汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接 基金更新招募说明书摘要 （2020 年 4 月 14 日更新） 基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 重要提示 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金（基金简称： 汇添富中证主要消费ETF联接，基金代码：000248，以下简称“本基金”）经中 国证券监督管理委员会证监许可【2013】757号文核准募集。本基金基金合同于 2015年3月24日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的投资价 值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募 说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承 担投资风险，全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基 金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险， 本基金的特定风险，等等。 本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一 般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构 和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不 同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 本基金为中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金(以下简称“中证主 要消费 ETF”或“目标 ETF”)的联接基金。其投资目标是紧密跟踪业绩比较基准， 追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。 本基金主要投资于： （1）目标 ETF； （2）标的指数的成份股和备选成份股； （3）中国证监会规定的其他证券品种。 由于本基金为目标 ETF 的联接基金，因此，不对联接基金财产中的目标 ETF 部分计提管理费和托管费。 尽管本基金为目标 ETF 的联接基金，但不能保证本基金的表现会与中证主 要消费指数和中证主要消费 ETF 表现完全一致。投资者须参阅“风险揭示”一节 以悉详情。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者 自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金本次更新的招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办 法》和修订后的基金合同对相关信息进行更新，同时对基金管理人、基金托管人、 财务数据和净值表现等其他信息一并更新，更新所载内容截止日为 2020 年 4 月 14 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日。 2 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 一、基金管理人 （一） 基金管理人简况 名称：汇添富基金管理股份有限公司 住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室 办公地址：上海市富城路 99 号震旦国际大楼 20 楼 法定代表人：李文 成立时间： 2005 年 2 月 3 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监基金字[2005]5 号 注册资本：人民币 132,724,224 元 联系人：李鹏 联系电话：021－28932888 股东名称及其出资比例： 股东名称 股权比例 东方证券股份有限公司 35.412% 上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙） 24.656% 上海上报资产管理有限公司 19.966% 东航金控有限责任公司 19.966% 合计 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员 李文先生，2015 年 4 月 16 日担任董事长。国籍：中国，厦门大学会计学博 士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长，汇添富资产管理(香港)有限公司 董事长。历任中国人民银行厦门市分行稽核处科长，中国人民银行杏林支行、国 家外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国人民银行厦门市中心支行银行监管 一处、二处副处长，东方证券有限责任公司资金财务管理总部副总经理，稽核总 部总经理，东方证券股份有限公司资金财务管理总部总经理，汇添富基金管理股 份有限公司督察长。 程峰先生，2016 年 11 月 20 日担任董事。国籍：中国，上海交通大学工商 3 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 管理硕士。现任上海报业集团副总经理，上海上报资产管理有限公司董事长，上 海文化产权交易所股份有限公司董事长，上海瑞力投资基金管理有限公司董事 长。历任上海市对外经济贸易委员会团委副书记、书记，上海机械进出口(集团) 有限公司副总裁，上海市对外经济贸易委员会技术进口处副处长，上海市对外经 济贸易委员会科技发展与技术贸易处副处长、处长，上海国际集团有限公司办公 室、信息中心主任，上海国际集团有限公司行政管理总部总经理，上海国际集团 金融服务有限公司党委副书记、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书 记、董事长、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长，上海 国有资产经营有限公司党委书记、董事长。 林福杰先生，2018 年 3 月 21 日担任董事。国籍：中国，上海交通大学工商 管理硕士。现任东航金控有限责任公司总经理、党委副书记、东航集团财务有限 责任公司董事长。曾任东航期货有限责任公司部门经理，东航集团财务有限责任 公司副总经理，国泰人寿保险有限责任公司副总经理，东航金控有限责任公司党 委书记、副总经理。 张晖先生，2015 年 4 月 16 日担任董事，总经理。国籍：中国，上海财经大 学经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总经理，汇添富资本管理有限 公司董事长。