汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 （2020 年 4 月 14 日更新） 基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 重要提示 汇添富添富通货币市场基金（A 类基金份额：基金简称：汇添富添富通货币 A，基金代码：000366；B 类基金份额：基金简称：汇添富添富通货币 B，基金 代码：000980；E 类基金份额：基金简称：汇添富添富通货币 E，证券简称：现 金添富，扩位证券简称：现金添富 ETF，基金代码：511980；以下简称“本基金”） 由汇添富新收益债券型证券投资基金转型而来。2015 年 1 月 9 日汇添富新收益 债券型证券投资基金以现场方式召开基金份额持有人大会，会议审议通过了《关 于汇添富新收益债券型证券投资基金转型的议案》，内容包括汇添富新收益债券 型证券投资基金调整基金投资目标、投资范围、投资策略、基金费用、收益分配 方式、估值方法以及修订基金合同等，并同意将汇添富新收益债券型证券投资基 金更名为“汇添富添富通货币市场基金”，上述基金份额持有人大会决议自表决 通过之日起生效。自 2015 年 1 月 16 日起，《汇添富添富通货币市场基金基金合 同》生效，《汇添富新收益债券型证券投资基金基金合同》同日起生效。 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书报中国 证监会备案，但并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判 断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者拟申购基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信 息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，全面认识本基金产 品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经 济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的 非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理 人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。 本基金是货币市场基金，属证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风 险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。投资者应充分考虑自 身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决 策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述 是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一 般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构 和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不 同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金本次更新的招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管 理办法》和修订后的基金合同对相关信息进行更新，同时对基金管理人、基金托 管人、财务数据和净值表现等其他信息一并更新，更新所载内容截止日为 2020 年 4 月 14 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日。 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 第一部分 基金管理人 （一） 基金管理人简况 名称：汇添富基金管理股份有限公司 住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室 办公地址：上海市富城路 99 号震旦国际大楼 20 楼 法定代表人：李文 成立时间： 2005 年 2 月 3 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监基金字[2005]5 号 注册资本：人民币 132,724,224 元 联系人：李鹏 联系电话：021－28932888 股东名称及其出资比例： 股东名称 股权比例 东方证券股份有限公司 35.412% 上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙） 24.656% 上海上报资产管理有限公司 19.966% 东航金控有限责任公司 19.966% 合计 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员 李文先生，2015 年 4 月 16 日担任董事长。国籍：中国，厦门大学会计学博 士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长, 汇添富资产管理(香港)有限公司 董事长。历任中国人民银行厦门市分行稽核处科长，中国人民银行杏林支行、国 家外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国人民银行厦门市中心支行银行监管 一处、二处副处长，东方证券有限责任公司资金财务管理总部副总经理，稽核总 部总经理，东方证券股份有限公司资金财务管理总部总经理，汇添富基金管理股 份有限公司督察长。 程峰先生，2016 年 11 月 20 日担任董事。国籍：中国，上海交通大学工商管 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 理硕士。现任上海报业集团副总经理，上海上报资产管理有限公司董事长，上海 文化产权交易所股份有限公司董事长，上海瑞力投资基金管理有限公司董事长。 历任上海市对外经济贸易委员会团委副书记、书记，上海机械进出口(集团)有限 公司副总裁，上海市对外经济贸易委员会技术进口处副处长，上海市对外经济贸 易委员会科技发展与技术贸易处副处长、处长，上海国际集团有限公司办公室、 信息中心主任，上海国际集团有限公司行政管理总部总经理，上海国际集团金融 服务有限公司党委副书记、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书记、 董事长、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长，上海国有 资产经营有限公司党委书记、董事长。 林福杰先生，2018 年 3 月 21 日担任董事。国籍：中国，上海交通大学工商 管理硕士。