新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 重要提示 新华壹诺宝货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证监会 2013年10月28日【2013】1359号文注册。本基金的基金合同已于2013年12月3日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《证券投资基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不对投资者保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为2014年12月3日,有关财务数据和净值表现截止日为2014年9月30日(财务数据未经会计师事务所审计)。 基金管理人:新华基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 一 基金管理人 (一) 基金管理人概况 1、名称:新华基金管理有限公司 2、住所:重庆市江北区建新东路85 号附1号1层1-1 3、办公地址:北京市海淀区西三环北路11号海通时代商务中心C1座 重庆市渝中区较场口88号A座7-2 4、法定代表人:陈重 5、成立日期:2004年12月9日 6、电话:010-68726666 7、传真:010- 88423303 8、联系人:李娇 9、注册资本:16000万元人民币 10、股权结构: ■ (二)主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、高级管理人员 (1)董事会成员 陈重先生:董事长,金融学博士。历任原国家经委中国企业管理协会研究部副主任、主任,中国企业报社社长,中国企业管理科学基金会秘书长,重庆市政府副秘书长,中国企业联合会常务副理事长,享受国务院特殊津贴专家。现任新华基金管理有限公司董事长。 张宗友先生:董事,硕士。历任内蒙古证券有限责任公司营业部经理、人事部经理 太平洋证券股份有限公司副总裁,分管经纪业务 恒泰证券股份有限公司副总裁,分管人力资源、信息技术、经纪业务等事务。现任新华基金管理有限公司总经理。 孙枝来先生:董事,硕士。历任上海财经大学期货研究中心副主任、涌金期货经纪公司副总经理、上海君创财经顾问有限公司副总经理、总经理、新时代证券有限公司副总经理、新华基金管理有限公司总经理。现任新华创新资本投资有限公司总经理。 齐靠民先生:董事,博士。曾就职于中国人民银行深圳分行、蔚深证券公司、汉唐证券公司,曾任恒泰证券有限责任公司总裁助理、副总裁等职务,现任恒泰证券股份有限公司副总裁。 宋敏女士:独立董事,硕士,历任四川资阳市人民法院法官,中国电子系统工程总公司法务人员,北京市中济律师事务所执业律师。现任北京市东清律师事务所合伙人。 胡波先生:独立董事,博士,历任中国人民大学财政金融学院教师、中国人民大学风险投资发展研究中心研究员、副主任、执行主任,现任中国人民大学财政金融学院副教授。 张贵龙先生:独立董事,硕士,历任山西临汾地区教育学院从事教育学、管理学课程的教学工作。现任职于北京大学财务部。 (2)监事会成员 王浩先生:监事会主席,学士。西安交通大学管理学院国际注册会计师专业,历任杭州永原网络科技有限公司投资经理,现任杭州永原网络科技有限公司总经理助理。 李会忠先生:职工监事,硕士。七年证券从业经验,历任新华基金管理有限公司投资管理部行业分析师。现任新华基金管理有限公司金融工程部副总监、新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、新华中证环保产业指数分级证券投资基金基金经理。 周晶女士:职工监事,硕士。八年证券从业经验,历任新华基金管理有限公司监察稽核部主管。现任新华基金管理有限公司监察稽核部总监助理。 (3)高级管理人员情况 陈重先生:董事长,简历同上。 张宗友先生:总经理,简历同上。 王卫东先生:副总经理,硕士。历任广东发展银行海南证券业务部经理,广发证券公司海南分部下辖营业部经理,海口海甸岛营业部经理,资产管理部、投资自营部及投资理财部证券投资经理,华龙证券有限责任公司投资理财部总经理,青岛海东青置业有限公司总经理,新华基金管理有限公司总经理助理、新华优选成长股票型证券投资基金基金经理。现任新华基金管理有限公司副总经理、投资总监,新华基金管理有限公司子公司深圳新华富时资产管理有限公司执行董事。 徐端骞先生:副总经理,学士。历任上海君创财经顾问有限公司并购部经理、上海力矩产业投资管理有限公司并购部经理、新时代证券有限责任公司投行部项目经理。现任新华基金管理有限公司副总经理。 晏益民先生:副总经理,学士。历任大通证券投行总部综合部副总经理,泰信基金机构理财部总经理,天治基金北京分公司总经理,天治基金总经理助理,新华基金总经理助理,现任新华基金管理有限公司副总经理。 齐岩先生:督察长,学士。历任中信证券股份有限公司解放北路营业部职员、天津管理部职员、天津大港营业部综合部经理。现任新华基金管理有限公司督察长。 2、本基金基金经理 贲兴振先生:经济学硕士,7年证券从业经验。历任北京城市系统工程研究中心研究员。贲兴振先生于 2007 年 9 月加入新华基金管理有限公司,先后负责研究煤炭、电力、金融、通信设备、电子和有色金属等行业,担任过策略分析师、债券分析师。现任新华壹诺宝货币市场基金基金经理、新华中小市值优选股票型证券投资基金基金经理、新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、新华鑫安保本一号混合型证券投资基金基金经理、新华财富金30天理财债券型证券投资基金基金经理。 3、投资管理委员会成员 主席:总经理张宗友先生 成员:副总经理兼投资总监王卫东先生、总经理助理曹名长先生、基金管理部总监崔建波先生、李昱女士、桂跃强先生。上述人员之间均不存在近亲属关系。 二 基金托管人 (一)基金托管人概况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004年09月17日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行拥有悠久的经营历史,其前身“中国人民建设银行”于1954年成立,1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立,承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代码:939)于2005年10月27日在香港联合交易所主板上市,是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日,中国建设银行又作为第一家H股公司晋身恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后中国建设银行的已发行股份总数为:250,010,977,486股(包括240,417,319,880股H股及9,593,657,606股A股)。 2014年上半年,本集团实现利润总额1,695.16亿元,较上年同期增长9.23% 净利润1,309.70亿元,较上年同期增长9.17%。