历任申银万国证券研究所高级分析师，富国基金管理有限公司研究 主管和基金经理，汇添富基金管理股份有限公司副总经理兼投资总监，曾担任中 国证券监督管理委员会第十届和第十一届发行审核委员会委员。 林志军先生，2015 年 4 月 16 日担任独立董事。国籍：中国香港，厦门大学 经济学博士，加拿大 Saskatchewan 大学工商管理理学硕士。现任澳门科技大学 副校长兼商学院院长、教授、博导。历任福建省科学技术委员计划财务处会计， 五大国际会计师事务所 Touche Ross International(现为德勤) 加拿大多伦多分所 审计员，厦门大学会计师事务所副主任会计师，厦门大学经济学院讲师、副教授， 伊利诺大学(University of Illinois)国际会计教育与研究中心访问学者，美国斯坦福 大学(Stanford University)经济系访问学者，加拿大 Lethbridge 大学管理学院会计 学讲师、副教授 (tenured)，香港大学商学院访问教授，香港浸会大学商学院会 计与法律系教授，博导，系主任。 杨燕青女士，2011 年 12 月 19 日担任独立董事，国籍：中国，复旦大学经 4 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 济学博士。现任《第一财经日报》副总编辑，第一财经研究院院长，国家金融与 发展实验室特邀高级研究员，上海政协委员，《第一财经日报》创始编委之一， 第一财经频道高端对话节目《经济学人》等栏目创始人和主持人，《波士堂》等 栏目资深评论员。2002-2003 年期间受邀成为约翰-霍普金斯大学访问学者。 魏尚进（Shangjin Wei）先生，2020 年 1 月 9 日担任独立董事，国籍：美国， 加州大学伯克利分校博士。现任复旦大学泛海国际金融学院访问教授、哥伦比亚 大学终身讲席教授。曾任哈佛大学肯尼迪政府学院助理教授、副教授，世界银行 顾问，国际货币基金组织工作贸易与投资处处长、研究局助理局长。 2、监事会成员 任瑞良先生，2004 年 10 月 20 日担任监事，2015 年 6 月 30 日担任监事会主 席。国籍：中国，大学学历，会计师、非执业注册会计师职称。现任上海报业集 团上海上报资产管理有限公司副总经理。历任文汇新民联合报业集团财务中心财 务主管，文汇新民联合报业集团文新投资公司财务主管、总经理助理、副总经理 等。 王如富先生，2015 年 9 月 8 日担任监事。国籍：中国，硕士研究生，注册 会计师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办公室主任。历任申银 万国证券计划统筹总部综合计划部专员、发展协调办公室专员，金信证券规划发 展总部总经理助理、秘书处副主任（主持工作），东方证券研究所证券市场战略 资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。 毛海东先生，2015 年 6 月 30 日担任监事，国籍：中国，国际金融学硕士。 现任东航金控有限责任公司总经理助理兼财富管理中心总经理。曾任职于东航期 货有限责任公司，东航集团财务有限责任公司。 王静女士，2008 年 2 月 23 日担任职工监事，国籍：中国，中加商学院工商 管理硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司互联网金融部总监。曾任职于中国 东方航空集团公司宣传部，东航金控有限责任公司研究发展部。 林旋女士，2008 年 2 月 23 日担任职工监事，国籍：中国，华东政法学院法 学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监，汇添富资本管 理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。 陈杰先生，2013 年 8 月 8 日担任职工监事，国籍：中国，北京大学理学博 5 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 士。现任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室副总监。曾任职于罗兰贝格管 理咨询有限公司，泰科电子（上海）有限公司能源事业部。 3、高管人员 李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍） 张晖先生，2015 年 6 月 25 日担任总经理。（简历请参见上述董事会成员介 绍） 雷继明先生，2012 年 3 月 7 日担任副总经理。国籍：中国，工商管理硕士。 历任中国民族国际信托投资公司网上交易部副总经理，中国民族证券有限责任公 司营业部总经理、经纪业务总监、总裁助理。2011 年 12 月加盟汇添富基金管理 股份有限公司，现任公司副总经理。 娄焱女士，2013 年 1 月 7 日担任副总经理。国籍：中国，金融经济学硕士。 曾在赛格国际信托投资股份有限公司、华夏证券股份有限公司、嘉实基金管理有 限公司、招商基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司以及富达基金北京与上 海代表处工作，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产品策划、机构理财等 管理工作。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理。 袁建军先生，2015 年 8 月 5 日担任副总经理。国籍：中国，金融学硕士。 历任华夏证券股份有限公司研究所行业二部副经理，汇添富基金管理股份有限公 司基金经理、专户投资总监、总经理助理，并于 2014 年至 2015 年期间担任中国 证券监督管理委员会第十六届主板发行审核委员会专职委员。2005 年 4 月加入 汇添富基金管理股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司副总经理、投 资决策委员会主席。 李骁先生，2017 年 3 月 3 日担任副总经理。国籍：中国，武汉大学金融学 硕士。历任厦门建行计算机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、处长，厦门建 行信息技术部处长，建总行北京开发中心负责人，建总行信息技术管理部副总经 理，建总行信息技术管理部副总经理兼北京研发中心主任，建总行信息技术管理 部资深专员（副总经理级）。2016 年 9 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现 任汇添富基金管理股份有限公司副总经理、首席技术官。 李鹏先生，2015 年 6 月 25 日担任督察长。