国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 (2017 年第二号) 基金管理人:国泰基金管理有限公司 基金托管人:中国银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2013]1207 号文注册募集。 本基金的基金 合同生效日为 2014 年 4 月 30 日。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资 本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能 力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根 据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括: 因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证 券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。 投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。本基金为债券投 资为主的混合型基金,属于中低风险、中低收益预期的基金品种,其预期风险、预期收益高 于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。 本基金按照基金合同的约定,每季度定期通过自动赎回基金份额向自愿选择参与本基金 的定期支付机制的基金份额持有人(如基金份额持有人不选择,本基金默认基金份额持有人 选择参与定期支付机制,下同)支付一定现金,自动赎回基金份额由基金管理人定期实施而 无需基金份额持有人另行提交赎回申请。每期用以计算定期支付金额的基金份额是指可参与 定期支付的基金份额,即定期支付权益登记日登记在册的持有期[持有期界定方式:基金合同 生效日(含)或基金份额申购确认日(含)至定期支付基准日(含),下同]不少于 90 天的 基金份额,持有期未满 90 天(含)的基金份额将不参与定期支付金额的计算,有可能出现参与 定期支付金额计算的基金份额数额低于该基金份额持有人持有的本基金份额数额。 1  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 由于本基金按约定的年化现金支付比率定期支付一定金额的现金,以期为基金份额持有 人提供预期明确的现金流,当基金净值增长率低于同期现金支付比率时,基金份额持有人可 能面临以其初始投资金额来进行定期支付的风险。 本基金为基金份额持有人提供是否参与定期支付机制的选择权,投资人可在认购或申购 本基金份额时,选择是否参与定期支付机制,如投资人不选择,本基金默认投资人选择参与 定期支付机制。参与或不参与定期支付机制的选择通过基金“分红方式”设置实现。参与定 期支付的请选择现金红利方式;不参与定期支付的请选择红利再投资方式。分红方式的选择 与基金收益分配无关,只用来标志是否参与定期支付机制,除定期支付外,本基金不再进行 收益分配。选择参与定期支付机制的基金份额持有人,其持有的基金份额可能由于定期自动 赎回以实现定期支付的目的而不断减少。 本基金可投资中小企业私募债,中小企业私募债由于发行人自身特点,存在一定的违约 风险。同时单只债券发行规模较小,且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易,存在流 动性风险。 本基金可投资股指期货,股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性, 当出现不利行情时,股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采 用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能 给投资带来重大损失。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金 运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资人自行负担。当投资人赎回时,所得或会 高于或低于投资人先前所支付的金额。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。 自 2015 年 11 月 16 日起,本基金增加 C 类基金份额并分别设置对应的基金代码,投资 人申购时可以自主选择 A 类基金份额(现有份额)或 C 类基金份额对应的基金代码进行申购。 由于基金费用的不同,本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。 2015 年 11 月 16 日前已持有本基金基金份额的投资人,其基金账户中保留的本基金基金份 额余额为 A 类基金份额。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所 载内容截止日为 2017 年 10 月 30 日,投资组合报告为 2017 年 3 季度报告,有关财务数据和 净值表现截止日为 2017 年 6 月 30 日。 2  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:国泰基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼 办公地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层 成立时间:1998 年 3 月 5 日 法定代表人:陈勇胜 注册资本:壹亿壹仟万元人民币 联系人:辛怡 联系电话:(021)31089000,4008888688 股本结构: 股东名称 股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% (二)基金管理人管理基金的基本情况 截至 2017 年 10 月 30 日,本基金管理人共管理 101 只开放式证券投资基金:国泰金鹰 增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金(包括 2 只子基金,分别为 国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金)、国泰金马稳健回报证券投 资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹 价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金(由金鼎证券投资基金转 型而来)、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300 指数证券投资基金(由国 泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来)、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势 混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金(LOF)(由金盛证券投资基金转 型而来)、国泰纳斯达克 100 指数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基 金(LOF)、上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180 金融交易型开放式 指数证券投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债 券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金 (LOF)、国泰信用债券型证券投资基金、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰平衡混合型 证券投资基金(由金泰证券投资基金转型而来)、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、 国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金(LOF)(由 国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来)、上证 5 年期国债交易 3  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 型开放式指数证券投资基金、国泰上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金联接基 金、纳斯达克 100 交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投 资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰美国房地产开发股票型证券投资基金、 国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰淘金互联网债券型证券投资基金、国泰 聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、 国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰 安康养老定期支付混合型证券投资基金、国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金、国泰 金鑫股票型证券投资基金(由金鑫证券投资基金转型而来)、国泰新经济灵活配置混合型证 券投资基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰策略收益灵活配置混合型 证券投资基金(由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来)、国泰深证 TMT50 指数 分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合 型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰生益灵活配置混合型证券投 资基金、国泰互联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰新目 标收益保本混合型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、国泰鑫保本 混合型证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰民福保本混合型证券投资基金、 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基 金、国泰国证新能源汽车指数证券投资基金(LOF)(由国泰国证新能源汽车指数分级证券投 资基金转型而来,国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300 成长交易型开放 式指数证券投资基金转型而来)、国泰民利保本混合型证券投资基金、国泰中证军工交易型 开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰添 益灵活配置混合型证券投资基金、国泰福益灵活配置混合型证券投资基金、国泰创业板指数 