营业收入2,870.97亿元,较上年同期增长14.20% 其中,利息净收入增长12.59%,净利息收益率(NIM)2.80% 手续费及佣金净收入增长8.39%,在营业收入中的占比达20.96%。成本收入比24.17%,同比下降0.45个百分点。资本充足率与核心一级资本充足率分别为13.89%和11.21%,同业领先。 截至2014年6月末,本集团资产总额163,997.90亿元,较上年末增长6.75%,其中,客户贷款和垫款总额91,906.01亿元,增长6.99% 负债总额152,527.78亿元,较上年末增长6.75%,其中,客户存款总额129,569.56亿元,增长6.00%。 截至2014年6月末,中国建设银行公司机构客户326.89万户,较上年末增加20.35万户,增长6.64% 个人客户近3亿户,较上年末增加921万户,增长3.17% 网上银行客户1.67亿户,较上年末增长9.23%,手机银行客户数1.31亿户,增长12.56%。 截至2014年6月末,中国建设银行境内营业机构总量14,707个,服务覆盖面进一步扩大 自助设备72,128台,较上年末增加3,115台。电子银行和自助渠道账务性交易量占比达86.55%,较上年末提高1.15个百分点。 2014年上半年,本集团各方面良好表现,得到市场与业界广泛认可,先后荣获国内外知名机构授予的40余个重要奖项。在英国《银行家》杂志2014年“世界银行1000强排名”中,以一级资本总额位列全球第2,较上年上升3位 在美国《福布斯》杂志2014年全球上市公司2000强排名中位列第2 在美国《财富》杂志世界500强排名第38位,较上年上升12位。 中国建设银行总行设投资托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等9个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工240余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 赵观甫,投资托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 纪伟,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部,长期从事大客户的客户管理及服务工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2014年9月末,中国建设银行已托管389只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行自2009年至今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行” 获和讯网的中国“最佳资产托管银行”奖 境内权威经济媒体《每日经济观察》的“最佳基金托管银行”奖 中央国债登记结算有限责任公司的“优秀托管机构”奖。 三 相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 新华基金管理有限公司北京直销中心 办公地址:北京市海淀区西三环北路11号海通时代商务中心C1座 法定代表人:陈重 电话:010-68730999 联系人: 张秀丽 公司网址: www.ncfund.com.cn 客服电话:400-819-8866 电子直销:新华基金网上交易平台 网址:trade.ncfund.com.cn 2、代销机构 1) 中国国际期货有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层 办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层 法定代表人:王兵 客户服务热线:95162、400-8888-160 公司网站:www.cifco.net 2)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼 法定代表人:其实 客服电话:400-1818-188 联系人:潘世友 网址:http://www.1234567.com.cn 3) 公司全称:万银财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区北四环中27号院5号楼3201内 办公地址:北京市朝阳区北四环中27号院5号楼3201内 法定代表人:王斐 客服电话:400-081-6655 联系人:廉亮 公司网站:www.wy-fund.com 4)公司全称:北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 法定代表人:赵荣春 客服电话: 400-678-5095 联系人:魏争 公司网站:www.niuji.net 5)公司全称:北京展恒基金销售有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址: 北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层 法定代表人: 闫振杰 客服电话: 400-888-6661 联系人:翟飞飞 公司网站:www.myfund.com 6)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址:浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼 法定代表人: 凌顺平 联系人:胡璇 客服电话:4008-773-772 公司网站:www.5ifund.com 7)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层 法定代表人:梁越 联系人:陈攀 客服电话:4007-868-868 公司网站:www.chtfund.com 8) 公司全称:北京增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 办公地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208-1209室 法定代表人:罗细安 联系人:王天 客服电话:400-001-8811 公司网站:www.zcvc.com.cn 9) 公司全称:北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路甲40号二十一世纪大厦AB座303层 法定代表人:王岩 联系人:胡明会 客服电话:400-819-9868 公司网站:www.tdyhfund.com 10) 公司全称:厦门市鑫鼎盛控股有限公司 注册地址:厦门市思明区鹭江道2号第一广场1501-1504 办公地址:厦门市思明区鹭江道2号第一广场1501-1504 法定代表人:林松 联系人:李智磊 客服电话:400-698-0777 公司网站:www.dkhs.com 11) 公司全称:宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座180 法定代表人:沈伟桦 联系人:刘梦轩 客服电话:400-6099-200 公司网站:www.yixinfund.com 12) 公司全称:上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人:张跃伟 客服电话:400-089-1289 联系人:敖玲 公司网站:www.erichfund.com 13) 公司全称:和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦 办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦 法定代表人:王莉 客服电话:4009200022 联系人:吴卫东 公司网站:licaike.hexun.