国籍：中国，上海财经大学经济 学博士，历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同业金融部副总经理， 6 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 汇添富基金管理股份有限公司稽核监察总监。2015 年 3 月加入汇添富基金管理 股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司督察长。 4、基金经理 吴振翔先生，国籍：中国，1977 年出生，中国科学技术大学管理学博士， 中国科学院数学与系统科学院应用数学专业博士后，14 年证券从业经验。曾任 长盛基金管理有限公司金融工程研究员、上投摩根基金管理有限公司产品开发高 级经理。2008 年 3 月加入汇添富基金管理股份有限公司，历任产品开发高级经 理、数量投资高级分析师、基金经理助理，现任指数与量化投资部副总监。2010 年 2 月 5 日至今任汇添富上证综合指数基金的基金经理，2011 年 9 月 16 日至 2013 年 11 月 7 日任汇添富深证 300ETF 基金的基金经理，2011 年 9 月 28 日至 2013 年 11 月 7 日任汇添富深证 300ETF 基金联接基金的基金经理，2013 年 8 月 23 日 至 2015 年 11 月 2 日任中证主要消费 ETF 基金、中证医药卫生 ETF 基金、中证 能源 ETF 基金、中证金融地产 ETF 基金的基金经理，2013 年 11 月 6 日至今任 汇添富沪深 300 安中指数基金的基金经理，2015 年 2 月 16 日至今任汇添富成长 多因子股票基金的基金经理，2015 年 3 月 24 日至今任汇添富主要消费 ETF 联接 基金的基金经理，2016 年 1 月 21 日至今任汇添富中证精准医指数基金的基金经 理，2016 年 7 月 28 日至今任中证上海国企 ETF 的基金经理，2016 年 12 月 22 日至今任汇添富中证互联网医疗指数（LOF）的基金经理，2017 年 8 月 10 日至 今任汇添富中证 500 指数（LOF）的基金经理，2018 年 3 月 23 日至今任添富价 值多因子股票的基金经理，2019 年 7 月 26 日至今任添富中证长三角 ETF 的基金 经理，2019 年 9 月 24 日至今任汇添富中证长三角 ETF 联接的基金经理，2019 年 11 月 6 日任添富中证国企一带一路 ETF 的基金经理，2020 年 3 月 5 日任添富 中证国企一带一路 ETF 联接基金的基金经理。 过蓓蓓女士，国籍：中国，学历：中国科学技术大学金融工程博士研究生， 9 年证券从业经验。曾任国泰基金管理有限公司金融工程部助理分析师、量化投 资部基金经理助理。2015 年 6 月加入汇添富基金管理股份有限公司任基金经理 助理，2015 年 8 月 3 日至今任中证主要消费 ETF 基金、中证医药卫生 ETF 基金、 中证能源 ETF 基金、中证金融地产 ETF 基金、汇添富中证主要消费 ETF 联接基 金的基金经理，2015 年 8 月 18 日至今任汇添富深证 300ETF 基金、汇添富深证 7 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 300ETF 基金联接基金的基金经理，2016 年 12 月 22 日至今任汇添富中证生物科 技指数（LOF）基金的基金经理，2016 年 12 月 29 日至今任汇添富中证中药指 数（LOF）基金的基金经理，2018 年 5 月 23 日至今任汇添富中证新能源汽车产 业指数（LOF）基金的基金经理，2018 年 10 月 23 日至今任中证银行 ETF 基金 的基金经理，2019 年 3 月 26 日至今任添富中证医药 ETF 联接基金的基金经理， 2019 年 4 月 15 日至今任添富中证银行 ETF 联接基金的基金经理，2019 年 10 月 8 日至今任添富中证 800ETF 基金的基金经理。 5、投资决策委员会 主席：袁建军（副总经理） 成员：韩贤旺（首席经济学家）、王栩（总经理助理，权益投资总监）、陆文 磊（总经理助理，固定收益投资总监）、劳杰男（研究总监） 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间：1984 年 1 月 1 日 法定代表人： 陈四清 注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至 2019 年 9 月，中国工商银行资产托管部共有员工 208 人，平均年龄 33 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高 级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理 8 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投 资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类 齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可 以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2019 年 9 月，中国工商银行共托管 证券投资基金 1006 只。自 2003 年以来，本行连续十六年获得香港《亚洲货币》、 英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上 海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 68 项最佳托管银行大奖；是获得奖项 最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好 评。 三、相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 （1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心 住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室 办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼 法定代表人：李文 电话：（021）28932893 传真：（021）50199035 或（021）50199036 联系人：陈卓膺 客户服务电话：400-888-9918（免长途话费） 网址：www.99fund.com 邮箱：guitai@htffund.com （2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（trade.99fund.com） 2、代销机构 9 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金 管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并 在基金管理人网站公示。 