证券投资基金(LOF)、国泰鸿益灵活配置混合型证券投资基金、国泰景益灵活配置混合型证 券投资基金、国泰泽益灵活配置混合型证券投资基金、国泰丰益灵活配置混合型证券投资基 金、国泰鑫益灵活配置混合型证券投资基金、国泰信益灵活配置混合型证券投资基金、国泰 利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证 券投资基金、国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基 金、国泰嘉益灵活配置混合型证券投资基金、国泰众益灵活配置混合型证券投资基金、国泰 润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金、国泰现金宝货 币市场基金、国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资 基金(LOF)、国泰中证国有企业改革指数证券投资基金(LOF)、国泰民丰回报定期开放灵活 配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资基金(LOF)、国泰策略价值 灵活配置混合型证券投资基金(由国泰保本混合型证券投资基金变更而来)、国泰量化收益 灵活配置混合型证券投资基金、国泰睿信平衡混合型证券投资基金、国泰大农业股票型证券 投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基 4  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 金、国泰润鑫纯债债券型证券投资基金、国泰稳益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、 国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上证 10 年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增 益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金 (QDII)。另外,本基金管理人于 2004 年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人 资格,目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007 年 11 月 19 日,本基金管理人获得 企业年金投资管理人资格。2008 年 2 月 14 日,本基金管理人成为首批获准开展特定客户资 产管理业务(专户理财)的基金公司之一,并于 3 月 24 日经中国证监会批准获得合格境内 机构投资者(QDII)资格,囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和 QDII 等管理业务资 格。 (三)主要人员情况 1、董事会成员 陈勇胜,董事长,硕士研究生,高级经济师。1982 年 2 月至 1992 年 10 月在中国建设 银行总行工作,历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理(主持工作)。1992 年 11 月至 1998 年 1 月任国泰证券有限公司国际业务部总经理,公司总经理助理兼北京分公 司总经理。1998 年 2 月至 2015 年 10 月在国泰基金管理有限公司工作,其中 1998 年 2 月至 1999 年 10 月任总经理,1999 年 10 月至 2015 年 8 月任董事长。2015 年 10 月至 2016 年 8 月,在中建投信托有限责任公司任监事长。2016 年 8 月至 11 月,在建投投资有限责任公司、 建投传媒华文公司任监事长、纪委书记。2016 年 11 月起任公司党委书记,2017 年 3 月起任 公司董事长、法定代表人。 傅敏,董事,大学本科,会计师。1979 年 12 月至 1988 年 3 月,任冶金工业部西南地 勘局财会处干部。1988 年 3 月至 2005 年 7 月,在中国建设银行工作,历任财会部干部、人 力资源部干部、副处长、处长、总经理助理。2005 年 7 月至 2011 年 3 月在中国建银投资有 限责任公司工作,历任人力资源部副总经理、业务总监。2011 年 6 月至 2016 年 11 月,在 中投发展有限责任公司工作,历任人力资源部总经理、总裁助理、工会主席、党委委员、副 总裁、董事。现任中国建银投资有限责任公司战略发展部专职董事。2017 年 3 月起任公司 董事。 张瑞兵,董事,博士研究生。2006 年 7 月起在中国建银投资有限责任公司工作,先后 任股权管理部业务副经理、业务经理,资本市场部业务经理,策略投资部助理投资经理,公 开市场投资部助理投资经理,战略发展部业务经理、组负责人,现任战略发展部处长。2014 年 5 月起任公司董事。 Santo Borsellino,董事,硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研究; 1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理,1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析师;1999-2004 年在 LEHMAN 5  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研究员;2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人;2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁;2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基金经理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总 监。2013 年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2013 年 11 月起任公司 董事。 游一冰,董事,大学本科,英国特许保险学会高级会员(FCII)及英国特许保险师 (Chartered Insurer)。1989 年起任中国人民保险公司总公司营业部助理经理;1994 年起任中 国保险(欧洲)控股有限公司总裁助理;1996 年起任忠利保险有限公司英国分公司再保险承 保人;1998 年起任忠利亚洲中国地区总经理。2002 年起任中意人寿保险有限公司董事。2007 年起任中意财产保险有限公司董事、总经理。 2010 年 6 月起任公司董事。 董树梓,董事,大学本科,高级会计师。1983 年 7 月至 2002 年 3 月,在山东临沂电业 局工作,历任会计、科长、副总会计师。2002 年 3 月至 2003 年 2 月,在山西鲁晋王曲发电 公司工作,任党组成员、总会计师。2003 年 2 月至 2008 年 3 月,任鲁能集团经营考核与审 计部总经理。2008 年 3 月至 2011 年 2 月,任英大泰和人寿股份有限公司山东分公司总经理。 2011 年 2 月至今,在中国电力财务有限公司工作。历任审计部主任,公司党组成员、总会 计师。2017 年 3 月起任公司董事。 周向勇,董事,硕士研究生,21 年金融从业经历。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中国 建设银行总行工作,先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资公司工作,任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司,任总经理助理,2012 年 11 月至 2016 年 7 月 7 日任公司副 总经理,2016 年 7 月 8 日起任公司总经理及公司董事。 王军,独立董事,博士研究生,教授。1986 年起在对外经济贸易大学法律系、法学院 执教,任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长,兼任全国法律专 业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经济 法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会 常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委 员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司(目 前已上市)独立董事,2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。2010 年 6 月起任 公司独立董事。 常瑞明,独立董事,大学学历,高级经济师。1980 年起在工商银行河北省工作,历任 河北沧州市支行主任、副行长;河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长;河北保定 市分行行长、党组副书记、书记;河北省分行副行长、行长、党委书记;2004 年起任工商 银行山西省分行行长、党委书记;2007 年起任工商银行工会工作委员会常务副主任;2010 年至 2014 年任北京银泉大厦董事长。2014 年 10 月起任公司独立董事。 6  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 黄晓衡,独立董事,硕士研究生,高级经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月,在中国建 设银行江苏省分行工作,先后任职于计划处、信贷处、国际业务部,历任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月,任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月, 任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月,在中国建设银行总行工 作,历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月, 在中国国际金融有限公司工作,历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010 年 4 月至 2012 年 3 月,任汉石投资管理有限公司(香港)董事总经理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月,任中 金基金管理有限公司独立董事。2017 年 3 月起任公司独立董事。 吴群,独立董事,博士研究生,高级会计师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在中国财政研 究院研究生部会计教研室工作,历任讲师、副研究员、副主任、主任。1991 年起兼任中国 财政研究院研究生部(财政部财政科研所研究生部)硕士生导师。1999 年 1 月至 2003 年 6 月在沪江德勤北京分所工作,历任技术部/企业风险管理部高级经理、总监,管理咨询部总 监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月,在中国电子产业工程有限公司工作,担任财务部总经理。 2004 年 9 月至 2016 年 7 月兼任中国上市公司协会军工委员会副会长,2016 年 8 月起兼任中 国上市公司协会军工委员会顾问。