关于调低中邮创业基金管理股份有限公司旗下部分基 金赎回费率的公告 中邮创业基金管理股份有限公司(以下简称“本公司”)根据法律法规、《中邮定期开放债券型证券投资基 金合同》及《中邮定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)》、《中邮纯债恒利债券型证券投资 基金合同》及《中邮纯债恒利债券型证券投资基金招募说明书(更新)》、《中邮睿信增强债券型证券投 资基金合同》及《中邮睿信增强债券型证券投资基金招募说明书(更新)》等规定,经与上述基金托管人 中国农业银行股份有限公司协商一致,并报中国证监会备案,中邮创业基金管理股份有限公司(以下简称 “本公司”)决定自 2020 年 3 月 6 日起调低中邮定期开放债券型证券投资基金、中邮纯债恒利债券型证 券投资基金、中邮睿信增强债券型证券投资基金的赎回费率,并相应修订各基金招募说明书(更新)。具 体修订情况如下: 1、《中邮定期开放债券型证券投资基金招募说明书》第八章、基金份额的申购与赎回 修改前: (六)基金的申购费和赎回费 2、赎回费率 本基金 A 类和 C 类份额的赎回费率如下表: 赎回时点 赎回费率 第 1 个受限开放期 1% 第 2 个受限开放期 0.8% 第 3 个受限开放期 0.5% 自由开放期且持有期大于 7 日(含) 0% 自由开放期且持有期少于 7 日 1.5% 本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。本基金 的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,赎回费归入基金财产的比例为赎回费总额的 100%。 (七)申购和赎回的数额和价格 3、赎回金额的计算 例 6:某投资者在某一运作期第一个受限开放期赎回本基金 10,000 份 A 类(或 C 类)基金份额,对应的 赎回费率为 1%,假设赎回当日基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的赎回金额为: 赎回总金额=10,000×1.050=10,500.00 元 赎回费用=10,500.00×1%=105.00 元 净赎回金额=10,500.00—105.00=10,395.00 元 例 7:某投资者在某一运作期第二个受限开放期赎回本基金 10,000 份 A 类(或 C 类)基金份额,对应的 赎回费率为 0.8%,假设赎回当日基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的赎回金额为: 赎回总金额=10,000×1.050=10,500.00 元 赎回费用=10,500.00×0.8%=84.00 元 净赎回金额=10,500.00—84.00=10,416.00 元 例 8:某投资者在某一运作期第三个受限开放期赎回本基金 10,000 份 A 类(或 C 类)基金份额,对应的 赎回费率为 0.5%,假设赎回当日基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的赎回金额为: 赎回总金额=10,000×1.050=10,500.00 元 赎回费用=10,500.00×0.5%=52.50 元 净赎回金额=10,500.00—52.50=10,447.50 元 例 9:某投资人于自由开放期赎回 10,000 份本基金 A 类(或 C 类)基金份额,假设投资人持有期限为 367 日,赎回当日基金份额净值是 1.056 元,则其可得到的赎回金额为: 赎回金额=10,000×1.056=10560.00 元 例 10:某投资人于自由开放期赎回 10,000 份本基金 A 类(或 C 类)基金份额,假设投资人持有期限为 5 日,赎回当日基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的赎回金额为: 赎回总金额=10,000×1.050=10,500.00 元 赎回费用=10,500.00×1.5%=157.50 元 净赎回金额=10,500.00—157.50=10,342.50 元 修改后: (六)基金的申购费和赎回费 2、赎回费率 本基金 A 类和 C 类份额的赎回费率如下表: 持有天数(天) 赎回费率 0-6 1.5% 7(含)-29 0.1% 30(含)以上 0% 本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。本基金 的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,赎回费归入基金财产的比例为赎回费总额的 100%。 (七)申购和赎回的数额和价格 3、赎回金额的计算 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额—赎回费用 例 6:某投资人于自由开放期赎回 10,000 份本基金 A 类(或 C 类)基金份额,假设投资人持有期限为 5 日,赎回当日基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的赎回金额为: 赎回总金额=10,000×1.050=10,500.00 元 赎回费用=10,500.00×1.5%=157.50 元 净赎回金额=10,500.00—157.50=10,342.50 元 例 7:某投资人于自由开放期赎回 10,000 份本基金 A 类(或 C 类)基金份额,假设投资人持有期限为 8 日,赎回当日基金份额净值是 1.056 元,则其可得到的赎回金额为: 赎回金额=10,000×1.056=10560.00 元 赎回费用=10560.00×0.1%=10.56 净赎回金额=10560.00—10.56=10,549.44 例 8:某投资人于自由开放期赎回 10,000 份本基金 A 类(或 C 类)基金份额,假设投资人持有期限为 35 日,赎回当日基金份额净值是 1.060 元,则其可得到的赎回金额为: 赎回金额=10,000×1.060=10600.00 元 2、《中邮纯债恒利债券型证券投资基金招募说明书》第八章、基金份额的申购与赎回 修改前: (六)基金的申购费和赎回费 本基金赎回费率按照持有时间递减,即基金份额持有时间越长,所适用的赎回费率越低。 本基金赎回费率最高不超过赎回金额的 5%,本基金 A 类基金份额的赎回费率见下表: 持有天数(天) A 类基金份额赎回费率 0-6 1.5% 7(含)-29 0.75% 30-364 0.1% 365-729 0.05% 730(含)以上 0% 本基金 C 类基金份额的赎回费率见下表: 持有天数(天) C 类基金份额赎回费率 0-6 1.5% 7(含)-29 0.75% 30(含)以上 0% 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。对持续持有期小于 30 日(不含 30 日)的,赎回费全额 计入基金财产;对持续持有期长于 30 日(含 30 日)但少于 93 日的,将不低于赎回费总额的 75%计入基 金财产;对持续持有期长于 93 日(含 93 日)但少于 186 日的,将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产; 对持续持有期长于 186 日(含 186 日)的,将不低于赎回费总额的 25%归基金财产。其余用于注册登记费 和其他必要的手续费。 (七)申购和赎回的数额和价格 3、赎回金额的计算 本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中, 赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值 赎回费用=赎回金额×赎回费率 净赎回金额=赎回金额-赎回费用 举例说明:假定 T 日的基金份额净值为 1.200 元,某投资人赎回 10000 份 A 类基金份额,假设该笔份额持 有期限为 100 天,则对应的赎回费率为 0.1%,假设 T 日的基金份额净值为 1.200 元,则其可得到的净赎回 金额为: 赎回金额=10000×1.200=12000 元 赎回费用=12000×0.1%=12 元 净赎回金额=12000-12=11988 元 举例说明:假定 T 日的基金份额净值为 1.200 元,某投资人赎回 10000 份 C 类基金份额,假设该笔份额持 有期限为 10 天,则对应的赎回费率为 0.75%,假设 T 日的基金份额净值为 1.200 元,则其可得到的净赎回 金额为: 赎回金额=10000×1.200=12000 元 赎回费用=12000×0.75%=90 元 净赎回金额=12000-90=11910 元 修改后: (六)基金的申购费和赎回费 3、本基金赎回费率按照持有时间递减,即基金份额持有时间越长,所适用的赎回费率越低。 本基金赎回费率最高不超过赎回金额的 5%,具体赎回费率如下表所示(本基金 A 类和 C 类基金份额均适 用相同的赎回费率): 持有天数(天) 赎回费率 0-6 1.5% 7(含)-29 0.1% 30(含)以上 0% 本基金的赎回费用由基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 30 日的基金份额所收取的赎回费全额计入基金财产。 (七)申购和赎回的数额和价格 3、赎回金额的计算 本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中, 赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值 赎回费用=赎回金额×赎回费率 净赎回金额=赎回金额-赎回费用 举例说明:假定 T 日的基金份额净值为 1.200 元,某投资人赎回 10000 份 A 类/C 类基金份额,假设该笔份 额持有期限为 15 天,则对应的赎回费率为 0.1%,假设 T 日的基金份额净值为 1.200 元,则其可得到的净 赎回金额为: 赎回金额=10000×1.200=12000 元 赎回费用=12000×0.1%=12 元 净赎回金额=12000-12=11988 元 3、《中邮睿信增强债券型证券投资基金招募说明书》第八章、基金份额的申购与赎回 修改前: (六)基金的申购费和赎回费 2.