二、登记机构 名称：汇添富基金管理股份有限公司 住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室 办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼 法定代表人：李文 电话：（021）28932888 传真：（021）28932876 联系人：韩从慧 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 经办律师：黎明、孙睿 联系人：陈颖华 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 邮政编码：100738 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话： 010-58153000 传真： 010-85188298 业务联系人：徐艳 经办会计师：徐艳、许培菁 10 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 四、基金的名称 本基金名称：中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 基金简称：汇添富中证主要消费 ETF 联接 基金代码：000248 五、基金的类型 本基金为股票型证券投资基金（ETF 联接基金）。 六、基金的投资目标 通过投资于目标 ETF，紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小 化。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、目标 ETF、 债券、货币市场工具、权证、股指期货、资产支持证券以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金主要投资于目标 ETF、标的指数成份股、备 选成份股。其中投资于目标 ETF 的比例不少于基金资产的 90%，现金或者到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。权证、股指期货及其他金融工具的投 资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 待基金参与融资融券和转融通业务的相关规定颁布后，基金管理人可以在不 11 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 改变本基金既有投资策略和风险收益特征并在控制风险的前提下，参与融资融券 业务以及通过证券金融公司办理转融通业务，以提高投资效率及进行风险管理。 届时基金参与融资融券、转融通等业务的风险控制原则、具体参与比例限制、费 用收支、信息披露、估值方法及其他相关事项按照中国证监会的规定及其他相关 法律法规的要求执行，无需召开基金份额持有人大会决定。 八、基金的投资策略 本基金以中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金作为其主要投资标 的，方便特定的客户群通过本基金投资目标 ETF。本基金并不参与目标 ETF 的 管理。 本基金主要以一级市场申购的方式投资于目标 ETF，获取基金份额净值上涨 带来的收益；在目标 ETF 基金份额二级市场交易流动性较好的情况下，也可以 通过二级市场买卖目标 ETF 的基金份额。 1、资产配置策略 本基金采用自上而下的两层资产配置策略，首先确定基金资产在权益类资产 和现金或到期日在一年以内的政府债券之间的配置比例，再进一步确定权益类资 产中目标 ETF 和股票组合的配置比例。本基金将尽可能使持有的股票组合与标 的指数的成分股结构保持一致，以实现对业绩比较基准的良好跟踪。本基金投资 于目标 ETF 的资产比例将不低于基金资产的 90%，权益类资产投资比例不超过 基金资产的 95%。在巨额申购赎回发生、成份股大比例分红等情况下，管理人将 在综合考虑冲击成本因素和跟踪效果后，及时将股票配置比例调整至合理水平。 如果法律法规允许，本基金的股票投资比例可以提高到基金资产的 100%， 此事项无须经基金份额持有人大会同意。 在正常市场情况下，本基金力争净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪 偏离度的绝对值不超过 0.3%，年跟踪误差不超过 4%。如因指数编制规则调整或 其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施 避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。 2、目标 ETF 的投资策略 （1）建仓期 12 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 基金合同生效后，本基金将主要按照标的指数的结构构建股票组合，并在建 仓期内将股票组合换购成目标 ETF，使本基金投资于目标 ETF 的比例不低于基 金资产的 90%。 （2）日常运作期 本基金投资目标 ETF 有如下两种方式： 1）申购和赎回：目标 ETF 开放申购赎回后，以股票组合进行申购赎回。 2）二级市场方式：目标 ETF 上市交易后，在二级市场进行目标 ETF 基金份 额的交易。 当目标 ETF 申购、赎回或二级市场交易模式进行了变更或调整，本基金也 将作相应的变更或调整，无须召开基金份额持有人大会。 （3）投资组合的调整 本基金将根据每个交易日申购赎回情况及本基金实际权益类资产仓位情况， 来决定对目标 ETF 的操作方式和数量。 1）当收到净申购时，本基金将根据净申购规模及实际权益类资产仓位情况， 确定是否需要买入成份股，并申购目标 ETF 的操作； 2）当收到净赎回时，本基金将根据净赎回规模及实际权益类资产仓位情况， 确定是否需要对目标 ETF 进行赎回，并卖出赎回所得成份股； 3）在部分情况下，本基金将会根据目标 ETF 二级市场交易情况，适时选择 对目标 ETF 进行二级市场交易操作。 （4）成份股、备选成份股投资策略 本基金对成份股、备选成份股的投资目的是为准备构建股票组合以申购目标 ETF。因此对可投资于成份股、备选成份股的资金头寸，主要采取完全复制法， 即完全按照标的指数的成份股结构构建股票组合，并根据标的指数成份股及其权 重的变动而进行相应调整。但在因特殊情况(如流动性不足等)导致无法获得足够 数量的股票时，基金管理人将考虑使用其他合理方法进行部分或全部替代。 （5）固定收益类资产投资策略 本基金固定收益类投资将主要用于现金管理，对所选择的投资标的的流动性 有较高的要求，选取到期日在一年以内的政府债券进行配置。 （6）股指期货投资策略 本基金根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的，通过对证券市场和期 货市场运行趋势的研究，结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平，有选 13 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 择地投资于流动性好的期货合约。 本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产 配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。 基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组，授权特定的管理人员负责 股指期货的投资审批事项，同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制 等制度并报董事会批准。 四、投资组合管理 1、构建投资组合 构建本基金投资组合的过程主要分为四步：确定目标组合、制定股票建仓策 略、股票组合逐步调整和 ETF 申购。 本基金采取完全复制法确定目标组合，根据指数成份股的流动性和需买入数 量建立基金的建仓策略，在基金合同生效之日起 6 个月内，按照建仓策略将不低 于 90%的基金资产投资于标的指数成份股、备选成份股。在完成股票建仓之后， 以所持有的股票组合申购目标 ETF，使目标 ETF 的投资比例不低于基金资产的 90%。 基金管理人将对成份股的流动性进行分析，如因流动性欠佳而无法完成建仓 的某些成份股将采用合理方法寻求替代。同时需要考虑目标 ETF 申购赎回清单 的结构和必须现金替代的股票列表。 2、日常投资组合管理 （1）可能引起跟踪误差各种因素的跟踪与分析：基金管理人将对目标 ETF 的分红、标的指数成份股的调整、股本变化、分红、停/复牌、市场流动性、标 的指数编制方法的变化、基金每日申购赎回情况等因素进行密切跟踪，分析其对 指数跟踪的影响。 （2）投资组合的调整：利用数量化分析模型，优选组合调整方案，并利用 ETF 联接基金投资管理系统适时调整投资组合，以实现更好的跟踪标的指数的目 的。 （3）对比业绩比较基准与组合的每日及累计的绩效数据，检测跟踪误差及 其趋势：分析跟踪误差的来源，进而决定需要对组合调整的部分及调整方法，并 初步制定下一交易日的投资组合调整方案。 14 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 （4）关注目标 ETF 申购赎回清单的变化，分析这些变化对基金拟调整组合 的影响。 3、定期投资组合管理 基金管理人将定期（每月或每半年）进行投资组合管理，主要完成下列事项： （1）投资组合将根据标的指数的编制规则、备选股票的预期及调整公告， 分析并制定股票组合的调整策略，尽量减少因成份股变动所带来的跟踪偏离度和 跟踪误差。 （2）定期分析基金与业绩比较基准表现的偏离，并对跟踪误差等进行分析， 确定跟踪误差来源，优化指数跟踪方案。 （3）根据基金合同中基金管理费、基金托管费等的支付要求，及时检查组 合中现金的比例，进行定期支付现金的准备。 4、投资绩效评估 （1）每日对基金的绩效评估进行，主要是对跟踪偏离度和跟踪误差进行评 估； （2）每月末，金融工程部对本基金的运行情况进行量化评估； （3）每月末，基金经理根据量化评估报告，重点分析本基金的偏离度和跟 踪误差产生原因、权益类资产仓位的控制情况、标的指数调整成份股前后的操作、 未来成份股的变化等。 五、投资决策机制和程序 1、投资决策依据 （1）国家有关法律、法规和基金合同的规定； （2）标的指数的相关规定； （3）《汇添富基金管理股份有限公司章程》的有关规定； （4）《汇添富基金管理股份有限公司投资管理制度》的有关规定。 2、投资决策机制 本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 （1）投资决策委员会的主要职能 本基金管理人设立的投资决策委员会是本基金投资的最高决策机构。投资决 策委员会的主要职责包括： 15 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 1）负责决定有关指数重大调整的应对决策； 2）负责决定其他重大组合调整决策以及重大的单项投资决策； 3）审核评估基金经理每季提交的投资运作季报。 （2）基金经理的主要职责 基金经理的主要职责包括： 1）决定正常市场情况下，日常指数跟踪过程中的组合构建、调整决策； 2）必要时进行本基金跟踪偏离的分析； 3）每季向投资决策委员会提交本基金的投资运作季报； 4）撰写基金半年报、年报等公开报告关于基金投资运作的相关部分。 3、投资程序 （1）决策依据 有关法律法规、基金合同和标的指数的相关规定是基金管理人运用基金财产 的决策依据。 （2）投资管理体制 本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员会负责 决定有关指数重大调整的应对决策、其他重大组合调整决策以及重大的单项投资 决策；基金经理负责决定日常指数跟踪维护过程中的组合构建、调整决策。 （3）投资程序 研究支持、投资决策、组合构建、交易执行、投资绩效评估、组合监控与调 整、投资风险管理的有机配合共同构成了本基金的投资管理程序。严格的投资管 理程序可以保证投资理念的正确执行，避免重大风险的发生。 1）研究支持：金融工程部依托公司整体研究平台，整合内外部的信息和研 究成果开展目标 ETF 申购赎回清单分析、目标 ETF 流动性分析、标的指数成份 证券相关信息的搜集与分析，作为基金投资决策的重要依据。 2）投资决策：投资决策委员会依据金融工程部提供的研究报告，定期召开 或遇重大事项时召开投资决策会议，决策相关事项。基金经理根据投资决策委员 会的决议，每日进行基金投资管理的日常决策。 3）交易执行：交易管理部负责具体的交易执行，同时履行一线监控的职责。 4）投资绩效评估：金融工程部定期和不定期对基金进行投资绩效评估，并 16 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 提供相关报告。绩效评估能够确认组合是否实现了投资预期、组合跟踪误差的来 源及投资策略成功与否，基金经理可以据此检视投资策略，进而调整投资组合。 5）组合监控与调整：基金经理将跟踪目标 ETF 申购赎回清单特征、二级市 场交易特征、标的指数变动情况，并结合成份股基本面情况、成份股公司行为、 流动性状况、本基金申购和赎回的现金流量以及组合投资绩效评估的结果等，对 投资组合进行持续的监控和调整，以实现本基金的投资目标。 6）投资风险管理：投资风险管理是基金投资管理的重要环节，公司根据投 资决策的不同层次建立完善的基金风险控制系统。基金投资风险管理包括对投资 合规性风险的管理以及对投资组合风险的管理。