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在中国电子信息产业集团有 限公司工作,历任审计部副主任、资产部副主任(主持工作)、主任。2012 年 3 月至 2016 年 7 月,担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。2003 年 1 月至 2016 年 11 月,在 中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月起 兼任首约科技(北京)有限公司独立董事。2017 年 10 月起任公司独立董事。 2、监事会成员 梁凤玉,监事会主席,硕士研究生,高级会计师。1994 年 8 月至 2006 年 6 月,先后于 建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计财部、 葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作,任业务经理、副行长、副总 经理等职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。2007 年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资咨询公司任财务总监。2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国 建银投资有限责任公司财务会计部任高级经理。2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限 责任公司任副总经理。2014 年 12 月起任公司监事会主席。 Yezdi Phiroze Chinoy,监事,大学本科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming India 任公司秘书及法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月,在 Dresdner Kleinwort Benson 任合规 部主管、公司秘书兼法务。2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部副总 经理。2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法 律及合规部主管。2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东 南亚及南亚合规部主管。2014 年 3 月 17 日起任 Generali Investments Asia Limited 首席执行 官。2016 年 12 月 1 日起任 Generali Investments Asia Limited 执行董事。2014 年 12 月起任公 7  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 司监事。 刘锡忠,监事,研究生。1989 年 2 月至 1995 年 5 月,中国人民银行总行稽核监察局主 任科员。1995 年 6 月至 2005 年 6 月,在华北电力集团财务有限公司工作,历任部门经理、 副总经理。2005 年 7 月起在中国电力财务有限公司工作,历任华北分公司副总经理、纪检 监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任,现任风险管理部主 任。2017 年 3 月起任公司监事。 邓时锋,监事,硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加盟国泰基金管理有限 公司,历任行业研究员、社保 111 组合基金经理助理、国泰金鼎价值混合和国泰金泰封闭的 基金经理助理,2008 年 4 月起任国泰金鼎价值精选证券投资基金的基金经理,2009 年 5 月 起兼任国泰区位优势混合型证券投资基金(原国泰区位优势股票型证券投资基金)的基金经 理,2013 年 9 月至 2015 年 3 月兼任国泰估值优势股票型证券投资基金(LOF)的基金经理, 2015 年 9 月起兼任国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理。2017 年 7 月起任权益投 资总监。2015 年 8 月起任公司职工监事。 倪蓥,监事,硕士研究生。1998 年 7 月至 2001 年 3 月,任新晨信息技术有限责任公司 项目经理。2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司,现任信息技术部总监、运营管理部总 监。2017 年 2 月起任公司职工监事。 宋凯,监事,大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 10 月,任毕马威华振会计师事务所上 海分所助理经理。2012 年 12 月加入国泰基金管理有限公司,现任纪检监察室副主任、审计 部总监助理。2017 年 3 月起任公司职工监事。 3、高级管理人员 陈勇胜,董事长,简历情况见董事会成员介绍。 周向勇,总经理,简历情况见董事会成员介绍。 陈星德,博士,15 年证券基金从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中国证券监督 管理委员会、瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理有限公司。2009 年 1 月 至 2015 年 11 月就职于上投摩根基金管理有限公司,历任督察长、副总经理。2015 年 12 月 加入国泰基金管理有限公司,担任公司副总经理。 李辉,大学本科,17 年金融从业经历。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上海远洋运输 公司,2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司,2003 年 1 月至 2005 年 7 月任职于海康人寿保险有限公司,2005 年 7 月至 2007 年 7 月任职于 AIG 集团,2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职于星展银行。2010 年 4 月加入国泰基金管理有限公司,先后担任财富 8  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 大学负责人、总经理办公室负责人、人力资源部(财富大学)及行政管理部负责人,2015 年 8 月至 2017 年 2 月任公司总经理助理,2017 年 2 月起担任公司副总经理。 李永梅,博士研究生学历,硕士学位,18 年证券从业经历。1999 年 7 月至 2014 年 2 月就职于中国证监会陕西监管局,历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主任、 稽查二处副处长等;2014 年 2 月至 2014 年 12 月就职于中国证监会上海专员办,任副处长; 2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职于上海申乐实业控股集团有限公司,任副总经理;2015 年 2 月至 2016 年 3 月就职于嘉合基金管理有限公司,2015 年 7 月起任公司督察长;2016 年 3 月加入国泰基金管理有限公司,2016 年 3 月 25 日起任公司督察长。 4、本基金基金经理 (1)现任基金经理 王琳,博士研究生,8 年证券基金从业经历。2009 年 2 月加入国泰基金管理有限公司, 历任研究员、基金经理助理。2017 年 1 月起任国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国 泰添益灵活配置混合型证券投资基金和国泰福益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理, 2017 年 6 月起兼任国泰睿信平衡混合型证券投资基金的基金经理,2017 年 8 月起兼任国泰 安康养老定期支付混合型证券投资基金、国泰泽益灵活配置混合型证券投资基金和国泰鑫益 灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 (2)历任基金经理 本基金自基金成立以来至 2014 年 5 月 21 日由张一格担任基金经理,从 2014 年 5 月 22 日至 2015 年 6 月 24 日由张一格和邱晓华共同担任基金经理,从 2015 年 6 月 25 日起至 2017 年 8 月 10 日由邱晓华担任基金经理,2017 年 8 月 11 日起至今由王琳担任基金经理。 5、本基金投资决策委员会成员 本基金管理人设有公司投资决策委员会,其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人 及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任 成员,督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职 责是根据有关法规和基金合同,审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基 金大类资产配置原则,以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下: 主任委员: 周向勇:总经理 委员: 9  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 周向勇:总经理 陈星德:副总经理 吴晨:固收投资总监、绝对收益投资(事业)部副总监(主持工作) 邓时锋:权益投资总监、权益投资(事业)部小组负责人 吴向军:海外投资总监、国际业务部副总监(主持工作) 6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 二、基金托管人 (一)基本情况 名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”) 住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日 注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人:陈四清 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人:王永民 传真:(010)66594942 中国银行客服电话:95566 (二)基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕士 以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、基 金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资 产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类 齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服 务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。 (三)证券投资基金托管情况 截至 2017 年 9 月 30 日,中国银行已托管 637 只证券投资基金,其中境内基金 600 只, QDII 基金 37 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金,满 足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列。 10  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 三、相关服务机构 (一)基金份额销售机构 1、直销机构 序号 机 构 名 称 机 构 信 息 地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层 国泰基金管理有限 1 客户服务专线:400-888-8688,021-31089000 公司直销柜台 传真:021-31081861 网址:www.gtfund.com 电子交易网站:www.gtfund.com 登录网上交易页面 国泰基金 智能手机 APP 平台:iphone 交易客户端、Android 交易客户端 2 电子交易平台 电话:021-31081738 联系人:李静姝 2、其他销售机构 (1)银行及券商 序号 机 构 名 称 机 构 信 息 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 中国银行股份 1 法定代表人:陈四清 联系人:客户服务中心 有限公司 客服电话:95566 网址:www.boc.cn 注册地址:上海市浦东新区浦东大道 981 号 上海农村商业银 法定代表人:胡平西 联系人:吴海平 2 行股份有限公司 电话:021-38576977 传真:021-50105124 客服电话:021-962999 网址:www.srcb.com 注册地址:大连市中山区中山路 88 号天安国际大厦 49 楼 大连银行股份有 法定代表人:陈占维 联系人:李鹏 3 限公司 电话:0411-82308602 传真: 0411-82311420 客服电话:400-664-0099 网址:www.bankofdl.com 注册地址:上海市浦东新区银城中路 168 号 上海银行股份有 4 法定代表人:金煜 联系人:王笑 限公司 客服电话:95594 传真:021-684761111 11  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 网址:www.bosc.cn 注册地址:广州市天河区珠江新城华夏路 1 号 广州农村商业银 法定代表:王继康 联系人:卢媛薇、陈捷 5 行股份有限公司 客服电话:95313 电话:020-28852729 网址: www.grcbank.com 注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 法定代表:何沛良 联系人:林培珊、杨亢 东莞农村商业银 6 行股份有限公司 客服电话:0769-961122 电话:0769-22866254 网址:www.drcbank.com 注册地址:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18、19 层 万联证券有限责 法定代表人:张建军 联系人:甘蕾 7 任公司 电话:020-38286026 传真:020-38286588 客服电话:400-888-8133 网址:www.wlzq.com.cn 注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 长江证券股份有 法定代表人:崔少华 联系人:奚博宇 8 限公司 电话:027-65799999 传真:027-85481900 客服电话:95579 网址:www.95579.com 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层 华宝证券有限责 法定代表人:陈林 联系人:刘闻川 9 任公司 电话:021-68778081 传真 021-68778117 客服电话:400-820-9898 网址:www.cnhbstock.com 注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 中国国际金融股 法定代表人:李剑阁 联系人:罗文雯 10 份有限公司 电话:010-65051166 传真:010-65051156 网址:www.cicc.com.cn 注册地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 平安证券股份有 层 11 限公司 法定代表人:谢永林 联系人:周一涵 12  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 电话:021-38637436 传真:021-33830395 客服电话:95511-8 网址:stock.pingan.com 注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智 中心 B1 座 华安证券股份有限 法定代表人:李工 联系人:汪燕 12 公司 电话:0551-65161675 传真:0551-65161600 客服电话:4008096518 网址:www.huaan.com 注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、 B01(b)单元 法定代表人:俞洋 联系人:王逍 华鑫证券有限责任 13 电话:021-64339000 公司 客服电话:021-32109999;029-68918888;4001099918 网址:www.cfsc.com.cn 注册地址:四川省成都市东城根上街 95 号 办公地址:四川省成都市东城根上街 95 号 国金证券股份有限 14 法定代表人:冉云 联系人:贾鹏 公司 电话:028-86690058 传真:028-86690126 客户服务电话: 4006600109 网址:www.gjzq.com.cn 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 (二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 (二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层 15 中信期货有限公司 法定代表人:张皓 联系人:洪诚 电话:0755-23953913 传真:0755-83217421 网址:www.citicsf.com 注册地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大 厦 办公地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大 厦 华西证券股份有 16 法定代表人:杨炯洋 联系人:谢国梅 限公司 联系电话:010-52723273 传真:028-86150040 客户服务电话:95584 网址:www.hx168.com.cn 17 包商银行股份有 注册地址:内蒙古包头市钢铁大街 6 号 13  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 限公司 法定代表:李镇西 法定代表:刘芳 电话:0472-5189051 电话:0472-5189057 客服电话:96016(北京、内蒙古地区) 网址: www.bsb.com.cn 注册地址:山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座 晋商银行股份有 18 限公司 法定代表:阎俊生 客服电话:95105588 网址: www.jshbank.com 注册地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号 宁波银行股份有 法定代表人:陆华裕 19 限公司 客服电话:95574 网址:www.nbcb.com.cn 注册地址:张家港市人民中路 66 号 法定代表:王自忠 联系人:朱芳 张家港农村商业 20 银行股份有限公 电话:0512-96065 客服电话:0512-96065 司 传真:051256968259 网址:www.zrcbank.com 注册地址:江苏省苏州工业园区钟园路 728 号 法定代表人:王兰凤 苏州银行股份有 21 电话:0512-69868365 传真:0512-69868370 限公司 客服电话:0512-96067 网址:www.suzhoubank.com 注册地址:常州市和平中路 413 号 法定代表:陆向阳 联系人:包静 江苏江南农村商业 22 电话:0519-89995170 传真:0519-89995170 银行股份有限公司 客服电话:(0519)96005 网址:www.jnbank.com.cn. (2)其他第三方销售机构 序号 机 构 名 称 机 构 信 息 1 诺亚正行(上海) 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 14  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 基金销售投资顾问 办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋 有限公司 法定代表人:汪静波 联系人:李娟 电话:021-38602377 传真:021-38509777 客服电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大 厦 903~906 室 上海好买基金销售 2 法定代表人:杨文斌 联系人:薛年 有限公司 电话:021-20613999 传真:021-68596916 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com 注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 蚂蚁(杭州)基金 3 法定代表人: 陈柏青 联系人:韩爱彬 销售有限公司 电话:0571-28829790 传真:0571- 26698533 客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 深圳众禄金融控股 法定代表人:薛峰 联系人:童彩平 4 股份有限公司 电话:0755-33227950 传真:0755-82080798 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 上海长量基金销售 5 法定代表人: 张跃伟 联系人:何昳 投资顾问有限公司 电话:021-58788678-8201 传真:021—58787698 客服电话:400-820-2899 网址:www.erichfund.com 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 北京展恒基金销售 6 法定代表人:闫振杰 联系人:焦琳 有限公司 电话:010-62020088-8288 传真:010-62020088-8802 15  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 客服电话:4008886661 网址:www.myfund.com 注册地址:杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 浙江同花顺基金销 法定代表人:凌顺平 联系人:杨翼 7 售公司 电话:0571-88911818-8653 传真:0571-86800423 客服电话:4008-773-772 网址:www.5ifund.com 0571-88920897 注册地址:无锡市滨湖区锦溪路 99 号 江苏金百临投资咨 