表 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 业绩比 业绩比较 净值收 净值收 较基准 基准收益 阶段 益率标 ①-③ ②-④ 益率① 收益率 率标准差 准差② ③ ④ 2013.12.3(基金合 同生效日) 0.3136% 0.0039% 0.1073% 0.0000% 0.2063% 0.0039% -2013.12.31 2014年全年 (2014.1.1-2014.1 4.3071% 0.0055% 1.3591% 0.0000% 2.9480% 0.0055% 2.31) 2015年全年 (2015.1.1-2015.1 3.2759% 0.0090% 1.3591% 0.0000% 1.9168% 0.0090% 2.31) 2016.1.1-2016.9.3 1.7136% 0.0025% 1.0158% 0.0000% 0.6978% 0.0025% 0 自基金合同生效日 (2013.12.3-2016. 9.9136% 0.0068% 3.8917% 0.0000% 6.0219% 0.0068% 9.30) 注:本基金利润分配是按日结转份额。 30  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 (二)自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较 基准收益率变动的比较 新华壹诺宝货币市场基金 累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 (2013 年 12 月 3 日至 2016 年 9 月 30 日) 注:报告期内本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。 十四 基金的费用概览 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 31  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 8、基金的银行汇划费用。 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 0.33%年费率计提。 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。计 算方法如下: H=E×0.33%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理 费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。 2、基金托管人的基金托管费 基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.10%年费率计提。 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。计 算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管 费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金托管人。 3、销售服务费 本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类的基金份额持有人,应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额持有 人的销售服务费。B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由 A 类升级 为 B 类的基金份额持有人,应自其达到 B 类条件的开放日后的下一个工作日起 32  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 享受 B 类基金份额持有人的销售服务费。各类基金份额的销售服务费计提的计 算公式如下: H=E×销售服务费年费率 当年天数 H 为每日应计提的基金销售费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据,自动在月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行资金支付,基金 管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告 费、促销活动费、持有人服务费等。 4、本条第(一)款第 4 至第 8 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关 法律法规及相应协议的规定,列入当期基金费用。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义 务。 十五 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售方法》、《信息披 露办法》及其他有关法律法规的要求,对本基金管理人于 2016 年 7 月 16 日刊登 的本基金招募说明书(《新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)》)进行了 33  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 更新,主要更新的内容如下: 1. 在“重要提示”中,更新了招募说明书内容的截止日期及有关财务数据 的截止日期。 2. 在“一、前言”中,更新了招募说明书的法规依据。 3. 在“二、释义”中,根据《货币市场基金监督管理办法》和新增份额类 别更新相关释义内容。 4. 在“三、基金管理人”中,更新了基金管理人的相关信息。 5. 在“五、相关服务机构”中,更新了销售机构的相关信息。 6. 增加了“六、基金份额的分类”内容。 7. 在“九、基金份额的申购与赎回”中,增加了新增份额类别的数额限制, 更新了申购赎回的内容。 8. 在“十、基金的投资”中,更新了投资范围、投资组合限制内容,更新 了本基金投资组合报告的内容,数据截至时间为 2016 年 9 月 30 日。 9. 更新了“十一、基金的业绩”的数据。 10. 在“十三、基金资产的估值”中,更新了估值的相关内容。 11. 在“十四、基金的收益与分配”中,更新了收益分配的相关内容。 12. 在“十五、基金的费用与税收”中,增加了关于新增份额类别部分内容。 13. 在“十七、基金的信息披露”中,更新了信息披露的相关内容。 14. 在“二十三、其他应披露事项”中,披露了自 2016 年 6 月 4 日至 2016 年 12 月 3 日期间本基金的公告信息: 1) 本基金管理人、托管人目前无重大诉讼事项。 2) 2016 年 6 月 6 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增 加阳光人寿为销售机构并参加费率优惠活动的公告 3) 2016 年 6 月 13 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分开放 式基金参加盈米财富转换费率优惠活动的公告 4) 2016 年 6 月 13 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金 在陆金所资管开通定投业务并参加费率优惠活动的公告 5) 2016 年 7 月 1 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下基金 2016 年半年度最后一个交易日资产净值揭示公告 34  新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 6) 2016 年 7 月 18 日 新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新) 摘要及全文 7) 2016 年 7 月 19 日 新华壹诺宝货币市场基金 2016 年第 2 季度报告 8) 2016 年 7 月 22 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金 增加晟视天下为销售机构并参加申购费率优惠活动的公告 9) 2016 年 8 月 25 日 关于修改新华壹诺宝货币市场基金基金合同和 托管协议的公告 10) 2016 年 9 月 3 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增 加基煜基金为销售机构并参加申购费率优惠活动的公告 11) 2016 年 9 月 3 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增 加苏宁基金销售公司为销售机构并参加申购费率优惠活动的公告 12) 2016 年 10 月 21 日 关于新华壹诺宝货币市场基金增加 B 类份额并 修改基金合同和托管协议的公告 13) 2016 年 10 月 26 日 新华壹诺宝货币市场基金 2016 年第 3 季度报 告 14) 2016 年 11 月 8 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金 增加汇成基金为销售机构并参加申购费率优惠活动的公告 15) 2016 年 11 月 9 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金 增加中国民生银行股份有限公司为销售机构的公告 16)2016 年 11 月 29 日 新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基 金增加汇付金融为销售机构并参加申购费率优惠活动的公告 新华基金管理股份有限公司 2017 年 1 月 14 日 35