中邮定期开放债券型证券投资基金 (中邮定期开放债券A份额) 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2023年11月6日 送出日期:2023年12月11日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 中邮定期开放债券 基金代码 000271 下属基金简称 中邮定期开放债券A 下属基金代码 000271 基金管理人 中邮创业基金管理股份有 基金托管人 中国农业银行股份有限公 限公司 司 基金合同生效日 2013-11-05 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 本基金以定期开放的方式 运作,即本基金以运作周 期和自由开放期相结合的 方式运作。本基金以1年为 一个运作周期,每个运作 周期为自基金合同生效日 (包括基金合同生效日) 或每个自由开放期结束之 日次日起(包括该日)至1 年后的年度对日的前一日 止。在每个运作周期结束 后进入自由开放期。本基 金的每个自由开放期为5 至20个工作日。自由开放 期的具体期间由基金管理 人在上一个运作周期结束 前公告说明。在自由开放 期间本基金采取开放运作 模式,投资人可办理基金 份额申购、赎回或其他业 务。本基金的每个运作周 期以封闭期和受限开放期 相交替的方式运作,共包 含为4个封闭期和3个受限 开放期。在首个运作周期 中,本基金的受限开放期 为本基金基金合同生效日 的季度对日。在第二个及 以后的运作周期中,本基 金的受限开放期为该运作 周期首日的季度对日。本 基金的每个受限开放期为 1个工作日。在每个受限开 放期,本基金将对净赎回 数量进行控制,确保净赎 回数量占该开放期前一日 基金份额总数的比例在 [0,特定比例]区间内,该 特定比例不超过15%(含), 且该特定比例的数值将在 基金发售前或在自由开放 期前通过规定媒介公告。 如净赎回数量占比超过特 定比例,则对当日的申购 申请进行全部确认,对赎 回申请的确认按照该日净 赎回额度(即开放期前一 日基金份额总数乘以特定 比例)加计当日的申购申 请占该日实际赎回申请的 比例进行部分确认。如净 赎回数量占比未超过特定 比例(含),则对当日的赎 回申请全部确认。如净赎 回数量小于零,即发生净 申购时,则对当日的赎回 申请全部确认。在每个运 作周期内,除受限开放期 以外,均为封闭期。在封 闭期内,本基金不接受基 金份额的申购和赎回。如 封闭期或运作周期结束之 日后第一个工作日因不可 抗力或其他情形致使基金 无法按时开放申购与赎回 业务的,开放期(含自由 开放期和受限开放期,下 同)自不可抗力或其他情 形的影响因素消除之日起 的下一个工作日开始。开 放期内因发生不可抗力或 其他情形而发生基金暂停 申购与赎回业务的,开放 期将按因不可抗力或其他 情形而暂停申购与赎回的 期间相应延长。 开始担任本基金基金经 2020-11-03 基金经理 张悦 理的日期 证券从业日期 2013-09-16 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读本基金《招募说明书》第九章了解详细情况 投资目标 本基金投资目标是在追求本金长期安全的基础上,力争为基金份额持有人创造超越业 绩比较基准的稳定收益。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、金 融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中小企业私募债券、中期 票据、短期融资券、质押及买断式回购、协议存款、定期存款、通知存款、资产支持 证券等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种 (但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不直接从二级市场买入股票、权证和可转债等,也不参与一级市场的新股申购、 增发新股和可转债申购。本基金不投资可转换债券,但可以投资分离交易可转债上市 后分离出来的债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序 后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,在每个受限 开放期的前10个工作日和后10个工作日、自由开放期的前3个月和后3个月以及开放期 期间不受前述投资组合比例的限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以 内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制,但在开放期本基金持有现金或者到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 1、资产配置策略 2、固定收益品种投资策略 3、投资决策依据 4、普通证券投资决策流程 5、中小企业私募债投资决策流程 业绩比较基准 同期中国人民银行公布的一年期定期存款基准利率(税后)+0.50% 风险收益特征 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与预期收益 高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 M<1,000,000 0.6% - 申购费(前收费) 1,000,000≤M<5,000,000 0.4% - M≥5,000,000 1000元/笔 - 0天

• 中邮定期开放债券型证券投资基金(中邮定期开放债券A份额)基金产品资料概要(更新).pdf-1