法定代表:费晓燕 联系人:袁丽萍 8 询有限公司 电话:0510-82758877 传真:0510-88555858 客服电话:0510-9688988 网址: www.jsjbl.com 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座 上海天天基金销售 9 法定代表:其实 联系人:朱钰 有限公司 电话:021-54509977 传真:021-64383798 客服电话:4001818188 网址:www.1234567.com.cn 注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08 众升财富(北京) 10 法定代表:李招弟 联系人:李艳 基金销售有限公司 电话:010-59497361 传真:010-64788016 客服电话:400-876-9988 网址:www.zscffund.com 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 法定代表:李兴春 联系人:叶志杰 上海利得基金销售 11 电话:021-50583533 传真:021-50583633 有限公司 客服电话:400-921-7755 网址:www.leadfund.com.cn 注册地址:北京市海淀区中关村东路 1 号院 8 号楼 C 座 1701 鼎信汇金(北京) 室 12 投资管理有限公司 办公地址:北京市海淀区中关村东路 1 号院 8 号楼 C 座 1701 室 16  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 法定代表:齐凌峰 联系人:阮志凌 电话:010-82151989 传真:010-82158830 客服电话:400-158-5050 网址:www.9ifund.com 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单 元 法定代表:赵学军 联系人:张倩 嘉实财富管理有限 13 电话:021-20289890 客服电话:400-021-8850 公司 传真: 021-20280110、010-85097308 网址:www.harvestwm.cn 注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 宜信普泽投资顾问 法定代表:沈伟桦 联系人:王巨明 14 (北京)有限公司 电话:010-52858244 传真:010-85894285 客服电话:400-6099-200 网址:www.yixinfund.com 办公地址:北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 22 层 2208 办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 一路财富(北京) 15 法定代表人:吴雪秀 联系人:徐越 信息科技有限公司 客服电话:400-001-1566 联系电话:010-88312877 网址:www.yilucaifu.com 办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 北京增财基金销售 客户服务热线:400-001-8811 16 有限公司 公司网站:www.zcvc.com.cn 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 上海联泰资产管理 法定代表人:燕斌 联系人:兰敏 17 有限公司 电话:021-52822063 传真:021-52975270 客服电话:400-166-6788 网址:www.66zichan.com 注册地址:上海市黄浦区中山南路100号19层 上海汇付金融服务 办公地址:上海市徐汇区虹梅路1801号凯科国际大厦7楼 18 有限公司 法定代表人:金佶 联系人:陈云卉 17  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 客服电话:400-821-3999 手机客户端:天天盈基金 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼 上海陆金所资产管 法定代表人:鲍东华 19 理有限公司 客户服务电话:400-821-9031 网站:www.lufunds.com 注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人:林卓 泰诚财富基金销售 20 电话:0411-88891212 传真:0411-84396536 (大连)有限公司 客服电话:4006411999 网址:www.taichengcaifu.com 注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代表人:赵荣春 北京钱景基金销售 21 电话:010-57418829 传真:010-57569671 有限公司 客服电话:400-893-6885 网址: www.qianjing.com 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙楼 2 层 222 单元 办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 北京虹点基金销售 22 法定代表人:胡伟 有限公司 客户服务电话:400-618-0707 网址:www.hongdianfund.com 注册地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金 融商业楼 341 室 法定代表人:梁洪军 北京微动利投资 23 管理有限公司 客户服务电话:400-819-6665 网址:www.buyforyou.com.cn 18  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 注册地址:深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704 公司地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 客户服务电话:400-166-1188 深圳市新兰德证券 24 投资咨询有限公司 法定代表人:张彦 联系人:文雯 电话:010-83363101 网址:8.jrj.com.cn 注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 法定代表:陈继武 联系人: 李晓明 上海凯石财富基金 25 电话:021-63333319 传真:021-63333390 销售有限公司 客服电话:4006-433-389 网址:www.lingxianfund.com 注册地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、 02、03、04 单位 办公地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、 02、03、04 单位 深圳富济财富管理 法定代表:刘鹏宇 联系人:杨涛 26 有限公司 电话:0755-83999907-815 传真:0755-83999926 客服电话:0755-83999907 网址:www.jinqianwo.cn 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 1201-1203 单元 珠海盈米财富管理 法定代表:肖雯 联系人:李孟军 27 有限公司 电话:18500050725 传真:021-63333390 客服电话:020-89629099 网址:www.yingmi.cn 注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西 扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室 办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西 北京新浪仓石基金 扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室 28 销售有限公司 法定代表:李昭琛 联系人:付文红 电话:010-62676405 传真:010-82607151 19  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 客服电话:010-62675369 网址:www.xincai.com 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B座 法定代表:王廷富 联系人:姜吉灵 上海万得基金销售 29 电话:021-51327185 传真:021-50710161 有限公司 客服电话:400-821-0203 网址:www.520fund.com.cn 注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号(苏宁总部) 南京苏宁基金销售 法定代表:钱燕飞 联系人:喻明明 30 2 有限公司 电话:025-66996699-884131 传真:025-66008800-884131 客服电话:95177 网址:www.snjijin.com 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(四)审计基金财产的会计师事务所 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 22  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人:李丹 联系电话:021-23238888 传真:021-23238800 联系人:李一 经办注册会计师:许康玮、李一 四、基金的名称 国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金 五、基金的类型和存续期限 1、基金类型:混合型基金 2、基金运作方式:契约型、开放式 3、基金的存续期间:不定期 4、基金份额的类别 本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同,将基金份额分为不同的类别。其中, 不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为 A 类基金份额;从本类别基金资 产中计提销售服务费的基金份额,称为 C 类基金份额。 本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同,本基金 A 类基金份 额和 C 类基金份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。 投资人可自行选择申购的基金份额类别。 本基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定,并在招募说明书中列明。 根据基金运作情况,基金管理人可在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有 人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人在履行适当程序后可以停止现有基金份额类 别的销售、或者降低现有基金份额类别的费率水平、或者增加新的基金份额类别等,调整前 基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。 