关于旗下银华信用季季红债券型证券 投资基金调低基金托管费率、增设D类 基金份额及修改资金清算条款的公告 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开 募集证券投资基金信息披露管理办法》等法律法规的规定和《银华信用季季红债券型证券投 资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)的有关约定,为更好地满足广大投资人的理财需求, 银华基金管理股份有限公司(以下简称“本基金管理人”或“本公司”)经与基金托管人中国工 商银行股份有限公司协商一致,决定自2023年9月4日起对银华信用季季红债券型证券投资 基金(以下简称“本基金”)调低基金托管费率、增设D类基金份额并修改本基金资金清算条款 相关内容,据此及相关法律法规的更新对本基金的基金合同、《银华信用季季红债券型证券投 资基金托管协议》(以下简称“托管协议”)做相应修改,并根据法律法规的规定更新本基金的 招募说明书及基金产品资料概要。现将具体事宜公告如下: 一、调低本基金的基金托管费率 本基金的基金托管费年费率由0.20%调低至0.10%,相关费率调整自2023年9月4日(含 该日)起生效。2023年9月4日本基金的基金托管费按照2023年9月3日本基金基金资产净 值的0.10%年费率计提。 二、新增D类基金份额的概况 (一)增设基金份额类别 自2023年9月4日起,本基金在现有A类、C类基金份额的基础上增设D类基金份额,D类 份额的基金代码为019383。D类基金份额在投资人申购基金份额时收取申购费用,在赎回时 根据持有期限收取赎回费用,但不从本类别基金资产中计提销售服务费。投资人申购本基金 时可以自行选择本基金A类、C类或D类基金份额对应的基金代码进行申购。由于基金费用 的不同,本基金各类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。本基金不同基金份额类别之 间暂不能相互转换。 (二)基金份额的登记 本基金各类基金份额均由银华基金管理股份有限公司担任登记机构。 (三)本基金D类基金份额的管理费率、托管费率与销售服务费率 本基金D类基金份额和现有的A类、C类基金份额适用相同的管理费率、托管费率;本基 金D类基金份额不收取销售服务费。 (1、四本)D基类金基D金类份基额金的份申额购的与申赎购回与赎回将通过本基金管理人的直销中心、网上直销交易系 统及其他销售机构进行。本基金管理人可根据情况变更或者增减销售机构,并在本基金管理 人网站公示。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供 的其2他、方本基式办金理D类本基基金金份D类额基的申金购份费额的率申如下购表与赎所示回:。 申购金M额<(1M00,含万申元购费) 申0购.8费%率 120000万万元元≤≤MM<<520000万万元元 00..64%% 3、本基金对持续M≥持500有万D元类基金份额少于7天的投资人收取按笔的收赎取回,10费00,元将/笔全额计入基金财 D产类;对基持金续份持额有所期适大用于的等赎于回费7天率的如投下资表人所收示取:的赎回费,将赎回费总额的25%计入基金财产。 持有Y<期7限天(Y) 赎1回.5费%率 7天Y≤≥Y3<0天30天 0.50% (五)D类基金份额的基金份额净值公告 本基金D类基金份额的基金份额净值将自首笔D类基金份额申购的确认日起(含当日) 金份额后、首笔D类基金份额申购确认日前,D类基金份额的基金份额净值按照A类基金份额 的基金份额净值披露。 (1、六在)D本类基基金金其份他额销申售购机金构额的及销赎售回网份点额及的网限上制直销交易系统进行申购及赎回时,D类基金 份额申购金额和赎回份额的限制如下表所示: 首笔申购的最低金额(元) 每笔追加申购的最低金额 每笔赎回申请的最低份 赎回后的最低保有份额 1 (元) 1 额0(.0份1) (0份.0)1 2、直销中心办理业务时以其相关规则为准。本基金管理人直销机构或各销售机构对最 低申购限额及交易级差有其他规定的,以其业务规定为准,但不得低于上述最低申购金额及 赎回份3、额投的资限人制将。所申购的基金份额当期分配的基金收益转为相应类别的基金份额时,不受最 低申购金额的限制。 三、修改本基金资金清算条款 4日起本生基效金。托管协议中的资金清算条款具体修订内容如下,修订后的托管协议自2023年9月 章节 原表述 修改后 基金托管账户与“基金清算账户”间的资金结算 遵循“全额清算、)净额交收”的原则,每日(T日:资金交收日,下同按照托管账T-户3应收资金(T-2日申购申请对应申)购金额与(T-日3基金转换入申基金托管账户与“基金清算账户”间的资金结请对应金额之和 应赎)回金额与T-与3日应基付金资转金换出申日请赎对回应申金请额对算托遵管循账“户全当额日清应算收、净资额金(交包收括”的申原购则资,金即及按照基 七、交易及清算交收安 之和 的差额来确定托管账户净应收额或净应付 金转换转入款)与托管账户应付额(含赎回资 排“(四)申购、赎回、转额,以此确定资金交收额。T当存15在:0托0管账户净应金、赎回费、基金转换转出款及转换费)的差换开放式基金的资金清收额时,基金管理人应在 日 之前从基金 额来确定托管账户净应收额或净应付额,以 算、数据传递及托3管协 清算账户划到基金托管账户,基金托管人在资金 此确定资金交收额。当存在托管账户净应收议当事人的责任、开放到账后应立即通知基金管理人,并将有关书面凭 额时,基金管理人应在T日(资金交收日)16: 式基金的资金清算” 证传真给基金管理人进行账务管理;当存在托管 00之前从基金清算账户划到基金托管账户; 账户净应付额时,基金管理人应在T-1日将划款 当存在托管账户净应付额时,基金托管人按 指令发送给基金托管人,基金托管人按基金管理基金管理人的划款指令将托管账户净应付额 人的划款指令将托管账户净应付额在T日12:00 在T日12:00之前划往基金清算账户。 之前划往基金清算账户,基金托管人在资金划出 后立即通知基金管理人,并将有关书面凭证交给 基金管理人进行账务管理。 四、重要提示 (一)本次本基金调低基金托管费率、增设D类基金份额及相应修订基金合同、托管协议 对基金份额持有人利益无实质性不利影响,可以由基金管理人与基金托管人协商一致后进行 变更。此次修订已经履行了规定的程序,符合相关法律法规及基金合同的规定,无需召开持 有人大会。 (二)根据本基金托管协议相关约定,修改资金清算条款经基金管理人和基金托管人协商 一致后即可进行修改,且修改后的内容与基金合同的规定无冲突。 (三)根据本基金基金合同、托管协议修订内容,本基金管理人将根据法律法规的规定更 新本基金的招募说明书及基金产品资料概要。 (四)本基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但 不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书 等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。本基金 的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。本基金管理人所管理的其他基金的业 绩并不构成对本基金业绩表现的保证。本基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原 则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。 (五)本基金管理人可以在法律法规和本基金基金合同、托管协议规定范围内调整上述有 关内容。投资人可登录本基金管理人网站(www.yhfund.com.cn)查阅修订后的本基金基金合 同、托管协议全文或拨打客户服务电话(400-678-3333)咨询相关事宜。 特此公告。 银华基金管理股份有限公司 2023年9月1日