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构新增为本基金的发售机构,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称:新华基金管理有限公司 住所:重庆市江北区建新东路 85 号附 1 号 1 层 1-1 办公地址:重庆市渝中区较场口88号得意商厦A座7-2 法定代表人:陈重 电话:023-63711923 传真:023-63710297 联系人:陈猷忧 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 注册地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人:韩炯 电话:(021)31358666 传真:(021)31358600 经办律师:安冬、孙睿 联系人:安冬 (四)提供验资服务的会计师事务所 瑞华会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址:北京市海淀区西四环中路16号院2号楼4层 办公地址:北京市东城区永定门西滨河路8号院7号楼中海地产广场西塔5-11层 法定代表人:杨剑涛 电话:010-88219191 传真:010—88210558 经办注册会计师:李荣坤、张吉范 联系人:李荣坤 四 基金的名称 本基金名称:新华壹诺宝货币市场基金 五 基金的类型 基金类型:货币市场基金 六 基金的投资目标 在力求保持基金资产安全性与较高流动性的基础上,追求稳定的当期收益。 七 基金的投资方向 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: 1、现金 2、通知存款 3、短期融资券 4、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单 5、剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券、资产支持证券、中期票据 6、期限在一年以内(含一年)的债券回购 7、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据 8、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八 基金的投资策略 本基金采取以长期利率趋势分析为基础,结合短中期经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析,通过债券类属配置和收益率曲线配置等方法,实施积极的债券投资组合管理。 1. 利率趋势分析 通过对宏观经济、货币政策、短期资金供给等因素的分析,形成对利率走势的判断。如果预期利率下降,将增加组合的久期 反之,如果预期利率将上升,则缩短组合的久期。 2. 期限结构配置 剩余期限是指货币基金持有的投资组合平均临近到期日的天数。对于货币基金而言,其投资组合的平均剩余期限不能超过120天,但一般而言,越临近到期日收益越低,期限较长的债券收益较高,因而从收益角度而言,剩余期限较长的货币基金收益可能较高,但相对而言持有期限较长的债券面临的流动性风险较大,也将加大基金的整体风险程度,因而剩余期限的选择需要兼顾流动性以及收益率。本基金将根据对货币政策短期资金供给等因素的分析、兼顾流动性风险,对剩余期限进行配置。 3. 收益率曲线配置策略 在久期确定的基础上,根据对收益率曲线形状变化的预测,采用子弹型策略(Bullet Strategy)、哑铃型策略(Barbell Strategy)或梯形策略(Stair Strategy),在长期、中期和短期债券间进行配置,以从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。如预测收益率曲线平行移动或变平时,将采取哑铃型策略 预测收益率曲线变陡时,将采取子弹型策略。 4. 债券类属配置策略 根据国债、金融债、企业短期融资券等不同债券板块之间的相对投资价值分析,增持价值被相对低估的债券板块,减持价值被相对高估的债券板块,借以取得较高收益。 5. 现金流管理策略 根据对市场资金面以及本基金申购赎回的动态预测,通过所投资债券品种的期限结构和债券回购的滚动操作,动态调整并有效分配本基金的现金流,在充分保证本基金流动性的前提下力争获取较高收益。 九 基金的业绩比较标准 本基金业绩比较基准:人民币七天通知存款利率(税后) 通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。 随着法律法规和市场环境发生变化,如果上述业绩比较基准不适用本基金,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,报中国证监会备案并公告,但无需基金份额持有人审议。 十 基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金,在所有证券投资基金中,是风险相对较低的基金产品。在一般情况下,其风险与预期收益均低于一般债券基金,也低于混合型基金与股票型基金。 十一 基金的投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人――中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2014年9月30日。 1、 基金资产组合情况 ■ 2、报告期债券回购融资情况 ■ 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 ■ 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 ■ 注:本基金合同约定“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天”,本报告期内,本基金投资组合平均剩余期限无超过120天的情况。