现任东航金控有限责任公司总经理、党委副书记、东航集团财务有限 责任公司董事长。曾任东航期货有限责任公司部门经理，东航集团财务有限责任 公司副总经理，国泰人寿保险有限责任公司副总经理，东航金控有限责任公司党 委书记、副总经理。 张晖先生，2015 年 4 月 16 日担任董事，总经理。国籍：中国，上海财经大 学经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总经理，汇添富资本管理有限 公司董事长。历任申银万国证券研究所高级分析师，富国基金管理有限公司研究 主管和基金经理，汇添富基金管理股份有限公司副总经理兼投资总监，曾担任中 国证券监督管理委员会第十届和第十一届发行审核委员会委员。 林志军先生，2015 年 4 月 16 日担任独立董事。国籍：中国香港，厦门大学 经济学博士，加拿大 Saskatchewan 大学工商管理理学硕士。现任澳门科技大学 副校长兼商学院院长、教授、博导。历任福建省科学技术委员计划财务处会计， 五大国际会计师事务所 Touche Ross International(现为德勤) 加拿大多伦多 分所审计员，厦门大学会计师事务所副主任会计师，厦门大学经济学院讲师、副 教授，伊利诺大学(University of Illinois)国际会计教育与研究中心访问学者， 美国斯坦福大学(Stanford University)经济系访问学者，加拿大 Lethbridge 大学管理学院会计学讲师、副教授 (tenured)，香港大学商学院访问教授，香港 浸会大学商学院会计与法律系教授，博导，系主任。 杨燕青女士，2011 年 12 月 19 日担任独立董事，国籍：中国，复旦大学经济 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 学博士。现任《第一财经日报》副总编辑，第一财经研究院院长，国家金融与发 展实验室特邀高级研究员，上海政协委员，《第一财经日报》创始编委之一，第 一财经频道高端对话节目《经济学人》等栏目创始人和主持人，《波士堂》等栏 目资深评论员。2002-2003 年期间受邀成为约翰-霍普金斯大学访问学者。 魏尚进（Shangjin Wei）先生，2020 年 1 月 9 日担任独立董事，国籍：美国， 加州大学伯克利分校博士。现任复旦大学泛海国际金融学院访问教授、哥伦比亚 大学终身讲席教授。曾任哈佛大学肯尼迪政府学院助理教授、副教授，世界银行 顾问，国际货币基金组织工作贸易与投资处处长、研究局助理局长。 2、监事会成员 任瑞良先生，2004 年 10 月 20 日担任监事，2015 年 6 月 30 日担任监事会主 席。国籍：中国，大学学历，会计师、非执业注册会计师职称。现任上海报业集 团上海上报资产管理有限公司副总经理。历任文汇新民联合报业集团财务中心财 务主管，文汇新民联合报业集团文新投资公司财务主管、总经理助理、副总经理 等。 王如富先生，2015 年 9 月 8 日担任监事。国籍：中国，硕士研究生，注册会 计师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办公室主任。历任申银万 国证券计划统筹总部综合计划部专员、发展协调办公室专员，金信证券规划发展 总部总经理助理、秘书处副主任（主持工作），东方证券研究所证券市场战略资 深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。 毛海东先生，2015 年 6 月 30 日担任监事，国籍：中国，国际金融学硕士。 现任东航金控有限责任公司总经理助理兼财富管理中心总经理。曾任职于东航期 货有限责任公司，东航集团财务有限责任公司。 王静女士，2008 年 2 月 23 日担任职工监事，国籍：中国，中加商学院工商 管理硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司互联网金融部总监。曾任职于中国 东方航空集团公司宣传部，东航金控有限责任公司研究发展部。 林旋女士，2008 年 2 月 23 日担任职工监事，国籍：中国，华东政法学院法 学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监，汇添富资本管 理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。 陈杰先生，2013 年 8 月 8 日担任职工监事，国籍：中国，北京大学理学博士。 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 现任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室副总监。曾任职于罗兰贝格管理咨 询有限公司，泰科电子（上海）有限公司能源事业部。 3、高管人员 李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍） 张晖先生，2015 年 6 月 25 日担任总经理。 简历请参见上述董事会成员介绍） 雷继明先生，2012 年 3 月 7 日担任副总经理。国籍：中国，工商管理硕士。 历任中国民族国际信托投资公司网上交易部副总经理，中国民族证券有限责任公 司营业部总经理、经纪业务总监、总裁助理。2011 年 12 月加盟汇添富基金管理 股份有限公司，现任公司副总经理。 娄焱女士，2013 年 1 月 7 日担任副总经理。国籍：中国，金融经济学硕士。 曾在赛格国际信托投资股份有限公司、华夏证券股份有限公司、嘉实基金管理有 限公司、招商基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司以及富达基金北京与上 海代表处工作，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产品策划、机构理财等 管理工作。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理。 袁建军先生，2015 年 8 月 5 日担任副总经理。国籍：中国，金融学硕士。历 任华夏证券股份有限公司研究所行业二部副经理，汇添富基金管理股份有限公司 基金经理、专户投资总监、总经理助理，并于 2014 年至 2015 年期间担任中国证 券监督管理委员会第十六届主板发行审核委员会专职委员。2005 年 4 月加入汇 添富基金管理股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司副总经理、投资 决策委员会主席。 李骁先生，2017 年 3 月 3 日担任副总经理。国籍：中国，武汉大学金融学硕 士。历任厦门建行计算机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、处长，厦门建行 信息技术部处长，建总行北京开发中心负责人，建总行信息技术管理部副总经理， 建总行信息技术管理部副总经理兼北京研发中心主任，建总行信息技术管理部资 深专员（副总经理级）。2016 年 9 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任汇 添富基金管理股份有限公司副总经理、首席技术官。 李鹏先生，2015 年 6 月 25 日担任督察长。