六、基金的定期支付 本基金按照基金合同的约定,每季度定期通过自动赎回基金份额向自愿选择参与本基金 23  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 的定期支付机制的基金份额持有人支付一定现金,具体而言,本基金按照约定的年化现金支 付比率,以约定的定期支付基准日的可参与定期支付的基金份额资产净值为基础,计算当期 基金份额持有人可获得支付的现金,并自动赎回基金份额持有人所持有的对应金额的基金份 额,以该自动赎回的资金向基金份额持有人进行现金支付。上述自动赎回基金份额由基金管 理人定期实施而无需基金份额持有人另行提交赎回申请。基金份额持有人并无需就此类自动 赎回支付赎回费。 未来在法律法规允许的前提下,基金管理人可在履行适当程序后采用除自动赎回基金份 额以外的其他方式进行定期支付,并在新的方式开始实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 (一)定期支付的时间 本基金每季度对自愿选择参与本基金的定期支付机制的基金份额持有人进行 1 次定期 支付,若基金合同生效不满 3 个月可不进行支付。发生下列情形时,基金管理人可暂停当季 的定期支付: 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付定期支付的款项。 2、定期支付基准日发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、定期支付基准日证券交易所交易时间临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值。 4、定期支付基准日发生基金合同第六部分约定的暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情 形且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或者延缓支付赎回款项。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停当季的定期支付时,基金管理人应当根据有关 规定在指定媒体上刊登暂停定期支付业务公告并报中国证监会备案。 (二)定期支付的支付基准日、权益登记日及款项支付 每年 3 月 20 日、6 月 20 日、9 月 20 日、12 月 20 日,为本基金的定期支付基准日,若 为非工作日,则顺延至该日后的第一个工作日。 每次定期支付基准日也是该次定期支付的权益登记日,该日登记在册的自愿选择参与本 基金的定期支付机制的基金份额持有人所持有的持有期(基金合同生效日(含)或申购确认 日(含)至定期支付基准日(含))不少于 90 天的基金份额为可参与定期支付的基金份额。 每次支付的现金金额以该次定期支付基准日的可参与定期支付的基金份额的资产净值 为基础计算得出。 对于定期支付权益登记日 T 日登记在册的可参与定期支付的基金份额持有人,登记机构 在 T+1 日确定自动赎回用于现金支付的基金份额数,并将上述用于现金支付的基金份额从 基金份额持有人账户中进行扣减。基金管理人将通过登记机构及其相关销售机构在 T+7 日 (包括该日)内将支付款项划往基金份额持有人账户。 基金管理人可在法律法规允许的范围内,依法对上述定期支付的时间安排进行调整,并 24  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备 案。 (三)定期支付金额的计算 本基金每次定期支付按照年化现金支付比率计算现金支付金额,并自动赎回对应金额的 基金份额,用于向基金份额持有人进行现金支付,现金支付金额的具体计算公式如下: C=NUM×NAV×R×t/T 其中: C 为当次定期支付,该基金份额持有人实际可获得的现金支付金额,计算结果四舍五入 保留到小数点后两位; NUM 为当次定期支付权益登记日,基金份额持有人持有的可参与定期支付的基金份额 数; NAV 为当次定期支付权益登记日的基金份额净值; R 为年化现金支付比率; t 为自基金合同生效日(含该日)或上次定期支付权益登记日(不含该日)至本次定期 支付权益登记日(含该日)之间的天数; T 为 365 天; 自动赎回份额数为现金支付金额除以定期支付基准日的基金份额净值,计算结果四舍五 入保留到小数点后两位。 定期支付金额和自动赎回份额的计算由基金管理人进行,基金托管人不承担复核义务。 基金管理人可以根据基金实际运作情况和市场环境的变化,在履行适当程序后对约定的 年化现金支付比率进行调整,并在调整后公告,上述调整不须召开份额持有人大会。 (四)定期支付的确认原则 1、“未知价”原则,即定期支付金额以定期支付基准日收市后计算的基金份额净值和 当次可参与定期支付基金份额数为基准进行计算; 2、“自愿选择”原则,即基金份额持有人有选择是否参与定期支付机制的权利。投资 人可在认购或申购本基金份额时及基金份额持有期间,选择是否参与本基金的定期支付机 制,如投资人不选择,本基金默认投资人选择参与定期支付机制。定期支付基准日,以基金 份额持有人可参与定期支付的基金份额的资产净值计算的现金支付金额不足支付银行转账 等手续费用的,注册登记机构自动确认该基金份额持有人不参与定期支付。 3、每期自动赎回用以现金支付的基金份额时,按“后进先出”的原则进行处理,即先 自动赎回登记确认日期在后的基金份额。 基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 (五)可参与定期支付的基金份额 25  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 本基金每季度实施定期支付时,可参与定期支付的基金份额为满足以下条件的基金份 额: 1、基金份额持有人选择参与定期支付; 2、定期支付权益登记日登记在册的持有期(基金合同生效日(含)或基金份额申购确 认日(含)至定期支付基准日(含))不少于 90 天的基金份额。 (六)定期支付期间的基金业务办理 为保证定期支付期间本基金的平稳运作,基金管理人在每次定期支付基准日及其下一工 作日暂停本基金份额的赎回业务,本基金管理人不就该暂停赎回予以公告。 (七)基金份额的折算 基金合同生效后,每年第一个工作日,如基金份额净值大于 1.00 元,基金管理人可以 根据基金的规模及投资人申购、赎回情况决定是否进行基金份额折算。 若基金管理人决定进行基金份额折算的,基金管理人应提前在指定媒体上发布基金份额 折算的提示性公告。折算基准日的具体日期及基金份额折算公式,详见基金管理人届时发布 的公告。 (八)年化现金支付比率 本基金的首次年化现金支付比率请详见相关公告。基金合同生效后,每年最后一个定期 支付基准日后的第一个日历日,基金管理人将重新设定本基金的年化现金支付比率并公告。 基金管理人可以根据基金实际运作情况和市场环境的变化,在履行适当程序后对上述约定的 年化现金支付比率进行调整,并在调整后公告,上述调整不须召开份额持有人大会。 定期支付年度 年化现金支付比率 2014 年 8.8% 2015 年 6.0% 2016 年 6.0% 2017 年 4.0% 七、基金的投资目标 本基金主要投资于债券等固定收益类产品,同时适当投资于股票等权益类品种增强收 益,力求实现基金资产的持续稳定增值,为投资者提供长期可靠的养老理财工具。 八、基金的投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括 26  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货等权益类金融工具, 债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中 小企业私募债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、 资产支持证券、债券回购、银行存款等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融 工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:股票等权益类金融工具占基金资产的比例不超过 30%;基金所 持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)占基金资产的比例不超 过 30%;债券等固定收益类金融工具投资占基金资产的比例不低于 70%;中小企业私募债占 基金资产的比例不高于 20%;权证投资占基金资产净值的比例为 0-3%;现金及到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。 九、基金的投资策略 本基金采取稳健的投资策略,通过债券等固定收益类资产的投资获取平稳收益,并适度 参与股票等权益类资产的投资增强回报,在灵活配置各类资产以及严格的风险管理基础上, 力争实现基金资产的持续稳定增值。 1、大类资产配置策略 本基金的大类资产配置主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业 政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析,预测宏观经济的发展趋势,并据此评价 未来一段时间股票、债券市场相对收益率,主动调整股票、债券类资产在给定区间内的动态 配置,以使基金在保持总体风险水平相对稳定的基础上,优化投资组合。 2、固定收益品种投资策略 本基金采用的固定收益品种主要投资策略包括:久期策略、期限结构策略和个券选择策 略等。 (1)久期策略 根据国内外的宏观经济形势、经济周期、国家的货币政策、汇率政策等经济因素,对未 来利率走势做出准确预测,并确定本基金投资组合久期的长短。 考虑到收益率变动对久期的影响,若预期利率将持续下行,则增加信用投资组合的久期; 相反,则缩短信用投资组合的久期。组合久期选定之后,要根据各相关经济因素的实时变化, 及时调整组合久期。 考虑信用溢价对久期的影响,若经济下行,预期利率将持续下行的同时,长久期产品比 短久期产品将面临更多的信用风险,信用溢价要求更高。因此应缩短久期,并尽量配置更多 27  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 的信用级别较高的产品。 (2)期限结构策略 根据国际国内经济形势、国家的货币政策、汇率政策、货币市场的供需关系、投资人对 未来利率的预期等因素,对收益率曲线的变动趋势及变动幅度做出预测,收益率曲线的变动 趋势包括:向上平行移动、向下平行移动、曲线趋缓转折、曲线陡峭转折、曲线正蝶式移动、 曲线反蝶式移动,并根据变动趋势及变动幅度预测来决定信用投资产品组合的期限结构,然 后选择采取相应期限结构策略:子弹策略、杠铃策略或梯式策略。 若预期收益曲线平行移动,且幅度较大,宜采用杠铃策略;若幅度较小,宜采用子弹策 略,具体的幅度临界点运用测算模型进行测算。若预期收益曲线做趋缓转折,宜采用杠铃策 略。若预期收益曲线做陡峭转折,且幅度较大,宜采用杠铃策略;若幅度较小宜采用子弹策 略;用做判断依据的具体正向及负向变动幅度临界点,需要运用测算模型进行测算。 (3)个券选择策略 1)特定跟踪策略 特定是指某类或某个信用产品具有某种特别的特点,这种特点会造成此类信用产品的价 值被高估或者低估。特定跟踪策略,就是要根据特定信用产品的特定特点,进行跟踪和选择。 在所有的信用产品中,寻找在持有期内级别上调可能性比较大的产品,并进行配置;对在持 有期内级别下调可能性比较大的产品,要进行规避。判断的基础就是对信用产品进行持续内 部跟踪评级及对信用评级要素进行持续跟踪与判断,简单的做法就是跟踪特定事件:国家特 定政策及特定事件变动态势、行业特定政策及特定事件变动态势、公司特定事件变动态势, 并对特定政策及事件对于信用产品的级别变化影响程度进行评估,从而决定对于特定信用产 品的取舍。 