公司董事会下属的风险控制委员 会、公司督察长定期不定期对公司投资管理制度、投资决策程序的合法性、合规 性、有效性及基金运作过程中的合法性、合规性进行全面检查评价，如发现问题， 应责成公司相关部门提出改进方案并落实。风险控制委员会和金融工程部通过审 议本基金的投资运作季报，以及对日常投资风险的跟踪，对本基金的投资组合风 险进行控制。基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化 和实际需要对上述投资管理程序做出调整，并在更新的招募说明书中公告。 九、基金的业绩比较基准 中证主要消费指数收益率*95%+银行活期存款利率（税后）*5% 中证主要消费指数是由中证指数有限公司 2009 年 7 月 3 日发布，选取中证 800 指数 800 只样本股中属于主要消费行业的个股组成中证主要消费指数样本。 中证主要消费指数以 2004 年 12 月 31 日为基日，基点为 1000 点，旨在反映沪深 两市 A 股中主要消费类股票的整体表现，并为相关指数化投资产品的开发提供 基础工具。 如果指数发布机构变更或者停止上述标的指数编制及发布，或者上述标的指 数由其它指数代替，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原 则，进行适当的程序变更本基金的标的指数，并同时更换本基金的基金名称与业 绩比较基准。其中，若标的指数变更涉及本基金投资范围或投资策略的实质性变 更，则基金管理人应就变更标的指数召开基金份额持有人大会，并在通过之日起 5 日内报中国证监会备案且在指定媒介上刊登公告。若标的指数变更对基金投资 17 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 无实质性影响(包括但不限于编制机构变更、指数更名等)，则无需召开基金份额 持有人大会，基金管理人应在取得基金托管人同意后，报中国证监会备案，并依 照《信息披露办法》的有关规定提前在指定媒介上刊登公告。 十、基金的风险收益特征 本基金属联接基金，预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与货 币市场基金。同时本基金通过投资于目标 ETF，紧密跟踪业绩比较基准，具有与 标的指数、以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责 任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020 年 03 月 26 日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、 投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本报告期自 2019 年 01 月 01 日起至 12 月 31 日止。 投资组合报告 期末基金资产组合情况 金额单位：人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 27,198,930.06 0.91 其中：股票 27,198,930.06 0.91 2 基金投资 2,773,763,090.91 92.59 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融 - - 资产 7 银行存款和结算备付金合计 181,815,925.69 6.07 18 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 8 其他各项资产 12,814,485.20 0.43 9 合计 2,995,592,431.86 100.00 报告期末按行业分类的股票投资组合 1.1.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 金额单位：人民币元 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） A 农、林、牧、渔业 4,184,622.00 0.14 B 采矿业 - - C 制造业 22,063,278.06 0.75 D 电力、热力、燃气及水生产 和供应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 951,030.00 0.03 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术 服务业 - - J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理 业 - - O 居民服务、修理和其他服务 业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 27,198,930.06 0.92 1.1.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注:本基金本报告期末未有港股通投资股票。 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细 金额单位：人民币元 占基金资产净值比例 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） （%） 1 600519 贵州茅台 3,510 4,152,330.00 0.14 2 000858 五 粮 液 30,600 4,070,106.00 0.14 19 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 3 600887 伊利股份 115,200 3,564,288.00 0.12 4 300498 温氏股份 70,200 2,358,720.00 0.08 5 603288 海天味业 14,400 1,548,144.00 0.05 6 002714 牧原股份 16,200 1,438,398.00 0.05 7 000568 泸州老窖 14,400 1,248,192.00 0.04 8 002304 洋河股份 10,778 1,190,969.00 0.04 9 000876 新 希 望 39,600 790,020.00 0.03 10 601933 永辉超市 72,000 542,880.00 0.02 11 000895 双汇发展 18,000 522,540.00 0.02 12 002311 海大集团 14,400 518,400.00 0.02 13 600809 山西汾酒 5,400 484,380.00 0.02 14 600438 通威股份 36,000 472,680.00 0.02 15 002507 涪陵榨菜 10,800 288,684.00 0.01 16 600132 重庆啤酒 5,400 280,584.00 0.01 17 600298 安琪酵母 9,000 276,030.00 