国籍：中国，上海财经大学经济 学博士，历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同业金融部副总经理， 汇添富基金管理股份有限公司稽核监察总监。2015 年 3 月加入汇添富基金管理 股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司督察长。 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 4、基金经理 （1）现任基金经理 徐寅喆女士，国籍：中国。学历：复旦大学管理学硕士。12 年证券从业经 验。曾任长江养老保险股份有限公司债券交易员。2012 年 5 月加入汇添富基金 管理股份有限公司任债券交易员、固定收益基金经理助理，现任现金管理部主管。 2014 年 8 月 27 日至今任汇添富理财 7 天债券型证券投资基金的基金经理，2014 年 8 月 27 日至 2018 年 5 月 4 日任汇添富收益快线货币市场基金的基金经理，2014 年 11 月 26 日至今任汇添富和聚宝货币市场基金经理，2014 年 12 月 23 日至 2018 年 5 月 4 日任汇添富收益快钱货币基金基金经理，2016 年 6 月 7 日至 2018 年 5 月 4 日任汇添富全额宝货币基金的基金经理，2018 年 5 月 4 日至今任汇添富货 币基金、汇添富理财 14 天债券基金、汇添富理财 30 天债券基金、汇添富理财 60 天债券基金的基金经理，2019 年 1 月 25 日至今任汇添富添富通货币基金的基 金经理，2019 年 9 月 10 日至今任汇添富汇鑫货币基金的基金经理，2020 年 2 月 26 日至今任汇添富全额宝货币基金、汇添富收益快线货币基金的基金经理。 温开强先生，国籍：中国，学历：天津大学管理学硕士。8 年证券从业经验。 曾任长城基金债券交易员、中金基金交易主管，高级经理，2016 年 8 月加入汇 添富基金管理股份有限公司，2016 年 8 月 30 日至今任汇添富现金宝货币、汇添 富理财 14 天债券的基金经理助理，2016 年 8 月 30 日至 2019 年 1 月 25 日任汇 添富添富通货币、汇添富货币的基金经理助理，2016 年 8 月 30 日至 2018 年 8 月 7 日任汇添富理财 30 天债券的基金经理助理，2016 年 8 月 30 日至 2020 年 2 月 26 日任汇添富理财 60 天债券的基金经理助理，2018 年 8 月 7 日至今任汇添 富理财 30 天债券的基金经理，2019 年 1 月 25 日至今任汇添富添富通货币、汇 添富货币、汇添富理财 7 天债券的基金经理，2020 年 2 月 26 日至今任汇添富收 益快钱货币、汇添富理财 60 天债券的基金经理。 （2）历任基金经理 梁珂先生，2013 年 12 月 10 日至 2015 年 1 月 15 日任原汇添富新收益债券 基金的基金经理。 汤丛珊女士，2015 年 1 月 16 日至 2016 年 6 月 7 日任汇添富添富通货币基 金的基金经理。 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 蒋文玲女士，2016 年 6 月 7 日至 2019 年 1 月 25 日任汇添富添富通货币基 金的基金经理。 陶然先生，2017 年 9 月 7 日至 2019 年 1 月 25 日任汇添富添富通货币基金 的基金经理。 5、投资决策委员会 主席：袁建军（副总经理） 成员：韩贤旺（首席经济学家）、王栩（总经理助理，权益投资总监）、陆 文磊（总经理助理，固定收益投资总监）、劳杰男（研究总监） 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 第二部分 基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间：1984 年 1 月 1 日 法定代表人： 陈四清 注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至 2019 年 9 月，中国工商银行资产托管部共有员工 208 人，平均年龄 33 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高 级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投 资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐 全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以 为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2019 年 9 月，中国工商银行共托管证 券投资基金 1006 只。自 2003 年以来，本行连续十六年获得香港《亚洲货币》、 英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上 海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 68 项最佳托管银行大奖；是获得奖项 最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好 评。 第三部分 相关服务机构 （一）场外基金份额销售机构 1、直销机构 （1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心 住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室 办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼 法定代表人：李文 电话：（021）28932893 传真：（021）50199035 或（021）50199036 联系人：陈卓膺 客户服务电话：400-888-9918（免长途话费） 网址：www.99fund.com 邮箱：guitai@htffund.com 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 （2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（trade.99fund.com） 2、代销机构： 本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金 管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并 在基金管理人网站公示。 （二）场内基金份额的销售机构： 本基金办理场内认购、申购和赎回业务的销售机构为具有基金销售业务资 格、并经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易 所会员单位。具体会员单位名单可在上海证券交易所网站查询。 本基金募集结束前获得基金销售资格的上海证券交易所会员单位可通过上 海证券交易所系统办理本基金的场内认购业务。