本基金赎回费率按照持有时间递减,即基金份额持有时间越长,所适用的赎回费率越低。 本基金赎回费率最高不超过赎回金额的 5%,随持有期限的增加而递减。具体如下: 持有时间 赎回费率 7 日以下 1.5% 7 日(含 7 日)—30 日 0.75% 30 日(含 30 日)—365 日 0.1% 365 日以上(含 365 日) 0.0% 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。对持续持有期少于 7 日(不含 7 日)的投资人收取不低 于 1.5%的赎回费,对持续持有期长于 7 日(含 7 日)但少于 30 日(不含 30 日)的投资人收取不低于 0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持有期长于 30 日(含 30 日)但少于 93 日的, 将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产;对持续持有期长于 93 日(含 93 日)但少于 186 日的,将不低 于赎回费总额的 50%计入基金财产;对持续持有期长于 186 日(含 186 日)的,将不低于赎回费总额的 25%归基金财产。其余用于注册登记费和其他必要的手续费。 (七)申购和赎回的数额和价格 3、赎回金额的计算基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用,其中: 赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额—赎回费用 举例说明:假定 T 日的基金份额净值为 1.200 元,赎回份数为 10000 份,各时期赎回金额如下: 持有期限 适用费率 赎回总金额 赎回费用 赎回金额 7 日以下 1.75% 10000*1.200=12000 12000*1.75%=210 12000-210=11790 7 日(含 7 日)—30 日 0.75% 10000*1.200=12000 12000*0.75%=90 12000-90=11910 30 日(含 30 日)—365 日 0.1% 10000*1.200=12000 12000*0.1%=12 12000-12=11988 365 日以上(含 365 日) 0.0% 10000*1.200=12000 12000*0.0%=0 12000-0=12000 修改后: (六)基金的申购费和赎回费 2.本基金赎回费率按照持有时间递减,即基金份额持有时间越长,所适用的赎回费率越低。 本基金赎回费率最高不超过赎回金额的 5%,随持有期限的增加而递减。具体如下: 持有时间 赎回费率 7 日以下 1.5% 7 日(含 7 日)—30 日 0.1% 30 日(含 30 日)以上 0% 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期 少于 30 日的基金份额所收取的赎回费全额计入基金财产。 (七)申购和赎回的数额和价格 3、赎回金额的计算基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用,其中: 赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额—赎回费用 举例说明:假定 T 日的基金份额净值为 1.200 元,赎回份数为 10000 份,各时期赎回金额如下: 持有期限 适用费率 赎回总金额 赎回费用 赎回金额 7 日以下 1.5% 10000*1.200=12000 12000*1.5%=180 12000-180=11820 7 日(含 7 日)—30 日 0.1% 10000*1.200=12000 12000*0.1%=12 12000-12=11988 30 日(含 30 日)以上 0.0% 10000*1.200=12000 12000*0.0%=0 12000-0=12000 以上修订对基金份额持有人利益无实质性不利影响,并已履行了规定的程序,符合法律法规及基金合同等 规定,不需召开基金份额持有人大会 上述修订自 2020 年 3 月 6 日起生效。投资者可登录本公司网站(www.postfund.com.cn)或拨打本公司客 户服务电话(400-880-1618)了解相关事宜。 本公告的最终解释权归本公司所有。 风险提示 本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保 证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,投资者投资于本基金时应认真阅读 本基金的基金合同、招募说明书等文件。敬请投资者留意投资风险。 特此公告。 中邮创业基金管理股份有限公司 2020 年 3 月 5 日