中邮定期开放债券型证券投资基金(中邮定期开放债券A份额) 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2021年10月20日 送出日期:2021年10月21日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 中邮定期开放债券 基金代码 000271 下属基金简称 中邮定期开放债券A 下属基金代码 000271 基金管理人 中邮创业基金管理股份有 基金托管人 中国农业银行股份有限公司 限公司 基金合同生效日 2013-11-05 上市交易所及上市日 - - 期 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 本基金以定期开放的方式运 作,即本基金以运作周期和 自由开放期相结合的方式运 作。本基金以1年为一个运作 周期,每个运作周期为自基 金合同生效日(包括基金合 同生效日)或每个自由开放 期结束之日次日起(包括该 日)至1年后的年度对日的前 一日止。在每个运作周期结 束后进入自由开放期。本基 金的每个自由开放期为5至 20个工作日。自由开放期的 具体期间由基金管理人在上 一个运作周期结束前公告说 明。在自由开放期间本基金 采取开放运作模式,投资人 可办理基金份额申购、赎回 或其他业务。本基金的每个 运作周期以封闭期和受限开 放期相交替的方式运作,共 包含为4个封闭期和3个受限 开放期。在首个运作周期中, 本基金的受限开放期为本基 金基金合同生效日的季度对 日。在第二个及以后的运作 周期中,本基金的受限开放 期为该运作周期首日的季度 对日。本基金的每个受限开 放期为1个工作日。在每个受 限开放期,本基金将对净赎 回数量进行控制,确保净赎 回数量占该开放期前一日基 金份额总数的比例在[0,特 定比例]区间内,该特定比例 不超过15%(含),且该特定 比例的数值将在基金发售前 或在自由开放期前通过规定 媒介公告。如净赎回数量占 比超过特定比例,则对当日 的申购申请进行全部确认, 对赎回申请的确认按照该日 净赎回额度(即开放期前一 日基金份额总数乘以特定比 例)加计当日的申购申请占 该日实际赎回申请的比例进 行部分确认。如净赎回数量 占比未超过特定比例(含), 则对当日的赎回申请全部确 认。如净赎回数量小于零, 即发生净申购时,则对当日 的赎回申请全部确认。在每 个运作周期内,除受限开放 期以外,均为封闭期。在封 闭期内,本基金不接受基金 份额的申购和赎回。如封闭 期或运作周期结束之日后第 一个工作日因不可抗力或其 他情形致使基金无法按时开 放申购与赎回业务的,开放 期(含自由开放期和受限开 放期,下同)自不可抗力或 其他情形的影响因素消除之 日起的下一个工作日开始。 开放期内因发生不可抗力或 其他情形而发生基金暂停申 购与赎回业务的,开放期将 按因不可抗力或其他情形而 暂停申购与赎回的期间相应 延长。 基金经理 开始担任本基金基金 2020-11-03 张悦 经理的日期 证券从业日期 2013-09-16 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读本基金《招募说明书》第九章了解详细情况 投资目标 本基金投资目标是在追求本金长期安全的基础上,力争为基金份额持有人创造超越业 绩比较基准的稳定收益。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、金 融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中小企业私募债券、中期 票据、短期融资券、质押及买断式回购、协议存款、定期存款、通知存款、资产支持 证券等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种 (但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不直接从二级市场买入股票、权证和可转债等,也不参与一级市场的新股申购、 增发新股和可转债申购。本基金不投资可转换债券,但可以投资分离交易可转债上市 后分离出来的债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序 后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,在每个受限 开放期的前10个工作日和后10个工作日、自由开放期的前3个月和后3个月以及开放期 期间不受前述投资组合比例的限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以 内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制,但在开放期本基金持有现金或者到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 1、资产配置策略 2、固定收益品种投资策略 3、投资决策依据 4、普通证券投资决策流程 5、中小企业私募债投资决策流程 业绩比较基准 同期中国人民银行公布的一年期定期存款基准利率(税后)+0.50% 风险收益特征 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与预期收益 高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 M<1,000,000 0.6% - 申购费(前收费) 1,000,000≤M<5,000,000 0.4% - M≥5,000,000 1000元/笔 - 0天

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