0.01 18 000998 隆平高科 18,000 264,780.00 0.01 19 603517 绝味食品 5,400 250,830.00 0.01 20 000596 古井贡酒 1,800 244,656.00 0.01 21 002385 大北农 46,800 233,064.00 0.01 22 600315 上海家化 7,199 222,737.06 0.01 23 603156 养元饮品 7,200 209,016.00 0.01 24 600811 东方集团 55,800 187,488.00 0.01 25 600779 水井坊 3,600 186,300.00 0.01 26 000729 燕京啤酒 27,000 176,040.00 0.01 27 600737 中粮糖业 19,800 167,508.00 0.01 28 603317 天味食品 3,700 166,130.00 0.01 29 603866 桃李面包 3,600 152,784.00 0.01 30 000930 中粮科技 21,600 142,560.00 0.00 31 600597 光明乳业 10,800 137,052.00 0.00 32 600827 百联股份 14,400 129,312.00 0.00 33 600598 北大荒 12,600 122,724.00 0.00 34 603198 迎驾贡酒 5,400 107,568.00 0.00 35 600073 上海梅林 12,600 100,422.00 0.00 36 002505 大康农业 52,200 91,350.00 0.00 37 000848 承德露露 10,800 84,996.00 0.00 38 000869 张 裕Ａ 1,800 51,660.00 0.00 39 002946 新乳业 1,800 22,608.00 0.00 报告期内股票投资组合的重大变动 1.1.3 累计买入金额超出期初基金资产净值 2%或前 20 名的股票明细 金额单位：人民币元 20 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 占期初基金资产净值比例 序号 股票代码 股票名称 本期累计买入金额 (%) 1 000858 五 粮 液 128,283,534.24 8.51 2 600519 贵州茅台 110,951,500.97 7.36 3 600887 伊利股份 108,207,569.55 7.18 4 603288 海天味业 47,933,340.67 3.18 5 002304 洋河股份 45,664,962.49 3.03 6 300498 温氏股份 34,119,983.82 2.26 7 000568 泸州老窖 33,691,852.20 2.23 8 002714 牧原股份 29,969,171.05 1.99 9 601933 永辉超市 21,917,562.65 1.45 10 000876 新 希 望 21,351,233.61 1.42 11 600438 通威股份 16,400,246.21 1.09 12 000895 双汇发展 16,203,655.24 1.07 13 002311 海大集团 13,874,835.78 0.92 14 000860 顺鑫农业 13,329,891.91 0.88 15 600872 中炬高新 12,220,415.03 0.81 16 600809 山西汾酒 10,164,545.04 0.67 17 600779 水井坊 8,782,178.16 0.58 18 600298 安琪酵母 8,548,361.47 0.57 19 002507 涪陵榨菜 8,447,952.02 0.56 20 002385 大北农 7,870,080.42 0.52 注:本项“买入金额”按买入成交金额填列，不考虑相关交易费用。 1.1.4 累计卖出金额超出期初基金资产净值 2%或前 20 名的股票明细 金额单位：人民币元 序号 股票代码 股票名称 本期累计卖出金额 占期初基金资产净值比例(%) 1 000858 五 粮 液 67,711,051.54 4.49 2 600519 贵州茅台 60,278,032.34 4.00 3 600887 伊利股份 52,519,287.06 3.48 4 603288 海天味业 25,804,770.42 1.71 5 002304 洋河股份 23,020,913.80 1.53 6 300498 温氏股份 21,893,815.64 1.45 7 000568 泸州老窖 17,139,369.16 1.14 8 002714 牧原股份 16,039,526.40 1.06 9 601933 永辉超市 10,737,761.28 0.71 10 000876 新 希 望 10,483,890.63 0.70 11 000860 顺鑫农业 8,988,541.32 0.60 12 600438 通威股份 8,128,238.48 0.54 13 000895 双汇发展 7,802,319.97 0.52 14 600872 中炬高新 7,802,139.00 0.52 21 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 15 002311 海大集团 6,917,898.45 0.46 16 603369 今世缘 5,463,998.68 0.36 17 002299 圣农发展 5,123,595.00 0.34 18 600809 山西汾酒 5,042,473.80 0.33 19 600298 安琪酵母 4,454,550.28 0.30 20 002157 正邦科技 4,392,184.00 0.29 注:本项“卖出金额”按卖出成交金额填列，不考虑相关交易费用。 1.1.5 买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额 单位: 人民币元 买入股票成本（成交）总额 814,399,514.57 卖出股票收入（成交）总额 429,607,414.21 注:本项“买入股票成本”和“卖出股票收入”均按买卖成交金额填列，不考虑相关交易费 用。 期末按债券品种分类的债券投资组合 注:本基金本期末未进行债券投资。 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注:本基金本期末未进行债券投资。 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注:本基金本报告期末未持有贵金属投资。 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:本基金本报告期末未持有权证。 