国泰安康定期支付混合型证券投资基金(国泰安康定 期支付混合A)基金产品资料概要更新 编制日期:2024年6月7日 送出日期:2024年6月20日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国泰安康定期支付混合 基金代码 000367 下属基金简称 国泰安康定期支付混合 下属基金代码 000367 A 基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人 中国银行股份有限公司 基金合同生效日 2014-04-30 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2024-01-16 基金经理 茅利伟 基金经理的日期 证券从业日期 2013-07-01 《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产 其他 净值低于 5000 万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续 20个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因 并报送解决方案。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)“十、基金的投资”。 本基金主要投资于债券等固定收益类产品,同时适当投资于股票等权 投资目标 益类品种增强收益,力求实现基金资产的持续稳定增值,为投资者提 供长期可靠的养老理财工具。 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行 上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股 票、存托凭证)、权证、股指期货等权益类金融工具,债券等固定收 益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次 投资范围 级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含 分离交易可转债)、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存 款等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须 符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履 行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:股票(含存托凭证)等权益类金融工具占基 金资产的比例不超过30%;基金所持有的股票市值和买入、卖出股指 期货合约价值,合计(轧差计算)占基金资产的比例不超过30%;债 券等固定收益类金融工具投资占基金资产的比例不低于70%;中小企 业私募债占基金资产的比例不高于20%;权证投资占基金资产净值的 比例为0-3%;现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 本基金采取稳健的投资策略,通过债券等固定收益类资产的投资获取 平稳收益,并适度参与股票等权益类资产的投资增强回报,在灵活配 置各类资产以及严格的风险管理基础上,力争实现基金资产的持续稳 主要投资策略 定增值。 本基金主要投资策略包括:1、大类资产配置策略;2、固定收益品种 投资策略;3、股票投资策略;4、存托凭证投资策略;5、股指期货 投资策略;6、权证投资策略。 业绩比较基准 三年期银行定期存款利率(税后) 本基金为债券投资为主的混合型基金,属于中低风险、中低收益预期 风险收益特征 的基金品种,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金, 低于股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2024-03-31 0.85% 银行存款和结算 备付金合计 1.27% 其他资产 15.99% 权益投资 81.89% 固定收益投资 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期:2023-12-31 20.00% 15.00% 10.00% 5.00% 0.00% -5.00% -10.00% 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 净值增长率 7.70% 15.69% 3.05% 9.58% -2.13% 12.06% 18.28% 7.51% -4.69% -3.53% 业绩基准收益率 3.20% 3.55% 2.75% 2.75% 2.75% 2.75% 2.75% 2.75% 2.75% 2.75% 注:1、本基金合同生效当年不满完整自然年度,按当年实际运作期限计算净值增长率,不 按整个自然年度进行折算。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M < 100万元 0.60% 100万元 ≤ M < 300万元 0.50% 申购费(前收费) 300万元 ≤ M < 500万元 0.30% M ≥ 500万元 1000元 / 笔 N < 7天 1.50%7天 ≤ N < 30天 0.75%30天 ≤ N < 180天 0.50%赎回费 180天 ≤ N < 365天 0.10% 365天 ≤ N < 730天 0.05% N ≥ 730天 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 收取方 或金额(元) 管理费 0.70% 基金管理人、销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审计费用 30,000.00 会计师事务所 信息披露费 80,000.00 规定披露报刊 其他按照国家有关 其他费用 规定和《基金合同》 相关服务机构 约定可以在基金财 产中列支的费用 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、上表中年费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 1.18% 注:基金管理费率、托管费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相 关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书(更新)等销售文件。 