招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金(A类份额)基 金产品资料概要更新 编制日期:2024年10月24日 送出日期:2024年11月5日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 招商瑞丰混合发起 基金代码 000314 式 下属基金简称 招商瑞丰混合发起 下属基金代码 000314 式A 基金管理人 招商基金管理有限 基金托管人 中国银行股份有限 公司 公司 基金合同生效日 2013年11月6日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基 2017年7月28日 基金经理 王刚 金经理的日期 证券从业日期 2011年7月1日 基金合同生效之日起三年后的对应日,若基金资产规模低于2亿 其他 元,基金合同自动终止,且不得通过召开基金持有人大会的方式延 续。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。 通过灵活的资产配置和主动的投资管理,拓展大类资产配置空间,在精 投资目标 选个股、个券的基础上适度集中投资,并通过股指期货实现基金资产的 套期保值和股票仓位的快速调节,在控制风险的前提下为投资者谋求资 本的长期增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上 市的A股股票和存托凭证(包括中小板、创业板及其他中国证监会允许 基金投资的股票和存托凭证)、债券、资产支持证券、货币市场工具、权 投资范围 证、股指期货,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具,但须符合中国证监会的相关规定。 本基金投资于股票、存托凭证的比例为基金资产的0%-95%,投资于权证 的比例为基金资产净值的0%-3%,本基金每个交易日日终在扣除股指期 货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值5%的现金 或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等,股指期货的投资比例遵循国家相关法律法 规。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行 适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金采取灵活资产配置,主动投资管理的投资模式。在投资策略上, 本基金从两个层次进行,首先是进行大类资产配置,在一定程度上尽可 主要投资策略 能地降低证券市场的系统性风险,把握市场波动中产生的投资机会;其 次是采取自下而上的分析方法,从定量和定性两个方面,通过深入的基 本面研究分析,精选具有良好投资价值的个股和个券,构建股票组合和 债券组合。 业绩比较基准 沪深300指数收益率*60%+中债综合指数收益率*40% 本基金是混合型基金,在证券投资基金中属于预期风险收益水平中等的 投资品种,预期收益和预期风险高于货币市场基金和债券型基金,低于 股票型基金。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理 风险收益特征 办法》,基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级,风险评级 行为不改变本基金的实质性风险收益特征,但由于风险等级分类标准的 变化,本基金的风险等级表述可能有相应变化,具体风险评级结果应以 基金管理人和销售机构最新的评级结果为准。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注:1.基金合同生效当年按实际期限计算,不按整个自然年度进行折算。 2.基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M< 100万元 1.5% - 100万元≤M< 200 1% - 申购费(前收费) 万元 200万元≤M< 500 0.6% - 万元500万元≤M 每笔1000元 - N< 7天 1.5% -7天≤ N< 30天 0.75% -赎回费 30天≤ N< 365天 0.5% - 365天≤ N< 730天 0.25% - 730天≤ N 0% - 注:基金管理人可以针对特定投资人(如养老金客户等)开展费率优惠活动,详见基金 管理人发布的相关公告。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 年费率:0.60% 基金管理人和销售机构 托管费 年费率:0.15% 基金托管人 销售服务费 - 销售机构 审计费用 年费用金额:31,000.00元 会计师事务所 信息披露费 年费用金额:120,000.00元 规定披露报刊 指数许可使用费 - 指数编制公司 《基金合同》生效后与基金 相关的律师费、基金份额持 有人大会费用、基金的证券 交易费用、基金的银行汇划 费用、基金相关账户的开户 其他费用 及维护费用等费用,以及按 相关服务机构 照国家有关规定和《基金合 同》约定,可以在基金财产 中列支的其他费用。费用类 别详见本基金《基金合同》 及《招募说明书》或其更新。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除; 2、审计费用、信息披露费和指数许可使用费(若有)为基金整体承担费用,非单个份 额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) - 0.78% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用 以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 一)本基金特定风险如下: 本基金为灵活配置混合型证券投资基金,存在大类资产配置风险,有可能因为受到经济 周期、市场环境或管理人能力等因素的影响,导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平, 给基金投资组合的绩效带来风险。同时,本基金在股票投资方面采取自下而上的方法,以深 入的基本面研究为基础,精选具有一定核心优势的且成长性良好、价值被低估的上市公司股 票,这种对股票的评估具有一定的主观性,将在个股投资决策中给基金带来一定的不确定性, 因而存在个股选择风险。 本基金的投资范围包括存托凭证,可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的 风险,以及与存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的 股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托凭证持有人在分红派息、 行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险; 因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存 托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能 存在差异的风险;境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 二)本基金面临的其他风险如下: 1、证券市场风险,主要包括:(1)政策风险;(2)经济周期风险;(3)利率风险; (4)上市公司经营风险;(5)购买力风险; 2、流动性风险,主要包括:(1)基金申购、赎回安排;(2)拟投资市场、行业及资 产的流动性风险评估;(3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施;(4)实施备用的流动 性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响; 3、信用风险; 4、管理风险; 5、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险; 6、其他风险,主要包括:(1)操作风险;(2)技术风险;(3)法律风险;(4)其 他风险。 具体内容详见本基金《招募说明书》。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友 好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行 仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方 承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息 发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.cmfchina.com客服电话:400-887-9555 ● 《招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》、 《招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金托管协议》、 《招商瑞丰灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书》 ●定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料 六、其他情况说明 无