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 ■ 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 ■ 5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 ■ 6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ■ 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8、投资组合报告附注 8.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 8.2 其他各项资产构成 ■ 十二 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为2013年12月3日,基金业绩数据截至2014年9月30日。 (一)净值增长率与同期业绩基准收益率比较表 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 ■ 注:本基金利润分配是按日结转份额。 (二)自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 新华壹诺宝货币市场基金 累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 (2013年12月3日至2014年9月30日) ■ 注:报告期内本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。 十三 基金的费用概览 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费 2、基金托管人的托管费 3、销售服务费 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费 6、基金份额持有人大会费用 7、基金的证券交易费用 8、基金的银行汇划费用。 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 基金管理人的基金管理费按基金资产净值的0.33%年费率计提。 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.33%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 2、基金托管人的基金托管费 基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提。 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。 3、销售服务费 基金销售人的销售服务费按前一日的基金资产净值的0.25%的年费率计提。计算方法如下: H=E×0.25%@当年天数 H为每日应计提的基金销售费 E为前一日的基金资产净值 销售服务费每日计提,按月支付,由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人支付给基金销售机构。 销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等。 4、本条第(一)款第4 至第8项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法律法规及相应协议的规定,列入当期基金费用。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用 3、《基金合同》生效前的相关费用 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义务。 十四 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售方法》、《信息披露办法》及其他有关法律法规的要求,对本基金管理人于2014年7月17日刊登的本基金招募说明书(《新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)》)进行了更新,主要更新的内容如下: 1. 在“重要提示”中,更新了招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期。 2. 在“三、基金管理人”中,对有关基金管理人主要人员情况进行了更新。 3. 在“四、基金托管人”中,更新了基金托管人的相关信息。 4. 在“五、相关服务机构”中,更新了代销机构的相关信息。 5. 在“九、基金的投资”中,更新了本基金投资组合报告的内容,数据截至时间为2014年9月30日。 6. 更新了“十、基金的业绩”的数据。 7. 在“二十一、其他应披露事项”中,披露了自2014年6月4日至2014年12月3日期间本基金的公告信息: 1) 本基金管理人、托管人目前无重大诉讼事项。 2) 2014年6月25日 新华基金管理有限公司高级管理人员变更公告 3) 2014年7月1日 新华基金管理有限公司关于旗下基金2014年半年度资产净值的公告 4) 2014年7月9日 新华基金管理有限公司关于旗下基金增加中国国际期货有限公司为代销机构的公告 5) 2014年7月17日 新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)全文 6) 2014年7月17日 新华壹诺宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要 7) 2014年7月21日 新华壹诺宝货币市场基金2014 年第2 季度报告 8) 2014年7月26日 新华基金管理有限公司关于旗下部分基金增加代销机构的公告 9) 2014 年8 月11 日 新华基金管理有限公司关于参加部分代销机构基金转换费率优惠活动的公告 10)2014 年8 月13 日 新华基金管理有限公司关于开展网上直销基金转换费率优惠活动的公告 11) 2014 年8 月25 日 新华基金管理有限公司关于开展工行卡网上交易费率优惠活动的公告 12) 2014年8月27日 新华壹诺宝货币市场基金2014年半年度报告(摘要) 13) 2014年8月27日 新华壹诺宝货币市场基金2014年半年度报告(正文) 14)2014 年9 月19 日 关于中国农业银行金穗卡基金网上交易申购费率优惠活动到期提示性公告 15) 2014年9月26日 新华壹诺宝货币市场基金基金暂停大额申购(转换转入、定期定额投资)公告 16) 2014 年10 月10 日 新华基金管理有限公司关于旗下部分基金参加杭州数米基金销售有限公司申购费率优惠活动的公告 17) 2014 年10 月11 日 新华基金管理有限公司关于旗下基金开通银联通网上直销业务并参加费率优惠活动的公告 18) 2014年10月27日 新华壹诺宝货币市场基金2014年第3季度报告 19) 2014年11月7日 新华壹诺宝货币市场基金关于增加恒泰证券股份有限公司为代销机构的公告 20)2014年11月11日 新华基金管理有限公司关于“银联通”开通部分银行卡网上直销业务功能的公告 21) 2014年11月26日 年新华壹诺宝货币市场基金关于增加宜信普泽投资顾问(北京)有限公司为代销机构的公告 22) 2014年12月2日 