本基金面临的主要风险有市场风险、管理风险、流动性风险、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评级可能不一致的风险、本基金特有风险及其他风险等。 本基金特有风险: 1、本基金是混合型基金,股票(含存托凭证)等权益类金融工具占基金资产的比例不超过30%,债券等固定收益类金融工具投资占基金资产的比例不低于70%。因此股市、债市的变化将影响到基金业绩表现。本基金虽然采用稳健的投资策略,但并不能完全抵御市场整体下跌风险,基金净值表现因此会可能受到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势,加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究,持续优化组合配置,以控制特定风险。 2、本基金按照基金合同的约定,每季度定期通过自动赎回基金份额向自愿选择参与本基金的定期支付机制的基金份额持有人(如基金份额持有人不选择,本基金默认基金份额持有人选择参与定期支付机制,下同)支付一定现金,自动赎回基金份额由基金管理人定期实施而无需基金份额持有人另行提交赎回申请。每期用以计算定期支付金额的基金份额是指可参与定期支付的基金份额,即定期支付权益登记日登记在册的持有期[持有期界定方式:基金合同生效日(含)或基金份额申购确认日(含)至定期支付基准日(含),下同]不少于 90天的基金份额,持有期未满90天(含)的基金份额将不参与定期支付金额的计算,有可能出现参与定期支付金额计算的基金份额数额低于该基金份额持有人持有的本基金份额数额。 由于本基金按约定的年化现金支付比率定期支付一定金额的现金,以期为基金份额持有人提供预期明确的现金流,当基金净值增长率低于同期现金支付比率时,基金份额持有人可能面临以其初始投资金额来进行定期支付的风险。 本基金为基金份额持有人提供是否参与定期支付机制的选择权,投资人可在认购或申购本基金份额时,选择是否参与定期支付机制,如投资人不选择,本基金默认投资人选择参与定期支付机制。参与或不参与定期支付机制的选择通过基金“分红方式”设置实现。参与定期支付的请选择现金红利方式;不参与定期支付的请选择红利再投资方式。分红方式的选择与基金收益分配无关,只用来标志是否参与定期支付机制,除定期支付外,本基金不再进行收益分配。选择参与定期支付机制的基金份额持有人,其持有的基金份额可能由于定期自动赎回以实现定期支付的目的而不断减少。 3、本基金可投资国内上市的科创板股票,会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括不限于如下特殊风险: (1)退市风险 科创板退市制度较主板更为严格,退市时间更短,退市速度更快;退市情形更多,新增市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导致退市的情形;执行标准更严,明显丧失持续经营能力,仅依赖与主业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易维持收入的上市公司可能会被退市;且不设暂停上市、恢复上市和重新上市制度,科创板上市公司股票退市风险更大。 (2)市场风险 科创板股票集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数公司为初创型公司,公司未来盈利、现金流、估值均存在不确定性,与传统二级市场投资存在差异,整体投资难度加大,科创板股票市场风险加大。 科创板股票竞价交易设置较宽的价格涨跌幅限制,首次公开发行上市的股票,上市后前5 个交易日不设价格涨跌幅限制,其后涨跌幅比例为 20%,可能产生股票价格大幅波动的风险。 (3)流动性风险 科创板整体投资门槛较高,科创板的投资者可能以机构投资者为主,科创板股票流动性可能弱于其他市场板块,基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。 (4)集中度风险 科创板为新设板块,初期可投标的较少,投资者容易集中投资于少量股票,市场可能存在高集中度状况,整体存在集中度风险。 (5)系统性风险 科创板上市公司均为市场认可度较高的科技创新公司,在公司经营及盈利模式上存在趋同,所以科创板股票相关性较高,市场表现不佳时,系统性风险将更为显著。 (6)政策风险 国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板上市公司带来较大影响,国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板企业也会带来政策影响。 4、本基金可投资中小企业私募债,中小企业私募债由于发行人自身特点,存在一定的违约风险。同时单只债券发行规模较小,且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易,存在流动性风险。 5、本基金可投资股指期货,股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。 6、本基金可投资存托凭证,基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响,存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,应经友好协商解决,如经友好协商未能解决的,则任何一方有权按《基金合同》的约定提交仲裁,仲裁机构见《基金合同》。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.gtfund.com或咨询客服电话:400-888-8688 1、基金合同、托管协议、招募说明书及更新 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料