基金管理人将不就此事项进行公 告。 （三）登记机构 1、汇添富基金管理股份有限公司 住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室 办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼 法定代表人：李文 电话：（021）28932888 传真：（021）28932876 联系人：韩从慧 2、中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表人：周明 电话：（010）59378982 传真：（010）59378907 联系人：陈爽 （四）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 经办律师：黎明、孙睿 联系人：陈颖华 （五）审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 邮政编码：100738 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话： 010-58153000 传真： 010-85188298 业务联系人：徐艳 经办会计师：徐艳、许培菁 第四部分 基金的名称 本基金名称：汇添富添富通货币市场基金 A 类基金份额：基金简称：汇添富添富通货币 A，基金代码：000366 B 类基金份额：基金简称：汇添富添富通货币 B，基金代码：000980 E 类基金份额：基金简称：汇添富添富通货币 E，证券简称：现金添富，扩 位证券简称：现金添富 ETF，基金代码：511980 第五部分 基金的类型 本基金为契约型开放式货币市场基金。 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 第六部分 基金的投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准 的投资回报。 第七部分 基金的投资方向 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存 款，短期融资券，一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单，期限在一年 以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余 期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、中期票据，以及中国证 监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人 在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 第八部分 基金的投资策略 本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略，力求在满足安全性、流动 性需要的基础上实现更高的收益率。 1、本基金的投资策略将基于以下研究分析： （1）市场利率研究 A、宏观经济趋势 宏观经济状况是央行制定货币政策的基础，也是影响经济总体货币需求的关 键因素，因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的利率水平。在分析宏 观经济趋势时，本基金重点关注两个因素。一是经济增长前景；二是通货膨胀率 及其预期。 B、央行的货币政策取向 包括基准存、贷款利率，法定存款准备金率，公开市场操作的方向、力度， 以及央行的窗口指导等。央行的货币政策取向是影响货币市场利率的最直接因 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 素。在央行紧缩货币、提高基准利率时，市场利率一般会相应上升；而央行放松 货币、降低基准利率时，市场利率则相应下降。 C、商业银行的信贷扩张 商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径，也是经济总体 货币需求的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的影 响。一般来说，商业银行信贷扩张越快，表明经济总体的货币需求越旺盛，货币 市场利率也越高；反之，信贷扩张越慢，货币市场利率也越低。 D、国际资本流动 中国日益成为一个开放的国家，国际资本进出也更加频繁，并导致央行被动 的投放或收回基础货币，造成货币市场利率的波动。在人民币汇率制度已经从钉 住美元转为以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 度的情况下，国际资本流动对国内市场利率的影响也越发重要。 E、其他影响短期资金供求关系的因素 包括财政存款的短期变化，市场季节性、突发性的资金需求等。 （2）市场结构研究 银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异，利率水 平因此有所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异， 其收益率水平也略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的 变化。积极利用这些利率差异、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上 为基金资产带来更高的收益率。 （3）企业信用分析 直接融资的发展是一个长期趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货 币市场基金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照相关法规 仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时，本基金还 将深入分析发行人的财务稳健性，判断发行人违约的可能性，严格控制企业债券、 短期融资券的违约风险。 2、本基金具体投资策略 （1）滚动配置策略 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法，既能提高基金 资产变现能力的稳定性，又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。 （2）久期控制策略 本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利 率上升时，缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在 预期利率下降时，延长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益率。 （3）套利策略 套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在 各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差 别，在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。 （4）时机选择策略 股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失 衡，从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。 （5）资产支持证券投资策略 本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资产支持证券标的资产的质 量和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行分析，评估 其相对投资价值并作出相应的投资决策，以在控制风险的前提下尽可能的提高本 基金的收益。 在资产支持证券的选择上，本基金将采取自上而下和自下而上相结合的策 略。自上而下投资策略指在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，本基 金运用数量化或定性分析方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动 性风险溢价、税收溢价等因素进行分析，对收益率走势及其收益和风险进行判断。 自下而上投资策略指运用数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和 度量，选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。 第九部分 基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后）。 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活 期存款利率（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如 果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生 效。 如果今后市场中出现更具有代表性的业绩比较基准，或者更科学的业绩比较 基准，基金管理人认为有必要作相应调整时，本基金管理人可以依据维护投资者 合法权益的原则，经与基金托管人协商一致后，变更本基金的业绩比较基准，报 中国证监会备案并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 第十部分 基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风 险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 第十一部分 基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020 年 03 月 26 日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、 投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本报告期自 2019 年 01 月 01 日起至 12 月 31 日止。 投资组合报告 1.1 期末基金资产组合情况 金额单位：人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%） 1 固定收益投资 2,927,301,414.89 63.49 其中：债券 2,927,301,414.89 63.49 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 339,999,335.00 7.37 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 其中：买断式回购的买入返售 - - 金融资产 3 银行存款和结算备付金合计 1,317,868,109.91 28.58 4 其他各项资产 25,179,859.43 0.55 5 合计 4,610,348,719.23 100.00 1.2 债券回购融资情况 金额单位：人民币元 序号 项目 占基金资产净值的比例（%） 报告期内债券回购融资余额 2.45 1 其中：买断式回购融资 - 占基金资产净值 序号 项目 金额 的比例（%） 报告期末债券回购融资余额 - - 2 其中：买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每交易日融资余额占资产 净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注:在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 1.3 基金投资组合平均剩余期限 1.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 99 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 118 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 43 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 注:本基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天”， 本报告期内，本基金未发生超标情况。 1.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资产 序号 平均剩余期限 净值的比例（%） 净值的比例（%） 1 30 天以内 8.68 - 其中：剩余存续期超过 397 天的 - - 浮动利率债 2 30 天（含）—60 天 26.61 - 其中：剩余存续期超过 397 天的 - - 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 浮动利率债 3 60 天（含）—90 天 32.21 - 其中：剩余存续期超过 397 天的 - - 浮动利率债 4 90 天（含）—120 天 6.26 - 其中：剩余存续期超过 397 天的 - - 浮动利率债 5 120 天（含）—397 天（含） 25.75 - 其中：剩余存续期超过 397 天的 - - 浮动利率债 合计 99.51 - 1.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 注:本基金本报告期未发生平均剩余存续期超过 240 天的情况。 1.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位：人民币元 序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 310,432,544.64 6.74 其中：政策 310,432,544.64 6.74 性金融债 4 企业债券 - - 企业短期融 5 79,764,383.68 1.73 资券 6 中期票据 - - 7 同业存单 2,537,104,486.57 55.06 8 其他 - - 9 合计 2,927,301,414.89 63.53 剩余存续期 超过 397 天 10 - - 的浮动利率 债券 1.