2)相对价值策略 本策略的宗旨是要找到价值被低估的信用产品。属于同一个行业、类属同一个信用级别 且具有相近期限的不同债券,由于息票因素、流动性因素及其他因素的影响程度不同,可能 具有不同的收益水平和收益变动趋势,对同类债券的利差收益进行分析,找到影响利差的因 素,并对利差水平的未来走势做出判断,找到价值被低估的个券,进而相应地进行债券置换。 本策略实际上是某种形式上的债券互换,也是寻求相对价值的一种投资选择策略。 这种投资策略的一个切实可行的操作方法是:在一级市场上,寻找并配置在同等行业、 同等期限、同等信用级别下拥有较高票面利率的信用产品;在二级市场上,寻找并配置同等 行业、同等信用级别、同等票面利率下具有较低二级市场信用溢价(价值低估)的信用产品 并进行配置。 (4)中小企业私募债投资策略 利用自下而上的公司、行业层面定性分析,结合 Z-Score、KMV 等数量分析模型,测算 中小企业私募债的违约风险。考虑海外市场高收益债违约事件在不同行业间的明显差异,根 28  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 据自上而下的宏观经济及行业特性分析,从行业层面对中小企业私募债违约风险进行多维度 的分析。个券的选择基于风险溢价与通过公司内部模型测算所得违约风险之间的差异,结合 流动性、信息披露、偿债保障等方面的考虑。 3、股票投资策略 本基金适当投资于股票市场,以强化组合获利能力,提高预期收益水平。本基金股票投 资以价值选股、组合投资为原则,通过选择高流动性股票,保证组合的高流动性;通过选择 具有高安全边际的股票,保证组合的收益性;通过分散投资、组合投资,降低个股风险与集 中性风险。 本基金采用定量分析与定性分析相结合的方法,选取主业清晰,具有持续的核心竞争力, 管理透明度较高,流动性好且估值具有高安全边际的个股构建股票组合。 4、股指期货投资策略 本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种 选择,谨慎进行投资,旨在通过股指期货实现基金的套期保值。 1)套保时机选择策略 根据本基金对经济周期运行不同阶段的预测和对市场情绪、估值指标的跟踪分析,决定 是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。 2)期货合约选择和头寸选择策略 在套期保值的现货标的确认之后,根据期货合约的基差水平、流动性等因素选择合适的 期货合约;运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸;对套期保值的现货标的 Beta 值进行动态的跟踪,动态的调整套期保值的期货头寸。 3)展期策略 当套期保值的时间较长时,需要对期货合约进行展期。理论上,不同交割时间的期货合 约价差是一个确定值;现实中,价差是不断波动的。本基金将动态的跟踪不同交割时间的期 货合约的价差,选择合适的交易时机进行展仓。 4)保证金管理 本基金将根据套期保值的时间、现货标的的波动性动态地计算所需的结算准备金,避免 因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。 5)流动性管理策略 利用股指期货的现货替代功能和其金融衍生品交易成本低廉的特点,可以作为管理现货 流动性风险的工具,降低现货市场流动性不足导致的交易成本过高的风险。在基金建仓期或 面临大规模赎回时,大规模的股票现货买进或卖出交易会造成市场的剧烈动荡产生较大的冲 击成本,此时基金管理人将考虑运用股指期货来化解冲击成本的风险。 基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等 文件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分 29  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。 5、权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具,其投资原则为有利于基金资产增值。本基金在权证投资 方面将以价值分析为基础,在采用数量化模型分析其合理定价的基础上,立足于无风险套利, 尽量减少组合净值波动率,力求稳健的超额收益。 十、基金的业绩比较基准 自 2015 年 3 月 23 日起,本基金业绩比较基准由原“五年期银行定期存款利率(税 后)”,变更为“三年期银行定期存款利率(税后)”。 本基金的业绩比较基准为:三年期银行定期存款利率(税后) 其中,三年期银行定期存款利率是指中国人民银行公布并执行的金融机构三年期人民币 存款基准利率。 本基金选择该比较基准的原因如下: 一方面,本基金力求实现基金资产的持续稳定增值,在目前国内金融市场环境下,银行 定期存款可以近似理解为稳健定息产品,与本基金稳定增值的特点相符。另一方面,本基金 为投资人提供稳健的养老理财工具,满足投资人较长期的投资需求。以三年期银行定期存款 利率作为本基金的业绩比较基准,能够使本基金受益人理性衡量本基金产品的风险收益特 征。 如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比 较基准适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据 实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国 证监会备案。基金管理人应在调整前 2 个工作日在指定媒体上予以公告,而无需召开基金 份额持有人大会。 十一、基金的风险收益特征 本基金为债券投资为主的混合型基金,属于中低风险、中低收益预期的基金品种,其预 期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。 十二、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 30  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2017 年 10 月 24 日复核了 本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止 2017 年 9 月 30 日,本报告所列财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的 序号 项目 金额(元) 比例(%) 1 权益投资 110,441,306.31 27.10 其中:股票 110,441,306.31 27.10 2 固定收益投资 287,510,175.90 70.55 其中:债券 287,510,175.90 70.55 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金融 - - 资产 6 银行存款和结算备付金合计 5,740,986.13 1.41 7 其他资产 3,858,196.51 0.95 8 合计 407,550,664.85 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 占基金资产净值比 代码 行业类别 公允价值(元) 例(%) A 农、林、牧、渔业 - - 39,793.60 0.01 B 采矿业 C 制造业 59,776,540.62 15.81 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - - E 建筑业 4,640,000.00 1.23 F 批发和零售业 26,385.45 0.01 G 交通运输、仓储和邮政业 25,571.91 0.01 H 住宿和餐饮业 - - 31  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) I 信息传输、软件和信息技术服务业 17,468.03 0.00 J 金融业 45,800,246.71 12.11 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 115,299.99 0.03 R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 110,441,306.31 29.20 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 值比例(%) 1 601288 农业银行 3,963,600 15,140,952.00 4.00 2 603288 海天味业 150,000 7,108,500.00 1.88 3 002415 海康威视 218,424 6,989,568.00 1.85 4 601688 华泰证券 300,000 6,786,000.00 1.79 5 601398 工商银行 1,129,800 6,778,800.00 1.79 6 300296 利亚德 327,994 6,609,079.10 1.75 7 000858 五粮液 115,300 6,604,384.00 1.75 8 000776 广发证券 300,000 5,694,000.00 1.51 9 601939 建设银行 808,743 5,636,938.71 1.49 10 000333 美的集团 117,600 5,196,744.00 1.37 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值 序号 债券品种 公允价值(元) 比例(%) 1 国家债券 7,236,000.00 1.91 2 央行票据 - - 3 金融债券 88,986,000.00 23.53 其中:政策性金融债 88,986,000.00 23.53 4 企业债券 37,429,000.00 9.90 5 企业短期融资券 120,184,000.00 31.78 32  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 6 中期票据 30,058,000.00 7.95 7 可转债(可交换债) 3,617,175.90 0.96 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 287,510,175.90 76.02 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 占基金资产 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 净值比例 (%) 1 170408 17 农发 08 500,000 49,910,000.00 13.20 17 天津轨 2 011754133 300,000 30,000,000.00 7.93 交 SCP001 3 136738 16 通用 01 300,000 29,028,000.00 7.68 17 象屿 4 101760007 200,000 20,140,000.00 5.33 MTN001 17 幸福基 5 011778002 200,000 20,080,000.00 5.31 业 SCP001 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 (1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 (2)本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货,本基金将根据风险管理的原 则,以套期保值为主要目的,有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交 易活跃的期货合约。 