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细 金额单位：人民币元 占基金资 基金类 序号 基金名称 运作方式 管理人 公允价值 产净值比 型 例（%） 汇添富基 汇添富中 交易型开 金管理股 1 证主要消 指数型 2,773,763,090.91 93.72 放式(ETF) 份有限公 费 ETF 司 22 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 注:本基金本报告期末未有投资股指期货。 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注:本基金本报告期内未投资国债期货。 投资组合报告附注 1.1.6 基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 报告期内本基金投资前十名证券的发行主体没有被中国证监会及其派出机构、证券交易 所立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 1.1.7 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 1.1.8 期末其他各项资产构成 单位：人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 123,427.62 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 36,222.13 5 应收申购款 12,654,835.45 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 12,814,485.20 1.1.9 期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 1.1.10 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。 23  汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 十二、基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表： 净值增长率标 业绩比较基准 业绩比较基准收 阶段 净值增长率（1） （1）－（3）（2）－（4） 准差（2） 收益率（3） 益率标准差（4） 2015 年 3 月 24 日（基 金合同生效日）至 -1.59% 2.54% 6.29% 2.58% -7.88% -0.04% 2015 年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 1.91% 1.41% 0.62% 1.42% 1.29% -0.01% 2016 年 12 月 31 日 2017 年 1 月 1 日至 55.65% 1.06% 53.20% 1.07% 2.45% -0.01% 2017 年 12 月 31 日 2018 年 1 月 1 日至 -20.61% 1.74% -21.92% 1.76% 1.31% -0.02% 2018 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日至 62.32% 1.43% 61.50% 1.45% 0.82% -0.02% 2019 年 12 月 31 日 2015 年 3 月 24 日（基 金合同生效日）至 101.16% 1.67% 106.50% 1.69% -5.34% -0.02% 2019 年 12 月 31 日 （二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较图 24 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 十三、基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金基金财产中投资于目标 ETF 的部分不收取管理费。本基金的管理费 按前一日基金资产净值扣除所持有目标 ETF 份额所对应的资产净值后的余额（若 为负数，则取 0）的 0.5%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.5%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值扣除所持有目标 ETF 份额所对应的资产净值后 的余额，若为负数，则 E 取 0 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付由基金托管人根据基 金管理人的授权委托书，于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金 管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金基金财产中投资于目标 ETF 的部分不收取托管费。本基金的托管费 按前一日基金资产净值扣除所持有目标 ETF 份额所对应的资产净值后的余额（若 为负数，则取 0）的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 25 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 E 为前一日的基金资产净值扣除所持有目标 ETF 份额所对应的资产净值后 的余额，若为负数，则 E 取 0 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据 基金管理人的授权委托书，于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第 3－7 项费用”，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 (一) 根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》及《基金合同》、《托管协 议》的修订，更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基 金的收益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章 节内容。 (二) 针对“基金管理人”章节：更新了基金管理人的相关信息。 (三) 针对“基金托管人”章节：更新了基金托管人的相关信息。 (四) 针对“基金的投资”章节：更新了基金的投资组合报告。 (五) 针对“基金的业绩”章节：更新了基金的业绩。 (六) 针对“其他应披露事项”章节：更新了本基金的相关公告。 26 汇添富中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金联接基金 更新招募说明书摘要 汇添富基金管理股份有限公司 2020 年 4 月 14 日 27