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 金额单位：人民币元 占基金资产 序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本 净值比例 （%） 19 平安银行 1 111911245 4,500,000 448,114,283.76 9.73 CD245 2 111911282 19 平安银行 2,000,000 198,693,384.25 4.31 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 CD282 19 民生银行 3 111915613 2,000,000 198,692,637.64 4.31 CD613 19 徽商银行 4 111985365 1,500,000 149,392,606.87 3.24 CD059 5 190402 19 农发 02 1,100,000 109,929,626.88 2.39 6 170205 17 国开 05 1,000,000 100,310,233.03 2.18 7 180202 18 国开 02 1,000,000 100,192,684.73 2.17 19 宁波银行 8 111974047 1,000,000 99,561,257.08 2.16 CD250 19 青岛农商行 9 111992207 1,000,000 99,529,349.81 2.16 CD010 19 重庆农村商 10 111974750 1,000,000 99,510,544.69 2.16 行 CD298 1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1468% 报告期内偏离度的最低值 -0.0091% 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0355% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 注:本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 注:本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 1.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资 明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.9 投资组合报告附注 1.9.1 基金计价方法说明 本基金估值采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率 每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。  汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 1.9.2 基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查， 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 报告期内本基金投资前十名证券的发行主体没有被中国证监会及其派出机构、证券交易 所立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 1.9.3 期末其他各项资产构成 单位：人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 16,340,602.06 4 应收申购款 8,839,257.37 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 25,179,859.43 第十二部分 基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在 作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较： 转型前的汇添富新收益债券基金 业绩比较 净值 净值增 业绩比较 基准收益 阶段 增长 长率标 基准收益 ①－③ ②－④ 率标准差 率① 准差② 率③ ④ 2013 年 12 月 10 日（基 金合同生效日）至 0.30% 0.04% -0.43% 0.08% 0.73% -0.04% 2013 年 12 月 31 日 2014 年 1 月 1 日至 8.47% 0.12% 6.54% 0.11% 1.93% 0.01% 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 10 日（基 8.80% 0.11% 6.08% 0.11% 2.72% 0.00% 金合同生效日）至  汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 2014 年 12 月 31 日 转型后 汇添富添富通 A 业绩比较基 业绩比较基 净 值 增 长 净值增长率 阶段 准 收 益 率 准收益率标 (1)－(3) (2)－(4) 率（1） 标准差（2） （3） 准差（4） 2015 年 1 月 16 日（基 金合同生效日）至 2015 2.7535% 0.0022% 0.3356% 0.0000% 2.4179% 0.0022% 年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 2016 2.5538% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 2.2038% 0.0006% 年 12 月 31 日 2017 年 1 月 1 日至 2017 3.4632% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 3.1132% 0.0012% 年 12 月 31 日 2018 年 1 月 1 日至 2018 3.1522% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 2.8022% 0.0015% 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日至 2019 2.4910% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 2.1361% 0.0008% 年 12 月 31 日 2015 年 1 月 16 日（基 13.5046 金合同生效日）至 2019 15.2653% 0.0017% 