本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结合 股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。 本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种 33  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。 法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的,本基金将按法律法规的规定执 行。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 根据本基金基金合同,本基金不能投资于国债期货。 11、投资组合报告附注 (1)本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体(除“广发证券”、“华泰证券” 公告其违规情况外),没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚 的情况。 2016 年 11 月,广发证券公告,2014 年 9 月至 2015 年 3 月,广发证券三次安装了外部 接入的第三方交易终端软件,并未进行软件认证许可,未对外部系统接入实施有效管理,对 相关客户身份情况缺乏了解。广发证券客户中有 123 个使用 HOMS 系统、铭创系统接入的主 账户。对上述客户,广发证券未采集客户交易终端信息,未能确保客户交易终端信息的真实 性、准确性、完整性、一致性、可读性,未采取可靠措施采集、记录与客户身份识别有关的 信息,也未实施有效的了解客户身份的回访、检查等程序,违反了《证券登记结算管理办法》 第二十四条、《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》第六 条、第八条、第十三条、《中国证监会关于加强证券经纪业务管理的规定》第三条第(四) 项、《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》第五十条、《证券公司监督管理 条例》第二十八条第一款的规定,构成了《证券公司监督管理条例》第八十四条第(四)项 所述的行为,获利 6,805,135.75 元。 根据当事人违法行为的事实、性质、情节和社会危害程度,依据《证券公司监督管理条 例》第八十四条的规定,中国证监会拟决定: 一、对广发证券责令整改,给予警告,没收违法所得 6,805,135.75 元,并处以 20,415,407.25 元罚款; 二、对王新栋给予警告,并处以 10 万元罚款; 三、对林建何给予警告,并处以 10 万元罚款; 四、对梅纪元给予警告,并处以 10 万元罚款; 五、对周翔给予警告,并处以 10 万元罚款。 34  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 2016 年 11 月,华泰证券公告:华泰证券未按照《证券登记结算管理办法》第 24 条,《关 于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》第 6 条、第 8 条、第 13 条,《中国证监会关于加强证券经纪业务管理的规定》第 3 条第(4)项,《中国证券登 记结算有限责任公司证券账户管理规则》第 50 条的规定对客户的身份信息进行审查和了解, 违反了《证券公司监督管理条例》第 28 条第 1 款规定。依据《证券公司监督管理条例》第 84 条规定,证监会决定对华泰证券责令改正,给予警告,没收违法所得约 1,823 万元,并 处以约 5,470 万元罚款。 本基金管理人此前投资广发证券、华泰证券股票时,严格执行了公司的投资决策流程, 在充分调研的基础上,按规定将该股票纳入本基金股票池,而后进行了投资,并进行了持续 的跟踪研究。 该情况发生后,本基金管理人就广发证券、华泰证券受处罚事件进行了及时分析和研究, 认为广发证券、华泰证券存在的违规问题对公司经营成果和现金流量未产生重大的实质影 响,对该公司投资价值未产生实质影响。本基金管理人将继续对该公司进行跟踪研究。 (2)基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。 (3)其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 17,002.48 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 3,836,059.01 5 应收申购款 5,135.02 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 3,858,196.51 (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 值比例(%) 35  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 1 132005 15 国资 EB 1,516,320.00 0.40 2 132004 15 国盛 EB 774,731.00 0.20 3 132003 15 清控 EB 661,504.00 0.17 4 110034 九州转债 373,841.40 0.10 5 128010 顺昌转债 149,618.70 0.04 6 120001 16 以岭 EB 141,160.80 0.04 (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 十三、基金的业绩 基金业绩截止日为 2017 年 6 月 30 日,并经基金托管人复核。 基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、国泰安康养老定期支付混合 A: 净值增 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收 阶段 ①-③ ②-④ 长率① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④ 2014 年 4 月 30 日至 7.70% 0.25% 3.20% 0.01% 4.50% 0.24% 2014 年 12 月 31 日 2015 年度 15.69% 0.28% 3.55% 0.01% 12.14% 0.27% 2016 年度 3.05% 0.59% 2.75% 0.01% 0.30% 0.58% 2017 年上半年 4.60% 0.16% 1.36% 0.01% 3.24% 0.15% 2014 年 4 月 30 日至 34.30% 0.39% 10.86% 0.01% 23.44% 0.38% 2017 年 6 月 30 日 注:2014 年 4 月 30 日为基金合同生效日。 2、国泰安康养老定期支付混合 C: 净值增 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收 阶段 ①-③ ②-④ 长率① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④ 2015 年 11 月 6 日至 0.73% 0.22% 0.34% 0.01% 0.39% 0.21% 2015 年 12 月 31 日 36  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 2016 年度 87.07% 4.86% 2.75% 0.01% 84.32% 4.85% 2017 年上半年 4.55% 0.16% 1.36% 0.01% 3.19% 0.15% 2015 年 11 月 16 日至 97.01% 3.82% 4.45% 0.01% 92.56% 3.81% 2017 年 6 月 30 日 注:自 2015 年 11 月 16 日起,本基金增加 C 类基金份额并分别设置对应的基金代码。 十四、基金费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费; 4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.9%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×0.9%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发 送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如 下: 37  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) H=E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发 送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支 取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3、销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.1%。 本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.1%的年费 率计提。销售服务费的计算方法如下: H=E×0.1%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管 人发送基金销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一 次性支付给基金管理人,经基金管理人代付给各个销售机构。若遇法定节假日、公休日等, 支付日期顺延。 上述‘一、基金费用的种类中第 4-8 项费用’,根据有关法规及相应协议规定,按费 用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金合同生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十五、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管 理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法 38  国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2017 年第二号) 律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对 2017 年 6 月 13 日刊登 的本基金招募说明书进行了更新,更新的主要内容如下: 1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期; 2、更新了“三、基金管理人”中的相关内容; 3、更新了“四、基金托管人”中的相关内容; 4、更新了“五、相关服务机构”中的相关信息; 5、更新了“十、基金的投资”中的投资组合报告的相关内容,数据截止至2017年9月30 日; 6、更新了“十一、基金的业绩”,数据截止至2017年6月30日; 7、更新了“二十三、其他应披露的事项”,披露了自上次招募说明书披露以来涉及本基 金的相关公告。 上述内容仅为本更新招募说明书的摘要,详细资料须以本更新招募说明书正文所载的内 容为准。欲查询本更新招募说明书正文,可登录国泰基金管理有限公司网站 www.gtfund.com。 国泰基金管理有限公司 2017 年 12 月 13 日 39