新华壹诺宝货币市场基金基金暂停转换业务的公告 新华基金管理有限公司 2015年1月16日 出资单位 出资额(万元) 占注册资本金比例 新华信托股份有限公司 7680 48% 恒泰证券股份有限公司 7000 43.75% 杭州永原网络科技有限公司 1320 8.25% 合计 16000 100% 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 固定收益投资 1,035,337,065.89 74.21 其中:债券 1,035,337,065.89 74.21 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 136,300,644.45 9.77 其中:买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 205,361,884.52 14.72 4 其他资产 18,164,266.89 1.30 5 合计 1,395,163,861.75 100.00 序号 项目 占基金资产净值比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 1.23 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净值的比例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中:买断式回购融资 - - 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 116 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 134 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 101 序号 发生日期 平均剩余期限 原因 调整期 1 2014-07-10 121 赎回 发生后十个工作日内 2 2014-07-30 122 赎回 发生后十个工作日内 3 2014-08-05 123 赎回 发生后十个工作日内 4 2014-09-11 122 赎回 发生后十个工作日内 5 2014-09-12 131 赎回 发生后十个工作日内 6 2014-09-19 129 赎回 发生后十个工作日内 7 2014-09-22 126 赎回 发生后十个工作日内 8 2014-09-23 134 赎回 发生后十个工作日内 9 2014-09-26 126 赎回 发生后十个工作日内 10 2014-09-28 124 赎回 发生后十个工作日内 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例(%) 各期限负债占基金资产净值的比例(%) 1 30天以内 30.97 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 2 30天(含)—60天 12.89 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 3 60天(含)—90天 5.02 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 4 90天(含)—180天 19.37 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 5 180天(含)—397天(含) 30.54 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 合计 98.81 - 序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 101,240,599.55 7.26 其中:政策性金融债 101,240,599.55 7.26 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 934,096,466.34 67.03 6 中期票据 - - 7 其他 - - 8 合计 1,035,337,065.89 74.29 9 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - - 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%) 1 140343 14进出43 600,000 59,713,308.39 4.28 2 041454027 14南产控CP001 400,000 40,022,596.19 2.87 3 041471003 14盐国投CP001 400,000 40,000,074.08 2.87 4 041453036 14渝涪高CP001 400,000 40,000,071.24 2.87 5 130243 13国开43 300,000 30,011,151.02 2.15 6 041460066 14两面针CP001 300,000 30,010,845.31 2.15 7 041459010 14云南物流CP001 300,000 30,001,708.22 2.15 8 041461053 14沪临港CP002 300,000 30,000,134.36 2.15 9 041471001 14龙控CP001 300,000 30,000,068.47 2.15 10 071429003 14浙商证券CP003 300,000 29,999,079.61 2.15 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 23次 报告期内偏离度的最高值 0.3996% 报告期内偏离度的最低值 0.1459% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.2437% 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 18,139,105.09 4 应收申购款 25,152.00 5 其他应收款 9.80 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 18,164,266.89 阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 过去三个月 1.0439% 0.0020% 0.3408% 0.0000% 0.7031% 0.0020% 上半年(2014.1.1-2014.6.30) 2.0256% 0.0021% 0.6717% 0.0000% 1.3539% 0.0021% 2013.12.4(基金合同生效日)-2013.12.31 0.3136% 0.0039% 0.1073% 0.0000% 0.2063% 0.0039% 自基金合同生效日(2013.12.3-2014.9.30) 3.4140% 0.0023% 1.1232% 0.0000% 2.2908% 0.0023%