1.7607% 0.0000% 0.0017% % 年 12 月 31 日 汇添富添富通 B 业绩比较基 业绩比较基 净值增长率 净值增长率 阶段 准收益率 准收益率标 (1)－(3) (2)－(4) （1） 标准差（2） （3） 准差（4） 2015 年 1 月 16 日（基 金合同生效日）至 2015 2.9624% 0.0024% 0.3356% 0.0000% 2.6268% 0.0024% 年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 2016 2.7978% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 2.4478% 0.0006% 年 12 月 31 日 2017 年 1 月 1 日至 2017 3.7121% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 3.3621% 0.0012% 年 12 月 31 日 2018 年 1 月 1 日至 2018 3.3996% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.0496% 0.0015% 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日至 2019 2.7356% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 2.3807% 0.0008% 年 12 月 31 日 2015 年 1 月 16 日（基 14.8514 金合同生效日）至 2019 16.6121% 0.0017% 1.7607% 0.0000% 0.0017% % 年 12 月 31 日  汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 汇添富添富通 E 业绩比较基 业绩比较基 净值增长率 净值增长率 阶段 准收益率 准收益率标 (1)－(3) (2)－(4) （1） 标准差（2） （3） 准差（4） 2015 年 10 月 16 日（基 金份额增设日）至 2015 0.4999% 0.0013% 0.0681% 0.0000% 0.4318% 0.0013% 年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 2016 2.5533% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 2.2033% 0.0006% 年 12 月 31 日 2017 年 1 月 1 日至 2017 3.4602% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 3.1102% 0.0012% 年 12 月 31 日 2018 年 1 月 1 日至 2018 3.1406% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 2.7906% 0.0015% 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日至 2019 2.4577% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 2.1028% 0.0008% 年 12 月 31 日 2015 年 10 月 16 日（基 11.1949 金份额增设日）至 2019 12.6843% 0.0015% 1.4894% 0.0000% 0.0015% % 年 12 月 31 日 （二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较： 汇添富添富通 A 汇添富添富通 B 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 汇添富添富通 E 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 第十三部分、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、E 类基金份额上市费及年费； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定， 法律法规另有规定时从其规定。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺 延。 基金管理人可与基金托管人协商一致，按照《基金合同》约定，调整基金管 理费用。 2、基金托管人的托管费 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0. 10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3.基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，B 类基金份额的年销售服 务费率为 0.01%。E 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%。三类基金份额的销 售服务费计提的计算公式相同，具体如下： H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机 构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至 最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。上述 “一、基金费用的种类中第 9 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用 实际支出金额列入 E 类基金份额的当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 汇添富添富通货币市场基金 更新招募说明书摘要 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 第十四部分 对招募说明书更新部分的说明 (一) 根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》及《基金合同》、《托管协 议》的修订，更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基 金的收益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章 节内容。 (二) 针对“基金管理人”章节：更新了基金管理人的相关信息。 (三) 针对“基金托管人”章节：更新了基金托管人的相关信息。 (四) 针对“基金的投资”章节：更新了基金的投资组合报告。 (五) 针对“基金的业绩”章节：更新了基金的业绩。 (六) 针对“其他应披露事项”章节：更新了本基金的相关公告。 汇添富基金管理股份有限公司 2020 年 4 月 14 日